理财团队工作计划范例6篇

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理财团队工作计划

理财团队工作计划范文1

一、德

本人在日常工作中能够严格遵守中央八项规定的要求,加强廉政建设,严格要求自己,坚持做到廉洁自律,以身作则,勤奋工作,坚守职责,能够做到团结同事,尊重领导,坚持个人利益服从集体利益的原则,不计较个人名利得失。在支行的业务发展中始终冲在第一线,为下属做出良好的榜样,培养一支战斗力较强的业务团队。

本人平时全面加强自我理想信念教育,努力提升自身党性修养,做到胸怀理想、坚定信念、政治敏锐、头脑清醒。做到政治信仰不变,政治立场不移、政治方向不偏。

二、能

以业务经营为中心,突出重点,采取切实有效的措施,全方位推进各项业务工作快速发展。

1、细分市场,准确定位,抓住重点,主动营销批发业务。

2018年,支行将对公业务发展方向仍着重在平台类有现金流企业、上市公司大型国企央企的基础上,响应国家号召大力发展普惠金融支持中小民营企业发展。同时加强投行业务的开拓以及同业合作。明确了目标定位后,我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制,创造性地开展工作,全方位拓展市场。

具体做法有:提升经营层次,对范围大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到支行行长,组建强有力的攻关小组,把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组,对不同特点的企业选择合适的人员进行组合,集团作战,上下联动,精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行阳光服务的契机,在服务上大做文章,以优质的服务吸引客户,大力营销总分行推出的新业务品种,为客户提供一揽子服务方案,争取在服务的深度和广度上优于他行;行领导以身作则,带头攻关,保证至少一半的时间用于走访客户,重点客户坚持每月拜访一次,重视改善和提高银企关系。

2、坚持品种创新和服务创新,多方位发展零售业务。

今年我行对于零售条线创新了许多具有市场竞争力的配套产品,如云缴费系统支行在18年对接了康和物业,该物业公司在浦口目前管理着十个小区,总住户超过一万户,这些都是我行潜在客户。

支行利用江苏高速公路休息区重新改造招商的契机,与百盛商业及第三方支付公司拉卡拉合作,为正谊服务区及六合服务区商业客户办理POS机,打通全部支付功能,导入十多个商户。

大力营销零售业务,支行通过大力提高服务水平,为储户提供标准化的服务;加大吸收理财资金力度,抓住理财资金主要靠努力的特点,全行动员,针对周边的商户、老客户以及中山东搬家后流入支行的客户,有效地吸收存款;利用安存宝和大额存单的营销扩大储蓄存款,与光大证券开展第三方存款业务合作,对炒股大户进行摸底,动态跟踪,吸收股市回流资金;推出了私人业务VIP服务方案,建立VIP客户档案,实施差别式服务,为有价值的私人大客户提供一揽子理财服务方案并安排三节礼物;加大宣传力度,全行总动员,走出支行,走进街道,宣传了我行的业务,提高我行的社会知名度。通过这一系列举措,终于在下半年浮出水面。

3、做好“三防一保”工作,安全运营是支行最重要的工作之一,我支行地处草场门核心区,流动人口较多,因此来往客户繁杂,而我行新员工较多,年纪轻,社会经验不足,安全保卫工作成为重点工作之一。制定了安全岗位责任制和安全工作计划;加强员工的“三防一保”意识,定期组织学习有关案例,组织防暴演练,提高员工应对突发事件的能力。

加强厅堂营销和厅堂服务,重视大堂理财人员及柜面人员服务意识和营销意识的培养,严格按照阳光服务规范执行,柜面人员一句话营销已形成。

三、勤

支行员工严格遵守员工行为规范和着装规范,在工作中始终保持饱满的仪容仪表,保持整洁的办公环境,让客户始终有着宾至如归的感觉。支行严格执行考勤制度,对于员工的年休假做到合理安排,尽量不影响到支行的日常运营。

四、绩

2018年主要工作和经营指标:

1、资产业务:

2018年累计发放各类个人贷款6021万元,累计收回个人贷款13507万元。本年发放主要为:助业类贷款10笔,金额3300万元;质押类贷款2笔,金额2550万元件商用房贷款4笔,金额170万元。累计办理提前还款及贷款结清103笔。

对公资产业务与零售业务齐头并进,截止年底我行对公贷款余额6.33亿元,对公贷款累计投放4.93亿元;银行承兑汇票余额15828.73万元,累计签发银票28641.6万元。

2、负债与理财业务

2018年对私存款时点数为29200万元,较年初持平,日均29845万元,其中核心存款时点15903万元,日均17862万元。

2018年对公存款截止年底时点数为6.8亿元,较年初略有下降,对公存款日均数为6.71亿元,较年初持平。   

2018年九项资产余额74687万元,较年初新增2628万元;八项资产余额45263万元,较年初新增1922万元;理财基金余额31972万元,较年初新增6683万元;资产余额12838万元,较年初下降4131万元,其中保险趸交1675.7万元、其交55万元。

3、贸金业务

截止年末,贸金中收完成132万元,收付汇1.14亿元,国内证开立1.4亿元,其中全额开证4000万元,开立保函6407.12万元。3、信用卡业务

新增信用卡客户数1439户,计划完成率53%。

4、电子银行业务

2018年电子银行各项业务完成的不甚理想,移动金融活跃完成目标的66%,快捷支付绑卡完成目标的70%,网络贷款完成目标的7%,非金融完成目标的18%。

电子银行要重点抓,早落实,全员行动,积极完成全年各项电银任务目标。

移动金融活跃和快捷支付,厅堂重点规划大堂经理和大堂助力做到逢卡必活跃,开卡必绑定,尤其信用卡今年作为绑定的首要目标,做到邀约有效到行绑定有礼,并及时录入厅堂营销系统。相关业务及时通报完成情况,跟紧电子银行考核进度。

非金融业务,全员营销,做好双节(元旦、春节)销售,抓住元旦、春节传统年俗,重点做好贵金属的收受

网络贷款, 采用厅堂营销、渠道搭建、走进市场、社区、企业等进行二维码扫码宣传等手段,做好我行网络贷款业务。

5、结算服务工作

2018年,支行会计结算工作完成较好,结算质量在分行排名领先。完成存量个人人民币银行存款账户核实率100%。认真按照总分行智能设备管理的要求,积极引导客户使用智能设备,努力提高自助区的服务效率。我支行始终重视阳光服务工作,坚持晨会仪容仪表检查,坚持组织阳光服务理会培训。

6、不良催收工作

2018年,南京鼓风机有限公司追回欠息900万元;江苏长丰纸业有限公司追回本金100万元,目前仍欠本金700万元,将在2019年加大催收力度争取全部回收;盐城华派化工有限公司资产拍卖成功,回收所拍款项1700万元;盐城二建集团9000万元于七月份总行资产打包处理,折扣率70%。支行目前有余额的不良贷款为长丰纸业700万元。

7、存在的问题

一方面紧缺客户经理,缺少营销能力强的对公客户经理,客户经理发展不平衡。客户经理新客户数少,因此19年要加大客户经理考核力度,使其具有危机感。

VIP客户服务水平仍然需要提升,应更加细化、专业化。

零售业务储备项目较少,特别是拆迁和工资,19年要在业务上加大拓展。

五、2019年的工作打算

1、夯实零售业务基础,扩大客户资源,紧抓项目营销,零售业务人员要走出厅堂,龙江地区商业比较成熟,因此业务人员要加强周边外拓,以光大银行网络贷、信用卡、二维码支付等优秀产品作为营销契入点导入客户。狠抓核心存款,在开门红阶段重点推荐、大额存单、安存宝等理财产品,拓展小微授信客户和普惠金融客户,迅速增存核心存款,加强保险代销业务的拓展,增加中收水平,全面提高储蓄和理财业务。

2、我行所属社区支行即将搬迁至汇文学校附近,该区域学校、小商品市场、居民区、产业园集中,加强新的社区支行考核力度,社区支行在新的一年将成为龙江支行新的增长点。

3、进一步加强员工业务知识和操作技能培训,加强阳光服务检查,在规范经营的前提下为整个分行的业务发展做好结算服务工作,进一步加强柜员素质教育,防范操作风险,进一步提高柜员的服务技能和服务水平。4、2019年贷款额度仍趋于紧攻,对公存款工作上要加大绿色存款的营销工作,我支行地处鼓楼区,周边省级机关众多,因此19年的绿色存款的主攻方向是政府机关存款。

5、加强客户经理队伍建设,建立健全业务考核制度,使客户经理动力与压力并存,加强其业务拓展的主观能动性,加强业务拓展能力的培训,让客户经理能够尽快成长。