前言：中文期刊网精心挑选了合规管理调研方案范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
合规管理调研方案范文1
一、全面实施《行动计划》
以《行动计划》的实施作为全室的中心工作，遵循“规划设计、打好基础、全面动员、面上推进、重点突破”的思路，认真抓好落实。
⒈认真规划。学校要围绕质量提升这一目标，按照《行动计划》的要求，认真制定好行动规划和实施方案。在《行动计划》的三个目标中，有效课堂和自主学习能力的培养这两个方面是当前工作的薄弱环节。学校要立足校情，全面分析教学管理、课堂教学实际、学生自主学习、教师专业发展等方面的情况，找准制约学校教学质量提升的关键问题，确立目标，很好的修订本校实施方案。改进行动可以是以课堂为突破、学案为抓手、备课为载体，也可以是作业设计与管理、教学研究、教学评价等方面为切入点。同时，要强化成果意识，把提高教学质量的预期成果以文本的形式呈现出来，明确成果目标，扎实做好各项工作。在总体规划的基础上，制定好每学期的重点实施项目，分阶段、分步骤加以实施。
⒉抓好基础。以调研为手段，促进学校教学管理制度不断完善，教学常规管理工作不断规范，探索建立新型教学常规，为《行动计划》的推进打好基础。校级调研工作要正常有序开展，工作计划要及时报教研室备案。开展培训活动，把全体教职工的思想统一到教学工作上，统一到质量提升上来。
⒊面上推进。一方面以建立新型教学常规为突破口，切实减轻学生负担，把落实教学常规作为促进教师专业发展、调动教师积极性的重要手段，在严格管理的同时重视人文关怀，让制度成为教学的促进者和引领者；另一方面要抓实校本教研，校本教研的重点是围绕教师专业发展的核心即学科教学素养的提升。搞活研讨活动，加强教研组、备课组建设，形成集体备课、共同研讨的制度，建立学习型组织。在深化学科主体教学研究的同时加强学科间沟通与交流，鼓励不同学科教师之间互相配合，共同研讨，形成新型的教学共同体。
⒋点上突破。以打造高效课堂为突破口，加强常态课的改进与管理。明确改进课堂教学的目标和措施，有具体的成果和展示的具体内容和方式。积极开展“高效课堂”的系列教学研究活动：走进教材，各年级教师都要对教材内容系统学习，完整把握课程标准和学科特点，科学处理教材；走进学生，加强对学生的心理研究，寻找学生学习过程中的有效与无效行为，因材施教，关注差异；走进课堂，加强对教学过程的研究，优化教与学的方式；走进练习，改革学生作业内容和完成作业方式，拒绝惩罚性作业和无设计作业，重视发展性、实践性作业设计。加强有效课堂教学设计、教学策略、教学结构、教学模式的研究，每学期重点在1—2所学校组织现场会，同时其他各校也要进行一定规模和范围的成果展示活动，教研室将在教育局的安排下对各校进行考核，其考核结果作为评选《提高教学质量行动计划》先进学校的重要依据之一。
二、深入开展调研工作
三级调研工作在原来的基础上向纵深推进，建立健全调研工作跟踪管理制度，对发现的问题进行跟踪调研，督促改进。尝试开展培训式调研，重点指向学科课堂教学，将调研工作由诊断、评价功能逐步转向培训与指导，全面推行学科调研工作。
⒈区级调研。围绕优质高效课堂和学生自主学习能力培养两个重点，开展提高教学质量行动计划专项调研。立足于梳理经验、发现典型、查找问题、指导改进，在中小幼等不同层面的学校打造1-2个典型，同时对存在薄弱环节的学校进行指导。本学期区级调研工作中学（含高中）开展5-6次，小学3次，幼儿园3次。
⒉片级调研与互动。采取教学管理工作互查和校级联动课堂教学研讨的方式加强交流和学习，取长补短，共同提升。要发挥片级调研工作在互相交流、学习、借鉴中的作用，使各片内的教学研讨活动常态化、规范化，形成区域内新的教研合作机制。
⒊校级调研。充分认识校级调研工作在提高校本管理和校本教研中的重要作用，全面推行校级调研工作，按照调研工作开展的要求，围绕教学常规的执行、教学管理制度的创新与落实、课堂教学等方面开展调研，做到规范教学行为与改进指导教学并重。每学期初，各校要制定好详细的校级调研方案，并报教研室备案，防止校级调研工作流于形式。
⒋学科调研。学科调研工作要能有效地发现学科教学中存在的问题，增强学科指导的针对性和实效性。每个学科都要整合学科中心组成员的力量，发挥学科中心组成员的作用，每个学期要开展1-2次学科调研工作，提炼学科工作的典型经验，梳理学科存在的主要问题。加强学科管理，优化学科活动，落实学科常规，提高学科教师的专业素养。
三、不断强化常规管理
不断完善教学管理制度，落实教学常规工作，使学校教学管理工作更加科学、规范、高效。
⒈执行课程计划。开齐开足全部课程，维护课程实施的严肃性，课程计划的执行情况做为调研评价的重要依据。
⒉修订教学管理制度。召开学校教学管理制度座谈会，广泛征求意见，修订《丹徒区中小学教学常规管理制度（试行）》，发挥《管理制度》正确的导向作用。加强校本化教学管理制度的研制，努力形成学校教学常规管理工作特色。
⒊开展管理人员培训。开展一到两期学校教学管理人员的培训工作。组织开展教学管理人员评课活动。按照教育局的工作意见，教学管理人员要积极开展“课堂改革我先行”活动，每学期围绕课堂教学改革带头上好一节公开课，做好一次专题讲座。
⒋评比教学常规管理先进校。启动教学常规管理考核工作，研究制定《丹徒区教学常规管理制度量化考核表》，在本学期开始评比教学常规管理工作先进校。
四、切实加强研究工作
⒈课堂教学研究。加强课堂教学有效性研究，加强常态课管理，分学科研究制定常态课改进计划。要正确理解把握课堂教学结构“三个必须”提出的根本目的，全面推行“三个必须”的要求，促进课堂教学结构发生根本而有效的转变，同时，要不断深化课堂教学研究，丰富课堂教学内涵，形成校本化、学科化的教学特色。加强理科实验教学，重视阅读习惯的养成，促进学生多方面能力的发展。密切关注常态下的教师课堂行为：一是教学目标的科学定位与达成。课堂教学目标不清的现象比较普遍，要关注教师的课堂是否有明确的教学目标，每节课要让学生带着任务去学习；二是教师的科学指导。课堂教学中有没有对学生的学习进行有效的指导，如何才能进行有效指导；三是学生自主学习状态怎样，学习的主动性、积极性是否得到调动；四是检测与反馈是否及时适当，有没有开展当堂检测；五是课堂无效教学行为的剔除与矫正。每个学校每学期都要开展有效课堂专题研讨与展示活动。本学期将举行全区“有效课堂”专题教学研讨与观摩活动。
⒉自主学习能力培养研究。在教学中培养学生的自主学习能力具有多方面的意义：它是实施新课程改革的急需，也是构建终身学习社会的必然要求，更是全面实施素质教育、促进人的全面发展的基石。自主学习既是学习方式，更是课程的目标；实施自主学习要适应学生发展的学段特点和个性差异；要特别关注非智力因素的个别差异，“适性而教”，才能获得最佳的教育效果。学生自主学习能力培养要围绕《丹徒区中小学生自主学习能力培养的研究》这一区域课题开展研究，各校要结合本校实际和学生的年龄特点，选准切入点，制定规划方案，开展案例研究，组织各种活动，研究培养学生自主学习能力的有效途径、方法和教学策略。教研室将组织培养学生自主学习能力的研讨活动以及论文、案例评比工作。
⒊使用优质教学资源的研究。加强使用优质教学资源的实践和研究，搞活校际之间的联动研究。强化成果意识，重视资料积累，多出优秀案例和教学反思。发挥优质教学资源在校本教研活动中的作用，加强各类教学资源的应用研究，提高教师利用与开发课程资源的能力和水平。
⒋加强学科建设。成立全区“中小学教学指导专家委员会”，形成区、片、校相互配合的教学研究体系。发挥学科中心组的作用和义务教育阶段区级学科基地的作用，围绕优质高效课堂和学生自主学习能力培养等重点问题，制定好学科基地活动方案，定期开展好学科基地活动，使学科基地成为学科建设与学科质量提升的重要阵地，成为全区教学改革的实验基地和示范基地。
⒌课程建设。参与并支持学校课程建设。学校课程必须安排固定时间和教师认真组织实施，不断加以完善。加强教学方法和活动方式研究，努力提高教学效率。我室将在教学调研中关注学校课程计划执行和校本课程的实施情况。10月份，将组织开展中学校本课程方案评比活动。
五、切实加强队伍建设
⒈教研员队伍。要进一步明确学科教研工作目标就是建设区域学科优秀教师群体、打造区域学科教研工作与课堂教学改革特色、全面提高区域学科教学质量。教研员要有良好的工作态度，要有扎实的教研功力。开展争做优秀“研究员、教练员、指挥员”的主题教育活动，带头研究学科教学、研究教师和学生、研究教学管理，提高研究能力；深入学校、深入课堂、指导学科教学、指导教学管理，提升指导能力；勤于学习、善于思考、科学谋划学科发展，增强引领能力，为基层学校提供更好的服务。教研员要坚持做到“八个一”，即每学期读好一本书，研究好一个围绕学科有效课堂教学、常态课改进计划或者学科领域自主学习能力培养的课题，培养指导一名青年教师，开设一次专题培训讲座，开展一次高质量的学科调研，提炼一个学科课堂教学经验，蹲点一个学科教研组，建设好一个学科基地。努力把教研室建设成为教学研究的学术中心、课程资源的开发中心、咨询和指导的服务中心。
⒉学科中心组成员队伍。完善学科中心组成员管理与活动机制，定期组织开展研讨交流和专题培训活动，发挥他们在有效课堂教学研究、推进课堂教学改革中的引领作用。
⒊骨干教师跟踪管理。组织开展好骨干教师“有效教学”评课活动，进一步发挥骨干教师在推行《行动计划》中的示范作用、表率作用。
⒋学科教师队伍建设。坚持研训结合，边研究边培训，重点围绕课堂教学改革、学生自主学习能力培训等方面加强业务培训，着力提高教师的学科教学素养，促进教师的专业化发展。推进以校为本的教学研究，指导教研组、备课组建设。引导教师关注日常教学，以发现、研究、解决实际问题为主要方式，提升专业素养。大力推进网络教研，扩大教师合作交流范围，构建新型教师发展平台，形成重实践、重研讨、重反思、重合作的研究氛围。组织开展教学论坛、教师教学技能展示和比赛等专项活动，为教师搭建专业发展平台。
六、不断完善质量监控
加大质量监控的力度，组织开展好学生学习质量监控与分析工作，使围绕质量提升的监控工作更加科学、规范、细致、准确。
⒈加大随机监控。立足常态，在各种形式的调研中加大随机监控力度，选择部分学科，根据教学进度和计划，围绕常态课教学目标，设计监控试题，对教师课堂教学质量进行监控。
⒉组织好专题监控。围绕重点工作，开展专题调研监控，在全区营造出全面提高教学质量的良好氛围，完善工作措施，形成质量提升的工作机制。
⒊做好阶段性监控。对各个年级各个学科的学业质量进行阶段性监控，及时准确了解学科教学现状，发挥监控的指导与改进功能。
加强测试质量监控结果的分析研究，在做好认真细致分析的基础上，改革教学管理，改进课堂教学，提高教学评价和教学指导的科学化水平。淡化监控的评价功能，强化监控的指导与改进功能，发挥网上阅卷在质量监控中的作用，提高监控的科学性、准确性。
七、抓好高中教学工作
⒈认真规划。树立“高中三年一盘棋”的观念，在认真分析本校实际的基础上，制定好高中各个年级的发展规划和目标，有计划、有步骤抓好落实。
⒉开展调研。围绕集体备课、作业管理、讲评课效益等组织开展对高中的调研工作，了解高中学校教学与管理工作现状，发现存在的问题，提出改进的意见和建议，提高学校管理工作水平。
⒊分学科开展高三复习观摩研讨活动，着重研究各学科指向高考的教学目标与内容，提高教学效率的途径与方法。组织教师参加市高三教学研讨和集体备课活动。
⒋认真组织开展好高三年级测试。加强考试过程管理，对考试进行客观统计分析，为各项工作提供指导的依据。
⒌加强高三命题研究。以暑期举办的高中语数外命题高级研修班为契机，加强命题工作指导，提高教师命题研究能力。
八、加强教科研管理指导
切实加强对学校教科研工作的管理和指导，努力提高教科研工作水平和实效。
⒈成立教科研规划领导小组。出台《关于加强学校教育科研工作的意见》，对学校教育科研的组织领导、工作目标等提出具体要求。加强课题研究的过程管理，出台《教科研课题管理办法》和《学科课题过程管理指导意见》，进一步就学校课题研究的组织领导、申报评审、管理指导等提出明确的运作规范。
⒉强化学科课题研究的有效指导。建立学科课题过程资料跟踪管理制度，发挥教科研工作对学校的指导与服务功能。以区域自主学习、质量改进等课题为抓手，促进学科教学研究工作的开展。选好自主学习课题研究点上的学校，加强研究工作过程指导与管理。同时，各个学科要以学科基地为依托，确定自主学习研究课题并开展研究，使自主学习能力培养工作取得实质性进展。
⒊完成各项教科研常规工作。按照计划做好课题的立项、申报、管理工作，组织开展各级论文评比工作。
九、统筹协调各类教育
⒈职业教育。围绕课程改革，引导开展校本“主题式”研修活动，努力实现课程模式“企业化”、课程内容“项目化”、课堂教学“理论与实践一体化”。以课改促办学特色的突显，以课改促教学效益的提升。丰富活动载体，拓宽师生的视野，推进“名师工程”，扩大“双师型”和骨干教师队伍，提高教师的教育教学水平。努力改进技能教学方法和措施，推动学校技能教学面向全体学生，切实落实阶段性目标，确保学生考工合格率。全面开展专业技能竞赛，提高全体学生的技能水平。引导教师深入学习省厅颁布的《职业学校教学管理规范》和区教育局制定的《丹徒区中小学教学常规管理制度》。严格执行《镇江市综合高中语文、数学、英语教学进度建议》。本学期将对其执行情况作专项调研，促使学校在教学过程管理、环节管理上做到精细化、长效化。向管理要质量，向管理要效益。
⒉幼儿教育。以科学发展观为指导，继续深入贯彻《幼儿园教育指导纲要（试行）》,着重围绕队伍建设、保教管理、内涵发展，质量提升等方面开展教研工作。要倡导学习，积极培育学习型组织，引导保教人员学习教育理论，拓宽知识视野，提升专业素养。强化课程管理，提高园长的课程领导力和教师的课程执行力，提升课程实施水平。加大区级教研和园本教研的力度，帮助教师解决保教实践中的问题与困惑。开展课堂教学专项调研，加强课堂教学研究与指导，为教师搭建活动平台，锤炼教师的教学基本功，努力提高课堂教学效益，促进教师的专业成长。进一步规范保教管理，优化一日活动，提高常态下幼儿活动的质量，促进幼儿健康和谐发展。各幼儿园根据自身情况，确定研究重点，在此基础上，认真制订方案，预设研究成果，夯实研究过程，期末进行展示。
十、其他工作
在着重抓好上述工作的同时，认真做好珠心算实验研究、读书活动、教学基本功竞赛等工作。
⒈开展好珠心算实验研究。把珠心算实验研究作为区域特色着力打造，按照《珠心算实验研究规划》，认真组织开展好相关活动，做好典型的培植与经验的推广工作，使全区珠心算实验研究工作取得更大的成绩。
⒉继续推进读书活动的深入开展。各校要组织开展丰富多彩的系列读书活动，培养学生良好的阅读习惯和浓厚的读书兴趣，切实提高学生的人文素养。积极创建“书香班级”和“书香校园”，营造良好的读书环境，让每一位学生亲近书本，养成爱读书、好读书的习惯。本学期将在各校“校园读书节”评比的基础上举行“丹徒区小学书香校园”表彰活动，十一月份组织开展“丹徒区小学生古诗文诵读比赛”。
⒊做好第七轮青年教师基本功竞赛工作。按照大市第七轮青年教师基本功竞赛的要求，做好区内相关学科基本功竞赛评比、选拔和指导工作。
⒋组织好专题教学研讨与评课活动。开展命题、教学设计、教学反思、案例分析等形式的专项评比活动，提高教师的学科教学技能和素养。
合规管理调研方案范文2
这几年，海外市场成为中交集团打造国际化企业的重要战略市场。自实施大海外战略以来，中交集团着力转变海外业务发展方式、调整产业结构、健全管理体系、构筑管控支持平台，不断提升发展质量，经营业绩取得了不断攀升。
但是，随着中交集团的不断壮大和海外业务的快速发展，市场竞争力及品牌知名度的不断提升，公司的一举一动均会受到竞争对手和国际社会的密切关注，中国企业的软肋——合规经营成为击败或压制中国企业的“制胜法宝”。为保障顺利实施大海外战略，中交集团建立并实施了海外业务合规风险管理体系，加强对海外业务风险管理。
合规经营的需要
受自身原因、市场环境及合规监管等因素影响，中国海外业务面临合规经营的重大挑战。一方面，目前中交集团业务遍布上百个国家和地区，但多集中在经济欠发达的亚非拉国家，这些国家经济、法律制度不够健全，市场营销环境不够规范，加之集团员工合规意识薄弱，对当地法律法规的了解不够全面，生产经营过程中极有可能出现违规行为。另一方面，当前海外合规监管环境日趋严格，世界各国及一些国际组织对企业合规行为愈来愈重视，多方联合对企业的不合规行为进行强力打击。美、英等发达国家制定了《海外反腐败法》，对企业合规行为进行约束，联合国相关国家签署了《反腐败公约》，经济合作与发展组织相关国家签署了《国际商务交易活动反对行贿外国公职人员公约》，世界银行集团了《诚信合规指南》；世界各大多边发展银行（MDB）也签署了协议，对发现在多边发展银行资助的发展项目中从事欺诈腐败活动的企业和个人实行交叉制裁，被一家多边发展银行制裁的企业可因同一不当行为遭到其他签约发展银行的制裁。一旦出现违法、违规行为，企业损失的不仅仅是经济利益和市场声誉，更有可能丧失市场。
因此，建立海外业务合规风险防范体系，规范海外市场经营行为，不仅是中交集团防范海外合规风险的需要，也是其适应外部市场环境变化，参与市场公平竞争，保障中交集团可持续发展，实现“做强做优、世界一流”的必要条件。通过建立海外业务合规风险管理体系，使中交集团海外业务满足境外国家有关法律法规及国际组织有关规则的要求，防范重大合规风险事件的发生，有效保障中交集团“大海外”战略的实现。
基本思路
为建立适应自身经营业务特点的海外业务合规风险管理体系，中交集团首先认真研究了国家相关法律法规、世界银行合规要求、国际合规惯例以及国际最佳实践，对集团合规管理现状进行了细致分析；对从事海外业务的有关单位进行深入调研，多次召开海外业务合规专题研讨会，找出风险较高的业务流程及环节，分析集团现有合规管理工作与有关要求及国际最佳实践的差距。针对采购、投标、合同、付款、捐赠与赞助、业务招待、员工行为和第三方管理共高风险领域，分别对业务流程、业务内容、控制措施、人员情况等管理现状进行了详细分析，并将管理现状与最佳实践进行对标，找出了合规管理的薄弱环节，参照最佳实践提出了改进方向。例如，在第三方管理方面，国际调查研究指出“使用第三方是导致产生腐败贿赂行为的最常见因素之一，其中以聘用具有政府背景或由政府指定合作方的风险最高”，集团根据最佳实践，增加了对任何新聘用或已有的第三方合作伙伴进行合规尽职调查的流程，建立了第三方合规风险评估标准，根据风险大小进行分级管理。
中交集团构建海外业务合规风险管理体系的基本工作思路是：通过深入调研与全面对标，找出合规风险较高的业务及关键环节。建立合规监督机制，设置独立的合规管理组织体系。梳理并设置合规审批权限，实施合规风险分级分类管理。建立员工自查、管理部门负责人审查、合规官审查和合规官交叉审查组成的四道合规管理防线，形成全员参与、职责清晰、全程监督的合规管理格局。 整体设计
在深入调研及明确思路的基础上，中交集团借鉴国际最佳合规管理实践，按照国际通行做法，联合国际著名管理咨询机构，对海外业务流程与制度进行了整体设计。针对合规管理关键环节，建立了具有针对性、有效性和可操作性的海外合规风险防范机制，构建了权责分明、流程清晰的海外合规风险控制体系，切实有效地提升了集团识别、应对海外业务合规风险的能力。
1.构建海外合规风险管理制度体系和组织架构。
制定了《海外业务合规风险管理办法》等9项办法及配套操作流程指引，确定了海外业务合规风险管理的基本政策、工作体制与机制。办法首先对合规管理内容、合规职能组织体系，合规官的履职，任免、考核和培训，合规工作信息传达与沟通，重大合规风险上报与应对等内容作出了详细规定。其次，办法针对海外业务员工行为、第三方聘用、采购、投标、合同签订、业务招待、捐赠与赞助、业务付款共八个高风险领域，设置合规审批、审查等预防控制程序，形成制度与操作流程紧密衔接、配套使用的体系性文件。
为了保证办法的可操作性，每一项办法均配有操作流程指引。在操作流程指引中，针对每一个高风险领域，详细规定了控制环节、控制目标、管理职责、控制措施、实施步骤，以及信息传递路径，确保按照办法规定实施合规管理。
设立包括决策层、经营管理层、职能部门直至海外办事处的合规管理组织机构，赋予各层次机构应负的职责与权限。在集团、集团所属单位及海外分（子）公司、办事处三个管理层级设立合规官。合规官按照合规风险管理职能报告路径，就重大合规事项向上级合规官进行独立汇报和沟通。组织机构的设立遵循独立性原则，承担合规风险管理职能的部门和人员不得承担市场营销、采购等可能与其合规职责发生利益冲突的职责，保证处理问题时的公允性和客观性。
2.综合运用内控措施控制高风险事项。
在具体实施过程中，综合运用授权控制、不相容职务分离控制、预防性控制与发现性控制等内控措施办法进行合规风险防控。例如，业务招待管理，按照事项和金额设置合规审批权限，进行合规审批权授权控制，随着招待金额的提高，审批层级由两级直至增加到五级，通过多层次把关防范违规行为；业务招待必须事前申请，进行预防性控制，防止发生违反业务招待合规基本原则的行为；业务招待报销必须审批，进行发现性控制，及时监控招待是否符合申请事项。
多种内部控制措施的综合应用，使每一个高风险领域都形成了目标明确、环环相扣的合规控制机制。
四道防线
1.明确员工合规职责及行为合规要求，建立防范合规风险第一道防线。
一是将员工行为合规作为集团的一项基本政策，细化行为准则，签订合规声明，落实员工合规责任。
二是把好高风险岗位员工的聘用关。招聘高风险岗位员工时进行合规背景调查，对新入职员工的教育背景、工作经历、个人诚信等基本信息进行严格审查，面试环节增加个人诚信、合规意识方面的考察，并向其说明公司的合规政策。对高风险岗位员工的选拔和任用，纪检监察部门需签署廉政鉴定意见，本人签订合规声明和廉洁从业承诺。
三是进行合规培训，针对不同对象，分层次、分类别地进行培训，使员工能够全面准确理解合规要求，知晓违规责任及处罚后果。
四是建立员工合规操守考核制，将考核结果纳入年度绩效考核，强化员工合规意识及合规义务的履行。
2.对高风险事项进行合规审查，建立防范合规风险的第二道防线。
对高风险事项进行事前合规审查，从源头上防止发生违规事件。例如，招聘高风险岗位员工时，要对候选人进行合规背景审查，了解是否有违法犯罪、受到行业禁入限制等情况。选择合作方时，要进行合规尽职调查，了解其所在国家或地区的营商环境、公司受益人、董事及高管情况、在市场的声誉以及诉讼等情况。进行业务招待前要进行合规审批，审批时要充分考查礼品和款待的价值是否符合当地风俗习惯和社会经济条件的正常标准；礼品和款待的场合、对象、频率、接受者的职位和社会地位是否符合业务招待的基本原则。
3.设置合规官，建立防范合规风险的第三道防线。
中交集团将合规官作为合规管理的关键要素之一。在集团及所属单位及3人以上的海外分（子）公司、办事处设合规官，合规官主要职责，一是负责识别、评估、监测和报告合规风险，提出风险防范和应对方案；二是对第三方聘用、采购招标、投标、合同管理、业务招待、业务付款等审批事项中高风险环节进行合规审查；三是受理违反合规管理的内外部投诉和举报，对违规事件组织调查等。此外，集团各级合规官均具有就重大事项直接向上级合规官报告的权利。合规官的设置，明显提高了及时识别、预防合规风险的能力。
4.构建合规交叉审查，建立防范合规风险的第四道防线。
定期抽调合规官对海外各单位进行合规交叉审查，既对合规管理流程的执行情况进行审查，也对合规官的履职情况进行审查。
通过以上四道防线，对合规风险防范于未然，保障海外业务持续、稳定、健康发展。主要成效
合规管理调研方案范文3
1、开设形势教育大课堂。各中小学要利用两课教学、班团队会、业余团校和业余党校等时间，开设形势教育课，集中向学生宣传党的十七大精神。要列出课时计划，组织学生观看教育部下发的形势教育课光盘。要结合学生实际，组织学生走出校园，开展形式多样的社会实践活动。
2、开展校园主题教育活动。要充分利用校园广播、校报、宣传栏等宣传阵地，大力宣传党的十七大精神，营造学习氛围。通过开展时事讲座、征文、小记者调查、座谈等活动，深化学生对十七大精神的领会与认识。
二、狠抓常规教育，全面提高学生文明素质
深化“迎奥运、讲文明、树新风”活动教育效果，进一步加强学生文明素质养成教育工作。要把工作重点放到贯彻落实《守则》、《规范》上，把组织学生尤其是新生学习和贯彻《中小学生守则》、《小学生日常行为规范》和《中学生日常行为规范》和市教育局制定的“十要十不要”作为一项常规性工作，常抓不懈。提高学生的文明素质。
活动载体：“十要十不要”宣传教育活动。通过全市征集和网上投票，市教育局制定了沈阳市中小学生“十要十不要”。各校要认真组织好对学生的宣传教育活动。具体安排见《“十要十不要”宣传教育活动方案》。
三、狠抓常规管理，全面提高学校德育管理水平
要建立学校在校常规要求，形成符合学校实际、具有本校特点的德育管理制度，大力推行学校一日联检制度，使学生在学习、班级内务管理、文体活动、课余活动等各个方面都有指导、有监督、有检查、有通报、有整改，真正使学生时时刻刻都处在有效的监管下，并逐渐把文明用语、文明行为内化为自己的习惯。
活动载体：第五届德育巡礼活动。本届德育巡礼活动包括两个方面，即德育督导和班主任技能大赛。
德育督导主要包括：
（1）升旗仪式，各校要按照要求和规定步骤认真组织好每周的升旗仪式，要做好各种材料的积累工作。
（2）检查常规管理工作。主要是学生在校一日常规和每日联检制度的落实情况。
（3）德育特色校验收。
四、夯实德育基础，抓好德育工作者队伍建设
1、加强德育主任队伍建设，实行德育主任月例会交流制度，推广“一校一品”。轮流在各校召开主任例会，为主任提供学习先进经验的机会，进一步提高德育主任的工作能力。组织德育主任培训，提高德育主任的理论水平。
2、加强班主任队伍建设。建立班主任培训、考评机制，举办班主任培训班，对全区优秀班主任进行培训。
3、丰富德育科网页的内容、完善功能，为各学校提供展示和交流的平台。
活动载体：
(1)班主任话细节案例电子版整理上传工作
(2)班主任技能大赛。班主任技能大赛将分四个内容进行，分别是教学技能、主题班会、案例分析、经验介绍。具体要求见活动方案。
五、固本培元，深化国学教育
1、推广普及国学示范校的先进经验。通过国学教育现场会、特色展示等形式，大力宣传国学教育示范校的成功经验，普及以固定时间诵读为基础，以校本课程、思品课为主渠道，以特色活动为载体的国学教育模式。
2、结合传统美德教育示范区创建工作，各校尤其是国学教育示范校要认真梳理国学教育经验，形成具有本校特色的国学教育体系，争取成为传统美德教育示范区创建工作骨干校。
活动载体：
（1）国学教育工作调研。根据创建示范区的工作要求，德育科将组织调研小组到各校进行国学教育工作调研，为创建示范区收集资料、积累素材。
（2）传统节日经典诵读。各校要利用传统节日等有利教育时机，举办校内国学经典赏读会。通过赏读会使学生进一步领略国学经典的魅力，激发学生学经典、读经典、用经典的兴趣，培养学生的经典素养，提高学生的文明素养和文学修养，为将来的学习、生活奠定基础。2009年，教育局将举办国学经典赏读会，希望各校能够在下半年积极筹备、组织经典赏读会，选拔优秀节目，为区内经典赏读会做好准备。
六、开展主题教育月活动。认真落实《中小学开展弘扬和培育民族精神教育实施纲要》，组织开展9月份的民族精神教育月活动，加强对学生的以爱国主义为核心的民族精神教育。
活动载体：
（1）组织收看《圆梦2009》。为了给中小学提供教育资源，中国教育电视台于9月1日开设空中课堂《圆梦2009》，作为“中小学弘扬和培育民族精神月”的全国启动。各校上网查找《圆梦2009》并组织学生收看学习。
（2）奥运精神教育，奥运会的成功举办，不仅展示了中国强大的国力和完美的组织能力，也展示了中国人民的文明、和谐、友善，展示了体育健儿顽强的拼搏精神，各校要组织学生学习奥运会所展示的中国精神，使学生在文明礼仪、拼搏精神、奉献精神方面受到教育。
（3）感恩教育，教育学生感恩父母、感恩师长、感恩朋友，组织开展“感恩与成长”征文活动。征文活动在9月底结束，各校在此之前将十篇优秀征文上交德育科进行评选。
七、传统美德教育示范区创建工作。根据市教育局示范区创建工作方案，进行我区创建工作的调研、规划和骨干校设立、方案制定等工作，争取在三年内创建传统美德教育示范区。各校要积极开发和整合现有资源，争取成为传统美德示范区创建工作骨干校。
八、实施“十百千”活动。
在全区评选十所德育特色校、百名优秀德育工作者、千名文明学生。各校要积极申报德育特色学校，并进行相关准备活动。申报材料在九月末上报德育科，德育科将根据学校申报在德育巡礼中进行验收考评，以确定最终入选学校。具体要求见活动方案。
合规管理调研方案范文4
一、基本情况
1、调研对象：用八天时间对*中学、*一中、*中学、*中学、*中学、*中学、*中学、*中学等初中开展视导调研。这些学校对我县中小学校具有一定的代表性。
2、调研方法：一是听校长汇报学校工作。主要了解校长是否有明晰的办学思路，是否落实切合学校实际提高教学质量的措施。二是深入课堂听课。主要抽查课堂教学中教师基本功，新课程理念的贯穿，教学方法的使用，学生学习方法的指导和双基的落实情况。三是走访师生。主要了解学校管理、常规教学管理、教师管理、各项制度的落实、教学工作状况、教师工作责任心、学校对学生的管理等。五是查阅各类资料。重在掌握过程管理是否精细化。
二、存在问题
通过调研发现，这几所学校在提高教学质量方面积累了不少好经验，有许多值得肯定的做法。但也存在许多不足，这些不足也是我县中小学校目前存在的主要问题。
1、教师队伍人事管理改革滞后
我县教师人事管理机制跟不上时展的要求，教师职业终身制、教师岗位“金饭碗”，没有被打破。竞聘上岗、择优聘用、优胜劣汰的人事管理体制没有形成。造成部分教师安以现状，不思进取，缺少主人翁意识，敬业精神差，没有危机感。在调研中发现：有的老师只满足于“出满勤”，不关注教学效果；有的小病装大病，请假在家，工资分文不少；有的评上高级职称，涨了工资，就不想上课；有的不愿当班主任等等。而学校领导对这些老师也只能是听之任之，其它奈何不了他。现阶段大家都觉得老师难管。
2、教师教学观念转变不彻底
部分教师对推进新课程改革认识不够，加上平时不主动学习，不积极参加活动，对新课程理论了解甚少，对新课程标准掌握不全面，新的教学观、教师观、学生观没有真正树立起来，教学方法还是老一套。“满堂灌”、“填鸭式”还有一定市场。影响了教学质量的提高。
3、课堂教学效益不高
部分教师“向45分钟要质量”的“有效教学”意识不强。课前准备不足，教案简单，对教材拓展不够，补充不足，挖掘不深；课中教师包办代替多，师生互动少，联系学生实际少，有效训练的时间和内容不足，没能激发学生学习兴趣，甚至教学过程偏离教学目标，教学效果差；课后学生练习量不够，教师辅导不到位等等。适合本校学生实际的有效课堂教学模式还有待探索。
4、校本教研流于形式
经过教研室的广泛宣传和深入指导，很多学校对校本教研引起重视，但部分学校或学科组对校本教研还认识不够，工作停留在表面上。校本教研激励机制不健全，教研目的不明，教研方式单调，教师对教研没有热情，学校教研气氛不浓。很多教研活动大都流于形式，没有产生最大效益。教研对教学工作的推动作用不大。
5、教学常规管理抓得不细、不实
多年来，我们对学校常规管理（包括教学常规）进行了督查和考评，全县中小学校的常规管理有了很大的进步。但部分学校在教学常规精细化方面还有欠缺。特别是镇教育总支对村校的管理力度不够，要求不细。在管理中，有的重视检查，不重视反馈整改；有的重视制度的制定，不重视制度的落实；有的重视量化统计，不重视定性分析；有的重视结果管理，不重视过程的指导等等。一些教学工作细节管理有漏洞。如教研组、教师工作计划审签、单元过关抽查、作业批改检查、教师听课评课辅导检查等，管理还不细致，不实在。
6、学科教师不配套
全县教师总数基本足够，但年龄结构老化、学科结构不合理、局部有缺额，特别是*、*镇学校学科教师数量不足、配套不齐，部分科目教师不够。如英、史、地、生、化等学科教师普遍缺编，学校不得于采取其他教师兼课的办法，弥补部分科目教师不足，增加教师工作量，也由于专业不对口，影响教学质量的提高。
7、现代化教学设备缺乏
经过“两基”攻坚的大量投入，全县中小学校基础设施建设有了很大的改变，校容校貌焕然一新，教学条件明显改善。但现代教育技术设备投入不足，设备数量偏少。全县半数以上学校没有多媒体教室，初中各校也是十几个班共用一个计算机教室和一个多媒体教室，不能满足教师使用先进教学技术手段辅助教学。
三、提高教学质量的建议
1、深化教师人事管理制度改革
建议上级党委、政府及人事部门研究出台符合时代特征的教师人事管理规定，激活教师队伍管理机制，形成能者上，庸者下的良好的管理格局。落实教师绩效工资挂钩办法，调动教师工作积极性和创造性，增强教师工作责任心和危机感，提高工作效益。一是实行校长竞聘制和教师全员聘任制。落实岗位职责和任职目标，营造合理的竞争氛围。二是打破教师职称终身制。完善教师职称评聘制度，根据工作能力和工作效果，实行“高职低聘”或“低职高聘”。三是暂停教师养老保险扣缴，以鼓励教师安心教育教学工作。
2、大力加强教师队伍建设
提高教学质量关键在教师队伍的综合素质，必须构建长效机制，推进制度创新，加强教师队伍建设。一是加强教师培训。增加培训经费，采取多层次、多渠道、多形式的教师培训活动。改变传统培训中自上而下的“大一统”的培训形式，建立“菜单式”的培训模式，满足受训者的不同需求，激发教师参加学习培训的自觉性。二是高度重视教师继续教育。鼓励教师岗位自学，建立严格的教师继续教育检查和考评制度，改变现行只提要求，不问结果；不认真学习，冒报学分的现象。三是强化骨干教师队伍建设。实施“名师工程”，完善骨干教师培养机制，建立“学科带头人”、“学术带头人”科研经费奖励机制。四是认真解决一些学科教师不足的问题。
3、完善教学质量奖惩制度
以县委、县人民政府或者县局的名誉，出台“*县中小学校教育教学奖惩方案”，加强学校教学目标考核和质量监控，采取过程奖励和结果奖励相结合的原则，给予在高考、中考、小学毕业合格率验收教学效果显著的教师、学校给予物质奖励和精神奖励。要求各个学校也要不断完善教育教学质量奖惩制度，调动广大教师工作积极性和创造性，以大面积提高教学质量。
4、大力推进教学常规精细化管理
构建科学合理的教学管理体系，进一步完善全县中小学常规管理细则，分解管理内容，细化管理环节，规范管理行为，明确考评标准，注重过程管理，提高管理效益。同时加强监督检查，重视问题反馈，落实整改措施，强化跟踪检查，要求整改到位。成立教育督导会诊小组，对教学管理薄弱的学校给予会诊帮扶，提出合理建议，实现整体提高。
5、扎实开展教学科研
增强科研兴校意识，发挥教科研引领作用，确立以课题研究为先导，以校本教研为基础的工作原则。校本教研与课题研究两手都要抓，两手都要硬。校本教研以“有效教学”为切入点，以课堂教法、学生学法、教学艺术等为重点。课题研究以教学模式探讨、教学过程优化、学生潜能开发和非智力因素发展为重点。注意完善教研激励机制，鼓励教师全员参与教研，创新教研形式，丰富教研内容，强调教研合一，提高教研工作的针对性和实效性。
6、强化教学工作指导
县教研室作为全县中小学教学工作“研究、指导、服务”的职能部门，要切实履行职责，增强服务意识，深入学校、教师，加强教学教研工作指导。一是加强学习，努力提高自身素质；二是深入调研，掌握情况，了解教师需求，提高指导针对性；三是结合学科实际，组织学校教师开展丰富多彩的教研活动；四是注意收集和传达教改信息，做好送教下乡工作，推广先进的教学经验。
7、加大投入增添教学设备
合规管理调研方案范文5
一、加强法律意识建设，提高依法管理水平，2011年，建议在公司范围内开展以合同管理为中心的普法教育及培训工作，要以合同管理为主题，密切结合本公司经营管理实际，务实、有效的组织开展，通过活动，在整体上提高员工法律意识和法律素质的同时，积极推进合同管理工作，进而从整体上提高员工依法经营意识和执行操作水平，强化全面风险管理，提高风险防控能力。
二、进一步加强和完善法律审查，防范风险，服务基层要坚持法律审查的独立性，继续做好对合同的审查工作，加大对临摊的监管核查力度，特别要加强对平时管理相对薄弱的业务和环节的法律审查及指导，如有必要做好法律意见书，并督促落实。对公司经营活动中遇到的新问题、新业务、及时提供可行的解决方案，保证经营活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、法律风险提示及法律审查等方式，为经营提供高质量、高效率的法律服务。
三、加强业务合同管理，提高经营合规水平加强对合同文本实施工作的指导管理，进一步规范合同文本的使用，不断提升合同质量。按照租赁管理等要求，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同的检查作为日常例行工作，并持之以恒，力求关口前移、消除隐患。
四、改进诉讼管理，提高诉讼效益继续加强诉讼论证，提高诉讼效益，杜绝无效益诉讼。继续强化案件管理，全力推进未执结案件的执行，为清收工作提供法律支持，力求胜诉案件执行收回等工作有所突破。改进诉讼管理，要对企业经营，特别是合同案件发生条件及其管理中风险预警进行论证、提出可行的处理办法，为完善合同管理、做好预警反应、及时中止风险提供法律服务。
五、做好自律监管工作，切实防范法律事务工作风险按照法律事务工作自律监管的要求，认真履行自律监管职责，对各公司各部室及分支机构的法律事务工作做好检查，对各项职责范围内的业务做好自查。
六、关注业务经营中的热点、难点问题，开展调查研究调研工作要在往年开展的调研工作基础上，改进工作方式，提高调研水平，为领导决策和规范业务操作提供法律支持。加强调研的主动性，多深入基层，了解基层单位在业务经营中遇到的困难和存在的风险隐患，扎实掌握第一手资料，在此基础上严密论证，揭示风险隐患，提出可行性建议。注重对业务经营中前瞻性问题的研究，及时识别风险、提示风险和提出对策。
八、从法律角度出发，加强专业技术学习，提高自身工作水平。督促各基层单位法治企、依法行政，从而提高依法管理水平的高度，切实重视法律工作；加强对公司经营中法律工作的指导，明确工作目标；加强学习和培训，全面提高经营人员素质，着力培养与法律事务有关人员求真务实、踏实严谨的工作作风和团结协作的工作氛围，充分发挥法律事务对经营管理的支持保障功能。
合规管理调研方案范文6
一、贷款分级管理的定义
贷后管理是信贷管理过程中的重要组成部分，是从贷款发放之日起到贷款本息全部收回之日期间对贷款各个环节的管理，是信贷全过程管理的重要阶段，包括信贷资金监控、贷后检查、担保管理、风险分类、到期管理等环节。其主要目的是尽早发现潜在风险信号，变事后管理为主动管理，变结果管理为过程管理，及时防范和控制贷款风险。按照银监会《贷款风险分类指引》的规定，贷款风险分类时的参考因素仅包括借款人的还款能力、偿还记录、还款意愿、项目盈利能力、担保措施等，划分依据较笼统且未充分结合企业集团成员单位主营业务性质及行业、贷款总额、信用评级等因素。贷款分类工作有待于进一步细化，实施差异化管理，集中力量针对高风险客户、高风险环节、高风险时期采取贷后管理措施，提高贷后管理效率，有效防范贷款风险。基于以上原因，本文提出贷款分级管理概念。
贷款分级管理，是指企业集团财务公司综合所获得的各种信息，以贷款风险分类为基础，结合企业集团经营特点等因素对存量贷款进行划分，并采取不同的贷后管理措施，以确保按时收回贷款本息。
二、企业集团财务公司贷款分级管理的原则
按照贷款风险程度的不同，对客户实施有差别的贷后检查频率和风险控制措施。风险程度越高，贷后检查频率应当越高，风险控制措施应当越严格。客户风险状况发生变化，要及时调整贷后检查频率和风险控制措施。对于风险分类相同的贷款，根据具体风险因素的不同，采用不同频率、不同方式的差别化监控管理，实现贷款管理的规范化，满足业务发展需要。
贷款分级管理是对贷后管理工作的精细化，是建立在对贷款风险分类的基础上，针对划分为不同风险类别的存量贷款，相应采取不同的贷后管理方式。尤其是正常类和关注类贷款，一般在存量贷款总额中占比最大，但贷后管理方式却较单一和趋同，不利于及时准确的抓住关键风险点，影响贷后管理工作的效率和有效性。因此，本文侧重于对正常类和关注类贷款进一步细分管理，而不良贷款因借款人还款能力已经出现问题，对财务公司按时收回贷款已造成实质性的影响，应按照财务公司对不良资产管理的相关规定，制定书面催收方案，同时做好贷款清收、执行担保以及预备诉讼等方面的相关工作。
三、企业集团财务公司贷款分级管理的参考因素
按照银监会《贷款风险分类指引》的规定，贷款风险分类时的参考因素仅包括借款人的还款能力、偿还记录、还款意愿、项目盈利能力、担保措施等，划分依据较笼统且未充分结合企业集团成员单位经营特点。因此，本文建议在对贷款风险进行分类后，根据企业集团的经营特点，结合以下五方面因素进一步细化贷后管理，并相应采取不同的贷后管理方法。主要参考因素包括：
1. 借款人主营业务性质及行业
按照贷款偿还风险由小到大的顺序排列为：国家预算内单位贷款、市场竞争类单位贷款（非重点关注高风险行业）、市场竞争类单位贷款（重点关注高风险行业）。国家预算内单位有国家资金保证，还款来源可靠，信用风险最低；市场竞争类单位由于受到宏观经济环境、行业发展周期等因素影响，经营风险较大，尤其是处于重点关注高风险行业的借款人，行业前景不乐观，企业自身经营较为困难，按时偿还贷款的风险较大。
2. 业务品种
按照贷款偿还风险由小到大的顺序排列为：流动资金贷款、固定资产贷款及房地产开发贷款。流动资金贷款期限较短，主要用于经营周转，以经营收入偿还贷款风险较低；而固定资产及房地产开发贷款一般贷款期限较长、投资总额较大，贷款的偿还受到项目进度、房地产行业监管政策等不确定因素影响较大，偿还风险较大。
3. 企业集团对借款人的控制力
按照贷款偿还风险由小到大的顺序排列为：企业集团对借款人控股、企业集团对借款人参股。企业集团对控股企业从行政管理到资金计划、财务管理等各方面的控制力更强，尤其当借款人还款出现问题时，企业集团可凭借其控制力协调还款事宜或执行担保，避免财务公司出现不良贷款。
4. 贷款总额
按照贷款偿还风险由小到大的顺序排列为：借款人贷款总额未超过单一借款人贷款总额上限、借款人贷款总额已超过单一借款人贷款总额上限。根据《企业集团财务公司管理办法》的规定，单一股东贷款余额如超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的，应及时向银监会报告。因此，财务公司应根据自身情况，在年初信贷政策中核定单一借款人贷款总额上限作为信贷风险监控指标之一。单一借款人贷款总额过大，则贷款集中度升高，借款人偿还能力一旦出现问题，对财务公司贷款质量的整体水平以及计提贷款损失准备金等方面影响较大，进而对财务公司预期利润目标的实现造成较大影响。
5. 客户信用评级
按照贷款偿还风险由小到大的顺序排列为：借款人信用评级“A”级（含）以上、借款人信用评级“BBB”级（含）以下。信用评级的根本目的在于揭示借款人违约风险的大小，即借款人按合同约定如期履行债务或其他义务的能力和意愿。借款人信用评级等级越低，则违约风险越大。
四、企业集团财务公司贷款分级管理的措施
结合以上五个因素综合考虑，在贷款风险分类基础上划分为常规级和重点级，相应贷后管理方式分为常规管理和重点管理两种方式。（见附件：《贷款分级管理方式明细表》）
当贷款同时满足以下五个条件时，采取常规管理方式：国家预算内单位贷款或非重点关注高风险行业的市场竞争类单位贷款、业务品种为流动资金贷款、企业集团对借款人控股、贷款总额未超过单一借款人贷款总额上限、信用评级为“A”级（含）以上。
当贷款满足以下五个条件之一时，即采取重点管理方式：重点关注高风险行业的市场竞争类单位贷款、业务品种为固定资产贷款或房地产开发贷款、企业集团对借款人参股、贷款总额已超过单一借款人贷款总额上限、信用评级为“BBB”级（含）以下。
1. 正常类贷款管理措施
正常类贷款属于财务公司最优质且总额最大的贷款，虽然没有发生需特别关注的影响贷款按时收回的情况，但贷款质量仍然参差不齐，可能存在潜在风险。正常类贷款的贷后检查参与人员主要为客户经理。
a） 常规管理方式
客户经理每年至少完成1次非现场检查，并填写《贷后检查报告》。重点关注借款人行业信息、市场环境、经营管理、财务状况、贷款担保等情况，判断借款人第一还款来源是否可靠，第二还款来源是否有保障，确保按时收回贷款本息。
b） 重点管理方式
客户经理每半年至少完成1次非现场检查，并填写《贷后检查报告》。重点关注贷款集中度风险；密切跟踪、详细分析借款人所属行业的发展趋势；关注项目进度是否与计划一致；重视对担保的检查，除企业集团、上市公司及二级单位作为担保人的可不必检查，其余担保人及抵、质押物需按照对借款人检查的频率和方式同时进行检查；信用评级结果是否出现下降，并分析导致信用评级结果下降的主要原因，以及该因素对贷款按时收回是否产生影响。
2. 关注类贷款管理措施
关注类贷款指已发现存在一些可能对贷款偿还产生不利影响因素的贷款，因此，贷后检查的检查力度应更加深入，关注风险点应更有针对性。
a） 常规管理方式
①客户经理每半年至少完成1次现场检查，并填写《贷后检查报告》。②风险管理部设置贷后管理专员，负责跟踪监督客户经理的贷后检查进度，密切关注借款人经营情况、项目进展情况等；③审慎对待该借款人提交的新贷款申请，适度控制其贷款总额；④检查担保情况是否发生变化，尤其是对抵押、质押物的检查，必要时可要求更换担保人或提供更优质的抵质押物。
b） 重点管理方式
①客户经理每季度至少完成1次现场检查，并填写《贷后检查报告》。
②风险管理部贷后管理专员，针对发现的不利影响因素进行专项调查，必要时参与实地现场检查，完成专项调研报告。现场检查要结合财务报表和资金账户变动，详细了解企业订单情况，实地查看生产线开工、仓库存货和项目建设情况，核查生产经营、用水用电及担保等情况，必要时可走访上下游企业和工商税务等部门进行核实。要与企业管理人员进行面谈，深入了解企业动态，分析存在的风险隐患。
③审慎对待该借款人提交的新贷款申请，适度控制其贷款总额。
④检查担保情况是否发生变化，尤其是对抵押、质押物的检查，必要时可要求更换担保人或提供更优质的抵质押物。
⑤建立月度信贷风险例会机制，每月定期召开风险例会，由客户经理与风险管理部贷后管理专员共同参加，将关注类贷款最新情况及时沟通讨论，商议有针对性的贷后管理措施。
