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网点负责人履职报告范文1
一、总体情况
通过检查发现，该营业网点的日常工作繁忙，工作量较大，临柜人员在日常工作中不能做到对自行业务进行认真核对，营业经理履职时尽职不到位，造成差错率增高，并且营业经理对柜员的日常业务培训以及自身学习得不到正常坚持，从检查情况看，柜员因不注意细节或不细心、屡查屡犯造成的差错较多，通过跟踪检查上期问题，发现该行对存在的问题整改力度不够，如柜员日终轧帐制度的执行以及保险柜大小不符合要求使现金管理未能得到有效的改变；同业存款专用账户支取现金无人民银行审批的现金管理卡。对使用原子印章作为单位结算账户预留印鉴的，整改步伐较慢。
在此次月度检查中，检查督导员能积极和被查网点沟通交流，对柜员出现的操作问题和业务误区、肓区，耐心的进行辅导，帮助柜员规范业务处理，正确认识错误的危害性；对检查中发现的漏签章、漏登记、漏报备等问题进行现场辅导整改，达到“查深、查细和查辅结合”的预期目的。
二、存在问题
1、分管行长、业务主管对网点核算、内控方面的检查记录、网点负责人工作日志的记载项目不全、内容简单，检查中未发现有问题提出记录。营业经理工作日志记载对日常工作中的问题、重大事项、以及自身不可解决的问题也无记录。
2、日终轧帐，未核打当日经办的业务凭证，造成柜员有丢失凭证现象。（屡查屡犯项）
三、整改建议
本次检查中发现的问题，要求网点营业经理逐条认真落实整改，运行督导员对整改情况进行复查，对能整改未整改问题加倍扣分，针对检查存在的问题提出以下整改建议。
1、通过本次检查，该网点对日常使用的库存现金登记簿、挂失登记簿、柜面空白重要凭证登记簿等未能做到妥善保管，希望该网点的柜员管理工作从日常小事认认真真的做起，这样才能带动全方位工作的从严管理。
2、对以上检查发现的问题，营业经理要在日常的工作中加强监督、监控，对以往检查提出的问题要尽快解决，对问题的整改汇报要有具体内容、数字、整改的进程，对履查履犯的问题管辖行要认真对照省行《违反规章制度处罚规定》条例进行经济处罚，对检查问题的整改报告在次月15日前上报，并将经济处罚单复印件附在整改报告后。
3、营业经理的工作日志记载要有：日常工作中存在问题的发现、处理的方式、方法，对自身不能解决的问题要有记录、反映；营业经理的周查项目要全、检查内容要有具体的数字、方式、方法，工作日志记载要有连续性。
网点负责人履职报告范文2
20XX年度，在市分行党委及内控合规处领导的领导下,在同志们的帮助下，牢固树立科学发展观和现代商业银行经营理念，始终如一地以求真务实、精益求精的态度和对事业高度负责的责任感、使命感，紧紧围绕全年内控工作目标，圆满完成领导交办的各项工作任务，并取得了一些成绩。现将主要工作汇报如下：
一、 做好内控日常事务工作，确保各项任务及时完成。
(一)参与内控制度和办法的制定工作。20XX年参与了《中国工商银行宿迁分行内控合规工作考核办法》、《中国工商银行宿迁分行机关部室内控管理工具运用及管理考核办法》等编写工作，为全行对各单位、各部门内控管理工作实施量化考评提供了依据，并按季参与组织开展对各单位内控管理工作开展情况进行考评。
(二)做好内控综合管理信息系统的推广应用工作。为进一步强化管理手段，加强员工执行规章制度考核，防范操作风险，加大了《员工违规违章操作行为记分考核系统》的推广力度，严格执行《员工违规操作行为记分考核办法》。不定期督促各级部门管理人员在履行检查管理职能时，严格按综合系统流程操作，客观地记录检查项目，及时、准确、完整的记入内控综合管理系统，实现管理信息共享，强化动态管理，执行好四项制度，一是集中反映制，要求所有检查事项必须纳入系统管理。二是跟踪督促制，通过系统，对整改事项的上下联动，检查部门和人员应催
促、跟踪被查部门做好整改事项的落实。三是主查人负责制，主查人对检查项目记录事项全面把关，负责从项目实施至项目终结的全过程管理。四是定期分析制，管理人员通过系统记载的检查活动、问题信息数据进行综合分析，撰写分析报告，供领导决策参考。同时，本人还负责《员工记分考核办法》的日常管理和考核工作，加强与专业部门和基层行的联系的同时，及时督促和指导各单位、各部门对《员工记分考核办法》在日常管理中的运用;按季汇总统计全行员工记分考核情况，组织开展制度执行较好的管理人员和操作人员进行评比，并对员工执行制度记分情况定期进行通报和表彰。今年以来，我行内控综合管理信息系统的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反洗钱各项工作。一是多次组织参加总、省行反洗钱视频培训及特邀反洗钱专家现场进行反洗钱业务培训。二是组织开展反洗钱专项审计工作。三是充分利用非现场手段，定期不定期开展对非实名制开立帐户和反洗钱监控系统核查工作，对违规操作人员按照相关规定给予罚款扣分。四是做好反洗钱工作的调研分析工作。五是规范我行一线员工对客户身份识别的操作规程，加大对客户身份识别的管理检查力度，为我行进一步规范反洗钱工作奠定了基础。六是每日坚持通过反洗钱监控系统，检查全辖所有营业网点对大额交易和可疑交易的上报情况，及时督促网点上报大额及可疑交易数据的处理及分析，对系统逾期数据及时帮助分析查找原因。七是在组织培训和学习的基础上，结合营业网点反洗钱工作实际情况，20XX年共上报市人行四篇反洗钱调研课题，对加强我行反洗钱工作起到了积极的推动作用。20XX年度我行反洗钱风险评估工作在全市金融机构中名列前茅。
(四)做好异常交易系统的推广应用工作。为进一步强化全行合规经营意识，增强员工树立牢固的依法合规经营理念，强化职业道德及操作风险教育，自觉抵制不正当操作行为，彻底杜绝各类操作风险行为。每日检查异常交易系统的交易报告情况，按季分析交易报告情况，及时督促各业务专业上报异常交易报告。
(五)创新优化客户身份核查手段。为进一步建立健全和执行客户身份识别制度，落实银行账户实名制，妥善保存客户身份资料和识别记录，促进反洗钱工作有效开展，经过不断实地调研，结合我行实际情况，执笔编写客户身份识别系统开发需求可行报告，在行领导的大力支持认可下，经过参与系统开发和近半年的不断测试、试运行及不断论证下，于20XX年初在全辖各营业网点成功投产使用居民身份证二代证识别核查系统，系统是集“复印、核查、留存、查询” 为一体的识别平台，主要包括柜面身份证识别、人民银行联网核查应用软件及柜台业务处理流程自动化集成应用软件，以及在金融机构建立的与人民银行转接平台相连的客户身份识别管理信息系统后台管理软件，可实现柜台客户身份识别及联网核查业务处理流程的自动化，完整记录客户身份识别及联网核查情况整个过程和留存客户资料，并将柜面所需的客户身份识别信息无缝接入生产业务系统中的管理信息系统，实现无纸化客户身份信息核查和信息储存，通过系统的优化，使身份核查更简捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及时制订下发了《中国工商银行宿迁分行居民身份证识别核查系统管理办法
(试行)》，进一步规范了客户身份识别操作规程。该系统为全国工行系统内首家开发研制投产使用，已被省行采纳，准备明年在全省推广使用。
(六)做好反洗钱调研工作。20XX年共在全辖开展“关于对客户身份识别及可疑交易报告方面问题的解决办法与建议”、“大额交易及可疑交易监测的难点及对策”、“部分前台反洗钱业务如何集中处理的建议”等三个专题调研，并分别上报省行、市人行、市行，对如何进一步规范反洗钱工作，提出了可行性建议。由本人执笔撰写的“关于金融机构非面对面业务中的客户身份识别与流程控制的几点思考 ”今年被市人民银行在全市金融机构反洗钱重点课题调研活动中，荣获二等奖。
(七)做好对员工反洗钱培训工作。为进一步规范反洗钱工作，提高管理人员及柜面业务人员对客户身份识别、大额及可疑交易的甄别、客户风险分类划分能力，市分行合规部精心组织，将有关反洗钱法律法规，结合实际业务将有关业务知识、案例制作成幻灯片作为培训课件发到各支行学习，同时，市行组织有关人员利用晚上班后时间深入基层行，对所有营业网点人员有重点进行培训，现场解决业务操作过程存在的问题，为全行员工学习反洗钱知识提供方便，增强了反洗钱规定的可操作性。同时，注重对新进行员工、管理人员反洗钱知识的培训力度，11月4日，组织全辖各一级支行分管内控工作的行长(总经理)及反洗钱管理部门负责人、市行各专业反洗钱小组负责人及反洗钱岗位管理人员及全辖各营业网点主任参加的反洗钱法律
法规培训，并现场进行了闭卷考核，取得了一定的实效。今年，对新进行员工33人利用休息日全部进行了反洗钱培训。
二、认真履行职责，全面完成各项审计工作任务。
在20XX年中，在认真全面履行了本职的同时，出色完成了合规处领导安排的各项审计工作，参与了高级管理人员离任审计、规章制度执行情况突击检查、县支行各级管理人员履职情况专项审计和调查、客户经理规章制度执行情况专项审计、小企业贷款专项审计、牡丹卡业务专项审计、电子银行业务专项审计、保险业务专项审计、反洗钱业务专项审计、存贷款业务利率执行情况专项审计等共40个项目，担任15个项目的主审人工作。
网点负责人履职报告范文3
xx县邮政局关于开展案件专项治理工作情况的报告
州局金管科：
从去年开展案件专项治理工作以来，我局领导高度重视邮政金融风险管理，根据x邮金管[xxxx]24号文件转发省邮政储汇局《转发银监会关于进一步开展案件专项治理工作的通知》（川邮储汇发[xxxx]96号文件）的要求，认真组织开展案件专项治理工作。现将全年的案件专项治理工作情况汇报如下：
一、进一步建立和完善内控制度，切实防范风险、控制案件的发生。我局领导高度重视邮政金融风险管理，认真组织开展案件专项治理工作。从内控制度的制定和完善入手，规范操作流程和业务管理，促进互控机制的建立，切实加强全员内控、全方位内控、全过程内控、全年内控，有效防范风险、控制案件的发生。把住内控关键环节，认真研究业务发展和管理中出现的新问题，不断补充和完善内控制度，加大对邮政金融内控管理和重点岗位人员履职情况的检查和惩处力度，使我局邮政金融内控体系建设进一步健全、内控制度进一步完善、从业人员的内控意识进一步增强，有效防范邮政金融风险，控制资金案件，促进邮政金融业务健康、协调发展。
二、组织学习，认真领会。我局认真组织邮政金融员工学习银监会《关于进一步开展案件专项治理工作的通知》精神，把案件专项治理工作落实到基层，让所有的干部和职工加深对内控工作重要性的认识，不断提高其内控意识，使其自觉执行内控制度。继续推进“六个全”体系的建立和完善，充分发挥“操作层的互控防线，管理层的日常监督检查防线和稽核检查层的再监督检查防线（三道防线）”的重要作用。
三、“专项治理”与“内控管理年”相结合。我局将“案件专项治理”与邮政金融“内控管理年”工作紧密结合起来，坚持“回头看”和“回头查”工作，对重点部位要加强管理和监督检查，采取切实有效的措施加强重点防范，定期、不定期地开展信息的收集和反馈工作，巩固网点排查成果，继续强化“排查”和“轮换岗”工作。
四、加强对“八个高风险领域”的风险防范。各局一定要针对“八个高风险领域”的内控制度落实情况，在管理和经营的各个层面对其形成高压态势，使各项管理制度和防范措施切实落实到每一位职工。对“八个高风险领域”的风险防范进行精细化管理，严格做到：
（一）认真落实授权卡或柜员卡制度。严格执行提款和支票转账的四级权限审批制度（局长、分管副局长、部门负责人、会计），凡一次提取xx万元及以上的相关部门必须严格审核，严格把关。对前台业务授权必须严格按照《智能令牌管理办法》坚决落实三级密码权限管理（支局长、综合柜员、普通柜员），严禁超权限使用智能令牌授权。
（二）严格执行支票印鉴分管制度。在开户行预留的“企业负责人印鉴和财务专用章”必须由财务室负责人指定专人掌管，不得由储蓄会计和出纳掌管，支票应由出纳掌管，购买支票登记簿应由会计掌管。凡掌管银行预留印鉴者，每次审核使用支票提款后，必须在支票使用登记簿签章。
（三）加强空白凭证管理。重要空白凭证实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理。对重要空白凭证必须实行双人分管机制，重要空白凭证实物由库管员管理，凭证管理员负责登记、核算，双方要定期盘点核对，确保账实相符。重要空白凭证的入库、领用做到手续清楚、责任明确、检查及时。重要空白凭证管理人员按种类设立“重要凭证分类汇总登记簿”和“重要凭证分户登记簿”，依据重要空白凭证请领单、上缴单、发放单以及使用等随收发（使用）数量变化进行登记、盘结。
（四）严格执行金库“五大制度”和尾箱管理规定。金库管理必须严格执行金库管理“五大制度”、“双人值守”、“双人进出库”、“金库钥匙双人保管”、“双人开启金库大门”、“双人开启密码”、“金库现金必须严格控制在核定的限额内”等管理办法。严禁无关人员进入金库，每旬必须对金库安全情况进行一次检查；支局金库每月不得少于10次检查。
尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱和综合柜员尾箱，按用途分为现金尾箱、凭证尾箱和现金、凭证混合尾箱三类。一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置柜员尾箱并与实物尾箱相对应。营业结束，普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员。
（五）认真执行查询对账制度。储汇会计人员必须坚持“三个天天（即：天天对账、天天做账、天天核账）”制度，并定期与出纳、银行及上级账务进行核对，确保总账、明细账科目设置齐全、总细相符、账账相符、账表相符、账实相符。储蓄会计每月与出纳一同到银行领取银行对账单并逐笔勾挑，做到银邮相符。稽查人员必须按规定的检查频次和内容定期或不定期对会计账务进行核查，及时发现和控制风险隐患。
（六）严格 执行重点岗位轮岗和强制休假制度。邮政储汇重点岗位人员（储汇会计、储蓄出纳、营业前台人员、事后监督、经警、支局长）实行轮换，是储汇资金安全运行监督制约机制的需要，是完善内部控制和及时发现邮政金融风险隐患的需要，也是预防控制内部资金案件的重要手段，做到分期、分批、有计划地对储汇重点岗位人员实行轮换，每半年轮岗人员不得少于30%，全年必须对100%的重点岗位人员进行轮换岗或强制休假。
网点负责人履职报告范文4
一、反洗现场检查准备情况
（一）严格执行检查前立项制度。
我行根据现场检查项目年度计划安排，就每个被查单位分别填写了《现场检查立项审批表》，并报本部门负责人和分管行领导批准。
（二）成立检查小组。
立项批准后，我行跟据检查任务和检查对象等情况迅速成立了检查组，确定了检查组长、主查人和其他人员，并明确了职责，按照分工具体实施现场检查。
我行成立了以主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
（三）结合实际，制定《现场检查实施方案》。
我行根据检查目的和对相关资料的分析研究制定了《现场检查实施方案》，明确了检查目的、对象和内容，检查期限，检查实施步骤和时间安排，检查组组成和人员分工，检查要求，检查依据等，并由检查组组长审核后报分管行长审定，审定后的《现场检查实施方案》印发给检查组成员执行。
我行又先后起草、印发了《反洗钱规定》、《我行反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
（四）制作和下发《现场检查通知书》。
我行严格遵循检查工作程序，根据检查内容，制作并于进场5天前向各被查单位下发了《现场检查通知书》，告知被查单位需提供的有关数据、资料的内容、范围等事项，以便做好相应的准备。
（五）结合检查实际，进行反洗钱检查专项培训。
我行在检查进场前，组织检查成员进行了专项培训，认真学习《现场检查实施方案》、一个《规定》和两个《办法》以及反洗钱检查涉及的法规制度，并要求不能走过场，同时还要严格执行检查程序，做到依法履职，为开展现场检查工作做好充分的准备。
二、现场检查实施情况
（一）我行按照《现场检查通知书》确定的时间进驻被查单位，并向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》。与被检查单位进行了进场会谈，有检查组组长宣读《现场检查通知书》说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作要求，专人负责编制了《现场检查进驻会议纪要》，并有检查组组长和被查单位负责人签字确认。
（二）在检查中，我行根据各检查项目的不同采取抽样、核对、实地观察、询问调查等具体方法进行了检查。在调阅被查单位会计凭证等资料时，采取了一次调阅、集中管理的办法，按要求填制了《现场检查资料调阅清单》，并有检查组组长和被查单位负责人签字确认后由检查组和被查单位分别保存。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
（三）编制《现场检查工作底稿》。现场检查过程中，我行对检查发现问题并经核实的事实进行了详实的纪录，及时编制了统一格式的《现场检查工作底稿》，并由检查组长对工作底稿进行了严格的复核。现场检查结束，离开被查单位前，退还了全部借阅材料，并与被查单位进行了离场会谈，检查组组长通报了检查的有关情况。
三、现场检查处理情况
（一）制作《现场检查事实认定书》。我行严格按照现场检查处理程序，在检查离场次日起15个工作日内，对《现场检查工作底稿》进行了分类整理，拟写了现场检查总结，对有关检查内容进行了复核、分析，形成检查结论与建议，制作并向被查单位下发了《现场检查事实认定书》。
（二）及时上报《现场检查报告》。在《现场检查事实确认书》基础上，充分吸收被查单位反馈的合理意见，撰写了《现场检查报告》，由检查组组长审核，报分管副行长审阅，并按时报送至了上级行。
（三）制作《现场检查意见书》。
根据《现场检查事实认定书》以及其他证据材料能够认定被查单位执行有关洗钱规定的行为符合相关规定的，及时制作了《现场检查意见书》，并经主管行长批准，并加盖本行行政公章后，送达被查单位。
（四）制作《现场检查意见告知书》。
网点负责人履职报告范文5
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
三、培育锤炼，构建金融合规文化体系。
合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建邮政银行特色的合规文化需要不断培育锤炼。
1、加强从业人员全方位教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；二是要定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。
2、加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法，不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查，提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系，与邮政企业形成管控合力，切实抓好案件防控工作，提高各类资金案件的控制防范能力。
3、打造邮储银行特色的合规文化。合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，树立“从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣，行衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的高手，营销的能手。
网点负责人履职报告范文6
根据省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》（川信联发〔200*〕61号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长*任组长，监事长*、主任*、副主任*任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活动工作的开展情况
（一）学习动员
1、200*年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》、《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。
（二）自查自纠
1、按照《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照四川省银监局《20*－20*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《20*年7月－200*年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题
（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。
（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
（八）信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县*个法人社，*个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。
