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营业执照延期申请范文1
为加强对企业的监管，维护市场经济秩序，根据国家工商总局新颁布的《企业年检办法》（总局令第23号）的精神，结合武汉市工商行政管理工作的实际情况，经市局研究决定，特制定企业年检工作实施意见。
一、年检时间与方式
根据《企业年检办法》规定，企业年度检验统一为每年3月1日至6月30日集中进行。有正当理由的企业可以在6月30日前向企业登记机关提交延期参加年检的申请，经企业登记机关批准可以延期30日。
二、年检对象
凡于上年12月31日前（含31日）在武汉市各级工商登记机关领取营业执照的有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构，来华从事经营活动的外国（地区）企业、以及其他经营单位，本年度参加年检。
三、年检内容
（一）企业申请年检应当提交的材料
1.年检报告书；
2.企业指定的代表或者委托人的身份证明；
3.营业执照正、副本；
4.经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；
5.企业法人应当提交年度资产负债表和损益表；
6.公司应当提交由会计师事务所出具的审计报告；
7.企业有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件；
8.国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料；
9.已进入清算的企业提交本项1、2、3、4、8条所列的材料；
10.企业非法人分支机构、其他经营单位申报年检除提交本项1、2、3、4、8条所列的材料外，非法人分支机构还应当提交隶属企业上一年度已年检的营业执照副本复印件；其他经营单位还应当提交隶属机构的主体资格证明复印件。
（二）对企业提交年检材料的要当场作出是否受理的决定
1.企业提交的年检材料齐全、内容完整的，受理人员应当受理，并出具受理通知书；
2.企业提交的年检材料不齐全、内容不完整的，受理人员应当不予受理，并出具载明不予受理理由的不予受理通知书。
（三）对企业提交年检材料齐全、内容完整的，受理人员要在5个工作日内完成涉及登记事项、备案事项有关内容的书式审查
1.对企业提交年检材料齐全、内容完整，经审查符合《企业年度年检验办法》规定的，换发营业执照并在新发执照副本上加盖年检戳记，并发还营业执照；
2.对企业提交年检材料齐全、内容完整，但经审查不符合《企业年度年检验办法》规定的，责令限期整改，符合规定后，在新换发营业执照副本上加盖年检戳记，并发还营业执照。其中，属于应当依法办理变更登记并涉及营业执照记载事项变更的，经变更登记后，在新的营业执照副本上加盖年检戳记。
四、对不按照规定接受年检企业的处罚
企业不按照规定接受年度检验的，由企业登记机关责令限期接受年度检验并依法予以处罚。
由于过去几年武汉市企业年检实行的是按月滚动年检办法，根据新的《企业年度年检验办法》要求，*年度企业年检实行集中年检。因此，对在法定期限内逾期未接受年检企业的处罚按以下原则执行：
（一）按滚动年检办法，注册号尾数对应的年检截止期在6月30日前（含6月30日）的企业，按新的《企业年度年检验办法》，在*年6月30前接受年检的，一律不予处罚。
（二）按滚动年检办法，注册号尾数对应的年检截止期在6月30日以后的企业，在3个月的宽展期后仍未依新的年检办法参加年检的，按规定予以处罚。
五、年检工作要求
（一）加强领导，精心组织，切实把企业年检工作作为监管制度落到实处。新的《企业年度年检验办法》将企业年检由过去的“确认企业继续经营资格的法定制度”改为“定期检查的监管制度”，由一种行政许可行为改变为一种行政监管行为。我市企业年检由过去的按月年检变为现在的3月至6月集中年检，加上*年度企业年度检验要统一换发营业执照，工作任务十分繁重。为此，全市各级工商机关要加强对企业年检工作的领导与投入，精心组织，依法加大对企业年检与监督管理的工作力度，保证企业年检与监管工作同步落实到位。
（二）大力宣传新的《企业年度年检验办法》，要让全市所有的企业都知道新《企业年度年检验办法》的基本内容，特别是新的企业年检时间。市局与各分局要发挥各自优势，将上门发放《企业年检告知书》与宣传《企业年度年检验办法》相结合，同时，告知企业换发营业执照正副本，使其内容人人知晓。
（三）由于全市*年度企业年检工作涉及换发营业执照，故此，市局与各分局的年检工作暂不实行委托年检的办法，一律由市局与分局两级登记机关实施年检。换发营业执照只收取工本费。
（四）年检审查企业申报材料时重点对涉及人民生命财产（食品生产、经营、危险化学品、加油站等）的前置内容进行实质审核。在通过年检换照时，无须前置审批的，审核人员在年检审核表审核意见栏中填写“同意年检换照”，直接办理换照手续。须前置审批的，按照变更登记程序实施，按换照执行（加注经营范围有效期的按市局文件执行）。
（五）在年检中遇到变更、迁出、补检等问题的，依照先办理变更换照后年检、先办理迁出后办理换照年检、先补检换照后年检的原则施行。
（六）年检报告书可由企业到工商部门直接领取，也可以在网上下载，但规格必须符合档案管理的要求。企业年检时提交年检报告书一式两份，经企业登记机关审查后，一份由企业登记机关存档，一份退还企业留存。
（七）年检专用章要增加〔*〕年字样。
（八）任何机关与个人都不得借企业年检之机滥收费、搭车收费、代收代扣其他费用、索取或收受他人财务或谋取私人利益。
（九）全系统要将企业经济户口作为年检时审查的依据。对*年1月1日后录入的不在原地址经营的企业，下达限期整改通知书交辖区工商所处理后年检。对3个月查无下落的企业，交辖区分局依法处理后凭处罚决定办理年检手续。
营业执照延期申请范文2
【关键词】支付结算 账户管理 开户许可证
按照现行银行结算账户管理相关制度，开户许可证是人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。但在账户管理实践中，单位存款人开立非核准类账户的一个必要条件就是出具基本存款账户开户许可证。因此，开户许可证实际上已成为单位存款人开立银行结算账户，进而获得商业银行各类金融服务的法定证件。但由于目前对开户许可证的管理上，只注重审核发证环节，对于后续管理存在较大疏漏，致使很多已不再符合法定开户条件的账户仍然在银行体系内，既增加了账户管理的难度，也为犯罪分子利用银行结算账户进行非法经营、偷逃税款、洗钱等违法犯罪活动提供了潜在的可能。
一、现行账户管理制度有关开户许可证的规定
现行账户管理的基础性制度是2003年颁布的《人民币银行结算账户管理办法》及随后下发的《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下分别简称《管理办法》和《实施细则》）。《管理办法》中规定：人民银行在核准开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）、预算单位专用存款账户和QFII专用存款账户时分别颁发基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专用存款账户开户许可证；存款人开立一般存款账户、专用存款账户应出具基本存款账户开户许可证；存款人撤销核准类银行结算账户时应交回开户许可证。
此外，存款人遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。人民银行在核准类银行结算账户销户处理时，在人民币银行结算账户管理系统中对原开户许可证的状态设置了两个可选项，即：收回和遗失。因此，在核准类银行结算账户销户处理的实际操作中，申请人一是交回原开户许可证办理销户手续；二是出具许可证遗失证明和已进行遗失公告的证明办理销户手续，二者必选其一。
二、开户许可证吊销制度缺失带来的管理难题
（一）单位终止后开户许可证仍然长期有效
《管理办法》规定，存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的，以及存款人注销、被吊销营业执照的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。存款人应先撤销一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户，然后再申请撤销基本存款账户。撤销核准类银行结算账户时应交回开户许可证。而在实际工作中，部分单位（特别是一些个体工商户）在注销或被吊销营业执照且基本户已无资金时，往往由于各种原因，不到银行办理销户手续并交回开户许可证。由于开户许可证吊销制度尚未建立，在存款人手中的开户许可证依然有效，存款人依然可以凭借该开户许可证办理其他各类相关业务。
（二）银行账户年检制度约束力不强
《管理办法》明确了银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性，对不符合账户管理制度开立的单位银行结算账户，应予以撤销。由于基本户开户许可证和专用户开户许可证一经发放长期有效。在实际工作中，有很多开户单位由于各种原因拒绝提供相关证照及开户资料配合账户年检工作，现行制度没有建立吊销开户许可证制度，使得年检工作对存款人的约束力不强，银行对正常发生结算但未能参加账户年检的存款人没有制度上的制约措施，致使单位银行结算账户年检率始终不高。经统计，2012年陕西省在人民币银行结算账户管理系统中登记的账户综合年检率仅达到21%，基本存款账户的年检率也只有27%。开户许可证吊销制度的缺失使得账户年检制度不能有效实施，对规范账户日常使用的作用受到制约。
（三）大量“久悬”银行结算账户无法清理
对于长期不发生结算业务的单位银行结算账户（一年未发生收付活动且未欠开户银行债务），账户管理制度规定开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。但尽管制度如此规定，如果存款人不主动到银行申请撤销账户并提供销户材料，开户银行自行为客户销户会存在较大的法律风险。目前在实践中，对于这一类账户的管理办法是：商业银行在行内业务系统中将该类账户设置为长期不动户，同时在人民币银行结算账户管理系统中为该类不动户设置“久悬”标识。当长期不动户为基本户、专用户、临时户等核准类账户时，由于开户许可证吊销制度的缺失，人民银行同样无法按照“视同自愿销户”的原则对这部分长期不动户进行销户处理，从而造成久悬账户长期“久悬”，银行系统资源大量浪费。例如，截止2012年10月底，陕西省久悬银行结算账户数量已经达到96800户，占同期单位银行结算账户总量的12.7%。而且，近两年“久悬”银行结算账户数量激增，平均增长率达到30%以上，远高于同期单位银行结算账户增长率（10%左右）。
（四）基本户的主办账户作用被削弱
按照现行账户管理制度规定，基本存款账户是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取均应通过基本户办理。存款人开立其他银行结算账户也必须首先开立基本存款账户。但在实践中，存款人往往开立多个一般存款账户后，日常业务均通过一般存款账户办理，进而将基本存款账户架空。根据统计，截至2012 年十月底，陕西省共有63350户基本存款账户超过一年以上未发生结算业务，占全部基本存款账户的15%，占全部“久悬”账户的65%。这些基本存款账户被闲置后，存款人仍可以通过其他非基本存款账户办理各类结算业务。
三、其他相关行政许可证件吊销制度
（一）营业执照
营业执照是企业或组织合法经营权的凭证。营业执照的登记事项包括名称、地址、负责人、注册资金、经营范围、经营期限等。经营组织有违法行为时，工商行政管理部门可以做出吊销营业执照的行政处罚。《公司法》、《外资企业法》、《公司登记管理条例》等企业管理制度详细规定了可以给予吊销营业执照处罚的具体情形，主要包括：虚报注册资本；提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记；公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上；利用公司名义从事危害国家安全、社会公共利益的严重违法行为的；公司不按照规定接受年度检验，逾期仍不改正的；伪造、涂改、出租、出借、转让营业执照；未能在规定的期限内缴付出资的，且不办理注销登记手续和缴销营业执照的，等等。
吊销营业执照后，机构不得开展经营活动。被吊销营业执照的企业名称三年内不得使用。被吊销营业执照的公司、企业法定代表人，自该公司、企业被吊销营业执照之日起三年内，不得担任公司的董事、监事和经理，也不得担任其他企业的法定代表人。
（二）组织机构代码证
组织机构代码是组织机构在我国境内唯一的，始终不变的法定代码标识。组织机构代码证是组织机构法定代码的标识的凭证。组织机构代码证自发放起4年内有效，组织机构设立的资格证明文件有效期不足4年的，代码证有效期以资格证明文件的有效期为准。组织机构代码证实行年检制度，以确保组织机构代码的唯一性和相关信息数据的准确性和时效性。经营组织的组织机构代码年检以年检过的营业执照为基础。组织机构代码没有明确的吊销制度，但没有参加的年检的组织机构代码证在使用中会被视为失效，以此保证组织机构代码证的合法性。注销组织机构代码证时需要出示登记部门或上级主管部门的核准注销文件，经营机构还需要出示税务部门注销税务登记证的回执。
（三）税务登记证
税务登记证是从事生产、经营的纳税人向主管税务机关申报办理税务登记时，所颁发的登记凭证。纳税人在办理开立银行账户，领购发票，申请减、免、退税，办理延期申报、延期缴纳税款等事项时，必须出示税务登记证件。目前，税务机构已取消年检制度，但税务机关要求验证或换证时，纳税人必须在规定时间内办理验证或者换证手续。
四、建立开户许可证吊销制度的对策建议
吊销许可证是《中华人民共和国行政处罚法》规定的行政处罚种类之一。开户许可证吊销制度的缺失使得部分开户单位肆意违反账户管理制度，并导致大量已不再符合开户条件的结算账户无法通过合法手续进行清理。为强化单位银行结算账户监管效果，应该尽快建立开户许可证吊销制度。
（一）强化单位银行结算账户年检工作
开户许可证吊销制度的建立和单位银行结算账户年检工作是相互依存，互为前提的。一方面，建立开户许可证吊销制度可以加大对存款人参加账户年检的约束力。另一方面，开户许可证吊销制度的实施也必须借助于账户年检平台。建议人总行进一步明确账户年检的内容和期限，增强账户年检工作的可操作性和强制力，明确在规定期限内不参加年检的单位可以给予吊销开户许可证的行政处罚。各开户银行必须定期清理已被吊销开户许可证的单位银行账户，停止为其办理支付结算业务并按法定程序销户。
（二）明确可以给予吊销开户许可证行政处罚的具体情况
吊销开户许可证作为一种比较严厉的行政处罚手段，必须具有明确的法律依据。建议修订《人民币银行结算账户管理办法》并赋予人民银行账户监管部门吊销开户许可证的执法权限。参考其他行政许可证件的吊销制度，在具体实施上，可以考虑在以下情形下对存款人处以吊销开户许可证的行政处罚：提供虚假资料骗取开户许可证的；基本存款账户超过两年不发生结算，且连续两年不参加账户年检的；基本户开户证明文件过期且一个年检年度内不提供新的证明文件的；利用银行结算账户为非法集资、诈骗、洗钱等违法犯罪活动转移资金的；预算单位专用存款账户开户证明文件失效的；临时存款账户超期后不主动撤销的，等等。同时，对于没有按时变更账户信息等其他比较轻微的账户违法行为，可以设置相应的经济处罚标准。
开户许可证作为一种行政许可证件，其吊销应由颁发证件的行政管理部门实施。当开户银行清理发现符合吊销开户许可证法定条件的开户单位时，向颁发该开户许可证的人民银行报送相关资料。符合条件的，由人民银行做出吊销开户许可证的行政处罚决定。
（三）完善《人民币银行结算账户管理系统》相关功能
《人民币银行结算账户管理系统》是账户监管的信息化平台。可以对账户管理系统进行升级改造，配合开户许可证吊销制度的实施。账户管理系统应允许存款人的所有开户银行查询该存款人的基本户开户许可证状态，允许预算单位专用存款账户和临时存款账户开户行查询预算专户和临时户的开户许可证状态。同时，可以允许一般存款账户和非预算单位专用存款账户的开户银行查询其存款人基本户的年检状态。若基本户在规定的年检期限内未进行年检，一般存款账户和非预算单位专用存款账户开户银行应停止为该存款人办理支付结算业务。若存款人基本户开户许可证处于吊销状态，则该存款人的各开户银行均应按法定程序将该存款人的所有账户予以撤销。若预算单位专用存款账户和临时存款账户的开户许可证被吊销，则开户银行应撤销相应的结算账户。
参考文献
[1]中国人民银行支付结算管理办公室.《〈人民币银行结算账户管理办法〉学习实用手册》[M].北京：新华出版社，2003.
营业执照延期申请范文3
广东省商事登记条例 第一章总则
第一条为了规范商事登记活动，推进商事登记便利化，保护商事主体的合法权益，根据有关法律、行政法规，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省行政区域内商事登记及其管理。
本条例所称商事登记，是指商事登记机关(以下简称登记机关)根据申请人的申请，经依法审查，将商事主体设立、变更、注销的事项予以登记并公示的行为。
本条例所称商事主体，包括公司、合伙企业、个人独资企业、个体工商户、非公司企业经营单位、来华从事经营活动的外国(地区)企业、农民专业合作社，以及企业分支机构。
第三条 实施商事登记，应当遵循公开、公平、公正、便民、高效的原则。
第四条 县级以上人民政府负责工商行政管理的部门是登记机关。
登记机关对申请人提交的申请材料实行形式审查。
第五条 经登记机关依法登记，领取营业执照，申请人方取得商事主体资格。
未经登记机关登记的，不得以商事主体名义从事商事活动。
第六条 申请商事登记，申请人应当对申请材料的真实性负责。
第七条 省人民政府建立统一的商事主体信用信息公示系统，县级以上人民政府建立监管执法协作配合机制，实现对商事主体的许可、监管等信息的互联共享和执法联动。
第二章登记事项
第八条 公司登记事项包括名称、住所、法定代表人、注册资本、公司类型、经营范围、营业期限、有限责任公司股东或者股份有限公司发起人姓名或者名称。
第九条 合伙企业的登记事项包括名称、经营场所、执行事务合伙人、经营范围、合伙企业类型、合伙人姓名或者名称及住所、承担责任方式。
合伙协议约定合伙期限的，登记事项还包括合伙期限。
执行事务合伙人是法人或者其他组织的，登记事项还应当包括法人或者其他组织委派的代表。
第十条 个人独资企业的登记事项包括名称、经营场所、投资人姓名及居所、经营范围。
第十一条分支机构的登记事项包括名称、经营场所、经营范围、负责人。
第十二条 个体工商户的登记事项包括经营者姓名及住所、组成形式、经营场所、经营范围。
个体工商户使用名称的，名称作为登记事项。
第十三条 商事主体只能使用一个名称,经登记机关核准登记的名称在规定的范围内享有专用权。
第十四条商事主体的名称由行政区划、字号、行业或者经营特点、组织形式依次组成，可以将行政区划放在字号之后，组织形式之前。
名称中的行业应当参照国民经济行业类别表述，法律、法规另有规定的，从其规定。
第十五条 分支机构的名称由从属企业名称、所在地行政区划或者地名、行业三部分组成，并缀以分公司、分厂、分店等字词;根据需要，可以省略行业。
分支机构名称可以在行业部分前使用不同于从属企业的字号。
第十六条 公司的住所是其主要办事机构所在地。
合伙企业、个人独资企业、个体工商户、分支机构的经营场所是其开展经营活动的场所。
第十七条 商事登记申请人申请登记时，应当提交住所、经营场所使用证明。
使用自有房产的，应当出示房屋产权证;使用非自有房产的，使用证明为业主房屋产权证明和房屋租赁协议或者无偿使用证明。未取得房屋产权证明的，当地人民政府或者其派出机构、各类经济功能区管委会、居(村)民委员会等部门、单位出具的相关证明可作为使用证明。
使用宾馆、饭店的，使用证明为房屋租赁协议和宾馆、饭店的营业执照。
地级以上市人民政府可以对住所、经营场所证明材料作出具体规定，但是对证明材料的要求不得增加申请人的义务。
第十八条 商事主体可以在其住所、经营场所以外增设经营场所，增设经营场所应当在其登记机关管辖范围内，并办理登记手续。
多个商事主体可以共用同一地址登记为住所、经营场所。
地级以上市人民政府可以对增设经营场所、多个主体共用同一地址以及将住宅作为住所、经营场所的条件作出具体规定。
第十九条住所、经营场所依法应当经规划、建设、国土、房屋管理、公安、消防、环保、文化、卫生、质监、食品药品监管等相关部门许可方可开展相关经营活动的，开展经营活动前应当依法办理许可。
地级以上市人民政府公布经营场所禁设区域目录的，商事主体不得以禁设区域目录所列的场所作为住所、经营场所。
第二十条 经营范围是商事主体所从事经营活动的业务范围。
公司、合伙企业的经营范围由章程、合伙协议载明并以登记机关登记为准。
第二十一条 经营范围涉及前置许可事项的，应当按照相关批准文件表述;批准文件没有表述或者表述不规范的，参照国民经济行业分类表述。
涉及前置许可事项的，参照国民经济行业分类表述;国民经济行业分类中没有规范的新兴行业或者具体经营项目，参考政策文件、行业习惯或者专业文献表述。
第二十二条 公司注册资本实行认缴登记制。有限责任公司的注册资本为在登记机关登记的全体股东认缴的出资额。
股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在登记机关登记的全体发起人认购的股本总额;采取募集方式设立的，注册资本为在登记机关登记的实收股本总额。
法律、行政法规对注册资本最低限额、实缴另有规定的，从其规定。
第二十三条 有限责任公司发生以下情形的，应当办理股东变更登记：
(一)股东之间相互转让股权导致股东变动的;
(二)股东向股东以外的人转让股权导致股东变动的;
(三)自然人股东死亡后其合法继承人继承股东资格的;
(四)公司按照《中华人民共和国公司法》的规定收购股东股权导致股东变动的;
(五)因人民法院裁判导致股东变动的;
(六)法律、法规规定的其他情形。
股东姓名或者名称发生变更的，应当办理变更登记。
第二十四条 人民法院和仲裁机构的生效裁判文书涉及股东变更的，公司应当向登记机关申请办理相应的登记手续。
公司申请股东变更登记时，利害关系人已经就公司股东变更登记申请材料的真实性、合法性提起民事诉讼或者仲裁的，登记机关应当作出不予受理的决定;已经受理的，应当作出不予登记的决定。未提起民事诉讼或者仲裁直接向登记机关提出异议的，登记机关应当书面告知其通过民事诉讼、仲裁解决。利害关系人在三十日内不提起民事诉讼、仲裁的，登记机关依法办理变更登记。
第三章备案事项
第二十五条 商事主体依法需要备案的，应当如实填写备案信息，按照规定向登记机关提交备案材料。
本条例所称备案，是指登记机关根据申请人的申报，依法将与商事主体的登记事项或者经营活动有关的章程、人员信息等资料予以存档备查并公示的行为。
第二十六条下列事项应当向登记机关备案：
(一)公司的备案事项：章程、董事、监事、经理，分公司，清算组，外商投资企业法律文件送达接受人;
(二)合伙企业的备案事项：清算人、分支机构、合伙协议、外商投资合伙企业法律文件送达接受人;
(三)个人独资企业的备案事项：投资人的出资额和出资方式、经营方式、分支机构;
(四)个体工商户的备案事项：家庭经营的个体工商户的家庭成员姓名。
向登记机关备案的公司章程应当记载公司股东认缴的出资额、出资方式以及出资时间。
第二十七条 公司、合伙企业、个人独资企业应当指定人员或者机构负责法律文件接收、内部文件保管、商事登记、年度报告及其他信息公示等工作。
指定人员或者机构的名单应当向登记机关备案。
第二十八条 商事主体备案事项发生变动的，应当自变动之日起三十日内向登记机关申报备案。
第二十九条备案申报人或者备案事项涉及的董事、监事、经理、分公司和清算组等备案关系人认为登记机关公开的备案信息与申报备案事项内容不一致，可以要求登记机关更正，登记机关应当更正。登记机关不予更正的，备案申报人或者备案事项利害关系人可以向人民法院提起行政诉讼。
备案申报人以外的人对登记机关的备案事项与备案申报人之间存在争议，要求登记机关变更的，登记机关不予变更，并告知当事人通过民事诉讼等方式解决。
第四章登记程序
第一节一般规定
第三十条 登记机关应当将商事登记事项、依据、条件、程序、期限以及需要提交的材料规范、文书规范和示范文本在登记场所、登记机关的网站公示。
第三十一条 省人民政府应当统筹推行营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证照合一登记制度。
第三十二条申请商事登记，涉及前置许可事项的，申请人应当先取得相关许可部门的批准文件，再向登记机关申请登记。
商事登记前置许可事项实行目录化管理并向社会公开。
第三十三条申请商事登记，申请人应当按规定向登记机关提交申请材料。
第三十四条 设立商事主体涉及前置许可事项或者企业名称核准与企业设立登记不在同一机关的，应当申请办理名称预先核准。
申请人可以申请办理前款规定以外的名称预先核准。
第三十五条 推行名称自主申报。登记机关应当开放商事主体名称数据库，建立名称申请系统，公开名称规则。
申请人可以自行登录名称申请系统，自主选择商事主体名称，自主申报，并对申报的名称承担相应法律责任。
第三十六条 登记机关对认定为不适宜的商事主体名称，应当责令商事主体限期改正;拒不改正的，可以直接在名称数据库中删除该商事主体名称，暂以商事主体统一社会信用代码代替，并将该商事主体以统一社会信用代码列入企业经营异常名录，通过商事主体信用信息公示系统予以公示。
第三十七条 预先核准的名称保留期为三个月。
申请人在三个月内未完成商事主体登记手续的，可以在期满前五个工作日内向登记机关提交书面延期申请报告。登记机关应当出具收到延期申请报告的回执，并将保留期延长三个月。
在保留期内，任何单位或者个人不得以该预先核准的名称申请登记。
第三十八条 申请人取得预先核准的名称后，在名称保留期内依法办理有关许可、登记手续。在名称保留期内，不得转让。保留期满未办理商事主体登记的，预先核准的名称自动失效。
第三十九条设立商事主体，申请人应当向登记机关申请设立登记。
营业执照签发日期为商事主体的成立日期。
第四十条商事主体登记事项发生变化的，应当自变更决议或者决定作出之日起三十日内向登记机关申请变更登记。法律、行政法规对变更登记期限另有规定的，从其规定。
企业登记事项变更涉及分支机构登记事项变更的，应当自企业变更登记之日起三十日内申请分支机构变更登记。
第四十一条登记机关公开的备案信息与申报备案事项内容不一致，或者登记材料需要补正的，登记机关应当及时更正。
因申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料导致登记错误的，登记机关应当依法予以处理。
第四十二条企业应当自清算结束之日起三十日内向登记机关申请注销登记。
企业申请注销登记前，应当办理分支机构注销登记。注销分支机构的，应当自决定作出之日起三十日内向该分支机构的登记机关申请注销登记。
个体工商户不再从事经营活动的，应当向登记机关申请注销登记。
经登记机关注销登记，商事主体的资格终止。
第二节受理与决定
第四十三条申请商事登记，申请人可以到登记机关提交申请，也可以通过网络平台、信函、电报、电传、传真、电子邮件等方式提交申请。
第四十四条登记机关依法对申请材料是否齐全、是否符合法定形式进行审查。
第四十五条 登记机关认为申请材料齐全，应当予以受理，出具受理通知书。符合法定形式的，登记机关可以当场作出准予登记的决定。不能当场决定的，应当在七个工作日内作出是否准予登记的决定。七个工作日内不能作出决定的，经登记机关负责人批准，可以延长七个工作日。
登记机关认为申请材料不齐全的，应当当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。当场告知后，应当将申请材料退回申请人。情况复杂不能当场告知的，应当收取申请材料，出具收到材料的凭据，并在五个工作日内完成告知。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。
不属于登记范畴或者不属于本机关登记管辖范围的事项，登记机关应当决定不予受理，出具不予受理通知书，并告知申请人向有关行政机关申请。
第四十六条 商事主体申请商事登记涉及后置许可事项的，登记机关在办理登记注册时，应当告知商事主体依法取得有关行政许可部门的许可后方可经营;在办理登记注册后，应当通过将商事主体登记注册信息共享至信息共享平台的方式告知同级有关行政许可部门。
有关行政许可部门应当在信息共享平台获取商事主体登记注册信息，依法办理相关商事登记后置许可，并依法履行后续监管职责。
商事登记后置许可事项实行目录化管理并向社会公开。
第四十七条 登记机关准予设立登记的，应当出具准予设立登记通知书，核发营业执照;准予变更登记的，应当出具准予变更登记通知书，换发营业执照;准予注销登记的，应当出具准予注销登记通知书，收缴营业执照。
登记机关不予登记的，应当出具登记驳回通知书，说明不予登记的理由，并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。
申请人自登记机关通知领取营业执照之日起超过六个月未领取营业执照的，视为撤回登记申请。
第四十八条 登记机关应当将商事主体登记、备案信息通过商事主体信用信息公示系统向社会公示。
公司应当在商事主体信用信息公示系统上自行公示股东(发起人)认缴的出资额、出资方式、出资期限、缴纳情况等内容。
第三节电子化登记
第四十九条 登记机关应当逐步推行全程电子化商事登记。
全程电子化登记是指申请人通过登记机关的全程电子化登记网站，以电子文档的形式向登记机关申请，登记机关在网上受理、审查、发照和存档的登记方式。
电子营业执照与纸质营业执照具有同等法律效力。
第五十条 全程电子化登记中，加具电子签名的电子文件、电子档案与纸质形式材料具有同等法律效力。
第五十一条 申请人可以使用符合法律规定的电子认证服务机构发放的数字证书进行电子签名。
全程电子化登记涉及的电子签名与手写签名或者盖章具有同等的法律效力。一经电子签名，提交的申请材料和身份证明文件即为有效。
电子签名人对依法签名的电子文档的真实性、合法性负责。
第五章信息公示和信用约束
第五十二条 商事主体应当按照国家规定的期限及时通过商事主体信用信息公示系统向登记机关报送年度报告及其他相关信息，并向社会公示。
政府相关部门应当依法公示商事主体信息，对商事主体公示信息的情况开展随机抽查。
登记机关应当加强商事主体信用信息公示系统管理，建立服务保障机制，为相关单位和社会公众提供方便快捷服务。
第五十三条 登记机关、许可部门和其他相关监管部门应当统一在商事主体信用信息公示系统，公示商事主体登记、许可和监督管理信息，实现本行政区域内商事主体信息的互联共享。
许可部门和其他相关监管部门应当在信息生成之日起二十日内向商事主体信用信息公示系统公示相关信息。
第五十四条 登记机关对其登记的商事主体进行检查，可以采取专项检查、公示信息抽查、书面检查、实地核查、网络监测等方式。
登记机关、许可部门和其他相关监管部门应当完善以随机抽查为重点的日常监督检查制度，提高监管实效。
根据检查需要，也可以委托会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等法定专业机构开展咨询、审计、验资、评估等工作。
第五十五条登记机关、许可部门和其他相关监管部门发现所查处违法行为属于其他部门的管理权限的，应当依法移送其他有关部门处理;发现所查处的违法行为属于本部门管理权限，并同时存在属于其他有关部门管理权限的，应当先行处理，再及时移交其他有关部门处理，并依法予以配合;发现涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第五十六条 登记机关应当健全商事主体信用约束机制，按照国家规定对商事主体实行经营异常名录、经营异常状态和严重违法企业名单等信用监管制度。
第五十七条 对被标记为经营异常状态或者被列入经营异常名录、严重违法企业名单的商事主体，在相关违法情形未改正前申请变更登记或备案的，登记机关不予受理。
第五十八条 商事主体认为登记机关将其列入经营异常名录、严重违法企业名单或者标记为经营异常状态侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第六章法律责任
第五十九条商事主体有下列情形之一的，由县级以上人民政府登记机关列入经营异常名录，通过商事主体信用信息公示系统向社会公示，提醒其履行公示义务;情节严重的，由登记机关给予下列处罚：
(一)未按照规定公示年度报告或者未按照登记机关责令的期限公示有关信息的，处五千元以上三万元以下罚款。个体工商户未按照国家有关规定报送年度报告的，由登记机关责令改正;拒不改正的，处一百元以上一千元以下罚款。
(二)公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假的，由登记机关限期改正，并可以对违法企业处一万元以上三万元以下罚款，对违法个体工商户处五百元以上五千元以下罚款。
第六十条 商事主体未按规定办理备案的，由登记机关责令改正;逾期未改正的，对违法企业处以二千元以上三万元以下的罚款;对个体工商户处以一百元的罚款。
第六十一条 商事主体被吊销营业执照、责令关闭，其法定代表人或者负责人负有个人责任的，自该商事主体被吊销营业执照、责令关闭之日起三年内不得担任其他企业法定代表人或者负责人。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
第六十二条 登记机关、许可部门对不符合规定条件的登记、许可申请予以办理，对符合规定条件的登记、许可申请不予办理或者超过期限不予办理的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
第六十三条 登记机关、许可部门的上级部门强令其下级行政部门对不符合规定条件的登记、许可申请予以办理，或者对符合规定条件的登记、许可申请不予办理的，或者对行政部门的违法登记、许可行为进行包庇的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
第六十四条 政府部门及其工作人员未按照本条例履行职责的，由监察机关或者上级主管部门责令改正;情节严重的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。
第七章附则
第六十五条 法律、法规规定食品摊贩经营、农民销售自产或者未经加工的农副产品等无需办理商事登记的，从其规定。
营业执照延期申请范文4
第二条本办法适用于领取营业执照的有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业，以及其他经营单位（以下统称企业）。
第三条企业年度检验（以下简称年检），是企业登记机关依法按年度根据企业提交的年检材料，对与企业登记事项有关的情况进行定期检查的监督管理制度。
第四条每年3月1日至6月30日，企业应当向企业登记机关提交年检材料。有正当理由的可以在6月30日前向企业登记机关提交延期参加年检的申请，经企业登记机关批准可以延期30日。企业应当对其提交的年检材料的真实性负责。
当年设立登记的企业，自下一年起参加年检。
第五条各级企业登记机关负责对其登记的企业进行年检。
上级企业登记机关可以委托下级企业登记机关对其登记的企业进行年检。
企业登记机关可以委托企业所在地的工商行政管理所对其登记的企业进行年检。
第六条企业年检程序：
（一）企业提交年检材料；
（二）企业登记机关受理审查企业年检材料；
（三）企业缴纳年检费；
（四）企业登记机关在营业执照副本上加盖年检戳记，并发还营业执照副本。
第七条企业申报年检应当提交下列材料：
（一）年检报告书；
（二）企业指定的代表或者委托人的证明；
（三）营业执照副本；
（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；
（五）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。
企业法人应当提交年度资产负债表和损益表，公司和外商投资企业还应当提交由会计师事务所出具的审计报告。
企业有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。
已进入清算的企业只提交第一款所列材料。
第八条企业非法人分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业、其他经营单位申报年检除提交本办法第七条第一款规定的材料外，非法人分支机构还应当提交隶属企业上一年度已年检的营业执照副本复印件；其他经营单位还应当提交隶属机构的主体资格证明复印件。
第九条企业年检报告书包括下列内容：
（一）登记事项情况；
（二）备案事项情况；
（三）对外投资情况；
（四）设立、撤销分支机构情况；
（五）经营情况。
企业非法人分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业、其他经营单位年检报告书只包括前款第（一）项的内容。
第十条企业提交的年检材料齐全、内容完整的，企业登记机关应当受理，并出具受理通知书；但依照本办法第十二条当场加盖年检戳记的除外。
提交的年检材料不齐全或者内容不完整的，企业登记机关不予受理，并出具载明不予受理理由的不予受理通知书。
第十一条企业登记机关应当自受理之日起5个工作日之内完成对企业提交的年检材料中涉及登记事项、备案事项的有关内容的书式审查，需要对实质内容进行核实的除外。
需要对实质内容进行核实的，应当指派两名以上工作人员进行核查。
第十二条经审查符合规定的，在营业执照副本上加盖年检戳记，并发还营业执照副本；不符合规定的，责令其限期改正，符合规定后，在营业执照副本上加盖年检戳记，并发还营业执照副本。其中，属于应当依法办理变更登记并涉及营业执照记载事项改变的，经变更登记后，在新的营业执照副本上加盖年检戳记。
第十三条企业登记机关对公司的年检材料主要审查下列内容：
（一）公司是否按照规定使用公司名称，改变名称是否按照规定办理变更登记；
（二）公司改变住所是否按照规定办理变更登记；
（三）公司变更法定代表人是否按照规定办理变更登记；
（四）公司有无虚报注册资本行为；股东、⑵鹑耸欠癜凑展娑ń赡沙鲎剩约坝形蕹樘映鲎市形?BR>（五）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是否被撤销、吊销或者有效期届满；经营活动是否在登记的经营范围之内；
（六）股东、发起人转让股权是否按照规定办理变更登记；
（七）营业期限是否到期；
（八）公司修改章程、变更董事、监事、经理，是否按照规定办理备案手续；
（九）设立分公司是否按照规定办理备案手续，是否有分公司被撤销、依法责令关闭、吊销营业执照的情况；
（十）公司进入清算程序后，清算组是否按照规定办理备案手续；
（十一）一个自然人是否投资设立多个一人有限责任公司。
第十四条企业登记机关对非公司企业法人的年检材料主要审查下列内容：
（一）企业是否按照规定使用企业名称，改变名称是否按照规定办理变更登记；
（二）企业改变住所、经营场所是否按照规定办理变更登记；
（三）企业变更法定代表人是否按照规定办理变更登记；
（四）企业改变经济性质是否按照规定办理变更登记；
（五）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是否被撤销、吊销或者有效期届满；企业经营活动是否在登记的经营范围之内；
（六）有无抽逃、转移注册资金行为；
（七）经营期限是否到期；
（八）设立、撤销分支机构是否按照规定办理变更登记；
（九）主管部门变更是否按照规定办理备案手续；
（十）企业章程有无修改。
第十五条企业登记机关对合伙企业的年检材料主要审查下列内容：
（一）企业是否按照规定使用企业名称，改变名称是否按照规定办理变更登记；
（二）企业改变经营场所是否按照规定办理变更登记；
（三）企业变更执行合伙事务的合伙人是否按照规定办理变更登记；
（四）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是否被撤销、吊销或者有效期届满；企业经营活动是否在登记的经营范围之内；
（五）企业的经营方式是否在登记的经营方式之内；
（六）合伙人的姓名及住所改变是否按照规定办理变更登记；
（七）合伙人的出资额及出资方式改变是否按照规定办理变更登记；
（八）设立、撤销分支机构是否按照规定办理变更登记。
第十六条企业登记机关对个人独资企业的年检材料主要审查下列内容：
（一）企业是否按照规定使用企业名称，改变名称是否按照规定办理变更登记；
（二）企业改变住所是否按照规定办理变更登记；
（三）投资人的姓名和居所改变是否按照规定办理变更登记；
（四）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是否被撤销、吊销或者有效期届满；企业经营活动是否在登记的经营范围之内；
（五）企业的经营方式是否在登记的经营方式之内；
（六）投资人的出资额及出资方式改变是否按照规定办理变更登记。
第十七条企业登记机关对企业非法人分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业、其他经营单位的年检材料主要审查下列内容：
（一）是否按照规定使用名称，改变名称是否按照规定办理变更登记；
（二）营业（经营）场所改变是否按照规定办理变更登记；
（三）负责人变更是否按照规定办理变更登记；
（四）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是否被撤销、吊销或者有效期届满；经营活动是否在登记的经营范围之内；
（五）其他经营单位的隶属机构变更是否按照规定办理变更登记。
第十八条接受委托对企业进行年检的企业登记机关和工商行政管理所，应当在7月31日前将企业年检情况报送委托的企业登记机关。
企业登记机关应当在7月31日前将企业的年检情况告知企业所在地工商行政管理所，工商行政管理所应当将年检信息纳入企业的经济户口信息。
第十九条企业不按照规定接受年度检验的，由企业登记机关责令其限期接受年度检验。属于公司的，并处以1万元以上10万元以下的罚款。属于分公司、非公司企业法人及其分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业，以及其他经营单位的，并处以3万元以下的罚款。属于合伙企业、个人独资企业及其分支机构的，并处以3000元以下的罚款。
企业在责令的期限内未接受年检的，由企业登记机关予以公告。自公告之日起，60日内仍未接受年检的，依法吊销营业执照。
第二十条企业在年检中隐瞒真实情况、弄虚作假的，企业登记机关应当责令限期改正。属于公司的，并处以1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销营业执照。属于分公司、非公司企业法人及其分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业，以及其他经营单位的，并处以3万元以下的罚款。属于合伙企业、个人独资企业及其分支机构的，并处以3000元以下的罚款。
营业执照延期申请范文5
一、养老保险
参保指南
参保条件：
个人参保资格审核对象：
1、年满16周岁到法定退休年龄(男60周岁，女50周岁)。
2、杭州市区户籍(不含萧山、余杭，下同)。
3、经杭州市区工商部门注册的无雇工的个体工商户。
4、杭州市区户籍以外的，且在杭州基本养老保险实际缴费年限已满10年的。
5、杭州市区户籍以外的，杭州市职工基本医疗保险累计缴费未满10年，而参加杭州职工基本养老保险累计缴费满10年的人员。
6、杭州市区户籍以外的，杭州市区出租车司机。
7、经杭州市劳动保障部门认定的网上创业人员。
单位参保：与企业签订劳动合同的人员
所需资料：
个人参保条件：
1、市区户籍个体参保人员，持本人身份证、户口簿原件。
2、个体工商户业主，持本人身份证和杭州市个体工商户营业执照(正本、副本均可)原件。
3、在杭实际缴费满10年的非杭州市区户籍从业人员，持本人身份证原件。
4、非杭户籍出租车司机，持本人身份证和杭州市客运出租汽车驾驶员服务资格证原件(正本)。
5、网上创业人员持《网上创业就业认定证明》原件及复印件、参保人员身份证原件及复印件。
6、首次以个体身份参保人员，如持有《杭州市困难家庭救助证》、《杭州市残疾人基本生活保障证》、二级及以上《中华人民共和国残疾人证》，需提供证书原件。
新参保单位应填写《用人单位社会保险登记表》，并持以下证件原件和复印件(各一份)：
1、工商营业执照(副本);
2、组织机构代码证书;
3、市地税税务登记证正本或副本(按规定不办理税务登记的单位除外);
4、外地驻杭办事机构需提供经杭州市经济协作办批准驻杭的证明文件;
5、钱江开发区注册型企业需提供《杭州市区社保参保申请表》。
开户单位在办理登记、开户、人员参保同时，如属延期办理的需提供成立以来职工的工资总额报表(财务工资发放凭证)
参保流程;
1.参加机关事业养老保险
到社保经办机构申报参保。
2.自由职业者
每月1-24日(节假日除外)到市劳动保障局一楼劳动保障事务所或各区劳动保障机构领取《劳动与社会保障保障手册》与《个人参加基本养老、医疗保险申报表》→次月1-24日持上述两样材料到徽商银行各网点缴费
3.农保转接城保
到办理农保参保手续的乡镇(街道)农保所签署意见→到农保经办机构签署意见→每月1-24日到市劳动保障局一楼大厅办理保险转接手续→以后手续与自由职业人员正常缴费程序相同
4.单位办理：劳动合同备案完毕后到征缴中心前台办理
营业执照延期申请范文6
第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对外资金融机构的行政许可行为，明确行政许可事项、条件、操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律、行政法规及国务院有关决定，制定本办法。
第二条本办法适用于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《外资金融机构驻华代表机构管理办法》规定的独资银行、合资银行、独资财务公司、合资财务公司、外国银行分行和外资金融机构驻华代表机构。
本办法所称外资法人机构是指独资银行、合资银行、独资财务公司和合资财务公司。
第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对外资金融机构实施行政许可。
第四条外资金融机构下列事项应经银监会及其派出机构行政许可：机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围、增加业务品种和高级管理人员任职资格等。
第五条本办法要求提交的资料，除年报外，凡用外文书写的，应当附有中文译本。以中文或英文以外文字印制的年报应附中文或英文译本。
第六条本办法要求提交的资料，如要求由授权签字人签署，应一并提交该授权签字人的授权书。
本办法要求提交的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件、授权书、外国银行对其中国境内分支机构承担税务和债务责任的担保书、所在国家或地区主管当局的意见书（函），应经所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使馆、领馆认证，但中国工商行政管理机关出具的营业执照复印件除外。
第二章机构设立
第一节独资银行、合资银行设立
第七条独资银行、合资银行的注册资本最低限额为3亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。银监会根据独资银行、合资银行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第八条设立独资银行、合资银行，应当具备下列条件：
（一）独资银行投资人或合资银行外国合资者为金融机构；
（二）独资银行惟一股东或最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；合资银行外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行，资本充足率不低于8%；
（三）独资银行惟一股东或最大股东必须在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资银行外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资银行惟一股东或最大股东、合资银行外方惟一股东或外方最大股东若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资银行投资人或合资银行外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第九条设立独资银行、合资银行，申请人还应满足以下审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）符合法律法规对金融业投资人的其他相关要求；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第十条设立独资银行、合资银行分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第十一条筹建独资银行、合资银行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资银行、合资银行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第十二条申请筹建独资银行、合资银行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资银行申请书（函）的内容至少包括拟设独资银行的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资银行申请书（函）的内容至少包括拟设合资银行的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资银行或合资银行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资银行或合资银行的章程；
（四）拟设合资银行合资经营合同；
（五）独资银行投资人或合资银行合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或其他经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资银行投资人或合资银行合资各方最近3年的年报；
（七）独资银行投资人或合资银行外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资银行、合资银行的申请人所在国家或地区金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行、合资银行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监会派出机构，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第十四条拟设独资银行、合资银行完成筹建，可申请设立。独资银行、合资银行设立的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第十五条申请设立独资银行、合资银行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、行长（首席执行官、总经理）的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第十六条独资银行、合资银行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行、合资银行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请。拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行、合资银行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第二节独资财务公司、合资财务公司设立
第十七条独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为2亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。
银监会根据独资财务公司、合资财务公司的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本的最低限额。
第十八条设立独资财务公司或合资财务公司，应具备下列条件：
（一）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者为金融机构；
（二）独资财务公司惟一股东或最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东必须是商业银行或财务公司，商业银行资本充足率不低于8%；
（三）独资财务公司惟一股东或最大股东应在中国境内已经设立代表机构2年以上；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东在中国境内已经设立代表机构；合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则不需先设立代表机构；在中国境内已经设立的代表机构，是指受银监会监管的代表机构；
（四）独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于100亿美元；独资财务公司惟一股东或最大股东、合资财务公司外方惟一股东或外方最大股东若为香港、澳门的银行或财务公司，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第十九条设立独资财务公司或合资财务公司，还应满足本办法第九条规定的审慎性条件。
第二十条设立独资财务公司或合资财务公司，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第二十一条筹建独资财务公司、合资财务公司的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建独资财务公司、合资财务公司，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应当自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第二十二条申请筹建独资财务公司或合资财务公司，申请人应提交下列申请资料：
（一）由出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）联名签署的致银监会主席的筹建申请书（函），筹建独资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设独资财务公司的名称、注册资本额和经营的业务种类，筹建合资财务公司申请书（函）的内容至少包括拟设合资财务公司的名称、合资各方名称、注册资本额、合资各方出资比例和申请经营的业务种类；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设独资财务公司、合资财务公司市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）拟设独资财务公司或合资财务公司章程；
（四）拟设合资财务公司合资经营合同；
（五）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照的复印件或经营金融业务许可文件的复印件；
（六）独资财务公司投资人或合资财务公司合资各方最近3年的年报；
（七）独资财务公司投资人或合资财务公司外国合资者所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（八）初次设立独资财务公司或合资财务公司申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（九）申请人的章程；
（十）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（十一）申请人反洗钱的制度或规定；
（十二）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第二十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资财务公司、合资财务公司的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第二十四条拟设独资财务公司、合资财务公司完成筹建，可申请设立。设立独资财务公司、合资财务公司的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资财务公司、合资财务公司，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理设立申请之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第二十五条申请设立独资财务公司、合资财务公司，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任董事长、总经理的名单、简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）法定验资机构出具的验资证明；
（六）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第二十六条独资财务公司、合资财务公司经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资财务公司、合资财务公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资财务公司、合资财务公司未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第三节外国银行分行设立
第二十七条外国银行分行的营运资金（由其总行无偿拨付）不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币。
银监会根据外国银行分行的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其营运资金的最低限额。
第二十八条设立外国银行分行，应具备下列条件：
（一）申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上，在中国境内已经设立的代表机构是指受银监会监管的代表机构；
（二）申请人提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8%；申请人若为香港银行或澳门银行，则提出设立申请前1会计年度末的总资产不少于60亿美元，并且资本充足率不低于8%；
（三）申请人所在国家或地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或地区有关主管当局的有效监管；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请。
第二十九条设立外国银行分行，还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有良好的持续经营业绩；
（三）按照审慎会计原则编制财务报告，且会计师事务所对申请前3年的财务报告持无保留意见；
（四）无重大违法违规记录，无不良信用记录；
（五）具有良好的行业声誉和社会形象；
（六）申请人所在国家或地区政治经济稳定，金融监管当局与银监会已建立良好的沟通机制;
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十条申请人在中国境内增设分行，其在中国境内已设分行应满足下列审慎性条件：
（一）具有稳健的风险管理体系；
（二）具有健全的内部控制制度；
（三）具有有效的管理信息系统；
（四）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（五）具有良好的持续经营业绩；
（六）资产质量良好；
（七）无重大违法违规记录；
（八）具有有效的反洗钱措施；
（九）银监会规定的其他审慎性条件。
第三十一条设立外国银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第三十二条筹建外国银行分行的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请筹建外国银行分行，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第三十三条申请筹建外国银行分行，申请人应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设外国银行分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类。外国银行分行名称包括中、外文名称，中文名称应当标明该外国银行的国籍及责任形式；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（三）申请人所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人所在国家或地区有关主管当局对其申请的意见书（函）；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）初次设立外国银行分行的申请人所在国家或地区的金融体系情况和有关金融监管法律法规规定；
（七）申请人的章程；
（八）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（九）申请人反洗钱的制度或规定；
（十）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三十四条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。外国银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第三十五条拟设外国银行分行完成筹建，可申请设立。设立外国银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立外国银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
申请设立外国银行分行，拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人，验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第三十六条申请设立外国银行分行，申请人应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设机构筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）外国银行总行对该拟设分行承担税务、债务的责任担保书；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第三十七条外国银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
外国银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
外国银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第四节独资银行分行、合资银行分行设立
第三十八条设立独资银行分行、合资银行分行，申请人应具备下列条件：
（一）在中国境内开业3年以上；
（二）提出申请前2个会计年度连续盈利；
（三）资本充足率不低于8%；
（四）每增设一个分行，申请人应拨付不少于1亿元人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金；包括拟设分行在内，申请人对其所有境内分行累计拨付营运资金总额不得超过其注册资本的60%。
第三十九条设立独资银行分行、合资银行分行，申请人还应满足下列审慎性条件：
（一）具有合理的法人治理结构；
（二）具有稳健的风险管理体系；
（三）具有健全的内部控制制度；
（四）具有有效的管理信息系统；
（五）管理层具有良好的专业素质和管理能力；
（六）具有良好的持续经营业绩；
（七）资产质量良好；
（八）无重大违法违规记录；
（九）具有有效的反洗钱措施；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第四十条设立独资银行分行、合资银行分行，分为申请筹建和申请设立两个阶段。
第四十一条筹建独资银行分行或合资银行分行的申请，由独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请筹建独资银行分行或合资银行分行，申请人应向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起20日内向银监会提出书面意见。
银监会应自收到完整申请资料之日起6个月内，作出批准筹建或不批准筹建（即《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十三条所指“受理”或“不受理”）的决定。
第四十二条申请筹建独资银行分行或合资银行分行，应提交下列申请资料：
（一）由申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟设分行的名称、营运资金数额和经营的业务种类；
（二）董事会同意申请设立分行的决议；
（三）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设分行市场前景的分析、未来业务发展规划、组织管理架构和开业后3年的资产负债规模与盈利预测；
（四）营业执照复印件；
（五）申请人最近3年的年报；
（六）申请人的章程；
（七）银监会要求提交的其他资料。
申请人向独资银行总行或合资银行总行所在地银监会派出机构提交的申请资料为一式三份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第四十三条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取设立申请表。独资银行分行、合资银行分行的筹建期为自领取设立申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。拟设机构所在地银监会派出机构应自收到申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交设立申请；逾期未提交的，筹建批准文件失效，由银监会注销筹建许可。
第四十四条拟设独资银行分行、合资银行分行完成筹建，可申请设立。设立独资银行分行、合资银行分行的申请，由拟设机构所在地银监会派出机构受理和初审验收、银监会审查和决定。
申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟设机构所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内将申请资料、初审意见及验收意见报银监会，同时将初审意见及验收意见抄报上一级银监会派出机构。初审过程中，拟设机构所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向拟设机构所在地银监会派出机构重新提交设立申请。
银监会应自收到完整申请资料之日起30日内，作出批准或不批准的决定。
第四十五条申请设立独资银行分行、合资银行分行，应向拟设机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）拟设分行筹备组负责人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）银监会规定的申请表；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任行长（总经理）的简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）经申请人授权签字人签署的对拟任行长（总经理）的授权书；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）法定验资机构出具的验资证明；
（七）安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；
（八）银监会要求提交的其他资料。
第四十六条独资银行分行、合资银行分行经批准设立的，应在收到设立批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
独资银行分行、合资银行分行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向拟设机构所在地银监会派出机构提出开业延期申请，拟设机构所在地银监会派出机构在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
独资银行分行、合资银行分行未在前款规定期限内开业的，设立批准文件失效，由银监会注销设立许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五节同城营业网点设立
第四十七条设立同城支行，应具备下列条件：
（一）在拟设支行当地设有分行（含视同分行管理的机构，本节下同）或分行以上的机构且正式营业1年以上，且该机构资产质量良好；
（二）拟设支行当地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）由外资金融机构总行或分行拨付的营运资金不得低于人民币1000万元或等值的自由兑换货币；
（四）由独资或合资银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行资本金总额的60%之内；由独资或合资银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行营运资金的60%；由外国银行分行拨付营运资金的，累计不得超过分行可运用营运资金的60%，可运用营运资金是指扣除30%的生息资产之后剩余的营运资金；
（五）具有合格的高级管理人员和从业人员；
（六）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（七）申请人在一个城市一次只能申请设立一个同城支行；在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后，申请人方可再行申请；
（八）银监会规定的其他条件。
第四十八条设立同城支行，分为申请筹建和申请开业两个阶段。
第四十九条筹建同城支行的申请，由所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请筹建同城支行，申请人应向所在地银监局或其授权的银监分局提交筹建申请。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十条申请筹建同城支行，应向所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的申请书（函），内容至少包括拟设同城支行的名称、所在地、营运资金数额和业务范围；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、未来业务的发展规划和组织管理架构；
（三）申请人最近2年的财务报告；
（四）筹建人员名单及主要负责人简历；
（五）最近1年新设机构的经营管理情况；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十一条申请人自收到筹建批准文件之日起15日内到拟设机构所在地银监会派出机构领取开业申请表。同城支行的筹建期为自领取开业申请表之日起6个月。申请人未在6个月内完成筹建工作，申请延长筹建期的，应在筹建期届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局，提交由拟设机构筹备组负责人签署的申请书（函），说明理由，并提供相关证明材料。所在地银监局或其授权的银监分局应自收到完整申请资料之日起15日内作出批准或不批准的决定，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。筹建延期的最长期限为3个月。
申请人应在前款规定的期限届满前提交开业申请；未提交的，筹建批准文件失效，由筹建决定机关注销筹建许可。
第五十二条同城支行开业的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请同城支行开业，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起30日内，对筹建事项进行审查验收，作出批准或不批准的决定。
第五十三条申请同城支行开业，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局负责人或其授权的银监分局负责人的申请书（函），内容至少包括拟开业的同城支行的名称、地址、营运资金数额和业务范围；
（二）银监会规定的申请表；
（三）法定验资机构出具的验资证明；
（四）拟任高级管理人员的相关背景资料及从业人员情况一览表；
（五）营业场所的所有权证或使用权证的复印件；
（六）营业场所的安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件；
（七）银监会要求提交的其他资料。
第五十四条同城支行经批准开业的，应在收到开业批准文件并领取金融许可证后，到工商行政管理机关办理登记，领取营业执照。
同城支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，应在开业期限届满1个月前向所在地银监局或其授权的银监分局提出开业延期申请，所在地银监局或其授权的银监分局在接到书面申请之日起15日内作出是否批准的决定。开业延期的最长期限为3个月。
同城支行未在前款规定期限内开业的，开业批准文件失效，由开业决定机关注销开业许可，收回其金融许可证，并予以公告。
第五十五条设立自助银行，应具备下列条件：
（一）在拟设地设有分行或分行以上的机构，且该机构的资产质量良好；
（二）在拟设地已设立的分支机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为，且无因内部管理混乱导致的重大案件；
（三）具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（四）申请人在一个城市一次只能申请设立3个自助银行。在该申请获得不同意设立的批复或获得设立批准后，申请人方可再行申请；
（五）银监会规定的其他条件。
第五十六条设立自助银行的申请，由拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局受理、审查和决定。
申请设立自助银行，应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交申请资料。
拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第五十七条申请设立自助银行，申请人应向拟设机构所在地银监局或其授权的银监分局提交下列申请资料一式两份：
（一）由拟设地分行或分行以上机构负责人签署的致所在地银监局或其授权的银监分局负责人的申请书（函）；
（二）拟设置的机型、数量及提供的服务种类；
（三）拟设地点的市场分析，内容至少包括目标市场、服务需求和竞争状况；
（四）拟负责自助银行日常管理的机构或人员；
（五）安全监控方案及维护措施；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五十八条设置只提供取款、转账和查询服务的自动取款机（ATM），应向所在地银监局或其授权的银监分局备案，并依照本办法第五十七条规定提交申请资料。
所在地银监局或其授权的银监分局应自受理之日起15日内作出备案回复。
第六节外资金融机构驻华代表机构设立
第五十九条设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应具备下列条件：
（一）所在国家或地区有完善的金融监督管理制度；
（二）是由所在国家或地区金融监管当局批准设立的金融机构，或者是金融性行业协会会员；
（三）外资金融机构申请在中国境内设立总代表机构的，应在中国境内已设立5个或5个以上分支机构（含代表机构）；
（四）经营状况良好，无重大违法违规记录；
（五）具有有效的反洗钱措施；
（六）银监会规定的其他条件。
在中国境内注册的外资金融机构设立代表机构，申请人仅应具备前款第四项至第六项条件。
第六十条设立外资金融机构驻华代表机构的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请设立外资金融机构驻华代表机构，应向银监会提交申请资料，并向拟设机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。拟设机构所在地银监会派出机构自收到申请资料之日起20日内应当向银监会提出书面意见。银监会应自受理之日起6个月内作出批准或不批准的决定。
第六十一条申请设立外资金融机构驻华代表机构，申请人应提交下列资料：
（一）银监会规定的申请表；
（二）由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（三）所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）申请人的章程；
（五）申请人及所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（六）申请前3年的年报；
（七）由所在国家或地区金融监管当局出具的对其在中国境内设立代表机构的意见书（函），或由所在行业协会出具的推荐信；
（八）经申请人授权签字人签署的拟任首席代表或总代表的身份证明复印件、学历证明复印件、简历、以及由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（九）由董事长或行长（首席执行官、总经理）或其授权签字人签署的对首席代表或总代表的授权书；
（十）申请人的反洗钱措施；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外资法人机构申请设立代表机构的，提交的申请资料不包括前款第七项规定的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向拟设机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第三章机构变更
第一节外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额
或者股份总额10%以上的股东
第六十二条外资法人机构调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，新入股的股东应符合《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和本办法第八条、第九条、第十八条、第十九条关于股东条件的规定。
第六十三条外资法人机构调整或转让注册资本，变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。
外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内作出批准或不批准的决定。
第六十四条外资法人机构申请调整或转让注册资本、变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）关于调整或转让注册资本、变更股东的董事会决议；
（三）变动投资额或股权比例的投资各方的董事会决议或其法定代表人签署的意见书（函），拟受让方是金融机构的，应提供所在国家或地区金融监管当局认可的意见书（函）；
（四）相关股东签署的转让协议或合同；
（五）拟受让方所在国家或地区有关主管当局核发的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（六）拟受让方章程、组织结构、主要股东名单、海外分支机构与联营公司名单；
（七）拟受让方反洗钱的制度或规定；
（八）拟受让方最近3年的年报；
（九）银监会要求提交的其他资料。
第二节外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金
第六十五条外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请外国银行分行、独资或合资银行分行变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十六条外国银行分行、独资或合资银行分行申请变更营运资金，应向所在地银监会派出机构提交由董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一式三份。
第三节外资法人机构修改章程
第六十七条外资法人机构应在其章程所列内容发生变动后一年内提出修改章程的申请。
第六十八条外资法人机构修改章程的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
外资法人机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第六十九条外资法人机构申请修改章程，应向外资法人机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）股东会或董事会修改章程的决议；
（三）原章程和新章程草案；
（四）原章程与新章程变动对照表；
（五）由律师事务所出具的关于修改章程的法律意见书（函）；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第四节外资金融机构在同城内变更营业场所或地址
第七十条外资金融机构在同城内变更营业场所或地址，分为外资金融机构营业性机构在同城内变更营业场所和外资金融机构驻华代表机构在同城内变更地址两种情形。
外资金融机构在同城内变更营业场所或地址的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请在同城内变更营业场所或地址，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起3个月内，对新营业场所进行验收，并作出批准或不批准的决定。在审查过程中，所在地银监会派出机构应将验收结果书面通知申请人。验收不合格的，申请人可以在接到通知书之日起10日后向所在地银监会派出机构要求复验。
第七十一条外资金融机构营业性机构申请在同城内变更营业场所，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）由外资法人机构董事长或行长（首席执行官、总经理）、外国银行分行行长或总经理签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）；
（二）拟迁入营业场所的租赁或购买合同或协议的复印件；
（三）银监会要求提交的其他资料。
第七十二条外资金融机构驻华代表机构申请在同城内变更地址，应向所在地银监会派出机构提交由首席代表或总代表签署的变更地址申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第五节外资金融机构更名
第七十三条外资金融机构更名的申请，由银监会受理、审查和决定。
外资金融机构申请更名，应向银监会提交申请资料，并向外资金融机构所在地银监会派出机构抄送申请资料。
银监会应自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第七十四条外资金融机构更名分为下列两种情形：
（一）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
（二）外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外资金融机构更名。
第七十五条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因拟更名的，可以申请分两步或直接办理更名手续。
第七十六条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名前将外国银行（公司）的董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）、外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其合并（分立）的认可函（批准书）一式两份提交银监会，一份抄送外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构。银监会自收到完整的初步申请资料后1个月内以签署信函的形式确认其拟更名申请。
第七十七条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）原因申请分两步办理更名手续的，申请人应在更名后30日内提交下列正式申请资料：
（一）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）由新机构填写的银监会规定的申请表；
（三）新机构所在国家或地区金融监管当局的正式批准书；
（四）新机构的营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（五）新机构董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的新机构对中国境内分行的税务、债务责任担保书；
（六）新机构的合并财务报表；
（七）新机构的章程；
（八）新机构的董事会名单；
（九）新机构的最大十家股东或主要合伙人名单；
（十）新机构的组织结构图；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构在更名时更换高级管理人员的，还应同时提交高级管理人员任职资格审核需要的资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第七十八条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构申请直接办理更名手续的，应提交的申请资料适用本办法第七十七条的规定。
第七十九条外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外资金融机构更名的，申请人应提交下列申请资料：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）外国银行（公司）所在国家或地区金融监管当局对其更名的正式批准书；
（三）更名后营业执照复印件或其他经营金融业务许可文件复印件；
（四）银监会要求提交的其他资料。
申请人向银监会提交的申请资料为一式两份，向外国银行分行或外资金融机构驻华代表机构或其他外资金融机构所在地银监会派出机构抄送的申请资料为一份。
第六节外资金融机构转入信贷资产
第八十条外资金融机构转入信贷资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十一条外资金融机构申请转入信贷资产，应向所在地银监会派出机构提交该外资金融机构授权签字人签署的致所在地银监会派出机构负责人的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一份。
第七节外国银行分行动用生息资产
第八十二条外国银行分行动用生息资产的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十三条外国银行分行申请动用生息资产，应向所在地银监会派出机构提交申请书（函）一份。
第四章调整业务范围和增加业务品种
第一节外资金融机构申请经营人民币业务
第八十四条外资金融机构申请经营人民币业务，分为初次申请经营人民币业务和申请扩大人民币业务服务对象范围两种情形。
第八十五条初次申请经营人民币业务，应具备下列条件：
（一）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前在中国境内开业3年以上，其中香港银行或澳门银行的内地分行提出申请前在内地开业2年以上；
（二）拟开办人民币业务的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行的盈利性指标按内地分行合并考核。
前款第一项所称开业3年是指自外资金融机构获准设立之日起至申请日止满3年，第二项所称申请前2年连续盈利是指外资金融机构截至申请日的前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十六条初次申请经营人民币业务，还应具备本办法第三十九条规定的审慎性条件。
第八十七条申请扩大人民币业务服务对象范围，应具备下列条件：
（一）拟扩大人民币业务服务对象范围的外资金融机构提出申请前2年连续盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行盈利性指标按照其内地分行合并考核；
（二）本办法第三十九条规定的审慎性条件。
前款第一项所称申请前2年连续盈利，是指外资金融机构截至申请日前2个会计年度经审计的财务报告显示盈利，其中设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日前2个会计年度经审计的内地分行合并财务报告显示盈利。
第八十八条外资金融机构经营人民币业务的申请，由拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请经营人民币业务，应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第八十九条申请经营人民币业务，申请人应向拟经营人民币业务的外资金融机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括经营人民币业务的具体内容、拟增加的资本金或拨付的营运资金；
（二）可行性研究报告；
（三）拟修改的章程（仅限外资法人机构）；
（四）拟开办业务的操作规程及内部控制制度；
（五）截至申请日的前2个会计年度经审计的资产负债表及损益表；设在东北和西部地区的外国银行分行、香港银行或澳门银行内地分行截至申请日的前2个会计年度经审计的内地分行合并资产负债表及损益表；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第二节独资银行、合资银行、外国银行分行
开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种
第九十条独资银行、合资银行、外国银行分行利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务，包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行，应经审批。
第九十一条独资银行、合资银行、外国银行分行开办电子银行业务，应具备下列条件：
（一）在中华人民共和国境内设有营业性机构；
（二）金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前一年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故；
（三）制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系；
（四）按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试；
（五）对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估；
（六）建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员；
（七）其所在国家（地区）监管当局具备对电子银行业务进行监管的法律框架和监管能力；
（八）银监会要求的其他条件。
第九十二条开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，除应具备第九十一条所列条件外，还应具备以下条件：
（一）电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行；
（二）电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要；
（三）建立了有效的外部攻击侦测机制；
（四）外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外。设置在境外时，应在中华人民共和国境内设置可以记录和保存境内业务交易数据的设施设备，能够满足金融监管部门现场检查的要求，在出现法律纠纷时，能够满足中国司法机构调查取证的要求。
第九十三条获准开办电子银行业务后，增加或者变更以下电子银行业务种类，应经审批：
（一）有关法律法规和行政规章规定需要审批但金融机构尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的；
（二）金融机构将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的；
（三）金融机构之间通过互联电子银行平合开展的；
（四）提供跨境电子银行服务的；
（五）银监会规定的其他业务种类。
第九十四条开办、增加或变更电子银行业务的申请，由银监会受理、审查和决定。
申请开办、增加或变更电子银行业务，应向银监会提交申请材料，并向拟开办电子银行业务的独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构抄送申请材料。
所在地银监会派出机构应自收到申请材料之日起20日内向银监会提出书面意见。银监会自受理之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第九十五条申请开办电子银行业务，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行或外国银行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟申请的电子银行类型及其拟开展的业务种类；
（三）电子银行业务发展规划；
（四）电子银行业务运营设施与技术系统介绍；
（五）电子银行业务系统测试报告；
（六）电子银行安全评估报告；
（七）电子银行业务运行应急计划和业务连续性计划；
（八）电子银行业务风险管理体系及相应的规章制度；
（九）电子银行的管理部门、管理职责，以及主要负责人介绍；
（十）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
（十一）银监会要求提交的其他资料。
第九十六条申请增加或变更需要审批的电子银行业务种类，申请人应将下列申请资料一式两份提交银监会，一份提交独资银行、合资银行或外国银行分行所在地银监会派出机构：
（一）独资银行、合资银行、外国银行总行或外国银行主报告行致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟增加或变更业务种类的定义和操作流程；
（三）拟增加或变更业务种类的风险特征和防范措施；
（四）有关管理规章制度；
（五）申请单位联系人以及联系电话、传真、电子邮件信箱等联系方式；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资金融机构开办衍生产品交易业务
第九十七条开办衍生产品交易业务，应具备下列条件：
（一）具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；
（二）具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统；
（三）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录；
（四）具有从事衍生产品交易或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录；
（五）拥有适当的交易场所和设备；
（六）外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，其母国应具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架，其母国监管当局应具备相应的监管能力；
（七）银监会规定的其他条件。
外国银行分行申请开办衍生产品交易，若不具备前款第一项至第五项所列条件的，应具备前款第六项、第七项和以下条件：
（一）应获得其总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式授权；
（二）除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行（地区总部）衍生产品交易系统进行实时交易，并由其总行（地区总部）统一进行平盘、敞口管理和风险控制。
第九十八条开办衍生产品交易业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请开办衍生产品交易业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第九十九条申请开办衍生产品交易业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函），内容至少包括拟开办的衍生产品品种及性质（代客还是自营、最终用户还是交易商）；
（二）可行性研究报告，内容至少包括申请人母行从事衍生产品交易的基本情况，在华分行开办衍生产品交易的市场前景、目标客户分析，申请人从事衍生产品业务的专业技能和业务特长；
（三）业务计划书，内容至少包括衍生产品交易的组织结构和职责分工，拟开办衍生产品的业务模式和发展规划，境内各分行在拟开办业务中的职责分工以及交易权限，开办衍生产品业务后3年的业务规模与盈利预测；
（四）衍生产品交易业务内部管理规章制度，内容至少包括衍生产品交易业务的指导原则、操作规程（操作规程应体现交易前、中、后台分离原则）和突发事件的应急计划，衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标，交易品种及其风险控制制度，风险报告制度和内部审计制度，衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度，交易员守则，交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励约束制度，对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划；
（五）衍生产品交易的会计制度，内容至少包括总行从事衍生产品业务的会计制度，拟开办的业务品种的会计记录和会计核算的具体说明；
（六）主管人员和主要交易人员名单、履历，以及在衍生产品交易中的职责；
（七）风险敞口量化或限额的授权管理制度，内容至少包括总行关于交易限额设定以及授权管理制度，对境内各分行的风险敞口限额、止损限额的设定和管理；
（八）交易场所、设备和系统的安全性测试报告；
（九）银监会要求的其他资料。
不具备本办法第九十七条第一款第一项至第五项所列条件的外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，还应提交下列资料：
（一）其总行（地区总部）对该分行从事衍生产品交易品种和限额等方面的正式书面授权文件；
（二）除其总行另有明确规定外，其总行（地区总部）出具的确保该分行全部衍生产品交易通过给其授权的总行（地区总部）衍生产品交易系统实时进行，由其负责进行平盘、敞口管理和风险控制的承诺函。
外资金融机构拟在中国境内两家以上分行开办衍生产品交易业务，可由外资法人机构总行或外国银行主报告行统一向所在地银监会派出机构提交申请资料。
第四节独资银行、合资银行、外国银行分行开办
合格境外机构投资者境内证券投资托管业务
第一百条开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应具备下列条件：
（一）有专门的基金托管部；
（二）实收资本不少于80亿元人民币；
（三）有足够的熟悉托管业务的专职人员；
（四）具备安全保管基金全部资产的条件；
（五）具备安全、高效的清算、交割能力；
（六）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格；
（七）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录；
（八）外国银行只能由其在中国境内的一个分行开办，独资银行及合资银行只能由其总部开办。
外国银行境内分行在境内持续经营3年以上的，可申请成为托管人，其实收资本按其境外总行的计算。
第一百零一条开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百零二条申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由申请人总部授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）拟开办业务的详细介绍和为从事该项业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；
（三）申请人最近1年的年报；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第五节独资银行、合资银行、外国银行分行开办个人理财业务
第一百零三条独资银行、合资银行、外国银行分行开办以下个人理财业务，应经审批：
（一）保证收益理财计划；
（二）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
（三）需经银监会批准的其他个人理财业务。
第一百零四条独资银行、合资银行、外国银行分行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：
（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
（二）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
（三）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
（四）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
（五）银监会规定的其他审慎性条件。
第一百零五条开办个人理财业务的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审，银监会审查和决定。
申请开办个人理财业务，应向所在地银监会派出机构提交申请材料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请材料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百零六条独资银行、合资银行、外国银行分行申请需要批准的个人理财业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由授权签字人签署的申请书（函）；
（二）拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；
（三）业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；
（四）内部相关部门的审核意见；
（五）银监会要求的其他文件和资料。
独资银行、合资银行开办个人理财业务，由其总行向所在地银监会派出机构提交申请材料。外国银行拟在中国境内两家以上分行开办个人理财业务，由其主报告行统一向所在地银监会派出机构提交申请材料。
第六节外资金融机构开办法规未明确规定的业务
第一百零七条外资金融机构申请开办法规未明确规定的业务，包括：
（一）申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项和第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种；
（二）申请开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务。
第一百零八条开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项和第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定；开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种，或者银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务的申请、或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种的申请之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
所在地银监会派出机构应自受理开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务的申请之日起3个月内作出备案回复，同时抄报上一级银监会派出机构和银监会。
第一百零九条申请开办《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第十七条第十三项或者第十八条第十项规定的其他业务，或者在已有业务范围内增加须审批的新业务品种，或者开办银监会规定须向所在地银监会派出机构备案的业务，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）由外资金融机构总部授权签字人签署的申请书（函）；
（二）拟开办业务的详细介绍和从事该业务所做的必要准备情况，内容至少包括操作规程、风险收益分析、控制措施、专业人员及计算机系统的配置；
（三）银监会要求提交的其他资料。
外资金融机构拟申请在中国境内两家或两家以上分行开办新的业务品种，由外资法人机构总部或外国银行主报告行提交申请资料。
第五章高级管理人员任职资格核准
第一节外资法人机构董事长、行长（总经理）任职资格核准
第一百一十条担任外资法人机构董事长、行长（总经理）应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）有10年以上从事金融工作或15年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上（包括本科，下同）学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百一十一条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构董事长、行长（总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职的金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百一十二条外资法人机构董事长、行长（总经理）任职资格核准的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请其董事长、行长（总经理）任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构自受理申请之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百一十三条外资法人机构申请其董事长、行长（总经理）任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的,致银监会主席的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）外资法人机构章程规定开董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议决议；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第二节外资法人机构副董事长、
副行长（副总经理）任职资格核准
第一百一十四条担任外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）应具备以下条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百一十五条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百一十六条外资法人机构副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准的申请，由所在地银监局受理、审查和决定。
外资法人机构申请其副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准，应向所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百一十七条外资法人机构申请其副董事长、副行长（副总经理）任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）外资法人机构章程规定开董事会或股东大会会议的，还应提交董事会或股东大会会议决议；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、
总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的
其他高级管理人员的任职资格备案
第一百一十八条担任外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员，应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）银监会规定的其他条件。
第一百一十九条有下列情形之一的，不得担任外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百二十条外资法人机构董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
外资法人机构申请其董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内作出备案回复。
第一百二十一条外资法人机构申请其董事、行长（总经理）助理、财务总监、总稽核、高级合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件、学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第四节独资或合资银行分行、外国银行分行行长
（总经理）任职资格核准
第一百二十二条担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百二十三条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百二十四条独资或合资银行分行、外国银行分行行长（总经理）任职资格核准，分为随机构设立初次任命行长（总经理）的任职资格核准和更换行长（总经理）的任职资格核准两种情形。
第一百二十五条随机构设立初次任命的分行行长（总经理）任职资格核准，随机构设立申请一并受理、审查和决定。
第一百二十六条更换分行行长（总经理）的任职资格核准的申请，由分行所在地银监局受理、审查和决定。
申请更换分行行长（总经理）任职资格核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百二十七条申请更换分行行长（总经理）的任职资格核准，应向分行所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第五节独资或合资银行分行、外国银行分行副行长
（副总经理）、支行行长任职资格核准
第一百二十八条担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）具有4年以上从事金融工作或6年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作2年以上）；
（五）具有大学本科以上学历，若不具有大学本科以上学历，应相应增加6年以上从事金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）；
（六）银监会规定的其他条件。
第一百二十九条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百三十条独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准的申请，由独资或合资银行分行、外国银行分行、支行所在地银监局受理、审查和决定。
申请独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准，应向独资或合资银行分行、外国银行分行、支行所在地银监局提交申请资料。
所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百三十一条申请独资或合资银行分行、外国银行分行副行长（副总经理）、支行行长任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）经申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第六节独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、
合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的
其他高级管理人员的任职资格备案
第一百三十二条担任独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员应具备下列条件：
（一）熟悉并遵守中国金融监管法律法规；
（二）具有与担任职务相适应的专业知识、工作经验和组织管理能力；
（三）无不良记录；
（四）银监会规定的其他条件。
第一百三十三条有下列情形之一的，不得担任独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员：
（一）有犯罪记录的；
（二）因违法而受到重大处罚的；
（三）对所任职的金融机构或其他企业（公司）的破产、重大违规、被吊销金融许可证或营业执照负有主要责任或直接领导责任，且未满5年的；
（四）过去5年内因重大工作失误给所任职金融机构或其他企业（公司）造成重大损失的。
第一百三十四条独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案的申请，由所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员的任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起30日内作出备案回复。
第一百三十五条申请独资或合资银行分行、外国银行分行财务总监、合规经理、营运总监或银监会认为需要备案的其他高级管理人员任职资格备案，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（二）经申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（三）经申请人授权签字人签署的拟任人身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第七节外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准
第一百三十六条担任外资金融机构驻华代表机构总代表，应具备下列条件：
（一）具有5年以上从事金融或相关经济工作经历，并有3年以上担任业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的经历；
（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加6年从事金融或相关经济工作经历；
（三）银监会规定的其他条件。
第一百三十七条外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报至银监会；银监会自收到完整申请资料之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百三十八条申请外资金融机构驻华代表机构总代表任职资格核准，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）申请人授权签字人签署的对拟任人的授权书；
（三）申请人授权签字人签署的拟任人简历；
（四）申请人授权签字人签署的拟任人的身份证复印件和学历证明复印件；
（五）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（六）银监会要求提交的其他资料。
第八节外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准
第一百三十九条担任外资金融机构驻华代表机构首席代表，应具备下列条件：
（一）具有3年以上的金融或相关经济工作经历；
（二）具备大学本科以上学历，若不具备大学本科以上学历，须相应增加3年从事金融或相关经济工作经历；
（三）银监会规定的其他条件。
第一百四十条外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，分为随机构设立初次任命首席代表任职资格核准和更换首席代表任职资格核准两种情形。
第一百四十一条随机构设立初次任命的首席代表的任职资格核准，随机构设立申请一并受理、审查和决定。
第一百四十二条更换外资金融机构驻华代表机构首席代表的任职资格核准的申请，由外资金融机构驻华代表机构所在地银监局受理、审查和决定。
申请外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，应向外资金融机构驻华代表机构所在地银监局提交申请资料。
外资金融机构驻华代表机构所在地银监局自受理之日起可约见拟任人谈话，30日内应作出核准或不核准的决定。
第一百四十三条申请外资金融机构驻华代表机构首席代表任职资格核准，应向所在地银监局提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人授权签字人签署的致所在地银监局负责人的申请书（函）；
（二）申请人授权签字人签署的对拟任首席代表的授权书；
（三）申请人授权签字人签署的拟任人简历、身份证明复印件和学历证明复印件；
（四）由拟任人签署的有、无不良记录陈述书；
（五）银监会要求提交的其他资料。
第六章机构终止
第一节外资法人机构自行解散
第一百四十四条外资法人机构有下列情形之一的，经银监会批准后自行解散：
（一）章程规定的营业期限届满或章程规定的其他解散事由出现时；
（二）股东会或董事会决议解散；
（三）因合并或者分立需要解散。
第一百四十五条外资法人机构自行解散的申请，由所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资法人机构申请自行解散，应在终止业务活动30日前向所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百四十六条外资法人机构申请自行解散的，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）股东会或董事会的解散决议；
（三）出资各方董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的同意该机构自行解散的确认函；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第二节外国银行分行、独资或合资银行分行关闭
第一百四十七条外国银行、独资银行或合资银行关闭中国境内分行的申请，由拟关闭机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外国银行、独资银行或合资银行申请关闭中国境内分行，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报至银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构；银监会应自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百四十八条外国银行、独资银行或合资银行申请关闭中国境内分行，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）；
（二）独资银行、合资银行董事会关闭分行的决议；
（三）外国银行应提交注册地金融监管当局对其申请的意见书（函）；
（四）银监会要求提交的其他资料。
第一百四十九条被清算的外国银行分行全部债务清偿完毕后申请提取生息资产，由被清算的外国银行分行所在地银监会派出机构受理、审查和决定。
申请提取生息资产，应向被清算的外国银行分行所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起1个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十条申请提取被清算的外国银行分行的生息资产，应向所在地银监会派出机构提交下列申请资料一份：
（一）清算组组长签署的申请书（函）；
（二）关于清算情况的报告；
（三）银监会要求提交的其他资料。
第三节外资金融机构驻华代表机构关闭
第一百五十一条外资金融机构关闭驻华代表机构的申请，由拟关闭机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
申请关闭外资金融机构驻华代表机构，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
所在地银监会派出机构应自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十二条申请关闭外资金融机构驻华代表机构，应向拟关闭机构所在地银监会派出机构提交申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的致银监会主席的申请书（函）以及银监会要求提交的其他资料一式三份。
第四节外资金融机构停业后申请复业
第一百五十三条外资金融机构无力清偿到期债务的，银监会可以责令其停业，限期清理。在停业清理期限内，已恢复偿付能力、需要复业的，必须向银监会提出复业申请；未能恢复偿付能力的，应当进行清算。
第一百五十四条外资金融机构停业后复业的申请，由停业机构所在地银监会派出机构受理和初审、银监会审查和决定。
外资金融机构停业后申请复业，应向停业机构所在地银监会派出机构提交申请资料。
停业机构所在地银监会派出机构自受理之日起20日内将初审意见及申请资料报银监会，同时将初审意见抄报上一级银监会派出机构。银监会自收到完整申请资料之日起3个月内，作出批准或不批准的决定。
第一百五十五条外资金融机构停业后申请复业的，应向停业机构所在地银监会派出机构提交下列申请资料一式三份：
（一）申请人董事长或行长（首席执行官、总经理）签署的申请书（函）；
