前言：中文期刊网精心挑选了基金培训总结范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
基金培训总结范文1
团队业绩简述：
新人引进情况：新入职1名，无人离职
开户情况：团队新开户共13户
有效户：团队新增有效户4户、
下月业绩目标：
引进新人1~2人
新开户20户以上
新增有效户5户以上
引进资产80万以上
工作情况简述：
在这一个月里，我工作的重点主要放在新人培训，网点开发以及员工引进渠道方面。
3月底，为公司新引进的员工开展了营销技巧培训。通过11个课时的学习，效果还是令人满意的。
在本月上旬到大沙头手机市场等私营老板比较集中的地方去了解了一下，炒股的人还是很多的，我们也跟卖场的老板交流过，有望可以在店铺里面安排一两个员工驻点，因为卖场的老板互相之间都有生意来往，打算采用以点带面的战术开发卖场的潜在客户。
在本月中下旬，在罗经理的带领下拜访了**开发区以及罗岗区的几个银行，希望在这两个券商相对少的区域开发几家有实力的网点，解决新员工后续工作问题，由于对该地区环境相对陌生，没有了解到开发区青年路新开了一家万联证券营业部，市场已经失去了先机，暂时只能搁置开发区的网点开发。**区科学城的银行网点相对来说更有优势，附近没有券商，潜在客户到银行办业务时间比较集中，而且客户来源集中在附近几家大企业，开发一个客户就可以得到更多的客户。
由于要接送刘总到**营业部负责公司合规考核的原因，我了解到**营业部正跟当地高校合作建立人才基地，我个人认为这是一个非常好的合作模式，于是联系到了**科贸技术学院，拟定合作意向。假若能长期合作，该校有望每年向我司提供20~30名符合资格的从业人员。
有待改善的问题：
工作前期准备不足，导致错失了开发区银行资源，以后的工作中会向这个方向改善。
工作经验不足，与学校方面的合作规划落实时间比较慢，还好得到**营业部同事的帮助，存在的一些问题很快得到了解决，在以后的工作中我会更用心去记录，多向同事请教。
下月工作展望：
以员工营销方向和营销网点为工作重心，尽量多开发网点，了解员工的实际需要，提供后续培训以及技术支持，让新员工尽早适应公司环境，投入工作。
以上为本人4月份工作总结。
钳工维修个人工作总结
回顾过去，在公司、分厂领导及同事的关心与帮助下，我圆满地完成了本职工作，在思想和觉悟方面也有了更进一步的提高，针对自己的工作自我总结如下：
首先，从思想政治方面：我坚持且坚决贯彻党的基本路线方针及其领导的重大决策，并不断提升自我素质修养和职业道德。对自我要求也不断强化提升。业余时间我大量利用公司资源（报刊、杂志、书籍和互联网等）积极了解时事政治要闻和各种专业技能知识。工作态度端正，遵章守纪，爱岗敬业，对新进员工也起到一定的带头作用，具有强烈的责任感和事业心。
其次，在专业技能和工作能力方面：设备维修组作为生产后勤服务单位，在生产过程中，要始终做到对设备运行状况知根、知底，哪些设备带病运行，哪些设备要特殊照顾，哪些设备需要准备备件，要做到心中有数；在停车检修过程中，要起到模范带头作用，克服掉人员少、力量薄、任务多、时间紧等因素，努力并保质、保量、按时做好每次检修任务；在检修过程中，始终把安全放在第一位，钳工维修负责人严格遵守操作规程及劳动记律，做到我不伤害别人、别人也不伤害我，迄今为止没有出现一起工伤事故。本人进入天原化工有限公司就从事检修工作，经过不断的努力探索，现在对各类机泵整体安装和维护、对其出现的各类故障可以进行正确的判断且及时加以维修、排除隐患；对各种机械密封、填料密封可以进行调试组装；可以对螺杆式、液压式等各类压缩机进行安装维护；对其他种类的转动设备进行安装调试、保养、维护。通过领导、同事的帮助以及自身好学好问好动，我的技能知识还涉及到公司许多的维护保养，也正因为如此我时刻保持清晰的思路为顺利开展工作提供了良好的平台。
作为基层领导，干任何事情我也同样身先士卒。在过去的几十年里，我本着把工作做好为公司尽一点力的目标，开拓创新意识积极圆满的完成了本质工作，为工作的顺利进行及部门间的工作协调作出了应有的贡献。
再次，工作态度和敬业方面：热爱本质工作，正确认真对待每一项工作计划，分轻重缓急完成各项工作，达到预期目标，保质保量完成工作，与同事取长补短，经验与理论结合，经过长期的努力，工作水平有了长足的进步，开创了又一个新局面。为公司作出了应有的贡献。
总结几十年的工作，尽管有了不少的进步和成绩，但有些方面还是存在不足。如创造性的工作思路还不多，与新进的年轻同志就理论知识与表述能力还有一定才差距。个别工作还有不完美之处。这有待在后期的工作中更加努力。在今后的日子里还应该广泛涉猎各类新知识，从思想政治、工作态度水平、效益效率上更上一层楼为公司的做强做大作出更大更多的贡献。
工程管理部个人工作总结
离开学校工作已有半年时间，在公司领导的关心支持下，我取得了不小的进步。在工作过程中，专业技术知识得到加强，知识面得以拓宽，并且很好地完成了从学校到社会角色的转变。现将有关2010年的工作情况作如下个人工作总结：
一、 2010年的工作情况。
为了更快更好的融入公司，在公司的组织下，参加了2010届新生岗前培训。深入学习了公司的各项规章制度，了解公司的发展历程及企业文化。
按照公司领导的安排，我进入工程管理部见习。参加了工程管理部管理制度的修改。通过这次编制，我对工程管理部的工作范围有了进一步的了解，写作能力得到了提高。阅读FIDIC条款及招投标文件，翻译英文资料，使我的英语翻译水平得到一定程度的提升。为了巩固专业知识，学习了土木工程施工技术相关书籍、office办公软件的操作技巧。练习AutoCAD软件绘图以及office软件操作技巧，以达到熟能生巧，学以致用的目的。
二、工作中的一些体会
1、遵守各项规章制度、认真做好本职工作、合理安排时间
爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。遵守公司的各项规章制度、兢兢业业做好本职工作是我自己的工作原则，用满腔热情积极、认真地完成每一项任务，并履行岗位职责。工作中应该合理的安排利用时间，不能浪费一分一秒，也不能只知埋头苦干，应当劳逸结合。不积硅步**以至千里，因此要不断的学习积累，才能进步。
2、积极配合领导、团结同事、相互学习
尊重领导、服从命令、积极配合工作。平日里多关心同事、团结一体、互相学习。工作中我们都是彼此的老师，往往从别人的身上看到自己的影子，有好的也有坏的，在面对问题的时候，我们又成为了彼此的后盾，相互并肩扶携着。从我个人而言，在工作的过程中我受益非浅，从做事到做人。从看问题到解决问题上都给了我新的机会和经验。
3、心态端正、举止大方
基金培训总结范文2
最喜欢贵刊的《家庭理财》栏目，觉得这个栏目实用性很高。像这期的信用卡的“陷阱”和《堵住家财流失的黑洞》的文章，虽然有些问题可能提到的次数也比较多了，但总体看来还是很有必要提醒的。现在市场的变动很大，新的政策和产品出台也很快，要获得比较全面的信息需要花些时间。因此每过一段时间贵刊能够给出这样一个整合于读者查阅来说是很方便的。
另外，我对商业保险以及开店方面的文章也比较感兴趣。但是《理财钱线》汇市方面的文章总是比现实慢半拍，可否提前一点预测？另外，我也希望贵刊能开办理财方面培训班。
――桂林市滨江路11号 石萍萍
编者按：
上海《理财周刊》社下有专业的理财培训公司――上海点金理财培训公司，设有各种理财方面的培训班课程，详情请电021-51019997、51019886咨询。
尾房超市是炒作还是好房？
拿到手新一期的《理财周刊》月末版，五一的时候在家里仔细翻了翻，最惹眼的就是关于尾房超市的报道。把尾房概念单独提炼出来提供专业化服务，这有点像一些大型的电器超市的做法。然而房产毕竟不是像电器那样的消费，尾房未必是便宜房，即便是便宜房也未必是适合自己的房子。
然而文章把更多的笔墨用在了“七彩房产”的创意和创业上，感觉更像是人物专题。其实我个人认为这种房产销售的新模式应该值得关注，但是关注的焦点不应该是这家超市本身。作为一本有远见性的财经杂志，应该聚焦尾房超市的具体细节。我觉得读者更想了解的是这样的超市推出哪些尾房，价格上怎么样，是不是真的像人们期待的那样，是货真价实的房源。现在看来，只登记，既不能看房，也不透漏其他一些实用性的消息，到像是一个炒作和调查，不要到头来又是名不副实的。也希望贵刊能够继续对各地房地产市场的新动向跟踪报道。
北京西三环北路 徐菁
封闭式基金出路在哪里
随着兴业基金的契约期即将到期，围绕着封闭式基金契约到期，将如何处置，引起投资者极大关注。近期，封闭式基金涨幅很大，同时不断有媒体传出，对封闭式基金契约到期，有关部门已经有处置方案。但由于监管部门没有公开表示，市场上流言各不相同，其中主流观点认为“封转开”是封闭式基金存续期满后比较可行的出路。封闭式基金是否真的隐藏着套利空间，投资者在目前是否应积极介入？封闭式基金的最终出路是否真的会遂人所愿？这也是大多数投资者最关系的问题。贵刊是否能就这个问题采访一些专家进行讨论，尽快为投资者指明封闭式基金的方向，从而避免市场上的乱猜，导致投资者损失。
最后，祝贵刊越办越好！
南京下关区中山北路 汪函
巧借平台走捷径
我本人属于工薪阶层，对于基金投资的理财方式情有独钟。在长期的“摸爬滚打”实际操作过程中，总结出一套行之有效完全适合自身的交易方式，那就是充分借取银行卡的交易平台，定期定额购买基金产品，达到小额投资、分散风险，最终获取长期收益的事实目的。
基金培训总结范文3
日前，中国关工委常务副主任武涛，湖北省委常委、统战部长张岱梨，安利大中华总裁、安利公益基金会副主席颜志荣，安利公益基金会理事长余放等领导，专程来到湖北十堰调研春苗营养计划实施情况，考察了拟建未建春苗营养厨房学校的学生伙食状况，为浪河镇中心小学春苗营养厨房揭牌，向师生们赠送了由中国关工委、安利公益基金会共同编写的《青少年饮食营养安全手册》，并与孩子们共进营养午餐。据悉，浪河小学目前有学生980人，以三峡库区移民子弟为主，其中535人是父母长期在外打工的留守儿童。
当日，春苗营养计划食堂管理员培训班在湖北十堰开班，来自北京、武汉的7位专家，就膳食营养、食品安全、食堂管理等专题，对140位食堂管理员进行为期三天的系统培训。
刚刚荣获民政部中华慈善奖的“春苗营养计划”，是由安利公益基金会携手中国关心下一代工作委员会共同推出的重点公益项目，旨在整合政府、民间力量，为中西部农村贫困地区留守儿童集中的寄宿制学校建设营养厨房。第一期工程，计划从2011年—2013年投入5000万元人民币，在中西部建设1000个春苗营养厨房，让50万留守儿童为主的农村寄宿生吃上营养餐。该项目自2011年6月启动以来，迅速在广西、重庆、陕西等中西部省市遴选中小学校，由当地政府落实厨房用房、厨房管理员、财政补贴打入学生饭卡等配套软硬件建设，由安利公益基金会捐赠蒸饭车、冰箱等全套厨房设备。截至2011年底，已建成春苗营养厨房300所、培训一线厨房管理员300多名、选派600多位安利志愿者督导项目实施及食品营养安全，一举解决了15万名农村寄宿生的伙食营养问题。这种政府、民间组织、志愿者高效整合的工作机制，被业内总结为“春苗模式”。
基金培训总结范文4
一、2017年工作总结
（一）工作完成情况
截止2017年11月底，城乡居民基本养老保险实现覆盖人数34.58万，参保缴费人数12.6万，累计征缴养老金4081万元；按时足额发放享受待遇人员养老金1.6亿元。全年新增扩面13291人，办理跨地区、跨险种转移120人，办理注销手续5858人、暂停养老金123人，追回重复领取、死亡冒领养老金17万元。全年基金运行良好，无一差错。
（二）特色亮点工作
1.狠抓扩面征缴，力争全民参保。一是创新宣传方式，扩面再创佳绩。根据不同年龄阶段人员的不同缴费方式，我局利用节假日和平时走村入户等机会由主要领导挂帅，业务骨干组成培训小组，通过开展专题培训、分片区培训、LED屏幕宣传、发放宣传资料、板报等方式，实现服务零距离，讲解群众关心的缴费年限、待遇领取等问题，引导群众算好经济账，立足经济实力好的家庭和个人，以身边的人带动身边的人，动员群众参保，有效地实现了典型带动和家庭联动相结合，变“要我参保”为“我要参保”。全年新增参保人数13291人。二是建立保费催缴机制，实现应收尽收。我局积极探索社保卡代扣代缴模式，参保对象持S社保卡到银行柜台或在村级设置的Epos服务点缴费。每月乡镇、村（社区）干部根据我局下发的缴费不成功人员名单进行上门催缴，实现应缴尽缴。三是抓好保费缴纳，助力脱贫奔康。根据县扶贫移民局提供的2017年最新建档立卡贫困人口名单，通过与公安、民政、残联、乡镇等有关部门进行数据核实比对，精准筛选21682名建档立卡贫困人口为代缴对象。我局对筛选出来的代缴对象严格把关，坚持“应代尽代”全覆盖。截至2017年10月底，我局已全面完成21682名建档立卡贫困人口养老保险费代缴工作，代缴金额216.82万元，实现了精准扶贫和城乡居保有效对接。同时还通过党政网将代缴成功人员的花名册发至各乡镇人民政府，并以“代缴人员通知书”的形式下发到每户每人，让群众知晓政府已为其代缴2017年度养老保险费。
2.实行上下联动，确保高效便民。一是我局制定了职工定点联系乡镇工作制度，确保圆满完成任务。年初，根据各乡镇覆盖人数和参保缴费人数完成情况，层层分解，从乡镇到村社，分工负责，各司其职，一级抓一级，层层抓落实将任务分解到人。片区负责人利用QQ群、微信等平台，与乡镇（社区）经办人员建立实时联系，定期抽查，确保业务处理及时准确，保证按时圆满完成任务。二是以 “金保工程” 建设为依托，以提升经办服务水平为重点，围绕“数据向上集中，服务向下延伸”的思路，做到参保信息及时处理，实现广大参保群众足不出村，就能办理参保、缴费、待遇领取等手续，使“钱在银行流、业务网上走”成为现实，既规避了基金征缴环节的风险，又方便群众的参保缴费，有效快捷地为参保人员提供优质便民服务。
3.严格内控稽核，严防基金流失。一是定期数据比对，开展追缴基金。每月与机保、社保、计生等数据比对，收集比对重复领取和死亡人员名单，采取通知到人和给当地社保经办机构发函的方式，有条不紊地开展养老保险待遇领取追缴工作。截止2017年11月，清理重复参保、重复领取待遇人员、死亡冒领养老金 人，及时暂停或终止其待遇发放，追回养老金17万元。二是定期生存验证，确保基金安全。每年5-7月，结合我县待遇领取人员的不同特点，我局采取集中认证、日常认证、上门认证、异地认证、公示认证等方式，完成了19.6万人的待遇领取生存验证工作，认证率达到100%，实现了认证工作的全覆盖。三是定期专题稽核，确保对象精准。今年7-8月，居保局组织待遇管理股、审计稽核股、财务股等相关人员深入稽核对象家中，对全县每个乡镇抽取2个村和1个社区，每个村（社区）抽取待遇领取人员和死亡人员各10人作为核查样本，通过随机认证、侧面印证等方式，确保稽核工作的真实性和准确性。
（三）存在的问题和建议
一是乡镇经办力量薄弱。乡镇经办人员不稳定且身兼数职，尤其是村（社区）无专职人员，无办公场所，无办公经费。建议上级出台相关配套政策和拨付专项经费，强化基层经办力量，解决乡村级城乡局保专干、独立办公场所和设备的难题，增加投入完善软硬件设施，加强业务培训，不断提高工作质量和水平；二是政策吸引力不强。中、青年缴费群体普遍认为城乡居民基本养老保险缴费标准低，待遇水平也低，加之多种养老保险制度并行，参保积极性不高，中断缴费现象突出;三是新系统反映慢。许多乡镇无法正常操作业务，存在群众满意度不高的问题;四是重复、死亡待遇领取追缴难度较大。制度不完善、信息资源不能共享、认证方式单一、乡镇不重视造成追缴难度大。
二、2018年工作打算
（一）强化服务重点，拓宽参保覆盖面。选派业务骨干组成培训小组深入乡镇举行专题培训，采取通俗易懂的方式进行宣传、走村入户发放宣传资料，关注建档立卡贫困户、（一、二级）重度残疾人、独生子女伤残死亡家庭等特殊人群，现场解惑答疑，引导群众早参保、勤续保，扩大参保覆盖面。重点围绕群众的参保录入、养老金待遇审核和发放等日常工作，做好外出务工等人员的养老保险费中断续保工作，确保每一位参保人员都能按时足额缴纳保险费，每一位待遇领取人员都能按时足额领取养老金。
基金培训总结范文5
多渠道扩展，打稳市场根基
《首席银行家》：罗总，您好！很高兴有机会采访到您！据了解，交通银行珠海分行在2008―2011年间，共获得27项总行级奖励，37项省行级奖励，9项分行级奖励，出色完成了总行、省行下达的各项业务指标，请问珠海分行是如何取得如此好的业绩的？
罗成刚：其实，珠海分行在这段时间取得的业绩只是一个缩影，与全体员工和领导的卓绝努力密不可分，我们之所以能取得如此业绩，主要得益于三个关键阶段的发展和积累：
第一个阶段是大力发展基础客户群的阶段，2005年之前基本上都是围绕着这个工作在做。那时，我们发了很多卡，上街发，去社区发，平时发，周末也发，太平洋卡迅速在珠海市场铺开；另外，我们通过工资也开发了很多客户。同时，我们大力发展个人贷款，通过个人贷款积累了大量的优质客户群，再通过持续发展代收付业务，将客户牢牢粘在交行。通过近十年的努力，珠海分行建立了庞大而稳固的基础客户群体，个人贷款也曾一度跃居全市第一。其次，渠道建设也是我们快速积累客户的关键因素，因为我们网点有限，所以我们在很早就开始了自助渠道的建设，并且在珠海地区首先开发并推出了便民自助通。在网点选址上，我们做了大量的前期调研，对特定区域的人口密度、收入水平、客群数量、消费水平、交通情况做了大量数据分析，抢占重点地段黄金位置，加大自助渠道建设的投入力度，提供存取款、转账、取现、信息查询等多项服务，极大的满足了客户需求。目前，交行在全市的柜员机有300多台，在全市是最多的，这种低成本、扩张快，并能提供全天候24小时自助服务的自助网点不仅极大地方便了客户，更最大限度的扩大了我们的业务覆盖面，为珠海交行发展基础客户群、增加自助渠道、打出交行品牌、增加客户忠诚度作出了不少贡献。
第二个阶段，也就是从2005年开始，在前期培养积累的庞大客户群基础上，我们在珠海地区首家推出了个人高端客户服务品牌“沃德财富”，打造个金销售队伍，把客户资产快速转化为理财产品持有量。这一举措被充分把握了个人理财业务发展的历史机遇，客户在我行的资产规模也迅速扩大。同时，针对高端客户的需求，交行在珠海地区首家推出了机场贵宾服务、贵宾医疗服务和高尔夫贵宾服务，我们在高端客户财富管理和服务品牌就是在那时确立了领先地位，应该来说，这个阶段是我行抓住市场需求将个人业务升华的重要阶段。
第三个阶段是精细化管理阶段。个人业务在经历了2005年以后的快速发展之后，各家银行均加强了对高端客户的服务，为了保持和提升交行的中高端客户服务品牌，我们在前两个阶段的基础上开始细分客户群，针对不同的客户群把产品和服务进行合理组合，深化财富管理。具体来讲，就是在我们交行已经非常完善的客户分层管理的基础上开展客户分类管理。要细分客户、整合服务，就是要对不同级别、爱好的客户提供不同的产品和服务，所以在去年，我们首先针对55岁以上的高端客户，推出“沃德银发”服务，针对有未成年子女的沃德客户，推“沃德子女”服务，下一步还会陆续推出“沃德女性”服务、“沃德企业主”服务、“沃德跨境”服务等，这就是我们重新整合服务，对不同客户群提供不同服务所做的尝试。
目前，各家银行都在普推机场贵宾、高尔夫、健康医疗等服务，但是高尔夫客户群体有限，机场贵宾也主要是针对经常出差的客户，医疗也不是人人都会用得到，所以我们的服务需重新拆分与整合，把服务做的更有特色和针对性，让其覆盖到更多的对我们做出贡献的客户。当然，除了整合服务，我们还需做的一件事情就是组合产品。目前各家银行都推出了各种各样的结算类产品、销售类产品、服务类产品，还有很多促销活动推出，有时候产品多的连我们自己的员工都眼花缭乱，更别说客户了，所以我们就针对不同的客户群体把它们组合成一些套餐式的产品和营销活动。比如新年我们推的是压岁钱主题活动，包括子女服务、儿童卡和基金定投，这三样组合其实就是一个套餐，套餐里面包括了银行卡、5个定投产品、出国留学服务、特惠活动等数十个银行产品，如果分开推广这些产品，不仅没有足够的推广资源，即使推广了，也很难形成强烈的品牌效应。现在保险产品也很多，但很多时候我们没有将合适的产品销售给合适的客户，因此，我们也正在根据不同的需求并分别针对家庭支柱、年轻家庭、贷款保障、超高端客群等组合不同的产品套餐，这也是现在要做的一个比较复杂的工作。
《首席银行家》：目前，售后服务是银行服务转型的关键，请您以基金为例，谈一谈珠海交行在售后服务上有什么独特之处？
罗成刚：基金是一个让所有做个金业务的同仁爱恨交加的东西，爱是因为它是资产组合中的必备，恨是因为我们很多客户因基金而伤。我们也在总结和反省：既然我们无法用单只基金去对抗市场，但我们可以用更好的投资方式和服务来把握市场规律。因此，从去年开始，我们确定以“基金服务在交行”的理念开展基金的销售和服务。我们购买了专业的软件对售后服务加以辅助，用基金健诊软件可以很直观的对基金的短、中、长期以及它的波动性、风险、持有的各股的情况及是否符合“十二五”产业规划做出判断。通过判断，我们将客户的资产按照“汰弱留强、及时止盈”的策略做基金的动态管理。同时，我们还推出了顾问式基金健诊和自助式基金健诊，其中顾问式基金健诊主要针对大客户，而自助式基金健诊客户直接在网银上就可以做了，通过工具的运用加强理财经理维护客户关系的能力，而且客户也比较容易接受，加之科学分析软件的帮助，这样就更具说服力，是一个很好的销售工具和服务工具。当然，“基金服务在交行”的内涵并不止于此，交行推出的快溢通、基金快赎等等都是交行在基金服务方面的践行。
技能培育，打造“最牛”团队
《首席银行家》：建立品牌和客户基础，再加上富有战斗力的个金团队，交行在销售上才获得了如此多的成功。我们了解到，珠海交行曾在7天时间创保险销售1.077个亿的记录，还获得了保险公司颁发的“史上最牛团队”的称号，请问贵行是如何取得这样的成绩的？
罗成刚：第一，在这段时间，所有人都在行动，上到支行行长下到基层员工，全员行动；第二，我们制定了完整的营销策略，营造营销氛围，研究销售方案。每天所有的团队成员都要开夕会，不管是业绩达标的还是未达标的，都要在晨夕会上给予点评，并进行一些现场演练：一个行员扮演客户，另外一个行员扮演理财经理，在演练中穿插话术，层层通关，总结失败的原因，分享成功的案例。其间我们还举行了表彰会，沙滩派对等活动，每天个金部都要给支行送“红牛”饮品作为小礼物，给他们鼓励、打气，巡网点、开会、动员。这是白天的工作，晚上就商讨策略，做销售指引，总之，就是一场战役的缩影。不过，这样的辉煌只能属于当时的那个特定阶段，现在不同了，我们更倡导的是常态和科学销售，逐步向真正的财富管理靠拢。
《首席银行家》：据了解，您在2010年获得过总行系统青年管理类岗位能手的称号，在个金部门任职期间管理风格上一定有非常多的独到之处，您在从支行行长向分行个金经理的职位转换过程中，管理理念及管理方法是否有所改变？
罗成刚：随着角色定位的不同，改变在所难免，管理一个零售团队很难，但有其规律。其中，最重要的不是个人因素，而是整个珠海交行的文化在带动着团队。从管理个金部的层面来说，如何发挥管理部门的后台指导功能和营销平台搭建功能，从而使大多数的个金业务能够批发做，是管理需要思考的一个重点方面。只有大多数的个金业务能够批发做了，前台人员才有精力和武器去做精高端客户业务。所以在去年，我们提出将个金部由业务的“二传手”转变为以“5P”原则为指导的综合营销部门，我们要求：在接到上级行的方案和产品后，我们不能简单的改成自己的方案下发下去，而是在以客户为中心的前提下，整合产品、服务、渠道、推广和价格等5个方面的工作并做出综合方案去执行，真正让产品和方案落地，没法落地的方案绝对不下发。同时，分行的管理还要兼顾支行的不同情况，根据支行每个营销人员的不同情况去制定适合于大多数支行能够执行的管理方法和业务推进措施。最后，部门内部还应辅以有效的沟通和协调，每个产品经理都要熟悉整个个金业务的产品线，从产品经理逐渐变成项目经理，这样才能实现我们细分客户、组合产品和服务的目标。
《首席银行家》：在珠海分行人才队伍建设及员工培训体系上，有哪些宝贵经验能跟我们分享？
罗成刚：现在银行培训最大的问题在于以产品为中心――需要卖什么产品就培训什么产品，理财经理只知道产品而不知如何寻找客户，不知道按需销售。事实上，要让理财经理了解一个产品并不难，所以我们的培训要从以产品为中心向以技能为中心转变，让理财经理学会把握时间管理，学会客户关系管理，把合适的产品卖给合适的客户，这才是培训的关键。除此之外，要把仅仅对理财经理的培训转化为对条线的整体垂直体系的培训。个金的队伍包括支行行长、分管行长、理财经理、客户服务经理、大堂经理及柜员。如果只有理财经理做个金，个金业务是干不好的。如若理财经理的理念跟支行行长的理念不一样，也不可能干好，所以垂直体系要针对不同的重点来培训。
支行是一个团队，大家用同样的理念、同样的意识、同样的方法去做同样的过程管理，这样整个团队才能有效的统筹各个指标，才能统一地推进。理财经理最重要的是提高客户关系管理能力、销售管理能力以及自我管理能力。大堂经理需要培训如何识别及分流客户，见到客户的第一句话是什么，应该推荐哪种适合他的结算或理财产品，如何与柜台和理财经理对接等等。柜员也要培训，那么多的产品，如果说个人网银、手机银行这些都要理财经理全面服务，他们是忙不过来的，所以，柜员也须培训，要给他一些关怀客户的话术，把有需要的客户推荐给营销人员。
基金培训总结范文6
近年来，中央高度重视群众最关心、最直接、最现实的利益问题，出台了一系列解决困难群众生产生活实际问题的政策措施，人民群众得到了实实在在的实惠，受到人民群众的衷心拥护。但是我们也应清醒地认识到，由于党员队伍的老化和改革开放以来利益格局的变化，在各地党员特别是农村老党员中，也有不少同志生活困难比较大。在切实抓好解决困难群众生产生活问题的同时，我们还要充分考虑困难党员的迫切需要，给他们以切切实实的关怀、帮扶，把党的温暖送到他们的心坎上，能够充分激发广大党员干事创业的信心和热情，促使他们立足岗位、埋头苦干，取得积极的成绩，南丰县认真总结做好关心帮扶困难党员工作的经验，按照“思想上扶志，经营上扶技，生活上扶困”的原则，积极探索关心帮扶困难党员的新途径，取得明显成效。在工作中的主要做法是：中国查字典
一、成立“困难党员培训基地”，让困难党员有一技之长
针对部分困难党员缺技术、少门路的实际情况，南丰县加大了对困难党员农村实用技术和城市再就业技能培训。20xx年，该县下发了《关于认真抓好困难党员技术培训的几点意见》，要求在符合条件的地方建立“困难党员培训基地”，开展困难党员技术培训工作。当年在县乡村三级共建立“困难党员培训基地”93个，其中县城11个，乡镇12个，村（社区）70个。为使基地真正发挥技术培训的作用，南丰县委组织部配套实施了“党员电教科技扶贫工程”，连续三年下拨留存党费24万元，为93个基地购置电视机、vcd等党员电化教育设备；并购置了一台刻录机，无偿为基地刻录实用技术和再就业技能培训电教片1020盘。在抓好基地硬件设施建设的同时，南丰县注重对困难党员因人施教、按需施教，确保培训效果。对城市困难党员，主要进行计算机应用、财会知识、烹饪、服装裁剪设计、房屋装修、物业管理等内容培训；对农村困难党员，主要进行南丰蜜桔种植、甲鱼、生猪养殖和蔬菜、磨菇栽培等农村实用技术培训。南丰县还创新培训方式，采取“请进来、走出去”的教学方法，一方面先后邀请123名农村致富能人和城市再就业模范走进课堂，用自己的创业经历教育培训困难学员。另一方面先后组织258名困难党员到浙江、福建、广东等地参观取经，拓宽视野，增强信心。三年来，全县参加基地培训的困难党员达975人，有75%以上的困难党员通过基地反复培训掌握了1-2门实用技术和技能，走上了勤劳致富或再就业道路，彻底摆脱了贫困。
二、建立“困难党员帮扶基金”，让困难党员缓解经济压力
针对困难党员普遍存在的发展生产缺乏资金、生活比较困难的情况，20xx年，南丰县多方筹措资金22万元建立了“困难党员帮扶基金”，探索出一条困难党员帮扶保障长效机制。为确保基金来源不“断流”，县委组织部每年从留存党费中拿出4万元及时充作基金。基金实行统一管理，专人负责，主要用于扶持困难党员发展生产，启动致富项目和生活救济。20xx年，南丰发生百年未遇的6.16特大洪灾，县委组织部从基金中及时拿出4.4万元，用于扶持受灾困难党员发展生产，启动致富项目。对“困难党员帮扶基金”的使用，南丰县做到“三个注重”：一是注重解决特困党员基本生活费。每年从基金中拿出1-2万元和部分民政救济款设立“特困党员资助基金”，用于解决特困党员基本生活费。20xx年以来，全县共发放“特困党员资助基金”4.2万元对12名特困党员进行了长期资助，确保了他们生活有保障。二是注重解决下岗职工困难党员再就业问题。每年从基金中拿出部分款项与社会劳动保障部门举办再就业技能培训，组织一些因企业改制下岗造成生活困难的党员，免费进行再就业培训。三是注重帮助解决农村困难党员发展生产。对有一定经营头脑和生产经验的农村困难党员，及时下拨部分资金帮助困难党员解决资金短缺问题。20xx年春播时节，全县有20名农村困难党员因各种原因缺乏生产启动资金，县委组织部及时从基金中下拨6000元资助他们购买优质稻种和农资农药，解了燃眉之急。目前，“困难党员帮扶基金”被困难党员形象地称为“及时雨”。
