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金融销售月度总结范文1
销售是一种非常需要口才和清晰思维的职业，你必须要让客户相信自己的产品，信任自己的产品。下面是小编给大家带来的2020销售个人工作计划范文，欢迎大家阅读参考，我们共同阅读吧!
2020销售个人工作计划范文1
房地产行业一直是带动国家经济发展的重要行业之一，尤其是最近几年，我国房地产事业取得了巨大的发展，不过也产生了很多的泡沫，导致全球金融危机到来之后我们国家的房地产行业出现了巨大的危机。为了应付这次危机，我们相处了很多的办法，但是都是治标不治本，所以我们一定要相处一个号的办法和计划来。
一个好的房地产营销方案必须有一个好的计划书，以在整体上把握整个营销活动。市场营销计划更注重产品与市场的关系，是指导和协调市场营销努力的主要工具、房地产公司要想提高市场营销效能，必须学会如何制订和执行正确的市场营销的工作计划。
1、房地产营销计划的内容
在房地产市场营销中，制订出一份优秀的营销计划十分重要。一般来说，市场营销计划包括：
1、计划概要：对拟议的计划给予扼要的综述，以便管理部分快速浏览。
2、市场营销现状：提供有关市场，产品、竞争、配销渠道和宏观环境等方面的背景资料。
3、机会与问题分析：综合主要的机会与挑战、优劣势、以及计划必须涉及的产品所面临的问题。
4、目标：确定计划在销售量、市场占有率和盈利等领域所完成的目标。
5、市场营销策略：提供用于完成计划目标的主要市场营销方法。
6、行动方案：本方案回答将要做什么？谁去做？什么时候做？费用多少？
7、预计盈亏报表：综述计划预计的开支本文来源：
8、控制：讲述计划将如何监控。
一、计划概要
计划书一开头便应对本计划的主要目标和建议作一扼要的概述，计划概要可让高级主管很快掌握计划的核心内容，内容目录应附在计划概要之后。
二、市场营销现状
计划的这个部分负责提供与市场、产品、竞争、配销和宏观环境有关的背景资料。
1、市场情势
应提供关于所服务的市场的资料，市场的规模与增长取决于过去几年的总额，并按市场细分地区细分来分别列出，而且还应列出有关顾客需求、观念和购买行为的趋势。
2、产品情势
应列出过去几年来产品线中各主要产品的销售量、价格、差益额和纯利润的资料。
3、竞争情势
主要应辨明主要的竞争者并就他们的规模、目标、市场占有率、产品质量、市场营销策略以及任何有助于了解其意图和行为的其他特征等方面加以阐述。
4、宏观环境情势
应阐明影响房地产未来的重要的宏观环境趋势，即人口的、经济的、技术的、政治法律的、社会文化的趋向。
三、机会与问题分析
应以描述市场营销现状资料为基础，找出主要的机会与挑战、优势与劣势和整个营销期间内公司在此方案中面临的问题等。
经理应找出公司所面临的主要机会与挑战指的是外部可能左右企业未来的因素。写出这些因素是为了要建议一些可采取的行动，应把机会和挑战分出轻重急缓，以便使其中之重要者能受到特别的关注。
只要按照上面的销售计划来工作，即使不能够回到前几年销售高峰的时候，也会回到一个不错的境界，因为我们是根据我们最实际的情况来工作的，这样我们的销售工作才会做到最好。相信我们的国家经济一定会很快的恢复过来，而我们的房地产市场一定会恢复繁荣！
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新的一年已经到来。虽然说加入公司才不长时间，很多关于产品还有行业里面的知识和操作都不太熟悉，但这对于我做销售的热情丝毫没有减半。以下是我对2020年销售工作的一个计划。
一、开发客户
刚刚从事这一行业的我手头上没有现成的客户，也没有这方面的人脉，这不得不让我把开发客户作为重中之重，毕竟业务是要有足够多的客户来支持的。而具体开发客户的计划如下：
1、电话拜访。
针对需求厂家进行电话沟通，争取了解到客户需要用到的背光源需求量。再者，争取预约上门拜访，使销售工作进一步进行，这样可以减少时间和成本。坚持每天不定时电话拜访，我现在没有很多客户资源需要这样积累更多的客户资源。
2、陌生拜访。
每次出差可以了解客户周围相关产业的大致分布，拜访客户之后利用剩余时间对周围厂家进行地毯式陌拜。
3、利用网络的资源找有用背光的相关厂家，先进行电话拜访，然后争取预约上门拜访。
4、去电子城等用到背光产品集散地收集厂家资料。
二、产品知识的学习和积累
产品是一个公司企业的心脏，过关的质量还有过硬的技术知识才更具有说服力。刚加入公司不久，对公司产品的用途、特性和注意事项等相关知识缺乏足够的了解，还有竞争对手的大致对、销售情况及优劣势。这方面是迫切需要加强的部分，所以接下来新的一年，我要利用各种不同的方式包括互联网、公司、客户、工程师等渠道加强对产品方面的了解，让自己更有信心去销售。
三、新老客户的维护
当工作进展到一定的时间段，手头上会有新、老客户这方面的资源。我有足够充裕的时间去开发客户再到进一步维护客户客情。而新老客户之间的维护又有很大的差异。相对于新客户而言，他们可能会对我们的产品没有足够大的信心，还有诚信度方面的问题，所以在维护新客户的时候我必须得花费大的精力去与客户沟通，例如产品试样的跟进、适时的电话问候和面对面沟通，这些都要在以后有新客户的时候根据客户情况做的跟进和维护计划。而对于老客户而言，在维护时困难度较小，相对来说较容易，但也不容忽略。最重要的是产品质量的保证还有防止竞争对手的插入，所以维护老客户时也要有一套适当的销售维护计划。
四、工作时间的安排
根据每月销售进展情况制定出详细的工作计划，做好月初计划月末总结的一系列工作，制定销售业绩完成计划，给自己适当的增加压力，保持每个月都有大的进展和突破。
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一、健全销售管理基础
工作重点：
1、认真研究好公司下发商务政策，做好订货、进销存管理；
2、密切跟进厂方及公司市场推广；
3、通过实施品牌营销方案快速打开市场；
4、通过销售管理系列培训计划提升团队业务技能；
5、健全部门各项管理制度，规范部门运营平台。
工作思路：
1、展厅现场5s管理
a、展厅布置温馨化----以顾客为中心营造温馨舒适的销售环境；
b、销售工具表格化----统一印制合同、销售文件和dms系统使工作标准化、规范化； c、销售看板实时化----动态实时管理销售团队目标达成和进度，激励销售人员开展销售竞赛。
2、展厅人员标准化管理
a、仪容仪表职业化----着装规范、微笑服务；
b、接待服务标准化----电话接待流程、来店接待流程、表卡登记流程、表卡管理流程、交车流程；
c、检查工作常态化----对展厅人员的仪容仪表、接待流程等标准化检查做到每日检查，每周抽查，长期坚持不懈才能督促人员的自觉意识，形成习惯。
3、销售人员管理
a、例会总结制度化----晨夕会、周会、月销售总结分析会、活动总结会；
b、培训考核细致化----车型介绍个个过、业务知识培训考试、谈判技巧培训、竞争对手知识考核、销售话术演练等；
c、业务办理规范化----报价签约流程、订单及变更流程、价格优惠申请流程、车辆交付流程、保险贷款上牌流程等标准化。
4、业务管理重点
a、数据分析科学化----来店（电）量、试驾率、展厅成交率、户外展示成交比、销售顾问个体生产力等；
b、销售模式差异化----从顾客感受出发创新服务模式，做到人无我有，人有我细； c、销售任务指标化----从年度计划细分至季度、月度、每周指标，在部门内从上至下对任务指标要时刻关注准确掌握；
d、销售队伍竞赛化----通过不定期分组销售竞赛、促销、看板管理、以老带新、月度考核、末位淘汰，使销售队伍竞赛常态化；
e、销售培训系统化----从业务流程培训到销售技巧培训、从现场管理培训到活动组织培训、从岗位资格培训到能力提升培训等贯穿全员；
f、活动组织严谨化----严谨细致的制定店头（户外）活动计划，充分与各部门沟通落实协调分工，制定应急方案，确保顾客邀约数量达标、现场气氛活跃、促销资料发放有序、危机事件得到妥善处理；
二、培养打造优秀销售管理团队
工作重点：
1、总结前期管理不足，分析提出改进方案，不断提升管理能力；
2、以市场为中心，不断探索销售创新与服务差异化；
3、时刻关注公司总体运营kpi指标并持续改进；
4、完善各项管理制度和流程，推行销售部全员绩效考核体系；
5、建设高素质、高专业化销售团队。
工作思路：
1、关注kpi运营指标，降低部门运营成本；
2、精细化进销存管理，根据月度销售量及滞销量，结合库存车型数量和在途订购车辆及日期，在充分研究内外部环境后，做好月度订货分析计划，提高资金周转率；
3、销售创新，协同市场部、售后服务部等部门积极开拓客户、二级网点，积极推广品牌活动，紧密关注社会热点和行业发展，结合车型特点策划销售方案，适时开展二手车置换业务，汽车消费信贷业务，精品销售业务等；
4、做好客户资源管理，不断提升客户满意度，定期举办客户维系活动，研究分析客户投诉并处理，客户问卷，客户转介绍等；
5、业务技能持续提升计划，推行维系微笑服务之星，推行工作高效率之星，开展岗位技能提升培训计划，岗位比武，形成员工内部热爱本职、钻研业务、自我学习的良好氛围；
6、不断优化改进业务流程，创造管理效益，在实践中不断改进制定清晰严谨的规章制度和业务流程；
7、完善奖励机制和考核，奖勤罚懒，表彰先进，提倡团队协作精神；
8、团队长期建设，发现人才，培养人才，对员工职业生涯进行引导和规划，设置高难度工作计划鼓励员工挑战高峰，关心员工生活注重思想交流；
三、分销网络建立
1、对合作商进行考察、评估
以合资的方式建立2-4个股份制地区分销中心，使合作商与公司的利益紧密相连，简化繁琐的工作流程和可能出现的矛盾，达成一致的目标。
2、建立地区分销中心
各分销中心具有整车销售、储运分流、配件配送、资金结算、信息反馈、服务支持、培训评估、以及市场管理与规范功能，通过各分销中心直接渗透到各辖区市场，从而更直接、准确、及时的了解市场的变化情况。
分销中心统一向辖区内的商供货，商直接面向当地最终用户，不实施批发销售，商每月向所属分销中心预报下月的产品需求，分销中心向4s店销售部预报下月产品需求量，这种做法有利于促进商和分销中心对市场的分析和预测，对市场的变化能迅速的做出反应，也有利于价格的统一和运作的规范化管理，不易造成各商业务的重叠。
2020销售个人工作计划范文4
在总经理的领导下，在销售工作方面，我坚持：重点维持现有市场，抓住机遇，开发潜在客户，注重销售细节，强化服务，逐步增加市场份额，并积极争取成功完成销售任务。
一、销售目标
销售部实现在某地区的销售任务3000万元，销售目标5000万元；
二、计划拟定
1、年初拟定《年度销售总体工作计划》；
2、年底订《年度销售工作总结》；
3、年初制定《每月销售的时间表》和《客户如期访问表》；
4、制定《月销售统计表》和《月访客户统计表》。
三、客户分类
根据20某年销售额度进行市场细分，将现有客户进行划分，分成vip客户，一级客户，二级客户和其他四个主要类别的客户，对客户进行全面的分析。
四、各项措施的落实
1、技术交流
（1）上个月的技术部门要针对vip客户，开展售后服务的技术研讨会；
（2）参加两次有关的贸易展会，其中包括一个大型网络联谊座谈会；
2、客户回访
要巩固和扩大市场，一定要加强与客户的沟通，协调与客户，用户之间的直接关系。必须按照《客户如期访问表》如期如实如数地进行客户回访工作。
3、网络搜索
充分发公司网站和网络资源优势，通过信息检索，及时掌握分析实现销售信息。
4、售后协调
目前的情况下，我公司仍然以贸易为主，贯彻“卖产品不如卖服务”的理念，在下一步工作当中，我们要增强责任感，继续加强优化我们的销售服务。2020年，在总经理的领导下，在销售工作方面，我坚持：重点维持现有市场，抓住机遇，开发潜在客户，注重销售细节，强化服务，逐步增加市场份额，并积极争取成功完成销售任务。
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1、根据客户订单及时制定和修改发货计划；
负责发货计划的过程监控和具体实施；发货订舱以及相关事务的协调，保证产品的正常发货，并及时向领导反映过程情况。
2、对国外客户的信息收集、及时传递、及时处理，如：图纸、PPAP信息反馈等等；
并及时了解国际机械制造市场和外汇市场的消息，为公司的发展壮大提供信息支持。
3、按时完成全部发货所需要单据的缮制和交付和给客户单据的交付，包括发货单、装箱单、商业发票、运输合同、运输声明、原产地证等等。
4、及时就发货所涉及的相关事务与客户有效沟通。
5、参与公司新产品项目的生产评估和实施过程监控。
如发放新产品评审图纸和进展过程跟踪。
6、准确完成统计月度出口明细、月度应收汇明细，并和财务对帐。
7、向国外客户催要应付款项，包括在WEBEDI生成ASN和发票，制作纸质收汇单据等，及时回款，对未达帐项积极负责。
8、参加生产经营例会，进行会议记录，并履行会议的决议情况。
9、随时完成上级领导交给的临时任务等。
10、理解、掌握本岗位所使用的质量体系文件，按照质量体系文件规定完成各项质量活动，并就涉及销售部的环节严格执行程序文件和相关管理规定。
11、增强自己的综合业务分析能力，学习和掌握产品技术知识，熟练掌握生产流程的相关知识，更好的应用于实际工作过程中。
12、本部门员工将一如既往的团结协作，协调处理本部门计划和预算执行过程中出现的问题，积极协助领导处理紧急事件和重大事件。
在公司各个部门的积极配合下，预计在某年要达成发货量某吨以上，销售额某万美元以上的目标。
在2020年的工作中，本部门保证按时完成各项工作任务，本着“公司荣我荣”的精神，提高客户满意度，为公司多寻求利润，为公司的长期发展多做贡献，为把公司尽快建设成为一流的国际化精铸企业不断努力。
金融销售月度总结范文2
年全球金融危机时刻警示着我们，在新的一年里，财务部工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关办法。在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核制度：
1、组织财务部各员工对国家有关法律法规、会计制度、安全法、财务制度、管理制度等有关法律法规进行系统学习。
2、在财务部内部明确考核制度：财务人员的分工及各职能部门的协作，要分工明确并带有互相协作补充性，相互配合的工作中不断学习，对各项费用的合理支出起到监督作用，对违规违纪行为起到监督智能。
3、在应收帐款上起到有效的监督作用：明确各分管会计的职责，制定相应的制度，如对应收款的监督，应制定相应的规定，对货款回收的期限把握、回款具体事宜、相关销售责任人都应有相应的监督，加大财务监督力度。
4、在对公司其他部门的工作方面：对各科室产生的各项费用进行核算，为公司节省每一笔支出，从一角一元做起。在对各种原料的发票接收方面，认真做好本职工作尽自己的能力去做好每一笔业务的考察及发票的接收工作，认真完成每月的报税工作。
5、对车间的耗用、检修期间产生的各项费用进行把关，为节约成本、减少开支做好每一项工作，对各项费用的节、超进行考核并报公司领导，协助领导做好决策工作。
金融销售月度总结范文3
关键词：网格化；电力；营销
随着网格化营销理论的不断发展和推进，已经被众多学者和研究家证明是适用于现代企业的一种新型营销模式。网格化营销要求企业的网络建设基于网格资源分配系统进行，即网络资源应该在网格单元内的客户、市场需求动态配置的基础上进行。每个电力企业提供的服务大同小异，所以可以利用网络技术来实现电力营销差异化战略，而网格化营销是电力行业重组营销观念，确保顺利实施差异化策略，和可持续发展的必然选择。电力的网格营销优化内容主要包括信息管理、保住存量、激发增量、做实基础工作4个部分，下面分别进行阐述。
一、信息管理
电网信息化管理工作是电力公司网格化管理的核心内容，也是最基本的工作之一，是我们电网管理实现市场营销精细人管理和做好客户服务的前提，也是激烈竞争中战胜竞争对手的关键环节。其实客户需求通常隐藏在看似与客户无关的信息当中，我们电力公司的客户服务人员要学会从中找到线索，从点滴信息收集到有价值的线索，并将这些线索转化为销售商机非常关键。这需要电力公司的相关服务人员要能具备不同类型的信息进行收集技能。在明确收集频率和收集时间后，电力服务人员必须分析有效信息并共享和应用这些信息，通过总结归类这些信息并反馈上级处理。对于电力网格化管理中的信息管理要从下面进行：一是信息的分类和收集要充足。只有获得足够的信息通过分析和决策，才能知道各分类信息应该以怎样的方式和渠道去收集，更新信息收集频率的时间周期。二是信息管理规则。信息是电力营销的前提，只有收集到真实有效的相关客户信息，才能做到客户扩张和带来收入。所以，必须详细规定信息管理的相关条例，做到科学、详细和可以量化。
二、保持存量
由于电力市场竞争白热化，再加上发展空间趋于饱和。各电力企业都在积极开发新市场，还要同时考虑如何保持现有市场，保持存量一直是电力企业工作的重点。相应的措施有以下4点：一是客户预警机制。根据公司的规定设置各种各样的警告，一个星期通过各种预警规则定时提取损失目标客户的列表，上交网格化管理相关领导，由其调度直销分领导经过调研总结出现的问题和原因，然后有的放矢地对这些问题进行补救，与此同时客户经理应该同时对目标客户实施维护，以此来提高客户满意度，防止客户流失，才能实现公司保存现在客户量的。二是客户关怀。电力公司为客户提供的不仅是产品服务，同时应注意客户体验，而客户关怀是提高客户体验的有效策略，客户关怀主要通过一些重大活动或是客户特别的纪念日等方式进行，关怀的方式可以是电话、短信拜访，或是赠送、礼物或联谊等方式。通过这些形式的客户关怀行动，让客户感觉其价值被提升和认可，从而提高客户的忠诚度。三是线路设备抢修。当客户抱怨线路设备维修问题，是我们电力公司对客户进行关怀的最好的时机。通过投诉和抱怨才能让服务人员了解到客户更深层次的需求，此时的客户经理必须会同抢修人员，尽快解决客户进行投诉的相关问题，同时还要认真听客户抱怨，从中寻找新的销售机会，最大限度地满足客户需求。四是培养客户忠诚度。客户忠诚度是电力企业营销的中坚要素，只有秉持为客户服务为上的理念，才能有效提升客户满意度和忠诚度，所以客户经理和网格化领导一定要求全员参与客户关怀行动，才能有效提升客户忠诚度。
三、激增量
我们通过总结长期的市场竞争经验，客户量的激增扩张市场的关键因素。对于如何做到新客户的激增，除了加大扩张空白市场的力度之外，提高开发自己新客户力度是最佳途径。可以采取如下方式进行；陌生拜访（包括网站访问和电话）和销售团队两个部分。成交量激增是一个（销售）过程，需要客户经理通过以上两种方法来寻找客户需求并满足他们需求的关键点，这也是一个完成销售的过程。对于我们的电力公司来讲，不请自来的陌生拜访工作首先建立在客户信息收集、分析和总结的前提下，必须结合高产的配套营销管理体系才能确保陌生拜访的有效性。
四、基础工作
任何企业的市场资源配置和管制体制的转型都是一个缓慢地不断完善的过程，电力公司实施网格化管理中的基础工作应从以下着手进行：一是日志管理计划。网格化管理者负责整个电网销售计划管理，包括网格销售计划和日计划执行的两个部分。应该建立统一要求的固定模板，由客户经理每周计划、月度计划进行审核，防止违规行为的产生和细节遗漏。目前的销售客户经理大多从不同自来水公司部门老员工中调取，由于他们的销售能力和计算机办公应用水平参差不齐，所以需要网格化管理者控制和监督日常工作计划的实施，进行相关检查和审核，适时调整计划，同时通过人文关怀的形式做个别辅导计划执行。销售客户经理要填写销售日报，并提交到网格化管理者进行批阅，对于客户需求用定量数据进行描绘，以确保访问记录数据和销售信息的真实性和客观性。最后统一由分管领导汇总，将每日记录、周和月度销售计划总结分类，提交主管领导审核批阅。二是日常例会管理。根据会议的类型、规模和层次，将公司会议频次分为周会、月会及主题会等，而网格化管理团队实施日会制度，所有会议主持由网格化经理进行，岗位人员分别在日会中汇报自己的工作内容和工作计划，由网格化经理进行审核通过后形成自己的会议记录，以此来掌握每个员工工作反馈信息，下周或下个月会议和检查的情况比完成每周和月度报告。日会的具体形式不做要求，简单明了就可。其目的是尽量减少不必要的会议消耗，通过几次周会和几次月会确定后的工作要求员工全力执行。会议管理的目的是为了能有效解决员工工作的遇到的各类问题，通过发现问题并讨论如何解决这个问题。公司会议管理的网格化经理和客户经理不需要进行冗长的反复讨论，一旦招待方案通过主要快速实施。三是绩效沟通与培训提升。绩效沟通是电力公司对网格化经理、销售客户经理、业务经理人员进行咨询交流的一个重要渠道，应与所有成员进行月度绩效沟通，关键是网格化经理和业务经理的绩效沟通，而网格化经理必须对销售客户经理进行沟通。由专人负责对网格化经理的营销管理培训和指导，网格化管理者负责对销售客户经理的产品知识、业务技能培训和指导营销理论等。
五、结语
综上所述，电力公司的网格化营销工作事无巨细，而凝聚团队战斗力来自于坚实的基础工作内容。制度化体制也许能带来相关规范标准，但最终实现需要每个员工去执行，如果我们不能真正把握和理解网格化营销的本质，基础工作不会做好，网格化团队成员也不能很好地利用网格化营销手段去推广市场，更不能适应不断变化的电力市场潮流。
作者:凡杰明 单位:国网四川省电力公司广元供电公司
参考文献:
[1]张薇薇，杜之亭.网格化营销：开辟中小企业市场的利器[J].通信世界，2011（3）：183.
[2]郑士源，徐辉，王浣尘.网格及网格化管理综述[J].系统工程，2005（3）：96.
[3]张润彤，樊宁.网格就是商务[M].北京：北京交通大学出版社，2006.
金融销售月度总结范文4
[关键词]电子支付 审计重点 审计方法
引言
电子支付企业大多数是从事移动支付、网络支付和预付卡业务。随着人民银行对电子支付企业颁发《支付业务许可证》，已有256家电子支付企业已经转型成为了第三方支付机构。第三方支付机构的性质是受人民银行严格监管的电子支付企业。未取得《支付业务许可证》的电子支付企业仍游离在灰色地带，所经营的业务与第三方支付机构的业务并无本质上的区别，都属于电子支付。电子支付行业与传统行业相比，具有许多不同特点，例如：产品和服务虚拟化、产品交易流转快、信息安全要求高、风险控制严格、资金高度密集、会计核算特殊等。因此，电子支付企业的审计内容会有所侧重，同时须要改变审计的方法。
一、 电子存货审计
电子支付企业的有形产品、电子数据产品均可在线上（互联网）和线下销售。电子数据产品主要以系统接口方式即时交付产品（如：数据型充值卡、Q币、网络游戏点卡）。这类电子形态的数字产品从上游运营商采购回来尚未加载到产品销售系统平台的，以及加载到销售系统平台但仍未销售出去的，均属于电子存货。
1. 电子存货审计的重点
电子存货的表现形式主要有两种：账号中的可用数据余额和文本文档的卡密序列数据。电子存货审计的重点和方法主要是：登陆供就商的系统平台账号查看收货记录和数据余额；查阅采购汇款的凭证记录；观察以文本文档发货的采购收货过程，验证其文档与解压密码是否分开发送；检查验收人与收货人是否分开，验收后是否及时导入加载到销售系统平台；计算导入到销售系统平台的数量金额与购入数量金额的差异；检查销售系统平台导入数、上架销售数、已销售数、结存数是否平衡；抽查卡密产品，如果卡密已失效的退货如何处理；对未导入销售系统平台的产品和已导入销售系统平台的结余数进行盘点，以确认实际库存。
2. 电子存货审计的难点
因为电子形态存货具有非实物形式和实时动态变化的特性，其真实有效性须到生产商才能验证，另外由于财务的结账时点一般是月底最后一天，但盘点通常是在财务结账后，因此电子形态存货审计的难点是“如何监盘和账实核对”。对于实时动态变的销售系统平台账号中余额的盘点，解决方法通常是在月底结账后的某一时点对销售系统平台的后台数据库提取交易和结存数据，以“倒挤法”推算求得月末电子存货的余额，再进行账实对比。对于文本文档保存的卡密存货，其盘点的方法是要求将未导入的文本文档解压解密，计算数量金额后加总；将卡密文档中的账号和密码导入销售系统平台，导入成功后对库存随机抽样到运营商验证，确认该批存货真实、有效和确准。
二、 风险管理的审计
电子支付企业为促进公平交易，防止客户欺诈，建立了风险控制机制，管理控制交易风险。风险管理的审计重点主要是：
1. 客户风险信息审计
审查客户风险信息真实性和完整性。风险信息是触发风险业务规则引擎的基础，风险信息包括风险等级、信用等级、是否已列为恐怖名单、黑白名单归属、客户电脑ID等要素，确认系统中数据库记录了风险信息、风险事件和风险行为，并对风险事件或行为做出了处理和报告。
2. 风险业务规则引擎、异常交易的审计
风险业务规则引擎能将交易筛选出可疑交易，将客户的网上行为筛选出风险行为。异常交易标准分为交易频次和交易金额两类，标准需要不断总结和更新。这类审计要通过信息系统审计的测试数据法，以假定的虚拟业务输入，将检测数据的输出结果与预期结果对比，以确定风险业务规则引擎、异常交易标准是否有效和完整。
3. 风险事件处理过程的审计
审计的方法是：获取风险事件的处理全部文件和记录，抽取其中的案例查询事件原由描述，公司接案后的资金保全，交易限制与冻结处理措施是否得当，检查申诉方提供的证据与资料是否充分，风险事件的裁决依据和证据是什么，复核裁定结果是否合规，重新计算退款或赔偿的金额，检查退款或赔偿的审批、提现和付款情况。确认风险事件处理过程是公平的和安全的，使得公司风险最低、责任最小。
三、 资金的审计
电子支付企业属于资金密集型企业，对资金的安全要求十分严格，其本身也努力地构建封闭的、安全的支付系统。但是支付系统是一个庞大的交易网络系统，有众多的子系统和交易接口、交易账户和交易客户端，如果某一节点出现控制疏漏，就会导致资金发生渗漏。其审计的重点是：
1. 供货账户和预付金（已付备付金）的审计
电子数据产品供货账户是指电子支付产品供应商（如：中国移动）为电子支付企业开设的可用于双方系统对接、实现电子数据产品实时交付的账户。预付金是指已预付给上游电子支付产品供应商用于购买数据产品的款项和上游产品供应商给电子支付企业充值的数据资金。
其审计方法是：账号交易接口的技术设计是否符合规范；交易接口关联的账号与密码、人工交易功能是否得到严格控制；接易的差错处理机制是否明确；检查不能处理的交易差异如何处理，有无瞒报、虚报损失；核对收款方是否已在其运营系统平台上给付款企业加上数据资金；检查数据资金的扣减是否按协议约定方的交易数据为准；查询运营商供货平台系统是否发生故障影响扣减了数据资金。验证供货平台系统账户的进、销、存的数据是否平衡。向供应商索取调整账户数据资金的依据；盘点账户资金余额进行盘点，用“倒挤法”进行账实核对。
2. 客户支付账号安全和客户备付金的审计
客户在支付系统开立的支付账号，其审计的重点是确认人工干预操作客户支付账号引起的资金变动是合法的、保障客户权益的、且不存在内部员工舞弊。具体审计的方法是：索取支付系统管理端和客户端的操作工号及其权限清单，审查是否有不相容职务的授权发生，如：业务人员或客服人员拥有充值权限。审查员工操作处理客户支付账号的各种交易，包括但不限于提现、补扣、代扣、赔付、退款和发放奖励等，确认员工操作的每笔记录都有授权和审批，必要时查询数据库中的交易记录和系统日志。对客户支付账户的审计不可忽视的内部客户账户，内部客户账户混合在众多的支付账号之中，在管理上通常比较松懈又没有单独核算，容易成为舞弊目标。
客户预付金是电子支付企业给客户支付账号充值等额数据从客户银行账户中预扣的资金，在支付系统平台上的体现就是所有客户支付账户的余额，受到人民银行的监管。其审计重点和方法是：审阅企业与金融机构的合作协议；了解充值的渠道、对账机制、差错与退款的处理；检查收款账号和清算时间，备付金的存款方式、划转和使用情况，有无挪用的情形；检查风险准备金的提取和使用是否符合规定；测试扣款与充值金额是否一致，审查扣收的交易手续费，支付客户的成本、奖励、批量代收款业务的审批和操作记录，检查“业务负债”科目核算内容，是否账实相符。
3. 数据资金舞弊的审计
内部员工对管理存在疏漏、控制不严的支付交易环节，利用职务上的便利可能实施舞弊。资金舞弊的目的在于套取现金，掩盖损失。针对舞弊可能原因，审计方法是：了解员工重置客户支付账号密码机制，以及技术维护人员访问系统数据库和防纂改的控制措施；检查员工的操作工号授权情况，有无业务人员开立虚假账户发展虚假客户；查阅员工干预支付账户的操作审核和审批记录。其中关键是查找舞弊资金的套现出口，然后在支付系统定位后进行追踪跟查。
四、 财务核算的审计
电子支付企业的会计核算并没有统一适用的行业会计制度，税务在征管和核定企业适用税目时，通常将其核定为计算机业、电信服务业、服务业或信息服务业等。财务核算的审计与传统行业的财务审计方法大同小异。在审计内容上，电子支付企业具有行业特性的业务项目、特殊的会计科目内容，以及相应审计的侧重点如下：
1. 收入审计
电子支付企业的主营业务收入来源主要是上游产品供应商、商支付给的服务费和特约商户支付的手续费。审点内容是：检查业务协议，确认服务费的计费基础和费率；取得当月实际交易量数据确认截止交易的时间点是在月末一天的24：00；分析复核每月收入与费率的波动。查看收入记账的单据是否齐全，有无对方的业务量数据作支撑。关联交易的收入是否按市价预计；检查计提有无多预计、漏预计；入账时间点是否准确。
2. 成本审计
电子支付企业的主营业务成本构成主要是支付给下游分销商的服务费，业务推广的促销奖励佣金、支付给金融机构的手续费、代下游分销商缴纳的税金（实质上属于服务费）。审点内容是：检查分销协议，确认支付系统即时支付服务费率和月度的奖励费率，银行手续费率。检查支付系统中设置的服务费率是否与协议约定一致；提取支付系统中各分销商当月代销的数据重新计算月度促销奖励佣金成本。提取各合作银行当月资金归集的笔数与金额，重新计算月度银行手续费成本。按各分销商各自所得，以注册地税务当局核定的代开营业税发票的税率，验算代下游分销商缴纳的税金。检查成本与收入是否配比，确认入账时点准角，不存在多计少计。检查成本发票是否提供，确认依据充分，符合税务征管要求。
3. 业务资产和预付备付金科目的审计
这类资产科目核算的内容是支付企业已预付的备付金或预付用于采购电子数字产品的款项。该科目的审计要结合供货账户安全审计的内容来进行。审点内容是：核对借方发生额与监管专户银行记录是否一致；核对贷方发生额是否以协议规定一方的交易额为基准。交易差异在账务上的处理，特别要关注发生额中的调账项目和报损项目，仔细审阅调账依据，有的调账项目可能与员工舞弊和掩饰错误相关。确认入账正确后，账实核对，必要时向电子数据供应商函证。
4. 业务负债和客户存入备付金科目的审计。
该类负债科目核算客户存入的备付金。其审计要结合银行存款、其他货币资金、在途资金、以及客户支付账号的资金安全来审计。审点内容是：确认设置的各明细科目与支付系统业务一一对应；核对贷方发生额是否等于支付系统为客户充值的金额。核对借方发生额是否等于支付系统中客户作为买家支付给卖实的交易总额。分项检查入账的内容在支付系统中是否真实发生。特别要关注当月发生的已经给客户充值但并未收到款项的业务和已收到款项但未给客户充值的业务，及这类业务的账务处理。确认科目核算入账正确后、账实核对，盘点系统余额。
结束语：
电子支付企业的审计只有根据行业特性，对具有行业代表性的重点和难点问题深入研究，并采用相应的审计方法，才能提高审计效果。
参与文献：
[1]庄明来，吴沁红，李俊.《信息系统审计内容与方法》.审计署审计研究所.
[2]董大胜.《审计技术方法》.中国时代经济出版社.
金融销售月度总结范文5
公司通过集中战略规划、产品研发、市场营销、物流管理和财务管理等核心职能，实现了公司的集约化经营、集中性研发、规模化生产和专业化协作，促进了公司运营效率和整体经济效益的提高。
一、主要工作成绩
2013年，中国南车长江车辆有限公司财务管理部紧紧围绕公司年度方针目标和重点工作，以管理提升为契机，以全面预算为抓手，以降本增效为目标，扎实工作，开拓创新，财务管理水平进一步提高，完成了各项预定的工作目标。
（一）以管理提升为契机，全面提高财务管理水平
按照中国南车和公司要求，2013年初财务管理部制定了与公司总分架构相适应的财务管理提升工作目标，内容涵盖财务预算、资金、财务业务标准化、会计报表、成本费用、价格管理等专项工作，按计划完成了第一阶段和第二阶段工作，取得了阶段性成果，预算管理持续加强，资金管理成绩显著，物耗成本同比下降，财务报告进度加快，存货占用有所下降。
在推进管理提升工作的同时，财务人员围绕公司总分架构和集权管控模式，对预决算、资金、成本、价格、税务等财务管理经验进行总结归纳，编撰形成了六篇专业论文，并已集中对外刊载。总结巩固财务管理成功经验，有助于今后更好地履行财务管理各项职责，更好地提升公司经济效益。
（二）以全面预算为抓手，持续加强预算管理
通过季度预算执行情况分析会的形式，持续强化全面预算管理。本着以查找问题为主的原则，财务管理部狠抓了预算执行情况分析，对经营管理中存在的一些突出问题进行了深度分析，为公司决策提出改进意见，包括项目成本管理、子公司亏损、质量损失、业务外包等方面，通过摆问题、查原因、提措施、促整改，进一步强化了公司经营管理，对降本增效起到了积极作用。
（三）进一步落实成本管控的两个延伸
针对以前成本调整流程不规范，责任判定不明晰等现象，2013年，财务管理部优化了有关工作流程，完善了有关工作要求，明确了有关工作责任。通过成本管理基础工作的不断夯实，加强了各单位和各部门成本管理责任，促使各单位各部门提高了降本节支意识，推进了成本管理链条向设计、工艺、采购等源头延伸。
（四）加强了质量损失管理工作，延伸了管理链条
质量损失是一种无效消耗，吞噬了企业的盈利空间，而公司目前的质量损失管理薄弱，存在着流程不完整、责任不确定、考核不到位、损失追溯不充分等问题，为了降低质量损失，财务管理部组织召开了加强“质量降损”财务管理工作会议，统一了各部门的认识，明确了要着力解决质量损失责任不明和缺失的问题，利用ERP管理平台，对发生的每一笔质量损失及其原因分析、责任判定、责任追究等全程监管记录，加强供方和第三方责任导致的各种质量损失的追索赔偿管理，确保追索赔偿及时足额到位。公司相关部门对此也引起了高度重视，按照会议精神开始前期启动准备工作，为形成完整、系统的质量降损体系打下了基础，确保质量损失控制在公司指标以内。
（五）完善项目成本管理，提高出口产品盈利能力
为提高出口产品盈利能力，确保实现公司经营目标，财务管理部采取了一系列的措施，主要体现制定项目预算，实施利润导向型的目标成本管理，根据产品生产特点，建立以责任制为中心的成本分解管理体系，推行责任成本制，及时制定下发了项目管理产品成本指标，力促在产品设计及工艺方案完成后组织相关部门开展经济性评价，结合项目进度和成本目标进行对比，及时掌握成本完成情况，分析成本偏差，积极采取相应措施，完成了预算目标。
（六）强化资金调度，改善筹资结构，财务成本得到有效控制
加强融资规划，创新融资方式，提升融资能力。根据短期波动性资金需求，以三个月以内的短期融资为主，优化融资结构，努力降低融资成本；充分挖掘和发挥进出口合同融资功能，通过金融机构在海外低息融资节约利息支出；在贷款利率低于现金折扣率的情况下，加强与主要供应商磋商，提前付款取得现金折扣，减少财务费用；此外，按照资金成本最低化原则，适时采取委托金融机构贷款、代融资以及通过中国南车香港公司进口付汇等渠道，节约财务费用。
在复杂的经济环境下，人民币对美元汇率变动难以预料，财务管理部将规避汇率风险与海外低息融资相结合，以出口订单融资为依托，适时与金融机构协商，通过锁定海外银行放贷及远期还贷汇率等措施，既实现了低成本融资，又有效规避了汇率风险。
（七）加强经营性现金流管理，提高盈利质量
加强对现金流量的分析预测，强化对公司现金流量的监控，实施大额资金的跟踪监控，在全面预算的基础上精准化资金管理，完善细化资金计划，按月滚动预测货币资金收支，提前筹划、以收定支、严控支出；综合平衡、合理调度资金，在保证公司经营活动和其他活动所需资金的同时，减少闲置资金，提高资金使用效益；在应收账款回收管理方面，制定月度清收计划，指定专人分解、落实清收指标，严格执行月度应收账款绩效制度，减少坏账损失，防范经营风险，及时回笼资金，努力完成经营性现金流指标。
（八）加强价格管理，积极落实“保增长”措施，降低物料采购成本
2013年，财务管理部在贯彻实施最低价中标采购策略的同时，加强了采购标底价的管理，对市场采购的物料，在充分掌握市场行情的情况下，做好与同行业的对标工作，按孰低原则提供标底价；对专供商供应的自备料物料，采取重新核定工艺资料来确定标底价，通过以上措施使标底价更加科学、合理、严谨，最大限度的维护公司利益，而严格的标底价管理为降低采购成本发挥了重要作用。
随着公司国际国内市场的不断开拓，公司投标报价、询价报价工作量日趋繁重，为满足营销需求，财务管理部不断完善、优化公司产品报价系统，快速反应、精益求精，全年完成对外投标及报价询价近百（批）次。
（九）加强会计基础工作，防范财务风险，提高会计工作质量和效率
为切实改善公司会计基础管理工作，总部对各分（子）公司、分部会计基础工作进行专项检查，主要是对照检查、总结交流、整改提升三个阶段，深入检查了各分子公司会计机构和会计人员、会计核算、会计监督及内部会计管理制度四个方面内容；另一方面对部门领导下达了具体的会计基础工作检查方案，通过互检、自检，由上向下推动，促使各单位积极整顿会计基础工作中存在的问题，有效地防范了风险，提高了管理水平。
2013年完成了财务标准化手册编制工作，工作手册范围涵盖了预算管理、资金业务、采购业务、销售业务、成本费用、资产管理、财税业务、财务报告及其他业务九大模块45个业务项点，并对财务管理部全部岗位职责、财务制度、常用财务表格进行了汇编，同时修订和完善了相关制度，夯实了会计基础工作。
（十）加强财务决算管理，快速反映经营结果
财务决算工作是反映企业经营状况和成果的重要途径，决算工作的好坏直接反映着企业的经营水平，是对全面预算的检测手段，2013年，公司决算工作主要突出筹划进度，将筹划中重点、难点工作表单化，做到了优化各项财务指标、堵塞管理漏洞，同时全体财务人员加班加点、辛勤工作，克服总分架构下层级多等困难，季度决算报表比股份公司要求提前三天完成，各所属公司在上报时间、质量均到达预定目标，为经营活动分析奠定了基础，决算报告通过了会计事务所的验审，并得到集团公司的肯定。
二、几点不足
回顾总结2013年以来的工作，中国南车长江车辆有限公司财务管理部虽然取得了不小的成绩，但仔细分析，还是存在着一些不足，主要有以下几点：
第一，目前公司在质量损失管理方面存在着统计不全面、流程不完整、质量责任不确定、责任考核不到位、损失追溯不充分等问题。
第二，去年下半年开始推行成本管理向总部延伸、向工艺设计源头延伸，但在执行过程中基础工作不扎实，如何优化目标尚待探索。
第三，在总部架构下对分公司的管理模式有待改进，以便更全面的评价分公司业绩，调动积极性，提高管理效率。如某分公司已有非资条件的采购权，仍延用分公司的目标成本管理方式不能全面评价业绩。
第四，对销售部门归口的销售费用的约束和激励方式需改进，现既纳入预算管理，也执行营销提成办法，建议完善提成办法。
金融销售月度总结范文6
2008年的时候，某区域大型连锁零售企业曾提出了“一主两辅”的企业发展战略，具体可表述为“以百货、购物中心等商业经营为主体，以商业地产开发、金融创投为辅助产业”，这个战略虽然没有描述出企业的发展区域及量化的发展目标，但至少把企业的业务组合表述的相当清晰。这样的战略在当时非常匹配企业实际状况及市场环境，然而多年之后，企业仍然挣扎在传统百货业态的沼泽之中。究其原因是该企业在战略明确之后，一直没有具体的发展目标及相应的行动计划。
确定发展大方向后，企业必须明确设置自身具体的发展目标，包括具体的业务、量化的指标、相应的区域、完成截止日以及相关责任人等。
第二，对企业新业务进行组织、人才、企业文化的再造与重塑。
不同行业对企业职能模块的需求完全不同，对百货企业而言，组织结构中最重要的职能可能是选址拓展、品牌招商以及企划营运管理，而对于商业地产开发企业而言，最重要的可能是土地开发、规划建设及成控、销售等，虽然两种行业可能都涉及工程及物业管理，但如果传统商业企业没有在组织架构、人才构成上进行再造与重塑，而直接就把百货经营的原班人马照搬照抄到开发企业身上的话，那就实在是“对专业的严重不尊重”。
除了组织架构与人才外，在新业务经营时，企业文化也应设法结合行业特性进行重塑，尽量保持原有业务中好的文化基因，同时又要顺应、满足新业务中对相关企业文化的要求。
第三，为确保企业战略转型的成功，企业需要做好如下的“五定”工作。
定管理制度，企业需要在各模块制定具体的运行标准。处于转型期的企业更要做好管理制度的设计与规范工作，在需要的情况下，可以委托外包给专业的咨询公司，以降低整体转型风险。
定管控机制，企业需要在各个关键的板块设置好相应的管控机制，管控机制一方面是具体的管理制度，如权责划分、工作标准等，另一方面就是具体的运营管控技术，如定期的总结分析会、固定的报表体系、关键业务审批流程等等。
定业绩指标，企业应针对自身年度的工作重点及主要目标，设定企业年度经营方针，并根据经营方针，将业绩指标分解到各职能部门。
