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信托调查报告范文1
本科个人简历模板篇【一】xxx
地址：xxx 邮编： xxx
电话：xxx 手机：xxx
电子邮箱：xxx
教育背景：
某院某专业本科 时间：xxx---xxx
成绩： 平均分xxx（分数接近90分） 专业GPA＝
200x年xxx奖学金, xx学院xx人唯一获奖者
实习经历：
xx顾问公关公司 职务：xx 地点 时间:xxx—xxx
媒体与外事部门的助理，负责项目策划及实施、媒体跟踪、信息调查以及新闻分析，主要客户包括xxxx(列出，都是世界五百强)等
帮助xxx在上海成功进行市场投放活动
培养了敏锐的新闻视角；锻炼和提高了媒体沟通及信息收集分析能力
某世界五百强公司 职务：xx 地点 时间：xxx—xxx
负责全球大客户部每日销售报表统计与分析，销售人员绩效评估
成功策划、组织并完成办公室xxx项目
提高了领导力、数据分析以及市场分析判断能力
课外活动：
某大学xx杯辩论赛最佳辩手 地点，时间
学术刊物《xxx》主编 地点，时间
国家xx学基础人才培养基地刊物,连续三年全国xx个基地班评比第一名
xx大学生文化交流使者 某外国，时间：
两千名申请者中的两名入选者之一
关于xx的主题演讲入选大会优秀论文集
北京xx俱乐部主席 地点，时间
以学生创业形式获得风险投资
针对在京留学生提供文化交流活动与信息服务，最高会员数x人（这个人数非常有说服力）
第xx届亚洲经济国际研讨会会议某组组长 地点，时间
通过媒体沟通与网络支持成功实现新闻强度与深度双重效应，获组织荣誉奖
xx暑期社会实践领队 地点和时间
策划，组织并带队参加民营企业二次创业主题实践
关于融资、技术及品牌的实践报告获得经济学院优秀实践成果奖
英语水平：
通过国家英语四六级考试 GRE:xx(很高) GMAT: xx(很高)
TOPE(ETS美国教育测试服务中心职业英语考试)成绩:XX(很高)（听说读全优，写作良）
奖励：
xx学院科研成果二等奖,仅有的两名一年级获奖本科生之一 时间
xx大学英语演讲十佳、十佳歌手之一、游泳接力第二名 时间
所参与团队获xx大学学生创业大赛第一名 时间
xx学院科研组织奖，本年度全院唯一获奖者 时间
本科个人简历模板篇【二】钱X
三年以上工作经验|男|33岁(1983年5月21日)
居住地：上海
电话：182********(手机)
E-mail：
最近工作 [3年]
公司：XX公司
行业：项目担保
职位：担保业务经理
最高学历
学历：本科
专业：经济学专业
学 校：上海财经大学
自我评价
具有扎实的经济学专业知识基础，熟知经济学原理和金融业务;已有7年担保公司从业经验，同金融机构和客户保持良好的合作关系，积累了丰富的客户资源;熟悉账务财务管理，掌握担保相关知识和操作流程、风险防范措施;了解中小企业经营管理特点，融资需求，反担保措施设定和操作要点;具有良好的计划、协调和控制及数据分析等能力;谈判能力强，沟通能力和表达能力、文字处理能力良好。
求职意向
到岗时间：一个月之内
工作性质：全职
希望行业：项目担保
目标地点：上海
期望月薪：面议/月
目标职能：融资租赁经理
工作经验
20XX/7—20XX/7：XX公司[3年]
所属行业： 项目担保
业务部 担保业务经理
1. 对项目资料进行收集、汇总，初审合格后对项目进行实地考察;
2. 完成项目评审工作，实地考察后补充资料，撰写调查报告;
3. 完成调查报告编写，提交项目部经理审核，审核通过报风险管理部进行评审;
4. 与客户谈判并协商合同条款，制作项目合同，通过审批后与客户签署，并按合同条款执行;
5. 银行业务办理完毕，整理所有项目相关资料，移交风险管理部门统一管理;
6. 担保业务办理完毕后定期进行保后跟踪，填写调查表格，作为项目资料共同存入项目档案。
20XX /6—20XX /6：XX公司[4年]
所属行业： 项目担保
业务部 担保经理助理
1. 协助融资经理完成客户尽职调查、收集资料、编写授信调查报告;
2. 协助经理设计融资方案、设计结构融资产品，设计融资模式;
3. 完成公司与银行、信托、证券、基金等金融机构的关系拓展、建立、维持等工作;
4. 协助经理进行租赁项目风险审查，并对租赁资产进行有效管理，有效避免损失;
5. 积累了良好的管理经验，善于规范业务内部管理，制定相关的管理、业务规范流程和制度。
教育经历
20XX/9—20XX /6 上海财经大学 经济学专业 本科
证 书
20XX/12 大学英语四级
信托调查报告范文2
一、全方位创造良好的风险控制环境
(一)完善公司治理
信托公司要按照健全的法人治理原则，努力构建股东会、董事会、监事会和高级管理层各司其职，协调运转，相互制衡的组织架构。进一步充实完善“三会”及高级管理层的议事制度和决策程序；加强董事会建设，下设风险控制委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会；扩大非执行董事在董事会中的比例，推行独立董事制度；在经营层成立业务决策委员会，负责日常经营决策。在公司治理中，应注重确立董事会在内部控制框架中的核心地位，董事会对内部控制系统的建立、完善和有效运行负责。
(二)加强制度建设
制度是规范的基础。信托公司应依照“新办法”及相关法律法规，结合自身业务实践，积极建设内控制度。董事会应确立包括公司治理制度、前台业务管理制度和后台工作管理制度在内的制度体系，并依内部牵制原理制定各项业务操作流程，内容要覆盖公司经营管理的各个环节，增强信托公司的自我约束能力。
(三)培育内控文化
为形成风险控制的长效机制，信托公司应打造以内部控制和风险管理优先理念为核心，以“全程、全员、立体式”为主线的内控文化。全程，即从事前、事中和事后三大环节构建工作流程，防止出现内控脱节；全员，即培养全体员工的内控意识，营造浓厚的内控文化氛围，并明确每个员工在内控体系中的职责，防止出现内控缺位；立体化，即将纵向与横向控制的交汇点作为内部控制的关键点，防止出现内控漏洞，最终使内控意识贯穿到信托公司各个部门、各个岗位和各个环节。
二、分层次构建严密的风险管理体系
信托公司在风险管理过程中，应以两个转化为方向。以两个原则为指导，多层面构建严密的风险管理体系。两个转化，即风险管理由风险控制部门主导向业务全程化管理转化，风险评估由定性分析为主向定性分析与定量分析相结合转化。两个原则，一是全面性原则，即风险控制必须覆盖所有业务和岗位；二是独立性原则，即涉及风险控制的部门或岗位要具有极高的独立性和权威性。
(一)组织体系
科学合理的组织体系是风险管理与控制的首要条件。信托公司应建立由董事会、经理层和部门岗位三个层次组成的梯次型风险控制体系。董事会作为信托公司风险的最终承担着，主要职责是通过授权管理、对重大事项的风险控制、强化内部审计职能等途径发挥内控主导作用。董事会是信托公司风险控制的一级层次，其内控职能主要体现在对经理层授权，设立风险控制委员会及审计委员会，对风险状况做出系统评估，并进行定期或不定期的专项审计。经理层是信托公司风险管理和控制的第二个层次，其职责是在董事会授权范围内通过日常经营管理及业务决策委员会制度，对各项业务的风险实施控制。部门和岗位是信托公司风险管理和控制的第三个层次，即明确岗位职责，加强员工风险意识，完善业务操作流程，执行岗位风险控制。
(二)风险识别、评估体系
信托公司由于其信托资产和自有资产的复杂性决定了所面临风险的复杂性。而且，传统的风险识别和评估主要依靠报表的静态风险和定性分析，缺乏时效性和客观性。所以，信托公司正在探索建立一套定量的、直观的风险管理指标，并采用现代风险管理的量化技术建立风险量化模型，通过对各项业务的分析和测试，测量和评估风险，计算风险暴露值，以此为依据建立动态风险识别和评估体系。
三、多环节实施有效的风险控制活动
(一)隔离控制
隔离控制包括业务隔离以及部门和岗位隔离。业务隔离指信托公司的信托业务与自营业务及其他业务相分离；不同的信托财产之间相分离；同一信托财产的运用与保管相分离；业务操作与风险监控相分离。部门和岗位隔离指信托公司部门和岗位的设置体现了权责分明、相互制约的原则，前台业务部门与中后台支持部门相分离，不相容岗位相分离；信托公司主要职能部门之间建立了防火墙制度，确保了自营、信托业务独立运作，内部审计监督部门、资产保管部门、信托公司财务部门、信托财产部门、业务部门、信息技术部门之间的人员不得相互兼任。同时，信托公司要建立具体、明确、合理的分工和授权制度，明确界定了各部门的目标、职责和权限，确保每个员工在授权范围内行使职能，操作相互独立。
(二)尽职调查控制
尽职调查是业务开展的基础环节。在业务过程中对交易对手进行全面、客观的尽职调查，可以在较大程度上弥补信息不对称的缺陷，在充分了解情况的基础上确定业务的可行性。因此，尽职调查的质量在很大程度上决定了业务的潜在风险状况。信托公司应不断摸索，针对不同的信托业务，建立相应的尽职调查工作流程，不断规范尽职调查的标准、内容及格式。同时，应要求业务人员贯彻勤勉尽职、诚实信用的原则，并明确其对尽职调查报告所承担的责任，不断提高尽职调查的工作水平，为项目的论证、决策提供坚实的事实基础。
(三)决策控制
董事会为信托公司的决策机构，托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序做出决策。在日常经营中，信托公司可实行董事会授权下的业务决策委员会制度，即信托公司在经营层设立了业务决策委员会，负责日常的经营决策。董事会对决策委员会的审批权限应做出明确界定，特别是对于高风险业务，非经董事会授权不得介入。业务决策委员会应具有明晰的工作职权和严密规范的工作规程。在业务决策委员会制度执行过程中，信托公司应坚持规范和科学并重的原则。一方面，不断完善决策程序，遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的规则；另一方面，努力提高项目评审质量，以科学严谨和客观公正的态度对项目进行分析评审，避免主观性和随意性。
(四)信托财产管理控制
信托公司对信托财产的管理应采取以下措施。第一，信托财产的运用必须遵守法律法规，符合国家政策和信托合同约定的目的、范围。第二，对信托财产的审批、运用和保管应实行分离制度，即业务部门提出信托财产运用申请，按决策权限审批后，信托财产保管部门依据信托合同。审核用途的合规性、真实性后方可执行，如发现用途违法违规或其他异常情况，要及时报告。第三，信托公司应建立信托项目跟踪检查、定期分析制度，设立了业务台账和客户管理系统。第四，信托公司应实行信托营业报告书和信托事务清算报告制度。即及时、完整、真实、准确地编制信托营
业报告书，并按要求及时提供银行业监督管理机构；信托项目结束时，编制处理信托事务清算报告，由委托人、受益人进行确认，并依据信托文件规定以书面形式送达信托财产归属人。
(五)合规性控制
信托公司应设立独立的法律合规部，不仅负责统一处理各类法律事务，制定和审查法律文件，而且应将法律服务的端口前移，全程参与项目的论证、决策，对有关法律问题出具专业意见，对项目做出客观独立的合规性审核意见，防范法律风险，维护信托公司合法权益。
(六)会计系统控制
信托公司会计控制系统的建立应遵循规范化原则、授权分责原则、账务核对原则、安全谨慎原则和监督制约原则。第一，信托公司应制定和实施明确的财务管理制度、资金审批制度和会计业务规范，会计业务规范覆盖了会计业务的所有环节；第二，要确保会计工作的独立性，实行凭证制度；第三，会计核算要实行岗位分工，明确岗位职责，严禁一人兼岗或独自操作全过程；第四，信托会计核算应以信托为核算主体，独立建账，独立核算，信托会计核算独立于信托公司会计核算；第五，实行严格的对账制度；第六，要强化账户管理，制定明确的银行账户、证券账户、信托账户管理制度，确保自有财产与信托财产、不同信托之间、不同委托人的信托财产的独立核算；第七，信托公司应制订并严格执行费用管理办法，加强费用的预算控制，明确费用标准，严格履行费用报销审批程序。第八，信托公司应合理分配利润，确保足额提取公积金和信托赔偿准备金，增强了可持续发展能力。
(七)信息系统控制
信托公司信息系统控制的重点是建立健全计算机系统风险防范制度，确保计算机系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全。信托公司应建立信息系统管理制度、操作流程及风险控制制度，加强对设备、软件、数据、事故防范与处理、系统网络等的管理；信托公司应建立信息技术中心，统一归口管理信息技术工作，并定期对信息系统的可靠性和安全性进行检查；对系统进入严格控制，强化信息系统的权限、密码管理；信托公司要定期对数据和资料进行备份，并建立了信息系统应急处理机制。
(八)合同、印鉴及档案控制
信托公司应按照专人管理、相互牵制、适当审批、严格登记的原则，加强对合同、票据、印章、空白凭证、用印审批单等的管理；对各类档案包括各种会议记录与决议、经营协议、客户资料、交易记录、凭证账表以及各类法规、制度等档案应确保实施妥善保管和分类管理。
四、立体化建立畅通的信息沟通机制
有效的信息交流与沟通是内部控制体系运作的重要因素。信托公司建立信息沟通与交流机制的目标是：确保董事会和高级管理层能够及时了解业务信息、管理信息及其他重要风险信息；保证所有员工充分了解相关信息，遵守涉及其责任和义务的规定和程序；出现风险预警时，相关信息能够得到及时报告和有效沟通；及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息。为此，信托公司应建立立体化、多渠道的内、外部信息沟通机制。
(一)内部信息沟通机制
信托公司的内部信息沟通应以清晰、有效的垂直报告制度和平行通报为主线。垂直报告即：部门――高级管理层――董事会――风险管理部门的结构层次，形成自下而上的信息呈报及自上而下的信息反馈渠道和业务汇报体系。平行通报即按照业务分离的原则，各岗位、各部门就相关业务信息及信托公司经营管理的必要信息进行沟通。信托公司内部沟通的主要平台有各类会议、文件、内部报表、内部刊物及信托公司网站等。此外，为保证各股东的知情权，信托公司除及时召开股东大会外，还可通过多种方式与各股东保持日常沟通。
信托调查报告范文3
调查报告格式及样稿
选题：选择与工商专业相关的内容进行调查。
调查报告一般包括以下内容：
调查目的
调查对像
调查内容
调查方式(一般可选择：问卷式，访谈法，观察法，资料法等)
调查时间
调查结果
调查体会(可以是对调查结果的分析，也可以是找出结果的原因及应对办法等。)
调查报告样稿
下面样稿是以问卷法进行调查的样稿，由于所选的调查方式不同，会有相应的变化。
但总体格式，内容不变。
对宜春市基金投资的调查报告
自1998年3月首只基金发行以来，我国证券投资基金业迅速发展，特别是20xx年以来大规模发行开放式基金，将基金业推向了新的发展阶段。截至20xx年6月30日，全国共设立了29家基金管理公司，其中包括5家合资基金管理公司;证券投资基金总数达78只，总规模1374.89亿份，基金资产净值1346.51亿元,其中封闭式基金54只，发行总规模817亿份，资产净值790.81亿元;开放式基金24只，总规模557.89亿份,资产净值555.7亿元。证券投资基金业的迅猛发展，对改善和调整证券市场中的投资者结构，更新和倡导不同的投资理念，实现社会经济的进一步专业化分工，促进证券市场的稳定发展，起到了重要作用。但在基金业诞生后的发展进步过程中，很快便遇到了前进中的困难与问题。就此，本人对基金投资进入了一次深入的调查，具体情况如下：
一、调查目的
掌握宜春市基金投资者对基金的了解和看法，了解宜春市基金市场存在的问题。
二、调查对象及其一般情况
调查对象：宜春市证券投资者(主要是基金投资者)。
一般情况：这部分人大金在30至45岁之间,其中以大概以40岁为中心的正态分布,有一定的富余资金,且具有相当的投资理财经验.
三、调查方式
本次调查采取的是随机问卷调查。发放问卷是在宜春市各证券营业部随机选择证券投资者当场发卷填写，并当场收回的形式。全市各证券营业点共发出调查问卷100份，收回87份，回收率达87%;
四、调查时间：20xx年10月8日――――20xx年11月10日
五、调查内容
主要调查了投资者的投资目的，投资于基金的主要原因和影响其在各基金间选择的因素以及喜欢的基金类型和持有基金分额的时期等。问卷共向投资者提出了14个问题。(见附一)
六、调查结果
本人就问卷调查结果统计如下表：
调查项占有效人数比率
1、年龄：
18～255%
25～3010%
30～4033%
40～5035%
50～6013%
60以上4%
2、性别：
男43%
女57%
3、投资基金的历史：
1年以下60%
1～2年23%
2～3年8%
4年以上9%
4、您是否购买过基金：
购买过56%
没有购买过44%
5、您投资的目的：
确保本金的安全40%
获得短期收益31%
资产长期稳定的增值29%
6、您是否了解开放式基金：
了解34%
知道一点56%
不了解20%
7、购买的是封闭式基金还是开放式基金：
封闭式基金66%
开放式基金34%
8、没有买开放基金的原因：
没有听说过2%
不了解他的特点11%
购买不方便9%
手续费偏高23%
管理水平有待检验49%
封闭式基金优于开放式基金6%
9、影响您在各基金公司之间选择的主要原因：
专业理财能力23%
信息优势12%
基金经理的历史业绩35%
获得短期超额收益的数量26%
其他4%
10、您购买基金时考虑的主要因素：
净值10%
价格13%
分红26%
基金投资组合11%
基金管理人的能力19%
基金管理公司的规范程度15%
其他6%
11、您喜欢投资基金的类型：
平衡型基金29%
债券基金16%
指数基金23%
股票基金32%
12、假设您购买了开放式基金，您预计的投资年限：
少于一年43%
1-3年32%
3-5年16%
6-10年9%
10年以上
13、您投资这笔金额期望一年内能有多少的回报
5%左右13%
10%左右26%
15%左右30%
20%左右31%
14、一般您购买的基金,在涨幅达到多少时会抛出
5%左右5%
10%左右12%
20%左右20%
30%左右30%
50%左右21%
1倍以上12%
从投资基金的历史看，有60%的投资者购买基金是在最近一年发生的，说明投资基金的在最近一年在宜春的发展取得了一定成绩，但是投资者对基金的投资持有期限，多数投资者还是希望短期持有，对基金的长期投资还不看好。
有34%的投资者购买过开放式基金。虽然受基金业整体表现的影响,大多数投资者仍没有购买开放式基金。但值得注意的是,这一数据同上年年相比上涨近10%,说明开放式基金已初步走出认知度的冬天,为越来越多的投资者所了解。
就投资基金的主要原因来看，基金经理的历史业绩在文卷中占的比例较大，说明投资者投资基金还是希望经理人具有丰富的投资经验，能够取得较满意的回报。另外,获得短期收益也是基金投资者的一个重要目的.在没有买开放式基金的原因中,不了解其特点的较低，这说明基金在销售环节以及形象宣传方面作了不少努力,效果明显。调查还显示,投资者对于开放式基金手续费偏高的看法的比例较高，达五分之一之多。而随着开放式基金数量的增加以及各基金的表现,在投资者心目当中,封闭式基金优于开放式基金的正在悄然发生变化。
在购买基金的投资目的中，多数投资者，还是希望获得短期的收益，对基金的长期投资还不是很认同。2003年市场的低迷使得二级市场博取差价的风险、难度急剧加大。既然众基金的理财专家们都很难取得赢利,那么作为普通的中小投资者只好等待分红,以求保险平安了。
在一年中的期望回报中，显示投资者普遍认为对基金的盈利能力有很高的要求，但是基金总是不能给投资者带来满意的回报。值得重视的是,近半数的投资者将管理水平有待检验作为没有购买开放式基金的最主要原因,比上年上升近15个百分点。这结果充分说明,目前我国基金的整体管理水平与世界先进水平尚存在较大差距,很难让投资者满意。
七、调查体会
从调查结果可以看出，基金投资者将会越来越多,因为有近60%人的是在近1年内涉足基金投资者的，这种趋势将促进基金业的快速发展。因此，证券投资基金的管理问题更应该引起投资基金公司的关注，以改变目前对其管理不完善的局面，同时也是适应这种增长趋势的须求。为此,本人特提出以下几点看法：
(一)完善基金监管机制，规范管理，为证券投资基金发展创造良好的制度环境
开放式基金经营机构由投资者、基金管理公司、基金托管公司、基金承销公司、基金投资顾问等5方面组成，基金的所有权与经营权相分离，存在委托关系，这就要求有效的投资基金监管机制来保护投资者利益，稳定基金市场运行。首先是法律，包括《证券法》、《证券交易法》、《信托法》、《投资基金法》、《投资者保护法》、《投资顾问法》、《公司法》以及相关的符合国际惯例的政策、细则等;其次是规章制度，有关基金发起与设立、发行与认购、投资策略与范围、信用评级与托管、收益的分配及信息的披露等一系列具体的规章制度，对基金运作进行监管，从而也使基金管理人的行为有章可循;第三层次是自律管理，即通过组建行业自律组织，对基金实际操作中的技术性、社会道德问题等情况进行自我监管。
(二)制定合理的费率，吸引更多的潜在投资者
开放式基金的费率直接关系到基金投资者的利益，关系到基金是否能成功募集及未来运作成本和效率，关系到基金管理者的利益，因此制定合理的费率是开放式基金运营的重要一环。
(三)保持基金运作透明性来对基金管理人持续监督。证券投资基金是目前主要的间接投资金融工具，是一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式。只有及时、真实、准确、完整地披露设立和运作信息，投资者才能更好地据此进行投资决策。
(四)拓展销售渠道，搞好客户服务，加强市场竞争意识，提高市场营销能力
对21世纪的基金管理公司来说，客户就是上帝就是最重要的。谁掌握了客户，谁就掌握了市场和未来，就拥有了市场竞争的主动权，也就拥有了财富的源泉。开放式基金的规模主要由市场决定，为了基金的顺利设立、顺利运作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的销售和客户服务，牢固树立客户至上的经营理念，借鉴发达国家基金营销方式，提高市场营销能力，广泛拓展开放式基金的销售渠道。
(五)建立完善基金业绩评估制度
投资基金的成功与否在于基金的绩效、产品种类的丰富、交易便利程度等因素，而最为关键的就是绩效。投资业绩是基金吸引众多投资者的重要原因之一。随着基金规模的迅速增长，投资业绩评估无论是对基金管理人还是对基金投资者，都是非常重要的。因此有必要尽快建立健全基金业绩评估制度，加快基金运作的市场化进程。
(六)建立中外合资基金管理公司和中外合资基金，培养高水平的专业基金管理人才
随着全球市场一体化，资本流动限制放松、通讯以及互联网的发展、机构投资者对全球资产分散化投资的需求，使基金日益国际化。我国已成为WTO成员国，将允许外商持有基金管理公司33%的股权，三年后持股比例扩大至49%，投资基金市场开放已是大势所趋。为适应基金投资的国际化，抵御海外基金的冲击，学习和借鉴国外先进的基金管理经验和投资技术，提升自身的基金管理水平，培养高水平的专业基金管理人才，我国要加快成立中外合资基金管理公司和中外合资基金，与国际同行进行交流合作，为基金的发展积累经验、培养人才，使我国现有的基金管理公司的管理更趋于国际化和规范化。
附1：
对宜春市基金投资的调查问卷
您好!非常感请您接受本次调查.请您认真如实地填写.
调查时间:20xx年12月1日~12月5日
1、请问您的年龄：
A.18～25B.25～30C.30～40D.40～50E.50～60F.60以上
2、性别：
男B.女
3、投资基金的历史：
一年以下B.1～2年C.2～3年D.4年以上
4、你是否购买过基金：
购买过B.没有购买过
5、你的投资目的：
确保本金的安全B.获得短期收益C.资产长期稳定的增值
6、您是否了解开放式基金：
了解B.知道一点C.不了解
7、购买的是封闭式基金还是开放式基金：
封闭式基金B.开放式基金
8、没有买开放基金的原因：
没有听说过B.购买不方便C.手续费偏高D.管理水平有待检验E.封闭式基金优于开放式基金
9、影响您在各基金公司之间选择的主要原因：
专业理财B.信息优势C.基金经理的历史业绩D.获得短期超额收益
10、您购买基金时考虑的主要因素：
净值B.价格C.分红D.基金投资组合E.基金管理人的能力F.基金管理公司的规范程度G.其他
11、您喜欢投资基金的类型：
平衡型基金B.债券基金C.指数基金D.股票基金
12、假设您购买了开放式基金，您预计的投资年限：
少于一年B.1-3年C.3-5年D.6-10年E.10年以上
13、您投资这笔金额期望一年内能有多少的回报：
5%左右B.10%左右C.15%左右D.20%左右
信托调查报告范文4
“现在许多二十年前规定的奢侈品都已经成为了日常生活用品，我建议降低奢侈品进口税。”全国政协常委、大连万达集团董事长王健林认为，国内奢侈品价格过高直接造成国内需求转向国外，而降低奢侈品进口税不仅有利于扩大内需，还有利于推动国内旅游产业发展。
观点
李稻葵：地产限购是强力降温药清华大学经济管理学院金融系主任、央行货币政策委员会委员李稻葵教授近日撰文《论限购》，称限购是常规调控手段失效的情况下所能采取的最后一剂药，在目前地产价格持续攀高的形势下，限购就像给高烧病人的一剂退烧针，有其副作用，但无疑是必需的。房地产限购的前景大致可分为僵持、预期改变和降价以及一定成交量回升等三个阶段。而这种前景实现的前提是政府要有一定的决心、一定的持久性，要坚持一段时间。
叶檀：全球可能提前进入加息期
日本央行向市场注资51.8万亿日元，创下有史以来最快、最狠的注资纪录。对于日本最大的帮助是各主要央行宣布加息，以吸引资金流入，拉低日元，从而避免日本央行进一步出台疯狂的宽松货币政策。这是一场没有尽头的比赛，如果日元汇率继续上升，日本央行势必会释放更多的货币，而更多的货币则会让游资趁恐慌继续进行对冲操作。
茅于轼：二十年后房子会大量剩余
著名经济学家、天则经济研究所所长茅于轼建议当下生活在北京的年轻人先租房。他说，二十年后，中国的房子会大量的剩余。现在我们计划生育的结构，造成“421”的家庭结构，底下一个小孩，上头两个父母，两个父母上头又是两个父母。祖父辈有4套房，完了到父亲这一辈还有两套房，祖父死了之后这4套房都得留下来，结果房子就供过于求了，想卖都卖不掉了，所以我劝你们这辈子就别买房了。
于炼：房价可能下降20％至30％
全国政协委员、中国城市建设控股集团总裁于炼表示，房价有可能在第一轮“降价潮”中下降20％至30％。而且，不达到调控的预期效果，限购令不会被取消。于炼认为，房价下跌是必然的，但首先体现在成交量的萎缩上。“目前已有部分城市一天一套房子都没有成交。”他说，今年我国整体流动性偏紧，房地产开发商的资金也面临困境。“开发商硬扛不符合商业规律，因为没有成交量，价格就必然下降。有了成交量，才能支撑价格。”他认为，如果部分开发商预期未来房价会下降30％，那么现在就会先降价10％销售了。
任志强：房价下不来原因在农民
近日，在某论坛上北京市华远地产股份有限公司董事长任志强发表言论称，他从来不认为中国缺土地，农村的宅基地有16.8万平方公里，是城市建设的4.6～4.8倍。中国的改革从解放农民生产力开始，真正的中国城市化和现代化要从解放农民用地、宅基地开始。如果不从根本上解决土地制度，无法改变土地资源和人口矛盾，那么房价永远掉不下来。
政策
准率上调致房企资金再度绷紧
3月18日晚间，央行宣布从2011年3月25日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是央行年内第三次上调存款准备金率，至此，大型金融机构的存款准备金率升至20％的历史高位。业内估算，此次上调存款准备金率0.5个百分点，能够冻结银行体系流动性超过3500亿元。
商品房预售合同范文将更完善
3月17日，住房城乡建设部房地产市场监管司就《商品房预(销)售合同示范文本》(征求意见稿)公开征求社会意见。据住建部网站消息，根据2010年9月向社会公开征求意见情况，住建部会同国家工商总局市场司对《商品房预售合同示范文本》和《商品房现房买卖合同示范文本》(草稿)做了修改完善。
银监会叫停房贷返价
3月10日，银监会下发《中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知》，要求已有银行方面签字的房贷合同，银行必须按照合同约定执行；只有借款人单方签字的合同，银行原则上应继续按照合同约定执行。所谓“返价”，即银行对此前房屋贷款合同或者贷款意向书中约定的优惠利率进行单方面提价。今年春节过后，一些“准房贷客户”发现年前被承诺的8.5折利率优惠重新被通知单方面取消。
住宅私搭乱建禁止上市交易
住宅私搭乱建、别墅有违规建设等情况将禁止上市交易。从4月1日起，市规划委的《北京市禁止违法建设的若干规定》正式开始执行，将严格查处和制止违法建设行为。新规将农村中的违法建设也纳入禁止和拆除范围。
土地
CBD六幅剩余地块将入市
2011年3月14日，据北京市土地整理储备中心信息，北京朝阳CBD核心区剩余的共计六幅地块(Z8-Z13)即将进入招标阶段。据悉此次入市的六块CBD土地整体面积约为47,676万平方米，建筑面积共计约为82万平方米，折合平均容积率约为17.2。此六地块建筑控高为150到300米，其中，Z8-Z10地块鼓励的产业类型为总部，z11和Z13地块鼓励金融机构，Z12地块鼓励综合体。此前，在去年12月22日的第一轮投标中，首批6个CBD地块交易总款共计222.57亿元，其中中信集团以总价63亿元竞得Z15地块，创下截至目前北京单幅地块最高出让价。(见图1)
商品房销售须明码标价
为规范房地产市场秩序，着力解决当前商品房销售中存在的标价混乱、信息不透明、价格欺诈等问题，3月16日，国家发展改革委《商品房销售明码标价规定》，专门对商品房销售的明码标价问题作出规定，要求商品房销售要实行一套一标价，并明确公示代收代办收费和物业服务收费，商品房经营者不得在标价之外加收任何未标明的费用。该《规定》自2011年5月1日起施行。
中海地产三天连拿五宗土地
进入3月份后，短短3天内，中海地产接连在南昌和大连两地拿下5宗住宅用地。该企业自今年以来在全国范围内频繁出手，累积新增土地建筑面积420万平方米，占2010年一整年新增土地储备量768万平方米的55％。
申华控股5.56亿元西安曲江拿地
申华控股3月21日晚同公告，公司全资子公司上海申华房地产开发有限公司以5.56亿元的价格竞得西安曲江新区编号为“QJ3-7-92”的地块。该地块位于西安市雁翔路以西、南三环以北的区域。净用地面积为115万平方米，配建廉租房使用土地面积为5577.3平方米，地块为居住用地，容积率在2.5至3.5之间。
福州土地市场“退烧”
3月22日，福州市鼓楼区华屏路西侧龙峰里山头角地块，因申请人未超过3人转为挂牌，挂牌交易期限为3月22日至3月31日。早在3月15日，福州鼓楼区北
二环路北侧福飞路东侧地块，以12亿元被福建恒力收入囊中，楼面地价仅5935元／平方米。从福州近几次的拍卖会上看，开发商疯狂抢地的现象少了。
金融
40家开发商负债超6000亿
近日有媒体对已经2010年年度经营情况的40家开发商的粗略统计，其归属于母公司的净利润累计为298.66亿元，同比增长了37.88％。不过，这40家开发商截至去年年底的负债合计达到6035.05亿元，同去年年末的3879.81亿元相比，大幅增加了56％。
2011全球地产投资市场继续复苏
高纬环球《全球商业地产投资概览2011》报告显示，2011年，全球房地产投资市场预计持续复苏。2011年全球投资预计会增加5～10％，达到6060亿美元。投资活动增多表现在市场对新兴和二线城市的关注持续增强，而不仅是以往投资活动主要聚焦的一线城市。报告预计租户将得到更多关注。投资收益率下降不再成为影响投资的主要动机，相反，租金和收益水平的增长前景将成为投资市场的动力所在。
最大规模15亿为房地产信托
根据普益财富提供的数据，3月第一周中，一款房地产信托产品最大募集规模仅为5亿元，可是到第三周，房地产信托产品最大募集规模上升到15亿元。值得注意的是，公布募集三周的募集规模中，有两周房地产信托产品均占据当周单款最大募集规模的位置。“房地产行业资金紧张的局面，已经从去年下半年开始就有了，今年房地产信托发行的规模的确比较大。”普益财富信托研究员陈朋说。
市场
中国连续两年成为全球最大房地产投资市场
全球最大的私人房地产咨询服务公司高纬环球3月21日的《全球商业地产投资概览2011》报告显示，市场对新兴国家的关注将持续增强，中国连续两年成为全球最大房地产投资市场。报告对全球56个国家商业地产投资活动的监测数据显示，受到投资需求升高和市场供应有限的影响，投资收益率在2010年有所下降。全球平均收益率在2010年下降了21个基点，降至7.6％，预计2011年将继续下降30个基点。
北京租赁供需比回落
“京15条”出台一个多月以来，北京租赁市场也经历了春节后的高峰期。据中原研究部数据统计，目前，租赁市场租金价格较春节期间上涨7％～10％，精装修的两、三居户型成交量增加，房源与客户的供需比也由春节高峰期的15回落到12.5，租赁市场逐渐归于平稳。
山西房地产民间投资占九成
3月21日，山西省统计局公布的专项统计分析显示，去年全省房地产开发投资完成592.2亿元，其中非国有投资完成535.0亿元，占全省投资的90.3％。统计还显示，2010年，全省商品房竣工面积1089.7万平方米，同比增长26.5％，增幅创2000年以来最高水平。
六成城市楼市成交量上涨价格平稳
中国指数研究院在3月份第三周监测的35个城市中，六成城市楼市成交量上涨，10个城市涨幅在20％以上，3个城市成交量涨幅过50％。重点城市中，6个城市成交量环比上涨。其中成都涨幅最大，达51.26％，其次是北京，涨幅为30.98％。此外，南京和杭州涨幅均在20％以上。成交量下跌的重点城市仅为上海、天律和广州，其中上海降幅最大，为24.71％。(见图2)
民生地产
中央拨百亿公租房补助金
近日，财政部下达了今年第一批中央补助公共租赁住房专项资金100亿元，要求各地专项用于补助政府组织实施的公共租赁住房项目的开支，包括投资补助、贷款贴息以及政府投资项目的资本金等支出。同时，要求各地对公共租赁住房补助资金实行专项管理、分账核算，并严格按照规定用途使用。截至目前，财政部已累计下达今年中央保障性安居工程专项补助资金200亿元。
北京通州今年建4248套保障房
今年通州在确保9908套保障性住房交付使用的同时，将新开工建设各类保障性住房4248套。据介绍，目前，位于马驹桥、永顺和台湖3个乡镇的4个项目共9908套保障性住房建设均进入内外装修阶段，预计今年11月底之前能交付使用。按照工作计划，通州区今年新开工的保障性住房共4248套。其中经济适用房586套、限价商品房862套、公共租赁住房(含廉租住房)2800套。
广州首次明确宅地配建保障房
3月21日，广州市国土房管局一口气推出5幅用地，其中唯一的一幅住宅用地芳村高尔夫球场地块前所未有地在出让公告中要求，竞得人须配建3万平方米保障性住房，并且按相关规定建成后将这批住房无条件移交给政府相关部门。开发商买地建商品房的同时还要配建一定比例的保障性住房，这是广州落实“新国八条”的又一举措。广州市国土房管局相关负责人表示，今后广州在宅地出让的过程中，配建保障房的要求有望常态化。
人事动态
瑞安地产董事罗康瑞退任
瑞安房地产宣布，李进港获委任为公司新任行政总裁，自3月16日起生效；李氏现为公司执行董事及董事总经理；而罗康瑞3月16日起不再兼任行政总裁职务，但仍继续担任公司主席一职。对于卸任的理由，罗康瑞曾表示，自己卸任后可以从公司内部员工中挑选接班人，以配合公司责任制的政策，下放决策权，将项目交由管理小组决定。
袁伟良被委任恒隆地产非执行董事
恒隆地产有限公司3月15日晚间公告，袁伟良获委任为公司之非执行董事。袁伟良现年60岁，毕业于英国曼彻斯特大学，为英格兰及威尔斯特许会计师公会资深会员，于1978年加盟恒隆。恒隆地产近期宣布在未来十年，每年将在内地增加近20万平方米的高端商业物业。最终将在沈阳、济南、天津、无锡等地拥有十七八个商场，总投资额接近350亿元。
商业地产
2011年中国商业地产发展看好第一太平戴维斯最新报告显示，2011年中国商业地产领域继续保持上升趋势。就写字楼市场而言，在过去的18个月内，需求及租金都显著复苏，北京及上海两地空置率持续稳定并呈现下降态势，目前仅为10-20％，然而部分楼盘的过度供给风险仍然存在，因此投资回报率略有下降达5～6％。零售市场的需求及租金也开始复苏，政府加强推动增加内需消费，因此零售市场发展前景十分乐观。尤其是美国消费品品牌及中档零售商积极投入中国市场，使得国内零售市场充满生机。(见图4)
保障房考验商品房商业地产或旺扬
国务院副总理在全国保障性安居工程工作会议上强调，今年要求建设1000万套保障性住房是硬任务，各地要抓紧安排开工，尽早建成投入使用。这意味着我国将有一半以上的住房市场
由保障性住房所替代。专家认为，如果“十二五”规划期间，政府决定建设的3600万套保障性住房都如期交付使用，将彻底改变中国房地产市场商品房的供需格局。也就是说，传统的房地产开发商将面临着行业发展调整的严峻挑战与考验。
问题曝光
最黑楼盘被曝光
位于西安南郊的楼盘“橄榄湾”在五证全无的情况下，大肆圈钱，收取80多户业主每人8万到30万不等的房款共计千万元。东窗事发后，开发商涉嫌诈骗被刑拘，业主房款至今无法讨回，堪称西安“最黑”楼盘。
建外SOHO再起争端
3月18日，本来是建外SOHO东区业委会首次全体会议。业委会以参会人数过多为由，临时取消，引起业主不满。建外SOHO东区业委会成立不到一年，却始终陷入“分裂”，11名成员中有3人称从未召开过全体委员会议，也看不到业委会文件(本刊此前曾多次报道)。业委会发公告称于3月18日举行全体委员会议，并邀业主旁听。当晚，业委会群发短信称报名近百人，找不到合适地点，因此推迟。十几名业主不满会议取消，自发前往建外街道办，希望政府出面。街道办相关负责人表示将尽快与业委会沟通，促成会议。
云南盈江最贵小区震后成危房
价格比当地普通楼盘高出1倍、售楼时曾宣称能抗烈度8度地震、坐落盈江县城银湖湖畔的当地最贵楼盘之一的星星佳园小区，在“3・10”盈江5.8级、烈度7度的地震后，小区房体多处严重开裂，承重墙钢筋发生弯曲，其中一栋甚至发生明显倾斜，整个小区成为危房。200多户入住了不到一年的业主，被迫住到了帐篷中避灾。
(见图3)
旅游地产
建业重金砸入旅游地产
日前，地产大佬河南建业住宅集团与沁阳市委、市政府联合消息称，神农山山前经济拓展区建设项目正式启动。据其透露，建业将投资50亿元，以建设“中原一流”的旅游休闲度假区为目标，对神农山景区实行分步开发。开发建设包括游客服务中心、大型生态停车场、生态小镇、旅游特色产品、餐饮购物街、星级宾馆、高尔夫球场、万亩果园农家宾馆等多元化项目。总开发占地超过3000亩，一期开发面积约700亩。
海南物业使用率低
中国旅游地产服务集团3月20日“2011中国旅游地产(海南)消费者调查报告”，该调查报告显示，在海南购房后，岛外购房者每年使用物业时间超过15天的占绝大多数，其中70％以上的人群一年仅使用一次岛内物业。中国旅游地产服务集团携手中国消费者协会、中国房地产业协会、中国房地产及住宅研究协会于2011年2月15日至21日对海南省海口市及三亚市约100个社区实地调查购房者满意情况。此次调查从“调查宏观调控、城市环境、产品、物业管理”等方面对住户进行调查，共收集有效问卷1612份，并针对问卷进行了数据统计分析。调查显示，超过六成人群对海南城市服务水应冷淡，其中有22％的受访者对城市服务不满，近四成受访者对海南城市服务没有明显感受。提高城市服务水平将是未来旅游岛建设必须解决的问题。
海外资讯
美国二手房房价跌至近九年最低
美国二手房销售2月份大跌近一成，全美二手房中位价格也跌到近九年来的最低点，显示美国房地产市场复苏之路依然漫长。经济咨询公司IHS GlobalInsight资深经济学家克里斯托弗说：“房地产市场依然十分萧条，并且成为经济特别是家庭净资产的主要拖累因素。二手房交易占美国房地产市场总交易量的九成左右，其萎靡不振直接拖累美国房地产市场乃至就业市场的复苏。NAR首席经济学家劳伦斯・云说：“如果价格下跌的状况持续下去，即便就业市场复苏，仍会阻碍整个房地产市场的恢复。”
英国3月房价指数小幅回升
英国网络房地产商Rightmove3月21日公布调查报告称，尽管经济前景尚不明朗，但英国3月房地产市场略显回暖，售房者对未来房屋价格已显乐观，纷纷上调售出报价，房价在经历了一个冬季的下降之后止跌回升，已恢复到2010年10月的水平。(见图5)加拿大楼市疲弱可能损及经济加拿大央行(BOC)副行长AgatheCote日前表示，加拿大楼市疲弱可能对经济其他部分造成“相当大的拖累”。Cote指出，加拿大家庭支出有上行和下行风险，且限制家庭负债的措施正开始产生影响。Cote认为，在下行风险方面，因一些加拿大家庭的债务负担沉重，若加拿大楼市突然走软，则可能对例如消费等经济其他领域造成相当大的拖累。他表示，加拿大央行在设置利率方向时，也将密切地关注家庭居民的资产负债表。加拿大央行注意到，低利率是刺激通胀不可或缺的，但也带来了风险。
近期投资交易记录
中国公司抄底买下纽约金融区著名地标建筑美国媒体3月22日报道，一家来自中国的投资和建筑公司以1800万美元(约合1.2亿元人民币)的价格，买下位于纽约曼哈顿金融区的著名地标建筑“美国钞票公司大楼(American Bank Note Building)”。
21世纪中国不动产收购北京上古
21世纪中国不动产3月7日宣布已经签署收购协议，取得北京上古的控股权。北京上古是北京十大房地产行之一。该公司成立于2002年，主要提供商业地产的咨询和销售服务。
信托调查报告范文5
大家好，我是业务部经理***，非常欢迎各位加入到我们公司这个大家庭。人生在世，行路匆匆，相逢是缘，相识也是缘分，我希望大家和我一样珍惜这份缘分，珍惜这个机会，更期待大家能与我一起同舟共济，共创公司价值，绘就非凡人生。今天借这个机会和大家分享一下我在公司工作的感受和体会，并给大家在一些个人的建议和意见，如有不对的地方，请大家批评指正。
下面结合去年业绩介绍一下我的业务工作：
一是集合信托项目的调研、管理工作。主要是对行业、市场和相关产品进行调研，并形成调查报告；调研工作对我们公司工作很重要，我们的信托项目调研是一种通过信息将投资者和我们信托产品连接起来的职能，通过调研获得的信息将用于识别和确定机会以及将会产生的问题，并以调研报告来产生、提炼和评估我们产品，监督检查我们成绩。2011年，我们业务部我完成黑猫股份股权受益权投资、霍山光伏中小企业贷款、滁信担保股权受益权投资、西部资源股权质押贷款、东方园林股权受益权投资、静安担保股权受益权投资、阳光城陕西公司贷款7个集合信托项目的尽职调查，均通过公司终审，业务品种涉及股票定向增发、股票质押贷款、上市公司股权受益权转让、金融股权受益权投资、BT业务、房地产业务等。
二是与信托项目相关方进行联系、沟通和谈判，落实实施信托项目的各项条件。通过调研后开发出来的产品需要与各方进行沟通并谈判，为信托产品的发行确定必备的条件。
三是制定信托产品发行方案，并执行信托产品计划的发行；去年，通过加强与各金融机构、中介公司联系，积极开拓项目源，对中国银行、民生银行、中信建投、华宝证券、中金公司、北京、、浙江、成都等地金融机构和中介公司推荐的股权质押贷款、房地产开发、基础设施建设、股权投资、BT、TOT等各类单一、集合信托项目，进行材料整理、分析，挑选符合条件的项目上报部门和公司，开拓了项目源。兵加强与银行的项目营销合作，协调各方关系，解决集合信托项目营销困境。2亿元的西部资源贷款项目即由中信建投推荐，中国银行广东省分行推介营销、阳光城项目由华宝证券营销、静安担保项目由建行安徽省分行营销。
四是与项目单位签订有关协议，办理相关登记手续及信托资金划付；
五是信托项目存续期内，完成运营报告，资金收付、利益分配并在项目结束时进行项目清算；
六是负责办理投资者受益权转让、申购、赎回手续；
七是要协助金融监管部门，对我们信托项目开展中进行风险监控。去年我们对管理的政府平台公司融资项目自查，定期填表上报。对霍山经开、滁州经开两个贷款项目的平台贷款进行清查，制定贷款处置方案，监督债务人实施。
介绍了工作，下面我想结合我这十几年的工作经历跟大家分享交流我的工作体会，以供参考。
每个公司要做大做强，都需要一批有强烈的责任心和事业感、有踏实的工作作风、创新精神并且诚实守信的职工。我们公司也需要这样一批人才，你们的加入，为我们公司的人才队伍又注入了新鲜的血液，增加了新生的力量，希望你们尽快把握住机会，成长为公司的坚强力量。在此就诚信与创新谈一点自己的感想，供大家参考。
一是“诚信”。信托行业是信誉托付的行业，诚信是我们行业的生存之本，诚就是真诚，诚实，信是遵守承诺，大家进入公司的第一天起，必须要有内心真正的道德判断，敢于拿出道德勇气，捍卫公司的诚信基础。金融业是风险与收益并存的行业，投机取巧、见利忘义，以身试法，也许这一切只在一念之间。君子爱财，取之有道。这个道就是法律法规和诚实守信。讲诚信，守合同，负责任是我们永远的立身之本，请大家谨记。
二是“创新”。创新是一个国家的灵魂，也是我们公司生存的根本，信托公司行业的特殊性，导致信托项目不断的更新改进，未来，变化是常态，信托行业没有自己专属的领域，它必须在各金融机构的夹缝中求生存，充分挖掘信托的灵活性、创新力是我们公司得以以生存发展壮大的根本。很多标准都在与时俱进，应对变化最好的办法就是创新，创新既需要博、专结合充分的知识准备，也需要以创新能力为特征的高度发达的智力劳动，这就要求大家要在从事的岗位上积累丰富的经验和专业化知识，并具有积极的创新精神和活跃的创新意识，敢于付诸实践的能力。
对于新员工，就如何开展工作我有以下几点建议：
一是加强学习，努力提高自己的业务能力。荀子在《劝学》篇说，“青，取之于蓝，而青于蓝；冰，水为之，而寒于水，学不可以已”。大家要知道“学习如逆水行舟，不进则退”的原则，树立终生学习意识，在短时期内积极认真学习各种信托业务知识，不断提高专业知识素养。虽然大家都是经历多种考试才从上百人脱颖而出，但是原来的知识储备远远不够的。看到你们就像看到了十年前的自己，我1993进入当时的安徽国际信托投资公司工作，至今已经19年的历史了，我做过储蓄柜员、会计柜员、后台账务复核并兼银行票据交换员，后来做筹资工作，业绩也在部门名列前茅。2001年信托法出台后，我作为公司第一批信托经理，最早参与开发设计集合信托计划。有21只集合信托计划通过公司终审，品种涉及中小企业贷款、债权投资、股权受益权投资、上市公司股权质押、新股申购、定向增发、房地产等其中已发行的集合信托计划17只，待发行产品2只，未发行产品2只。已发行的项目均担任项目信托经理A角，在工作中最大的收获就是客服对我的认可度，信托行业竞争激励，能否脱颖而出，短短几天、几个月的专业知识是远远不够的，要长年辛勤努力学习积累，记得刚开始信托工作的时候，是“5+2，白+黑”的生活，意思就是一个星期除了工作就是学习，白天工作晚上学习，家人认为我过的是“无法无天”的生活，就是工作起来没有劳动法，学习起来没有星期天。经过艰苦的十年努力，才做出让自己、让领导满意的业绩，才能使现在的自己真正为迎接挑战、迎接机遇所做的准备。
建议大家在工作中要积极丰富和充实证券学、会计学、经济学、金融学、证券学等专业知识，潜心钻研业务，增强实际本领，不断提高履职能力。同时不断加强经济、政治等方面知识的学习，尤其要尽快了解行业的特点、盈利模式、政策法规、行业动态、发展趋势等，积极完善知识结构，拓宽工作视野，在今后的工作中，要积极向前辈领导和同事学习，以期尽快进入角色，适应本职工作。
二是主动融合，尽快适应进入工作状态。“追求你所选择的，选择你所追求的”，既然选择了我们公司，只有主动融合，适应公司的管理和文化，才能更好的发展。作为新同事，大家的工作可能是繁杂的综合事务，承上启下、联系左右、协调各方，在工作中，你会要逐步认识到艰巨性与重要性。在今后的工作中我认为精神状态是做好一切工作的前提，在工作开始阶段就要找准自己的位子，敬业爱岗，沉心静气，埋头苦干。以实干求实绩，以实干求发展。以前我常常问我自己，来到国元是为了什么？只是月月拿工资过日子吗？是为了工作清闲还是为了一份事业的成功，自己的位置在哪里？自己的计划又是什么？一个人的成功的标准取决他制定的目标，公司强大背景可以支撑你们当中任何发展，只要你的目标定的够高，就可以处处发现机会，所以请大家在今天就给自己定一个明确目标，我要用多长时间达到那个位置，有多少客户?有多少业绩？并锁定目标，全力以赴，“机会总是会光顾有准备的人”，有了目标才会有追求，有追求才会有动力，有了动力才会有业绩。
三是认同公司理念和文化，建立内心的公司价值观。如果我们的价值观和理念是一样的，那么工作起来就会顺畅很多，进步也会越快。认同公司公司文化就好团结协作，树立团队意识，个人能力只能融合到团队里，与公司的发展融合起来，才能发挥更大的作用。
信托调查报告范文6
基金规模57.7亿元
艺术品基金的真正爆发始于2009年。保利文化携手国投信托以及建设银行合作发行了“飞龙艺术品基金・盛世宝藏1号保利艺术品投资集合信托计划”。该产品计划募集资金规模4650万元，得到了投资者的热情踊跃认购，仅3个工作日就销售完毕。在此之后，大量艺术品信托开始出现，并成为艺术品基金的主流模式。
根据雅昌网统计数据显示：截至2011年11月18日，国内近30家艺术品基金公司已发行成立了逾70只艺术品基金，除去2只已到期解散的，基金初始规模总计57.7亿元。现有的艺术品基金中，有43只为艺术品信托基金，规模总计49亿元。另有2只在发，预计发行规模1亿元左右。除了信托，余下的艺术品基金绝大多数为有限合伙型，另有1只以银行理财产品的方式存在，即民生银行的“非凡理财・艺术品投资计划2号”，规模为1.5亿元。
作为中国的艺术品市场中心，北京也当仁不让成为中国的艺术品基金中心。在《2011中国艺术品基金排行榜》中，上榜的20家基金公司设立在北京的超过半数，达14家（包括母公司在外地、但基金公司设在北京），其余的分别位于上海、深圳等地。
资本热钱推热艺术品市场
艺术品行业原只属于小众群体，而且相对封闭和神秘。但是原本炒房、炒股资金寻求新的生财之道，于是，艺术品便成为继房市、股市之后的又一个投资平台。
信托网数据研究中心胡斌认为，2011年6月以来，CPI指数一直在6%以上，而银行一年期定期存款利率为3.5%，月均仅0.3%，投资者的资金面临缩水风险，投资理财需求非常大。投资者之前主要的两大投资渠道均面临巨大困境：股市，2011年年初到现在，上证指数从3300点跌到2400点附近，跌幅近40%；房地产，自2010年初以来，面临严厉调控，甚至很多房地产信托基金也高呼面临“冬天”。
雅昌艺术市场监测中心的2011年春中国艺术品拍卖市场调查报告显示：目前优质艺术品投资的财富增值效应已经受到了社会的广泛关注和承认。艺术品可以作为财富第三极在房地产和股票之外成为资产配置的另类投资也日益形成共识。
另有数据统计显示，2010年中国个人总体持有的可投资资产规模达到62万亿元。如果在个人资金投资当中，5%投资于艺术品，那么艺术品将拥有3万亿元的被投资潜力。而2010年艺术品市场总成交额刚刚超过500亿元，不到3万亿的2%，市场还有98%的投资潜力有待挖掘。
目前，中国艺术品收藏爱好者和投资者已达7000万人，并且还在以每年10%到20%的速度递增，这些庞大资金的拥有者也成为很多金融机构和私募艺术基金的目标客户，对照西方艺术品基金的发展经历，可以说中国艺术品投资市场已经开始走上了西方上世纪八九十年代的成长之路，发展前景广阔。
艺术品金融化汹涌
艺术品基金的出现，也正在改变中国的艺术品市场。一个引人注目的现象是，包括艺术品基金在内的机构已经成为艺术品市场的主导力量。
梅摩指数的创始人之一梅建平教授认为，艺术品在全球历史上表现出的升值能力吸引了一部分资金，当他们“来到门口”，发现艺术品投资门槛其实很高，若碰到“假拍”或者是“拍假”，损失比其它投资要大很多、但对于这些单纯侧重于艺术品的投资价值，而对艺术本身还并没有深入了解的投资者需求，是否能有相对专业的机构提供服务？这也是艺术品金融化出现的原因之一。
2007年民生银行开国内先河。根据民生银行网站公告，首只相关基金最终的年化收益率达到12.75%，也就是说，投资该基金的客户2年后净收益超过25%。而民生银行也成为国内第一家涉足艺术品投资领域的银行业金融机构，金融资本与艺术市场的对接也由此掀开了崭新的一页。
用一个不算恰当的比喻来形容：中国艺术品市场原来似中医问诊，凭借的主要是从业经验和眼力等；而艺术品基金好比西医，用一套相对客观、可量化的方法，建立管理框架、操作技术和法律机制，解决了原有的一些难题。两者有效结合，才能真正促进市场发展。
能否组建和管理好一支专家团队和基金经理团队，解决人才储备和利益输送问题，将决定一个基金机构的投资方向和投资成功率，是对他们管理艺术的最大考验，从其中也可以看出一家基金机构是否想做成百年老店。
如果说最近5年以来艺术品交易价格的大幅上扬体现了作为资产配置的艺术品从旧富向新富的转移，那么今后艺术品价格的上扬将体现艺术品作为资产配置从私人持有向机构持有或基金持有的转移。这第二波的价格上扬预示着艺术品将承担新的文化功能，拓展新的增值空间。与之相关的，也应当建立新的学术标准和美学标准来支持市场和收藏的发展。
短期审慎对待艺术品基金
隔行如隔山，金融与艺术毕竟是两个截然不同的市场，国内金融机构对涉足艺术品基金仍然有顾虑，这种模式并未得到大规模效仿。甚至有知情人士称，上述民生基金所募资金仅有三成投资于艺术品，七成投资的仍然是证券市场，所以从严格意义上说，它还不是一只真正的艺术品基金。
而对于艺术品市场，机构收藏和基金收藏纷纷登场，有不断抬高成交价格之嫌。越来越多涌入市场的艺术品基金成为高价推动之手，他们需要一些指标性的成交价格作为标杆。就此形势而言，投资人乃至专家可以说喜忧参半。一方面新的形势需要新的学术标准和价格判断，需要新的制度建设和诚信建设以保障其物有所值和防范风险；另一方面，流动资金的盲目性和投机基金的逐利性又必然会造成局部混乱和失序，造成相当数量的无效投资。
