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金融学学科评估范文1
金融与财务管理专业研究生的教育培养，一方面可满足我国当前对金融与财务管理领域复合型、交叉型人才的需求，另一方面也是金融学、财务管理学学科融合发展的需要。我国相关学科设置中，金融学是一级学科应用经济学下面的二级学科，财务管理则是一级学科工商管理下面企业管理二级学科中的一个方向。当前，我国多层次资本市场正在逐步建立，金融改革市场化进程不断加快，企业的财务管理活动与金融市场已密不可分。在这样的背景下，齐鲁工业大学开展了金融与财务管理专业的研究生教育，这将有利于金融学、财务管理学学科的融合发展，有利于培养合格的金融与财务管理领域高层次人才，服务国家建设和区域经济发展。
二、国外相关学科发展模式分析
(一)国外金融学培养的两种模式国外金融学研究生的教育培养方面，存在所谓的"经济学院"模式和"商学院"模式，即学术性学位模式与职业性学位模式。在两种模式的选择上，不同的国家有不同的侧重。根据张亦春、林海(2004)的总结，大体可分为三种情况，一是强调经济学院模式，包括加拿大、澳大利亚的部分大学;二是强调商学院模式，大多数的美国大学，一般将金融学专业安排在管理学院、商学院或工商管理学院;三是两者的结合，即不少西方大学的金融学本科专业由经济学系与管理学院联合开设。
(二)经济学院模式下金融学专业课程设置经济学院模式下，金融学教学相对更多地强调宏观层面的分析。在课程设置方面，经济学院模式的金融学专业的重点是:经济学，财政学，货币银行(货币经济)学，国际经济学，国际贸易学，宏观经济政策，博弈理论，经济史等为其普设课程;强调数学工具与实证分析，重视计量经济学，统计学等课程的开设;兼顾微观金融(佘德容，2010)。［2］澳大利亚各大学的金融学课程设置具有经济学院模式的特点，如西悉尼大学的金融学硕士专业，设置的课程包括:FinancialModelling(金融建模)，FinancialInstitutionsandMarkets(金融机构和金融市场)，FundsManagementandPortfolioSe-lection(基金管理与投资组合选择)，Derivatives(金融衍生品)，SecurityAnalysisandPortfolioTheory(证券分析和投资组合理论)，CorporateFinance(公司财务)，FinancialInstitutionManagement(金融机构管理)，CreditandLendingDecisions(信贷决策)，LawofFinanceandSecurities(金融与证券法)，RealEstateFinanceandInvestment(房地产投融资)，MarketingofFinancialProducts(金融产品营销)，StrategicBankManagement(银行战略管理)，InternationalFinance(国际金融)，Economics(经济学)，InternationalTradeandIndustryEconomics(国际贸易与产业经济学)，等等。该课程体系中包括微观金融、宏观金融以及经济学等各类课程，整体上与我国金融学硕士专业的课程设置相同。
(三)商学院模式下金融学专业课程设置商学院模式的金融学教学相对更多地强调微观层面的分析。专业课程体系设置侧重于微观金融、金融市场、投资学、公司理财、证券分析与组合管理等，重视开设专业性和实用性强的课程(佘德容，2010)。［2］宾夕法尼亚大学沃顿商学院提供的金融学硕士课程相对较多，包括:AdvancedCorpo-rateFinance(高级公司金融)，AppliedQuantitativeMethodsinFinance(应用金融定量方法)，Behavior-alFinance(行为金融学)，BusinessEconomics(商业经济学)，CapitalMarkets(资本市场)，Continuous－TimeFinancialEconomics(时间序列金融经济学)，CorporateFinance(公司金融)，CorporateValu-ation(公司价值评估)，EmpiricalMethodsinAssetPricing(资产定价实证方法)，EmpiricalMethodsinCorporateFinance(公司金融实证方法)，FinancialDerivatives(金融衍生产品)，FinancialEconomics(金融经济学)，FinancialEconomicsUnderImper-fectInformation(不完全信息金融经济学)，FixedIncomeSecurities(固定收益证券)，InternationalBanking(国际银行业务)，InternationalCorporateFinance(国际公司金融)，InternationalFinancialMarkets(国际金融市场)，IntertemporalMacroeco-nomicsandFinance(跨期宏观经济学和金融学)，InvestmentManagement(投资管理)，Macroeconom-icsandtheGlobalEconomicEnvironment(宏观经济和全球经济环境)，MethodsinFinanceTheory(金融理论方法)，MonetaryEconomics(货币经济学)，PrivateEquity(私募股权投资)，RealEstateInvest-ment:AnalysisandFinancing(房地产投融资分析)，SelectedTopicsinEmpiricalCorporateFinance(实证公司金融专题)，TheFinanceofBuyoutsandAcquisitions(收购和并购)，TopicsInAssetPricing(资产定价专题)，VentureCapitalandtheFinanceofInnovation(风险资本和金融创新)，等等。可以看出，该课程体系主要以证券市场、投资分析等微观金融的课程为主。
(四)商学院模式下的金融学与财务管理国外金融学培养的两种模式与我国的财务管理学科是何种关系呢?肖鹞飞(2005)认为，美国金融学科的发展主流在各大学的商学院，金融学和财务学合二为一，公司财务被称为企业金融，金融学科归属于管理学科，以公司财务学、投资学、金融经济学、金融工程学、金融机构学、国际金融市场学、跨国公司财务管理学等课程为核心。公司财务学和投资学二者之间紧密联系并成为学科的基本组成部分。［3］孙建强、罗福凯(2008)则指出，欧美国家只有一个finance，我国则被解释称为财务学和金融学，我国的金融学是西方的货币经济学(monetaryeconomics)，而我国的财务学即欧美国家的finance。［4］由此可以看出，国外商学院模式下的金融学，即可认为基本等同于我国的财务管理学(FinancialManagement)。
三、我国高校相关专业设置比较
(一)金融学科发展与课程设置在我国，金融学科长期以来都是以货币银行学为核心(肖鹞飞，2005［3］)，1997年国务院学位委员会修订研究生学科专业目录，将原目录中的"货币银行学"专业和"国际金融"专业合并为"金融学(含:保险学)"专业(黄达，2001［5］)。但是，对于"金融"涵盖的范围、金融学的学科建设等，一直存在争论。这种争论主要是金融学应该以传统的宏观货币银行学为核心，还是以现代微观金融理论为核心。强调现代金融理论，是从20世纪90年代开始的。一方面源于我国资本市场的迅速发展;另一方面则是国外学习商学院金融学科的人员回国，带来了国外微观金融学科体系设置的理念。整体而言，当前我国各高校金融学科课程体系安排，主要是以宏观金融学为主要内容:一是金融学专业公共课，主要包括政治理论、计算机信息、数学、外语等课程;二是金融学专业基础课，通常包括西方经济学、管理学、货币银行学、会计学基础、统计学原理等;三是金融专业必修课，主要包括国际金融、商业银行经营管理、财政学、中央银行学、保险学、投资银行学、证券投资学等;四是金融专业选修课，一般包括银行、证券、保险等三个方向。与此同时，当前也有部分高校强调微观金融的教学，向国外商学院模式靠近。根据戴晓凤(2006)搜集的资料，北京大学已开设有时间序列分析、动态优化理论、博弈论、随机分析、固定收益证券、信息经济学等较前沿的课程，上海财大设有数值方法、金融期权与期货等课程，厦门大学则有财务报表分析、时间序列分析、随机分析、金融中介理论等新兴课程。
(二)财务管理学科发展与课程设置在我国，财务管理专业的发展变化以20世纪90年代前后为分水岭(刘淑莲，2005):在此之前，财务管理只是作为会计专业的一门课程，之后财务管理从会计学分离出来成为一个相对独立的专业。［7］就本科层次的的课程设置而言，我国一般高校财务管理专业与会计学专业差别不大，曾富全(2010)指出，该专业培养目标来源于会计专业，缺乏清晰定位，课程设置与会计学专业课程重复严重，特色课程并不明显。［8］多数高校财务管理专业的课程设置以会计学系列课程为主，再加上高级财务管理等课程，综合类大学和理工类大学往往将财务管理专业设置在管理学院(或商学院)下面，与会计学专业并列(李连军，2006)。［9］在硕士培养层面，财务管理是工商管理一级学科下面的一个方向。同时，部分高校则自主设置金融与财务管理专业，或者在经济学硕士下面设置相关方向。如首都经济贸易大学经济学硕士金融与财务管理方向课程体系中，学位课包括:西方经济学、国际金融学、国际经济学、财政学、货币银行学、社会主义经济理论、社会主义理论与实践，专业选修课包括:高级公司理财、金融市场、财务管理实务、公司理财与项目融资、财务报表分析、高级税务筹划、固定收益证券产品分析、投资银行经营与业务、金融投资分析与实务。
(三)国内金融学与财务管理专业改革设想关于我国财务管理与金融的关系以及金融学与财务管理专业应该如何改革，基本有两种观点:一种观点是财务管理学科研究范畴应该与微观金融学的研究范畴相一致(刘淑莲，2005)，［7］即财务管理学科应主要由金融市场、投资学和公司财务三大领域构成;第二种观点认为财务管理与微观金融中的公司金融相一致，而不包括金融市场和投资学，如范从来(2004)认为，［10］宏观金融、微观金融、公司金融构成一个较为完整的金融学体系，公司金融是从金融体系运行的角度研究公司的融资行为。关于财务管理的课程设置，徐焱军(2012)指出，财务管理专业应围绕企业筹资、投资、营运资金管理、利润分配、资本运作等内容开设相应的初、中、高级课程。［11］上述观点基本都认同，我国的财务管理专业，应该与会计学专业课程进行清晰地区分，与微观金融学课程设置内容相一致，即与国外商学院模式下的金融学专业课程设置相一致。
四、金融与财务管理专业培养方案与课程体系建设
在分析国外金融学教育的经济学院、商学院发展模式基础上，借鉴我国高校金融学、财务管理学等相关专业课程设置及未来的发展方向，齐鲁工业大学在金融与财务管理专业硕士研究生培养方面，优化研究方向，确定课程设置，以体现金融与财务管理专业与相近专业的区别以及本专业的优势。
(一)研究方向结合对国内外金融学、财务管理学科的讨论，齐鲁工业大学金融与财务管理专业的研究方向设置为四个方面:1.资本市场与公司治理方向，具体的研究内容包括:公司治理的有效性、决定因素等相关问题，资本市场效率、组合投资、金融工具定价、上市公司的投融资行为，财务信息与资本市场的关系，资本市场与公司治理的关系等;2.金融市场与公司筹融资管理方向，具体的研究内容包括:金融市场和中介组织的类型和功能，多层次资本市场建设，公司筹融资行为、风险、影响因素、效率，融资约束、融资政策，资本结构，收益分配，金融市场与公司筹融资之间的关系，营运资本管理;3.投资管理方向，具体的研究内容包括:兼并与收购，资本资产定价，投资组合理论，风险管理，基金与风险资本，金融市场中介机构，投资项目评价，创业融资、风险投资、技术创新与投资决策;4.行为金融方向，具体的研究内容包括:公司证券相对收益偏离与风险的关系，投资反应过度和反应不足，非经济因素影响资源配置等等。
金融学学科评估范文2
关键词：法和金融学；法律效率；金融效率
文章编号：1003－4625（2009）01－0086－03 中图分类号：F832文献标识码：A
一、研究现状及研究意义
（一）国外的情况
尽管金融学家和法学家们都早已知道金融法律制度可能影响金融效率，而标准化的金融学分析方法也可能有助于金融立法和执法效率。但金融学和法学的学科差异毕竟较大，所以一直以来关于它们的交叉科学研究并没有取得显著性突破。直到Rafael La Porta, Florencio Lopez-de-Silanes, Andrei Shleifer和Robert W. Vishny（合称为LLSV小组）发表了他们的合作论文――《法与金融》，金融学和法学的交叉研究才被广泛关注。LLSV小组能取得丰硕研究成果的优势在于他们具有多元化的学科背景，即金融学教授、经济学教授、法学教授和管理学教授联手进行学术研究。
法和金融学的研究路径主要有两条：
其一是通过分析特定法律约束下人们的金融行为和选择活动，以期获得更能解释实际的金融理论。结合法律制度来研究金融学问题，也就是以金融学为中心、以经济学或计量经济学作为分析工具，同时研究涉及的法律问题，强调法律环境对金融主体行为和金融系统运行的影响，比较金融组织在节约交易成本方面的功能性结构和与其相适应的法律形态。简言之这就是科斯的研究路线，即研究法律制度对金融运行的影响。
其二是可以利用成熟的金融理论为立法结构和执法方式提供参考依据，可以利用福利经济学、政治经济学分析法律的公平正义的程度，也可以利用博弈论分析法律的收益和成本等相关问题，如此就可以为修正现行的法律提供定性或定量的评估。简言之这就是波斯纳的研究路线，即研究金融运行对法律制度的影响。
（二）国内的情况
中国金融学界和法学界从“法和金融学”创始的初期就开始关注它，并进行了一系列的跟踪研究，这些工作可以概括为主要的两个方面：其一是翻译并借鉴国外已有的研究成果，为我国的立法效率和执法程序的优化提供参考意见；其二是利用法和金融学已有的研究成果解释我国法律制度的缺陷和金融行为的扭曲等。
而张新的论文《中国金融学面临的挑战和发展前景》在国内第一次明确了法和金融学的地位，即金融学分为三大学科支系：微观金融学、宏观金融学，以及由金融与数学、法学等学科互渗形成的交叉学科。这一论述指明了法和金融学与行为金融学、金融数学等共同属于金融学里的交叉科学或边缘科学。
（三）法和金融学研究的意义
进行法和金融学研究的意义是十分明显的，如果区分科斯的研究路线和波斯纳的研究路线，则更容易得到清晰的推理。
从科斯的研究路线看，传统金融学中的投资组合理论、资本资产定价理论和套利定价理论已经构成了现资学的基本框架，而MM理论、权衡理论和融资次序偏好理论则构成了现代公司金融理论的基本框架，尽管它们的改进理论和修正理论越来越复杂，越来越精细，但仍然解释不了现实中的许多金融问题，究其原因则在于传统金融学（包括现资学和现代公司金融理论）仅仅考虑经济参与者在既定的初始禀赋下进行最优选择，而实际上人们在进行选择规划时所受到的约束还应该包括人们的心理因素和既有的法律框架。应运而生的行为金融学则在传统金融学的基础上考虑了人们的心理因素，并以此作为约束条件考虑经济参与者的最优化选择。行为金融学是成功的，它系统地给出了羊群效应、系统性认知偏差和有限理性的理论基础，为金融学解释实际问题增加了一个新的有力工具。但行为金融学仍然不是终极的理论，毕竟金融学中仍然存在许多传统金融学和行为金融学都难以解释的难题，其中最著名的就是风险溢金难题。
经济学研究一般可以分为五个步骤：1.界定经济环境；2.设定行为假设；3.给出制度安排；4.选择均衡结果；5.进行评估比较。行为金融学通过改进行为假设的设定，获得了巨大的成功，类似地，法和金融学如果将法律因素加入到制度安排里，将大大改进传统的金融学研究。
从波斯纳的研究路线看，就是要寻找最符合金融运行效率的立法框架和执法方式。这种意义比较直观明了，可以想象如果没有相关的法和金融学研究做支撑，要建立一套完全符合金融运行惯性的法律制度是十分困难的。法和金融学不仅能为确定法律条款提供最优标准，而且博弈论知识可以帮助执法者预知法律出台后，利益各方博弈的可能结果，以此提高执法效率。
二、相关的思考
（一）对研究方向和研究进展的思考
国外对法和金融学的研究主要还是以波斯纳的路线为主，很少涉及科斯的研究路线，而国内仅有朱云高（2004）和谈儒勇（2005）涉及科斯的研究路线，但并没有详细展开。究其原因，可能在于：科斯的研究路线虽然前景诱人，但难度很大，在经济分析中加入法律制约因素，同时又不能抛弃初始禀赋和心理制约因素，这使得模型可能过于复杂。科斯的研究路线，不仅要求获得能解释传统金融学和行为金融学不能解释的事实的结论，还要求这些结论不能和传统金融学和行为金融学产生根本性矛盾。
从波斯纳的研究路线看，国内进行实质研究的也不多，主要还是专注于综述性、展望性的研究，很少涉及使用计量经济学对法律法规作出定量研究。究其原因，可能在于：国内金融学研究者和法学研究者没有进行很好的合作，遍历国内法和金融学研究的文献即可知道国内并不存在像LLSV这样的联合研究小组。制度上的缺失是国内法和金融学研究进展较慢的主要原因，毕竟法学研究者短时间内难以掌握金融学中复杂的计量经济学，而金融学研究者在短时间内也难以掌握法学中相关概念的深层含义。另外获取各国的法律和金融数据也是比较困难的。
（二）对波斯纳研究路线的思考
《法与金融》在法系层面上讨论法律效率对金融效率的影响所获得的相关结论难以应用于立法和执法实践。这是因为该文并没有直接说明法律细目的差异对金融效率的影响，而是通过法律细目的差异证实法系之间确实存在差异，而最后说明不同的法系的金融效率又是不一样的，即金融制度的效率差异源于法系起源制度上的差异。
它存在的问题在于：金融效率的差异和法律效率的差异可能共同被其他某些因素决定，不能单凭金融效率和法律效率的正相关关系，而草率地认定法律效率决定金融效率，尽管这种可能性较大，但至少应该通过计量经济学中的格兰杰检验。
如果格兰杰检验确实表明法律效率决定金融效率，也应该关注以下问题：现今的法和金融学研究侧重于探讨法律效率如何强化金融效率，而法律和金融的最终目的都是增加社会福利，尽管金融效率一般被认为可以促进社会福利，但是其中的作用机制有待研究，而且仅用几个简单数据确定的“金融效率”还不一定能表征实质的金融效率，有可能在增加表面的“金融效率”的同时再损害实质的金融效率。
（三）对国内法和金融学研究的思考
由LLSV小组开创的以法系来研究金融效率的方式一直被沿用下来，而在立法和执法实践中迫切需要的却是法律细目对金融效率的影响的信息。而且对中国这种具有立法后发优势的国家而言，能够事先确定国内没有而先进国家已经具有的法律细目促进金融效率的程度，那将是对金融立法的极大促进。
所以我们的研究应该更关注法律细目对金融效率的影响，而不是站在过高的层面上研究法系对金融效率的影响。毕竟关于法律是内生的还是外生的，仍然存在太多的争论，如果不能承认法律是外生的，则讨论法系对金融效率的影响将没有任何应用价值，因为没有国家能够在短期内重新自由选择自身的法系。于是讨论每一个法律细目对金融效率的影响将是更有现实意义的，因为法律细目在短期内是可以人为改变的，至少不是完全内生的。讨论法律细目对金融效率的影响，既可以在金融立法添加该细目之前进行估计（利用国外具有该细目的国家和没有该细目的国家作对比，当然要排除其他因素的干扰），也可以在金融立法添加该细目之后进行评估（利用国内没有该细目之前的情况和添加该细目之后的情况作对比，当然要排除其他因素的干扰）。
（四）国内法和金融学研究的选题建议
1.有关立法前估计方面的选题
（1）有关混业经营立法的研究选题：例如可以研究美国以《金融服务现代化法》代替《格拉斯―斯蒂格尔法》前后的金融效率和金融风险变化情况。新的条款主要有：是否禁止商业银行从事投资银行业务；是否禁止商业银行同任何主要从事股票、债券、信用公司债、票据或其他有价证券的发行、不动产承销、公开销售或分销的机构进行联营附属；是否禁止投资银行从事商业银行业务，即吸收存款；是否禁止商业银行和投资银行的管理人员相互兼职；是否允许金融控股公司让子公司开展包括银行、证券和保险在内的全部金融业务。
在我国实行分业监管，而金融业逐渐趋于混业经营的背景下，尽管当前没有必要完全颁布新的法律来确认或禁止混业经营这种趋势，但这种理论研究准备或许将为金融监管法的修订提供可行方案，有助于提高涉及混业经营的金融立法效率。
（2）有关金融企业退出立法的研究选题：金融企业的退出机制主要有自动解散，主管机关的撤销（关闭），金融机构的合并以及破产等。可以通过研究国外法律实情和金融效率之间的关系来评判到底采取哪种退出机制更能产生高的金融效率和低的金融风险。甚至可以直接研究出台《金融机构并购法》、《金融机构破产法》和《金融机构撤销条例》是否会影响金融效率和金融稳定，以及这种影响程度的大小等。
尽管我国的《破产法》已经出台，但是继续完善金融企业退出机制的任务仍然很艰巨，法和金融学提供的研究视角和成果或许对这一命题有帮助。
2.有关立法后评估方面的选题：
（1）关于《中华人民共和国公司法（修订版）》颁布前后中国经济金融效率的变化。
（2）关于《中华人民共和国证券法（修订版）》颁布前后中国经济金融效率的变化。
评估这些已经修改过的法律条款并不是所谓的“事后孔明”，而是再次修订法律时迫切需要的参考依据。
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金融学学科评估范文3
关键词 金融；货币；金融机构；金融学
中图分类号 F830 文献标识码 A 文章编号 1005―9646(2009)01―0028―02
金融学是以融通货币和货币资金的活动为研究对象的学科。金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖。狭义的金融专指信用货币的融通。
金融的内容可概括为货币的发行与回笼，存款的吸收与付出，贷款的发放与回收，金银外汇的买卖，有价证券的发行与转让、信托投资公司、证券公司，还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。
1 货币的起源
根据历史记载，最早出现的货币是实物货币，在古波斯、印度、意大利等地都有用牛、羊作为货币的记载。
关于货币起源有种种解说：
1.1中国古代货币起源学说。中国古代关于货币起源的学说主要有两种观点：(1)先王制币说。这种观点认为货币是圣王先贤为解决民间交换困难而创造出来的。(2)司马迁认为货币是用来沟通产品交换的手段，是为适应商品交换的需要而自然产生的。
1.2西方经济论著中的货币起源学说。在马克思之前，西方关于货币起源的学说有以下几种：(1)创造发明说。这种观点认为货币是由国家或先哲创造出来的。(2)便于交换说。这种观点认为货币是为解决直接物物交换的困难而产生的。(3)保存财富说。这种学说从货币与财富的关系中说明货币产生的必要性，认为货币是为保存财富而产生的。
1.3马克思的货币起源说。马克思在批判和继承资产阶级古典政治经济学有关货币理论的基础上。运用历史和逻辑的方法，以科学的劳动价值理论阐明了货币产生的客观必然性。
马克思的分析首先从商品人手。马克思认为：在人类社会产生初期的原始社会中，人们结合为一个个的共同体，在共同体内共同劳动、共同消费。当时，既不存在商品，也不存在货币。后来随着社会生产力的发展，出现了社会分工和私有制，劳动产品也就转化成了专门为交换而生产的商品。商品要进行交换，就要有交换的比例，但交换比例怎么决定呢?能够决定商品交换比例的只能是所有商品有具有的某种共性的东西，对商品来说，这种共性的东西就是商品的价值一即凝结在商品中的一般人类劳动：然而价值是看不见、摸不着的，商品的价值只能通过交换来表现。通过交换，看不见摸不着的价值获得了实实在在的外在表现形式，这个形式就是商品的价值形式。
原始社会，生产力水平低下，用来交换的剩余产品不多，随着一些偶然的交换行为的出现，价值也就偶然地表现出来，马克思把这个阶段称为简单的或偶然的价值形式。随着社会分工和私有制产生，用于交换的物品越来越多，一种物品不再偶然地同另一种物品相交换，而是经常地同许多种物品相交换；这时，一种物品的价值就不再是偶然地被另一种物品物品表现出来，而是经常地表现在许多与之相交换的物品上，有多少种物品与之相交换，就会相应地有多少价值表现形式，马克思称之为扩大的价值形式。
在众多参与交换的物品中，人们逐渐发现有某种物品较多地参与交换。并且能够为大多数人所需要。于是人们就先把自己的物品换成这种物品，再把它换成自己想要的物品，从而这种物品也就成为交换的媒介。这样，直接的物物交换就发展为由某种物品充当媒介的间接交换了。与此相适应，价值表现形式发生本质的变化：不再是一种物品的价值经常地表现在其他许多物品上，而是许多物品的价值经常地由一种物品来表现，价值的同质性通过一种物品更准确的表现出来。这个表现所有物品价值的媒介就是一般等价物，这种价值形式被马克思称之为一般价值形式。
随着商品交换的发展，在一般价值形式下，交替地起一般等价物作用的几种商品中必然会分离出一种商品经常地起一般等价物的作用。这种比较固定地充当一般等价物的商品就是货币。当所有商品的价值都由货币表现时，这种价值形式就成为货币形式。货币产生以来某形式随着商品交换和商品经济的发展而不断的变化和发展。首先是币材，接着是实物货币、金属货币、纸制货币、存款货币，最后是电子货币。
2 金融和信用
金融是信用货币出现以后形成的一个经济范畴，它和信用是两个不同的概念：
2.1金融不包括实物借贷而专指货币资金的融通(狭义金融)，人们除了通过借贷货币融通资金以外，还以发行股票的方式来融通资金。信用是指一切货币的借贷。最能表明金融特征的是可以创造和消减货币的银行信用，银行信用被认为是金融的核心。
2.2信用是指一种借贷行为，表示的是债权人(即贷者)和债务人(即借者)之间发生的债权债务关系。这种借贷行为是指以偿还为条件的付出，偿还性和支付利息是它的基本特征。
3 金融机构的构成体系及其功能
金融学中金融机构的功能有提供支付结算服务、融通资金、降低交易成本并提供金融服务便利、改善信息不对称、风险转移与管理。
3.1 国家金融机构。国家金融机构体系是指在一个国家里存在的各种金融机构及其彼此间形成的关系。各国的金融机构体系虽各有特点，但在种类和构成上基本相同。国家金融机构主要由管理性机构、商业经营性金融机构和政策性金融机构三大类构成。
3.1.1管理性金融机构。管理性金融机构是一个国家或地区具有金融管理、监督职能的机构。目前各国的金融管理机构主要有四类：一是负责制定和实施货币政策的中央银行或金融管理局，二是按分业设立的监管机构如银行业监督管理委员会、证券监督管理委员会、保险监督委员会，三是金融同业自律组织如行业协会。四是社会性公律组织和会计师事务所、评估机构等。其中，中央银行或金融管理局通常在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心位置。
3.1.2经营性金融机构。商业经营性金融机构是指以经营工商业存放款、证券交易与发行、资金管理等一种或多种业务，以利润为主要经营目标的金融企业，如各种商业银行或存款机构、商业性保险公司、投资银行、信托公司、投资基金、租赁公司等。
3.1.3政策性金融机构。政策性金融机构是指那些专门配合宏观经济调控，根据政策要求从事各种政策性金融活动的金融机构。这类金融机构的建立旨在支持政府发展经济，促进社会全面进步。世界各国都根据各自发展需要建立r相关的政策性金融机构，如一些国家为解决银行不良资产而成立的金融资产管理公司。
3.2 国际金融机构。国际金融机构有广义和狭义之分。广义的国际金融机构体系包括政府见国际金融机构、跨国银行、多国银行集团等。狭义的国际金融机构体系主要指各国政府或联合国建立的国际金融机构组织，分为全球性和区域性国际金融机构。
3.2.1 全球性金融机构。目前，全球性金融机构主要有国际货币基金组织、世界银行、国际金融公司、国际开发协会、多边投资担保机构、国际清算银行等。
(1)国际货币基金组织是为协调国际间的货币政策和金融关系，加强货币合作而建立的国际性金融机构，是联合国的一个专门机构，于1945年12月成立，总部设在华盛顿。在成立初期，只有39个成员国，到1992年底增至156个国家。
(2)世界银行。世界银行又称国际复兴银行，是1945年与国际货币基金组织同时成立的联合国专门金融机构，于1946年6月正式营业，总部设在华盛顿。它有三个附属机构：国际开发协会、国际金融公司和1988年成立的多边投资担保机构，四个机构合称世界银行集团。
(3)国际金融公司。国际金融公司是专门向经济不发达会员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织，属世界银行集团，总部设在华盛顿，1956年建立，它是世界上发展中国家提供贷款最多的多边金融机构。
(4)国际开发协会。国际开发协会是专门对较穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，属世界银行集团，1960年建立。它是为了解决低收入国家贷款问题而成立的，其中工业发达国家为第一组，亚、非拉发展中国家为第二组，总部设在华盛顿。
(5)多边投资担保机构。多边投资担保机构成立于1988年，其宗旨是通过向外国私人投资者提供包括征收风险、货币转移限制、违跃、战争和内乱风险在内的政治风险担保，并通过向成员国政府提供投资促进服务，加强其吸引外资的能力，从而促使外国直接投资流人发展中国家。
(6)国际清算银行。国际清算银行是西方主要国家中央银行和若干大商业银行合办的国际金融机构，成立于1930年5月，总部设在瑞士巴塞尔。初建的目的是为了处理第一次世界大战后德国赔款的支付和解决协约国之间的债务清算问题。
3.2.1区域性金融机构
(1)亚洲开发银行。亚洲开发银行是西方国家与亚洲太平洋地区发展中国家合办的政府间的金融机构。1966年在东京成立，行址在菲律宾的马尼拉。其宗旨是通过发放贷款、进行投资和提供技术援助；促使本地区的经济发展与合作。
(2)非洲开发银行。非洲开发银行是非洲国家政府合办的互相性国际金融机构，它成立于1963年9月，1966年7月正式开业，行址设在科特迪瓦首都阿比让。它的主要任务是向成员国普通贷款和特别贷款。
(3)泛美开发银行。泛美开发银行是由美洲及美洲以外的国家联合建立的向拉丁美洲国家提供贷款的金融机构，成立于1959年，1960年10月正式营业。行址设立华盛顿。其宗旨是集中美洲各国财力，对需要资金的国家和地区的经济和社会发展提供资金和技术援助，以发展成员国的经济。
(4)欧洲中央银行。欧洲中央银行于1998年7月1日正式成立，宗旨是维护货币的稳定。总行设在德国的法兰克福，其前身是设在法兰克福的欧洲货币局。组建的欧洲中央银行主要承担组织和推动欧洲统一货币――欧元在1999年1月1日的如期启动，负责有关欧元的发行及管理等事物。
4 金融学学科体系
金融学可分为三大学科体系：微观金融学、宏观金融学以及由金融与数学、法学等学科互渗而形成的交叉学科。
4.1微观金融学。它主要含公司金融、投资学和证券市场微观结构三个大的方面。微观金融学科通常设在商学院的金融系内，它是目前我国金融学界和国际学界差距最大的领域，急需改进。
4.2宏观金融学。宏观金融学又可分为两类：一是微观金融学的自然延伸，包括以国际资产定价理论为基础的国际证券投资和公司金融、金融市场和金融中介机构等等。第二类是国内学界以前理解的“金融学”，包括“货币银行学”和“国际金融”等专业，涵养有关货币、银行、国际收支、金融体系稳定性、金融危机的研究。这类专业通常设在经济系内。
4.3金融学和其他学科的交叉学科。与金融相关性最强的交叉学科有两个：一是金融和数学、统计、工程学等交叉而形成的“法和金融学”。金融工程学使金融学走向象牙塔，而法和金融学将金融学带回现实。
金融学学科评估范文4
论文摘要：金融学实验教学，不但是金融人才培养的重要环节，而且也是金融学专业教育的重要内容。我国金融学实验教学存在以下问题：指导方针上存在“认识偏差”；发展上存在两大“瓶颈”，教学实践过程中存在三个“失衡”。解决这些问题，需要确保：纠正认识偏差，提升金融学实验教学的地位；在全国高校推动金融学实验教学的标准化建设；建立一支高素质的实验教学专任教师队伍：以及实施全面平衡的实验教学体系。
一、前言
居于现代经济核心的金融业具有第一和持续的推动作用。实现金融的这种推动作用，从而确保我国经济社会发展的良好金融生态，同时具备足够能力抵御内外因素的扰动，一个根本性的前提就是要有大量高素质金融从业人员。这些高素质的金融人员，最终来源只能是大学教育。只有培养出高素质的金融英才，才有可能创造出强大的金融业。进而只有依赖强大的金融业，在当今金融一体化与国际化下，才能实现我国经济的和平崛起，并最终实现中华民族的伟大复兴。
培养金融人才，大学的理论教学固然重要，然而金融专业的实验教学亦不可或缺。在一定程度上，当前的中国金融学专业实验教学更凸现出其重要性与紧迫性。其原因有三：纯粹的金融学理论既来源于实践，又最终要回归实践，而实验教学。则是沟通二者的一道重要桥梁，此其一；在金融实务界，金融技术与业务，更凸现其重要性，而金融学本科教育的“产品”，主要面向金融实务界，而非纯粹的理论界，此其二；最后，中国金融业的改革开放，需要一大批高素质与具有国际化视野的金融实务人才。所有这些都表明，金融学的大学教育，除了要进一步强化理论教学之外，实验教学需要大力超前发展。
然而，通过我们的实地调研与考察发现，我国金融专业的实验教学恰好严重滞后于理论教学。金融学专业的实验教学目前存在的主要问题可以归结为：一个“认识偏差”，二个“瓶颈”，三个“实践过程失衡”。
二、金融学专业实验教学的认识偏差
传统意义上，金融学属于文科性质的科学；然而事实上，尤其是在当代意义上，金融学更属于一门实践科学。金融学。并不如历史与地理，或者语言与文学，属于纯文科性；它的学科应用性质更决定了其实践性。金融学面对的金融业，技术性非常强，无论是从银行到保险，还是从证券到信托，无一不需要特殊的技术性与操作性技能。这种实践技能，本身就是金融职业的重要内容，而不仅仅是一种辅助工具。
有鉴于此，我国大学金融学专业的人才培养，就需要理论与操作性实践的并重。然而从我国金融学专业的教育现状而言，还远远没有实现这种并重。对于实现操作性的实验教学存在巨大的认识偏差，即金融学作为文科专业，实验教学并不重要。或者至少重要性不如理论教学。这种认识偏差主要体现在两个方面：一方面，金融学专业的实验教学并没有像自然科学一样，在专业培养方案中得到足够的重视。充其量，实验教学仅仅是作为让学生了解其中的金融理论而附加的教学活动。实验教学，既没有作为单独的系统化专业课程，也没有单独的学分要求。由此不难理解，我国国内金融学专业教育中，实验教学这一块并没有作为一个专门的课程，予以系统规划。
另一方面，金融学专业的实验教学投入极少。随着我国对高素质金融人才需求的剧增，开设金融专业的大学也越来越多。但是实验教学这一块的投入并没有到位，相反不少高校把金融学专业看成是投入少，产出大的一个好专业。就笔者所了解的几所“211”重点大学而言，金融学专业教育虽然建立了专门的实验室，但是整个实验室的配套以及后续资金投入相对严重不足。这种结果则是，虽然建立了专业实验室，但是实验室在学科发展与人才培养上的特有价值远远没有发挥出来。
这种认识偏差以及上述体现，也直接导致了下面的“瓶颈”。
三、金融学专业实验教学的两大瓶颈
当前金融学专业实验教学存在两大“瓶颈”。对金融学专业的实验教学发展与质量提升无疑是两个重大的阻碍因素。
第一个“瓶颈”是，金融学专业的实验教学缺乏统一规划的教学大纲与通行的高质量教材。前面已经述及，金融学专业实验教学并没有成为培养方案中的正式课程，全国也极少金融学实验教科书。相反，自然科学中的物理等课程，都有专门实验大纲与指导书。金融学专业的现状是，它没有全国规划的实验大纲与教材，相关教师只能“无米之炊”。高校在进行实验教学时，普遍依据教师个人的专业理解，进行教学大纲的编排与实验教学内容的选编。以《外汇市场业务》为例，真正符合大学教学的高质量教材暂时还没有。这个“瓶颈”的后果是，实验教学缺乏相对科学可行的依据，也没有规范的标准，教师的主观性成分较多。这无形中降低了教学的效果，也降低了教学的效率。更为严重的是，降低了实验教学在培养高素质金融人才方面所发挥的应有作用，从而也直接导致了我国金融人才培养不太理想的尴尬局面。
第二个“瓶颈”则是，高校普遍缺乏金融学专业的专任实验教师。金融学专业的实验教学有着与理论教学不同的规律，从而也需要有不同背景与技能的专业教学指导人员。但是从目前我们调查了解的情况来看，高校的金融学教师普遍理论化偏强。而实验技能较差。承担金融实验教学的教师，基本上都是承当相应课程的理论教学人员。例如，《银行信贷》的实验，则由该理论课程的教师担任。其他相关实验教学内容，也大抵如此。这种双肩挑的教学模式，无疑对金融学专业的大学教师提出了更高的要求。但是，由于个人精力有限，职业背景不同，相当部分教师并不适应这种双肩挑的实验教学模式。大学对教师的人行门槛比较高，例如“211”大学，没有博士学位的人员基本上进不去，也不可能承当教学任务。从而，有实践背景，但如果没有博士学位的金融界人士，也难以进入高校担任专任实验教师。最终，大学的教师基本上都属于学院派，来源于实践部门的人员奇缺。根据我们对几所高校的调研，90％以上的金融学教师都是从学校到学校，从来没有在金融界工作过。这个“瓶颈”与上面第一个一样，也降低了金融实验教学的效果，极大影响了我国金融人才的综合素质培养。
四、金融学专业实验教学实践过程中的三大失衡
除了上述问题，金融学专业实验教学过程中，还存在三大失衡，从而进一步恶化了我国金融学专业实验教学的效果，并导致金融人才培养不尽人意。
第一个失衡是，注重个体而非系统。金融学实验教学零散分布于各门课程，而非整合在一起。当前各高校金融学实验教学普遍的做法是，把实验教学混排在理论教学之中。例如，证券投资课程，实验教学安排在理论教学结束后的一周，或者两周之内集中进行。又如。外汇市场业务课程，教师先做理论性的教学，或者基本知识的教学，然后集中到实验室进行实验学习。这种教学模式，并不利于金融学人才的全方位、综合性的素质培养。学生得 到的金融实验知识与技能，只有孤零与散乱。同时，由于各门理论课程安排在不同学期，从而学生也只能在不同学期参与实验教学。这种安排，相当程度上降低了实验教学的互相补充与促进的强化效果。结果则是，学生对实验教学，对金融学的综合技能依然缺乏完整统一的认识与训练。
第二个失衡是，注重浅层次，欠缺高层次。实验内容只注重简单操作，而缺乏理论指导下的情景应用。由于金融业的特殊性，校内大学生到金融机构实习以获取金融实践技能，并不是一条切实可行的人才培养方式。因而各高校更倚重建立金融实验室，用以培养既具有理论金融知识。又拥有金融实践知识。并能很快适应金融业实际工作需要的人才。但是高校金融学专业的实验教学，更多的时候是教会学生会使用相关计算机软件，而非金融业的实践操作。譬如，银行会计课程，高校利用相关软件，让学生知道银行业会计的基本处理程序。至于面对一项银行业务，该如何具体操作，学生并没有得到有效的辅导与训练。这表明。这种实验教学，充其量属于金融实验教学的浅层次。高层次的实验教学，需要建立在浅层次之上，对学生进行真正理论指导之下的实验训练，从而培养学生的实际问题实际分析能力。这种能力，可以完全弥补金融学专业应届毕业生缺乏工作经验的通病。
第三个失衡是，注重金融实验室的“硬件”建设，忽视“软件”开发或配备。金融实验教学，不但需要一流的实验硬件设施，例如足够数量的电脑以及通畅的网络设施，更需要相应的教学软件。在硬件方面，高校基本上都能配备当时最高水平的电脑。但是，在软件方面，建设明显滞后。金融教学软件的来源渠道有两个：自我开发与商业购买。自我开发，对于金融学专业方面的老师而言，可以说勉为其难，或者根本不可能。因为，对于大型专业软件的开发，需要专业的计算机编程人员，而且需要一个编程的团队，专门进行开发与研究。显然，金融学专业的教师并不胜任这项工作。同时，软件开发，非一朝一夕所成，耗时巨大。显然，这也并适合于自我开发。由此，商业购买也就成为一条退而求其次的可行选择。然而从实际应用而言，商业软件的使用并不十分顺畅。这其中的原因是，商业开发人员难以满足既懂计算机编程，又兼金融理论与应用实践知识的综合要求。最终，高校花数十万购进的软件，并不是非常适合实验教学所需。同时，软件如果一旦使用不畅，或者出现问题，更新修复缓慢，在一定程度上影响了实验教学的顺利开展。此外，金融学专业的实验软件之间，也基本上属于条块分割。这既影响了整体教学效果的提高，也增加了实验教学的投入。后者对于文科专业发展失衡的高校而言，显然是提高实验教学水平与质量一道难以逾越的门槛。事实上，从我们调查情况来看，高校建立金融实验室以后。每年用于更新硬件设备，尤其是更新软件，提高软件水平的投入几乎处于停滞状态。
五、创新金融实验教学，提高金融学专业毕业生的实践能力
鉴于上述问题，为了着力提高我国金融人才的培养质量，我国金融学专业的实验教学需要进行大胆创新，尤其需要做好下面几个方面的工作。
第一，纠正认识偏差，大力提高实验教学的地位。在纠正这个偏差方面，我国教育主管部门的重要作用不可忽视。一方面，教育主管部门在评估大学专业水平时，应把实验教学列入重要的考评指标；另一方面，教育主管部门可以在金融学学科设立与建设尤其是硕士点与博士点建设中，把实验教学列为重要的参照指标。此外，提升金融实验教学的社会公信力与影响力，也是助推实验教学地位的重要途径。例如可由教育部牵头，各个高校每年轮流举办全国金融实验技能大赛，以此促进实验教学的社会影响，并由此获取各级教育行政主管部门以及高校管理层对金融学专业实验教学的认识与软硬件的大力支持。只有教育主管部门以及高校管理层对金融学专业的实验教育有了新的认识与关注，才有可能在日后金融学学科建设与人才培养中给与重要的政策扶持。
第二，推广金融学实验教学的规范化与标准化制度建设。由教育部牵头成立金融学专业实验教学指导委员会。这个委员会负责制定全国统一的金融学实验教学大纲指南，全国高校在此基础之上制定出各自的详细培养方案。根据这个指南，今后各高校金融学专业的实验教学纳入培养方案的核心部分。指引的主要内容至少要包括：实验教学的目标，基本内容，教学的实验室建设最低标准，标准的软件要求，师资的培养与实施，综合考评，持续的软硬件设备投入等等。通过这样的教学指引，彻底扭转目前我国金融学专业实验教育的分散、无序、无标准的状态，最终提升实验教学的标准，并实现我国金融学人才培养质量的更高飞跃。此外一件急迫的事是，组织专家编写我国金融学专业实验教学的指导书。有了这个指导书，金融实验教学也就有了标准与方向标。
第三，建立一支高素质的金融学实验教学专任教师队伍。金融学实验教学效果的好坏，最终都要落实到是否有合格的实验指导老师。由专任老师负责金融学实验教学活动。是提高实验教学水平，创新金融学实验教学的重要举措。专任教学的来源，路径有两个。一种方法是，选拔理论功底扎实而且具有博士学历的年轻教师到金融业进行为期1～2年的实践锻炼。在此基础之上，再把这些教师进行相对系统的实验教学培训。另外一种方法则是外部引进，即从金融业中引进具有博士学位的实践人才。对这种人才；再经过一定时期的教育学与实验学的培训。
第四，实施全面平衡的金融学实验教学体系。前面分析到的“失衡”，都是金融学人才培养的软肋，高校需要彻底扭转。对于第一个失衡，按照本节第二条的建议，高校可以把金融学实验教学专门归类到两门课程：微观实验学与宏观实验学。各门理论课程，只负责理论课内容的教学；实验内容，整合到这两门课程中。就微观实验学教学内容而言，主要包括证券投资、外汇市场业务、保险、银行会计等；而宏观实验学，则应该包括中央银行学、财政学等。对于第二个“失衡”，高校应该把金融学实验教学分为两个层次。浅层次，要求学生熟悉相关实验内容，会使用金融模拟软件；高层次，则要求学生能够面对各种不同经济环境与业务情景，“量体裁衣”，运用所学理论知识自主确定实验内容的处理流程与对策。譬如，面对一家中小型外贸企业，学生需要综合运用国际金融与外汇业务的相关知识，帮助其设计外汇风险的管理对策，并制定出详细的项目实施报告。对于第三个“失衡”，高校一个切实可行的方法是，外购教学软件时，严格选取软件开发商，并委派实验指导专任教师前往软件公司蹲点。如是才能确保所购软件能够量身定做。以便适合金融业的实验教学要求，避免软件购置后无法正常使用而影响实验教学的顺利开展。同时，高校需要定期更新软件，以适应金融学专业教学的要求以及金融业的动态发展。只有软硬件的不断更新以及拟合，金融学的实验教学效能才能发挥到最大，而高素质金融人才的培养目标才会实现。
六、结束语
金融学实验教学，是金融人才培养的重要环节与重要内容。目前，开设金融学专业的高校普遍建立了金融实验室。然而，金融学专业的实验教学目前还有不尽人意的地方。具体而言，我国金融学实验教学存在以下问题：金融学实验教学在整个专业培养方案中并没有得到足够的重视。高校对金融学专业实验教学普遍存在“认识偏差”；金融学实验教学的发展存在两大“瓶颈”，即缺乏统一规划的教学大纲与缺少胜任金融学实验教学的专任教师；除此以外，还存在实践过程中的三个“失衡”。解决这些问题，需要确保：纠正认识偏差，提升金融学实验教学的地位；在全国推广金融学实验教学的标准化；建立一支高素质的实验教学专任教师队伍；以及实施全面平衡的实验教学体系。
金融学学科评估范文5
随着全球经济一体化速度的加快，全球性、全国性金融市场的形成与开放，对于金融投资人才需求日渐增多。文章对现行的投资学专业的设置情况做了简单分析，以对本科教育中投资学专业应用型人才培养模式做出探索。
［关键词］
投资学；实践性教学；应用型人才培养
投资学专业是适应我国投资主体多元化、投资方式多样化、投资规模分散化、投资行为职业化、投资活动专业化的背景而产生的一门新专业。投资学作为一门学科，是对投资进行系统的研究，从而科学地进行投资活动，其核心是以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解。专业化的投资和投资的专业化是投资行业发展的必然趋势。
1投资学专业的学科门类划分
［1］宏观意义上所说的投资，多指产业布局、资源配置、投资规划等投资经济学问题，从学科属性而言当归属经济学学科门类。相近专业有国际经济与贸易、金融学等。微观意义上所说的投资，应指以政府、企业、个人、非盈利组织等主体对某一经济活动的投资行为，具体包括投资项目分析、评价、规划、决策、资金筹措、资金投入、项目监控与项目绩效评估等投资管理行为，从学科属性而言，当属管理学学科门类。相近的学科是财务管理、国际商务、工程管理、房地产开发与管理等。显然，作为应用型本科院校所创办的投资学专业，应以微观意义的投资经济活动管理为主。
2投资学专业建设中存在的问题
2.1重认知性实验，轻设计性、综合性实验目前，侧重于理论知识的强化训练，忽视了学生的实践能力、创新能力、应用技能等个人综合素质的培养。大多数学校对投资学专业的学生都设置了实验课，但在课程设计体系上都是开设单一的课程，很少开设综合性的实验，也没有开设激发学生思维能力和创新能力的开放性实验。
2.2重教师的学历培养，轻实践能力提升现在，高校注重对教师的科研能力培养，却忽视了教师的教学实践能力的提升。教师学历和科研能力在一定程度上反映一名教师的教学能力，但并不能完全反映出教师的教学能力，而教学能力往往反映在教师的教学实践上。
2.3教学目标脱离社会需求投资学专业是具有融实务投资、金融投资和人力资本投资于一体的综合学科，该专业更强调实务操作能力和投融资判断分析能力的培养。然而，现行的本科院校投资学专业的课程设置中，较少做到理论教学与实践教学相互统一，常常会出现厚此薄彼的现象，这体现不出本科院校投资学专业教学围绕市场需求出发的特点，不利于学生创新意识的培养。
3完善投资学实践性教学的建议
3.1建立多层次实验室构建基础经济、综合投资和金融企业实践多层次实验室。投资学专业利用实验软件，开设证券投资分析、外汇模拟交易、商业银行经营等实验课程，通过对软件系统的讲解、观摩及模拟使用等教学手段，使学生在熟练操作系统的基础上，能够利用相关指标和方法处理和分析问题，这极大地提高了学生的实践和应用能力，也将会取得良好的教学效果。
3.2提高教师教学实践能力一方面“送出去”，将相关教师参加各类实践活动的培训、参观甚至参与各类企业的经营管理，积极鼓励并创造条件促进教师到金融机构、政府部门、企业等单位挂职锻炼；另一方面“请进来”，利用政、校、行和企共建合作平台，聘请企业的经理、主管等相关人员到学校进行讲座、授课，聘请资深企业家作为客座教授，定期讲授一些课程，这有助于教师的教学实践能力的培养。
3.3市场需求为导向，优化人才培养模式在夯实学生理论基础和提升实践能力的基础上，倡导学思结合，在投资学专业课程教学过程中要广泛采取启发法、演示法、实习法和实验法等教学方法，坚持理论联系实际，做到学以致用、用以促学、学用相长；培养学生发现问题、思考问题和解决问题的能力。教师和学生都可以借助互联网平台，利用学校引进的WIND、色诺芬及知网等工具，及时了解国内外业内动态、市场行情等方面的信息，促进教学增效。
主要参考文献
［1］张卫东.创办应用型本科院校投资学专业需要明晰的四个基本问题［J］．太原大学学报，2015（6）．
［2］李卫．刍议创业投资型企业的特征趋势及财务管理［J］．财会研究，2008（6）．
金融学学科评估范文6
【关键词】综合改革;改革方案
经济学院于2014年前半年进行了专业自评估，根据我院自评估情况，计划对金融学专业围绕培养应用型人才的目标进行综合改革。
一、改革目标
本次专业综合改革的总体目标为：围绕着培养适应民族地区社会需求的高素质的应用型人才这个目标，对现有的教学内容、教学方法、教学管理、团队建设、实践教学等多个方面进行综合改革，以期更好的实现培养目标。总目标中有七个子目标，每个子目标服务于总目标。第一，完成对金融专业的网络课程建设，以网络课程来带动教学内容和教学方法、考核方式的全面改革。第二，提升学生学习的自主性，以教学方法和教学内容的改革来激励学生学习的热情，彻底转变教学中师生的位置，充分体现学生的主导地位。第三，将提升学生实践能力落实在教学的每门课程和每一个教学环节上。第四，探索校企合作的新途径，以校企合作来整合现有的教学资源、实践资源、科研资源等，强化学院与实习基地的合作关系，以期建立稳定的长期合作机制。第五，对金融学所有课程的内容进行综合改革，紧密结合金融专业各类证书考试。第六，改进实践教学工作，使实践教学与理论教学工作较好的衔接，并充分发挥实践教学在整个本科培养过程中的作用。第七，建设围绕培养应用型人才目标的教学科研互相促进的团队，包括科研方向将逐步转向实务领域，教学团队的成员的实务能力的培养等。
二、现状概述
经济学院金融学专业的培养目标可简述为能从事银行、证券、保险等金融机构及政府部门和企事业单位的专业工作的应用型人才。金融学专业现有在编教师12位，校外实习基地外聘教师多位，专业方向分为银行、证券、保险、理论四个方向，其中在编教师中证券方向4人，银行方向3人，理论方向4人，保险方向主要依托于保险教研室的师资。金融学专业现开设课程60门，总修读学分为170学分。所有课程分为四个模块：通识平台课、学科平台课、专业平台课、实践创新平台课，四个模块之间循序渐进，由易到难。在教学内容上，主要围绕以上四个方向展开，以2012版修订后的《金融学课程教学大纲和实验教学大纲汇编》为依据。教学方法以多媒体辅助的传统讲授为主导，并依托金融实验室开展实验与部分课外实践活动。在考核方面，分考试和考查两种形式，专业基础课已基本实现计算机组卷考核，选修课和主要专业课的考核形式多以闭卷考试或课堂考查为主。实践教学方面，主要有课内实验、课外实验开放项目、各类实习、毕业论文几个方面。近几年取得的成绩主要体现在开办了多期全校性的“模拟炒股大赛”、“期货模拟交易比赛”；实验室开放项目成果对实验教学的支持作用表现突出；学生参与各类科研项目的比重不断增加；毕业论文的整体质量不断提升。教学管理方面，主要依托于学校与学院层面的相关制度开展工作，目前，金融学专业教研室层面主要从事对教师的教学进行监督，对新进教师进行辅导，定期针对教学、科研集中开会等工作，尚未形成完善的内部机制。
三、改革方案
本次专业综合建设改革的亮点主要集中在四个方面：第一，网络课程的大范围开设，学科平台中的大部分课程和专业平台中的所有课程借助教师发展中心的BLACKBOARD平台开设网络课程，力争在3年内彻底改变现有的教学模式，提高学生自由选课的自和自愿学习的积极性。第二，对所有专业课程的教学大纲进行调整，将证券从业资格考试、银行从业资格考试、期货从业资格考试、注册金融分析师考试、金融英语等级考试、会计从业资格考试、初级会计师考试的内容与相关课程的教学结合起来，并采取一定的激励措施鼓励学生考取这些证书。第三，考核形式的改革，主要分三个方面：1.基础理论课程要进一步加强题库建设与闭卷考试，除了期末采取计算机组卷的闭卷考试外，还应加入计算机组卷的单元考试。2.专业课程的考核形式要向多样化方向发展，课程总评成绩的构成成分将有重大创新。比如：与资格证书考试相关的课程考核将加入资格证书考试的成绩作为总评成绩的部分；期货、股票等金融产品的限期模拟交易的收益率以及排名将作为考核的重要部分，除此之外，现场答辩、上机操作、当日行情分析讲解等将作为期末考查的新形式。3.与实习基地的合作单位共同进行课程内容的建设与考核改革。部分选修课程将实行考教分离，考核环节由证券公司或银行等合作单位与任课教师共同制定考核方案，由合作单位完成评分环节，最终由任课教师、教研室审核评分工作。第四，对专业选修课的课时进行整体规划，开设小课。加入体现金融理论前沿研究成果的课程，服务于计划保送研究生和考研的学生。针对以上四个方面，具体的改革措施将从团队建设、课程与教学、教学方式方法、实践教学、教学管理几个方面展开。
（一）团队建设改革
目前金融学专业教师12人，其中教学副院长1名、院长1名、川大在读博士1人、专职辅导员2人、兼职辅导员1人、特殊情况休假1人、实际以教学工作为主的人员只有6人。根据目前的情况，团队建设应重点从以下几个方面着手：第一，加强与校外实习基地的合作，将一些有教学能力的，对教学工作有热情的，长期从事实践工作的人员吸收到专业的团队建设中来。这样既可以解燃眉之急，又可以提升实践教学的水平。在实施教学改革的过程中，必须以在编教师为主导。可以考虑每年定期向教务处、人事处报送外聘计划，该计划包括外聘人员的基本信息、拟从事的工作（课程建设、课程考试、独立授课、课外指导等）、人员的工作业绩考核。第二，鼓励在编教师考取金融领域的职业证书，对于国际性的、考试费用较高的证书考试，学院给与一定的资金支持。三年之后，金融学专业的年轻任课教师的授课资格方面，应考虑其是否持有金融领域中与课程相对应的证书。该项条件也可作为后续进人的标准之一。第三，组建科研团队。目前金融学专业的教师科研方向不统一，专业背景差异大，需要进一步作资源整合。另外，为了达成培养目标，日后的科研内容应侧重于实际的、微观领域的问题研究。科研团队的建设可以考虑加入合作单位的人员。第四，继续引进人才。近几年可以抓住国有银行降薪的契机，引进银行的一些管理人员、证券公司的中高级投资顾问等。
（二）课程与教学改革
第一，借助BLACKBOARD平台使用翻转教学法，对专业课程进行网络平台课程建设。网络平台课程建成后要能实现三个目标:1.所有课程重修学生可以通过网络课程的资源完成对课程完整的学习。2.网络课程的资源丰富，足以支持对该课程有兴趣的学生完成自学，并能通过课程考试。3.教师的课程教学工作将从传统课堂讲授转变为课堂案例讨论、在线答疑解惑、组织考试三部分工作。网络课程建设成形后，选修课部分可以允许学生提前选择网络课程学习形式获得学分。4.采用网络课程教学后，大幅度丰富教学内容，难度较低的知识点全部由学生课外自学完成，课程的总体信息量比传统讲授模式下要有大幅度的提升。第二，对课程学时进行调整。选修课部分可以采取课程学时分割、课程配对选择的新模式。本次自评估中，专家提议开设18—20学时的小课，以提高授课效率及课程之间的关联性。根据本条建议，本次教学改革将银行、保险、证券三个方向的选修课进行重修整合，对关联性较高的两门同方向选修课程压缩课时，两门课总共36学时，一门课18学时，1个学分。学生在选课时，必须两门课同时选择。在开课时，两门课同一学期开设。例如：证券方向的选修课中《金融衍生工具》与《期货理论与实务》两门课程关联紧密，内容叠加较多，可以在同一学期开设，学生必须两门课程同时选择。前半学期开设《金融衍生工具》，18学时，后半学期开设《期货理论与实务》18学时。在二年级初次进行选修课选择时，给学生安排一次选课指导，主要介绍课程组合对专业方向与个人职业发展的影响。第三，结合专业类证书考试，对课程的内容进行调整。目前，根据金融学专业学生的学习基础，以及金融学专业的师资情况来看，主要针对以下几个考试进行课程内容调整：证券从业资格考试、银行从业资格考试、期货从业资格考试、注册金融分析师考试、金融英语等级考试、会计从业资格考试、初级会计师考试。课程内容调整的大致思路如下，以证券方向为例。基础课部分：证券方向主要结合证券从业资格考试和期货从业资格考试。证券从业资格考试包括五门课程：《证券基础知识》、《证券投资基金》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》。根据目前的培养方案，《证券投资学》为该方向的基础课程，该课程在进一步调整教学大纲时应以证券从业资格考试中的《证券基础知识》课程为蓝本进行课程内容调整。该课程需要进行网络课程建设，网络授课资源与课堂讲授资源的内容加总起来，必须全部涵盖证券从业资格考试中《证券基础知识》考试大纲中的所有考点。选修课部分：《证券投资分析》对应《证券投资分析》；《投资银行理论与实务》对应《证券发行与承销》；《基金管理》对应《证券投资基金》，这些选修课全部进行网络课程建设，使学生可以提前通过网络课程的学习，尽早考取证券从业资格证书。再比如，《金融英语》课程应直接与金融英语考试挂钩，在每年前半年开设，因为金融英语后半年考试。该课程的教材选用金融英语考试的指定用书，并配备中国人民银行指定的辅导用书。课程的教学目标就是帮助学生考取金融英语初级证书。该课程需要建设网络课程资源。银行方向、保险方向也将以以上思路展开课程改革。近几年，金融学专业从事保险专业工作的人员较少，建议压缩保险类课程门数。第四，加入体现金融理论前沿研究成果的课程，主要有《Matlab在金融领域的应用》、《ARCmap在经济领域的应用》、《ARCview在经济领域的应用》、《金融物理学导论》、《金融地理学》、《金融职业道德操守》（参考注册金融分析师一级考试必考课程《金融职业伦理道德操守规则》）等课程。这些课程有一定难度，主要服务于科研。因此，每门课在正式开课的前学期，先开设几次课外讲座，为任课教师积累一些教学经验。另外，该类课程主要适合于计划考研、保研的同学学习，因此在课程选择时应设置一定的基点标准，符合标准的同学可以选择该课程，该课程的考核应尽量宽松，目的只是为有这方面兴趣的同学普及该课程得基本知识。第五，考核方式的改革。考核改革的主导思想有四：1.无论专业基础课还是专业选修课都应加强分阶段考核；2.强化计算机组卷闭卷考试在基础课中的作用；3.选修课的考核形式要趋于多样化；4.加强校企合作，共同参与考核。下面针对以上几点，举几个例子来说明改革思路。例如《证券投资分析》是一门选修课，其总评成绩可以分为三部分：考勤、收益率排名、期末现场投资分析三部分，各占一定的比重。其中，收益率排名可以针对选课的同学开一学期的模拟证券投资组合大赛，即学生通过实验室的比赛，自由选择股票、基金、债券等金融产品组合，最终期末时由系统自动生成的总收益率排名来确定该项成绩。最后期末时，教师选择当日的一支股票或其他金融产品，由学生在规定的时间内写出一个分析报告，该报告交由与我院合作的证券公司评分，评分标准应事先由证券公司与任课教师共同制定。再比如《商业银行经营与管理》是一门专业基础课，该课程可以考虑建设计算机题库，题目的选择应加入银行从业考试的题目。题库建成后主要用于阶段性考试，期末考试采用上机操作加现场答辩的形式分小组进行。上机操作主要使用金融实验室的《商业银行综合柜员业务模拟软件》。第六，积极联系实习基地，邀请其工作人员参与到我院的教材编写、课程建设、课堂教学等方方面面。
（三）教学方式方法改革
教师的课程教学工作将从传统课堂讲授转变为课堂案例讨论、在线答疑解惑、组织考试三部分工作。网络课程建设成形后，选修课部分可以允许学生提前选择网络课程学习形式获得学分。另外，翻转教学法在当下还存在一定的争议，基础课全部采取网络课程———翻转教学法和传统接受两种教学模式并行，以供学生选择适合自己的听课方式。各门课程在教学方法改革中，都应注意同一个问题，就是不再将一些简单的理论讲授来占用课堂的宝贵时间，基本概念、理论等简单内容全部放到网络资源中去，由学生自学。课堂上应大量使用案例和讨论等新形式。为了更好的整合教学资源，计划在部分课程中，留出2到4学时的课时，使用在线视频由合作实习基地的人员参与或在线视频或音频讲授课程。
（四）实践教学改革
第一，模拟比赛改革。目前，金融学专业的实践教学已经积累了一些经验，但与理论教学的联系还不是很紧密，基本处于单独运行的状态。下一步对于实践教学的改革应着力于将实践教学的工作逐步分解到课程建设、课堂教学、学生课外自学平台等多个方面中去。例如：股票模拟大赛与期货模拟大赛可以逐步变为经济学院对外宣传的途径之一，以及为全校学生普及金融知识的平台，而不再作为专业实践环节的主要构成部分。日后将直接面向不同的课程，根据课程的需求，专为金融班学生开设比赛，比赛的规则设定将更为严格。比如，当前期货模拟大赛的起始资金为1000万，而日后的专业性比赛中，起始资金仅10万元，操作不慎极易暴仓。比赛的结果也会在相应的课程考核中占有一定的比重。第二，毕业论文改革。本专业意在培养应用型人才，但目前的毕业论文撰写完全遵照学术论文的撰写模式进行，与培养目标相背离。计划加入体现实践性的行业研究报告、行情预测分析报告、银行金融产品设计方案等新形式，计划在未来三年中，实践性论文题目应占到论文总题目的50%。教研室在进行论文题目拟定时，可以邀请合作单位参与，共同给出论文题目，最后的论文答辩学术型题目和实务型题目分开答辩，实务型题目的答辩必须由合作单位的参与。第三，大学生创新创业项目的改革。目前我院申报的该类项目中，金融占比最高，但创新项目全部属于学术研究类，创业项目与金融完全无关。建议下一步创新项目应与实务创新或科研领域涉及MATLAB、金融地理等前沿挂钩，创业项目应鼓励学生使用立项资金进行证券投资或是投向银行理财产品，项目运作过程邀请实习基地的相关单位参与指导。
（五）教学管理改革
这部分改革主要涉及教研室的制度建设问题。在学校和学院的框架下，进一步给出具体的措施来保障以上改革的顺利进行。除以上几方面外，还有一些其它方面的内容简单阐述。首先，充分发挥大学生学本营的作用，除了招募基础课程和专业课程的辅导外，还应加入各类专业证书的辅导。改进奖惩机制，对于辅导同学考取证书的导生应按考取证书的人数给与奖励。鼓励学生组成学习小组，邀请导生，申请教室和实验室的使用，自发性的开展学习。鼓励导生自定辅导课程计划，招募学生开展证书考试类的辅导，学院给与一定的资金支持。其次，由于教学改革的工作量巨大，金融教研室人力有限，可以考虑借助大学生学本营，为需要助教的老师招募网络课程建设助理。第三，对于每门课程的建设思路与规划，应由教研室主任单独约见每位教师共同商讨，关联课程的改革方案应由相关课程教师与教研室主任共同讨论，及时将改革进展报送主管院长。第四，改革过程本着转变思想、兼顾各方利益的原则推进。一方面要积极培养年轻教师的教学与科研能力，提高青年教师的工作积极性；另一方面，给老教师足够的空间进行教学内容与教学方式的调整，充分发挥老教师的科研长项，与年轻教师和校外合作人员组建教学科研团队。
作者:孙光慧 杨黎琼 单位:西北民族大学经济学院
