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医保网络故障应急预案范文1
一、医院门急诊收费处风险及原因
（一）现金与银行刷卡风险 收费处现金方面风险主要体现在：收费人员挪用风险、现金遗失风险、银行刷卡风险。首先在实际工作中，由于收费员翻班容易导致备用金不足，为方便换零工作，次日上班的收费员被允许保留中午至下班的门急诊收入，从而导致下午收入的现金有被挪用的风险。其次在将现金押运到财务部途中，虽然只有几分钟路程，但几十万元的现金存在遗失与被劫风险。银行刷卡风险随业务增多而显现，如由于密码错误或线路故障而导致刷卡失败、违规刷卡套现、银行POS单第一联未收回、POS明细联汇总与结算联不一致、与银行对帐及收入确认等问题。
（二）业务操作风险 在收费操作中，经常发生电子处方与纸质处方冲突、发票上收费项目重复（有时不必要）、电子处方中的药品下柜、项目写错或停用导致的无法收费、费用项目被输到其他科室、自主挂号问题重重等。究其原因有：一是计算机没有对输入设置限定；二是没有对系统中的挂号收费项目维护更新；三是医院科室之间缺乏约定与沟通；四是实施电子处方后，纸质单据和处方仍在沿用，二者间没有区分规定；五是医保政策宣传不足。另外随着门急诊收费业务量增长，退费量相应增加。其原因既有医院方面，如预检台失误、医生要求、收费员差错或打印机卡纸等；也有患者方面如取消就诊、随意退号和更换科室等原因。由于退费缺少牵制审核，容易产生诈退和舞弊。近年来急诊欠费明显增多，大部分患者事后会将欠费结清，但也有一些患者因昏迷甚至死亡、或涉及工伤及交通事故纠纷、不能确定责任人而无法付费。显而易见，在医院的救死扶伤的同时，缺乏相关制度保障医院的损失风险。
（三）人员与岗位风险 频繁人员变动已然对收费工作产生一定影响，其中既有个人原因，也有时间长、强度大等工作性质原因，同时还有考核奖惩不公、同工不同酬、缺乏培训与晋升机会、排班拖沓无规律（正常排班与加班排班冲突）、请假困难等管理原因。而收费处工作内容增加后，没有及时分离职务与设置具体岗位，进而导致挂号收费、退费审核、审核包账等不兼容职务均由收费员一人负责，增加工作差错与职务舞弊风险。
（四）制度建设与执行风险 许多医院收费处仍处于传统的经验管理期，习惯于行政指挥。正是这种无章可循和有章不循，导致工作缺乏标准和流程不顺、任人唯亲和奖惩不公、以及管理混乱和权力膨胀等问题。收费处在制度建设和监督考评方面的问题，一方面是缺少相关内控知识和内控意识，造成管理者不重视收费处内控建设，编制制度时不联系实际操作，业务扩展后没有相应更新；另一方面是有些领导权利过于集中， 缺少制约监督和检查促进，使得内控制度形同虚设、流于形式，效果不理想。
（五）其他风险 收费处的其他风险包括资产风险、咨询服务风险、计算机网络风险等。收费处资产主要有票据、收费章和办公设备等。其中票据作为收费凭证最重要，需要妥善保管。但收费员箱柜狭小而票据厚重，因此堆放在收费处角落，容易产生票据遗失风险，也曾发生过收费员票据错拿误用情况。收费咨询主要集中于医保金额、医保政策、收费项目和就诊科室等问题。由于收费大厅吵杂和老年患者增多，又没有扩音话筒，收费员在不断大声重复中容易产生疲倦和烦躁；一些患者情绪激动，把矛盾发泄到收费窗口。医院信息化后，收费和医保结算都依赖网络，所以虽然网络故障几率很小，但仍不能忽视门急诊计算机与网络故障风险。
二、医院门急诊收费处风险防控措施
（一）合理设置岗位，建立岗位责任制 新时期医院门急诊收费处的业务范围有了很大变化，为避免职务舞弊和管理越权，应对不相容职务进行分离、合理设置岗位。首先将退款审核、票据保管记录、复核汇总收入和二级银库管理等从收费业务中分开，单独建岗，并且建立岗位责任考评和奖惩机制；其次根据职务分离原则进行一人多岗或一岗多人的任用，通过加强收费员考核培训等手段，提高其业务能力和素质水平；最后通过定期检查和岗位轮换，保证职务牵制的有效性，加强制约监督。
（二）规范操作流程，完善收费制度 更新完善门急诊收费处的规章制度，对不同业务制定不同的操作流程，使服务标准化、规范化。如制定现金管理规定、挂号收费制度与流程、退费制度与流程、欠费制度与流程、窗口服务规定与流程等。组织收费员培训学习， 严格按照操作权限和操作流程办事，最大限度地减少工作差错。对收费制度和通知事项，通过签字确认等方式实现有效传达并明确责任。
根据《内控规定》第十五条规定，建立退费管理制度，各项退费必须提供交费凭据及相关证明，核对原始凭证和原始记录，严格审批权限，完备审批手续，做好相关凭证的保存和归档工作。因此门急诊收费处的退费管理重点是严格遵守制度和流程。
利用医院的网络信息技术，加强对门急诊收费处业务的内部控制：如对收费项目和科室设置权限，减少收费重复和差错；通过系统设置各部门相互收费监督的退费审批机制，严格区分不同部门和人员的退费操作。
（三）加强现金监管，建立管理制度 门急诊收费处的现金管理制度包括现金监管制度、备用金管理制度、现金上缴制度、银行刷卡管理制度等。
（1）由于现金具有流动性最强、诱惑力最大，最容易被挪用和侵吞，所以应重点加强对现金监管。例如在现金押运中增加医院保安护送、不定期的现金盘点和配备监控摄像头等。现金盘点的范围包括收费员银箱和二级银库，由专人负责，并作好盘点记录和后续工作。
（2）由于备用金配备过高会增加现金成本，所以审核备用金定额应根据门急诊人次和具体岗位性质而定。通常在周末门诊和节假日加班时会出现备用金不足，可以临时增设短期周转备用金。另外在备用金换零的时间安排上，可以调整到上午或者中午，这样收费员能利用部分收入的现金，减少对备用金需求。
（3）为保证现金安全，应压缩收费员的库存现金量，加速确认入账。针对次日上班的收费员允许保留下午收入现金的风险问题，可以下班时预交定额标准以上现金，既免去结账报账的繁琐，又能减少现金挪用等风险。而对预交的现金定额，可以根据管理需要随时调整。
（4）现在已经有一些医院的门急诊收费处实现POS机与医院HIS系统的联网，使医院收费系统具有收银一体机的功能，省去POS单核对和银行对账等工作。但大部分收费处还没有实现二者联网，为加强对银行刷卡管理与监督，可以通过收费员在每张POS单上记录对应收据编号，以备查询。工欲善其事，必先利其器，为提高银行刷卡效率以及便于核对，应适当增设终端机和电话线路。
（四）规范票据使用，加强授权控制 随着医院门诊人次增多，票据使用量不断增大，票据管理同样是财务管理和内控的重点。编制票据管理制度，加强对票据的领用、保管、核销与登记等管理。此外，在收费员使用收据前，应由管理人员在系统中对收费员的收据起讫编号进行授权，防止收据他用和跳号使用等情况发生。
（五）加强班组建设，发挥员工积极性 再好的工作制度与流程，也要依靠员工去贯彻执行。由于门急诊收费处工作繁琐枯燥、压力大，工作量己趋于饱和；因此如何激励收费员发挥潜能成为当务之急。可以通过规律性的排班、减少额外加班、批准合理休假等方式减轻收费员的工作疲劳；并通过完善制度、规范操作、公正奖惩考核、加强信息传递与培训，使收费员知晓院务，信赖和融入团体、发挥积极性和创造力。妥善处理好管理者、被管理者和管理方式等问题，以建设和谐班组。可以将定量化的绩效考评与奖金计算挂钩，但在考核过程当中必须公开公正、奖惩分明，并要注重沟通和员工培训。
