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投资项目计划书范文1
一、商业计划书的概念
商业计划书是企业为进行投资决策及招商融资等目的，在对拟建项目进行调查研究、分析论证的基础上，按照一定的格式和内容深度要求而编写的全面展示企业及其拟建项目的现状和未来前景的研究论证报告。商业计划书强调所提出的实施方案的可操作性及对项目投资商业价值的研究论证，是企业有关未来投资的行动纲领和执行方案，也是指导企业招商引资及说服潜在投资者对项目进行投资的重要商务活动指南。
商业计划书最初出现在美国，当时被当作从私人投资者和风险投资家那里获取资金的一种手段。这些投资者为设想中的项目提供资金，并成为项目企业的股东之一。当前，商业计划书在我国主要运用于互连网络等风险投资领域。我们认为企业投资项目在商业运行中都或多或少地面临这样或那样的风险。从投资者的角度，所有项目都可以看作是风险项目，而所有准备投资的企业都可以看作是风险企业。因此，就广义而言，尽管融资方式可以多种多样，项目投资都可以归属于风险投资这个大范畴。因此，随着投资及金融体制改革的深化，在今后国内外投融资市场上，不论面对何种类型的投资方，商业计划书将成为针对各类潜在投资者必须准备的一份最重要的项目论证专业报告。
在市场经济环境下，项目发起人要想说服国内外精明过人的潜在投资者参与拟建项目的投资建设，必须首先让自己相信拟建项目具有商业可行性。因此，企业研究、撰写商业计划书的过程，也是首先把该项目推销给企业和企业家自己的过程。同时，对于一个具有很好的商业投资价值的项目，如果没有通过商业计划书这一众多投资者认可的文字方式充分展示出来，其结果很可能仍然是把项目束之高阁，难以推向商业实施阶段。因此，无论是对项目发起人、潜在投资者还是拟建项目本身而言，商业计划书的编写都十分重要。
企业撰写商业计划书需要一个艰苦的研究论证过程，往往需要大量的市场调查及技术经济专业论证，评价拟建项目的商业可行性，并要以恰当的方式将研究论证的过程及结果表现出来，因此往往需要专业工程咨询机构提供专业化的工程咨询服务。
二、商业计划书的内容要求
商业计划书的章节结构、内容深度等没有统一的要求，政府投资管理部门或行业主管部门也不应该对其提出规范性要求。但在长期的商务活动中，逐步形
成人们普遍接受的编写范式，一般包括摘要、正文及附件等3个部分。摘要部分应通过简短的文字，浓缩商业计划书的内容精华。
摘要内容一般包括：
(1)企业基本情况概述
(2)管理团队基本情况
(3)产品／N．务概述；
(4)研况概述
(5)行业及市场简要情况；
(6)营销策略方案要点；
(7)产品制造简况；
(8)企业管理简况；
(9)融资方案要点；
(10)项目及企业财务预测主要结果风险因素及对策。
商业计划书的正文部分，一般应包括以下内容：
1．企业基本情况，应阐述：
(1)企业名称、成立时间、注册资本及实际到位资本，其中现金到位情况．无形资产占股本比例：
(2)企业性质、注册地点，并说明其中国有股份及外资股份比例；
(3)企业沿革，说明白企业成立以来主营业务、股权、注册资本等变动情况，并说明变动原因；
(4)目前企业主要股东情况，包括股东名称、出资额、出资方式、股份比例等情况
(5)目前企业内部机构设置情况，组织机构图及本企业的独资、控股、参股企业及非法人机构等情况；
(6)企业经营业务类型及主营业务情况；
(7)企业目前职工情况，包括员工人数，学历及职称结构等；
(8)企业经营财务状况，应列表过去3—5年销售收入利润、资产 负债 所有者权益、投资收益水平等重要财务指标情况；
(9)企业规划目标，包括在行业中地位，未来销售收入、市场占有、产品品牌以及企业股票上市等规划目标；企业近期及未来发展方向、发展战略和要实现的主要目标。
2．管理团队
(1)企业董事会成员及董事长基本情况：
(2)总经理等经营团队基本情况；
(3)技术开发、市场营销、财务及其它对企业发展负有重要责任的人员基本情况。
3.产品及服务，应重点阐述
(1)拟投资项目的产品或服务类型、目前所处发展阶段、产品更新换代周期情况．与同行业其它企业同类产品／N．务的比较，本企业产品／N．务的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许经营权? 等基本情况；
(2)企业专利、商标等知识产权情况
(3)企业已签署的有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议情况，并附主要条款：
(4)拟建项目产品面向的用户种类等目标市场情况
(5)产品执行的标准等情况；
(7)本企业产品／服务在性能、价格、服务等方面的竞争优势等情况；
(8)产品售后服务网络和用户技术支持等情况。
4．研况，主要阐述：
(1)企业已往的研发成果，技术鉴定情况，获奖情况，技术先进程度：
(2)企业参与制订产品或技术行业标准和质量检测标准等情况；
(3)国内外研究与开况，企业在技术与产品研发方面的主要竞争对手情况；
(4)企业的研发投入，包括购置研发设备、研发人员工资、试验检测费用以及与研发有关的其它费用情况：
(5)为保证产品质量，产品升级换代和保持技术先进水平，企业拟采取的措施．包括研发方向和重点，正在开发的技术产品等情况；
(6)企业现有的技术开发资源以及技术储备情况,
(7)企业寻求高等院校、专业研究机构等技术开发依托机构进行合作研发的模式等情况。
5．行业及市场情况，重点阐述：
(1)行业发展历史及趋势，影响产品利润、销售量等的行业因素；
(2)行业竞争对手情况，阐述本企业与行业内重要竞争对手的比较情况，对比市场份额、竞争优势和劣势等情况：
投资项目计划书范文2
关键词：ERP项目管理应用；项目财务报表
中图分类号：F270 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）12-00-02
ERP是当代企业先进管理思想与计算机技术相结合的产物。对于生产型企业的采购、生产、销售、物流、财务、成本、质量等关键业务及业务流程进行统一计划与管理。虽然生产型企业与非生产型企业管理模式有很大差别，但经营目标都是相同的。生产型企业产出的是产品，项目型管理企业产出的是项目。项目可能是一种技术、一个软件、一种服务、一个工程、一种产品等。
对于项目型管理企业要控制项目的进度、质量和费用，并使三者达到平衡，就需要对项目计划进行管理，做到事前计划、事中控制、事后分析。
ERP中的项目管理涵盖了两类项目：经营项目和投资项目。下面对ERP在项目管理型企业的应用进行介绍：
一、项目立项
1.项目报备
项目立项前期，有些项目需要经历很长时间与客户进行洽谈与技术交流。在ERP系统中，这阶段用项目报备单进行管理，并对项目后续销售活动进行记录，相关项目负责人对项目进展情况进行跟踪与指导。项目计划书中记录项目报备单信息，并可相关查询出相关销售活动。
对于大的项目，可对项目层层分解成子项目，对每个子项目进行计划、活动跟踪、时间进度管理、里程碑节点管理。
2.项目计划书
1）基本信息
项目代码、项目描述、项目类型、发票类型、客户；
项目收入、采购成本、毛利、毛利率、利润（收入-采购成本-项目费用）；
项目风险、客户风险、开始日期、项目周期；
项目负责部门、经办人、相关人员、审批流程等信息。
2）资源信息
采购、销售物料的数量、价格、收入、成本、毛利等信息。
3）项目计划成本信息
项目计划成本分为两部门，一部分是直接采购成本，一部分是间接费用。
间接费用计算方法：
定义部门作业类型：如工资、制造费用、折旧、差旅费等，也可以定义管理费用、销售费用，根据需要进行定义；
维护各部门作业价格Ai：计算方法一般是用部门工资、折旧、费用预算，部门人数，一个月工作日天数，计算出每人天各种作业价格：
作业价格=作业月预算金额/（部门人数*月工作天数）；
项目计划书中指定参与部门及参与时间T；
间接费用=∑T*Ai
4）项目现金流计划信息
项目计划各阶段回款时间、回款金额、收入、销项税；
项目计划各阶段付款时间、付款金额、成本、进项税；
项目计划各阶段现金流量净额、应交增值税及进项税留抵额；
3.项目计划的财务报表
可以出具任意时间的三张报表：
资产负债表：
应收账款：销售收入+销项税-回款>0；
应付账款：采购成本+进项税-付款>0；
预收账款：|销售收入+销项税-回款
预付账款：|采购成本+进项税-付款
存货：采购成本-（收入-毛利率*收入）>0；如果小于0，则存货为0，该值放在应付账款（暂估）中；
应交税金：销项税-进项税；
利润：收入-成本【收入*（1-毛利率）】
银行存款：利润+应付账款+应交税金+预收账款-应收账款-预付账款-存货。
利润表、现金流量表
销售收入：收入
销售成本：收入*（1-毛利率）
利润：销售收入-销售成本
销售商品提供劳务收到现金：回款；
购买商品支付劳务支出现金：付款；
支付工资：项目执行时间*人数*工资作业价格。
4.项目实际执行过程中的财务报表
可以出具项目实际任意时间的三张报表：
资产负债表
项目的应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货、收入、成本、应交税金等都可以从实际账务数据中直接取出，形成项目实际资产负债表；
利润表、现金流量表
项目的收入、成本、回款、付款都可以从实际账务数据中直接取出，形成项目实际利润表和现金流量表。
二、项目执行
1.流程
项目报备、项目立项、销售合同、采购合同都可以走工作流程的审批；
审批通过后的合同，可以下达采购订单和销售订单；
采购和销售物料的入出库均与项目库存相关；
项目相关合同签订时，可以受项目计划书中的预算进行控制。
2.资金计划和付款
系统可以按合同中的回款、付款时间和金额，自动形成月资金计划；
付款可来自于资金计划，走付款审批流程；审批时可看到项目相关合同的已开发票信息、已收付款信息及挂账情况。
三、项目评价
1.对比分析
项目实际执行与项目计划书、合同、资金计划分别进行对比分析；
主要包括：实际销售收入、采购成本、回款、付款与计划对比；各种项目实际发生费用与计划对比；实际采购和销售物料数量、金额与计划对比等；同时显示计划业务时间与实际时间的对比。
2.对项目相关合同进行统计分析
可统计项目相关各合同计划金额、已开发票金额、已收付款金额、到期末收付款金额等合同执行情况信息；
可对未来时间段项目相关合同的收入、成本、回款、付款信息进行预测。
3.按部门进行考核
可按部门统计收入、成本、利润、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货、生产成本、暂估等信息；
可按部门统计各种费用发生情况；
可进行部门利润考核。
四、研发投资项目的管理
研发投资项目管理模式与经营项目不同。经营项目有收入、成本；而研发投资项目主要是支出。对投资项目的管理在系统中主要是建立投资计划结构、层层分解项目及分配预算，最后末节点是具体的项目。在采购申请、采购订单、采购收货及采购发票各环节，受项目预算控制。可以统计分析项目各阶段预算执行情况、实际收付款、挂账情况等信息。
投资项目计划书范文3
Abstract： Business plan is a comprehensive project plan， which can help start-ups correspond diachronically to itself， and can help business enterprises with financing. According to the characteristics of the entrepreneurial university students， this paper analyzes the function and significance of the business plan， analyzes the components of business plan focusing on the business plan writing methods and skills， and finally provides opinions and suggestions for the application of the business plan.
关键词： 商业计划书；量身定制；创业
Key words： business plan；customized；entrepreneurship
中图分类号：F722 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2013）28-0182-03
1 商业计划书
商业计划书是一份全方位的项目计划，它从企业内部的人员、制度、管理以及企业的产品、营销、市场等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。商业计划书能够帮助创业企业获得融资。创业企业要获得风险投资的支持，其非常重要的途径就是从审验商业计划书开始。因此，要顺利获得风险资本的投入，一份规范完整的商业计划书是必不可少的，仅仅凭借专利证书或科技成果鉴定书是不可能获得风险投资的。商业计划书写的好，企业/项目有吸引力，融资才会有希望。商业计划书能够帮助创业企业对自己进行再认识。通过制定商业计划书，把目前拥有的资源、信息和想法全部写下来，然后再逐条推敲，梳理思路，同时进行调研，完善信息，找到资源与工作的衔接点，最终把各种资源有序的整合起来。这样创业企业就能对这一项目有更清晰的认识，创业的成功率也就随之大大提高了。
2 商业计划书的构成与写作技巧
创业项目数量众多、各式各样，因此针对每个创业项目制作的商业计划书的形式内容也不必完全统一，但无论项目之间差异有多大，商业计划书的具体内容一般都应涵盖以下11个方面。在根据自己的创业计划着手编制商业计划书时，可以参考附录中的商业计划书模板进行编写，也可以针对创业项目的特点对部分章节做适当的调整和增删。
2.1 封面 ①写作内容：商业计划书的封面应该包括
企业名称、地址、电子邮件地址、电话号码、日期、主创业者的联络方式以及企业网址。如果企业已有徽标或者商标，就把它置于封面页。②写作技巧：可以结合企业的产品或者服务特点，对封面进行适当的修饰和美化。
2.2 保密协议 由于在正式的投资谈判中，会涉及到大量的商业机密，其中有些可能对创业者的业务有着重大的影响，威胁到创业者的切身利益。因此，在谈判开始前，签署一份正式的书面保密协议是必要的。事实上，在国外风险投资被称为保密性最强的行业，风险投资者和融资方均对投资细节和有关方案持高度保密态度。这有两方面原因：一是投资谈判过程和投资实施过程中会涉及到许多商业机密，而这些机密往往是构成该投资盈利前景的基础；二是风险投资在对股权分配、创业企业定价方面有着较强的随意性，价格和其他条件常常是由双方的谈判力量决定的，经常出现相似项目定价完全不同的情况[1]。因此，保密对双方都有重大利害关系。保密协议可以参考附录商业计划书模板中的保密协议。
2.3 执行概要 执行概要是商业计划书的第一项内容，是整个商业计划书的概述，能让投资者迅速对新创企业有个全面的了解，应该使投资者能够马上理解你的基本观点，快速掌握商业计划书的重点，然后做出是否愿意花时间继续读下去的决定。①写作内容：执行总结部分的主要内容包括：公司简介，产品与技术，行业及市场，市场营销，融资说明，财务预测，风险控制等，这与接下来要详细阐述的商业计划书的其他部分的内容是一致的，只不过内容更为简要。②写作技巧：在展示商业计划书之前，应针对不同经历和背景的风险投资商，进行详细的调查研究，找出他们关注的重点，撰写切合不同兴趣点的执行概要。篇幅要尽量简短，控制在2-3页之间。在完成商业计划书的其他部分之后，最后撰写执行概要，使执行概要能够涵盖整个商业计划书的精华。
2.4 公司基本情况介绍 这部分内容是为了让投资商对公司基本情况和人员构成有一个初步的了解。从某种意义上讲，风险创业者的创业能否成功，最终要取决于该企业是否拥有一个强有力的管理团队，因此这部分可以着重突出团队的介绍。①写作内容：公司基本情况，包括公司的基本信息，公司的发展历史和现状，公司的主营业务，公司的发展计划等。管理团队和管理结构，包括董事会成员具体情况，管理人员具体情况，公司组织结构和职位设置等。②写作技巧：对公司的基本情况介绍要简明扼要。
2.5 产品/服务介绍 在进行投资项目评估时，投资人最关心的就是创业企业的产品、技术或服务是否能满足顾客的需要，即是否拥有巨大的市场潜力，这也直接反映了风险投资能否收到满意的回报。①写作内容：产品介绍通常应包括：产品名称、性能及特征、产品所处的生命周期、产品的市场前景预测、产品的品牌和专利、市场竞争力、产品的研究和开发过程、发展新产品的计划和成本分析等等。②写作技巧：要突出产品的创新型、独特性和价格优势。要着重展示产品的盈利能力、目标市场、同类产品的比较等内容。内容要实事求是，不可做出不切实际的承诺。要以通俗、简单、准确的语言描述产品与服务，避免过多的关于技术细节方面的论证，尽量减少复杂的技术术语的出现频率。如已有成型的样本或样品进行现场展示，对辅助产品的讲解和促进投资商对产品的理解都是大有裨益的。
2.6 行业及市场情况 在众多的商业计划书中，大约有17%的被拒绝的主要理由是产品市场不够大，或不能创造足够的赢利。因此，创业者要在对行业及市场进行了充分的市场调研的基础上，对自身产品或服务的市场进行合理的预测，并制定出相应的市场策略。只有当企业有光明的市场前景或可观的赢利潜力时，才有可能获得风险投资家的资金支持。市场状况方面的编制的目的就是让投资家相信企业有光明的市场前景。①写作内容：行业发展分析。行业整体与细分领域的发展现状，整体的规模和未来发展容量，现有产品的价格及竞争力，市场容量与市场占有量、年产量、年需求量、年出口量等状况。市场定位分析。说明创业项目可推广应用的行业细分领域、范围、容量、竞争强度、行业壁垒、目标客户群体等。市场需求分析。市场需求产生的动力。竞争产品分析。现有的和潜在的竞争对手分析，竞争的优势分析。②写作技巧：清晰划分行业和市场的边界，避免出现行业概念过大，细分市场过小的问题。保证行业数据的准确性，来源的可靠性。要对自身的优势、劣势、现有竞争者和潜在竞争者进行客观分析，要有保持竞争优势的长期计划。
2.7 营销策略 营销就是指企业如何发现顾客和实现销售额。如一家为未成年人生产手机管理和监控软件的公司，拥有不错的产品、定位清楚的目标市场、对顾客和竞争对手的了解。但它仍需要发现顾客，劝说顾客购买其产品，这就需要制定有针对性的市场营销策略。市场营销策略4Ps即产品（Product）、价格（Price）、促销（Promotion）、销售渠道与分销（Place & Distribution）。商业计划书中营销计划的部分展示了实现这些目标的具体计划。①写作内容：产品销售成本的构成及销售价格制订的依据；建立销售网络、销售渠道、设立商、分销商方面的策略；在广告促销方面的策略与实施；在建立良好销售队伍方面的策略；产品售后服务方面的策略；其它方面的策略。②写作技巧：在营销策划内容的阐述中，应突出方案执行过程中可能产生的有形和无形成本，突出方案何时产生收益、产生多少收益以及方案有效收益期的长短等，这些都是投资商最关心的问题。内外环境变化带来的风险，要有应变措施，造成的损失和后果也要加以说明。适当选择图表形式表达。
2.8 融资说明 融资说明中要阐述企业在不同发展阶段对资金的需求，以及资金的用途和预期达到的目标，同时，也要根据融资金额、企业自身财务状况，以及有利于企业治理和发展的股权结构等因素，说明相应的融资方式、资本结构、融资抵押、担保和融资条件等[2]。另外，还要描述如何使风险投资人最终以现金的方式收回其对本企业的投资，这也是风险投资人最终想要得到的，也是最关心的。①写作内容：计划融资金额，包括资金总需求、融资方式，测算依据等。资金使用计划，包括资金用途、已经完成投资、新增投资等。资金退出计划，包括资金退出时间、退出方式等。②写作技巧：选择适合项目的融资渠道进行有针对性的阐述。
2.9 财务计划 对于缺乏企业财务管理经验的新创企业而言，往往无法做到资金的有效使用，为了更好地预测和体现企业短期和长期的资金需求，必须制定准确的财务预测。①写作内容：说明产品经营计划中的财务状况，如产品的销售价格和销量预测、产品的生产成本、销售成本、研发费用、管理成本、利润、资金支付、边际效益、债务预测、收入税率、存贷周转和资产利用率。提供融资后未来3—5年项目预测的资产负债表、损益表、现金流量表等，并说明财务预测数据编制的依据。②写作技巧：对产品的销售预测要有客观依据，避免预测过高。避免对成本预测过低，对不可预见成本估计不足。财务预测的内容必须与商业计划书中的其他部分相结合，口径保持一致。
2.10 风险控制 创业风险就是指由于创业环境的不确定性，创业机会与创业企业的复杂性，创业者、创业团队与创业投资者的能力与实力的有限性等诸多不确定性因素，导致创业活动偏离预期目标的可能性及其后果[3]。①写作内容：说明该项目实施过程中可能遇到的风险，包括政策风险、行业风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。每项都要单独叙述控制和防范的对策和方法。②写作技巧：不要为了增大获得投资的机会而故意人为缩小、隐瞒风险因素。
2.11 附录 附录主要就是真对商业计划书中提到的一些关键问题，提供一些必要的说明或者证明材料，主要包括：合同资料、产品检测报告、知识产权相关证明、市场调查结果、管理人员简历、财务报表等等。
3 商业计划书的应用技巧
推销项目的重要材料——商业计划书，制作完成了，下面推销工作正式开始。首先，要找到推销对象，即筛选出适合的投资人。
3.1 筛选出适合的投资人 作为一个企业的初创人，在选择投资者时要非常谨慎。当今社会，金钱已经成为一种在任何地方都能得到的商品。而且，投资人不仅仅能给企业带来资金，还能带来政府关系和技术等。所以创业者在一开始就要想清楚企业需要的投资者是给企业带来什么样的资本的投资者，目前有哪些投资者能够带来有利于企业发展的这些资本。这就要对投资者进行选择和评估，要看其是否对企业的战略发展有所帮助，筛掉那些可能给企业带来不良影响和风险的投资者。对投资人的筛选可以参考以下几点：
①制定目标，把企业设想的理想投资人详细情况描述出来，即描述出企业希望获得的资本状况，这样做的目的不是明确设立目标，而是先清理掉不对的目标。②分析投资人的投资范畴。每个行业都投资的投资人很少，多数投资人有着明确的投资范畴。根据实际需求，从长久价值考虑和筛选。③找到投资人的投资区域。有些投资人对投资区域有要求，从投资人的网站上和相关资料中可以看到这方面的信息。选择近距离的投资人的好处是沟通方便。不管是投资前的谈判，还是投资后的整合，大量的沟通是难免的。离得近，沟通效率有保证。④留心投资人的投资额度。以企业的需求为考量投资额度的第一标准。⑤注意投资人的投资要求。一般情况下，投资人的投资要求是不可改变的，就看你能不能满足。⑥重视投资人的投资团队，知道他们的经历、经验和习惯，有百利而无一害。一般而言，投资人的团队都经过多年的市场考验，可以从他们的经验中判断出他们关注计划书的哪些部分，针对这些关注点主动整理计划书的不足之处，不打无准备之仗。⑦获知投资人的出没场合。了解投资人经常出现在哪里，创造与投资人进行碰面的有利条件，让你的商业计划书具备面见读者的可能。
3.2 找到接触渠道 选出了适合的投资人，下一步就是要找到与投资人接触的渠道和方法，尽快开始与投资人进行接触。常见的渠道有：①人脉网络渠道。分析企业团队拥有的人脉资本和网络，从中找到有途径或有办法接触到投资人的人。②传统媒体渠道。关注各种与投资和投资人有关的媒体。③专业中介渠道。对于有一定经济基础的创业者而言，利用专业化的风险投资咨询机构的帮助是比较有效和便捷的寻找投资商的方法。但是专业中介机构的费用普遍较高，对于创业者而言是沉重的负担。而且在中介机构提供服务的过程中，创业计划的保密性可能受到影响，增加了泄密的可能性。④网络渠道。目前，网络上风险投资的信息和网站成千上万，创业者需要的信息在网络上都可以轻松获得，如各种投资人经常出现的论坛、博客、微博、QQ群，或者是特别专业的投资类网站、论坛、博客等。⑤活动渠道。参加会议和一些专业论坛，是创业者寻找投资商的重要途径之一。论坛与会议是一个行业内信息非常集中的地方，参加者可以得到最为有效和及时的信息。
3.3 沟通的技巧与方法 对于创业者而言，初次与投资人接触时，都不会得到详细展示创业计划的时间和机会。那么，为了赢得这样的详细展示机会，创业者就要在短暂接触的时间内，引起投资人的兴趣，并给投资人留下深刻、良好的印象。下面介绍一下创业者需要注意的沟通技巧与方法：①言简意赅。在几分钟的时间内，最好的介绍方法就是抓住投资人的关注点进行主要介绍，语言要简练准确。②充满自信和活力。在向投资人介绍项目之前，要反复练习“推销词”，使整个介绍过程准确流利，而且充满自信和活力，这样可以给投资人留下深刻的印象。③态度诚恳。在沟通中，给投资人以正确、坦诚的回答。回答语言准确，态度诚恳，毫不隐瞒，可增进互相之间的信任，并有助于双方以明朗的态度达到交谈的目的。④照顾投资人的立场。在交谈过程中，特别是在谈到项目价值时，理解和接受投资人的感受是非常必要的。不要轻易否定投资人的想法，如确实需要进行反驳，则要注意态度和方式。⑤适时沉默，重视沟通。在准确表达了项目的内容的同时，更要重视与投资人的沟通，认真倾听投资人的问题、意见和建议等，争取建立轻松愉快的谈话气氛和融洽的人际关系。⑥保持分寸，过犹不及。要注意介绍商业计划书的场合和时机，把握进退的分寸，不要将适度的表现变成夸张的表演。
3.4 抓住展示的机会 现场展示商业计划书的机会来之不易，这说明你的项目真的有一定价值，投资人愿意给你时间，让你详细展示项目的具体细节，也说明你又向融资成功的目标迈进了一步，因此要格外珍惜，要认真准备展示材料和现场答疑。
3.4.1 展示材料 展示的主要准备材料是PPT演示文件，演示模式多种多样，具体内容一般是结合商业计划书中的执行概要的具体内容进行设计和编写。编写时可根据投资商的具体特点和兴趣点，对部分内容进行详细描述和突出展示。撰写PPT时需要注意以下几点：①演绎模式为演绎内容服务。为达到有效的展示商业计划，给投资人留下深刻的印象，可以选择多种多样的演绎模式，如叙述故事模式等。选择演绎模式时要注意，演绎模式是为演绎内容服务的，不要本末倒置，一味追求演绎效果，而忽略了投资商的兴趣和耐心。②开门见山，直入主题。把最有说服力的事实放在最前头，一开始就让读者知道你到底在干什么。③放弃专业术语。不要用专业术语来讲述关键问题。只有极少数的投资人愿意阅读这种语言，他们只关心项目的商业价值，不会对你的知识结构感兴趣，坚持用简单的语言表达复杂、专业的问题，尤其是在商业模式、产品、行业等重要环节。④多用图表。更多的选择图形或者简单的表格的形式表达，力求简单直观，复杂问题简单化，给人留下深刻印象。⑤版面简洁。简洁不是页面的东西放得越少越好，那是简陋。简洁指的是布局符合逻辑，主次分明。花里胡哨的版面设计会让读者感觉莫名其妙。⑥避免过多修饰。过多的修饰，会让商业计划书变得模糊，反而会掩盖商业价值。⑦少用PPT的效果模式。在制作PPT文件的时候，要选用那种简洁、明快的，推荐使用淡出效果。
3.4.2 答疑技巧 投资人听完演示，往往不会立即决定是否进行投资，而要亲自提出一些不同意见来确认一下他们所关心的问题，以消除疑虑。因此，正确解答疑问和处理就成为融资的关键。除了熟悉和准备好相关材料之外，答疑时还需要注意一下几点：①持有积极态度。1）投资人提出疑问或异议是正常现象，你此时不必强词夺理，也不应该有消极情绪，而应自始至终都以积极的态度对待。2）热情自信。优秀的创业者应对自己和自己所推荐的商业计划书PPT充满信心。记住，你是投资人的利益提供者，你是在为投资人提供一个投资机会。3）保持礼貌，面带笑容。4）表情平静，态度认真，专注。②答疑前先弄清楚投资人反对或怀疑的原因。1）投资人提出的一个疑问或异议的背后可能有多种原因。如果你在了解其原因之前就予以回答，很可能答非所问，既没有给投资人以准确捷达，也容易失去投资人的信任。2）听清投资人的疑问或异议，必要时确认一下自己的理解是否正确，根据投资人疑问或异议的原因予以回答。3）对于因误解或怀疑造成的疑问或异议，可予以解释，澄清，并提出请教。4）核查投资人的反应。你在解答投资人的疑问和处理异议时，应随时观察和询问投资人的态度是否有所改变。③多进行自我问答训练。为了提高交谈的能力，要自己多进行问答训练。可以尝试用不同方式去表达同一个意思，这个训练方法，可以让你轻松练就三寸不烂之舌。
参考文献：
[1]王爻.别说你懂商业计划书[M].北京：机械工业出版社，2011.
投资项目计划书范文4
关键词:政府项目管理问题措施
1政府项目管理存在的问题
政府项目投资是政府支出的一个重要方面。政府项目管理工作与每一个老百姓的利益息息相关。政府必须重视其项目管理的建设。每个政府部门都必须加强政府项目管理工作。做好每一个项目的决策,审批,和资金管理以及后期的验收工作。虽然从现阶段的经济发展状况来看,政府项目管理基本呈现出良好发展形态,但是依旧存在很多问题。
1.1项目实施之前的工作质量不高
政府管理的项目实施之前的工作质量不高。这严重的影响到项目的可实施性。在项目实施之前,政府应该做好项目的相关评估工作。甚至可以采用一些与高校联合起来去评估项目的可实施性。或者咨询相关的咨询公司单位。做好项目的评估工作。同时现阶段的政府项目管理存在的一些现象指出,有些政府部门没有做好项目实施之前的准备工作,甚至没有做好相关的计划工作,一边施工一边计划,这是会绝对影响到项目的质量的。
1.2项目管理实施中监管力度不够
政府项目施工过程中的监管力度不够。出现一些项目已经施工了,但是却没有制定的法人对该项目负责。政企不分的现象也是十分常见的。在一些地区出现政企不分,项目的实施不知道是政府说了算还是企业说了算。这样在很大程度上加大了项目管理的监管难度。还有些政府的项目实施过程中出现,监管力度跟不上施工进度的现象。随着基础设施的完善,项目的实施十分的雷厉风行。但是监管部门却出现结构不合理,监管不到位的现象。当然这些现象不仅仅与政府和企业有关联,其与相应的审计,会计,稽核等单位也有千丝万缕的联系。做好项目管理实施中的监管工作,就要每一个相关部门都发挥好其职能。
1.3项目完工后的验收和评价工作不到位
按照相关的项目管理法律法规要求,对于已经建成的政府项目要依据相应的法律条款对其进行验收和评估。但是在一些乡镇政府却无法按时按质按量的做到项目完工后的验收和评价工作。该验收和评价工作一定要引起相关部门领导的足够重视,要意识到在科学的决策和实施好政府相关项目后一定要科学严格的验收相关项目,并对其价值进行相应的评估,以求做好善始善终。
2解决政府项目管理中存在的问题的措施
2.1优化项目形成机制
针对上文指出的项目前期的工作质量不高问题。我们要求政府和企业优化项目形成机制。政府和企业要选派专业的人员去监督管理项目实施前期的规划准备工作。在规划方面特别提倡企业和政府与高校想合作。做出科学性高,可实施性强的项目。做到该项目能够真正发挥其优势,为人民谋福利的好项目。当然对于项目实施前期可能出现的工作人员工作水平不高,变动较大的现实性问题。政府和企业应该更科学的实施人才选拔机制,做好人才培训等工作。使每一个人都把这个政府项目看做自己的孩子一样去认真对待他。做好项目计划也是做好项目管理前期工作的必要保证,政府和企业必须要做好相应的计划工作。根据已有的工程项目数据做好即将实施的项目计划书。这样才能使即将实行的项目在自己的控制之下,有力的实施。
2.2加强项目实施中的监管力度
项目实施中的监管实行的好坏是项目能否按照预期完成的关键环节。加强项目管理实施中的监管力度是每一个政府和企业都要做好的重要工作。当然该项工作与政府所在地的稽查办,监察,财政,审计等部门都有着密切的联系。每一个部门都要履行好自己的职责。积极主动做到提前介入,监督正在进行的政府项目工程。加强项目的监管力度不是一个部门或者一个企业可以完成,他需要每一个相关部门都发挥好自己的职能,才能保证项目的正常实施。
2.3严格执行项目完工后的验收评价工作
对于项目建成后期的验收和评价工作,必须严格按照相关法律法规的规定。政府应当积极的做好做后的项目结尾工作,就必须严格根据国家,省,市投资改革的有关精神,按照实事求是的原则做好所有的文件工作。项目完工后应当积极申报给上级相关部门,接受相关部门的验收和评价工作。任何单位和企业不得擅自更改相关工程信息,必须使验收和评价工作严格遵守公平公正原则。
参考文献:
[1]于永达.《政府投资项目后评价理论与方法》.清华大学出版社[H].2009.06.
[2]强茂山.《项目后评价的项目管理评价》.华中科技大学出版社[J].2008.09.
[3]杨述.《项目计划与控制》政府管理学报[J].2008.09.
投资项目计划书范文5
关键词：工程项目；投资计划；编制；方法
中图分类号：F83
文献标识码：A
文章编号：1672-3198（2012）08-0128-02
随着全球经济危机逐步扩大，全球经济发展逐步放缓，严重影响世界经济发展步伐。我国也根据经济危机的特点，采取调整宏观政策的手段，进行整体调控，通过注入资金等方式，逐步拉动我国经济发展，力争实现经济的稳步增长。同样的，建筑行业由于项目投资规模大、投入多、投资回收期长，且涉及较多相关行业，因此建筑工程投资对社会经济发展有巨大影响，同群众利益息息相关，而工程项目管理也成为关注的重点。建筑工程项目的前期决策阶段对项目整体影响较大，在此阶段，投资成本的多少、能否降低工程造价是影响整个项目的关键，合理有效的投资计划是项目不断开展的前提，同时也作为整个项目执行准则，需要严格遵守。
1 工程项目投资计划的综合分析
1.1 工程投资计划的概述
在未来的一段时间内，工程建设企业将现有可支配收入转换为具体实际资产或拥有控制权的整体投资计划被称之为投资计划。投资计划是通过股东会及股东大会授权的董事会商议决定，并指导公司经营方向，对引导公司逐步发展具有重要意义。而公司、企业或项目单位及个人为吸引投资或达到阶段发展目标所拟定的计划称为工程投资计划。通过对项目深入调查研究，全面了解项目及项目相关资料、合理分析项目整体，为展示项目详细概括及未来发展潜力，按照计划书形式将项目整体投资进行细化并形成书面材料成为工程投资计划书，以整体指导项目并深入分析讨论，对项目具有界定性影响。
1.2 实施投资估算的重要性
工程项目在项目准备阶段，通过对项目全面了解，进行分析论证项目整体投资的合理性及可行性称为投资估算。投资估算能够有效的指导投资活动，并为其提供重要依据，工程初期能够通过设计及项目计划，整体控制项目成本，并得到全面贯彻执行，将工程建设项目各项费用、消耗及相关费用全面反映出来，因而投资估算对投资决策具有重要作用。合理有效的投资计划能够持续进行，指导投资活动有序开展。同时，设计概算能够评价项目是否具有投资价值，设计是否合理，并准确地指导项目资金合理有效分配，对项目整体资金管理具有重要意义，为防止不合理投资造成企业亏损，合理编制设计概算，准确反映项目整体设计信息，投资估算成为工程施工单位较为重视的环节。
2 工程投资计划中的概算编制方法
2.1 概算指标法
概算指标编制方法是由于项目初期工程信息较为单一，设计图纸不够详尽，而进行的简单工程核算，通过对概算定额、与项目累死工程概预算资料、单位估价表、安装工程费用指标、技术经济指标及费用标准等初步文件进行计算，具备可行性。其主要依据项目图纸计算详细工程作业量，适用于资料较少，信息不足的项目进行，选择较为家当合适的可算指标进行计算。
2.2 概算定额法
概算定额法是按照步骤进行概算编制，也称为扩大单价（结构）法，整体编制是按照计算流程进行。首先计算建筑工程整体工程的工程量，并依照既定方法进行套算。随后计算项目施工整体费用，针对项目人工费、材料费、机械费等通过量进行全面深入分析，并计算出整体工程量中所产生的间接费用、税金及利润，以便最后汇总项目总造价，方便建设单位参考并作为项目投资依据。
2.3 类似的工程预算法
通过类似的工程预算法方法，编制设计概算，一般较少使用，作为概算定额及概算指标方法的补充，在项目与其他两种方法相违背时，采用类似的工程预算方法。项目进行比较的同时，也应本着从实际出发的原则，考虑参考项目施工年限，确保数据准确性。
3 编制工程投资计划的具体内容
3.1 设计概算编制
初步设计概算编制.初步设计概算编制为防止施工中出现材料或其他浪费，应从建筑图纸资料开始，同时参考市场材料价格及费用标准进行核算，同时也应避免设计缺陷及问题产生，严格保证项目顺利进行。工程项目材料是项目设计中的重要环节，进行初步概算贬值是，要以合同为标准，严格国家法规及项目施工图纸要求进行，避免与国家政策相矛盾，不仅造成项目成本增加，同时也严重影响项目的顺利开展，造成社会资源浪费。项目编制概算不仅是为了降低项目成本，减少整体施工概算数额，而是为确切计算项目造价，准确反映项目正常投资情况，便于项目成本控制，尽可能提升项目利润，但需要在保证项目质量及整体标准符合国家要求。
3.2 工程预备资金的计算
项目施工阶段，为保障施工企业利益，防止意外风险导致整体工程建设成本增加而进行的计算费用，根据费用发生的情况不同，分为基本预备费及差价预备费。难以估计的工程费用增加成为基本预备费，按照我国法律规定，预备费占工程项目费用总额5%，总体由建设单位根据项目实际情况进行合理使用；收到某种因素影响，导致价差，通过价差预备费进行支付，弥补项目不稳定因素，项目竣工验收过程中，开挖及修复等产生的费用也包含其中。通过项目预备费用的计算，能够有效的降低施工企业风险，保障其利益不受损失，推动项目发展。
3.3 工程设备采购的概算编制
工程设备概算编制主要分为建设设备初始价值及设备运输过程中产生的运杂费用，通过对设备及实际情况进行分析，考虑各项设备在项目整体设备概算中所占比重进行，保证项目概算合理性及科学性，运杂费是根据不同情况随时变动的，需要按照国家及地方规定进行计算。同时，工程项目具有特殊性，本着具体问题具体分析的态度进行，不能一概而论，从根本上保证项目工程概算符合项目实际。
3.4 建筑工程概算编制
为更好完善建设项目概算编制，我国现阶段采取多种概算编制方法或单一或结合进行。编制方法主要有概算指标法、扩大单价法、类似工程预算法，以上三种方法在我国工程建设行业得到了认可与应用，并适用于不同类型的工程建设项目。通过单一概算编制或相结合进行，有效的完善了我国建筑工程概算编制，具有较好的实用性。
3.5 其他基建资金的核算
工程概算需要对项目全面考虑，项目工程总费用及基本建设费用都应在整体概算范围内，设计概算编制人员应具有全局性，掌握项目总体方向，把握项目总体工程量，针对其他基本建设费用，进行详尽计算，以此完善项目工程概算。其他建设费用概算的内容主要包括工程项目土地费及补偿费、项目整体管理费用、项目设计费、材料等实验费用、工程准备费及调试费、工程使用设备费用、家具购置费，如项目引进相近技术等相关费用支出。工程概算是施工单位工程价款参考依据，应结合当地收费标准及文件，尽量做到详尽，通过全面的工程概算相近地反映项目基本建设费用实际情况，保证施工企业的基本利益。
4 结语
综上所述，随着我国工程建设行业的市场竞争越发激烈，现代企业若要从中求得生存、发展，就必须进一步提高其项目投资的使用效率。在具体的项目实施中，以专业、合理的方法编制、设计各项概算内容，由此才能更加全面、准确的反映出项目实施过程中各阶段的所需费用，使有限的资金得到科学、合理的配置。
参考文献
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［4］陈亚玲. 企业投资项目决策及方法研究［J］.重庆工学院学报(社会科学版)，2008，(11).
投资项目计划书范文6
关键词：小微企业互联网金融第三方支付
1小微企业的融资困境
1.1融资难
(1)小微企业大部分资金需求，经过统计80%都来自企业的内源资金，内源资金主要来自于企业内部自身积累，但企业由于自身资金的规模有限，对于企业想要近一步地扩大所需要的资金，远远不能满足需求。(2)在我国的证券板市场目前发展主要有主板、中小板、创业板等多层次的证券市场，即便对于满足中小企业市场中小板、创业板市场的上市要求明显低于主板市场，但对于大部分小微企业来讲，门槛依然过高。只有极少数信用良好，一定资产规模的小微企业才能在证券市场通过发行股票、债券进行直接融资。(3)小微企业在遇到资金周转问题时，也向民间借贷筹措资金，民间借贷由于手续简便，能够快速筹集所需资金，吸引一部分小微企业进行筹措资金，但其借款利率过高，加重企业还款负担，一旦企业经营出现问题，所得利润无法偿付借款，就会使企业财务状况恶化最终导致企业破产。
1.2融资贵
(1)传统金融机构。小微企业由于经营规模小、底子薄弱，违约风险较大，传统金融机构在向小微企业发放贷款时往往比大中型企业贷款利率要高。小微企业由于没有完善的财务制度和内控制度，在发放贷款时，往往要比大中型企业花费更长时间，这无形增加企业贷款成本。对于传统金融机构发放一笔贷款成本都是相同，但小微企业贷款额低，增加了小微企业的单位贷款成本，使小微企业贷款的“零售价格”要高于大中型企业“批发价格”。(2)民间借贷。民间借贷采用信用贷款，违约风险较高，所以小微企业往往需要承受较高贷款利率。短期借款由于借款时间较高，所需利润往往需要20‰～30‰之间，贷款利润远高于传统金融机构。
2互联网金融环境下小微企业融资对策
2.1互联网贷款模式实施融资
互联网贷款以阿里巴巴互联网贷款模式为代表，下面将以阿里巴巴互联网贷款为模式，说明运行流程。阿里巴巴运行主要通过三个阶段，即网络平台评分系统、现金流监控体系以及风险控制体系。网络平台评分系统是用来评估小微企业信用等级，对于信用等级好的公司才能得到网络贷款平台的贷款。现金监控系统主要是监控贷款公司的现金流向，当发现贷款公司财务出现重大风险，就将强制收回贷款。风险控制系统是用来控制企业在运用贷款时存在的各种风险，当贷款公司出现贷款困难时可以强制收回贷款或者提高贷款利息方式来控制风险。(1)网络平台评分系统。小微企业先向阿里巴巴网络平台贷款公司发出平台贷款请求，向平台提交贷款申请书、项目计划书、信用保证书、公司法人代表个人债务情况、公司经营业务范围等证明文件。阿里的大数据平台利用小微企业提交的数据资料比对该行业的数据，从而得出该企业所在行业排名和经营情况，并打出该企业的货款信用数据。如果该小微企业在其他金融机构和互联网平台同时有相关的贷款金融，阿里的互联网平台则认为该客户具有重大信用风险，会随即停止其贷款发放，并同时降低信用等级。(2)现金流监控体系。小微企业在取得贷款以后，阿里的风险平台随即企业阿里风险控制系统和现金控制系统，以防止贷款出现坏帐和呆帐的风险。监控的手段主要是小微企业银行存款账户、应收账款账户等短期流动资产账户，以保障即使小微企业出现经营风险和财务风险时，也能及时还上贷款。此外现金监控系统也是否监控货款企业是否是能提前还款能力，当发现贷款企业出现资金周转风险时，会向阿里企业发出警报，并让阿里企业作出提前还款或者增加贷款利息的判断。
2.2P2P网贷模式的实施融资
P2P网贷模式目前以拍拍贷最为典型。它在资金监管、资金审查方面制定科学流程，以此保障网络资金平台安全，同时也为小微企业融资做出一定贡献。拍拍贷网贷平台实施路径主要包括第三方资金托管、电子签章合同认证、独立信用审查、P2P平台安全、融资信息、投资者投资六个过程。第三方资金托管是指投资人投入资金不是直接给网络平台，由网络平台给筹资人，而是交给相应第三方银行机构，由第三方银行机构进行托管。电子签章合同是指双方在签订合同是需要共同使用各自电子签章，以便一旦出现法律纠纷时可以直接向法院起诉，由法院进行判决。独立信用审查是平台需要对借款人进行信用审查，以剔除那些信用不佳的融资企业。P2P平台安全通过风险监控方式，通过随时监控投资者资金留向，来监控资金安全，并作出是否提前收回资金决策。融资者信息，平台通过对融资者安全审查，通过审查的企业，网络平台把融资者信息，以供投资者进行投资。具体如下。(1)在第三方资金托管的情况下，每个P2P平台都不能收取资金，保证平台的独立性和安全性，投资人需要把资金放入第三方账户，一般第三方账户都是较大银行机构，具有一定的经济规模和较好的信用作保证。(2)P2P平台在融资信息时候，需要得到监管机构派发的电子签章合同，投资双方利用各自电子签章签署合同，双方都受法律保护，一旦出现纠纷时，双方都可以进行法律诉讼，这一系列措施保证投资者资金安全，极大促进了投资者对该P2P网站的投资。(3)网贷平台委托第三方信用评估机对借款人进行独立的信用审查，主要审查借款信用情况、经营情况、有无其他金融机构贷款业务，借款人的抵押品是否完整，并以此确定借款人的贷款额度或者贷款决策。(4)网贷平台还要保证贷款过程的安全，即不随便泄露贷款双方的信息，以及投资者投入金额和投资的项目。即通过线下服务机构来监督中小企业合同的执行情况，对执行不到位或资金被挪作他用的中小企业贷款可采取提前收回的方法。
2.3小微企业以众筹模式获得融资
小微企业众筹模式的典范主要是京东众筹，并且已获得了很好的操作经验。众筹模式主要包括筹资人项目、审查项目、达到融资项目目标投资人获得收益三部分。筹资人项目是筹资人将项目放在平台上并承诺投资人一定收益回报。审查项目是对筹资人项目进行资格审查、资金项目审查对于不符合筹资项目不给予批准或者缩减众筹金额。(1)筹资人项目。筹资人一般是高科技企业和电影公司，先在网络上筹资项目并承诺到期给予一定的投资收益。的信息主要包括投资项目的名称、投资项目内容和计划、以及将来可以获得给投资者收益。通过这些信息，使投资者了解投资进程，并预期可以达到的收益。(2)审查项目。众筹平台负责审核投资人的资格和生产产品的可能性，如果一旦通过审核就平台，有投资者自己判断产品实施的可行性，由于上传项目一般是艺术品或者是科技产品，对投资者来讲即使投资回报率很低，能够使产品面市也很有价值。(3)众筹项目投资者获得收益。众筹项目获得成功投资者获得收益，有时众筹项目会以生产的产品作为收益的回报给投资者，作为另一种营销方式。当项目失败时，投资者只能收回本金。
3结语
本文主要利用小微企业在互联网金融环境融资的途径，通过以阿里的小额贷款、P2P的拍拍贷、京东的众筹、第三方支付的蚂蚁金服来阐述小微企业互联网金融的融资模式，为小微企业进行互联网金融平台进行融资提供一定的借鉴。
参考文献
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