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模版行业分析报告范文1
关键词：网站管理 维护
一、网站管理与维护的必要性
1.1网站项目建设的特点
1）设计者与客户层次与认识存在差异，容易导致项目建设目标的不确定性。
2）网站项目涉及领域广，对参与项目的人员理解和研发项目提出高要求。
3）网站建设属智力密集、劳动密集型项目，受人力资源影响大。
4）开发技术的快速发展使得网站项目的开发具有多模式的特征。
5）网站项目底层编程较为专业，要有友好界面对项目各参数进行配置。
1.2网站管理与维护的作用
结合网站项目建设特点，网站项目需要以下几个步骤：首先业务员与客户接洽了解，确认立项，从客户代表那里获得需求后，形成需求报告；业务流程分析员分析需求报告，生成项目模型报告；界面工程师得到项目模型后设计制作相应的模板和用户界面原型，并最终由客户代表确认。可以看出，作为项目开端的需求分析直接保障了整个项目的正确性、可行性和必要性，对项目最终的检测性和简明性至关重要，也可以这么说，做好需求分析才能有的放矢，项目才有成功的可能性。
二、网站项目建设需求分析策略
不同行业客户的特殊要求（比如开发税务相关网站项目，就需要设计人员有一定的税务知识）也对参与项目管理的人员和研发人员提出了很高的要求，这就要求接洽业务员要加强客户所在领域的知识积累，能够将客户的需求转化成实际的程序输出，也能够将项目中的个模块以客户易于理解的方式进行说明，深度挖掘客户需求，并最终明晰项目建设目的，完成必要的管理与维护。在项目组的准备工作完成后，我认为采集客户需求应该按照以下二个阶段进行：
1）第一阶段
目标：完成调查报告和业务流程报告，搞清供求关系。
采取方法：项目组采取主动“问答”方式，指定有经验的业务员和需求方进行沟通。
具体实施：项目中涉及的经理、页面设计员、程序设计员、测试员，文档起草等人员必须到场，通过访谈、调查表、填写意向表等方式从宏观上把握客户具体需求方向和趋势，了解现有的组织架构、业务流程、硬件环境、软件环境、现有的运行系统等客观信息，与客户建立起良好的沟通渠道和方式。建设团队经理对搜集的信息进行汇总，各参与人员就获取的知识进行进一步的归类分析，页面设计员制定大略的视觉模版；程序员就网站功能进行拆解分析，列出网站需要的程序模块并就各功能实现的可行性对照现有的软硬件环境进行评估；文档起草准备完成调查报告和业务流程报告，进一步明细项目思路。
2）第二阶段
目标：完成调研分析报告，完成业务流程设计，进一步确认客户需求。
采取方法：项目组采取“联想启发”方式，对第一阶段的调查进行完善和修改。
具体实施：项目涉及人员的要通过“联想启发”方式经一步与客户进行沟通，消除由网站项目建设的特点导致的众多不确定性。客户的需求往往是笼统的、分散的，第二阶段要对第一阶段的对网站项目的总体设计方向进行进一步的确认，可以通过展示企业以往开发的相似类别的产品实例、对网站项目的开发方法及运行方式和要求进一步说明，让客户等非专业人员对整站系统从前台到后台，从页面到代码，从架构到管理有一定的认识，从而是客户对自己的最终需求进行具体的描述。
三、网站管理与维护的注意事项
在整个项目实施过程中需求不明确、业务流程不合理往往是项目面临的最大风险，直接导致项目的开发失败或是客户不接受，因此必须做到细致了解客户意愿，明晰客户需求，采用必要措施来强化需求调研，需要注意以下几点：
3.1深化沟通，强化需求分析
1）在实际项目建设中，客户由于种种原因很难在分析阶段全面而准确的描述所有问题，项目实施者可以引导客户讲所有想到的需求全部阐述清楚，然后归纳整理后逐条筛选，将客户的模糊要求明晰化。得到初步项目目标后，由于客户与研发人员知识的不对等，有可能导致理解的不对称，项目业务员要了解客户所在行业的需求情况，采取多次协商的方式，逐步强化需求分析。
2）很多情况下客户并非专业人士，有的描述很难凸现重点和技术难关，有些客户甚至描述的需求软件实现难度极大，客户需求概念的模糊，导致项目目标笼统而且尺度难以控制，这就要求业务人员认真倾听客户说明，充分利用图表、结构图以及简单直白打比方的方式与客户沟通，让客户理解开发流程和开发注重的要点，对自己预期目标进行整理和分析，使得项目实施者可以发现客户在开发过程中的潜在需求。
3.2细致分析，增强功能扩展
通过与客户的深入沟通，将客户预期及反馈信息一条条的罗列出来，逐条归纳、分析，发掘用户最原始、最完整的要求，完成业务流程，划分各功能模块，充分考虑客户基本要求基础上的潜在需求，增强模块功能扩展，方便在开发过程中随时增加模块功能，满足客户多重需要。如政务系统在接收公文的同时，也许就需要为客户预留各公文接收单位沟通的通道；邮件系统设计的时候可能会需要考虑广告管理、超大附件、或许还要有邮件贺卡等应用；电子商务网站也许需要热卖排行榜、年终销售统计报表等等。限于各方面的因素，客户通常能够接受分阶段的开发过程，但是随着网站项目的逐步成形，客户就会不断提出很多改进需求，因此在需求分析时，承建放要提早为客户设想到今后的需求变更，增加模块功能的可扩展性，可以使项目开发更加顺利。
3.3强化管理，提高团队效率
一个好的团队，才有好的协作，才有好的效率，才能作出好的项目，这就体现了团队管理的重要性，在作为网站项目重中之重的需求分析阶段尤为重要。
1）要有清晰的需求目标。
需求分析阶段团队中的项目经理、系统分析员、开发经理、交互设计师、测试人员、文档人员包括客户代表都应参与需求调研，共同讨论客户反馈意见，根据团队分工不同，分项实施，达成一致意见。全体人员要对项目需求有统一清晰的认识，在开发过程中遇到问题及时与客户沟通修订，避免业务人员与开发人员、承建方和客户方之间发生不必要的纠纷。
2）要有紧密的沟通协作。
加强团队成员的沟通协作，使项目信息通道畅通，建立健全反馈机制。项目进行中，项目的需求变更是无法避免的，在有类似情况发生时，各成员之间良好的沟通可以以最短的时间作出反应，将变更信息转化为项目模块的修改加强，并能及时将变更信息传递给客户，便于下一步项目的研发。
参考文献：
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论文摘要: 如何提高教学效果,是所有的教育工作者都很关注的问题,而怎么提高学习者的自主能动性,也是一个急需解决的问题。本文作者结合《教学系统设计》的教学改革实践,分析教学思路。
一、引言
现在公认的教学模式有三种,分别是:以教师为中心的模式,以学生为中心的模式和以教师为主导,学生为中心的模式。中国的中小学教育主要采取的是以教师为中心的模式,突出了教师的教而忽略了学生主动学的过程。在这种模式中学生思想和行为都在不同程度上受到束缚,学习的主动性也很难发挥出来,以至于学生进入到大学接受大学教育时还是被动接受,与教学改革思路和社会、国家对大学生的期待相差甚远。大学教育的环境相对比较宽松,如何在这种宽松的环境中调动学习者自主学习和协作学习的能力,是教育工作者关心的问题,如何让学习者学习到系统的知识,会用系统的方法分析问题、解决问题也是刻不容缓的任务。现在笔者将自己在《教学系统设计》教学过程当中的改革方案拿出来,供广大的教育同行指导与批评。
二、实验对象分析
本次试验对象为西北民族大学现代教育技术学院06级教育技术学专业的学生。《教学系统设计》这门课程开在第三学年第二学期,这个阶段的学生已经学习了本专业的很多理论课,对于传统理论课的讲授法已经有所厌烦。但是他们自主学习的能力较弱,不能很好地系统地学习一门课程,与同学协作学习的意识也比较薄弱,平时的小组学部分是敷衍了事,学生整体的参与度和积极性都不是很高。同时,此阶段的学生也已经掌握了一些专业知识和工具,但是不能有效应用,还不会用系统的方法考虑问题,分析问题。
三、课程分析
《教学系统设计》是教育技术学专业的核心课程,这是一门理论与实践结合得较为紧密的课程。在讲解过程中选用大量的不同模式的优秀课例来让学生学习,让学生设计出不同模式下的教学课例是以往的教学要求。尽管学生学了一学期,能够按照模版设计出不同模式的课例来,但是大部分学生都是对模版机械、简单地套用和模仿,没有创新,对教学系统的设计过程还是稀里糊涂。
四、具体改革环节的叙事
教学设计是为了实现一定的教学目标,依据课程内容主题、学生特征和环境条件,运用教与学的原理,为学生策划学习资源和学习活动的过程,即教学设计是在现代教育理论指导下,为了促进学生学习和发展而设计的解决教与学问题的一套系统化程序。教学设计方案,内容包括学习内容特征分析、学习者特征分析、任务分析、教学目标、设计思路或意图、教学过程、课堂小结(含板书设计)、自主性教学评价(教学反思)、教学资源链接等。针对这几个环节,教师应要求学生从整体上理解《教学系统设计》的概念、过程和设计思路,并且能将所学到的设计思路应用到各行各业去,学习主题就定位为:面向行业的《教学系统设计》的运用。
在第一节课上,笔者就明确告诉学生本门课程的任务和预期达到的整体目标,告知学生本门课程和其他理论课程的上课模式有所区别,整个学习过程由电子学档记录。在教学过程中笔者尽可能减少理论知识的讲授,学习内容主要通过学生以个人和小组为单位设计出不同的方案和作品。任务有以下几种:1.以小组为单位自选主题设计出一个面向行业的培训方案;2.以小组为单位设计出多媒体资源开发的方案,并在学期末根据设计方案做出作品;3.以个人为单位,自选一节课的内容,设计出以教为主和以学为主的课例。具体讲到不同的部分,对这三大任务下面细化的内容进行填充。如:讲完学习者特征分析后,就要求学生分别作出面向行业的对象分析报告和开发的多媒体资源的适用对象分析,以及自己所选教学内容的学习者分析。这样学生上课的积极性就会提高,就会认真听讲,下课也知道该去找哪些方面的资料,该怎样用所学的知识充实哪个部分的内容。一学期下来每位学生都觉得很充实、很忙碌。
由于各小组的设计主题都是由小组成员共同商量,按照大部分学生感兴趣的内容所确定,因此涉及很多领域,学生的小组协作学习的能力也有所提高。面向行业的培训方案和多媒体资源的开发有很大的差异性。如有的小组涉及的是面向移动收费员的培训方案,有的小组涉及的是面向果农的培训方案,有的小组涉及的是信息技术教师的培训方案,有的小组涉及的是面向育婴师的培训,有的小组涉及的是图书馆资源有效利用的培训方案,有的小组涉及的是酒店管理和消防员的培训。而且在设计这些文案的同时有些组还开发出了相关的电子作品。如面向果农的培训方案的设计,同时还设计并制作出果农专题网站。每个学生都在尽力为自己的小组贡献自己的力量,最终每个学生电子学档中的内容都很丰富。而且大部分学生都能主动按时记录自己的学习过程,既有过程的设计又有整体的设计还有相关的作品。还有些学生利用我们所学的学习工具完善内容,如有学生用思维导图作出结构图。
学期的最后,笔者结合设计的最终作品和平时课堂上学生的表现选了两个组的设计方案做模拟演练,一个组是笔者认为表现最好的组,另一个组是相对不太好的,要求全班学生根据这两组设计的评价量表进行评价,整体效果较好。其他没有被选中的小组都觉得有些遗憾,每个组都非常想现场模拟培训。
五、教学总结
和以往学习《教学系统设计》的教学效果和学生课堂上的表现相比较,改革效果很显著。改革后学生不论是在哪种形式的课堂上,表现得都很积极,听课都很认真,课后也愿意和笔者交流课上存在的问题。讨论课也很投入,并且在课下花大量的时间进行协作学习。学生通过学习,已经掌握了设计的过程和方法,可以设计出各种不同的方案,达到理论和实践的完美结合。
六、存在不足
尽管笔者认为改革非常成功,但是还存在一些问题,主要表现在如下几个方面:
1.学生已经习惯了传统的以教师为中心的模式,习惯了老师讲学生听的方式,在改革初期学生多多少少都呈现出了不适应性,不习惯独立探索学习,也不习惯协作学习。
2.在进行小组学习时分组并不是按照异质分组原则来分的,所以有个别小组在协作学习过程中出现了问题。
3.笔者在任务的设计与分配上没有和学生进行较好的沟通,造成有些小组没有理解任务,完成的程度差异性较大。
4.最后的模拟培训时间过于紧张,很多小组觉得意犹未尽,觉得没能演示很遗憾。
5.由于种种客观原因没有利用Model平台或者其他的教学平台,可以和学生及时的就各项内容进行沟通与交流,使得课后教师与学生的交流较少。
但是从整体上看,笔者认为这门课程的教学改革非常成功,也基本上完成了既定的目标,关键是让学生真正学到了一些技能。笔者希望能在未来的其他课中设计出更好的教学方案,从而提高各门课程的教学效果,也希望广大的专家和同行能给笔者提出宝贵的意见,以求改进。
参考文献:
[1]/view/333105.htm?fr=ala0.
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九部委支持“走出去”
日前，商务部、财政部等国务院九部委联合了《关于支持会计师事务所扩大服务出口的若干意见》，意见系统地提出了当前扩大会计服务出口的一整套政策措施，涉及境外业务拓展、财政、税收、外汇、信贷、保险、出入境、市场进入、执业环境改善等各个方面。这是行业恢复重建近30年来国家有关部门首次专门为注册会计师行业发展出台的综合性政策文件。
注册会计师执业准则指南修订版
为进一步推动中国注册会计师执业准则体系的贯彻执行，巩固内地与香港审计准则等效谈判的成果，根据执业准则的实施情况，中注协对执业准则指南进行了补充和完善,并了《中国注册会计师执业准则指南（2007年修订）》。
税收
税总明确2008年所得税预缴问题
税务总局近日颁布了《关于企业所得税预缴问题的通知》（国税发[2008]17号），对2008年的企业所得税预缴问题做出明确规定。2008年1月1日之前已经被认定为高新技术企业的，在按照新税法有关规定重新认定之前，暂按25%的税率预缴企业所得税。深圳市、厦门市经济特区以外的企业以及上海浦东新区内非生产性外商投资企业和内资企业，原采取按月预缴方式的，2008年1季度改为按季度预缴。原经批准实行合并纳税的企业，采取按月预缴方式的，2008年1季度改为按季度预缴。
奥运会奖金将免征个人所得税
财政部门对第29届奥运会组委会、国际奥委会、中国奥委会以及有关奥运会参与者实行税收优惠政策。参赛运动员因奥运会比赛获得的奖金和其他奖赏收入免征应缴纳的个人所得税。对组委会取得的电视转播权销售分成收入、国际奥委会全球赞助计划分成收入免征应缴纳的营业税；对组委会市场开发计划取得的国内外赞助收入、转让无形资产特许收入和销售门票收入免征应缴纳的营业税。对奥运会场馆及其配套设施建设占用耕地免征耕地占用税。
多项关税政策出台
财政部日前出台了《关于调整部分化肥出口关税的通知》、《关于对部分进入海关特殊监管区域的产品不征收出口关税的通知》、《关于调整新型大马力农业装备及其关键零部件进口税收政策的通知》3项关税政策，提高了含磷复合肥等部分化肥出口关税；对国内企业为开发、制造新型大马力农业装备而进口部分关键零部件所缴纳的进口关税和进口环节增值税实行先征后退；对部分进入海关特殊监管区域的产品不征收出口关税。
9个“长贸”合同仍执行原出口退税率
《财政部、商务部、国家税务总局关于老长贸合同适用出口退税政策的通知》规定，对新兴铸管、福耀玻璃、中船股份等2007年7月1日以前已经签订的9个长期贸易合同，准予按2007年7月1日前的出口退税率将合同执行完毕。通知还指出，对其他2007年7月1日前签订的、且合同金额超过1亿元人民币、合同期限超过1年，价格不可更改的长期出口合同，凡在2008年2月15日内以书面形式上报财政部、商务部和国家税务总局的，经审核无误，特批准予凭出口合同到当地主管出口退税的税务机关登记备案，按2007年7月1日前的出口退税率执行完毕。对2008年2月15日以后上报的一概不予受理。
自用旧设备实行出口环节免税不退税
国家税务总局日前印发的《旧设备出口退（免）税暂行办法》规定，增值税一般纳税人和非增值税纳税人出口的自用旧设备，凡购进时未取得增值税专用发票但其他单证齐全的，实行出口环节免税不退税的办法。
审计
审计署确定2008年度审计项目计划
审计署正式编制完成并印发2008年度统一组织审计项目计划。从已安排的审计项目来看，效益审计将成为审计署今年工作的重头戏。
审计署确定今年金融审计名单
审计署日前已编制完成2008年度统一组织审计项目计划。根据这一计划，审计署将继续查处重大违法违规问题和经济犯罪案件，加大效益审计和专项审计调查的分量，更加注重从体制、机制、制度层面发现和分析问题，提出改进和完善的建议。
国资监管
国资委摸底国企产权数据
国有企业及各级子企业的产权登记年度检查及数据汇总工作即将开始。国资委日前发出了《关于做好2007年度企业产权登记年度检查和数据汇总工作的通知》（简称通知）。通知提出，2007年度产权登记分析报告应包括，国有企业及各级子企业办理占有、变动、注销产权登记及未办理产权登记的户数，企业占有、使用国有资产的金额以及在不同出资人之间、行业、组织形式、级次等分布情况，以及与上年相关情况的比较等。这次摸底将有助于推动国有资本调整和国有企业重组。
国资监管重点转向上市公司国有股
国资委主任李荣融在全国国有资产监督管理会议上表示，国有资产监管重点向上市公司国有股份转移，加强国有控股股东行为管理，确保企业所持上市公司股份有序流转和上市公司重大资产重组行为规范运作。同时，强化出资人财务监督，切实管好企业账本，加强企业重大财务事项管理，建立资产损失责任追究制度。
证券监管
财政部“逐日盯市、逐户分析”跟踪上市公司2007年年报
财政部日前了《关于全力做好上市公司2007年年报工作的通知》，并为此成立了新会计准则实施情况工作组，由财政部会计司、监督检查局及中国注册会计师协会的相关领导组成。工作组制定了做好上市公司2007年年报工作的方案，并密切关注每一家上市公司公布的2007年年报，继续采用“逐日盯市、逐户分析”的方式，跟踪分析每一家上市公司的2007年年报，全面、准确地掌握上市公司执行新会计准则的情况。对于在年报分析过程中发现的非合规问题，财政部将对有关上市公司和会计师事务所进行专项检查。
深交所推出中小板保荐工作评价办法
深交所日前颁布了《中小企业板上市公司保荐工作评价办法》（以下简称《保荐工作评价办法》），并自之日实施。根据《保荐工作评价办法》规定，深交所每年将从发行上市工作，持续督导工作，保荐人、保荐代表人与该所的配合情况，保荐人、保荐代表人因保荐中小板上市公司受到的处罚、处分、监管措施情况以及保荐人、保荐代表人所保荐的上市公司持续发展能力、信息披露质量和规范运作水平等方面对相关保荐人、保荐代表人的保荐工作进行综合评价，评价等级分为优秀、良好、基本称职和不称职4个等级。对于同时保荐两家以上中小板公司的保荐人、保荐代表人，以保荐代表人、上市公司为单位对其保荐工作分别进行评价的结果平均值确定该保荐人、保荐代表人的最终评价等级。
数据
中央财政已拨付27亿元救灾资金
截至2月13日，中央财政针对今年1月10日以来在我国发生的低温雨雪冰冻灾害，共安排和拨付各项救灾补助资金约27亿元，其中补助地方的救灾资金约25亿元，补助中央部门的救灾资金2亿元以上。
全国行政事业单位国有资产超8万亿
2006年12月至2007年10月，财政部组织开展了全国行政事业单位资产清查工作（以下简称资产清查工作）。资产清查结果显示，截至2006年12月31日，全国行政事业单位国有资产总额达到8.01万亿元，其中净资产总额为5.31万亿元，占全部国有净资产总额的35.14%。
存款准备金率再度上调0.5个百分点
为落实从紧的货币政策，从2008年1月25日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是央行2008年首次动用这一货币政策工具。
民政部 财政部再次提高城乡低保对象补助水平
近日，按照国务院的统一部署，民政部、财政部联合下发通知宣布，从2008年1月1日起，我国再次提高城市低保对象补助水平每人每月15元，提高农村低保对象补助水平每人每月10元。
东部投资比重继续下降中西部投资比重上升
2007年全年地区投资情况呈现为，东部地区比重继续下降，中西部地区比重上升。1～12月，东部地区投资占全国比重为50.3%，比上年同期下降2个百分点；中、西部地区投资占全国比重分别为25.7%、21.9%，比上年同期分别上升1.6和0.4个百分点。1～12月，东、中、西部地区投资增速分别为21%、34%和28.2%。与上年同期相比，东、中、西部地区投资增速分别上升0.4、0.9和2.3个百分点；与1～11月相比，东、中、西部地区增速分别回落1.4、1.8和2.2个百分点。
去年全国餐饮消费额突破12 000亿元
2007年全国住宿与餐饮业零售额累计实现12 352亿元，同比增长19.4％，比2006年同期增幅高出3个百分点。据有关数据分析，随着人民生活水平和餐饮社会化程度的逐步提高，2007年我国餐饮消费持续快速增长，在国民经济各行业中继续保持领先地位。全国住宿与餐饮业零售额占社会消费品零售总额比重为13.8％，拉动社会消费品零售总额增长2.6个百分点，对社会消费品零售总额的增长贡献率为15.6％。
综合
城镇低收入居民基本生活费用价格指数试编
民政部目前正在配合发改委及国家统计局等部门开展城镇低收入居民基本生活费用价格指数的试编工作。民政部最低生活保障司副司长王治坤表示，这个指数如果以后纳入统计将有助于及时发现价格变化对低收入困难群众的影响程度，从而可以及时采取更有针对性的措施，保障困难群众的生活。
资产评估兼营机构大限将至
财政部近期将发出通知，拟规定资产评估机构必须专营。此前兼营资产评估业务的会计师事务所、咨询公司等中介机构必须在截止日即2008年6月30日前，达到《资产评估机构审批管理办法》规定的设立条件，通过分立、合并等进行转型，否则将撤回资产评估资格。
国外资讯
国际会计
IFAC检验中小企业财报准则是否适合微型企业
近日，国际会计师联合会（IFAC）中小事务所委员会一份报告，研究正在征求意见的国际会计准则委员会为中小企业制定的国际财务报告准则（IFRS）是否适合微型企业进行财务报告。参与者指出，征求意见稿对人员少于10人的微型企业而言似乎太过复杂，并表示对征求意见稿仅作出相对较小的修改可能并不能完全解决这些问题。
日本新会计标准将要求公开“环境债务”
据悉，日本将于2010年度实施新的会计标准，届时，企业拥有的土地、设备或建筑物等如果出现含有有害物质或被有害物质污染等情形，企业有义务事先将处理费用写进财务报表，这一费用被称为“环境债务”。新的会计标准适用的情况包括：企业建筑物材料中含有石棉，生产设备使用了含多氯联苯等有害物质的部件，以及厂房土地受到污染等。估算得出的处理费用应作为企业债务填写到财务报表中，如果处理费用难以算清，必须在报表中注明存在哪些需处理的有害物质。
税收
欧盟成员国通过增值税改革方案
日前，欧盟成员国通过增值税改革方案，根据该改革方案，从2010年1月1日起，欧盟对企业提供的服务将改由发生实际服务消费的国家征收增值税，而企业直接对消费者提供的服务仍由服务商所在国征税。但上述原则并不适用于餐饮、文化、体育、科研、教育、电信、广播电视和电子商务等服务。
新加坡取消遗产税以吸引亚洲富人资产
新加坡财政部长近日在国会报告新年度财政预算案时，宣布取消遗产税，以吸引亚洲各地富裕人士把资产放在新加坡，从而发展新加坡的财富管理业务。若能吸引富裕人士来新加坡投资，无论是新加坡人或外国的富裕人士，都将让新加坡的经济和社会受惠。
宏观经济
次贷危机损失升至4千亿美元
据英国金融时报日前报道，目前全球主要国家的经济决策者已经认为美国次贷危机造成的信用损失正在继续扩大。西方七国集团(G7)财长和央行行长会议后的新闻会上，德国财政部长施泰因布吕克称，G7目前担心与美国次级抵押贷款相关的有价证券损失将升至4千亿美元。
逾六成民众认为美国已陷入衰退
根据美联社与和艾普索斯公司联合进行的最新民调，61%受访民众认为美国已陷入自2001年来的经济衰退期。现在，很多人开始担心，未来将不得不面对退休金不足的问题。美国经济去年全年的增长率仅为2.2%，是过去5年来增长最疲弱的一年。如今，房屋市场低迷，人们的房产也跟着贬值；到处可见有房子欲出售，有些屋主在一个星期内，把叫价大幅削减超过10万美元，也无人问津。
日本各大银行次贷损失近56亿美元
据日本广播协会报道，在美国次级按揭房贷问题所造成的影响进一步扩大的情况下，日本各大型银行蒙受的损失也急剧上升。据统计，到2007年12月底为止，损失总额已接近6 000亿日元(1美元约合106日元)，折合约56.3亿美元。
日本大型银行集团近日发表的2007年4～12月结算报告显示，日本各大银行在次级房贷相关金融商品上所蒙受的损失以瑞穗金融集团为最多，高达3 450亿日元，其次是三井住友金融集团990亿日元，三菱UFJ集团550亿日元，青空银行365亿日元，日本各大型银行集团的损失总额共计5 884亿日元。
瑞士联合银行因次贷损失加剧出现巨额赤字
瑞士联合银行近日公布了2007年第4季度财务结算报表。报表显示：
瑞士联合银行受美国次级房贷问题牵连的损失大幅增加，该季度净损失124.51亿瑞士法郎(约合812.2亿元人民币)，与上年同期盈利34.07亿瑞郎相比损失惨重，出现了巨额赤字。瑞士联合银行单季度的损失甚至超过了美国花旗集团，在接连公布损失状况的欧美主要金融机构中赤字额居首。
俄罗斯人收入差距扩大
据俄罗斯相关统计数字报道，俄罗斯人的贫富差距在过去3年里不断扩大。2007年，占全国人口10%的富人的毛收入是占全国人口10%的穷人的16.8倍。该报援引莫斯科宏观经济分析中心的分析师波利亚科夫的话说：“社会分化极其严重，并且会继续发展。从经济增长中受益的是富人。”
加拿大去年外贸顺差降至8年来最低水平
加拿大国家统计局近日报告说，2007年加拿大对外贸易顺差从2006年的513亿加元（1加元约合1美元）降至497亿加元，为1999年以来的最低水平。
由于美国经济增速放慢和加元坚挺，去年加拿大对美国的贸易顺差从前年的960亿加元降至850亿加元。但去年美国仍是加最大的贸易伙伴，加对美出口额占加出口总额的76.4%。
印度预计本财年经济增长率降至8.7%
印度统计局日前的统计报告显示，将于3月31日结束的本财年印度经济增长率将从上财年的9.6%降至8.7%，为3年来最低增速。经济学家认为，印度经济减速主要是因为印度央行持续加息。他认为，美国经济衰退与否并不会损害印度经济增长的结构性动力，印度5 000万中产阶级的消费力构成了印度经济增长的内在动力。
马来西亚对外贸易额再创新高
马来西亚国际贸易和工业部日前公布的数字显示，2007年马来西亚对外贸易额同比增长3.7％，达到约11 097亿林吉特（约合3 425亿美元），再创历史最高纪录。马来西亚出口产品主要销往美国、新加坡、日本、中国和泰国等国家和地区，2007年，虽然其对美国的出口下降了14.5％，但对其他一些国家和地区的出口大幅增长，其中对波兰的出口增长了73.3％，对卡塔尔的出口增长了47.3％，对伊朗的出口增长了31.4％。但美国仍是马来西亚的最大出口市场。
黄金仍可能维持较高价位
据法国兴业银行、英国巴克莱银行和汇丰银行、美国摩根大通银行等预测，2008年国际市场黄金价格仍可能维持较高水平。目前引起黄金价格走高的主要原因是美元贬值、投资者担心金融市场发展态势、通货膨胀压力加大和各国央行放宽信贷条件等，这些因素今年将继续影响金价走势。
职业
四大荣登《财富》2008最适宜工作公司百强
近日，美国《财富》杂志评选出2008年全美“最适宜工作公司100强”，几家大型美国会计师事务所也入选其中。拥有1 600名雇员的普兰特-莫兰会计师事务所（Plante & Moran）排名最高，位列44名。
四大会计师事务所在100强中的排名如下：安永排名第57位。毕马威今年上升26席到第71位。普华永道名列榜单第90位。德勤排在第95位。
人物
巴菲特欲救市
美国财政部日前报告说，本财年（去年10月开始）头4个月，美国政府财政赤字高达877亿美元，比上财年同期增长一倍以上。为避免房贷违约引发更严重的社会和经济问题，美国政府和6大金融机构提出一项“救生索计划”，旨在帮助那些因还不起房贷而即将失去房屋的房主。
美国投资大师沃伦・巴菲特表示，其经营的伯克希尔・哈撒韦公司日前提出愿意为3家债券保险商承保的价值约8 000亿美元的市政债券提供再保险。但其中一家保险商已经予以回绝。巴菲特此举缓解了市场紧张情绪，纽约股市道指12日一度飙升超200点，终盘收报12 373.41点，涨133.40点。
财经法规
企业所得税申报期截止日适用新法
近日国家税务总局颁布了《关于做好2007年度内、外资企业所得税汇算清缴工作的通知》（国税函[2008]85号），对今年的企业所得税汇算做出了详细规定。国家税务总局明确，根据有利于纳税人的原则，汇算清缴的期限按照新企业所得税法第五十四条第三款的规定执行，即企业应当自年度终了之日起5个月内，向税务机关报送年度纳税申报表，并汇算清缴，结清应缴应退税款。同时，国家税务总局还对“适用政策和程序”、“核实税基”、“外资企业分支（营业）机构汇总纳税管理”、“优化工作流程”，以及企业所得税汇算清缴软件和后续工作做出了规范。
领购普通发票不再需要审批
近日，国家税务总局下发了《关于普通发票行政审批取消和调整后有关税收管理问题的通知》（国税发[2008]15号），对普通发票的领购做出新规定。“纳税人办理了税务登记后，即具有领购普通发票的资格，不需办理行政审批事项。纳税人可根据经营需要向主管税务机关提出领购普通发票申请。主管税务机关接到申请后，应根据纳税人生产经营等情况，确认纳税人使用发票的种类、联次、版面金额，以及购票数量。确认期限为5个工作日，确认完毕，通知纳税人办理领购发票事宜。”同时对“建立收支粘贴簿、进销货登记簿或者使用税控装置问题”、“拆本使用发票问题”、“使用计算机开具发票问题”和“跨规定的使用区域携带、邮寄、运输空白发票的问题”都做出详尽规范。
国资委加大央企财务快报管理
国资委日前发出《关于进一步做好中央企业财务快报工作的通知》，从2008年开始，中央企业将全部执行新企业会计准则。为更好地了解和掌握企业月度经营成果和财务状况，做好财务动态监测工作，依据新准则以及国有资产监管工作的需要，国资委修订了企业财务快报。中央企业财务快报管理将得到进一步加强。国资委要求，各中央企业应于次月11日前将财务快报分户数据及财务分析报告报送国资委，同时抄送相关监事会。企业财务快报的报送级次为集团总部及所属二级子企业，二级以下子企业并入二级企业编报；重要子企业不分级次报送分户数据。
基建贷款财政贴息有新规
财政部日前公布了新修订的《基本建设贷款中央财政贴息资金管理办法》。《办法》规定，贴息资金实行先付后贴的原则，即项目单位必须凭贷款银行开具的利息支付清单向财政部门申请贴息。对于自主创新能力强的开发区，给予重点贴息支持。财政贴息的贴补率由财政部根据年度贴息资金预算控制指标、项目当期的银行贷款利率和项目对贴息资金需求一年一定（国务院特定的项目除外），原则上不高于3％。同时，为鼓励自主创新，国家级高新技术产业开发区按照各开发区自主创新能力指标测算排名，拉开差距，分两档分别予以贴息，贴补率差距在30％左右。
预算执行再推新举
日前，财政部出台了《关于进一步加强预算执行管理的通知》，对各级财政部门和预算单位的预算管理工作做出严格要求，全面提升预算编制管理、预算执行管理及预算执行分析等一系列预算管理工作水平，要求增强预算编制的真实性、准确性，深化国库集中支付改革，健全预算执行管理运行机制，严格政府采购预算执行管理，加强预算执行分析，加强财政信息化建设。该通知自2008年1月18日起开始执行。
企业将要为环境事故风险投保
国家环保总局和中国保监会近日联合了《关于环境污染责任保险的指导意见》，正式确立我国建立环境污染责任保险制度的路线图。这也是继“绿色信贷”后，我国推出的第二项环境经济政策。目前我国已经进入环境污染事故高发期。7 555个大型重化工业项目中，81%布设在江河水域、人口密集区等环境敏感区域；45%为重大风险源，相应的防范机制却存在缺陷，导致污染事故频发，严重污染环境，危害公众健康和社会稳定。2007年国家环保总局接报处置的突发环境事件达到108起，平均每两个工作日一起。
财政部将补助博物馆等免费开放所需资金
为推进博物馆、纪念馆免费开放顺利实施，财政部正在着手制定《博物馆、纪念馆免费开放专项资金管理办法》；中央财政将设立专项资金，按照中央规定的免费开放范围，重点补助地方博物馆、纪念馆免费开放所需资金。中央级博物馆、纪念馆免费开放经费主要由中央财政负担。地方所属博物馆、纪念馆免费开放所需经费按照有关规定由中央和地方财政共同负担。
《银行并表监管指引（试行）》
为规范和加强对银行及其附属机构的并表监管，防范银行集团的金融风险，近日，中国银监会《银行并表监管指引（试行）》（以下简称《指引》）。并表监管是指对银行集团在并表基础上的审慎监管，即在单一法人监管的基础上，对银行集团的资本、财务以及风险进行全面和持续的监管，识别、计量、监控和评估银行集团的总体风险状况。
央企国有产权转让实行信息联合制度
国资委日前了《关于建立中央企业国有产权转让信息联合制度有关事项的通知》，从3月1日起，在国务院国资委选择的中央企业国有产权交易试点机构，建立中央企业国有产权转让信息联合制度。各试点机构应共同选择一家以上全国性经济或金融类报刊中央企业国有产权转让信息。各中央企业可根据拟转让国有产权项目的具体情况，委托一家试点机构负责组织产权交易活动，接受委托的试点机构应在本机构网站上企业国有产权转让信息的同时，将相关信息提交给其他试点机构，由其他试点机构在其网站的联合信息专栏同步。
高效照明产品获财政支持
财政部、国家发展和改革委员会联合了《高效照明产品推广财政补贴资金管理暂行办法》。这是我国政府加大力度推广高效照明产品，促进实现节能减排目标的又一重要举措。国家采取间接补贴方式进行推广，即统一招标确定高效照明产品推广企业及协议供货价格，财政补贴资金补给中标企业，再由中标企业按中标协议供货价格减去财政补贴资金后的价格销售给终端用户，最终受益人是大宗用户和城乡居民。
模版行业分析报告范文4
CRM软件的基本功能包括客户管理、联系人管理、时间管理、潜在客户管理、销售管理、电话销售、营销管理、电话营销、客户服务等，有的软件还包括了呼叫中心、合作伙伴关系管理、商业智能、知识管理、电子商务等。下面看一下这些功能能为我们做些什么。
1.客户管理。主要功能有：客户基本信息；与此客户相关的基本活动和活动历史；联系人的选择；订单的输入和跟踪；建议书和销售合同的生成。
2.联系人管理。主要作用包括：联系人概况的记录、存储和检索；跟踪同客户的联系，如时间、类型、简单的描述、任务等，并可以把相关的文件作为附件；客户的内部机构的设置概况。
3.时间管理。主要功能有：日历；设计约会、活动计划，有冲突时，系统会提示；进行事件安排，如To-dos、约会、会议、电话、电子邮件、传真；备忘录；进行团队事件安排；查看团队中其它人的安排，以免发生冲突；把事件的安排通知相关的人；任务表；预告/提示；记事本；电子邮件；传真。
4.潜在客户管理。主要功能包括：业务线索的记录、升级和分配；销售机会的升级和分配；潜在客户的跟踪；
5.销售管理。主要功能包括：组织和浏览销售信息，如客户、业务描述、联系人、时间、销售阶段、业务额、可能结束时间等；产生各销售业务的阶段报告，并给出业务所处阶段、还需的时间、成功的可能性、历史销售状况评价等等信息；对销售业务给出战术、策略上的支持；对地域（省市、邮编、地区、行业、相关客户、联系人等）进行维护；把销售员归入某一地域并授权；地域的重新设置；根据利润、领域、优先级、时间、状态等标准，用户可定制关于将要进行的活动、业务、客户、联系人、约会等方面的报告；提供类似BBS的功能，用户可把销售秘诀贴在系统上，还可以进行某一方面销售技能的查询；销售费用管理；销售佣金管理。
6.电话营销和电话销售。主要功能包括：电话本；生成电话列表，并把它们与客户、联系人和业务建立关联；把电话号码分配到销售员；记录电话细节，并安排回电；电话营销内容草稿；电话录音，同时给出书写器，用户可作记录；电话统计和报告；自动拨号。
7.营销管理。主要功能包括：产品和价格配置器；在进行营销活动（如广告、邮件、研讨会、网站、展览会等）时，能获得预先定制的信息支持；把营销活动与业务、客户、联系人建立关联；显示任务完成进度；提供类似公告板的功能，可张贴、查找、更新营销资料，从而实现营销文件、分析报告等的共享；跟踪特定事件；安排新事件，如研讨会、会议等，并加入合同、客户和销售代表等信息；信函书写、批量邮件，并与合同、客户、联系人、业务等建立关联；邮件合并；生成标签和信封。
8.客户服务。主要功能包括：服务项目的快速录入；服务项目的安排、调度和重新分配；事件的升级；搜索和跟踪与某一业务相关的事件；生成事件报告；服务协议和合同；订单管理和跟踪；问题及其解决方法的数据库。
9.呼叫中心。主要功能包括：呼入呼出电话处理；互联网回呼；呼叫中心运行管理；软电话；电话转移；路由选择；报表统计分析；管理分析工具；通过传真、电话、电子邮件、打印机等自动进行资料发送；呼入呼出调度管理。
10.合作伙伴关系管理。主要功能包括：对公司数据库信息设置存取权限，合作伙伴通过标准的Web浏览器以密码登录的方式对客户信息、公司数据库、与渠道活动相关的文档进行存取和更新；合作伙伴可以方便地存取与销售渠道有关的销售机会信息；合作伙伴通过浏览器使用销售管理工具和销售机会管理工具，如销售方法、销售流程等，并使用预定义的和自定义的报告；产品和价格配置器。
11.知识管理。主要功能包括：在站点上显示个性化信息；把一些文件作为附件贴到联系人、客户、事件概况等上；文档管理；对竞争对手的Web站点进行监测，如果发现变化的话，会向用户报告；根据用户定义的关键词对Web站点的变化进行监视。
12.商业智能。主要功能包括：预定义查询和报告；用户定制查询和报告；可看到查询和报告的SQL代码；以报告或图表形式查看潜在客户和业务可能带来的收入；通过预定义的图表工具进行潜在客户和业务的传递途径分析；将数据转移到第三方的预测和计划工具；柱状图和饼图工具；系统运行状态显示器；能力预警
13.电子商务。主要功能包括：个性化界面、服务；网站内容管理；店面；订单和业务处理；销售空间拓展；客户自助服务；网站运行情况的分析和报告。 （四）：CRM系统的实施路径
根据我们的经验，CRM的实现，应该从两个层面进行考虑。其一是进行管理的改进，其二是向这种新的管理模式提供信息技术的支持。管理的改进是CRM成功的基础，而信息技术则有利于提高客户关系管理工作的效率。
在管理的改进方面，可以从如下四个方面着手：
1.确定企业的CRM策略，以客户为中心，强调服务。这需要高层领导的充分的承诺。
2.适当调整组织结构，进行业务运作流程的重组。这方面的工作主要是当前业务流程调查与分析、从企业内外征求改进业务流程的好建议、业务流程的改进和目标业务流程的形成。所采取的手段是访谈和调查表。
3.建立相应的管理制度和激励机制。这方面的工作主要是：理顺和优化业务处理流程；客观设置流程中的岗位；清晰描述了岗位的职责；完善保证职责有效完成的制度体系；建立考评岗位工作情况的定量指标体系。
4.持续改善，形成稳定的公司文化。
在CRM系统的实施方面，可以遵循如下的路径：
1.成立CRM选型和实施小组
2.结合企业的IT规划，制定CRM规划
3.评价和比较不同的CRM方案
4.购置服务器、ADSL和其它硬件设备
5.了解软件与现有ERP系统、硬件和数据库的兼容性
6.购置DB、系统软件和应用软件
7.软硬件服务器的安装
8.系统软件和应用软件的安装
9.安装Demo系统，用来进行日常的练习
10.准备初步的客户需求文档
11.调查和分析当前的业务流程
12.网络\系统培训、CRM功能培训
13.画出当前的业务流程图，撰写As-Is报告
14.结合软件讨论新流程
15.进行Gap分析确定新流程
16.流程确认结束，获得通过
17.准备测试数据和正式数据
18.编写操作手册和培训资料
19.对系统的测试环境进行配置和客户化
20.录入数据
21.最终用户的培训
22.模拟和测试新业务流程
23.用户接受程度测试准备和测试
24.对用户接受程度的评价
25.正式系统的配置和客户化
26.新旧系统的切换，投入使用
值得注意的是，在实施的过程中，上面的步骤有很多并行的地方，以缩短项目的周期，实现资源的合理利用。 （五）：国内外的CRM厂商产品
当前，国内CRM市场处于启动期。一方面，国外CRM软件商开始进入中国，并加大开拓中国市场的力度，国内的软件商也已经推出或正在开发CRM软件。另一方面，国内企业的CRM方面的需求越来越强烈，一些先进企业开始进行CRM系统的运用。
根据IDC在2000年8月份的预测，1999年，全球CRM应用产品市场达到32亿美元，并将以30%的速度增长，2004年将会超过121亿美元。就CRM的厂商来讲，市场份额比较分散，而且竞争态势变化很快。实际上，除了前五名的厂商外，其它厂商的市场份额都少于2%。
下面让我们看一下那些在中国大陆有办事机构或商、产品比较成熟的公司，他们中有Applix、Oracle、Pivotal、SalesLogix、Siebel、艾克国际、东柏、开思（以字母为序）。此外，我们还将大体看一下Onyx、Peoplesoft、Lotus、HP、IBM、Baan、Commence、Hyperion的CRM产品。
Applix iCustomer Advantage
Applix CRM产品来自美国。香港Momentum公司OEM了该产品，并在上海、广州、北京设立了办事机构。其产品全称为Applix iCustomer Advantage，包括三个组件：Applix iEnterprise、Applix iHelpDesk、Applix iTM1。当前，该产品的汉化工作和本土化工作基本完成。iEnterprise包括Applix iSales、Applix iService、Applix iCustomerInsight。
iSales提供了营销管理和销售管理的功能：
1市场推广管理。对市场推广活动分成项目和事件进行管理，并对产生的效果进行定量评估，包括项目的时间、人力和经费投入，生成的销售线索统计等。与Call Center结合，使企业可以通过EMAIL和传真进行市场推广宣传。
2销售管理。包括鉴别线索、接近潜在客户、客户评估产品、竞争分析、客户决策、签单、丢单分析等销售环节，同时提供宣传材料发送管理、信件模版管理、产品资料管理、销售日记、报价管理、定单管理等。
3客户资料管理。企业可获得来自企业各部门的全方位的客户信息，包括客户基本资料、销售历史、服务历史、各种会谈记录等，有利于全面地分析客户。
4营销百科全书。提供销售和市场情报资料，包括企业的业务规范、产品资料、竞争对手产品资料、各种统计资料等，并提供动态的搜索引擎进行信息检索。
iService提供了服务管理的功能：
1分等级服务管理。根据合同或客户的层次对其提供分等级服务，包括服务响应时间限制，分级合同管理等。
2呼叫管理。记录来自Call Center 、www、E-Mail、FAX的呼叫事件，根据业务代表的技能和忙闲程度进行呼叫分配，可监控员工的工作量、工作内容等。
3呼叫解决。服务代表可在知识库中找到可行的解决方案，问题解决后需对本次呼叫进行记录，新的解决方案会扩充到知识库中以备下次使用。
4质量管理。记录客户的反馈信息，经过分析评估后找出最有价值的产品和服务改进信息提交给研发和决策部门进行评估，并跟踪新产品开发的各阶段，新产品完成后会自动通知相关客户。
iHelpDesk具有内部服务管理的功能：
1呼叫管理。记录来自企业内部的服务请求，将事件转交给适当的服务人员处理，并依照合同实行分等级服务。对服务进行监督，提供服务超时报警和事件升级的功能。
2呼叫解决。后台服务人员可在知识库中找到最可能的解决方案，事件解决后需对本次呼叫进行记录，新的解决方案会扩充到知识库中以备下次使用。
3资产管理。详细记录资产情况并进行跟踪，包括资产的购买日期、金额、保修合同、所属部门等信息。
4网络管理。提供接口与其它网管软件相连(如IBM NetView、HP OpenView等)，详细记录网络故障。
5培训管理。企业员工可在线浏览课程内容，并选择适合自己情况的培训班；培训部门可以设立课程内容和培训班，跟踪学员注册情况，并可通过EMAIL自动通知注册人和讲师。
6质量管理。记录企业内部员工和客户对产品的反馈和建议，分析相关问题并制定计划改进产品。
iCustomerInsight是商业智能模块。它与iTM1相配合，进行数据分析，来更好地理解客户的行为模式和生命周期，并预测客户的未来需求。
Applix的CRM产品定位于中小型企业。该产品的特点是功能比较均衡，在销售、营销、服务自动化、与呼叫中心的集成、商业智能等方面都功能良好。另外，该产品在流程的规范化和客户化能力方面结合的较好，使得企业既能吸收先进的管理思想，又能满足自己的个性化需求。
Oracle Application 11i
ORACLE的CRM产品的当前版本是Application 11i，与它的ERP产品是一体化的。但这个版本的中文版还在开发之中，尚未结束。
Oracle的CRM产品可以分为五块：销售管理，包含了额度管理、销售力量管理、地域管理、销售佣金管理等功能，并提供电话销售的功能；营销管理可对营销活动进行跟踪，并帮助营销部门管理市场资料，进行授权、预算、回应管理等；客户服务管理可完成现场服务分配、客户产品全生命周期管理、服务技术人员档案、地域管理、合同管理、客户关怀、移动现场服务等功能；呼叫中心模块提供了提供了电话管理员、语音集成服务、开放连接服务、多渠道接入服务、执行服务、自动拨号服务、市场活动支持服务、呼入呼出调度管理、报表统计分析、管理分析工具等功能；电子商贸模块提供了电子商店、电子营销、电子支付、FAQ等功能。
Oracle的Application 11i属于高端产品。相比较于其它的厂商而言，Oracle提供了从ERP到CRM到电子商务的一体化的解决方案，每一部分的功能都很强。这种优势是本文所介绍的其它厂商所不具备的。对于那些已经上了Oracle的ERP系统或者打算进行全面信息化的企业来说，除了价格的因素外，Oracle的Application 11i具有很强的吸引力。
Pivotal Relationship
Pivotal Relationship是加拿大Pivotal公司开发的CRM软件，定位于中型企业，在欧美国家有一定的知名度。其主要功能是五个方面：
1市场模块。企业可建立和管理市场活动，获取潜在客户。市场人员可了解市场、竞争对手、消费趋势，并制定市场发展计划。
2销售模块。提供销售数据、销售环节、销售预测、动态区域等方面的管理。销售人员可共享销售信息，获得并跟踪潜在客户。
3支持模块。企业可记录客户支持请求，跟踪并解决客户的问题。Pivotal提供服务通知功能，可提示并协调相关服务活动。
4电话销售模块。该模块提供电话销售自动管理功能，帮助销售经理建立电话销售组和电话销售中心。
5订单模块。该模块提供订单创建、订单跟踪、添加客户和销售管理功能。能容易地输入和跟踪订单，标识不同的订单，输入退货记录，建立订单的历史记录。
Pivotal Relationship的运行平台为Windows NT和Windows 95， 数据库为MS SQL Server、MS Access。当前，Pivotal公司没有在中国设立分支机构，该产品的汉化版本是Pivotal Relationship在中国大陆的商所开发的。
SalesLogix 2000
Saleslogix 2000®是Interact Commerce公司的CRM产品，其前身是ACT!®。该公司于今年年中进入中国大陆，当前在深圳、上海设有办事处。
Saleslogix有四个组件：Saleslogix for sales， Saleslogix for marketing， Saleslogix for support， Saleslogix for e-business。
在销售方面，所提供的功能包括：
1客户信息管理。可编辑客户信息，并可据客户管理人、区域、成功概率等进行统计和查询。
2制定销售流程。规范销售行为，引导新成员按照流程的要求来进行销售工作，使得他们可以快速掌握基本要点。
3日程和日志管理。销售员可制定工作日程，并自动按优先顺序排序。还可以组织销售团队的工作，通报会议安排和重要事件。
4工作报告与评估。制作各种类型的工作报告，通过数据分析与评估来对比历史情况与当前情况，并提供图形化表示方法。
除了上述功能外，Saleslogix还支持电话销售和自助销售。
在市场管理方面，它提供了项目管理、客户线索分配、自动客户追踪管理和市场分析报告的功能。
在服务方面，提供了客户服务信息数据库和客户服务知识库的功能。首先，企业可记录每个客户的订单信息和服务记录，服务和市场人员可方便地调出这些信息，以较短时间了解该客户的状况。其次，企业可将典型问题、解决方案、各种流程、手册、FAQ、白皮书等组织成客户服务知识库。
该公司原来定位于销售自动化软件。在销售自动化功能的基础上，该产品扩展了营销、服务和电子商务方面的功能，成为完整的CRM产品，定位于中小型企业。该软件的销售自动化部分，功能全，易于使用，是很优秀的销售自动化产品，并提供较强的数据同步化功能。由于进入中国时间较短，当前只有销售方面的模块有中文版。
Siebel
在CRM领域，Siebel公司是大哥级的角色。相对于其它的CRM软件商而言，Siebel公司的CRM产品系列最多，功能最全，几乎涵盖了CRM的所有领域。它提供的CRM解决方案主要有：.COM 套件；呼叫中心套件；现场销售和服务套件；营销管理套件；渠道管理套件；行业CRM解决方案。
它的.COM套件提供的功能有：
1销售管理。客户和销售人员可通过多媒体目录查找产品、配置产品和服务方案、下订单、确认订单的有效性和可交付性、检查订单状态。企业根据客户信息、特定环境、目前需求和购买模式向客户推荐合适的产品和服务。
2营销管理。可用来计划、执行和评估基于网络的市场营销活动，如进行客户细分，发掘潜在的顾客，通过个性化的、动态生成的基于网络或电子邮件的方式进行联系或促销，包括发送电子信件和进行网上调查，可以浏览由在线数据分析产生的图表报告，评估每项活动的有效性及回报。
3服务管理。该软件提供了一些问题解决工具，如全文查找、在线指导、问题解决和呼叫中心的直接网络帮助等，客户可以通过这些工具来查询订单状况、解决服务问题。企业可通过电子邮件向客户通知重要事件，告诉客户已收到服务请求，并自动向客户提出解决方案。
eMail Response。可根据经验、专业知识、可用性等条件匹配最合适的邮件服务。并提供邮件模板管理。
电子简报和内容服务。企业可利用企业门户、网络、在线新闻等信息源，收集并传递有关个人、客户、竞争者和公司情况的简报。
Siebel的呼叫中心套件包括呼叫中心、服务管理、电话销售三大块。客户服务代表可以使用Siebel Service来跟踪客户服务请求、平衡优先解决方案，快速准确地解决问题、将客户的请求发送到合适的处。另外，Siebel Service确保每一项服务请求都在规定的时间内完成，使用自动工作流和路由器、监控器来解决每个请求。它可以通过一些基本的机会和预测管理、客户管理、联系管理、活动管理、活动跟踪等销售功能帮助电话销售人员提高工作效率，实现销售目标。
Siebel的现场销售和营销套件包括销售管理、现场服务管理、专业化服务、产品配置器、价格配置器、佣金管理等功能模块。
它的营销管理套件包括营销管理、商业分析和商业计划、评估和报告等功能模块。
Siebel还提供渠道管理功能。企业可管理市场开发基金（MDF）、机会、客户和渠道伙伴的服务请求，并跟踪所有分配的项目的执行情况。渠道伙伴可浏览产品和定价信息、配置方案、生成报价和在线完成订单。 另外，Siebel提供了CRM的诸多行业解决方案，如汽车、公共服务、通讯、日用消费品、服装、能源、金融机构、保险、制药、医院、科技等。
产品线的齐整是Siebel的一大优势，但国外有媒体认为，Siebel的内部框架不是Internet友好性的，一方面是因为它的产品历史长。它定位于高端市场，并提供上述套件的中小企业版本。该公司的网址是siebel.com，在此站点上可下载Siebel sales。Siebel已经进入中国，在北京设有办事机构。但当前，并不是上面提到的所有Siebel CRM产品都有中文版。
艾克国际eCRM
艾克国际来自美国，在北京、上海、广州、台湾、香港设有分公司。今年年初进入中国大陆。它的CRM解决方案名为eNterprise I，其组成有：
1CT-Web，在线即时服务及营销系统。CT-Web可实时捕捉网页上客户要求服务的信息，将客户浏览网页的记录提供给服务人员，然后服务人员可通过PSTN的电话回复、网络IP电话、影像、共享白板、应用软件等多种方式来向客户提供服务。
2CT-Ware，拨入应答服务系统。
3CT-Approach，拨出电话营销系统。作为自动呼出系统，它按照服务或营销计划，对目标客户自动发送电话呼叫，将接通的电话自动转到适当的服务人员，为客户提品售后回访或新产品营销服务。
4E-mail Master，电子邮件自动分发系统。具有邮件自动回复及分派功能。
5Web Personalizer，网站页面个性化系统。根据客户喜好，为网页浏览者量身订作个性化的网页。
6One-to-One Analyzer和Enterprise Analyzer。前者是一个1 to 1的客户行为分析工具，可以进行客户购买行为和销售资料的追踪与分析，供市场人员设计与执行营销项目时参考。后者是针对行业特点设计的分析模块，目的在于了解客户特点，提高客户的利润贡献度。
艾克国际的产品强调三点。首先，在前端，它强调网页、电话、电子邮件、传真等与客户互动的途径的集成。其次，在后端，它强调对客户服务和营销资料进行数据分析从而追踪客户消费行为。另外，艾克强调自身eCRM系统产品与企业现有应用软件的方便集成。
该产品适合重视网上的营销、销售和服务的企业使用。该产品的已有客户所处的行业包括证券、邮购、网上书店、房屋中介、旅游、人力中介等。
东柏Michelle
Michelle是东柏公司的CRM产品，定位于亚太市场。东柏的总部在香港，在上海设有公司，并在上海进行了CRM产品的部分研发工作。Michelle的功能模块是根据客户生命周期而设置的，有下面的一些模块：
1市场活动管理模块。企业可以进行市场活动规划，确定市场活动主题、内容，设定市场活动的起止日期，预设该市场活动打出电话的数量、每个电话将占用的时间，预估市场活动的可能费用、获得的收入，并给出可使用的预算。Michelle提供市场活动问卷设计和编辑功能，并把客户的调查问卷保存在系统数据库中。Michelle还可根据市场活动的主题及类型为市场活动划定目标客户范围，并根据话务员或话务员组的技能进行电话任务指派。Michelle提供预览拨出号的功能，使话务员在打电话前就对客户的基本信息心中有数，并在通话过程中提供有智能化的范文提示，引导话务员一步步地将市场活动进行下去。
2购买意想管理模块。话务员在同客户的电话交流过程中，如果发现客户对公司的某种产品或某项服务项目有购买欲望，便利用此模块将其记录下来，并根据产品或服务项目的不同将此任务指派给不同业务领域的业务人员或业务部门去跟踪处理。此模块可对该业务的成功率进行预测，并根据所预测的成功的几率对可能的销售收入、利润及利润率进行预估。
3产品和服务查询模块及案例管理模块。产品和服务查询模块可帮助企业和客户对各种产品信息和服务信息进行查询。Michelle提供了案例流设计工具，企业可根据自身实际进行客户投诉的处理流程、操作流程的设计。这样，话务员在接到某个投诉的时候便可将该投诉传送给预先设定好的部门或专业人员进行跟踪处理，并可同时传给多人或多个部门来处理。该模块还提供了电话回复的功能，将受理结果反馈给客户。
另外，Michelle还提供了一些客户化工具，如案例流设计工具、工作流设计工具、草稿编辑工具、屏幕生成器、与其它应用程序的集成工具、客户数据倒入工具等。
该产品适合从事电话营销、销售和服务的企业使用。
开思/CRM-Star
开思总部在北京，在国内多个城市设有分公司和办事机构。它的CRM产品的在2000年3月份，名称是开思/CRM-Star，基于Lotus Domino/Notes R5以上平台。
对它的模块设置和功能简介如下：
1系统设置模块。主要功能是进行系统用户注册，并为用户进行权限设置，还可以进行一些必要的编码设置，如客户编码、业务编码等。
2客户资料管理模块。其功能包括：添加客户资料和客户联系人；添加和查看同某一客户相关业务；根据地域、行业等对现有客户、潜在客户、合作伙伴、商等进行分类；进行客户信息的打印；发送和记录批量电子邮件和传真。
3客户跟踪管理模块。此模块可提供如下的功能：新业务登记，；业务人员可根据客户的重要程度确定与其联系的频度，事先安排联系活动（如打电话、发邮件、拜访等），并记录每次联系结果；对重要事件进行预约提示；记录竞争对手情况；记录往来邮件和传真；记录与某一项目有关的文档；业务的重新分配；主管可通过邮件进行业务催办；对成交业务的定单明细、合同情况、交货情况和付款情况进行跟踪；对完结的业务进行查询和统计。
4客户服务管理。其功能包括：记录客户投诉的情况并将此投诉转交责任部门和人员处理，有关人员记录受理情况；记录客户的问题和解答情况，可以从标准题库中寻求答案，还可以需求技术支持；问题解答库管理；对售后服务情况进行记录，如客户名称、服务时间、服务内容记录等。
5业务知识管理。主要用来存放大量的业务信息，如公司介绍、产品介绍、产品报价、标准文档、市场活动、媒体宣传、业界动态、产品趋势、竞争对手及其产品等信息。
6客户关系研讨。业务人员可以针对不同案例、市场与销售策略进行讨论，可以将自己的业务经验在网上。用户可参与某一话题或建立新话题，并进行话题查询。用户填写个人兴趣标后，此软件可自动抽取用户关心的话提，发邮件给此用户。
7电子邮件。提供内部电子邮件功能。
此软件具有较强的实用性，它提供的功能主要是与客户相关的信息的记录和共享，这是基于对国内企业当前需求的深刻理解开发出的。很多企业都需要这样具有实用性的工具。它的缺点是与先进的、最新的客户关系管理的思想和技术的结合太少。
其他
上面所介绍的CRM产品都是已在中国大陆开拓市场的，产品比较成熟。此外，还有大量的明珠，不能在本文中一一详述，让我们走马观花地看一下吧：
Onyx公司的CRM产品是Onyx Front Office，并在中国有办事机构。针对CRM产品的不同用户，它提供不同的门户（Portal）：它的客户门户(Customer Portal)支持B-C电子商务活动，如自助服务和在线订单等；它的伙伴门户(Partner Portal)支持B-B活动，在企业间共享信息以便在一些计划中协同工作；它的员工门户(Employee Portal)为内部用户提供操作活动，并且可以加以分解以支持个人任务和活动。它以Windows NT和2000作为操作系统平台，并支持MS SQL Server和Oracle数据库。
PeopleSoft的客户关系管理软件是著名的Vantive Enterprise软件的一个组成部分，主要包括：客户支持，通过自动呼叫路由选择和跟踪、授权处理、工作流、问题解决、绩效评估和服务管理来驱动客户支持活动；销售和营销，提供机会管理、报价生成和建议、销售预测和报表等功能；现场服务，企业可管理服务授权，控制返回材料，跟踪产品配置，并能自动分派和安排现场工程师；服务处，员工可察看问题状态、资产信息、产品信息和对一些问题的现有解决方案；产品质量管理，用来收集产品缺陷信息，然后追踪企业在解决这些质量问题方面的努力，帮助企业改进产品质量。
Lotus CRM+包括关系管理(RM-Relationship Management)、帮助台(HD-Help Desk)、技术支持(TS-Technician Support)、销售业务研讨(SD-Sales Discussion)及市场公告板(MB-Market Bulletin)等五个主要部件。
HP Front Office是基于HP的Smart Contact开发的，除支持企业CTI和多重联络渠道外，增加了电子营销、电子销售和电子支持的组件。
IBM的CRM方案有四个方面的特点：自助服务网站；在前台应用方面，它与Siebel结盟；系统集成；商业智能，它的客户关系智能（Customer Relationship Intelligence）的理念强调将客户信息转化为业务知识。
Baan的CRM产品名为Baan Front Office Solutions，包含四个部分：销售管理（Baan Sales）；营销管理（Baan Marketing）；服务管理（Baan Service）；配置管理（Baan Configuration）。
Commence公司的CRM产品名为Commence 2000，其功能模块包括联系人管理（Contact Manager）、客户服务（Customer Service）、帮助台（Help Desk）、销售自动化（Sales Force Automation）、时间管理（Time & Billing）。在commence.com上可下载该软件的试用版和操作手册。 Hyperion CRM由12个分析工具组成的，以商业情报的产生和应用为系统重点。它的侧重点在于通过分析企业内外在电子商务、营销自动化、前台、ERP和电话系统等方面的客户数据，产生可操作性的商业情报，帮助制定和执行营销、销售和服务的计划。它包括了客户互动中心、产品质量、现场服务、客户利润贡献度、销售预测、销售分析、营销运动分析、客户细分、网上营销分析、网站分析、电子商务分析等一系列富有挑战性的功能。 （六）：CRM的未来之路
CRM技术和市场的发展趋势对于CRM系统的用户、CRM软件开发商的重要性是不言自喻的，也是专业媒体、咨询公司和研究机构所关心的话题。在这个以变化和创新为主旋律的时代，预测未来总是冒着一定的风险。本小组在此给出关于CRM产品的未来走向预测。
前台和后台的信息系统将进一步融合。后台软件产品的供应商，如ERP厂商，将继续扩充自身的前台管理功能。前台软件的供应商也将增强自身的前台产品与其它后台产品的集成能力。
呼叫中心的功能将大大扩充，真正地实现电话、www、Email、传真、无线通讯、直接接触等的融合，成为联系中心。
基于网络的自助服务将成为企业向用户提供服务的重要方式。
现有的CRM产品将融入更多的合作伙伴关系管理（PRM）的功能。而PRM产品将会有更细、更具先进性的行业解决方案，并将融进分销系统软件和电子商务软件的一些功能，获得较大发展。