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同业调查报告范文1
一、调查企业的基本情况
（一）物流业务需求快速增长
（二）物流费用快速增长，运输费用增幅平稳
（三）物流费用率呈下降趋势，水泥、煤炭、化工行业仍然偏高
同业调查报告范文2
1.1地理位置
同心县位于宁夏回族自治区中南部，隶属吴忠市管辖。地处东经105°17'～106°41'，北纬36°34'～37°32'之间。东北部与盐池县接壤，东南与省界甘肃环县为邻，南与原州区毗邻，西连海原，北接中宁、红寺堡等地，南北长102公里，东西最宽处达135公里。海拔1283～2625米。地处鄂尔多斯台地西南部和黄土高原西北部相接，地势由南向北、由东向西倾斜，处于灌区与山区的衔接地带。
1.2地形地貌
同心h处于鄂尔多斯台地向黄土高原过渡地带，地势分异明显，类型复杂多样。总的地势：东南高，西北低，县城海拔1344米。东南部为黄土丘陵区，海拔1500～2000米；西北为中低山，缓坡、丘陵、川地纵横交错，海拔1283～2625米，以山地为主，较大的山有大、小罗山，马家大山、窑山、老爷山、青龙山；中等山90座，小山丘4000多个。西有清水河、长沙河，东有苦水河；全县较大的沟有三条，折死沟、金家儿沟和大洪沟。三大川即同心川、韦州、下马关川。境内由山地、丘陵、川盆梁峁交错分布，并以丘陵坡地为主。南以黄土丘陵为主，境内沟壑纵横，地形高低起伏，支离破碎。北为高丘陵和缓坡丘陵、洪积扇及川地为主，地势由陡渐向平缓，并有大面积的山间川地。
1.3气象及自然条件
同心县属典型的中温带干旱、半干旱大陆性气候。特点是风多雨少，日照充足，蒸发强烈，冬寒长、夏热短，且昼夜温差大。降水受海洋气流（季风）影响，年际变化大，干旱少雨，其降雨区域分布，大体由北向南每伸延1公里，雨量平均递增1毫米。年际分布较差甚大，年均降水量为277毫米，降水量的月际问分配变率也甚大，其特点是冬春雨量稀少，夏秋雨水集中，冬季南部占雨总量的1%，北部占1.9%，春季南部占16.4%，北部占18.1%，夏季南部占35.5%，北部占53.5%，秋季南部占28.6%，北部占26.2%。7、8、9三个月，南部平均降雨量占全年65%，北部占全年的53.5%。群众故有“三年两头旱”之说。年平均蒸发量2300毫米，北部比南部蒸发量多352.52毫米，是降雨量的8.3倍，北部比南部显著干旱。年均气温由南向北逐渐递增。南部年平均为6.7℃，年较差30.6℃；最热7月，平均温度20.9℃，最冷月为1月，平均气温9.6℃；极端最高温度37.7℃，极端最低温度28.1℃。北部平均气温8.4℃，北部比南部高1.7℃，年较差30.6℃；最热为7月份，平均气温22.7℃，最冷月1月，平均气温8.5℃，极端最热天气为39℃，极端最冷天气为27.3℃。同心县由于受极地大陆性气团控制较久，大陆性强，多晴朗干燥的天气，故日照充足，属于长日照地区，年均日照为3018.9小时。同心县地处荒漠干旱区，气候干燥少雨，日照时间长，太阳辐射强。全年太阳总辐射量达148.9千卡/平方厘米。南部地区积温≥0℃为3276.2℃，≥5℃为3146.3℃，≥10℃为2737.1℃，≥15℃为2124.9℃。北部地区积温比南部高，其中≥0℃为3709.2℃，比南部高433℃；≥5℃为3544.3℃，高398℃，≥10℃为3149.2℃，高412.1℃；≥15℃为2381.7℃，高256.8℃。南部初期霜以9月23日始至次年终霜期4月27日止，无霜期平均为146.4天，初霜期最早发生在9月5日，最迟发生在10月5日，无霜期最长天数176天，最短天数107天。北部地区初霜期平均在10月11日，终霜期在次年4月12日，平均为183天，初霜最早日期9月18日，最迟11月1日，霜期最长天数233天，最短天数119天。其主要灾害有：干旱、冰雹、暴雨、霜冻、低温、大风、沙尘暴、青干和热干风等。
1.4土壤与植被
同心县耕地土壤有6个土类、8个亚类、13个土属、19个土种。土类主要有黄绵土、典型新积土、典型灰钙土、典型黑垆土、淡灰钙土、草原风沙土、冲积土、钙质粗骨土。其中黄绵土面积占耕地总面积的36.9%；典型新积土面积占耕地总面积的26.5%；典型灰钙土面积占耕地总面积的17.1%；典型黑垆土面积占耕地总面积的15.4%；淡灰钙面积占耕地总面积的2.4%；草原风沙土面积占耕地总面积的1.4%；冲积土面积占耕地总面积的0.2%；粗骨土面积占耕地总面积的0.06%。同心县主要植被类型有干草原、荒漠草原及沙生草原等。干草原植被分布于黄土丘陵地区，包括张家塬、预旺、马高庄、田老庄及窑山、王团、下马关等部分地区。植被由旱生多年生草木、蒿类、小半灌木为主。荒漠草原植被分布于本县干草原以北的广大地区，包括丁塘、河西、韦州、下马关等乡镇及王团、窑山等乡镇的大部分地区，地形多为平坦川盆地和缓坡丘陵地区，地势由南向北逐渐下降，海拔1260～2000米。土壤为灰钙土，植被构成以强旱生蒿类为主，还有小半灌木、半灌木等。零星插花分布于韦州、河西等乡镇荒漠草原地区，植被以沙生半灌木、灌木为主的白刺、沙蒿等构成。
1.5社会经济状况
同心县共辖7镇、4个乡、2个管委会，170个行政村，总人口39.8万人。其中农业人口30.2万人，占全县总人口75.8%；回族人口34.16万人，占85.79%。2014年，全县实现地区生产总值442317万元，同比增长10.4%；实现农林牧业总产值109254万元，同比增长5%。其中，种植业产值131631万元，林业产值3134万元，牧业产值89078万元，农林牧服务业产值5778万元，实现农林牧业增加值109726万元，同比增长5.7%。全县城镇居民人均可支配收入17131元，同比增长8.6%；农村居民人均可支配收入6123元，同比增长12.2%。
同心县土特产有甘草、发菜、二毛皮等宁夏“五宝”中的“三宝”，而且同心县是这“三宝”的主要产地之一。同心县甘草条杆顺直，色棕红，骨重粉足，味纯甜，是同类中的佳品；同心县的发菜丝细长，色泽黑亮，堪称上品；同心县的二毛皮毛穗柔软洁白，波浪弯曲，皮板柔软，轻便保暖，享誉全国。同心县土质适合生长洋芋、红葱、豌豆、扁豆、荞麦、瓜果等作物，尤其红葱闻名全区，瓜果含糖量高，香甜可口，耐储存。
2农业基本情况
2.1耕地及农业结构
全县土地面积665万亩，耕地面积212万亩。其中水浇地45万亩，旱耕地167万亩。常年种植面积150万亩左右。2015年，全县完成农作物播种面积147万亩。其中，冬小麦14万亩、春小麦10万亩、夏杂5万亩、玉米35万亩、马铃薯30万亩、糜子7.9万亩、谷子10.2万亩、荞麦6.9万亩、油料10万亩、露地蔬菜5万亩、西甜瓜5万亩。水浇地主要种植玉米、春小麦、油葵、枸杞、苹果。旱地主要种植马铃薯、玉米、冬小麦、春小麦、油葵、食葵、夏杂（豌豆、扁豆）、油料（胡麻、元元）秋杂（糜子、谷子、荞麦）、中药材、枸杞、同心圆枣。
农业是支柱产业，“三红一绿”是同心县特色支柱产业，据专家检测认证，当地苦水枸杞含糖量50%以上，其药用价值高于宁夏同类产品；红葱、红枣发展前景广阔。预旺地膜西瓜具有日照充分，昼夜温差大，糖分高，易储运等特点驰名；沙土马铃薯个大皮白，淀粉含量高，远销越南及亚太地区；小杂粮（小米、扁豆、豌豆）出口韩国；玉米因籽粒饱满色泽好畅销西南各省市；食用精练胡麻油红遍我国西北，幅射西南、华北。同心县基础设施日臻完善，交通畅达、通讯便捷、电力充足。境内三纵（银平、包兰、惠平），一M（兴仁至惠安堡）四条公路线和宝中铁路大动脉经过同心县。
2.2种植业
玉米平均亩产水地850公斤，旱地地膜玉米400公斤；马铃薯水地及补灌种植平均亩产2000公斤，旱地种植800公斤；水地地膜西瓜平均亩产6000公斤，旱地地膜西瓜3000公斤；水地油葵平均亩产200公斤，旱地地膜油葵150公斤，旱地地膜食葵130公斤；旱地露地食葵80公斤；旱地平均糜子90公斤，旱地谷子110公斤，旱地荞麦130公斤；豆类平均亩产100公斤；旱地胡麻平均亩产60公斤。日光温室年平均棚产值（棚长80米）1.8万元，水地大田地膜西瓜平均亩产值0.3万元，旱地地膜西瓜0.1万元；水地枸杞平均亩产值0.8万元，旱地枸杞平均亩产值0.3万元；苹果平均亩产值0.3万元；水地番茄平均亩产值0.5万元。
2.3养殖业
2015年全县牛饲养量达到38万头，其中存栏13万头，出栏25万头；羊饲养量达到180万只，其中存栏70万只，出栏110万只；清真牛羊肉总产量达4.74万吨，清真牛羊肉总产值达20亿元。扶持建设标准化棚圈5717座、55.92万平方米；组建国家二级以上滩羊种母羊群7万只；投放滩羊种公羊2800只；开展基础母牛“见犊补母”2000头；完成黄牛冷配改良8000头；加工调制利用秸秆15万吨；扶持建设标准化规模养殖场15家，扶持发展养殖专业村13个。
同业调查报告范文3
为全面了解掌握我区卫生专业技术人员的现状，发现并解决卫生队伍存在的问题，努力推进卫生事业协调可持续发展，今年元月中旬以来，我局对下属医疗卫生单位在职专业技术人员状况开展了摸底调查。现将调查情况报告如下：
一、基本情况
**区卫生局共有下属单位9个，其中：有区疾病预防控制中心、区卫生执法监督所、区妇幼保健所、区医院4个区级医疗卫生机构；会兴、**、磁钟、高庙4个乡级卫生院；车站街道卫生所。现有正式职工178名，专业技术人员学历构成、职称情况（按本人档案所在单位）见附表。
二、存在问题
（一）卫生人员严重不足
从调查情况来看，各单位普遍存在卫生人才不足，人才引进困难的问题。
1、临时人员偏多，单位负担重。目前，系统有临时人员36名，占专业技术人员的22.2%，人员工资全部由聘用单位承担，加之，今年修改后的《劳动法》已开始实施，要求临时人员与正式人员同工同酬，单位还要为临时人员缴纳“三金”。
2、在岗职工少，不能满足正常工作需要。4个乡级卫生院原有编制72人，因正常的退休、死亡和调出，现只有职工60名，而真正在卫生院岗位工作的仅有41人，远远不能适应工作的需要。比如：区医院现有职工40人，其临时和外聘人员高达18名；**乡卫生院有正式职工13人，根据工作需要，临时雇用8名专业技术人员。
3、人员关系不顺。目前，卫生系统内部干部职工中属于借用的有26人之多，占正式职工的14.6%，既给单位的规范化管理带来不便，制约了医疗机构的进一步发展，也给借用人员造成了一定的思想压力，影响了工作积极性的充分发挥。
（二）高、中级人才比例普遍偏低
1、学历方面：4个乡级卫生院没有第一学历为本科的专业技术人才，第一学历为大专的只有2人，仅占卫生院总人数的3%。
2、职称方面：全系统具有高级职称的专业技术人员有6人，占专业技术人员的3.7%；中级职称56人，占34.5%；初级职称69人，占42.6%；无职称人员31人，占19.2%。这些表明，区属8家医疗卫生单位专业技术人员匮乏，比例偏低，引进大专以上专业技术人员迫在眉睫。
（三）现有业务骨干年龄偏大
1、专业技术人员断档现象比较严重。一方面，现有6名副高职称专业技术人员中有4人将在5年内退休。另一方面，4个卫生院45岁以上的专业技术人员只有5人，其中1人已到退休年龄、2人即将退休，35至45岁的有35人，35岁以下的有15人，其比例为1：7：3，而45和55岁之间临床经验丰富的专业技术人才偏少，断档现象严重。
2、新进人员专业大多不对口。区疾控中心、区卫生执法监督所这些年新调入的人员，大多与专业不对口，现有的工作也主要靠原先的“老人手”承担，再过三、四年，若这些“老人手”到了退休年龄，“新人手”由于自身素质，不能承担重要工作，将影响到我区卫生事业的持续发展。
（四）医疗设备陈旧，科室设置不全
在这次调查中，我们也发现区医院、乡卫生院医疗设备落后，诊断疾病还主要靠解放初期的“老三件”，即听诊器、血压计、体温计，与人民群众日益增长的医疗卫生保健需求之间的矛盾比较突出。同时由于人员、设备缺乏，直接影响到科室的科学合理设置，目前区医院没有设置急诊室，供应室、手术室、妇产科，设置不规范；4个卫生院的急诊室、供应室没有按要求设置；会兴、磁钟卫生院的急诊室、妇产科设置也不规范，与“三室一科”建设要求存在一定距离，如再不加大投入，将影响到人人享有基本医疗卫生服务卫生发展战略目标的如期实现。
三、对策和建议
根据上述问题和我区卫生专业技术人员的实际情况，提出如下对策和建议：
（一）从科学发展观的高度，认识和重视人才工作
在全面落实科学发展观的进程中，“以人为本”是科学发展观的核心。因此，我们要从科学发展观的高度认识做好人才工作的重要性。牢固树立人才是第一资源、第一要素的观念，努力打造一批高素质人才队伍，为全面建设小康社会提供坚强的人才保证和广泛的智力支持，为推进我区经济跨越式发展提供强有力的人才保证。
（二）强化高层次专业技术人才的培养，重视培训卫生业务骨干
健全继续教育体系，强化用人单位在人才培训中的主体地位，鼓励专业技术人员在职自学、带薪学习，开展高层次学历教育和学术交流，加速知识更新，推进技术进步。在大胆使用年轻业务骨干的同时，又要注意引进和培养单位所需的高层次人才。积极争取党委、政府政策支持，努力从高等院校引进一批具有大专以上学历的对口毕业生。加强区内医疗卫生单位与省级、市级同类机构的业务合作和交流，建立并完善长效机制，不断提高学术水平和科研能力。通过内培、外引，逐步解决人才断层现象。目前，区医院急需人员12人，其中，临床人员5人（妇科2人、内科1人、外科1人、麻醉1人），化验1人、放射1人、护理5人。卫生院急需人员19人，其中，大专以上西医临床专业人员5名、儿科2名、妇科4名、外科4名、护理4名。区疾控中心急需人员2人，其中，检验1人、流行病调查1人。
（三）引入竞争机制，鼓励和激励专业人员奋发向上
市场竞争的关键是人才竞争。这种竞争不仅仅体现在地区之间、企业之间，也要体现在卫生专业技术人员之间。专业技术人员之间的有效竞争，才能激发专业技术人员奋发有为的精神。各个技术岗位也要采用竞聘上岗的办法，激励专业技术人员多作贡献。通过竞争，形成奋发向上的氛围，留住人才，开发人才
为全面了解掌握我区卫生专业技术人员的现状，发现并解决卫生队伍存在的问题，努力推进卫生事业协调可持续发展，今年元月中旬以来，我局对下属医疗卫生单位在职专业技术人员状况开展了摸底调查。现将调查情况报告如下：
一、基本情况
**区卫生局共有下属单位9个，其中：有区疾病预防控制中心、区卫生执法监督所、区妇幼保健所、区医院4个区级医疗卫生机构；会兴、**、磁钟、高庙4个乡级卫生院；车站街道卫生所。现有正式职工178名，专业技术人员学历构成、职称情况（按本人档案所在单位）见附表。
二、存在问题
（一）卫生人员严重不足
从调查情况来看，各单位普遍存在卫生人才不足，人才引进困难的问题。
1、临时人员偏多，单位负担重。目前，系统有临时人员36名，占专业技术人员的22.2%，人员工资全部由聘用单位承担，加之，今年修改后的《劳动法》已开始实施，要求临时人员与正式人员同工同酬，单位还要为临时人员缴纳“三金”。
2、在岗职工少，不能满足正常工作需要。4个乡级卫生院原有编制72人，因正常的退休、死亡和调出，现只有职工60名，而真正在卫生院岗位工作的仅有41人，远远不能适应工作的需要。比如：区医院现有职工40人，其临时和外聘人员高达18名；**乡卫生院有正式职工13人，根据工作需要，临时雇用8名专业技术人员。
3、人员关系不顺。目前，卫生系统内部干部职工中属于借用的有26人之多，占正式职工的14.6%，既给单位的规范化管理带来不便，制约了医疗机构的进一步发展，也给借用人员造成了一定的思想压力，影响了工作积极性的充分发挥。
（二）高、中级人才比例普遍偏低
1、学历方面：4个乡级卫生院没有第一学历为本科的专业技术人才，第一学历为大专的只有2人，仅占卫生院总人数的3%。
2、职称方面：全系统具有高级职称的专业技术人员有6人，占专业技术人员的3.7%；中级职称56人，占34.5%；初级职称69人，占42.6%；无职称人员31人，占19.2%。这些表明，区属8家医疗卫生单位专业技术人员匮乏，比例偏低，引进大专以上专业技术人员迫在眉睫。
（三）现有业务骨干年龄偏大
1、专业技术人员断档现象比较严重。一方面，现有6名副高职称专业技术人员中有4人将在5年内退休。另一方面，4个卫生院45岁以上的专业技术人员只有5人，其中1人已到退休年龄、2人即将退休，35至45岁的有35人，35岁以下的有15人，其比例为1：7：3，而45和55岁之间临床经验丰富的专业技术人才偏少，断档现象严重。
2、新进人员专业大多不对口。区疾控中心、区卫生执法监督所这些年新调入的人员，大多与专业不对口，现有的工作也主要靠原先的“老人手”承担，再过三、四年，若这些“老人手”到了退休年龄，“新人手”由于自身素质，不能承担重要工作，将影响到我区卫生事业的持续发展。
（四）医疗设备陈旧，科室设置不全
在这次调查中，我们也发现区医院、乡卫生院医疗设备落后，诊断疾病还主要靠解放初期的“老三件”，即听诊器、血压计、体温计，与人民群众日益增长的医疗卫生保健需求之间的矛盾比较突出。同时由于人员、设备缺乏，直接影响到科室的科学合理设置，目前区医院没有设置急诊室，供应室、手术室、妇产科，设置不规范；4个卫生院的急诊室、供应室没有按要求设置；会兴、磁钟卫生院的急诊室、妇产科设置也不规范，与“三室一科”建设要求存在一定距离，如再不加大投入，将影响到人人享有基本医疗卫生服务卫生发展战略目标的如期实现。
三、对策和建议
根据上述问题和我区卫生专业技术人员的实际情况，提出如下对策和建议：
（一）从科学发展观的高度，认识和重视人才工作
在全面落实科学发展观的进程中，“以人为本”是科学发展观的核心。因此，我们要从科学发展观的高度认识做好人才工作的重要性。牢固树立人才是第一资源、第一要素的观念，努力打造一批高素质人才队伍，为全面建设小康社会提供坚强的人才保证和广泛的智力支持，为推进我区经济跨越式发展提供强有力的人才保证。
（二）强化高层次专业技术人才的培养，重视培训卫生业务骨干
健全继续教育体系，强化用人单位在人才培训中的主体地位，鼓励专业技术人员在职自学、带薪学习，开展高层次学历教育和学术交流，加速知识更新，推进技术进步。在大胆使用年轻业务骨干的同时，又要注意引进和培养单位所需的高层次人才。积极争取党委、政府政策支持，努力从高等院校引进一批具有大专以上学历的对口毕业生。加强区内医疗卫生单位与省级、市级同类机构的业务合作和交流，建立并完善长效机制，不断提高学术水平和科研能力。通过内培、外引，逐步解决人才断层现象。目前，区医院急需人员12人，其中，临床人员5人（妇科2人、内科1人、外科1人、麻醉1人），化验1人、放射1人、护理5人。卫生院急需人员19人，其中，大专以上西医临床专业人员5名、儿科2名、妇科4名、外科4名、护理4名。区疾控中心急需人员2人，其中，检验1人、流行病调查1人。
同业调查报告范文4
一、我县基层林业系统在职务犯罪领域的特点主要是
1、林业系统职务犯罪主要涉及贪污、受贿、非法发放林木采伐许可证、、等几个罪名。有的乡镇林业工作人员明知当事人以自用材的名义申请砍伐林木做商品材出售的，仍然违反规定给予核发自用材林木采伐许可证，有的在无权审批的情况下，擅自批准发放林木采伐许可证。还有的是徇私情谋私利，违法放行无证木材，基层木材检查站是重要的执法关口，很多木材检查站的工作人员利欲熏心，收取好处后不依法履行木材运输监督检查职责，对违章运输的木材违法予以放行。
2、部分林业工作人员法律意识淡薄，工作极端不负责，原则性不强，执法犯法，执法随意性大，为了一己私利，不惜，利用职务之便谋取私利，无视国家法律收受贿赂，擅自降低标准私放超运木材车辆。
3、少数林业部门工作人员涉及违法犯罪活动的心态发生了变化，由贪图享乐型向投资营利型转化，近几年来随着投资理念的增强，森林资源经济价值的上升、林权流转制度的实施，少数林业系统的工作人员利用职务之便，进行山场林木资源的经营与转卖，进行营利性的投资活动，一般他们从中谋取差价，严重损害了林农的利益，造成了林权流转的不公平。
3、县林业局监督制约机制松懈，制度流于形式，单位机制不健全，虽然制定了相应的预防职务犯罪的规定、纪律、制度等，但在具体落实上，却缺乏广度和深度，没有起到干部之间相互监督，部门之间相互制约的作用。这些管理上存在的漏洞，也是监督制约机制没能正常运转的结果。乡镇林业站的管理制度更加松散，监督力度较易流于形式，缺乏外界有效监督。
二、案件发生的主要原因
1、本县林业局单位监督制约机制的松懈，监督机制不完善导致有些执法环节游离于监督之外，使得个别林业工作人员钻了制度不严的空子，很多规章制度没有得到认真贯彻和执行。在林业权利运行中，没有建立起以权利制约权利的监督制衡机制，对基层林业站工作人员权利的行使，没有经常性的监督，导致他们在权利运行中随心所欲。乡镇林业站虽然机构不大，但掌管着实权，工作人员少，常常有一人多岗多职的问题，很多林业站的人员成了渎职犯罪的主要人群。
2、部分工作人员政治思想素质低下，轻视理论学习，没有牢固树立公正执法的思想观念，工作责任心不强，没有真正意识到林业工作责任的重要性，很多林业部门的工作人员受享乐主义和极端个人主义等腐朽思想文化的影响，世界观、人生观、价值观错位，价值观扭曲，把一切向钱看地腐朽思想带入执法领域中，把手中的权利视为交换的筹码，，把真正的公正执法仍到了脑后。
3、社会上有一部分人为了实现自己的目的，千方百计地拉拢腐蚀林业工作人员，对林业工作人员的违法违纪行为形成了一种麻木认同的心态，客观上对林业系统的工作人员的职务犯罪起了推波助澜的作用，导致一些林业工作人员认为职务犯罪风险不大，强化了犯罪心理。
三、预防建议和对策。
1、强化教育提高林业工作人员的政治素质，通过加强思想政治教育和职业道德教育，提高林业工作人员的思想政治觉悟，在内心深处树立为人民服务的思想，不断增强林业人员自我抵御能力。
2、加强思想道德和法制教育建设，切实提高自我防范能力，有针对性的对领导干部开展政治思想教育、法制教育、廉政教育等活动，使工作人员牢固树立正确的世界观人生观和价值观，要经常开展党风廉政教育，切实加强林业系统的作风建设。在系统内部大力宣传有效预防职务犯罪的典型，不定期邀请检察院或者纪检部门的同志进行警示教育讲课，对于存在的问题要查找原因，作出整改。
同业调查报告范文5
——经销商客服问卷调查报告简述
企业要抓好两只队伍即业务员和经销商队伍的建设，现在企业销售通路分为7点：
（1）工厂——批发企业——零售企业
（2）工厂——商业（批发、零售）企业
（3）工厂——交易会——商业（批发、零售）企业
（4）工厂——消费品批发市场——商业（批发、零售）企业。
（5）工厂——商——零售企业
（6）工厂——配送中心——零售企业
（7）工厂——最终消费者
对于区域性冲突的解决办法：
• 在划定的区域市场内进行产品销售，不得跨区域销售。
• 按规定的价格进行产品销售，不得低价倾销，也不得高价销售。
• 在规定的期限内完成销售目标，并符合产品品种比利的要求。
• 按合同中规定进行回款，并采用规定的付款方式。
• 按照厂家的规定开展有效的促销活动，避免擅自促销而造成的不良结果。
• 负责辖区内的政府、媒体公关事宜，处理突发事件并维本文来源：文秘站 护厂家的利益。
• 对滞销产品，在规定的时间内申报调货处理。
• 变更接货地点需要提前通知或自行支付额外运费。
• 遵守并执行供销合同中的其它事宜。
从技术方面来看，均反映为外包装精美，质量性能稳定，款式更新较慢等。
从服务及沟通方面来看，经销商一般希望厂家：
同业调查报告范文6
关键词：反洗钱；案件调查；数据管理
中图分类号：F832.31 文献标识码：B 文章编号：1007-4392(2012)02-0071-04
一、天津市反洗钱调查工作现状
反洗钱调查工作是人民银行开展反洗钱行政管理的重要内容，是进行洗钱犯罪类型研究的重要载体，是加强与司法机关沟通协作、预防和打击洗钱犯罪的重要途径和手段。近年来。人民银行天津分行积极采取有力措施，推动反洗钱调查工作不断取得新的成效。
(一)天津市反洗钱调查工作成效初显
人民银行天津分行采取多项措施，推动天津市反洗钱调查工作取得实效。一是注重收集各地的典型上游犯罪案例。深入剖析总行通报的重大洗钱案件，精心总结各种类型犯罪在金额、交易方式、地域分布等方面的规律和特征，努力提高自身对可疑交易线索的分析判定能力和水平。二是通过专题培训、实地走访、一对一辅导等方式指导金融机构优化可疑交易报告的流程，提高金融机构可疑交易的分析水平和重点可疑交易的报告质量，增强金融机构配合反洗钱调查的熟练度和规范性。三是通过联席会议、案件会商等渠道加强与公安机关和司法部门的沟通协作，完善与公安和司法机关的合作机制，发挥天津市反洗钱联席会议框架在预防和打击洗钱犯罪方面的基础作用。四是加强工作力度，提高可疑资金交易线索报案的数量和质量。近五年来，人民银行天津分行发起反洗钱调查137起，通过反洗钱调查向侦查机关移送涉嫌洗钱案件36件。其中，在2008年“天网行动”和“雷霆行动”两项反洗钱专项行动中，协助公安机关破获洗钱及上游犯罪案件15起，抓捕犯罪嫌疑人37人，为国家和人民群众挽回经济损失6000余万元。在最近的2011年，协助公安机关破获“10.26”传播木马和跨境洗钱案，为打击洗钱犯罪活动作出重要贡献。
(二)探索符合天津市特点的反洗钱调查工作方式
天津市作为中国四个直辖市之一，在行政管理结构和社会经济发展方面具有一定的地域特点。作为天津市反洗钱工作主管部门，人民银行天津分行不断探索符合天津市地方特色的反洗钱调查方式和可疑交易案件判定技巧和规律。一是探索最佳的反洗钱调查工作方式。与其他省份不同，天津市地域范围小，实施反洗钱调查的人员少，近年来经济发展速度快，金融业务创新多，金融交易量成倍增加，有限的人力使得人民银行天津分行不宜过多采用占用大量人力的现场调查，只有代之以非现场调查方式。在此情况下，人民银行天津分行充分利用非现场调查法定文书少、程序较简易的优势。以人民银行为中心辐射全市金融机构，采取多个调查线程并行的流转方式。不断优化调查项目的流程和衔接，努力提高反洗钱调查工作的效率和质量。二是深入研究天津市可疑交易的类型特点和判别技巧。人民银行天津分行在开展反洗钱调查工作的过程中发现，天津市由于社会经济发展态势较好，且金融环境较为宽松，在当前货币政策收紧的情况下，出现了一批带有地下金融、涉众集资性质的典型案件，给民众造成了潜在的资金损失，也对金融系统的正常运行带来了不利影响。对于天津市此种典型的可疑资金交易，人民银行天津分行深入研究该类交易在资金规模、交易类型、涉众数量、地域分布、流转方向等方面的特点和判别要点，积极开展调查分析。向公安机关提供相关案件线索，为天津市金融体系的稳定做出了贡献。
二、金融机构在配合调查中存在的问题
(一)调查结果反馈时效性不足
反洗钱调查工作的时效性较强。只有迅速调取可疑资金账户的交易资料。才能尽快着手汇总资金交易的模式特征和判别资金交易的涉嫌犯罪类型，才能及时将可疑线索移送侦查机关对涉嫌犯罪的不法分子实施控制。相反，调查周期过长则可能贻误战机，增加犯罪分子逃匿和可疑资金转移的概率和风险。当前，在反洗钱调查工作的整个流程中，金融机构配合调取可疑账户交易明细的环节耗时较长，成为影响反洗钱调查时效性的突出环节。在接到人民银行天津分行的反洗钱调查通知书后，部分金融机构可以在通知书规定时限的末期反馈调查结果，有的金融机构则超出时限甚至拖延较长时间后才能反馈，使得人民银行天津分行在等待和催促金融机构反馈调查结果的过程中耗费了过多时间，给整个反洗钱调查工作流程造成了被动。
(二)可疑交易明细数据完整性和规范性缺乏
金融机构在反洗钱调查中将调取的交易明细数据以电子表格的形式向人民银行天津分行反馈，人民银行天津分行反洗钱部门据此进行汇总整理，分析可疑交易的资金流转特点，判别可疑交易涉嫌犯罪的类型。当前，金融机构反馈的电子交易数据的完整性和规范性存在一定欠缺，给后续的调查步骤造成了困难。一是交易对手等信息要素不完整。在交易数据中。交易对手开户行、交易对手户名和交易对手账号等内容对于可疑交易线索的追查具有重要的信息价值，而金融机构反馈的调查数据却或多或少、甚至是大范围地缺失此项信息。二是交易方式或交易渠道字段填写混乱。不同金融机构对资金交易方式的分类和命名规则不同，致使不能凭借该字段信息区分每笔交易的现转性质，影响了可疑线索的进一步分析。三是电子交易数据格式不规范。金融机构反馈的资金交易数据在格式上欠缺规范性，增加了可疑交易整理和汇总的困难度。比如，有的把资金交易日期写成“YYYYMMDD”而不是“YYYY-MM-DD”，有的把借贷标志写成“收支”或“0102”而不是“借贷”，有的把交易金额的格式设置为“文本”而不是“数值”。另外，目前大部分金融机构的电子交易数据都无法准确体现资金来源用途和人等信息。
(三)可疑交易报告撰写质量有待提高
按照反洗钱调查的程序和要求，金融机构要依据账户交易数据和格式模板撰写反洗钱调查报告并作为调查结果和电子交易数据一同反馈人民银行天津分行。金融机构撰写的反洗钱调查报告可以纳入电子交易数据以外的非交易信息，对于人民银行天津分行快速掌握可疑交易的特征和类型具有重要的作用，但目前金融机构反馈的反洗钱调查报告的质量仍有待提高。一是未充分纳入可获取的非交易数据信息。可疑主体在营业机构办理业务时的样貌服饰特征、态度表情异相、业务需求状况等不可量化的非交易数据信息是判别可疑交易涉嫌犯罪类型的重要线索来源，通常金融机构不能充分了解这些信息并将之纳入反洗钱调查报告。二是未按要求格式对交易数据进行分析。比如，未注明相关账户的类型和状态，只对部分交易数据进行汇总分析，未说明资金交易的渠道和来源去向，只汇总总体的交易笔数和金额未分别汇总转入与转出的笔数和金额。三是未对可疑交易的上游犯罪类型进行初步判断。对于反
洗钱调查报告而言，判别上游犯罪类型越准确证据越充足(或者有充足的证据排除可疑)，报告的质量就越高，就越有利于可疑交易线索的报案和侦破。由于金融机构可疑交易分析水平的欠缺或可疑交易类型的可识别性较差等主客观原因，金融机构反馈的调查报告一般无法对可疑交易的上游犯罪类型做出初步判断。
三、天津市金融机构配合反洗钱调查工作存在问题的根源
(一)配合意愿较差
金融机构对反洗钱调查工作的配合意愿属于一种主观因素或状态。当前，金融机构在反洗钱调查工作配合中具有一定程度的被动性和抵触心理，对反洗钱调查的时效性和质量产生了负面影响。一是金融机构承受较大的盈利压力和竞争压力，反洗钱调查会给其增加额外的但非盈利性的工作量，使金融机构产生某种抵触心理。二是金融机构存在一定程度的顾虑，担心反洗钱调查工作降低客户的体验度，造成客户资源和储蓄资金的流失。三是金融机构内部对反洗钱工作的认识和认同度不均匀，反洗钱牵头部门以外的各个部室参与的热情不高，增加了反洗钱牵头部门协调各业务条线调取可疑交易信息和数据的难度。四是金融机构尚未把洗钱风险纳入其整体风险管理体系之中，对反洗钱相关工作的激励机制也未成熟，使得金融机构在反洗钱调查配合中存在一定程度的消极性和被动性。
(二)配合基础薄弱
配合基础指金融机构配合反洗钱调查调取可疑账户资金交易数据时的客观技术条件或便利性。金融机构处理日常资金交易时依托各种电子业务系统和清算渠道，形成天量的资金交易数据。反洗钱调查需要从其中某一时期的历史数据中按照账户调取资金交易明细，金融机构的业务数据系统对交易调取的支持度越高，就越有利于提高反洗钱调查的效率和质量，反之若金融机构的业务系统不便于对历史交易数据的批量调取，就只能依靠逐笔查询或翻阅纸质凭证，从而延缓反洗钱调查的周期，降低调查数据的质量。当前，金融机构配合反洗钱调查的技术条件和配合基础存在一定的薄弱性。一是部分金融机构系统整合度和数据集中度较差，增加了资金交易数据调取的难度。一方面，金融机构若不能对各种清算渠道的报文信息进行有效的整合和管理，就不能对交易对手等反洗钱调查所需的数据进行批量提取。另_方面，金融机构的核心系统以会计账务处理功能为中心，在其分户账的数据结构中一般没有交易对手信息的字段，只能通过交易流水号逐笔进行查询，甚至只能通过翻阅原始会计凭证查找，大大增加了资金交易数据调取的难度和耗费的时间。二是各种清算渠道的若干特殊性造成了某些交易数据尤其是对手信息数据的缺失。第一，同城票据清算中提回的转账支票不包括收款人的账号信息，加之各金融机构没有强制在业务系统中录入提入和提出票据的对手信息，使得票据业务的交易数据要素大量缺失。第二，借助超级网银(网上支付跨行清算系统)进行跨行转账汇款时通过总对总的方式划转，使得交易数据中“开户行”信息不能精确到具体的交易网点。第三，POS商户的开户行若不同时是该商户的收单行。则该商户账户只能记录每天的汇总交易信息，而不能逐笔显示每天在此POS机具上所有的刷卡交易数据。第四，在ATM通道的交易中，受理ATM机具的金融机构无法获取使用该ATM交易的他行卡的账户名称。三是金融机构某些特殊的账务处理方式对交易对手信息造成了屏蔽。比如，某金融机构在进行转账操作时大量使用过渡账户，人为阻断了资金的传输链条，给交易对手的查询造成了障碍。
(三)配合能力有待加强
配合能力指在配合意愿和配合基础等主客观条件下，金融机构配合反洗钱调查工作的能力和水平。经过近几年的反洗钱调查工作实践，金融机构开展反洗钱调查的经验不断丰富，实施调查的水平有了显著提高，但就反洗钱调查的目标要求而言，其配合调查的能力仍有待提升和改进。金融机构向监管部门提交的可疑交易报告分为两种，一般可疑交易报告和重点可疑交易报告。一般可疑交易报告的数据通过后台系统提取，除少数交易外一般包含交易对手信息，重点可疑交易报告由人工进行汇总整理和深入分析，反洗钱调查工作的流程和要求与金融机构的重点可疑交易报告类似，但部分金融机构向监管部门反馈的调查数据的对手要素信息有不同程度的缺失。一般可疑交易报告与包括反洗钱调查在内的重点可疑交易报告在交易数据要素完整程度上的这种差距反映了金融机构配合调查能力的高低，人工调取的交易数据质量与自动抽取的交易数据质量的差距越大，说明金融机构的配合能力越差。具体来讲，金融机构的配合能力问题集中在工作流程和调查报告分析撰写等方面。在工作流程方面，部分金融机构过于依赖营业网点通过逐笔查询或翻阅原始会计凭证调取交易对手户名、账号、开户行等调查所需数据要素，而不能有效地通过科技后台对交易数据进行优化整合从而实现更有效率的批量自动查询，致使交易数据的完整性受到影响。在反洗钱调查报告分析撰写方面，金融机构对洗钱犯罪及其上游犯罪的资金流转特征的了解程度仍有待提升，不能有效利用成本利益分析法和反侦察推断法等分析甄别方法对可疑交易数据信息进行剖析识别，加之报告的撰写技术有所欠缺，致使反洗钱调查的效果和调查报告的质量降低。
四、提升金融机构反洗钱调查配合水平的政策建议
(一)政策建议的简化动态模型框架
根据上文的分析，建立以下简化模型作为提出政策建议的框架基础。
Lt=f(Wt，Bt，Ct)
式中。Lt指金融机构配合反洗钱调查的水平，Wt、Bt、Ct分别指对金融机构配合意愿、配合基础和配合能力的测度。Lt为Wt、Bt、Ct的增函数。金融机构的配合意愿越强，配合能力越高，客观的基础技术设施越完善，其配合反洗钱调查的水平就越高。在Wt、Bt、Ct三个要素中，按照活跃度或主观能动性排序，配合意愿Wt居首，配合能力Ct其次，配合基础位末。活跃度最高的配合意愿因素，对其他两个因素的效力具有放大性的影响，因此上述简化模型可以变形为Lt=f(Wt，Bt，Ct)=Wt*f1(Bt，Ct)。与活跃度对应，从动态的时间属性来看。活跃度越强，对其改进完善所需的时间就越短，成效也越迅速。因此，依据主观活跃度和动态时效性的特征，应该从配合意愿、配合能力、配合基础三个方面着手，有步骤、有阶段性重点地对金融机构的反洗钱调查水平进行提升和改进。
(二)政策建议
1.提升金融机构配合意愿，增强配合积极性。一是加强对金融机构反洗钱调查工作的监管和考核。反洗钱调查工作考核可以对金融机构施加强有力的外部激励，弥补其内部反洗钱激励机制的缺位。增强其配合反洗钱调查工作的意愿和积极性。激发其配合调查的自主性和能动性。对配合反洗钱调查时效性强和质量高的金融机构要给以考核加分和奖励表彰，对配合反洗钱调查工作时效低、质量差的金融机构要给予考核减分甚至批评惩戒。同时，适时加强
反洗钱宣传和培训，增强其对反洗钱调查工作的责任感和认同感。二是设定金融机构开展反洗钱调查的合理反馈时限。设定一个合理的反馈时限可以对金融机构产生正向的约束和激励。若反馈时限过长，会助长金融机构调查流程中的惰性，反馈时间过短，则会打乱金融机构的调查步骤，影响调查结果的质量。只有预设一个相对合理的反馈时限，才能产生适度合理的约束和激励，激发金融机构配合反洗钱调查的积极性。当然，合理反馈时限的设定要充分考虑到各金融机构的不同情况，选择一个能产生最大效力的中位数，并根据不同阶段的具体情况进行动态调整。
2.提升金融机构配合能力。增强调查报告质量。一是优化金融机构内部实施反洗钱调查的流程。对金融机构反洗钱调查流程进行优化的基本原则是将调查链向上集中，减少中下游的调查环节。当前部分金融机构过于依赖营业网点通过逐笔查询或翻阅原始凭证调取可疑交易数据，应逐步将现行相对分散的调查流程向集中的流程模式过渡。总部金融机构应由科技等后台部门集中统筹交易数据的管理和调取，分支金融机构应向总部申请完整的数据管理权限，或者申请由总部统一设置数据调取渠道，从而减少中下游的人工环节，提高数据调取的时效性和质量。二是提高金融机构调查报告的分析撰写能力和水平。要通过专题培训、现场“一对一”辅导等灵活有效的方式，进一步提高金融机构对洗钱犯罪及其上游犯罪可疑资金流转方式和特征的认识，提高其对可疑资金交易模式的预警和识别能力，强化其反洗钱调查报告撰写技巧，不断提升金融机构反洗钱调查报告的分析撰写水平和质量。
3.优化基础技术设施，增强交易数据的完整性。一是优化和完善金融机构的数据处理系统。当前部分金融机构的交易数据保存较为分散，同一账户下不同渠道的交易数据需要到信用卡部、电子银行部等不同业务条线去调取，对反洗钱调查数据调取的时效性和完整性造成了不利影响。因此。金融机构要把数据系统的优化升级纳入战略规划，适时地开展“数据仓库”的建设，对核心业务系统的数据和各结算渠道的数据进行有效整合，将所有交易数据集中在一个统一的数据库下，增强交易数据调取的时效性和完整性。二是适时对支付清算系统进行优化调整。对于不符合反洗钱调查数据调取需求、不能保证交易链条完整性的支付清算系统的某些特性，要逐步进行反洗钱适应性的调整和优化。比如，要逐步增加票据业务电子化的范围以增加交易对手信息的完整性，在相关票据电子化之前。金融机构要将实物票中的交易信息尽可能多地录入业务系统。再如，POS、ATM等银联渠道的交易要在报文结构中增加户名、账号等交易信息要素，并增强相关参与机构的交易数据易得性。
