前言：中文期刊网精心挑选了防诈骗培训方案范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
防诈骗培训方案范文1
关键词：金融诈骗 网络犯罪 法律制度等
金融业一直在社会各行业中占有举足轻重的地位，近年来发生的诈骗案件不胜枚举，如何健全现有的金融秩序，完善相关制度，成为民众和金融机构密切关注的问题。
一、金融诈骗的危害
第一，金融诈骗涉及金额一般都非常巨大，对我国市场经济造成的影响非常恶劣，不利于社会稳定，会造成公众的恐慌；第二，诈骗犯罪一般伴随着多重犯罪，包括行贿，贪污罪等，犯罪分子不惜花重金伪造银行相关票据和凭证，以及客户印章和银行印章等违法工具，破坏了正常的交易程序。
二、金融诈骗的特点
（一）诈骗呈现团伙作案、银行内外勾结的现象
近年来，从官方报道的诸多金融诈骗的案件当中，团伙作案的情形越来越多，团伙内的每个成员或多或少都接受过一定的相关技能的培训，并且大部分人拥有国外的户籍，在国外指导犯罪，由国内的伙伴实施，分工明确，各个环节都有相应的接头人员，并且大多数是单线联系，为的就是发生意外的时候能够迅速脱身，以免殃及自己。
（二）诈骗手段多样化，智能化
随着科技的发展和网络的演变，越来越多的人接触网上银行，手机银行和支付宝、微信等第三方支付工具，犯罪分子熟悉网络的新环境，对于银行在网上和手机上的快速办理业务非常熟悉，利用匿名短信、匿名电话实施诈骗，并且短信的号码和官方的号码非常相似，让消费者猝不及防，特别是对于手机号绑定多个账户和银行卡，以及手机银行支付宝等工具的情况下，犯罪分子经常利用盗取客户的手机号，从而换卡，进行支付宝等工具的重新绑定，盗取客户资金。
（三）形式复杂化，破案难度增大
犯罪分子进行诈骗的时候，对于票据、印章、背书转让协议等凭证都有备份，并且这些资料中，通过打通银行内部人员，可以得到一部分客户的真实资料，这样在办理业务的时候，很难发现哪些是伪造的，哪些是真实的。许多票据犯罪人员利用客户的合法身份和票据流通以正常形式作出违法行为，令人混淆不清，上当受骗，比如说，签发空头支票，以及无资金保证的汇票和本票都是票据当事人实施的犯罪行为，这类行为称为空户欺诈，很多消费者茫然不知，没有对自己的信息严加保护。
（四）以高额利息为诱饵成为最新的诈骗新动向
很多民间借贷组织，打着融资和拦存等名义，以高于银行利率的诱惑条件对老百姓实施诈骗，特别是在不发达的乡村，没有安全意识的民众很容易受到蛊惑，犯罪分子为了加强说服力，往往注册了公司，并有网站和营业执照，但是公司的具体地址和业务确是空壳。媒体上经常报道的P2P网站老总跑路就是最鲜明的例子，网络的发展也催生了很多高智能的欺骗手段。
三、预防金融诈骗的对策
金融诈骗主要是“打防结合，以防为主”，通过限制诈骗的方式、增强安全防范意识、遏制作案动机等方面防患于未然。针对目前发生的金融案件的特点来看，提出如下预防对策：
（一）要完善金融相关立法
法律是制度方面的保障，应该对《商业银行法》、《票据法》、《担保法》等法律进行修正，特别是刑法，理顺刑法和对应金融法律和法规的关系，加强法律的严肃性、完整性，可以有力的打击犯罪分子，维护金融法规的权威性和公信力。
（二）规范行业行为
很多时候，金融诈骗的得逞，源于金融行业的自身建设非常薄弱，包括行业规范建设薄弱，人员制度建设薄弱，内部控制体系薄弱，岗位责任制不明确等等，因此非常有必要加强金融系统干部和全体职工的职业技能和责任意识。防范金融诈骗是所有银行工作人员的基本职责，银行需要加强考核力度，对于因为疏忽大意导致犯罪分子有了可趁之机的行为作出严厉惩罚，建立安全综合治理领导小组，实行一级抓一级、层层落实的方针。金融诈骗的防范，是一个系统性的工程，需要银行各个部门的相互协调，相互配合，才能达到“群防群治”的效果。
（三）技术要及时更新
很多金融诈骗都是通过高科技手段，银行的监控体系也需要跟着时代的发展及时更新，对于印章、各种业务票据、相关重要凭证等，要采取最新的防伪技术和识别技术，同时对员工要加强防范诈骗的职业技能培训，以防有些员工由于能力的不足无法辨别伪造的工具。
（四）社会的相互监督和普法宣传
消费者是最容易受到欺骗的人群，就是因为他们不具备相应的银行业务知识和法律知识，有效的普法宣传可以让消费者掌握基本的辨别真伪的能力，只有全民的防范意识提高了，犯罪分子才不会那么猖獗。另外，工商管理局、公证机关、资信评级机构要严密合作，共同打击违法犯罪。对于大案、要案的反腐败工作要严格对待，从一般工作人员到领导阶层，都要严格查处，一视同仁，严肃整治，避免行政方面出现纰漏。
金融行业的发展日新月异，很多的诈骗手段层出不穷，但是，完善了相关的法律制度，深刻掌握防伪知识，加大金融机构之间和合作力度，建立覆盖整个金融行业的防御体系，相信可以有利地打击违法犯罪，减少诈骗事件的发生。
参考文献：
[1]王鑫.论网络金融诈骗犯罪的特点及防范对策[J].行政与法，2006
[2]周纪云，李结华.当前金融票据诈骗犯罪的特点及防范对策分析[J].现代商贸工业，2009
[3]童伟华，武良军.金融诈骗犯罪与企业防范[J].法治论丛，2011
防诈骗培训方案范文2
一、组织机构和制度建设情况
一是建立健全组织机构。 按照规定要求我行相继成立了支行安全 保卫工作领导小组、社会治安综合治理工作领导小组、消防工作领导 小组，并组建了应急小分队和义务消防队，指定了兼职防火管理员 5 人， 并明确各部门的消防安全责任; 二是建立健全安全保卫规章制度。 制定了《支行消防安全管理制度》《灭火作战计划及安全疏散方案》、《支行处置突发事件演练方案》《机关门卫管理制度》等制度规定， 、 进一步明确了各部门的安全管理职责。
二、规章制度的落实情况
〈一〉加强全员安全防范意识教育和技能培训，夯实人防基础。 人是做好安全防范工作的第一要素， 我行把重视和加强对员工的安全 教育，全面提高防范意识，增强防范技能，作为安全防范工作的基础工作来抓。始终坚持“防范胜于治理”的原则，做到警钟长鸣。因为 无论多么完善的制度、多么坚固的防护设施、多么先进的技防设备， 都要靠人去遵守、去操作、去维护,只有把全员调动起来，夯实人防 基础，制度、设施、设备才能发挥最大的效用。一直以来，我行经常 组织全体职工学习“四方预案” ，增强防范意识，提高防范能力，针 对近年来银行案件日趋频繁的严峻局面，我行及时收集整理相关案 例，认真组织学习上级行下发的各类文件、通报、通知、案例分析， 并针对我行自身的防范工作查找隐患， 完善防范措施， 重点围绕防抢、 防盗、防诈骗等内容，对全体职工进行预案教育和防范技能教育。 〈二〉 、内部管理和操作规程执行情况 我们认真按照省分行《县级支行安全保卫工作考核标准》要求， 对照各项安全保卫工作制度，加强日常性安全措施落实情况检查。一 是加强安防器械的管理。对支行所有安全防卫器械进行清理检查，造 册登记， 对因时间过长而损坏的电警棒和灭火器进行更换， 确保防盗、 防劫、防火等防卫器戒齐全到位;二是落实支行机关安全值班制度。 对门卫和带班、值班人员的工作职责进行了细化、量化规定，实行行 领导带班制度，针对我行周边环境和社会治安形势，重点加强双休日 和晚间值班制度，并公布值班电话，安排专职保卫人员实行二十四小 时不间断值班制度。三是加强电视监控系统管理。对电视监控系统操 作，实行专人管理，明确职责，对营业期间情况进行不间断录相，对 重要部位进行二十四小时监控录相， 非营业期间电视监控报警系统处 于布防状态，对全行重点部位 24 小时监控，并保证监控录像图像清晰和正常运转;四是加强营业期间安全检查。对营业期间安全管理进 行经常性的监督检查，按照会计出纳制度的规定，对大额现金及时入 库，非工作人员严禁进入营业室，在平时工作中，突出抓好“重点部 位、重点岗位”和“早、中、晚”三个时段的安全检查;五是加强运 钞过程中的安全防范，严格实行双人武装押运，押运人员必须穿戴防 弹衣和头盔，并要求适时变更运钞路线，严禁办理与押运任务无关的 事宜，同时加强枪支弹药的管理，对持枪押运人员经常性地开展思想 政治教育工作，对枪支弹药经常擦拭保养，防止损坏和锈蚀;六是建 立健全计算机安全管理规程，制定了《计算机安全管理制度》 ，对计 算机安全运行工作进行监督、检查。七是加强保卫队伍建设，把政治 素质高、 责任心强、 有一定业务组织能力的同志选配到保卫队伍中来， 对保卫、押运人员进行定期考核和思想动态分析，并及时了解和解决 队伍建设中存在的问题;九是积极和县公安局联系协调，使夜间巡逻 路线延长至我行周边，有效防止了我行的安全隐患。
防诈骗培训方案范文3
为落实上级部署的反假币宣传工作，并配合公安机关打击各类假币违法犯罪活动的有关要求，灵宝联社从3月下旬开始在全市信用社开展为期两个月的反假币宣传活动。本次宣传活动充分运用新媒体、自媒体和传统社会媒体多媒体宣传渠道，采取版面宣传、标语宣传、图文宣传、柜台宣传、上门宣传及进村入户宣传等方式展开。旨在通过大范围行之有效的宣传方式，使广大群众充分了解假币的危害性，提高群众假币识别能力和自我防范意识，维护市场经济秩序，营造健康货币使用环境。
为做好假币宣传活动，联社成立了反假币宣传工作领导小组，完善、制定反假币宣传计划与措施，统一印制宣传资料，并精心准备宣传版面、标语及内外宣传方案，明确责任部门，定期对活动进度进行通报和考评，并对活动开展情况进行现场指导和检查监督，在全社形成统一部署、上下联动、配合紧密、高效紧凑的宣传格局。在人员选派上，各基层社挑选经验丰富、表达能力强、敬业精神强、业务精通的员工组成宣传队伍。
立足网点宣传。联社在各营业网点和16座警银亭的LED显示屏上，滚动播放反假币、反洗钱等宣传标语，在营业厅配置宣传展架，放置《第五套人民币防伪知识》宣传册，设立导服人员，在顾客等待区累计举办假币识别培训班60余次。针对老年客户，导服人员还提供一对一宣传讲解，耐心传授假币识别的“一摸二看三听四测”假币识别办法和“七大”防伪特征等，吸引了众多客户驻目细听，受到了群众的认可和肯定。
发挥多媒体渠道。该社精心制作宣传内容和设计图文并茂的图片广告，在加大版面宣传、横幅宣传、标语宣传等基础上，以电视飞播形式在全市40个卫视栏目上方滚动播出。同时，利用微信传播速度快优势，借力联社《农信橱窗》、《灵宝农信》、门户网站等内宣渠道，及时更新版面宣传内容，定期不间断推送反假币知识，努力达到图文并茂效果。此外联社还发挥党政主流媒体、热门网站、知名刊物、行业报刊等渠道作用，大力宣传反假币知识、典型案例、温馨提示、识别办法、活动动态等，不断扩大宣传范围，在社会大范围吸引更多群众参与到反假币、反洗钱、防诈骗等工作中来，使群众充分了解到假币的危害性。
开展上门宣传。全市21个基层信用社结合各自网点的地理位置、周边环境等因素，纷纷将人口相对集中的专业市场、社区、学校、集镇贸易等作为宣传主要阵地，迅速在全市掀起了宣传。车站路信用社、尹庄信用社组织员工利用休班和下班时间，深入辖区大型市场，逐门店、逐商户发送传单和讲解反假币知识。程村、大王等信用社利用夜间时间，深入辖区社区和商户进行宣传。阳店、程村等信用社深入辖区学校和幼儿园开展宣传。全市信用社用接地气的宣传方式增强了群众的防假意识，提高了公众识假、反假技能，受到了群众的普遍赞誉。
防诈骗培训方案范文4
一、加强教育演练，提升师生自救自护能力
1.扎实开展安全教育主题（专题）活动。组织开展第二十个全国中小学生安全教育日、第八个福建省学校安全教育周、安全生产月、综治宣传周、5.12防灾减灾日、11.9消防宣传日、12.2交通安全日及特种设备、水上交通安全等主题宣传教育活动，重视抓好安全知识网络竞赛活动、体验式生命教育和平安暑期、寒假专项作业等教育活动。充分利用综合实践活动基地、青少年校外活动中心和社会实践基地等阵地开展安全知识宣传普及活动，积极协调公安、交通、消防、地震、气象等有关部门支持，在各类校外教育实践场所布置、开设一系列安全宣传教育功能室及专题讲座；加强与广播电视、手机媒体、公交电视、户外传媒合作，大力宣传普及综治安全法制和基本常识，及时报道综治安全工作特色亮点和成绩经验。利用“两微”平台、手机短信、校讯通等信息技术，加强学生安全家庭教育和社会宣传，营造保障学生安全的家庭和社会良好氛围，提升全社会综治安全意识。
2.全面落实安全教育课程。贯彻落实教育部《中小学公共安全教育指导纲要》，做到安全教育课程、课时、教师、教材、教研和考核“六落实”，确保各学校每学年安全教育课程不少于12课时，并列入正式课表，每学期开学第一周和放寒暑假前一周必须安排一节安全教育课。组织学生使用好《公共安全教育读本》。建立考核评价体系，落实教师安全教育职责，提高教师安全教育水平。把安全教育纳入学校教研内容之中，积极开展安全教育师资培训，加强课程资源和教学教研课题研究，探索信息化条件下安全教育教学新模式，强化学校安全隐患台帐网络管理平台建设。组织督查调研，总结、交流和推广教育教学成果，举办优质特色课程观摩评比活动，提高公共安全教育课程的实施水平。
3.加强应急逃生疏散演练。按照教育部《中小学幼儿园应急疏散演练指南》，全面落实应急疏散演练制度，将安全演练纳入学校常规管理，中小学校每月至少要开展一次应急疏散演练，幼儿园每季度至少要开展一次应急疏散演练，做到教职员工、学生全覆盖。采取形式多样、内容丰富、学生喜闻乐见的方式,促进应急疏散演练制度化、常态化、规范化。加强与有关部门沟通联系，有效组织防地震、防火灾、防踩踏、防食物中毒、防交通事故、防校园伤害等系列演练活动，提高师生避险、逃生技能和自护自救能力。
二、深化“两项创建”，构建安全文化
4.全面深化“两项创建”工作。进一步健全创建工作机制，创新创建载体，丰富创建内涵，强化创建措施，巩固创建成果，增强创建实效，提升创建动力和活力；不断完善创建考评激励机制，把“两项创建”实效作为精神文明、党建先进评选和绩效考评的前提条件，纳入学校综治安全工作重点和目标责任制考评重要内容，及时总结推广典型经验，形成精品特色，确保完成2015年辖区学校安全标准化建设及“平安校园”等级创建评审达标率不低于65%的任务目标。
5.构建校园安全文化。开展校园安全文化建设活动，制定建设办法与标准，培育2—3所校园安全文化创建示范校。坚持学校安全文化建设与平安校园创建紧密结合，重点夯实校园安全物质文化、构建校园安全制度文化、培养学生安全行为文化、凝聚校园安全精神文化。会同有关部门，深化消防安全、交通安全、防震减灾等安全示范学校建设活动。
三、推进管理创新，提升能力水平
6.加强安全防控机制建设。严格执行中央综治办、教育部、公安部《关于进一步加强学校幼儿园安全防范工作建立健全长效工作机制的意见》和公安部、教育部制定的国家标准GB/T29315-2012《中小学、幼儿园安全技术防范系统要求》等文件规定，不断加大人防、物防和技防建设投入，将“三防”建设纳入学校标准化建设。努力构建新型校园安防体系，加强重点要害部位视频监控、消控、报警等技防设施规范化建设，实现全覆盖和“人机互动”。积极应对和妥善处置重大突发事件，建立健全校园安全管理及保障制度，完善事故预警、应急救援、善后处置预案，推动落实安全管理日志制度。完善校园安全警示标志设置。主动协调配合综治、公安等部门开展“护校安园”行动，加强校园及周边地区巡逻防控和治安排查。健全完善学生人身伤害校方责任险和学生人身意外伤害险制度。
7.推进安全隐患排查治理机制建设。建立隐患排查治理联动机制，健全完善校园安全隐患排查台帐制度、报备制度和挂牌督办制度，做到隐患整改措施、责任、资金、时限、预案“五落实”，推动安全隐患排查治理常态化、规范化和管理信息化。及时总结推广隐患排查治理工作经验，县教育局每学期至少组织2次、各学校必须每月进行1次校园安全隐患排查与整治行动。
8.提升安全教育信息化网络平台应用水平。借助“福建省安全教育信息化网络平台”，创新安全教育方式，探索新媒体信息化条件下学校安全教育教学新模式。开展平台应用操作培训，开设在线安全教育课程，组织线上安全教育活动，布置平安寒暑假作业，实现安全教育教学资源共享；推动互动式安全体验教室（馆）、体验中心建设，进一步增强学校安全教育工作的针对性、实效性和科学性。
9.强化队伍建设与岗位培训。重点加强县、校两级特别是民办学校安全管理（保卫）机构和干部队伍建设，配齐配强专职安全管理（保卫）人员，以适应工作需要。制定培训计划，落实培训经费，有计划地组织教育行政部门学校安全管理人员、学校负责人、安保人员及特种作业人员参加省、市、县、学校四级岗位安全培训，做到持证上岗。将安全教育及管理内容纳入开展校长、教师培训的重要内容，作为师训干训的必修课程。指导推动各校利用教育网络教研平台，开展校（园）长、安全管理（保卫）干部和特殊岗位人员岗位安全远程教育培训。
10.强化信息报送和档案管理。切实履行安全事故和突发事件信息报告职责，严格执行省教育厅有关学校安全事故报告规定，杜绝迟报、瞒报、不实报现象的发生。建立安全工作记事和分析制度，加强安全数据档案管理，做好相关数据统计、报送、分析、建档工作，规范档案材料的收集、分类、整理、成册、入柜管理。
11.加强理论研讨与优秀成果推广。充分发挥“县教师进修学校教研室”的职能作用，组织开展学校安全管理与安全教育实践教学研究及成果推广，总结交流安全教育及管理经验。适时开展《校车安全管理条例》及福建省《实施办法》、《福建省学校安全管理条例》执行情况和公共安全教育进学校进课堂等专题调研和经验推广交流活动。
12.加快推进综治安全信息化建设。按照科技引领、信息支撑的思路，构建纵向贯通、横向集成、互联互通、共享共用、安全可靠的学校综治安全信息（网络）系统，推进省市县校综治安全服务管理信息化平台建设、管理和深度应用，实现互联互通；促进地方和学校建立集治安防控、隐患排查治理、校车管理、安全管理、网格化服务及公共应急指挥等多位一体的校园安全云服务管理平台。主动适应大数据、新媒体时代要求，强化网络平台、微博、微信等新兴传播工具信息综合运用，加强安全教育信息平台、“学校安全”网站（页）建设，及时通过网站（页）信息资讯、解读政策法规、传播安全知识。
四、突出工作重点，构建长效机制
13.有效预防学生溺水和交通事故。加强宣传引导，开展警示教育，建立每日提醒警示制度，即学校门口显目位置设置游泳和交通安全提示牌，利用每天5分钟安全警示教育，开展防溺水、防交通事故警示教育。持续开展防溺水、防交通事故安全教育优质课征集评选活动，充分利用当地新闻媒体，通过家访、《告家长一封信》、手机短信等形式，向学生及家长学生游泳和交通安全提示，增强家长安全意识和监护责任意识。推动建立防溺水、防交通事故分析研判制度和联防联控机制，主动提请当地党委、政府协调有关部门及镇（乡、街道）、村（居）和社区，广泛深入地开展重点水域、路段安全管理及排查巡查，设置安全警示标牌、减速带、隔离带、防护栏等设施，努力降低学生溺水和交通事故发生率。
14.加强校车安全管理。根据县委宣传部、县教育局、县公安局、县交通运输局、县安监局联合下发的《县校车及学生交通安全隐患排查整治百日行动工作方案》，进一步推进集中接送学生车辆和学生道路交通安全综合整治“三年行动”的深入开展，协调、配合有关部门开展专项整治，建立健全集中接送学生车辆和非法营运车辆交通安全举报监督制度，严查接送学生车辆交通违法行为，定期或不定期检查并补充、修缮校园及周边道路交通安全警示标志、标线和防护设施。提请地方政府并会同有关部门推进农村寄宿制学生周末班车开通运营工作，进一步规范规模较大学校校园内交通安全及师生接送车辆安全管理。
15.加强消防安全管理。深入开展“清剿火患”行动，强化“四个能力”建设。严格落实消防安全条件、隐患排查整改和日常管理制度措施，强化消防安全“标准化”、“户籍化”管理和火灾风险评估。明确学生宿舍、实验室、图书室、食堂餐厅等重点部位、重点岗位的消防安全责任人，设立单位消防工作机构，配备专（兼）职岗位人员，加强防火巡查和应急疏散演练，开展消防安全优质课征集评选活动。全面提升学校建筑消防设施完好率，提高火灾高危和消防重点单位的人防、物防、技防水平。
16.强化饮食卫生安全管理。严格执行《学校食堂与学生集体用餐卫生管理规定》，规范卫生操作规程。健全完善食堂卫生许可证、健康证、定点采购、索证、登记与食品留样、记录等管理制度，定期检查食堂及饮用水的卫生安全状况，加强人员培训，有效治理校园餐桌污染，强化农村学生营养改善计划的食品安全管理。配合有关部门加强校园周边无证经营饮食摊点卫生安全整治。严防校园食品安全事件的发生。
17.加强校园及周边治安综合治理。强化校园周边综治防范措施，认真贯彻落实闽教安〔2014〕21号文件精神，充分发挥学校及周边综治领导小组及办公室的作用，健全完善部门协同的齐抓共管机制，统筹协调有关部门开展校园及周边治安环境、交通秩序、文化娱乐场所、食品市场、网络诈骗和“护校安园”、“清剿火患”、“六打六治”打非治违等专项整治行动，净化校园周边环境。坚持前端管理、源头防范，实现预知预警、预防预控，主动提请当地政府协调有关部门，深化校园及周边治安突出问题集中整治、挂牌督办、联动推进、督导检查机制，强化校园周边易肇事肇祸、有潜在暴力倾向等重点人员的排查、救治、帮扶、管控，及时化解矛盾纠纷。加强有不良行为学生的教育、矫治、管理，建立心理预警、疏导机制，推进专门学校建设和专门教育工作，开展管制刀具、器械收缴行动，有效预防和控制侵害学生及学生打架斗殴等涉校涉生暴力案件的发生。
18.健全矛盾纠纷排查化解工作机制。落实工作责任，建立领导干部定期接访制度，及时调处、解决不稳定、不安全隐患及突出问题，依法处置活动中的违法行为。健全完善学校矛盾纠纷排查调处、诉求表达和权益保障机制，引导师生依法逐级反映诉求，及时排查、分析、研判教育系统存在的突出矛盾纠纷，建立预警机制，加强学校、班级综治安全信息员队伍建设。强化学生生命教育、心理健康教育和网络安全教育，防止网络诈骗和传销。加强问题学生和教职工的思想引导、心理疏导、行为管控和台账管理，及时排查化解可能发生的师生矛盾纠纷。
五、强化督导检查，有效消除安全隐患
19.加强阶段性督导检查。建立全县学校综治安全管理工作专项督导制度，探索建立安全巡查制度，健全完善督导检查、督查通报、落实整改、限期反馈和“回头看”等工作制度，提高督查效率效能。探索建立学校交叉检查机制，协调并配合有关部门通过定期或不定期的交叉检查、专项督查、随机抽查和明查暗访等方式，重点加强防溺水、校舍安全、校车及学生交通安全、饮食卫生安全、消防安全、实验室危化品安全、网络安全、校外集体活动安全等督导检查，及时发现问题，通报情况，挂牌整治，实现督导检查与隐患整治、规范管理、督查通报、绩效管理有机结合。
六、落实岗位责任，构建履职考评体系
防诈骗培训方案范文5
一、各项指标完成情况。
1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为XX万元，较年初新增XX万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的66%。对公存款XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务的154%；日均储蓄存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的99%；对公日均存款余额XX万元，较核定基数增XX万元，完成任务的161%。
2、资产业务快速发展。6月末自营贷款XX万元，较年初新增XX万元，其中个人资产业务XX万元，较年初新增XX万元，完成全年任务90%，对公资产余额XX万元，较年初新增XX万元。贴现累计发生额X亿元。
3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近XX万元，完成全年任务58%；完成国际结算量近XX万美元；信用卡发卡XX张；期缴保险XX万元，趸缴保险XX万元。
二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：
（一）、明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。
支行在去年末就对XX年年工作目标进行了规划，明确负债新增X个亿，对私存款X亿，对公存款X亿；资产新增X亿，个人资产X亿，公营贷款X亿。年初支行再次召开工作会，就XX年度全年工作进行统一的部署和安排，对XX年取得的成绩，行长室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。
（二）、 强化市场营销机制。
1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到X户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户XX户，实现新户存款新增XX万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，XX区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近X个亿。
2、在零售银行业务日常工作中，对X区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将X万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户；二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区XX山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行XXX客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如XX花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存XX多万元；三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍XX卡、XX白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。
3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款XX万元。同时还公私联动，落实了XX汽车销售有限公司等单位的工资。 共3页,当前第1页1
（三）针对弱点，狠抓资产、贴现和国际业务。
资产、贴现和国际业务一直都是XX区支行的弱势业务。XX年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和XX等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了XX等企业，上半年累计实现贴现X亿元，与XX年同期相比增加了XX万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和XX制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的XX公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、XX区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和XX区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。
（四）、大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点
针对XX区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房
地产开发商的拓展力度，和XXXX等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如XX地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至X亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了XX分行金额最大的单笔个人按揭XX万元。此外，通过直客方式，支行营销了“XXXX"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增XX万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。
（五）、健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设
1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。
2、认真开展合规守法教育活动。根据《XX分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：XX副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、XX分行开展合规守法教育活动实施方案、XX银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、XX银行客户经理行为禁令、XX银行柜面业务人员行为禁令、XX银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。
3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统（二期）”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎实工作，把各个环节的工作都落到实处。做到上半年会计无票据交换差错，结算一般性差错仅一笔；并保持了储蓄柜面服务零差错的记录。
（六）、加强警队建设，开展治理三项执法监察、案件专项治理等工作，注重企业文化建设，为业务发展创造和谐人文环境
支行认真贯彻落实总分行有关会议精神，制定了纪检监察安全保卫工作计划。年初以来，加强了对警员在保卫技能、管理制度、银行业务及服务等多方面的培训，加强了警员体能训练，制定了详细的训练计划和奖惩措施，警队在上半年分行监保部的体能考核中名列前茅，起到了保驾护航的作用。
按照总分行部署，支行按进度计划开展了三项执法监察、案件专项治理等工作。成立了领导小组，开展了员工异常行为排查，形成了自查报告，对查出的事项进行了整改，受到了好评。
在业务发展的同时，注重企业文化建设，在员工生日时，及时给每一位过生日的员工当日送上一份鲜美的蛋糕，让员工充分体会到组织的关心；积极参与分行组织的各类文体活动，如服务征文活动、迎春文艺表演、登山拔河比赛、羽毛球比赛等。在迎春文艺汇演中，全体演员和后勤人员体现了高度的集体荣誉感，牺牲了大量的休息时间，精心排练，使演出获得巨大成功，荣获分行迎春文艺汇演第二名，为支行的可持续发展创造了和谐的人文环境。 共3页,当前第2页2
三、目前工作中存在的问题
（一）、柜面服务技能、服务质量有待提高；
（二）、柜面员工处理与客户关系的技巧有待改善；
（三）、个人资产的二次营销力度弱，对市场情况未能准确把握，信息不灵；
（四）、票据业务未能寻找到大的龙头客户；
（五）、基础客户群较少，1000万元以上大客户占比不多，对我行发展形成制约；
（六）、国际业务仅限于一两个客户，不利于支行国际业务收入长期稳定发展。
（七）、信用卡业务进展缓慢。
（八）、零售业务柜台、大堂、客户经理三点没有形成有效的一线。
四、下半年工作打算：
支行下半年要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：
（一）、要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工作中的不足，再接再厉，永创辉煌；
（二）、进一步加强员工及客户经理的素质培养，作好自身学习及分支行的二、三级培训；
（三）、按照年初分行目标要求推进各项工作，工作重点放在信用卡、客户总资产管理、国际结算、票据业务、个人资产业务、企业年金等方面；
（四）、高度重视和持续进行合规守法教育活动，不能流于形式，增强员工什么该干，什么不该干的认识。
（五）、照总分行的统一部署，开展好“优质服务”活动。加强员工教育，加强大堂力量，提升服务质量，重塑服务品牌。
（六）、继续加强企业文化建设，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛围。
（七）、续加强纪检监察保卫工作，加强警队建设，做好每月安全检查和消防检查工作，确保完成全年的目标任务。
XX区支行
防诈骗培训方案范文6
一、工作成效
（一）“冬季行动”氛围浓厚
在全县范围内组织开展了以打黑除恶、惩霸治痞和油区治安秩序等十项整治为主要内容的集中宣传活动，坚持把法制宣传教育工作贯穿整个行动始终。11月18日，正是借助“冬季行动”的强大声势，依法拆除陈镇中兴路北段多年违法占道经营的摊位，实现了陈镇农贸市场的顺利搬迁。这一行动，标志着我县的冬季行动宣传工作取得了阶段性战果。
1、宣传动员持之以恒，冬季行动范围强势不减。各乡镇、城区和有关部门通过组织车队巡回宣传，集日、广场义务宣传活动等形式，为冬季行动大造声势。活动中出动车辆50余辆，发放《冬季行动四字令》一万余份，发放其他宣传材料23000份，在重点部位、重要路口、重点村居制作了80幅固定大标语。县直各部门在重点部位悬挂“社会治安综合整治冬季行动”有关方面的标语50余幅。县电视台先后播放30余条关于冬季行动的信息报道，市报3条，强化了对“冬季行动”的正面宣传引导，及时有效的宣传了冬季行动的成效，进一步浓厚了舆论氛围。2、法治教育形式多样，实现了对违法犯罪现象的有效预防。组织县司法局、法院等有关部门，结合“民主法治示范村”创建和12.4法律宣传日，在全县范围内认真开展了送法到机关、社区、乡村、学校、企业活动，受教育干部群众和学26000余人次。依托县委党校，配合组织部于近期在举办“全县强村干部十七届三中全会理论培训班”的同时，增设了部分法律知识讲座，共培训村两委成员300多人次。
组织各乡镇和城区，针对本辖区内的专项整治重点，进行了形式多样的法制宣传教育活动，并通过影像简报、摄影比赛等形式，充分调动了各乡镇和城区参与宣传的积极性，使法制宣传教育开展的有声有色，取得了实在的效果，法制理念进一步深入人心，广大人民群众的法律意识大大增强，达到了预防犯罪的目的。3、强化信息情报工作，为整治活动创造了有利条件。一是实行信息情报标准化采集制度。领导小组办公室根据活动步骤和内容，统一制作了“冬季行动信息情报采集卡”，采用星级制式（活动第一阶段为一星式，活动第二阶段为二星式，活动第三阶段为三星式），同时明确附报佐证材料。二是实行冬季行动信息情报时限制。要求活动期间，各单位和专项整治小组须坚持按要求以“采集卡”的形式于每周二、四下午3：00前向县领导小组办公室报送信息，同时执行急事急报、特事特报制度。三是在每周编辑工作简报的基础上，制作了图文并茂的“冬季行动”影像简报，进一步强化了信息报道效果。四是在各乡镇和城区开展了“冬季,人民调解员在行动”主题实践活动，活动中，共排查出矛盾纠纷40余起，截至目前已处决15起，其他的都落实了责任人和化解措施，苗头20余件，社会治安信息10余条，发放冬季行动知晓率调查问卷15000余份，使许多矛盾纠纷化解在了基层和初始状态，消除了一大批治安隐患，有效配合了农村及城乡结合部治安秩序专项整治的开展，发挥了基层人民调解员在和谐、平安新农村建设中的生力军和“第一道防线”的作用，强化了基层基础工作，为冬季行动的开展创造了有利条件。
（二）“冬季行动”战果累累
在“打黑除恶、惩霸治痞”专项整治中，按照“以打击处理为主线、以强化侦察破案为目标”的思路，对发生的杀人、绑架、等重大现行案件，快速反应，实行领导包案督办，组织精兵强将快侦快破，及时有效地打击抢劫、抢夺、盗窃等侵财类犯罪活动，采取公开巡逻、蹲点守侯、阵地控制、组建专门行动队等多种办法，严厉打击顶风作案的现行违法犯罪分子，坚决遏制此类案件的高发势头。组织开展破案追逃除恶会战，根据调查摸排的情况，对未破的重大积案，选择一批有条件的案件，定人、定案、定奖惩，集中攻坚，全力侦破。通过一系列工作措施，破获了一批案件。截至目前，共破获各类刑事案件86起，查处治安案件177起，抓获各类违法犯罪嫌疑人136人，形成了对各类违法犯罪活动的凌厉攻势和高压态势。在油区治安整治中，主要针对取缔非法收购、土炼站点和加强管线保护两个重点，采取组建油区治安巡逻队伍，重点区域增派警力和警民联防集体行动等措施，有效防范了辖区内油区治安犯罪行为，冬季行动至今，全县未发生一起打孔盗油案件。县综治办牵头，公安、油区等部门单位配合，成立了专案组，加大了对某高速公路沿线和重点输油管线的巡逻、稽查和打击力度，有效遏制了某高速盗油的高发势头，依法取缔超范围经营的化工企业坚决进行了。
截至目前，共抓获涉油犯罪嫌疑人2人，取缔收油站点2处，清理整顿超范围化工企业13家，取缔私拉乱接天然气点13处，清理废旧物资收购站点198户。在秩序整治中，从进一步排查摸底入手，就所掌握的上访苗头和案件分别进行了归类梳理，建立了工作台帐，落实了工作责任，该乡镇负责的由乡镇靠上做工作，该县直单位负责处理的明确具体责任人。对复杂疑难涉法涉诉积案，采取“集体研判，领导包案”措施，逐一落实了一名县级包案领导，并且根据个案不同，都明确了处结时限。去年12月以来，共发生上访事件36件201人次，同比分别下降26.5%和54.2%，其中集体访8件139人次，同比分别下降60%和62.6%，非正常上访1件2人次，越级访2件20人次，较同期的8件67人次下降明显。在单位内保整治中，按照“人防抓落实、物防抓巩固、技防抓提高”的总体要求，深入推进基层单位内部安全保卫工作规范化建设，不断完善单位内保长效机制，促进了全县单位内保工作整体上水平。两节期间，没有发生一起基层单位被盗撬门事件。在娱乐场所和学校周边环境整治中，把治安较为复杂混乱的区块、城郊结合部和洗浴、发廊、歌厅、网吧等违法犯罪活动集中的区域，以及全县校园周边公共娱乐场所作为整治的重点区域和部位，按照“主动进攻、露头就打、精确打击”的思路，彻底清剿“黄赌毒”等违法犯罪分子。冬季行动开展以来，共查处案件3起、聚众赌博案件1起，治安拘留5人。
近日由公安局牵头，教育、工商、文体等部门配合，集中解决了县二中、实验二校、二幼等学校周边环境存在的问题，保障教育教学工作的正常开展，赢得了人民群众的广泛赞誉。在交通秩序整治中，把客车超员、货车超载、非法改装、无牌无证、假牌假证，农用车非法载人、酒后驾车、冲闯红灯及收费站卡等严重违法行为作为工作重点，从交警大队、派出所抽调60名民警，分成12个小组，以县城区和国道、省道为重点，抓住车流、人流高峰时段，定点检查与路面巡逻相结合，形成了交通秩序整治的高压严管态势。截止目前，共检查车辆5560台次、查处交通违法235次、治安拘留37人、查扣机动车64台，交通违法行为明显减少，保障了道路交通安全、畅通、有序，为元旦和春节创造了良好的交通环境。在“三电”整治专项斗争中，对现行盗窃破坏“三电”设施违法犯罪案件，快速堵控，加大侦破力度；对群众举报的违法犯罪线索逐一落实，迅速查办。冬季行动开展以来，共破获盗窃破坏“三电”设施案件9起，抓获犯罪嫌疑人7人。在建筑市场整治中，截至农历腊月三十上午，共解决处理投诉案件45起，涉及金额380余万元，让680余名农民工兄弟安心回家过年。同时，其他各项整治活动都按照全县总体方案的统一部署，突出各个阶段各个领域的打击整治重点，解决了一批广大农民群众最关心、最直接、最现实的利益问题，取得了明显成效，有力的维护了社会和谐稳定。
二、工作存在的问题
冬季行动已取得了明显成效，人民群众的安全感明显增强，社会治安持续稳定。但工作中还存在着一些问题和薄弱环节，一是偏远乡镇和偏远农村氛围仍不够浓厚，宣传不够广泛，群众知晓率低；二是专项整治活动开展不平衡，有的行动迟缓，有的还需进一步向纵深推进。三是受国际金融危机影响和冲击，维护社会稳定面临的形势更加严峻。有些企业生产经营困难，有的裁员降薪，劳资纠纷、合同履行纠纷明显增多，一旦把握不好，极有可能在全国两会期间形成大规模集体上访甚至引发；刑事发案仍在高位徘徊，加之一些农民工返乡，一些失业人员流散在社会上，一些社会弱势群体生活困难，不排除个别人因生活所迫铤而走险，实施盗窃、抢劫、绑架等危害社会的极端行为，同时也有一些人心态浮躁、心理失衡，一旦遇到外界诱因，极有可能制造极端暴力事件，社会治安仍面临较大压力，特别是“两抢一盗”等多发财案件仍然多发，盗窃案件居高不下，“两抢一盗”案件占全部刑事案件的55.8%，涉众型经济犯罪对经济发展和社会稳定的冲击不可低估；私拉乱接水电气现象还未得到有效根治，东港高速路盗油治理虽已见成效，但反弹的可能性较大，仍须向纵深推进；仍面临严峻形势，农闲时节农村苗头不断增多，突出表现在农村财务、土地纠纷、城区供暖等方面，部分涉法涉诉案件、重信重访案件仍没有结服，秩序还需进一步规范；交通事故仍在高位徘徊等。
三、下一步工作对策
当前全国、省两级两会即将召开，我们将继续以“冬季行动”为总抓手，以严打整治斗争为龙头，把油区、等专项整治活动不断推向深入，增强打击实效，进一步净化社会环境，扎实做好矛盾纠纷排查调处工作，确保秩序的持续好转，为两级两会的召开创造良好的社会环境。重点抓好以下几个方面的工作：
（一）深化严打整治。坚定不移地贯彻“警情不消失，严打不停止”的指导方针，严厉打击严重暴力犯罪、多发财犯罪、涉油犯罪和“黄赌毒”犯罪，适时开展针对性强、周期短、见效快的专项整治行动，坚决遏制犯罪分子的嚣张气焰。进一步深化“打黑除恶，惩霸治痞”专项斗争。对排查出的黑恶势力犯罪人员，全方位搜集证据、依法铲除，绝不让其坐大成势、贻害社会；组织开展好“侦破命案”专项行动。要进一步加大对“侦破命案”专项行动的组织领导，通过查现案、破积案、追逃犯，不断提高命案的侦破率和网上逃犯的追回率；严厉打击“两抢一盗”犯罪。把入室盗窃、拦路抢劫、街头抢夺、公共场所扒窃等多发财犯罪作为打击重点，消除“热点”、“焦点”问题；五要继续加大对经济犯罪的打击力度。密切关注经济领域违法犯罪的新动向，严厉打击非法吸存、集资诈骗、金融诈骗等严重经济犯罪活动，维护经济安全和市场经济秩序；以打促防，搞好专项整治行动，确保全县社会治安大局的持续稳定。二是强化治安防控体系建设。按照“人防抓落实，物防抓巩固，技防抓突破”的思想，进一步提升治安防控体系的科技含量。在各居民小区普遍推行动态治安监控系统，形成覆盖县城区的监控网络。在金店、手机店、大型超市等商业店铺推行触摸式报警系统；在各乡镇驻地建立覆盖重点要害部位的动态治安监控系统，各派出所的监控图像并入县公安局指挥中心；在农村推广“家庭式”自动报警等简易防盗报警装置，以警务室为依托，积极动员组织单位、村居成立三级巡防力量，加强指导，以充分发挥群防群治力量维护社会治安的作用。