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银行账户工作总结范文1
20__年，我们在区委、区政府的正确领导下，在区人大、区政协的监督支持下，按照省、市财政工作的总体部署，紧紧围绕组织财政收入，实现财政预算收入目标这项中心工作，以保工资、保运转、保稳定为重点，进一步改善支出结构，圆满的完成了全年的各项财政任务。现将一年来的工作情况总结如下：
一、预算执行情况
⒈预算收入情况
20__年，全区财政收入完成11489万元，为年预算的101，比上年增长8.3，其中：区级地方财政收入完成6933万元，为年预算的106.5，比上年增长11.5，上划中央收入完成6509万元，比上年增长3.9。
20__年，我区的财税工作是任务重、矛盾多、困难大、收支平衡异常艰难的一年。但由于领导重视，措施得力，确保了全年预算收入的全面完成。
20__年，我区对财税工作十分重视。由于经济回升不快、政策性增资因素较多、征管难度较大等，形势异常严峻，区几大班子领导高度重视，多次听取汇报，帮助分析情况，查找原因，解决问题。年初，区委、区政府召开财税工作总结表彰大会，对20__年财税工作进行总结，同时对20__年财税工作进行部署，将任务分解到各征管单位，实行目标管理，层层签订责任状并制定奖惩办法，充分调动了征收的积极性。由于今年财政支出较大，为此区领导多次召开税收协调会，保证了今年财政收入任务的全面完成。
一年来，财税部门在立足挖掘自身潜力、堵漏增收上狠下功夫，强化征管手段，加强对预算执行动态情况的分析和监管，按月通报财政收入进度情况，切实做到以法治税，依率计征，应收尽收。一是深入开展税法宣传活动。在四月份的税法宣传月中，各税务分局围绕“税收与公民”的宣传主题，结合自身的实际开展形式多样的宣传活动，邀请部分区人大代表、政协委员到分局共话发展，同时，我们在区政府沿街两旁制作30个公益广告宣传灯箱，美化了城市，宣传了税法，纳税人的纳税意识得到增强。二是加强重点税源管理。重点加强对建筑、房地产业的税收征管，建立了重点税源户台帐，对重点税源户每月的生产、经营及纳税情况逐月登记，并撰写重点税源分析报告，逐步实现了重点税源动态管理和税源资料的综合利用。营业税共完成4002万元，比上年同期增长38，增收1100万元。三是认真清查漏征漏管户。抽调300多名税干对田家庵地区漏征漏管户进行清理，共查出漏征漏管户近20__户，净化了我区的纳税环境，推动了税收工作向规范化管理方向迈进。四是行政事业单位税收征管得到加强。我们把对行政事业单位税收征管工作为今年税收增长点来抓，做好行政事业单位收费应征营业税的征收和个人所得税的代扣代缴工作。对纳入预算管理的罚没收入、行政性收费收入及时足额催缴入库，加强各种零星收入的清理入库，取得了很好的效果。
⒉财政支出情况
20__年，全区财政支出完成6833万元，为年预算的112，比上年增长23，主要是今年国家出台的政策性增资因素所致。按现行财政体制测算，全区可用财力为5415万元，比上年增长15.2，增加715万元，实现了全年财政收支平衡。
一年来，我们把加强财政支出管理放在突出的位置，确保重点支出。我区按照省政府[皖政[20__]23号]文件和市政府[淮府[20__]14号]文件精神，全面推进公共财政支出改革，界定和调整支出范围，改进支出方式，规范支出程序，提高支出效益，逐步建立起供给范围明确、分配科学、支出高效、监督有力、管理规范的公共财政支出体系。并结合我区实际，成立了田家庵区公共财政支出改革领导小组，制定了公共财政支出改革方案并将于20__年正式启动。
今年，我区根据上级文件精神，在全区范围内进行了三次调资。全区机关事业单位工作人员工资在原标准的基础上每人每月平均增加290元。全区财政供给人口2946人，应发放工资1300万元。由于今年财政形势比较严峻，资金较为紧张，所以筹集资金较为困难，但我们通过努力，使应增加及补发工资1300万元全部落实到位。
我们按照皖办发[20__]18号《关于将农村初中、小学教师工资上划到县管理的通知》文件精神，于今年10月份将两镇农村中小学教师工资上收到区统一管理，保证了农村中小学教师工资的及时足额发放。
二、全区预算外资金收支情况及进一步巩固“收支两条线”管理规定工作成果
⒈预算外资金收支情况
2
0__年，全区预算外收入完成1208万元，为年预算的132，比上年同期增长12，增收129万元。预算外支出1270万元，其中：各单位预算外资金支出1012.4万元，政府调控支出257.6万元。⒉开展“收支两条线”检查
20__年，我们认真贯彻落实收支两条线规定工作，在20__年改革成果的基础上，加大监督检查力度，按照安徽省财政厅《关于开展纳入预算管理的行政事业性收费入库情况专项检查的通知》（财监[20__]424号）和淮南市财政局《关于整顿和规范市场经济秩序加大财政监督检查的实施方案》（淮财监[20__]102号）的文件要求，开展了“收支两条线”检查工作。
我们从教委、计生等部门抽调具有较高政治业务素质的人员成立财政预算执法检查小组，对区属中小学、幼儿园、公、检、法、民政、计生、文化、卫生、城建、土地等38家行政事业性单位收入及解缴情况进行了专项检查。从检查情况看，我区各行政事业性执收执法单位在执行“收支两条线”规定中，绝大多数行政事业单位都能认真贯彻落实“国务院281号令”及新《会计法》有关规定，采取有力措施，认真抓好财务管理工作。但是，由于当前财政困难，个别单位借经费保障不够为理由，在落实“收支两条线”规定中打折扣，预算外收入未及时交入财政专户，对此，我们也采取了相应措施加强管理。
按淮府办[20__]5号《转发省政府办公厅转发国务院办公厅转发监察部等部门关于清理整顿行政事业单位银行账户意见的通知》文件要求，区财政、监察、审计三部门成立联合清理组进行清理整顿工作。对区属行政事业单位银行账户开设情况进行摸底排查及统计汇总。
清理银行账户的重点是区级党政机关和财政拨款事业单位.通过清理，各单位的银行账户和资金规财政部门统一管理，一个单位只能开设一个基本账户。取消执收执罚单位和部门的收入过渡账户，所有执收执罚单位严格执行银行开户审批制度.各项收入直接进入财政专户，再由财政部门按比例进行返还，严禁设立帐外帐，并先后摸清排查出区属各单位开设的银行账户123个，取消61个，保留各单位基本帐户62个，其中主管部门开设银行帐户35个，二级机构开设银行账户27个。员之家版权所有
三、继续推进农村税费改革，进一步减轻农民负担
我区根据农村税费改革指导思想，严格按照中央有关农村税费改革的精神和安徽省农村税费改革实施方案的16个配套改革文件要求，确立了农村税费改革试点的基本原则，即：总体部署，统筹安排，全面推行。从轻确定农民负担水平并保持长期稳定，兼顾镇政府及基层组织正常运转的需要。采取简便易行的征收方式，规范税费征收行为。健全农民负担监督管理机制。坚持群众路线，进一步促进农村民主与法制建设。
20__年，我们紧紧围绕农村税费改革目标和要求，严格执行农业税征管“八到户、十不准”规定，依法规范征管程序。合理调整农业税计税面积合计税常产，认真落实农业税减免政策，严格按照灾减原则，午、秋两季共安排农业税受灾减免67.5万元，全部落实到户。进一步清理涉农收费政策管理，健全和强化农民负担监督管理机制，防止反弹，切实减轻农民负担。
四、积极完成上级财政机关下达的各项任务
1、按照市局工作部署，我们召开了区属行政事业单位会计工作会议，开展了《会计法》执法检查，针对20__年度以来的会计工作情况，各单位进行了自查自纠，并根据存在问题和薄弱环节如实地填写《会计法执法情况自查表》。其中：行政机关25家、事业单位33家、城市集体企业1家、股份有限公司4家。
2、为了配合税费改革，进一步加强对农业税的征收管理，按照全省统一要求，我们组织两镇财政所，全面学习了“金穗20__”农业税收征管系统。
3、7月1日，我们在全市统一举行的党员奉献日活动中，进行了新《会计法》的宣传，向社会进一步普及会计法规。
4、我们按照上级要求，今年9月份全区机关及事业单位每人征收水利基金20元，圆满的完成了水利基金征收工作。
5、开展本级预算收入的检查，保证财政
银行账户工作总结范文2
一、预算执行情况
⒈预算收入情况
年，全区财政收入完成万元，为年预算的，比上年增长，其中：区级地方财政收入完成万元，为年预算的，比上年增长，上划中央收入完成万元，比上年增长。
年，我区的财税工作是任务重、矛盾多、困难大、收支平衡异常艰难的一年。但由于领导重视，措施得力，确保了全年预算收入的全面完成。
年，我区对财税工作十分重视。由于经济回升不快、政策性增资因素较多、征管难度较大等，形势异常严峻，区几大班子领导高度重视，多次听取汇报，帮助分析情况，查找原因，解决问题。年初，区委、区政府召开财税工作总结表彰大会，对年财税工作进行总结，同时对年财税工作进行部署，将任务分解到各征管单位，实行目标管理，层层签订责任状并制定奖惩办法，充分调动了征收的积极性。由于今年财政支出较大，为此区领导多次召开税收协调会，保证了今年财政收入任务的全面完成。
一年来，财税部门在立足挖掘自身潜力、堵漏增收上狠下功夫，强化征管手段，加强对预算执行动态情况的分析和监管，按月通报财政收入进度情况，切实做到以法治税，依率计征，应收尽收。一是深入开展税法宣传活动。在四月份的税法宣传月中，各税务分局围绕“税收与公民”的宣传主题，结合自身的实际开展形式多样的宣传活动，邀请部分区人大代表、政协委员到分局共话发展，同时，我们在区政府沿街两旁制作个公益广告宣传灯箱，美化了城市，宣传了税法，纳税人的纳税意识得到增强。二是加强重点税源管理。重点加强对建筑、房地产业的税收征管，建立了重点税源户台帐，对重点税源户每月的生产、经营及纳税情况逐月登记，并撰写重点税源分析报告，逐步实现了重点税源动态管理和税源资料的综合利用。营业税共完成万元，比上年同期增长，增收万元。三是认真清查漏征漏管户。抽调多名税干对田家庵地区漏征漏管户进行清理，共查出漏征漏管户近户，净化了我区的纳税环境，推动了税收工作向规范化管理方向迈进。四是行政事业单位税收征管得到加强。我们把对行政事业单位税收征管工作为今年税收增长点来抓，做好行政事业单位收费应征营业税的征收和个人所得税的代扣代缴工作。对纳入预算管理的罚没收入、行政性收费收入及时足额催缴入库，加强各种零星收入的清理入库，取得了很好的效果。
⒉财政支出情况
年，全区财政支出完成万元，为年预算的，比上年增长，主要是今年国家出台的政策性增资因素所致。按现行财政体制测算，全区可用财力为万元，比上年增长，增加万元，实现了全年财政收支平衡。
一年来，我们把加强财政支出管理放在突出的位置，确保重点支出。我区按照省政府皖政号文件和市政府淮府号文件精神，全面推进公共财政支出改革，界定和调整支出范围，改进支出方式，规范支出程序，提高支出效益，逐步建立起供给范围明确、分配科学、支出高效、监督有力、管理规范的公共财政支出体系。并结合我区实际，成立了田家庵区公共财政支出改革领导小组，制定了公共财政支出改革方案并将于××年正式启动。
今年，我区根据上级文件精神，在全区范围内进行了三次调资。全区机关事业单位工作人员工资在原标准的基础上每人每月平均增加元。全区财政供给人口人，应发放工资万元。由于今年财政形势比较严峻，资金较为紧张，所以筹集资金较为困难，但我们通过努力，使应增加及补发工资万元全部落实到位。
我们按照皖办发号《关于将农村初中、小学教师工资上划到县管理的通知》文件精神，于今年月份将两镇农村中小学教师工资上收到区统一管理，保证了农村中小学教师工资的及时足额发放。
二、全区预算外资金收支情况及进一步巩固“收支两条线”管理规定工作成果
⒈预算外资金收支情况
年，全区预算外收入完成万元，为年预算的，比上年同期增长，增收万元。预算外支出万元，其中：各单位预算外资金支出万元，政府调控支出万元。
⒉开展“收支两条线”检查
年，我们认真贯彻落实收支两条线规定工作，在年改革成果的基础上，加大监督检查力度，按照安徽省财政厅《关于开展纳入预算管理的行政事业性收费入库情况专项检查的通知》（财监号）和淮南市财政局《关于整顿和规范市场经济秩序加大财政监督检查的实施方案》（淮财监号）的文件要求，开展了“收支两条线”检查工作。
我们从教委、计生等部门抽调具有较高政治业务素质的人员成立财政预算执法检查小组，对区属中小学、幼儿园、公、检、法、民政、计生、文化、卫生、城建、土地等家行政事业性单位收入及解缴情况进行了专项检查。从检查情况看，我区各行政事业性执收执法单位在执行“收支两条线”规定中，绝大多数行政事业单位都能认真贯彻落实“国务院号令”及新《会计法》有关规定，采取有力措施，认真抓好财务管理工作。但是，由于当前财政困难，个别单位借经费保障不够为理由，在落实“收支两条线”规定中打折扣，预算外收入未及时交入财政专户，对此，我们也采取了相应措施加强管理。
⒊清理整顿行政事业单位银行账户
按淮府办号《转发省政府办公厅转发国务院办公厅转发监察部等部门关于清理整顿行政事业单位银行账户意见的通知》文件要求，区财政、监察、审计三部门成立联合清理组进行清理整顿工作。对区属行政事业单位银行账户开设情况进行摸底排查及统计汇总。
清理银行账户的重点是区级党政机关和财政拨款事业单位通过清理，各单位的银行账户和资金规财政部门统一管理，一个单位只能开设一个基本账户。取消执收执罚单位和部门的收入过渡账户，所有执收执罚单位严格执行银行开户审批制度各项收入直接进入财政专户，再由财政部门按比例进行返还，严禁设立帐外帐，并先后摸清排查出区属各单位开设的银行账户个，取消个，保留各单位基本帐户个，其中主管部门开设银行帐户个，二级机构开设银行账户个。
三、继续推进农村税费改革，进一步减轻农民负担
我区根据农村税费改革指导思想，严格按照中央有关农村税费改革的精神和安徽省农村税费改革实施方案的个配套改革文件要求，确立了农村税费改革试点的基本原则，即：总体部署，统筹安排，全面推行。从轻确定农民负担水平并保持长期稳定，兼顾镇政府及基层组织正常运转的需要。采取简便易行的征收方式，规范税费征收行为。健全农民负担监督管理机制。坚持群众路线，进一步促进农村民主与法制建设。
年，我们紧紧围绕农村税费改革目标和要求，严格执行农业税征管“八到户、十不准”规定，依法规范征管程序。合理调整农业税计税面积合计税常产，认真落实农业税减免政策，严格按照灾减原则，午、秋两季共安排农业税受灾减免万元，全部落实到户。进一步清理涉农收费政策管理，健全和强化农民负担监督管理机制，防止反弹，切实减轻农民负担。
四、积极完成上级财政机关下达的各项任务
⒈按照市局工作部署，我们召开了区属行政事业单位会计工作会议，开展了《会计法》执法检查，针对年度以来的会计工作情况，各单位进行了自查自纠，并根据存在问题和薄弱环节如实地填写《会计法执法情况自查表》。其中：行政机关家、事业单位家、城市集体企业家、股份有限公司家。
⒉为了配合税费改革，进一步加强对农业税的征收管理，按照全省统一要求，我们组织两镇财政所，全面学习了“金穗”农业税收征管系统。
⒊月日，我们在全市统一举行的党员奉献日活动中，进行了新《会计法》的宣传，向社会进一步普及会计法规。
⒋我们按照上级要求，今年月份全区机关及事业单位每人征收水利基金元，圆满的完成了水利基金征收工作。
⒌开展本级预算收入的检查，保证财政收入及时足额入库。根据年度财政预算执行情况，结合财政工作总体部署，至月份集中力量，我们重点对征管部门征管质量开展监督检查，提高财政收入质量，保证了全年财政收入任务的完成。
银行账户工作总结范文3
[关键词]结算账户；管理问题；解决建议
[中图分类号]F832.2 [文献标识码] A [文章编号] 1009 — 2234（2013）09 — 0157 — 02
人民币银行结算账户管理是支付结算管理的一项重要内容。加强账户管理对促进社会信用，维护经济金融秩序，防范违法犯罪具有重要意义。《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）和账户管理系统的运行对规范账户管理行为、维护账户管理秩序发挥了积极作用。但由于种种原因，银行结算账户管理中还存在着一些问题并亟待完善。
一、人民币结算账户管理存在的问题及原因
（一）政策办法上亟待完善
1.基本存款账户开销、转户随意
目前银行结算账户管理办法对银行基本存款账户开设、销户，只要符合开销户条件即可办理，没有其他限制性措施。一方面由于开设账户不收取任何工本费，无偿服务，企业没有成本概念，一旦在某金融机构贷不到款或合作稍有不满，随时撤换到另一家，而且有金融机构上门服务；另一方面由于金融机构间业务竞争，拉开户、拉存款现象十分普遍，有些金融机构对结算账户特别是基本存款账户开户情况进行考核，与收益挂钩，银行结算账户成了“香饽饽”，导致银行结算账户开销过于频繁。人民银行在日常银行结算账户开设管理中，常常会遇到单位基本存款账户开立时间不长即办理撤销手续，然后再重新办理开户的现象，有的只有1周时间，最短的只相隔1-2天，既增加了人民银行账户管理工作业务量和账户管理行政许可成本，也干扰了正常的结算秩序。以大兴安岭地区为例，2012年该地区共开设各类账户1760户，同期撤销各类账户647户、转户125户，其中销户重开占比67%。
2.临时存款账户超有效期现象普遍
根据《办法》，设立临时机构、异地从事临时经营活动、注册验资可以开立临时存款账户，临时存款账户的有效期最长不得超过2年。在临时存款账户管理实践中，大多数临时存款账户到期后都申请延期重开，特别是建筑施工项目临时存款账户2年有效期基本不够用，据统计65%以上临时存款账户到期后申请重开。主要是由于其承揽的工程，经常是大型楼盘、高速公路、大桥、具有地标性的大型项目，其工程量大、工期长。
3.一般存款账户开设管理薄弱
2003年施行的《办法》及后期出台的实施细则，较1994年最初实施的《银行账户管理办法》放宽了一般存款账户的开户条件。《人民币银行结算账户管理办法》第十二条规定，只要存款人具有借款和其他结算需要，都可以在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立一般存款账户。在走访调查中发现2011年大兴安岭地区一般存款账户开设中，只有少部分银行开立一般存款账户时账户用途为借款需要，且附有借款合同，其他大部分一般结算账户开立用途含糊不清，均为“其它结算需要”。此政策在方便企业结算受到企业欢迎的同时，也带来了一些问题：一是给银行带来了无序竞争、互挖墙脚争客户的情况，造成企业到处开设一般存款账户，为贷款人隐匿资金、逃废银行债务提供了可乘之机，不利于债权银行对企业贷款的监督与管理；二是弱化了现金管理，一般户与基本户的最大区别就是不能支取现金。而目前根据规定，单位结算账户可以向个人结算账户划转各项资金，付款单位无需向开户银行提供支付依据，由付款单位对付款用途的真实性负责，这样，不能支取现金的一般存款账户就可以通过个人结算账户很方便地提取现金，一定程度上弱化了现金管理；三是不利于财政专户管理。对预算单位的专用存款账户的开立，需要人民银行进行核准，必须符合开立专户的相关条件，需要提供完整的开户资料，同时还需要同级财政部门的审核。有些金融机构为了拉开户吸收存款，为预算单位开立一般存款账户，以规避相关部门的核准，而账户管理办法中并没有对预算单位的一般存款账户的管理做出明确规定，预算单位及金融机构常常以此打“球”；四是随着市场经济的发展，各经济主体的经济活动日益频繁，相应各种经济纠纷案件也快速增长，司法部门对涉案单位的账户冻结扣划情况也越来越多。据了解，涉案单位在所有账户被冻结的情况下，存在另行开立一般存款账户照常办理结算的情况，对此，人民银行及金融机构既难以掌握实际情况，也没有明确的管理规定进行查处或制止。
4.专用账户开设管理不完善
现行的账户管理制度对专用存款账户的空间和弹性较大，使基层人行对专户开立的依据难以把握，在实际操作中只能根据一份证明文件。特别是近年来，随着城乡统筹发展等方面力度加大，专项资金名目较多，银行受各自利益驱动主动设法为单位开立专用存款账户，账户管理系统对特定用途资金，单位只能选择在一家银行机构开立一个专用存款账户也没有有效限制措施，少数单位利用管理上的不完善，在多家银行机构开立专用存款账户，有时也会出现用一个证明文件开立多个专用存款账户的现象。另外，《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十四条规定的“同一证明文件只能开立一个专用存款账户”，在商业银行强力攻关下，地方财政部门提供各种依据、各种借口迫于关系协调需要，预算单位巧立名目开立其他专用账户。造成部分单位同一专用资金在多个金融网点均可开立专户，虽然多次清理，但日积月累仍然是财政专户众多且分散，金额庞大，有演变为“第二国库”趋势。财政专项资金在银行机构停留时间长，金额大，形成了游离国库之外的“第二国库”，难免给开户银行带来资金管理上的混乱，给不法分子可趁之机，成为经济案件与腐败滋生的温床，严重影响到了国库资金的安全。
（二）监督管理上有待加强
1.开立账户审查不严，开户资料真假难识别
少数银行为了吸引客户，往往放松审核标准，甚至有可能与授意开户单位伪造或提供虚假资料，从而形成虚假开户；银行经办人员对开户资料真假也比较难识别，有的不法企业或个人利用过期的营业执照、组织结构代码证、变造税务登记证抢占他人税号等手段骗取银行开立银行结算账户的情况。主要原因是银行方面只与公安户籍部门实现了身份证联网核查信息共享， 而与工商行政管理部门、税务部门还没有建立起企业登记资源信息查询关系， 所以银行工作人员很难对真假开户申请资料进行有效识别， 无法保证开户的绝对真实性。
2.账户年检工作流于形式，年检作用未能发挥
《办法》要求银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性，对不符合规定的予以撤销。但是由于缺少有效的年检实施细则，金融机构考虑自身利益，对银行结算账户年检工作参差不齐，有的对待年检工作重视不够未开展年检工作，有的在部署后没有检查督促落实情况，有的年检工作只是形式走过场，出现年检工作质量不高，银行结算账户开户资料中的营业执照、组织机构代码等存在超过有效期的现象；存在年检工作档案缺失，年检工作部署、年检工作方案、年检工作总结汇报或处理材料、年检责任人、年检是否合格等资料不全情况。未能很好发挥账户年检作用。
（三）系统设计上有待改进
1.账户管理系统只对单位开立基本结算账户提供的证明文件进行了“唯一性”控制，而对《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第十四条规定的“同一证明文件只能开立一个专用存款账户”在系统中未进行唯一性控制。
2.一般存款账户属备案类账户，无需人民银行审批，造成一般存款账户不受数量和地域限制的开设泛滥，而账户管理系统对单位过多开设一般存款账户无任何数量地域的监督、监控、提醒。
3.专用账户变更法人等基本信息后，开户许可证日期系统默认为专用账户最初开立日期。专用存款账户变更信息时，如变更法人名称，变更后开户许可证日期为开立此专户的最初日期，与实际变更日期不一致。
二、加强账户管理工作相关建议
（一）完善账户管理办法
1.维护基本存款账户开设的严肃性
一是基本存款账户作为其他各类账户“龙头”应保持相对稳定，对没有正当理由的，可以对基本存款账户设立半年或一年的稳定期，增加对存款人的约束，以减少开销户随意性；二是对撤销重开或迁移转户的，人民银行账户管理部门给予惩罚性收取账户许可证工本费、系统资源费、管理费，促使存款人谨慎选择开户行开设基本存款账户，遏制金融机构互相之间乱挖墙脚拉账户、拉存款的行为，保证良好结算环境的建设和维护。
2.合理确定临时存款账户有效期
对临时机构和注册验资用的临时存款账户，可以根据设立临时机构的批文和工商行政管理部门的相关文件或通知书，确定临时存款账户的有效期。对异地临时经营活动的临时存款账户，实行“合同期+资金合理结算期”的方式确定，对大型项目等有特殊需要的，可以根据需要适当展期，展期期限放宽至最长时间为3年。
3.明确一般存款账户开设条件
对当前一般存款账户开设需要进行调研总结归纳，明确《办法》中“其他结算需要”几种具体情形，或将一般存款账户开设也纳人民银行核准范围，防止过多过滥而影响结算秩序稳定，防止账户违法犯罪行为。
4.强化专用存款账户管理
完善账户管理制度。加强专用账户的审批把关和监督管理，确保专户专用。同时规定同一证明文件只能开立一个特别资金用途的专用存款账户；完善账户管理系统。建议将证明文件的文号作为专户唯一性的辨别依据，在系统设置中加以控制，当存款人开立专用账户时，系统将录入的证明文件编号与已开立的进行比对，以方便工作人员判断该证明文件编号的专户是否已开立。
（二）加强账户管理监督检查
一是严格账户开设资料的审查，运用科技手段或与工商、税务等部门联网共享其信息，核查资料真实性。二是认真开展账户年检工作，制订银行结算账户年检实施细则，明确商业银行结算账户年检工作的组织管理、工作职责、操作流程、年检标准、档案管理等，使银行结算账户年检工作制度化、规范化，通过账户年检工作，筛选掉不符合《办法》规定的银行结算账户。扩大账户年审范围，实行账户分类年审制度。核准类账户年检由人民银行统一组织实施，非核准类账户由各开户行在核准类账户年检结束后自行审查验收，保证所有账户纳入监管范畴。
人民银行应加强对账户的监督检查力度，每年不定期开展对各金融机构账户管理工作的现场检查，加大对违规账户开设的处罚力度，加大银行违规成本，杜绝银行以违规而获益的行为发生，保证客户享受平等的金融服务。
银行账户工作总结范文4
大家下午好！
下面我对北京公司财务部门的工作进行总结。我的总结分为二个部分：第一部分财务部门上半年工作总结；第二部分财务部门下半年的工作重点，暨财务部门二线为一线服务的6条承诺。
第一部分：财务部门上半年工作总结
1、各种财务报表的编制和审核。财务部门每月制作和上报的报表加起来有近百个，包括每日上报的资金日报表，核对每日的收支明细；营业收入核对表，检查各门店每日的营业款是否在次日存入银行，以及存款是否与营业现金收入相符。每周要上报代金券回收情况，也就是我们门店上报的券是否按要求回收，与收银系统是否相符；每周还要上报证照发票办理情况。每月1日前要上报北京公司各店营业收入明细表、现金盘点表和银行余额调节表，每月5日前要上报上月各店发票盘点表、毛利率表和水电煤表，每月7日前要上报资产负债表、利润表、部门损益表、门店损益表和物流报表。每月8日前要上报资金预算表。每月10日前要上报财务分析报告、现金流量表和管理费用明细表。
2、综合纳税申报。按照税法的要求，每月在15日前缴纳各店上个月的税款，每季度15日前上报各店的所得税分配表，每年5月底之前上报所得税汇算清缴表。
3、新店开业的银行、税务工作。XX年12月24日和25日分别开了唐山万达店和天津大悦城店，1月13日开了天津万达店，每开一家新店要办理银行刷卡pos机、税控机、发票、大众点评pos机、商通卡pos机，北京市区外的门店，比如河北和天津的新开门店的还需新开银行账户、三方协议、以及与税务专管员的衔接。
4、配合会计师事务所、税务师事务所完成了XX年度的报表审计和税务审计工作。
5、审核报销费用。对于每一张报销的单据，都要审核发票是否符合要求，包括抬头是否是我公司的全称，是否是真发票，金额是否与报销金额一致，以及该项费用是否是合理支出等。特别是审核费用是否是合理支出，需要我们各部门各门店控制好本部门本店面的费用，财务部门在报销时也加强各种费用的控制。可以不花的钱不要支出，平时注重节约，节约用纸，一些文档可以双面打印；节约用电，人走关灯等。在不影响顾客和员工感受的情况下，倡导节约、低碳环保。
6、日常账务处理。按照会计法和会计准则的要求，认真将每一笔收入、成本和费用制作成凭证，及时将每月的会计凭证打印出来，整理归档。
第二部分，下半年的工作重点
下半年北京公司财务部门在保证做好财务工作，财务、税务、统计工作不出差错的同时，要着重加强二线为一线的服务意识。以下是北京公司财务部门的6条服务承诺。
1、门店的报销方面。自财务部门收到单据起若无特殊事情当日付款，最迟不超过2日内付款。
2、门店的发票方面。每月月初财务部门根据各店的营业需要购买当月发票，若门店当月的发票用完，提前5天向财务部门申请可继续购买。一般情况下，请各店根据本店的营业需要预估本月的发票，根据上月剩下的发票，可适当多估20%，但不要估太多，因为估太多了，税务所与上个月该店的发票使用量比较，申购太多不卖。我们各店的税控卡上都记录有这个店上个月的发票开具明细。
3、门店的水电煤费请购方面。财务部门在收到水电煤请购的oa后，当天写单据，当天发oa报审批，在工作流审批同意后，当天付款申请总公司授权放款。因为包括北京公司和总公司的领导有时不在办公室，无法签字或审批授权等情况，因此，需提前一周（即5个工作日）申请。
4、工资的发放方面。根据行政人事部的工资表，每月15日以前（含15日）按时发放自发人员的工资，每月25日以前（含25日）按时发放离职人员工资。
5、北京市内的七家门店的电话费在15日前缴纳。保证门店不因电话欠费影响门店营运。因为北京市的银行无法缴纳北京市以外省市的电话费，对于外地的四家门店，还是由该店长在当地的银行或营业厅自行缴纳。如果外地的门店的电话费，还是我们单独去一趟河北或天津缴纳，需要一个人一天的时间，我们财务部门人员不多，成本也太高了。
银行账户工作总结范文5
总结是对已经做过的工作进行思考，积累工作经验，提升工作能力，知道写上半年工作总结好呢?下面是小编给大家带来的2021个人上半年工作总结范文5篇，以供大家参考，我们共同阅读吧!
个人上半年工作总结范文(一)20_年是我参加工作的第一年，在这工作的半年时间里，在领导及同事的帮助领导下，通过自身的努力，无论在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到了进一步的提高。为了总结经验，克服不足，现将20_年上半年的工作做如下总结：
一、工作方面
我在20_年开始从事出纳工作，这段时间里让我对出纳这个工作岗位有了更深的认识，作为一名财务人员，一名出纳，我非常清楚自己的岗位职责，也是严格在照此执行：
1.严格执行库存现金限额，把超过部分按时存入银行。
审核现金收支凭证，每日按凭证逐笔登入现金日记帐。
2.严格保证现金的安全，防止收付差错。
对收入和付出的现金及支票都由我和科长双重复核，以确保准确无误。
3.坚持每日盘点库存现金，做到日清日结。
这样一来，问题便不会留到隔日，及时发现，及时改正。
4.严格审核银行结算凭证，处理银行往来业务。
对业务单位交来的票据，认真审核，然后正确进帐。但在业务单位的往来时出现了一些问题，结果导致了对方没有按时拿到款项，虽然后来及时改正，但也给领导造成了一些麻烦，以后我会及时沟通相关内容，向领导及相关人员询问，尽量做到及时准确无误。
5.在工资的发放过程中，做到认真仔细。
在这半年时间里，我学会了很多，在学习的过程中出现的错误，我会认真反省，积极寻找解决的办法，及时沟通、向有关领导请教，在以后的工作中我会更加仔细认真，严谨负责。努力做好自己的工作，让领导放心。
二、思想方面
随着我国经济建设的不断发展，和世界经济的巨大变化，我们财务会计工作的侧重点和基本点也在改变，在为经济基础建设服务的同时，也为党和国家的路线方针政策的制定提供依据。因此财务会计工作不能停留在简单的算账、报账等会计核算上，应不断更新知识，不断提高理论水平。结合本行业财务工作的特点，认真总结经验、查找不足，保证财务基础工作的准确、及时、完整，为领导及时、准确、完整的提供财务信息。
这半年的工作学习，同样是思想的进步，我在公司中、项目中所接触的人和事，让我学到了很多。在待人处事上，我们应该真诚，在不违背原则的基础上帮助别人，同时快己，让自己处在轻松愉快的工作氛围中，使自己快乐的工作。在我们遇到问题时，应该积极乐观迎接挑战，及时反省自己，查找原因以做到更好的解决问题。
三、下半年工作计划
我将更加努力工作，不断提高、完善自己，更好的完成自己的工作，为公司、项目做好服务工作。
1.我将继续学习相关的业务知识，严格遵守执行相关制度，增加自身砝码，更好的服务和配合各部门。
2.做为青年知识分子，在“传”“帮”“带”工作中，我将对下届的学生工作中，尽量把我所知道的、懂得的教给他们，不仅在工作上，还有生活上，我将尽我最大的可能帮助他们。
3.在工作过程中，各部门应该全面沟通，把各自的问题说出，了解问题出在哪个环节、哪个部门，只有找到问题所在才能解决问题，提高团队协作。
在领导的支持和相关部门的配合下，我顺利地完成了上半年的财务工作任务。通过半年来的工作，无论在本行业的业务还是在思想认识上都有一定的提高，但在工作的广度和深度上还需要进一步的扩展，克服工作中时有的问题困难。在下半年的工作中，我将再接再厉，做好我的工作，请领导放心!
个人上半年工作总结范文(二)转眼间，半年已经过去，在这期间担任出纳一职。随着不断的工作和学习，我对本职工作有了更深刻的认识，解了出纳岗位的各种制度及其日常的工作流程。
出纳的工作主要就是现金及银行两方面。现金方面，我每天都会接触到大量的现金，一部分是公司日常的各项费用支出，以及提取日常的备用金;另一部分是各项目的现金支出，要求在支付现金是要仔细认真，确保正确及时支付。银行方面，主要是各项目款项的收支工作，以及各项银行业务的办理。在使用网银、支票、银行电汇单等方式付款时，要求收款人、金额填制无误。
我的工作内容可以说既简单又繁琐，而且对工作质量要求非常高，可以说不容出一点差错，对每项工作都必须准确、细心、耐心地要求自己及时完成。在过去的半年里，在不断学习不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、日常工作
1.配合_部门(项目)人员完成各款项的收支，并正确、及时登记入账，确保资金控制有效。
2.在公司日常业务支出方面，保证手续齐全后付款，如遇到特殊情况，需事先得到公司领导同意后，方可支付，事后及时补签票据，手续齐全的票据及时转交会计做账。
3.在收付款后整理所有票据，及时登记现金及银行存款日记账，做到各账户账目清晰，并编制各银行账户流水电子表格，及时将信息反馈给会计。
4.在公司日常现金报销方面，做到正确支付，并定时盘点现金，出具现金盘点表。
5.日常及时取回各银行账户的回单，确保各银行业务登记正确及时，没有遗漏。
6.保管库存现金及保险柜钥匙、公司财务用人名章、各类支票及银行票据，并做好票据的使用及领取的登记工作。
7.完成领导临时安排的事项。
在日常工作中，出纳工作看似简单，但是非常繁琐，要求自己做到耐心、谨慎、认真的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。并且还要与其他部门相关人员进行沟通，协助办理相关事项。
二、反思不足
1.一些细节方面做的还不够好，有一些不必要的错误，导致耽误时间，影响下一步的工作。
2.知识面还不够宽，学习还不够深刻、系统，有的工作不知道该怎么做，还有待继续努力学习，同时工作方法还有待继续学习和改善。
三、下半年的计划
1.在细节方面严格要求自己，调整好工作心态，不急不燥，认真及时的完成日常基本工作。
2.加强学习，虚心请教领导和同事，不断提高自己各方面的水平，进一步提高工作效率，更好的完成各项工作。
3.增强工作的创造性，根据工作需要，不断调整自己的思维方式，改善工作方法和技巧。
在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，扬长避短，克服不足，找准工作的突破口，更好的完成本职工作。
最后，我非常感谢领导和各位同事在工作和生活中给予我的关心和支持。
个人上半年工作总结范文(三)半年来，公司实现了“安全、和谐、平稳”过渡，杜绝了重大人身伤亡、设备、环境污染等事故的发生，基本完成了半年工作目标。回顾我们的安全工作主要作了以下几个方面：
一、建立健全各项安全规章制度，形成无死角的安全管理网络
安全环保工作在国家是靠法制管理，在企业是靠制度管理，安全环保责任制是一切制度的中心。结合公司实际情况，我们制定了各级各岗位安全环保责任制，成立了安全环保委员会，形成了横向到边、纵向到底、上下配套连动的安全生产管理网络。
围绕责任制公司制定了一系列配套管理制度，比如安全教育培训制度、安全生产检查制度、岗位交接班制度、爆破物品管理制度、采场安全管理规定、提升系统安全管理制度、施工队安全管理规定、安全人员跟班检查制度、重大工程安全措施审批制度、危险化学品管理制度、消防安全管理制度和提升系统日常检查标准、竖井和斜井提升系统安全检查表、采场安全作业要求、安全工作考核标准，安全处罚细则等多项规章制度和安全标准，依照制度和标准严格企业安全管理。
二、增强安全管理力量，充实基层管理人员
建立有效的安全管理体制，严抓施工队伍的安全管理。
安全问题，生命至上。公司组建以来，经营层始终把关乎职工生命健康的安全工作放在压倒一切的重要地位，在企业管理构架上充分体现“安全是企业第一效益，安全是领导第一责任，安全是职工第一福利”的企业安全管理理念，公司经营层一名副总经理专门负责安全环保工作，成立安环科，配备专职安全管理人员，增设两个坑口车间，每个车间配备矿井主任一名，专职安全管理人员4名，具体负责矿井安全管理;每个施工队必须配备中段带班长和三八班安全管理人员。
公司安全科安全员对矿井实行责任区管理，矿井安全员和施工队安全员实行跟班作业，确保24小时井下有安全管理人员带班作业。全公司专职安全管理人员21人，兼职安全管理人员11人。同时为加强对施工队的安全管理力度，将原有多个施工队伍进行资质确认、淘汰整合，并签订《安全环保管理协议》、《相邻施工安全协议》等，对施工队的管理由粗放管理向精细管理转变，实行一体化管理工作，实行同等标准、同等考核、同等奖惩，避免以包代管的现象。
三、加强现场检查力度，抓好生产现场管理
我矿矿岩稳固性较差，随着作业面不断变化，不安全因素也随之变化。据此，我们将现场管理纳入安全工作重点，加大力度，常抓不懈。
加大安全检查、处罚力度，彻底消除事故隐患。要求各车间做好安全自查自纠工作，及时发现事故隐患，并进行彻底整改;严肃处理各种违章、违制行为。公司组织安全大检查，并及时通报检查情况，对隐患较多，整改不力的给予严厉处罚。自_月份至今，共处理违章、违制行为65起，事故隐患整改不力的_起，罚款金额_元。使井下违章、违制行为大为减低。
加强井下的文明生产，各矿井、施工队安排人员对大巷的水沟进行清理并改为混凝土水沟;主巷两侧所有的淤泥、杂物全部清理干净;川脉内存在的杂物、废石全部清理;井下材料要集中存放;井下和地表的各种标牌要重新悬挂，达到醒目美观;各中段井口要清洁卫生，无杂物;各管、缆要按标准固定，不得缠绕，通过整改井下达到了“五无”、“四化”标准。
个人上半年工作总结范文(四)不知不觉，在_工作已经半年有余，在这半年里，工作量不大，要学的却不少，尽管自己原来也是从事房地产销售，可是销售知识永远是个无底深渊。也正因为如此，我才乐此不彼，越来越喜欢这份工作。以前常听说也遭遇过销售员之间为了比拼业绩，争夺提成，经常是不择手段，诡计迭出。幸运的是目前的_拥有一个和谐的销售氛围，同事之间既有竞争更有互相帮助，每次分歧总能在沟通中消除，每次难题也常常在集思广益中(即便我们只有4人)化解。正因为有这样浓厚的企业氛围和团队精神，才给了我在_成长所需的养分。
但是通过工作，还是发现自身仍存在许多缺点急待解决。首先，刚进入_，对_地产的企业文化及_这个项目的相关情况还没能够了然于心，跟客户介绍的时候不足为企业和项目展示很好的口碑与形象，致使客户对我们的企业品牌与项目一知半解。我想作为一个大企业的置业顾问，不仅要精通卖房业务，更要让客户感觉中建无论是从企业品牌，社区环境，物业质量以及员工素质各方面都比其他楼盘有优势，坚定客户购买的信心。针对这个问题，我已经与同事小_深刻讨论过，多学习，多讨教，从自身做起树立对本企业品牌的绝对信心与优越感，以此感染每个客户。
其次，由于进入_时所有的住房已基本售罄，唯有两套170平大户型以及商铺在售，所以对于商铺销售基本可以说是毫无经验。我想，相对于住宅，商铺客户这类高收入投资群体的购房心态及个人气质各方面肯定也有所不同，因此对于这两类客户的销售方式也必须有相应的变化。比如商铺客户考虑的更多的是收益回报率问题，那么我们就应该着重介绍周边的发展趋势与发展前景，坚定客户购买的信心，让其买得开心，买得放心。
以前总以为一个优秀的销售员必须有自己的个性，没有个性的销售员不过是个服务员而已。但是通过实践工作我才发现，一个真正成功的销售员除了必须有能够感染客户的个性外，更应该具备能够随时适应不同消费者心态的应变能力，同时牢记，专业、礼貌、主动服务、给予客户比他想象的更多，并坚持公司利益至上的职业操守。所以，为了做好_商铺的销售工作，我急待提高自身修养，无论从个人气质和专业能力方面都要把自己打造成一个适合_地产大气之风的置业顾问。
另外，由于进入_的时间不长，所以自己对公司的一些规章制度和流程方面还没有机会完全了解，偶尔犯下一些低级错误。虽然在主管的帮助下已经改善了许多，但肯定还有很多地方不够清楚，这方面也急待在今后的工作生活中得到改进，一方面自己会多学多问，另一方面也希望领导的鞭策，同事的提点。
我深知个人的发展离不开企业的发展，而热爱则是做好每件工作所必不可缺的。所以，在这充满希望的企业里，我必将全力服务公司，热爱岗位，勤奋工作，严于律己，认真专研，继续学习，用使命般的激情面对客户，用认真严谨的态度面对我的职业，为客户制造感动，为公司创造利润!
个人上半年工作总结范文(五)在房地产行业工作也已经半年多了，在销售方面还有待提高。虽然自己的水平有限，但还是想把自己的一些东西写出来，即从中发现得到提高，也可以从中找到自己需要学习的地方，完善自己的销售水平。
经历了上次开盘，从前期的续水到后期的成功销售，整个的销售过程都开始熟悉了。在接待客户当中，自己的销售能力有所提高，慢慢的对于销售这个概念有所认识。从自己那些已经购房的客户中，在对他们进行销售的过程里，我也体会到了许多销售总结。在这里拿出来给大家看看，也许我还不是做的很好，但是希望拿出来跟大家分享一下。
一、销售要有热情
最基本的就是在接待当中，始终要保持热情。
二、做好客户的登记，及进行回访跟踪
做好销售的前期工作，有于后期的销售工作，方便展开。
三、经常性约客户过来看看房，了解我们楼盘的动态
加强客户的购买信心，做好沟通工作，并针对客户的一些要求，为客户做好几种方案，便于客户考虑及开盘的销售，使客户的选择性大一些，避免在集中在同一个户型。这样也方便了自己的销售。
四、提高自己的业务水平，加强房地产相关知识及最新的动态
在面对客户的时候就能游刃有余，树立自己的专业性，同时也让客户更加的想信自己。从而促进销售。
五、多从客户的角度想问题
这样自己就可以针对性的进行化解，为客户提供最适合他的房子，解决他的疑虑，让客户可以放心的购房。
六、学会运用销售技巧
营造一种购买的欲望及氛围，适当的逼客户尽快下定。
七、无论做什么如果没有一个良好的心态，那肯定是做不好的
在工作中我觉得态度决定一切，当个人的需要受挫时，态度最能反映出你的价值观念。积极、乐观者将此归结为个人能力、经验的不完善，他们乐意不断向好的方向改进和发展，而消极、悲观者则怪罪于机遇、环境的不公，总是抱怨、等待与放弃!什么样的态度决定什么样的生活.
八、找出并认清自己的目标
不断坚定自己勇往直前、坚持到底的信心，这个永远是最重要的。龟兔赛跑的寓言，不断地出现在现实生活当中，兔子倾向于机会导向，乌龟总是坚持核心竞争力。现实生活中，也像龟兔赛跑的结局一样，不断积累核心竞争力的人，最终会赢过追逐机会的人。
人生有时候像爬山，当你年轻力壮的时候，总是像兔子一样活蹦乱跳，一有机会就想跳槽、抄捷径;一遇挫折就想放弃，想休息。人生是需要积累的，有经验的人，像是乌龟一般，懂得匀速徐行的道理，我坚信只要方向正确，方法正确，一步一个脚印，每个脚步都结结实实地踏在前进的道路上，反而可以早点抵达终点。如果领先靠的是机会，运气总有用尽的一天。
银行账户工作总结范文6
在2019年度里我对自己工作进行一下梳理与总结。归纳整理如下：
一、核算方面：这项工作是最复杂繁琐的一项工作，首先要根据预算的各科目来管控执行入账情况。核算数据主要是来源于费控中的费用方面、业务系统、手工录入、资金自转、固资自转等方面。最终所有的核算项目都要归集到新总账系统中，体现我公司的收入支出和经营成果。要确保新总账系统中各科目的正确性及合理性、合规性、及时性。在这个过程中需要和各条线、各机构及单位全体涉及财务相关数据的同事沟通和协调，出现问题要与上级核算会计和本级操作人员及时沟通及时解决。确保财务核算工作的顺利进行，直至月末结账，结束本月的核算。
二、预算方面：我公司的要求是条线管理，之所以我是根据各条线报上来的预算数据进行录入预算系统，直至预算工作圆满完成。在月末结账后，在预算系统中提取各核算科目的实际数，填写预算执行情况表上报总经理。
三、费控方面：费控录入要求比较严格，每位参与报销的员工，在录入费控项目的正确与否，直接影响新总账系统核算科目的正确性。故此我单位所有正式入职的员工，都有自己独立的费控操作权限，并且该权限只有自己操作，不得外借，报销单手工签字不得他人代签。如报销出现问题，费控中所有有审核权限及经办人都要承担相应的责任。费控报销操作程序比较繁琐细致，所有在费控中提交的单子都要经过我这，我要确保所有报销单的正确性、准确性和合理性。所有在费控中提交的单子审核通过后，方可生成凭证才能到总公司付款的环节，总公司的付款人员确保单据正确才能支付款项，否则不予付款，直到所有该上传的附件齐全并合理才进行支付。我们在费控中提交的报销单的正确率和退单率是纳入到我公司整体经营绩效考核里的，如果到总公司付款环节出现问题不予付款的，是考核分公司经营绩效，之所以错误来自我们这，分公司将会一并加倍考核我公司。每年年底分公司通过视频的方式对全辖机构费控操作进行考评打分通报。
四、整理凭证：月末结账后，在新总账系统中将来自费控自转、业务实收实付自转、手工记账、资金自转、资产模块自转等分类打印凭证。将生成各类凭证核对无误后，根据凭证对应附件，编制凭证号。如果是手工录入的凭证或一张单证生成多张凭证，需要自制凭证或填写分割单来分割，用分割单做凭证的附件，确实没有附件的要自制附件。总之每一个凭证号必须有合理的附件。从录入费控到生成凭证直到邮寄至分公司，所有生成的凭证要在我手里过五至六遍，检查是否缺附件、缺签字、缺盖章等。最后打印出记账凭证附在原始凭证里，并按类型整理出实际的附件张数和凭证号填写在凭证交接表里一并邮寄至分公司分管咱们的核算会计手中。查漏补缺复核无误后装订成册。
