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一、档案行政处罚存在的弊端
1.。即档案行政处罚不是出于社会公益或者不符合《档案法》赋予这种权力的目的。在现实生活中，常常表现为、假公济私、挟嫌报复、凭主观意识办案、随意性较大等不正当动机。由于文化市场综合执法档案行政处罚的空间较大，给徇私枉法者钻空子、谋私利提供了机会。比如，该罚的不罚、不该罚的乱罚、该轻罚的重罚、该重罚的轻罚等。2.处罚不公。即国家档案行政机关及其执法人员在法律规定范围内不适当地行使档案行政处罚权，造成明显不合理、不公正，从而损害公民、法人或者其他文化经营组织的合法权益。简单说，档案行政处罚超越了法律允许的“误差”。比如，同类不同罚、不同类同罚、畸轻畸重、运用法律条款不全等。3.推诿拖延。许多档案行政法律、法规未明确档案行政部门履行法定职责的权限，因而何时履行职责，档案行政管理部门便可以自行决定。行政法制的一个重要原则就是行政效率，严重违反这个原则而拖延履行职责，势必会侵害行政相对人的合法权益，这是法律所不允许的。目前，由于对文化市场综合执法档案行政执法工作还在进一步完善中，类似这样的情况大量存在，如，举报案件长期得不到贯彻落实、来信来访得不到有效解决、档案行政管理部门受理的案件久拖不决等。
二、制定制衡机制应包含内容
1.制定完善相关档案行政处罚法规、规章。探索制定和建立与之相配套的有关法规制度。要抓紧制定与《档案管理行政处罚办法》密切联系的规范性文件。比如，制定《档案执法监督检查实施细则》、《举报违反〈档案法〉行为和保护奖励举报人员试行办法》等。2.建立完善《档案行政处罚程序规定》。随着文化市场综合执法档案事业发展和档案新体制的建立，档案部门与立档单位发生的横向联系或本单位内部发生的纵向联系会越来越多、越来越复杂，档案纠纷、争议诉讼案件也会越来越多，因此，在制定档案有关行政处罚方面的法规、规章时，要注意“实体法”与“程序法”的有机结合，二者相辅相成，缺一不可。制定《档案行政处罚程序规定》，是规范档案行政管理部门和执法人员行为的有效手段。依照《档案行政处罚程序规定》办案，可以使办案履行手续齐全、主证旁证必备、案情审理清楚、结案处理准确、备案归档完整，避免出现档案行政执法当中的违法，或在档案行政处罚程序上的违法，以及在办案过程中错判、错罚而引起“民告官”的行政诉讼。《档案行政处罚程序规定》应坚持处罚与复议诉讼并重的原则，充分尊重公民、法人和其他组织的合法权益，受罚相对单位（个人）对处罚有异议，允许有申辩、的权力。各级文化市场综合执法档案行政管理部门对受理的复议案件必须依照法定程序和时间作出复议决定。3.建立、完善各项监督机制。文化市场档案行政执法监督是一项系统工程，也是制约档案行政管理部门和执法人员依法行政的重大措施。它主要体现在以下几个方面：⑴人大监督。国家权力机关根据宪法规定，对本级行政机关的执法进行监督，撤销行政机关制定的同宪法、法律相抵触的档案行政规章、决定等，受理人民群众对档案行政管理机关及其执法人员的申诉，并依法处置。⑵司法监督。即档案行政执法权必须受到司法权的制约，档案行政处罚也应受到司法审查。⑶行政监督。一是上级档案行政管理部门发现下级档案行政管理部门不正确的行政处罚，及时予以矫正并付诸矫正手段；二是通过行政复议，审查具体行政行为是否合法适当，防止档案行政处罚行为“越轨”。⑷公民监督。即以权利制衡权力，扩大权利的广度，以抗衡权力的强度。一是向档案行政管理部门及其执法人员直接提出批评、建议；二是通过渠道，向有关国家机关提出申诉、控告、检举；三是通过行政诉讼，请求人民法院审查，依法撤销或变更不当的行政处罚。总之，要建立、健全多方位的权力制约机制，确保档案行政处罚在法制轨道上运行。
作者:李国荣 单位:集安市文化市场综合执法大队
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［论文摘要］市场经济起源于西方，当它传入中国以后却面临了种种问题，其在中国的发展产生了许多困难。墨家所主张的“兼爱、交利”思想正能给我们以启示。它告诉人们在现实的功利世界，不要放弃道德目标，在思想深处实现内圣的理想。
我国的市场经济活动中常常出现道德失范的问题。我们迫切需要寻找一种文化，既融合了西方市场经济的思想，又不违背我国的传统文化。
一、市场经济的基本伦理道德原则
道德是一股无形的力量约束着市场主体的行为，它使市场主体在追求利润最大化的同时，必须考虑幸福、正义、公平等因素。因此，伦理道德对于市场经济而言有着不可替代的作用。
(一)市场经济中的伦理道德问题
所谓市场经济，就是一种通过市场调节社会经济活动，配置社会资源的一种经济组织方式，是商品经济的社会化实现方式。构成市场经济的要素有：第一，有自由、平等且目标一致的经济主体；第二，有作为市场客体的用于交换的商品化社会资源，有明确界定资源的主体条件和文化条件；第三，必须有平等竞争的市场秩序；第四，必须有对自然资源认知的科技条件，有对资源进行大规模利用加工的技术条件和管理条件，有超地域大规模交换的技术条件；第五，有保障产权、保障主体平等地位和进行自由交换、维护法治并受法治限制的政府。
市场经济的一个基本假设就是，每一个人都是自私的，因而在通常的情况下，每一个人都会尽力去追求个人自利行为效用的最大化，这是人类所有行为的基本动机和目的。但由于每个人都在追求自我利益的最大化，使得它们之间的竞争最终必然演化成这样一种经济局面：为了竞争中占得优势，实现其经济价值目的，他们都各自必须也必定会努力降低自己的生产成本，扩大自己劳动产品的市场化潜力，而这种合乎理性的行为，最终必定带来整个社会或市场的经济效率的增长。这样，在追求个体利益最大化这只“看不见的手”的指引下，市场经济就达到了实现社会福利最大化的效果。这也是经济学的基本目标。
经济活动中，我们不可回避这样的问题，即人们对物质财富的追求和使用是否有某种既合乎经济理性又合乎道德伦理原则的价值尺度。这就是市场经济中的伦理道德问题。
(二)市场经济活动中应该遵循的基本道德原则
首先，市场经济活动应当坚持这样的价值原则，即功利主义所提出的谋求最大多数人的最大幸福。功利主义主张，在你追求自己的幸福和快乐的时候，你不仅应该考虑快乐的量，而且也应该考虑快乐的质；不仅应当考虑经验的可感受的幸福，也要考虑到心灵的、精神的快乐和幸福。功利主义相信，如果每个人都以这种方式看待幸福和快乐，那么个人的算计理性就可能转化为社会的集体合理性。
其次，努力提高经济效率也是市场经济中的美德。效率首先是人类目的性价值的直接体现。对于“效率”概念，伦理学上的理解认为，效率即是某种行为目的的价值实现。效率不仅意味着财富，而且也意味着社会美德。“美德”这个词在古希腊文中有“成就”、“杰出”、或“优秀”等意思，而这些品质也可以被看作是人的道德行为的价值效率。
最后，市场经济在分配过程中应遵循公正分配原则。市场经济不论人的出身、门第、登记、亲缘关系等，它只按照每一个经济主体在市场经济活动中所做出的有效贡献来分配效用价值。市场以它的市场效率为第一分配原则。哪一个经济行为主体在市场经济活动中付出的成本较低，同时具有价格优势，那么他可能获得的利润或效益就相对多。
二、墨学中的“兼爱”、“交利”思想的主要内容
“兼爱”、“交利”思想是墨家文化的核心，且“兼爱”学说是现代人类公德得以成立的基本价值，也为市场经济行为提供了道德依据。它的论证方式是“实践理性”的方法，而现代市场经济的文化正是依靠普遍的社会道德经验事实的理性分析或推理来寻求的，从这个意义上说，两者是契合的。
1.“仁人之事者，必务求兴天下之利，除天下之害。”
墨子提出“兴天下之利，除天下之害”作为自己学说的宗旨，并以“兼相爱，交相利”作为实现这一宗旨的基本原则。所谓“天下之利”，除指“天下之富”外，还包括“天下之治”，也就是社会各等级、各成员之间的“和调”；“天下之害”，就是相互攻伐、篡夺，即“交相贼”。墨子把“交相贼”的原因归结为“不相爱”、“别相恶”。为了“兴利除害”，他主张用“兼相爱，交相利”的道德原则取代“别相恶，交相贼”。墨子认为，社会成员虽然贫富有别、贵贱有等，但作为道德主体却是平等的。为天下兴利除害是一切道德行为的目的，也是道德价值之所在。道德之所以“贵”，在于“义可以利人”。反之，“亏人自利”则“不义”。
2.志功为辨
墨子从强调功利出发，在中国伦理史上，首先提出了“志”、“功”这对范畴，认为对行为道德的评价，应“合其志功而观焉”。有将动机与效果统一起来的思想因素。动机与效果是一对有关道德评价的基本范畴。在道德评价中，应该如何处理动机和效果的关系问题，墨子认为“今天下之君子，忠实欲天下之富而恶其贫，欲天下之治而恶其乱，当兼相爱，交相利。”人们做事的动机是好是坏，要看事情的效果如何。要根据道德行为对社会的影响来评价其善恶与否同时，也不可以对人们的行为动机不闻不问，要“合其志功而观焉”。
3.兼以易别，以兼易偏
墨子在寻找社会弊端的病根时，指责了“不相爱”的道德现状。之后墨子又提出要以“兼相爱”来代替“不相爱”：“非人者必有以易之。若非人而无易之，譬之犹以水救水、以火救火也，其说将必无可焉。是故子墨子曰：兼以易别。”墨子在中国伦理思想史上第一次提出了“用兼爱代替偏爱”的命题。他主张的“兼爱”之普遍平等的爱，及不分血缘的亲疏和等级的贵贱而给予无差别的爱。
三、“兼相爱，交相利”作为中国市场经济道德规范的可能性
改革开放以来，我国的市场经济建设已取得了巨大的成就，但某些方面仍不够完善，尤其是市场主体的行为，常常出现道德失范的问题。因此，如何规范市场主体的行为引起了许多人的关注。除了法律，我们还应该寻求一种人文精神，从思想上约束经济主体的行为。而墨家的“兼相爱，交相利”这种精神正是当今市场经济道德建设所需要的。因为墨家的“兼相爱，交相利”思想与市场经济的基本道德存在着许多一致之处。
(一)兴利除害与功利主义
在墨家的“兼爱”学说中，为天下兴利除害的思想实质上是一种功利主义的道德观，这与市场经济活动中应遵循的价值原则——谋求最大多数人的最大幸福是一致的。
墨子认为“交相贼”的原因是“不相爱”、“别相恶”，而事实上“别相恶”是由于人们在追求个人利益时，产生了利益冲突而造成的。所以墨子主张“兼相爱、交相利”，他认为应该“兴天下之利”，因为只有当最大多数人的利益得到满足的时候，真正的个人利益才能够实现。这与功利主义的价值原则是十分一致的，两者都主张义与利的兼容，认为人的个体行为必须符合社会整体的利益取向，这一具有中国特色的功利主义对于我国市场经济的发展起着重要的作用。它要求市场主体在追求个体利益最大化的同时必须考虑社会的公共利益，因为如果整个市场是“交相贼”的状况，个人的利益根本无法得到保障，所以只有“天下之利”得以实现，才能使每个人的利益得到最大的满足。
对于我国发展社会主义市场经济的今天，“兴天下之利”的道德思想是需要提倡的。近年来，中国的经济领域出现了种种令人瞩目的不道德行为：交易中的诚信缺失、为追求商业利润而对环境的污染、传销行为的日益泛滥……这些损害公共利益的行为正影响着我国市场经济的健康发展。因此，应该让市场的行为主体明白，对公共利益的破坏并不能真正的实现个人利益，即使实现了，那也决不是长远的、永久的利益，只有在保证“兴天下之利”的情况下，个人的利益才能得到充分、全面、持续地发展。
可以说，经济学提倡的重视效率，是相对于社会总体效率而言的。因此，评价市场主体经济行为的效率应看其是否有利于整个社会的财富的增加，应把他的动机与效果相结合。首先，一定要注重市场主体行为的实际后果，要根据道德行为对社会的影响来评价善恶与否。同时，绝不能采取对市场主体行为的动机不闻不问的实用主义态度。即在我们发展社会主义市场经济的过程中，不仅要注重提高经济效益，还要以实现最广大人民群众的利益为目标来参与市场经济的建设，把动机与效果用以起来，做到“合其志功而观焉”。
(二)兼以易别与公平分配
墨子所提倡的“兼以易别”传达着平等、博爱、民主的理念，这与市场经济的公平分配原则极为类似。
墨子“兼爱天下”的道德理想从根本上反对了“爱有等差”的思想，认为应该以平等的、无贵贱之分的爱来代替偏爱，表达了墨子对民主社会的向往，体现了他对公平分配社会资源的理想。这种保证社会主体地位平等的原则正是市场经济的基本前提，市场经济不管人是怎样的出身或等级，都按照每一个经济主体在市场活动中所做出的有效贡献来分配效用价值，它反对不劳而获、无功得利。两者同时看到了社会财产的公平分配对整个社会的重大意义，
公平的分配原则对当今的中国有着重要的现实意义。它既是公平的又是最优的。我国的社会主义市场经济应努力寻求可行的“公正”配置机制，来解决社会收入合理分配问题，从而缓解贫富差距扩大的局面，以实现共同富裕，达到理想的和谐社会。
四、结论
墨家的“兼相爱，交相利”思想作为中国市场经济的伦理道德原则是可能的，它既是我国传统文化的一部分，又与市场经济的许多道德原则相一致。因此我们应该给予“兼相爱，交相利”更多地关注，它有助于市场经济条件下的能力本位观的确立；有助于系统的建构和确立基于平民精神、平民的生存哲学或公共哲学；有助于确立个体本位与重视社群相统一的新价值观，兼爱理论的阐扬可以作为当代人文精神的传统生长点和创造性基础。
［参考文献］
［1］〔清〕孙治让：《墨子间诂》，中华书局1986年2月版。
［2］〔英〕亚当•斯密：《国民财富的性质和原因的研究》，商务印书馆2004年版。
市场规范论文范文3
合理的金融结构对于促进资源配置、完善资金结构、平衡社会供求和提升经济运行效率具有十分重要的作用。改革开放20年，金融市场在规模上得到了显著发展，但结构上的许多弊端制约了金融功能的发挥和金融效率的提升，本文分析了我国金融结构发展的历史和现状，并对金融效率做出评判，最后对金融发展的未来趋势进行分析。
【关键词】
金融结构；金融效率
1 金融结构的定义
金融结构的概念首先是由戈德史密斯（1969）在《金融结构与金融发展》一书中提出。他指出一个社会的金融体系是由许多的金融工具和金融机构组成，而不同类型的金融工具与金融机构结合就形成了不同的金融结构。明尼苏达大学教授列文指出，从宏观上讲，金融结构是指社会金融体系及金融政策的结构性方面；从微观上探讨金融结构则主要涉及金融契约、金融市场和金融机构的总体关系。王广谦（2002）认为：“金融结构是指构成金融总体（或总量）各个组成部分的规模、运作、组成与配合的状态，是金融发展过程中由内在机制决定的、自然的、客观的结果或金融发展状况的现实体现，在金融总量或总体发展的同时，金融结构也随之变动。”
本文将沿袭以上分析，从金融机构、金融市场、金融资产三个角度入手对中国金融结构特征进行分析，并分别对上述三个分支的效率进行探讨，进而总结出中国金融结构的运行效率。最后，本文将对未来中国金融结构的发展趋势做出预测和展望。
2 中国金融结构特征
2.1 金融机构特征
金融机构主要是指包括银行业、证券业、保险业的内部市场份额架构。分析金融机构的特征，主要是研究其存在形式及各类金融机构所占的比重。从改革以来，我国由银行业主导型变成了多行业共同主导，由单一银行制逐渐发展成为银行、证券、保险、信托、租赁公司等多元化金融组织并存的发展格局。下图显示了近五年主要金融机构资产总量变化以及各自在主要金融机构中的占比。
通过图1可以看到，银行业在我国金融结构中仍然占据着不可撼动的地位，资产占比总量达到90%以上。而作为资本市场最为重要的证券行业，其发展并没有真正跟上中国金融市场飞速发展的步伐，与中国金融市场的国际地位相差甚远。保险业机构在金融机构中的份额仅次于银行业。2011年保险业从业人数达到390万，甚至超过了银行业的308万人次，保险业在我国的发展迅猛，前途不可估量。最近几年才逐渐热火起来的信托业发展良好，这与我国相关政策放松和金融从业人员思维理念的成熟有很大关系。
2.2 金融市场特征
我国金融市场可以划分为货币市场和资本市场。其中货币市场包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场、大额定期存单市场、商业票据市场以及外汇市场等短期市场。资本市场主要包括交易期在一年以上的债券市场和股票市场。
中国的货币市场与资本市场规模、结构的变迁带有显著的发展中国家特色。发展中国家在建国初期都会采取各种政策措施吸引外资以启动经济，充分培育本国资本市场，扩大资本市场规模。在经济发展到一定阶段后再开始全力培育货币市场的发展，1999年后，我国货币市场呈现出一种爆发式的迅猛增长态势，年均增长速度达到90%。货币市场的这种跳跃式发展改变了长期以来我国货币市场发展滞后的局面。
2001-2011年以来，货币市场交易额飞速增长，在2007年到达极大值，然而金融危机挫败了它的强劲发展势头；资本市场发展则缓慢，2005年末，货币市场规模是资本市场规模的8.01倍。庞大完整的货币市场是社会经济活动的资金供给的必要条件，美国、日本等资本体系较为完善的国家货币市场规模都远远大于资本市场。因此我国货币市场规模超过资本市场表明了一定程度的结构优化。
2.3 金融资产特征
金融资产是金融业务中债权人和债务人之间的债权和债务凭证，也是金融市场中进行流通、交易和具有法律效力的金融契约。全社会的金融总资产大致可分为三类：货币类金融资产、证券类金融资产和保险类金融资产。货币类金融资产主要指现金、本外币银行存款；证券类金融资产主要由债券、股票和证券投资基金构成；而保险类金融资产则包括商业性保险资产和政策性保险资产。
随着我国经济的高速发展，金融资产总量大幅增长，由1978年的1512.5亿元增长到2007年的116万亿元。改革开放前，我国金融资产只有现金和银行存款等几种，金融资产结构简单。随着金融改革的演进，资产多样化趋势明显。银行体系开发的信用卡、国债回购、短期融资券、外汇理财、利率互换等多元化金融资产逐渐进入人们的生活，收益权证、资产证券化、QDII等资产的避险增值功能更加突出。并且，金融资产的构成也不断地发生着变化。其总体趋势是：货币类金融资产比重在下降，证券类和保险类金融资产比重稳步上升。目前货币类金融资产占金融资产的比重占全部金融资产的46.6%，构成了中国金融资产结构的主体。非货币类金融资产增长迅速，特别是证券类金融资产，占比50.19%。从1980年中国恢复商业保险以来，虽然保险业规模不断增长，但保险类金融资产仅占4%左右。
3 金融效率分析
金融结构的合理性直接关乎金融效率的发挥，本文将从以下几个方面阐述分析金融结构的运行效率：
3.1 对融资需求的满足能力和便利性
资金短缺和盈余双方的融资需求和投资需求能否被有效满足，并且渠道是否便利，将直接说明金融体系的效率高低。目前来看，我国依然存在着大量民营企业、小微企业融资难的情况。中小企业得到的新增贷款只占年新增贷款总额的8.5% 左右，而中小企业所创造的GDP占全部GDP的一半以上，70%以上的新增就业机会由中小企业创造。温州私人借贷和鄂尔多斯地下钱庄的出现表明我国金融体系的低效率性。
3.2 金融资产价格对信息的反映灵敏程度
在高效的、健全的金融系统中，任何一个经济或者政治信号的都会在金融资产的价格上得到迅速的反映，这种灵敏的反映是金融体系高效率的表现。我国资产价格长期偏离经济基本面定价，内部人操纵资产价格现象时有发生。金融资产之间的联动机制不完善，导致资产价格在我国金融市场并不能反映出真实的市场波动和信息传导情况。
3.3 金融体系中金融资产效率及创新能力
我国金融资产中的避险型工具几乎没有，根据西方金融学理论而得出的多样化投资组合在我国也不能有效实现。我国金融创新仍显不足，诸如卖空、期权等对冲型金融产品都未能实现，证券公司、投资银行、资产管理公司等金融机构业务管制过多，无法为投资者提供适宜的金融服务，导致这些非银行金融机构与基础银行业业务进行过度竞争，很大程度上降低了金融体系运行的效率。
3.4 金融系统传递宏观经济政策的时滞
一国货币政策、财政政策以及汇率政策等宏观经济政策一般都通过金融机构信贷反应、金融市场利率波动、金融资产价格调整等渠道来发挥作用。按照相关学者的实证分析可知，货币政策的发挥一般在滞后第二期发挥，财政政策则滞后五期才起明显作用。这也说明了金融结构所运行的效率不高。
3.5 金融交易成本
交易成本是指金融交易活动中耗费的人力、物力、财力的价值量。1991年我国印花税曾高达6‰，而2008年降至1‰的水平。众多券商实行的低费揽客规则也导致金融业的交易成本越来越低，报表中的手续费和佣金收入也呈直线下降趋势。2010年沪深市场股票交易1200余亿元的经纪业务收入相比较，2011年全行业经纪业务收入仅为798亿元。然而银行业手续费和佣金净收入等相关费用却持续上涨，相比2010年同期，2011年多数银行佣金净收入的上升幅度超过30%。
4 金融结构发展趋势
随着金融全球化的发展，参考发达国家金融结构演变的过程，我国金融结构的长期走势如下：
（1）金融机构发展趋势：各分支金融机构的市场集中度将不断提高；个性化、专业化的中小金融机构地位日益突出，证券业、保险业和信托租赁业的发展步伐将加速，我国特有的市场结构和政治导向使得银行在长期内仍将占据金融机构主导地位，非国有银行市场份额提升，金融机构各行业均衡发展，提升金融功能。
（2）金融市场的发展中心仍在货币市场以及货币市场中银行间同业市场，这由我国正在转型阶段的特殊国情以及银行业的特殊地位决定。债券市场将得到规范和发展，国债市场的功能和作用得到发挥，货币市场和资本市场的联系得到加强。短期内，货币市场制度基础得到进一步完善；长期中，健全资本市场体系，进一步扩大直接融资的比重，规范股票市场的运行发挥资产价格渠道的传导作用，顺应经济发展证券化的趋势。
（3）货币类金融资产和证券类金融资产为主体的金融资产结构是中国金融业渐进式改革的结果，这一结构将长期维持。我国将坚持金融资产结构的动态调整，以总量增长带动结构优化，积极开发创新能满足包括流动性、安全性、增值性等需要在内的多元化金融工具。
【参考文献】
[1]王广谦.中国金融发展中的结构问题分析[J]，金融研究，2002（5）
[2]易纲，宋旺.中国金融资产结构演进：1991—2007[J]， 经济研究，2008（8）
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[4]王计乐，基于金融效率的中国金融结构分析，武汉理工大学硕士学位论文，2006
[5]谢清河，金融结构：路径、效率与改革，厦门大学博士学位论文，2006
[6]，中国金融结构对货币政策传导渠道的影响研究，湖南大学硕士学位论文，2006
[7]张杨，我国金融结构对经济增长的影响——总量层面和产业层面的实证分析，复旦大学硕士学位论文，2006
【作者简介】
市场规范论文范文4
关键词：股票市场；经济增长；政策建议
近年来，一些国家的股票市场发展对经济增长产生的效用日渐深远，并且引起了越来越多的关注。中国的股票市场经过十多年的发展，无论从规模、效益还是监管上都取得了瞩目的成绩。股票市场与经济增长的到底有怎样的关系、它对我国股市的发展可提供哪些政策建议，这是本论文拟要探讨的问题。
一、文献回顾
1.国外研究
对发展中国家股票市场与经济增长关系的研究，最早可以追溯到两位经济学教授罗纳德・麦金农和爱德华・肖，他们于1973年分别发表了《经济发展中的货币与资本》和《经济发展中的金融深化》，系统地提出了金融深化和金融抑制理论，从而开创了现代金融发展理论。尽管经济学家对金融市场发展与经济增长的关系仍然存在不少争议，但大量的理论和实证分析表明，金融深化对经济增长的促进作用是不容置疑的。认为股票市场能显著地促进经济增长的经济学家主要有德米尔居斯孔特和列文、泽尔沃斯、阿切和约万诺维奇等，他们都对两者之间的关系进行了实证分析。德米尔居斯孔特和列文[1]选择了44个不同收入水平的国家作为样本国，对这些国家的金融结构进行了分析，认为股票市场能够促进经济增长。阿切和约万诺维奇使用的是普通最小二乘法（OLS）估计，其结果是，股票市场发展具有双重效应：增长效应（即对经济活动增长率的影响）和水平效应（即对经济活动水平的影响）。
但是，仍有许多经济学家认为股票市场与经济增长之间没有相关关系，包括哈里斯、阿雷斯特和德米雷德斯及著名经济学家斯蒂格利茨等。他们主要从股票市场规模和股票融资数量的角度评价股票市场的作用。
2.国内研究
受股票市场发展时间比较短以及数据可获得性问题，迄今为止，全面研究中国股票市场发展与经济增长之间关系问题，仍处在初步探索之中。主张股票市场与经济增长呈正相关关系的主要有：郑江淮、刘建江和刘怀德、胡关金等。主张股票市场与经济增长无明显相关关系的主要有：谈儒勇[2]、殷醒民和谢洁、林义相、韩廷春等。
二、我国股票市场发展与经济增长关系的分析
1.描述性分析
（1）股票市场直接筹资为企业提供巨额的发展资金；(2)界定产权，促进了企业运行机制的转换；(3)促进金融结构的优化，促进金融深化进程；(4)优化配置资源，促进企业规模的扩张和产业结构优化；(5)股票市场价格变动直接影响社会的投资与消费需求；(6)影响国家宏观货币政策的传导机制以及货币供给的结构与数量。
2.实证分析
我们在实证方法上选用向量自回归VAR（Vector Auto-regression）、采用统计软件EVIEWS3.1 来完成。实证分析样本时段为1994年第1季度到2004年第2季度。构造三组指标：（1）经济增长指标：季度实际GDP；（2）股票市场发展指标：资本化率，交易率，换手率，筹资率；（3）控制变量指标：银行发展状况指标（金融深化指标 ），贸易状况指标。
我们采用多元线性回归模型来检验股票市场发展与总产出之间的相关关系，从回归结果看，在控制其它变量之后，目前反映中国股票市场规模的资本化率指标与总产出之间有着正相关关系，尽管两者间的相关系数还不大（只为 0.118），但已具有明显的统计显著性。而反映中国股票市场发展流动性状况的指标（交易率，换手率）分别存在微弱的正相关和负相关关系，并且在统计上很不显著。筹资率指标与总产出之间存在一定的正相关关系，统计性检验较为显著。相对于股票市场规模而言，金融深化指标在总体上来说与总产出的相关性更大一些。
在上面的回归分析中，我们虽然得出中国经济增长与股票市场指标之间有着一定的相关关系，但这一结论并不能说明股票市场发展与经济增长之间的因果关系，也不能回答两者间的互动关系。因此，在VAR框架下进一步检验股票市场发展与总产出之间的因果关系，我们进行了单位根检验和格兰杰因果关系检验。
结果显示：在中国股票市场发展近十年的历程中，中国经济的持续发展促进了股票市场规模的扩大，而股票市场流动性却游离在经济发展进程之外。由于本文在指标数据的选择时，剔除了国有股和法人股不能上市流通这一因素，所以造成这一结果的原因不是国有股和法人股不能上市流通（这与国内有些学者的看法不一致）。可能的原因是：中国股票市场尚处于发展过程中，中国股票市场的流动性还是体现在较低的交易深度基础上的，再加上一些人为因素和行政的影响，中国股票市场还没有真正步入正常和良性的状态中，市场交易率和资本化率并不能充分反映证券市场的繁荣程度，因此，它们之间尚没形成真正的因果关系。
3.结论
(1）股票市场规模的扩大、交易率的提高促进了我国经济的增长，股票市场规模的扩大对经济增长的推动作用尤为显著。(2)股票市场换手率的提高对我国经济的增长产生了负面影响，这是我国股票市场特有的现象。(3）中国股票市场为企业筹集资金的功能正在成为推动我国经济增长的动力，但还无法和传统的金融中介－-银行相比。(4）我国股票市场流动性指标对经济增长的影响较弱，甚至是负面的，根本原因不在于我国股票市场国有股和法人股不流通，而在于我国股票市场的投机性，与我国股民的投资理念有关。
三、政策建议
第一，矫正角色定位，解除政府的隐性责任。我国政府在股票市场上身兼三职。一是市场监督者；二是上市公司的最大股东；三是保护中小投资者利益。政府在股票市场上的三重职能，使之承担着对上市公司、投资者和市场的“隐性担保”角色。结果形成了上市公司、投资者要求政府一再干预市场的“倒逼机制”。政府对股票市场的职责应该是制定交易规则和维护市场秩序，保护投资者的合法权益。首先，要加快法制建设；其次，加快国有企业改革；再次，在股票市场建设上，一级市场的工作重点在于严格实行“审核制”，二级市场上，在尽快消除公司股权结构和股票市场分割的同时，坚持和提高上市公司增发新股的标准。最后，将保护投资者特别是中小投资者利益放在市场监管最重要、最突出的位置。
第二，严格市场标准，消除上市公司质量隐患。一要实现上市公司股权全流通。国有股、法人股不能上市流通，是引发股票市场投机盛行、大股东侵害中小股东权益、上市公司之间内部交易、内部人控制等弊端的重要根源之一。二要提高上市公司核心竞争力。三要健全上市公司退出机制。
第三，在保证质量的情况下加快公司上市步伐。实证分析中我们知道，我国股票市场规模的扩大有助于我国经济的增长，因此，在保证公司质量的情况下加快公司上市的步伐是提高我国股票市场与经济增长关系的有效手段之一。另外，要迅速扩大我国股票市场规模，采取某种有利于流通股股东的方式进行国有股减持也是有效的方法之一。
第四，培育高质量的机构投资者，引导理性投资。从上文实证分析可知我国股市的流动性指标对我国经济增长产生了负面的影响，主要原因在于我国股票市场股民的过度投机行为，要改变这一不良状况可以从以下两个方面着手：一是大力发展机构投资者，二是树立起理性投资理念。
第五，规范监管体系，确保市场监管制度化。一是完善法制，依法规范市场秩序；二是维护投资者利益；三是推进监管体系社会化。
第六，坚持对外开放，推动股票市场可持续发展。创建统一的、多层次的市场体系。从我国股票市场的长远发展看，政府应加快股票市场的结构调整，在完善主板市场的同时加快设立创业板市场，为有潜力的中小型高科技企业和民营企业提供融资渠道，提高资源配置效率；积极发展场外交易市场，为已经改制的股份制企业和股份合作制企业提供股权流通市场;积极创造条件，实现A股、B股市场并轨，准许外国投资者进入中国股票市场。优化机构投资者，积极稳妥地推进中国股票市场的国际化进程。
总而言之，随着我国股票市场规模的扩大、质量的提高及其规范健康发展，我国股票市场对推动经济持续快速增长的积极作用将不断显现。
作者单位：上海大学国际工商与管理学院金融系
参考文献：
[1]Levine and Zervos. Stock Markets, Banks, and Economic Growth, American Economic Review[J].1998, vol.88(3).537-58.
市场规范论文范文5
[摘要]科技型中小企业在国民经济发展中具有很重要的作用，但是，融资难是阻碍科技型中小企业健康发展的瓶颈。本文通过对科技型中小企业融资现状的分析，提出了解决科技型中小企业融资难问题的几个有效途径，具有一定的借鉴意义。
[关键词]科技型中小企业融资现状解决
科技型中小企业是建设创新型国家，落实自主创新国家核心战略的重要载体，是“科学技术是第一生产力”的实践主体，同时也是推动国民经济快速发展的生力军，但是，由于其自身的个性原因，以及和传统的中小企业一样的共性原因，使融资难问题成为阻碍其健康发展的瓶颈。目前，我国政府已经对这个问题给予了高度重视，但仍未从根本上解决这个问题，继续研究并探讨这个问题具有深刻的现实意义。
一、科技型中小企业融资现状分析
目前，中小企业融资难这是一个普遍的问题，而跟传统行业相比，科技型中小企业融资难问题尤为突出，主要表现在以下几个方面：
1.科技型中小企业自身特点的因素。科技型中小企业的成长规律，决定了其融资有其独特之处。首先，与传统大多数中小企业相比，他们手中只有技术，甚至只有创新创意模型等，这些很难估价的技术特性因素，使得银行和担保公司望而却步；其次，发展整个过程中资金投入风险大，运行不确定性较多。从前期研发、中期试验到市场开拓，均需要有资金支持，但成败与否，很难预料。再次，从科技成果本身的角度来看，成功的成果不见得有好的市场前景和丰厚的利润收入，投资者还是债权人一般不愿投资。
2.金融机构方面的因素。长期以来,金融业由于种种原因不重视、不信任对中小型企业的投资,而且正处于转轨中的金融业对低效投资和投机活动提供了软信贷支持,再加上多年来金融机构不断的整合,加强了内部控制和预算约束,这使得大型国有商业银行的经营战略逐步转向以城市为重心、大型客户为重点,并收缩其经营机构,给中小企业金融服务领域留下了空白，而贷款责任追究制度也使金融机构的贷款标准过分的严格,短期内信贷资金的增长呈下降和紧缩状态。
3.政府的因素。政府在融资方面起到导向和调节的作用，由于国家的总体发展战略、客观实际情况等限制，目前在政策上只能顾“大”不顾“小”。首先，我国目前的经济、金融政策，主要还是依据所有制类型、规模大小和行业特征而制订。国有商业银行的多项优惠政策几乎都偏向于大企业。其次，尽管近年来，政府也逐渐进行政策方面的调整，但由于起步较晚和其它诸多因素，各项配套措施契合度不高，最后，政府支持科技型中小企业融资的政策大都出现在发达地区，造成地区间发展极不平衡。
4.社会方面的因素。我国中小企业信用担保体系的快速发展，缓解了一些信贷难题，但由于缺乏合理的约束机制，在实际操作中暴露出一些问题:首先，在担保组织的性质、法律地位等定位上，目前有关规范性文件和管理上存在许多矛盾、混乱之处。其次，多数担保基金规模较小，担保能力有限，不能满足众多缺乏资金的中小企业的需求。再次，组织的治理结构不规范，受政府的干预过多，运作不规范。最后，民间资金及其他投资中介机构，对科技型中小企业这个特殊群体大都抱着观望或者谨慎的投资态度，甚至很少投资中小型的科技企业。
二、解决科技型中小企业融资难问题的探讨
科技型中小企业“融资难”问题是一项非常复杂的社会性工作，笔者认为，解决这个问题可从以下几个方面进行：
1.科技型中小企业要加强自身建设,提高企业的信誉度和市场竞争能力。首先，要树立守信用、重履约的良好社会形象,取得银行的信任。其次，要提高现代经营管理水平，为多渠道融资创造有利条件。三是要加快企业技术改造和产品更新步伐，不断更新融资理念，加大直接融资的比重，逐步降低对间接融资的依赖。
2.金融机构要加大体制改革力度，建立和完善组织机构和服务体系。首先，要不断改革完善商业性金融和政策性金融体系等,为科技型中小企业融资创造机遇和条件。其次，要建立国有商业银行为中小企业服务的职能部门,大力整顿和逐步规范资本市场,为科技型中小企业发展创造一个健康、良好的金融环境。最后，要不断完善对中小企业的金融服务功能。要利用行业优势,提供各种信息和咨询等金融配套服务。
3.政府要推进和完善创业投资体系和国家创新体系建设，为科技型中小企业的发展营造一个良好的政策法律环境。首先,政府应重视和加强科技型中小企业成长建设,促进其规范发展。其次,要进一步推动和优化公共政策、法律保障体系,提升科技型中小企业的信用等级,满足其融资需要,促进良性成长。再次,要设立为中小企业提供信贷服务的专门金融机构,采取优惠的贷款措施。
4.加快社会信用体系建设，规范和发挥发挥社会中介机构及其民间组织桥梁和纽带作用。首先，政府应号召和引导建立针对中小企业的信用信息平台，为其创造良好的文化和信用融资环境。其次，要建立和完善社会中介机构和为企业服务的民间组织，引导其发挥良好的桥梁和纽带作用。最后，政府要在逐步放开和拓宽民间融资渠道的同时，加强市场规范管理，逐步将其纳人正式的金融体系。
探讨和解决科技型中小企业发展过程中的融资难题，对于促进其形成良性的融资循环机制，加快其向规模化、集约化发展，具有重要的现实意义。我们相信，在政府、社会和科技型中小企业的共同努力下，科技型中小企业融资难的问题会逐步得到改善，科技型中小企业必将成为国民经济中最有活力的生力军，将会对国家和社会的发展做出更大的贡献。
参考文献：
市场规范论文范文6
论文关键词：高校学报，市场化，经营策略，办刊理念
它既是一种文化事业, 同时也是文化产业。即是学术, 又是产品, 高校学报有一定的载体和形式, 有其市场价值的体现，应发挥市场的积极作用为其服务[1]。但是目前高校学报发行量低, 学术论文专业性强, 高校学术理论研究与实际应用价值之间的差距过大,读者量少，根本没有经济效益可言, 都是靠高校全额拨款, 没有市场理念, 极大的影响了办刊的积极性。高校的融资渠道发生了很大的变化，高校由过去的国家办学，转变为国家、社会、集体联合办学。高校学报的运行体制应进行改革，以适应市场经济的要求。1 高校学报应引入市场化竞争机制
在市场经济体制中，高校学报界应面向市场，转变办刊模式，积极开拓营销渠道，兼顾社会效益和经济效益。高校学报作为一种公开发行的期刊，有自己的读者群，有定价，并与其他刊物进行交换办刊理念，都是一种商品的形式，高校学报应该在市场中并按照市场规律运作，它也必须去适应市场竞争中优胜劣汰的原则。目前, 高校学报的管理制度不改革, 高校学报就没有出路。高校学报要有大的发展, 必须打破封闭、保守、传统的办刊观念, 树立起一种开放的、现代的、进取的、面向市场经济的观念; 彻底改革传统的计划经济下的管理体制, 建立起适应市场经济的现代管理体制。有高校学报既要适应市场化的发展趋势, 又不能完全走市场化运作模式,正确的办刊方式应该是在主办单位投资的前提下, 整合办刊资源, 提高刊物质量, 增强可读性, 扩大发行量, 提高期刊的经济效益[2]。
2 高校学报应有新的办刊理念
我们可以从以下几方面着手，（1）高校学报应走出学象牙塔，改变过去片面的的办刊理念，使当前高校学报的论文与现实更紧密结合起来，努力创造我们的特色学报，实现学术为现实服务、为读者服务。（2）高校学报应像企业宣传自己的产品一样，宣传、推销自己的高校学报，不仅要在期刊学术界搞，还要扩大到学术圈外，提高高校学报的市场占有率。一方面增加了学报的经济收入，另一方面也给高校学报带来了良好的社会效益，这样才能一步一步提高学报的知名度、美誉度；（3）充分利用学术期刊资源集中的优势，努力寻求同企业合作办刊。将高校科研单位的成果及时传递给企业，使科研成果尽早转变成生产力。反过来把企业的需求反馈给本校的科研单位，使科研更好的为企业服务论文提纲怎么写。
3 高校学报应转变办刊模式
高校学报传统的办刊模式是实行高校内部稿件为主、外部稿件为辅的办刊策略，大部分高校学报都把本校教师教学科研成果展示作为高校学报的关键任务。这样做使得高校学报囿于一地，忽略了外面的广阔的天空，严重的固步自封，进而造成学报的用稿机制竞争性脆弱。同时高校学报失去了自己发展的生机，学报的学术质量也会止步不前。我国市场经济体制下的高校学报，要想吸引专业读者的注意，就要做到有自己新颖和独特的地方。我们学报编辑人员要发挥我们现有的优势，找差距，找不足，吸取先进期刊的办刊经验。
4 高校学报需树立学报自己的品牌 为了突出高校学报的特色, 各专业学科的高校学报在进行选题策划时, 要站在科技时代前沿, 依据科学技术发展趋势, 谋划前瞻性的选题。使选题贴近读者需要, 为读者所想[3]。高校学报界目前主要有两种办刊的倾向：一是办综合性学报；一是办专业化学报。综合的也好办刊理念，专业的也好，总之把高校学报办出自己的特色才是真本事，否则就是无意义之谈。我们从以下几方面来考虑高校学报将如何做到拥有自己的特色。（1）从本院科研研究的实际情况出发，把握优势项目，为自己的期刊定位，找好平台和立足点，做好选题和策划工作。（2）采用稿件要对特色稿件予以垂青，把期刊特色与期刊质量结合起来，不放松对质量的要求。（3）合理设计封面和期刊版式，提高学报的装帧质量，要吸引读者，做好学报的编校工作。5 结论
随着我国市场经济体制改革的深入，我们高校学报界的机遇与挑战将并存，只要我们认真思考、耐心寻找、开阔眼界、努力搭建平台，高校学报的市场之路是可行的同时也是宽广的。总体看来我国高校学报的市场发展潜力是非常巨大的,只要走市场化和规范化办刊的道路,加快出版周期,实现知识的迅即传播。高校学报应该进一步提高高校学报的办刊质量、扩大读者群、加大期刊综合发行量, 办出高校学报的特色，创立高校学报的品牌, 这样我们就能实现学报的社会效益和经济效益双丰收。
参考文献
[1]崔学兰.关于构建高校学报产业链的思考[J].山西财经大学学报(高等教育版),2005，7( 3): 28-30.
[2]杨开宇.市场经济体制下高校学报的发展[J].内蒙古大学学报(人文社会科学版)，2000，42（6）：93-95.
[3]陆惠敏.对高校学报市场化的思考[J].南京审计学院学报, 2004，1(3): 103- 105.
