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非法集资自查自纠报告范文1
为认真贯彻落实《国务院办公厅关于加强土地转让管理严禁炒卖土地的通知》（〔1999〕39号）精神，省政府决定在全省范围内对非法转让土地、炒卖土地情况进行一次全面清理。现就有关问题通知如下：
一、清理的范围和内容清理的范围：各市、县（市）行政区域内非法转让、炒卖土地的行为。清理的重点是城乡结合部和公路两侧乱搭乱建的违法用地。
清理的主要内容：
1.农民集体土地使用权出让、转让或出租用于非农业建设用地的；
2.农民的住宅向城市居民出售或城市居民占用集体土地建住宅的；
3.未经批准擅自将农民集体土地变为建设用地的；
4.乡镇企业因发生破产、兼并等，致使土地使用权发生转移而没有依法办理用地审批手续的；
5.以征用方式取得农民集体土地从事“果园”、“庄园”等农林开发的；
6.改变农林用途搞别墅、度假屋、娱乐设施等房地产开发的；
7.未经批准擅自将农林开发用地进行分割转让、转租的；
8.利用未交清土地价款、未取得土地使用权的开发用地抵押贷款的；
9.以土地开发、土地转让为名进行非法集资的；
10.转让、出租、抵押通过出让方式取得的国有土地使用权或以拍卖方式取得的集体所有的未利用土地使用权，不符合法律规定和出让承包合同约定条件的；
11.未经依法批准，擅自将划拨土地使用权转让、出租的；
12.采取建设项目、规划许可证和用地红线图转让等形式变相炒卖土地的；
13.在国有企业改组、改制等涉及土地使用权交易时，低价售卖土地的；
14.1997年非农业建设用地清查中查出的违法用地没有依法查处，或虽经查处但尚未依法办理用地手续的。
各地要按照上述清查的范围和内容对清查工作进行全面部署，抓好落实。在确保完成清查任务基础上，可结合本地的重点地区、重点问题，开展专项清理。
二、清理的目标和要求通过清查，一是摸清非法转让土地使用权，特别是非法交易集体土地的情况，为规范用地秩序提供依据；二是依法查处违法用地，确保加强土地转让管理；严禁炒卖土地各项规定的落实；三是堵塞漏洞，健全用地管理的法律、法规、规章，科学制订供地计划，规范建设用地和土地市场管理。
清查处理要实事求是，区别对待。各项建设用地一律不得突破土地利用总体规划规定的用地规模，城市新增建设用地和原有建设用地要实行总量控制，不得超计划供地。对符合土地利用总体规划和城乡建设规划的建筑物、构筑物依法查处后可重新办理用地手续。对未经审批的建设用地，凡不符合规划的，要依法拆除，原是农用地的要限期恢复农业用途，退还原农民集体土地承包者。在耕地“冻结”期间发生未批先用土地的，要追究责任单位和主要责任人的责任，并予以严肃处理。对以“果园”、“庄园”名义进行招商和炒卖土地的开发项目，按照“谁批准，谁负责”的原则，妥善处理存在的问题，违反规定的，要追究有关当事人的责任。对以牟利为目的，不具备法定转让条件而转让、倒卖土地使用权的，视情节给予行政处分或经济处罚；构成犯罪的，要移交司法机关依法追究刑事责任。对超范围经营的要坚决查处；对非法集资的企业除依法追究有关当事人的责任外，还要吊销其营业执照。各有关部门在这次清查中要各司其职、各负其责，制订涉及本部门清查内容的具体清理措施和查处办法。
三、清查方法与步骤这次清查采取自查自纠与上级抽查相结合，以自查自纠为主的办法，对疑难问题和重点案件要由上级行政主管部门联合进行查处。对城市国有土地的清理，可结合土地证书年检工作进行。清理工作分三个阶段：
（一）准备和调查摸底阶段（8月10日前）。
各市、县（市）要抓紧制定具体实施方案，充分运用新闻媒介功能，大力宣传清理工作的必要性和重要意义，为清理工作创造良好的舆论氛围。在组织清理中要充分发动群众，认真受理群众的揭发与举报。要按照本通知确定的清理范围与内容，逐宗进行调查摸底、登记造册，为下步清理查处工作打下基础。
（二）清理查处阶段（8月10日至10月10日）。
各地要根据调查摸底情况，对清查出的问题进一步核实，区别不同情况，依法查处。
（三）验收和汇总阶段（10月10日至11月10日）。
采取重点抽查和逐级验收办法，一级监督一级，上级验收下级，并将清理结果向上级写出专题报告。清理验收标准由省土地局制定。
非法集资自查自纠报告范文2
北京出台最严网贷整改细则而在上周北京市监管层向平台下发整改文件之后，网传文件《上海市网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法》(讨论稿)也被曝光，该文件共计6章36条，并明确整改时限不超过6月30日。去年下半年开始的网贷平台监管近期再度升级，都剑指哪些违规行为?又将为网贷平台带来哪些影响?
去年下半年，银监会印发多份文件加紧对网贷行业的监管，要求互联网金融应透过表面判定业务本质属性、监管职责，实施穿透式监管办法，并给出一年的过渡期。
20xx年11月，银监会印发了《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》，明确对网贷机构备案登记管理采取新老划段的原则，对于存量机构，与目前正在开展的专项整治工作相结合，整改合规一家备案一家，整改不合格的机构不予备案，对于新设机构，按照指引要求，进行备案管理。
随后，厦门市和广东省先后印发了备案登记管理办法和网贷业务活动管理办法。
在厦门的备案细则中，提出设立金融风险防控预警平台，授权电子数据存证服务平台将存证合同内容中的业务数据按要求上传，合作的资金存管银行业金融机构将资金流数据按要求上传，并匹配比对。平台除了提交标的成交量、标的种类、借款人数量、出借人数量等信息，还需出具每个标的的种类和合同范本、专项审计报告等。
厦门金融办行业发展促进处处长连任介绍：通过备案过程，可以公示哪些是达到标准的企业。希望这个平台一开始就能收集所有网贷机构的电子合同，一旦出现虚假情况，能及时发现。即使以后出现争议也能及时调取当时的合同，保护投资者的利益。
广东方面则对互联网金融平台进行了现场检查，检查后发现，网贷平台面临整改的主要问题主要有五大类：资金池、银行存管、自融、担保和承诺收益、期限与资金错配问题。此外，部分平台涉及代销、类资产证券化、房地产、期货、融资并购等禁止性业务。一位广东监管人士在对网贷13条红线进行解析时着重指出，自融和资金池是最关键的两大红线。
本次被称作北京最严网贷整改细则涵盖备受关注的风险备付金、金融交易所模式、融租租赁合作等方面，禁止网贷平台对接融资租赁、典当、保理、担保等渠道涉及的资产证券化、类资产证券化等业务。
宜人贷公司董事局主席、创始人唐宁表示，这对于整个行业的差异化竞争是个利好，我觉得互联网金融是非常广阔的领域，不必然你做这个事，我也做这个事，他也做这个事，完全没必要，还是要差异化竞争。
业内人士认为，网贷新规给互联网金融的发展划出了不同车道，各类业务必须在规定车道内行驶。91金融联合创始人吴文雄表示：要控制风险，安全高效经营，不追求规模，追求业务的安全性和风险区隔。类似互联网金融平台要做一些风险区隔，涉及到第三方资产的，理财、基金等都应该剥离出来，该需要获取监管资质的就要去申请牌照。
银监会普惠金融部主任李均锋指出，在这样的监管趋势下，早前主营大额资产的平台确实面临断粮的风险，甚至可能直接退出，利用互联网和大数据做风险控制，目前看额度比较小的好适应，大额的还很难解决。
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法主要内容一是界定了网贷内涵，明确了适用范围及网贷活动基本原则，重申了从业机构作为信息中介的法律地位。网贷机构以互联网为主要渠道，为出借人和借款人提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务，具有高效便捷、贴近客户需求、成本低等特点，在完善金融体系，弥补小微企业融资缺口、满足民间资本投资需求、促进普惠金融发展等方面发挥了积极的作用。《办法》规定，从事网贷业务，应当遵循依法、诚信、自愿、公平的原则，对出借人及相关当事人合法权益以及合法的网贷业务和创新活动予以支持和保护。
二是确立了网贷监管体制，明确了网贷监管各相关主体的责任，促进各方依法履职，加强沟通、协作，形成监管合力，增强监管效力。按照《指导意见》提出的依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管的原则及中央和地方金融监管职责分工的有关规定，按照双负责的原则，《办法》明确银监会及其派出机构负责对网贷业务活动实施行为监管，制定网贷业务活动监管制度;地方金融监管部门负责本辖区网贷的机构监管，具体监管职能包括备案管理、规范引导、风险防范和处置工作等。《办法》还明确了工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室等相关业务主管部门的监管职责以及相关主体法律责任。
三是明确了网贷业务规则，坚持底线思维，加强事中事后行为监管。根据《指导意见》提出的鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展总体要求，为网贷机构提供充足的发展和创新空间，进一步释放市场活力，引导其回归信息中介、小额分散、服务实体以及普惠金融的本质，《办法》以负面清单形式划定了业务边界，明确提出不得吸收公众存款、不得归集资金设立资金池、不得自身为出借人提供任何形式的担保等，并根据征求意见，增设不得从事的债权转让行为、不得提供融资信息中介服务的高风险领域等内容，旨在对打着网贷旗号从事非法集资等违法违规行为，坚决实施市场退出，按照相关法律和工作机制予以打击和取缔，净化市场环境，保护投资人等合法权益。
四是对业务管理和风险控制提出了具体要求。《办法》落实《指导意见》有关要求，规定实行客户资金由银行业金融机构第三方存管制度，防范平台道德风险，保障客户资金安全，严守风险底线。同时，为防止信贷集中度风险，根据相关部门意见，实现《办法》与刑事法律中非法集资有关规定衔接,引导网贷机构遵循小额分散原则,避免刑事执法混乱,规范行业乱象，《办法》明确规定了同一借款人在同一网贷机构及不同网贷机构的借款余额上限。
五是注重加强消费者权益保护，明确对出借人进行风险揭示及纠纷解决途径等要求，明确出借人应当具备的条件。《办法》设置了借款人和出借人的义务、合格出借人条件，明确对出借人风险承受能力进行评估和实行分级管理，通过风险揭示等措施保障出借人知情权和决策权，保障客户信息采集、处理及使用的合法性和安全性。《办法》还明确了纠纷、投诉和举报等解决渠道和途径，确保及时有效地解决纠纷、投诉和举报等，保护消费者合法权益。
六是强化信息披露监管，发挥市场自律作用,创造透明、公开、公平的网贷经营环境。《办法》规定网贷机构应履行的信息披露责任，充分披露借款人和融资项目信息，定期披露网贷平台有关经营管理信息，对信息披露情况等进行审计和公布，保证披露的信息真实、准确、完整、及时。《办法》坚持市场自律为主，行政监管为辅的思路，明确了行业自律组织、资金存管机构、审计等第三方机构职责和义务，充分发挥网贷市场主体自治、行业自律和社会监督的作用。
