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金融机构工作总结范文1
一、考核范围
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二、考核内容与分值设置
考核内容主要包括业务工作、专项工作、自身建设等。考核设基本分100分，另设加减分。具体分值设置为：
（一）业务工作（50分）
1.银行类金融机构
主要考核信贷支持地方经济发展，根据绍兴市金融业支持经济发展考核竞赛办法，考核第一名的得50分，名次后退一位的，考核分值相应扣减1分，依此类推。
2.保险类金融机构
主要包括业务拓展量、赔付率、突发性灾害及时赔付、政策性保险额度、银行贷款保险额度、执行行业自律公约情况、诚信体系建设、内控机制、社会责任、保险“三进入”活动等10个方面。
（二）专项工作（10分）
主要包括文明创建、作风建设、工作、社会稳定、计划生育等方面。
（三）自身建设（15分）
主要包括领导班子和干部队伍建设、理论学习、机关基层组织建设、党风廉政建设、服务型机关建设（包括推行行政执法责任制、行政审批制度改革、市长热线电话办理、政务信息、电子政务建设、应急管理）等方面。
（四）社会评价（15分）
1．企业单位和社会各界代表评价10分，重点考核管理服务、办事效率、工作质量、廉洁自律情况；
2．综合部门（市委办公室、市人大办公室、市政府办公室、市政协办公室）评价5分，重点考核大局意识、行政效能、业务工作、专项工作情况。
（五）领导综合评价（10分）
重点考核贯彻落实上级决策部署、业务工作、专项工作、创新工作和领导班子建设情况。
（六）加减分
在*年1月1日至12月31日内（以发文日期为准），以部门为单位，因工作成绩显著，受到中央、国务院及部委，省委、省政府发文表彰的，每起加0.5分。凡发生因部门工作原因影响市在全省各类督查考核中成绩的，每起扣0.5分。
三、考核办法
（一）考核的组织实施
市级各金融机构工作目标责任制考核由市政府办公室牵头，会同市经贸委、人行绍兴市中心支行、绍兴银监分局组织考核。各金融机构对照考核内容的要求，在认真总结全年工作的基础上，将书面工作总结于*年12月31日前报送人行绍兴市中心支行。
（二）考评责任分工
1．业务工作评价。银行类金融机构业务工作评价考核由人行绍兴市中心支行会同绍兴银监分局、市经贸委组织实施；保险类金融机构业务工作评价考核由人行绍兴市中心支行会同市保险行业协会组织实施。
2．专项工作评价、自身建设评价、社会评价。根据市委、市政府《关于印发〈绍兴市*年市级机关工作目标责任制考核办法〉的通知》（绍市委发〔*〕24号）要求，由市级有关部门组织实施。
3．领导评价。市委、市政府主要领导和分管金融工作的副市长对各金融机构工作进行综合评价。
（三）加减分项目
由各金融机构提供确切依据，人行绍兴市中心支行进行考核加减分。
（四）审核审定
人行绍兴市中心支行负责汇总各金融机构考核得分，将考核结果报市政府办公室，并由市政府办公室将考核结果及相关材料报送市考核办汇总，由市考核领导小组根据汇总的考核情况，提出审核意见，报市委、市政府审定。
四、奖惩办法
金融机构工作总结范文2
工作总结表面上是给别人写的，实际上是给自己写的。每个对自己负责的人，不会因为别人要求而去写工作总结而是主动写总结。亲爱的读者，小编为您准备了一些银行理财经理年终工作总结，请笑纳!
银行理财经理年终工作总结
今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。
一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。
二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的201_年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。
三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。
五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。
六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。
银行理财经理年终工作总结
一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。
1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。
2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区201_年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。
二、银政企合作机制有效加强。
1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：
第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。
第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。
第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。
2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。
三、企业信贷危机协调机制有效构建。
1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。
2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。
3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明
特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。
四、农村小额贷款试点工作进展顺利。
由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。
五、加强对金融政策的推介宣传。
前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。
同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。
银行理财经理年终工作总结
一、迅速按《__省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。
金融机构工作总结范文3
科学发展观心得体会2009年终工作总结上半年工作总结十七大专题解放思想大讨论社会实践报告讲党性重品行入党思想汇报国旗下讲话毕业生自我鉴定元旦春节元宵节七一建党节八一建军节中秋节教师节国庆节五一劳动节五四六一情人节三八妇女节
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面对国际金融危机的严重冲击，企业发展遇到了比以往更多的困难，当前正值企业的“寒冬”时期。保持经济平稳较快发展，最根本的就是要支持企业发展、激发企业活力，帮助企业危中寻机，化危为机。因此，我们要牢固树立保企业就是保增长、保民生、保稳定的理念，把切实提高服务企业发展水平作为学习实践科学发展观的重要任务，一切为了企业，一切服企业，尽心竭力为企业排忧解难，联手帮扶企业共渡难关。从工作实践来看，必须在以下几个方面下功夫。
一、引导企业完善思路，着力增强发展后劲
思路决定出路，在当前较为严峻的经济形势之下，企业如何顺利过“冬”，是应对危机、走出困境的现实选择；而如何科学规划，则是决定企业持续生存与长远发展的关键。作为政府，既要积极有效开展帮扶，与企业“抱团过冬”，更要引导企业找准自身定位，科学谋划出路。一是要引导企业选准产业发展路径，使之更加符合区域经济产业发展规划。从娄底来看，要紧紧围绕全市十大产业集群发展规划，围绕建设“三基地一中心一枢纽”战略发展规划，引导企业进行产业策划与调整。使企业结合自身实际，找准产业发展的主攻方向，把国家、地方的产业激励政策与措施和企业自身的技术、基础优势相结合，向政策鼓励的产业寻求新的发展机遇，着力在新材料、新能源、先进制造、电子信息、生物医药等新兴产业领域寻求新的发展空间，培植新的效益增长点。二是要引导企业找准市场发展定位，使之顺应市场经济规律，适应市场发展的要求。引导企业按市场规律办事，加强市场调查和分析研究，根据市场形势的发展变化及时调整和修正市场拓展战略，调整企业发展方向，以务实、客观的态度和方法，去认识市场、开拓市场，既合理地控制市场风险，又及时发现、适应和把握新的市场机会，真正做到以开放的视野、开放的思维、开放的观念去迎接和应对开放的市场，保持企业高速、持久的发展。三是要引导企业做大做强。
要着力发展配套产业，围绕主导产业和核心企业延伸产业链，拓展产业谱，搞好产业的深加工、精加工，壮大产业发展规模，增强企业综合实力。要加大招商引资力度，引导企业加快引进战略合作伙伴，积极承接沿海产业转移，加强与央企对接合作，引进世界500强企业、国内大型民营企业、上市公司等战略投资者，着力培育壮大龙头企业和骨干企业，辐射带动中小企业发展，增强企业的整体竞争力。
二、加快推进技术改造，着力增强竞争实力
实践证明，有发展潜力、保持较快增长的企业都是技术创新的结果。越是困难时刻，越要加快技术改造，推进技术创新，运用新技术，开发新产品，创造新需求，开拓新市场，不断提高企业的核心竞争力。一是要鼓励抢抓政策机遇，使企业的发展更加符合科学发展的时代要求。鼓励企业抓住当前国家大范围实施调整振兴产业规划、扩大国内市场、增值税转型、安排技术进步和技术改造专项资金的有利时机，充分利用当前政策和市场“倒逼”机制，加大技术改造投入力度。要引导企业搞好项目申报和资金争取，重点支持钢铁、有色、化工、装备制造、农产品深加工、电子陶瓷、现代物流等产业领域的企业，充分利用专项资金，积极引进先进技术和生产设备，加快技术改造步伐，促进传统产业优化升级，以技术改造推动企业创新发展。二是要鼓励开发新产品，使企业发展更加符合市场竞争的现实要求。市场千变万化，适者才能生存。要充分利用当前原材料丰富、材料和设备价格下降、企业生产任务不重的时机，引导涟钢、冷钢、闪星锑业等骨干企业适应市场变化，加强产品开发设计，加快调整产品结构，努力做到人无我有、人有我优、人优我变，不断增加适销对路的新产品，聚集更多的服务对象，开拓更大的产品市场。要继续大力实施品牌带动战略，鼓励引导企业主动争创品牌，增加产品的科技含量和附加值，提高产品的市场知名度和美誉度，抢占发展先机，赢得竞争主动。三是要鼓励运用新技术，使企业发展更加符合新型工业化的内在要求。按照“资源消耗低、环境污染少、经济效益好”的要求，着力发展循环经济，鼓励企业推进产业循环、资源综合开发和能源综合利用，支持发展和采用深加工技术、新能源、新材料技术和节能、节水、节材等降耗技术和工艺，提高资源利用效率和企业效益水平。要把当前金融危机转化为加快优化企业结构的契机，加大结构调整力度，淘汰落后的产能，让那些高污染、高能耗的产品和技术落后、不符合产业政策的中小企业在危机中逐步退出市场，使符合新型工业化发展要求的企业在危机中脱颖而出，发展壮大，真正实现“促一批企业上水平、保一批企业渡难关、上一批企业添后劲、调一批企业优结构”。
三、切实减轻企业负担，着力激发发展活力
在金融危机影响下，降低企业成本，提高利润空间是激化企业活力，推动企业向前发展的有效途径。一是指导企业提高管理水平降低运营成本。经验表明，外部环境严峻的时
候，往往是企业苦练内功、脱胎换骨的最佳时期。鼓励企业坚定信心，眼睛向内，练好内功，增强素质。引导企业建立和完善现代企业制度，引进先进的管理理念和方法，加强企业管理，优化治理结构，不断提高企业的劳动生产率。积极培育和引进企业经营管理人才，加强企业员工的学习和培训，切实依靠科技进步、劳动者素质和管理创新来提升企业发展软实力。二是坚持还
利于企降低税费成本。切实加大减负工作力度，坚决贯彻执行国家、省里减少和取消相关收费的各项政策，扎实落实好增值税转型抵扣政策，为企业的发展输血、造血，运用所得税并轨政策为企业松绑、减负，逐步实行餐饮、住宿业与工业用电、用水同价政策，支持餐饮、住宿业降低经营成本。严格落实刚性收费，深入开展各类收费项目和收费标准的清理整顿，对企业的不合理收费坚决取消，对困难行业企业的法定缴费暂时缓交，让企业集中资金用于投入发展。加强对行政机关行政行为的监督，禁止利用监督检查向企业乱收费，规范行政机关检验、检测收费，严禁涉企摊派行为，让企业有更多精力谋发展。三是切实帮扶企业降低综合成本。针对部分产品价格严重下滑，建立大宗农产品收储制度和有色金属产品临时收储制度，保护企业利益。鼓励企业之间加强相互配合和沟通，实现信息和经营渠道的共享，对于产品链相关和相邻的企业，支持企业相互使用对方产品，实现企业间的“抱团取暖”。
四、全力协调银企合作，着力畅通融资渠道
企业要在“危”中抢“机”，加快发展，资金投入是关键。一是搭建好银企合作平台。建立健全信息沟通和工作磋商制度，定期召开银企座谈会、交流会，及时向银行推介一批优质项目，加强信贷政策与产业政策的协调，为高效配置金融资源牵线搭桥，创造条件，提供服务。要把政府搭台、银企合作这项工作制度化、经常化、规范化，形成必要的工作机制，逐步建立银政、银企合作的长效机制，努力实现银政、银企互利共赢。二是全力搞好银企对接。引导银行对有市场、有效益的产业和企业以及需要加强的薄弱环节加大投入，搞好基础设施、生态环境、节能减排、特色经济、优势产业等重点项目与银行的衔接，促进银行为重大项目投资提供资金支持。落实好支持中小企业发展信贷与融资政策，进一步完善中小企业融资担保体系和中小企业融资风险补偿机制，拓宽中小企业融资渠道，使域内银行业金融机构新吸收的存款更多投向中小企业，切实缓解中小企业融资难。三是营造良好金融环境。继续深入持久地开展金融安全区创建工作，进一步净化金融生态环境，坚决打击金融犯罪和恶意逃废银行债务行为，保护金融机构的合法权益。引导企业讲诚信、守合同，与银行形成良性互动的合作关系。加大政府担保力度，拓宽政府各类投资公司融资渠道，用好各项财政专项资金，搞好贷款贴息和担保机构风险补偿。引导金融机构适应新形势，推动金融产品创新，加大对企业的支持力度，有效化解企业贷款难，确保企业资金不断链。
金融机构工作总结范文4
根据*商银发字[2006]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
金融机构工作总结范文5
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，注重网点员工的反洗钱知识学习，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化网点员工反洗钱方面知识的培训，为确保切实履行好这项职责，采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是在此次反洗钱宣传活动中组织网点员工再次认真温习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等文件。
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
（一）将反洗钱宣传标语录入LED电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识，起到户外宣传的作用；制作反洗钱宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展，起到直观的认识；同时网点在营业厅内、柜台宣传架内放置宣传折页，为前来办理业务的客户宣传，增强了客户对反洗钱的了解。通过此次宣传活动，使社会群众对反洗钱有了进一步的认识，使他们认识到了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
（二）为拓宽反洗钱宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反洗钱宣传，重点宣传洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作的重要意义等。开展了反洗钱宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反洗钱宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反洗钱宣传。通过宣传，对提高了群众反洗钱意识起到了较好的宣传效果。
（三）在加强对外宣传的同时，网点还组织临柜人员系统地了解反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
金融机构工作总结范文6
2018年是联合通航的开局之年，也是空客项目推进的关键之年。18年财务审计部根据项目推进进程及公司业务发展需要，分阶段建立并完善财务体系，包括制度建设及流程、OA设计。现将若干重点工作总结如下：
一、重点工作总结
1、财务制度建设
（1）制定并试行部分重点财务制度。根据前期业务需要，我部门单独制定了《备用金管理办法》、《付款报销审批管理制度》、《预算管理制度》、《出国人员费用开支管理办法》，跟综合部共同制定了《国内出差管理制度》、《公务接待管理制度》；目前以上六部制度均在试行阶段。
（2）草拟及修改部分财务制度。根据制度试行出现的问题修改了《付款报销审批管理制度》、《预算管理制度》；同时根据公司发展，草拟了《大额资金使用管理制度》和《资金管理制度》。
2、财务核算及税务工作
（1）OA及用友财务软件上线。完成OA前期需求调研及培训实施工作，现将OA管理移交综合部；完成用友软件的实施及调试，及用友与OA端口对接开发工作，可实现自动做账功能。
（2）严格按照企业会计准则填制凭证、处理账务并对外出具唯一版本的财务报表，确保对外报税、审计的合规、合法性。
（3）办理完毕增值税小规模纳税人转一般纳税人工作。实现增值税可抵扣，方便以后公司实现销售收入时的抵扣税工作。
（4）上线最新税控系统，完成报税配套工作。根据税务局要求，上线最新的金税三期税控系统，并申请纳税相关的软硬件。
3、资金及预算工作
（1）每周资金周报及重大资金事项。每周以周报形式向领导发送本周资金收支状况及重大资金事项明细，便于领导掌握公司资金动向。
（2）试行备用金制度。公司创建初期各类小额支出较多，为提高效率，财务审计部特制订《备用金管理办法》，允许综合部借取5万元作为备用金，周报月清。
（3）完成委贷1.5亿元发放。因自有资金不足，为按期支付直升机预付款1800万欧元，财务审计部积极联系包括银行、证券、租赁在内的金融机构办理贷款，如：国开行、进出口行、农行、东吴证券、青银金租等。但因时间紧张、资料不足，最终向集团申请委贷1.5亿元，并于11月30日由银行发放到位。
（5）试行月度预算工作。公司自2016年9月份开始试行预算制度，考虑到公司建立初期业务可预测性较差，前期实行月度预算，暂不纳入考核。
4、财务管理规范方面
（1）推行《未办结业务统计表》。为防止出现长期不报销、不及时索取发票、不清借款及备用金的情况，特设置《未办结业务统计表》，公开通报未办结业务情况。
（2）规范报销、付款流程及填制要求。通过管理文件及日常业务矫正，规范公司内的报销、付款业务，包括凭证填写、票据索要、OA流程办理等。
5、项目谈判工作
（1）分析汇报空客提供的财务模型。配合谈判进度，集中分析空客提供的若干财务模型版本，提出意见及问题并汇报。
（2）根据谈判需要编制项目财务模型及测算。根据领导及项目需求进行财务测算，包括内部收益率、投资回收期等；负责编制代表中方观点的项目财务模型，并向空客提供正式版本。
（3）负责解决各谈判小组财务方面的问题。部门根据公司谈判小组的设置分派专人参与谈判工作，包括文本审定、现场谈判及其他相关财务方面的工作。
二、现存问题及改进措施
1、财务制度体系尚不完善。随着公司业务逐步开展，一些新的财务制度需及时制定，如：《项目资金审批管理制度》用于规定后续工程土建等项目的资金审批管理。现行制度也需要根据实际业务的变化及时更新。
2、OA中财务部分流程仍需改进。随着OA的广泛使用，一些财务流程出现了或大或小的问题，比如：差旅费报销界面计算不方便、科目设置不便捷、预算模块功能不全等，这些问题会影响审批效率及效果，需跟泛微及时对接优化方案并改进。
3、部分报销业务仍存在拖沓问题。比如：国外出差、大型会议或谈判等事项的报销时点与业务发生时点相距较长，甚至跨月，会影响预算及核算工作。应每周定期通报未办结业务，并考虑充分利用OA时限控制的方式提高报销效率。
4、预算编制不规范，执行结果偏差大。预算试行3个月，存在诸多问题，比如预算编制说明不规范，预算数据较实际业务偏差较大等。虽有业务难以预测的客观原因，但仍需在预算培训、制度规范和执行控制方面改进，尽可能将预算与实际业务靠拢。
三、2019年重点工作计划
1、融资计划。2019年的土地购置、开工建设将会需要大量的资金，财务审计部会根据实际的用款需求对接外部金融机构。
（1）预计以自有资金购买土地，并以土地及在建工程抵押为条件申请项目贷款；
（2）以股东担保申请流动资金贷款，用于支付直升机货款。
2、继续推行月度预算。自2017年起正式通过OA预算模块实现预算控制，同时针对全体员工进行预算培训，规范大家编制预算的格式和依据；每月定期预算执行分析，协助各部门审核预算标准，力争预算与实际靠拢。
3、招标引入“四大”，全面介入谈判，及后续项目运营管理。为配合谈判进展，拟以正式招标的方式选择四大会计师事务所中的一家提供咨询服务。服务内容包括：财务模型数据分析及测算、谈判介入及策略辅导、项目安排及节点管理，项目落地后税收政策筹划、销售管理优化等。
4、加强内控、优化流程，提高工作效率及会计核算的规范化。优化OA审批流程，提高审批权限等级 ，降低审批风险；细化财务核算，提高会计核算的规范化。
5、优化财务制度，完善财务制度体系。优化已有制度以适应公司发展；根据公司业务发展，补充建立财务管理办法，例如基建需要制定的《项目资金审批管理制度》。
6、参加外部财务培训，提高部门业务素质。初步计划加入诸如大成方略这一类的大型财务培训机构的会员，方便及时掌握国内税务及会计政策变化，提高部门人员业务素质，降低业务风险。
