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金融知识方案范文1
一、指导思想和目标任务
（一）指导思想
坚持以科学发展观为指导，以服务实体经济为目的，通过部门联动、聚集合力，努力构建长效工作机制，积极提升金融服务水平，有效解决企业及个体工商户融资难问题，全力支持经济社会又好又快发展。
（二）目标任务
从全市筛选30户规模以上企业、100户中小企业、300户个体工商户（以下简称“313金融支持工程”），重点开展“送金融知识、送金融产品、送金融服务”活动，采取加强联系、简化程序、帮扶增信等方式，重点加大信贷支持力度，力争全年贷款投入10-15亿元，有效满足其融资及其它金融服务需求，在全市发挥示范带动效应，促进全年金融各项重点工作任务顺利完成。
二、工作步骤
全市“313金融支持工程”是一项长期工作、系统工程，重在取得支持实效，贵在不断改进完善，才能真正实现金融服务水平的显著提高。今年的支持工作共分三个阶段实施：
第一阶段：宣传动员。市银监局会同各银行机构要认真研究，明确任务，落实责任。各银行机构要对各自客户进行分类，为开展对口服务打好基础，可通过集中宣传、成立巡回宣传工作队深入基层乡镇和企业举办推介活动等方式，扩大社会影响力和辐射面。市工商、城管等部门对银行业金融机构开展宣传活动要给予积极支持与配合。
第二阶段：组织实施。各银行机构按照本《实施方案》，认真组织实施。做好入企入户走访工作，认真开展“送知识、送产品、送服务”活动。在具体开展送金融产品和服务过程中，要详细了解客户生产经营情况、贷款额度、使用期限，切实帮助企业解决资金困难。要主动加强与市银监局和相关部门的沟通和联系，及时报告、反馈情况，更好地推动工作开展。
第三阶段：总结评比。各银行机构对“313金融支持工程”开展情况进行年度总结，市金融办要会同市人行、银监局进行工作检查和评比，评比结果作为金融机构年度绩效考核重要依据。对领导重视、组织有力、工作扎实、成效显著的银行业金融机构，市政府将予以通报表彰。
三、工作重点及措施
（一）疏通银企联系渠道，构建政银企合作平台
1、加强领导，落实责任。为便于此项工作的统一领导，市政府成立市“313金融支持工程”工作领导小组，领导小组组长由市政府分管副市长担任，成员由市金融办、人行、银监局、发改、财政、工信、建设、城管、工商、税务、宣传、工商联、中小企业担保公司和市级各金融机构负责人组成。领导小组办公室设在市银监局，具体负责活动的日常安排和组织落实。各银行机构要高度重视此项工作，及时成立相应的组织领导机构，制定工作目标，明确任务措施，拟定工作时间表，要明确一名高管人员和牵头部门，配备相应的人力、物力，组织开展并归口管理各项工作，确保各项任务落到实处。
2、明确目标，突出重点。各银行机构在已有中小企业金融服务专营机构的基础上，要进一步向下延伸服务网点，切实做到单独统计和调控，完善评审机制，使专营机构充分发挥作用。市邮储银行要加快改造机构网点，完善小额贷款功能，创新信贷产品，提升对小微企业、个体工商户等重点客户的金融服务。农村合作金融机构要准确把握“立足地方、服务中小”的市场定位，把支持“三农”、中小企业及个体工商户作为重点，努力打造“服务中小企业”品牌，充分发挥自身优势，帮助企业完善信用信息，为降低中小企业融资门槛创造良好环境。
3、分片包干，走访调查。各银行机构要对“313金融支持工程”筛选确定的企业和个体工商户建立专门的客户档案，定期主动入企入户走访调研具体情况。原则上至少每月走访一次，银行入企入户工作人员要详细登记工作日志和走访会谈记录。通过走访，一是了解掌握企业经营管理和融资情况，对客户提出的需求要认真分析并给予政策指导；二是了解掌握企业在发展过程中所需的政策扶持以及外部环境支持；三是了解掌握企业对全市经济社会发展的建议和期望。
4、加强协调，密切配合。进一步加强政、银、企之间的联系与沟通。市发改委、工信局要经常性组织有关企业、项目单位与各银行机构举行客户座谈会、推介会，原则上每半年举行一次，沟通情况，交流意见，让银行了解企业生产经营情况，让企业了解银行信贷政策，有效解决银企信息不对称问题，密切合作关系。鼓励各银行机构举办多种银企对接活动，向中小企业提供融资辅导和咨询服务，指导和支持中小企业健全企业制度，强化内部管理，提高生产经营信息的透明度。充分发挥行业协会、商会、工商联等机构在银企对接中的桥梁作用，在信息搜集、客户筛选、风险防范等方面加强配合。
（二）认真开展“三送”活动，不断提升金融服务满足率和满意度
1、积极开展送金融知识活动，建立金融知识普及宣传的长效机制。各银行机构要充分发挥各自优势，深入企业、社区、农村积极开展金融知识宣传活动。通过散发宣传折页、举办专家讲座、客户答谢会，派出工作队手把手讲解业务操作知识等方式，向客户宣传普及网上银行、信用卡、征信管理、反假币等金融知识。开展送金融知识活动，要针对不同客户的业务特点和服务需求，提供对口服务，让客户自主选择。各级宣传部门要充分利用报纸、电视、电台、网站等多种媒体，采取设立专栏、开展专访、现场问答等形式宣传普及金融知识，适时举办行长、部门经理访谈录，推介具有特色的金融产品，让各类市场主体充分了解金融知识，熟悉金融产品，营造良好的融资环境。
2、因地制宜，大胆探索，不断增强金融服务能力。针对全市中小企业和个体工商户发展不平衡的特点，坚持因地制宜、一户一策的原则，根据客户的发展重点、难点和实际需求，有的放矢地提供金融服务。大力普及网上银行和手机银行，有效延伸服务网络和渠道，提高客户金融服务自助能力。针对个体工商户现金不能及时归行的困难，加大POS机宣传和投放力度，同时在商业区合理投放存取款一体机，提供自助存款服务。力争到年底，30户规模以上企业网银开通率达到30%，100户中小企业网银开通率达到20%，300户个体工商户POS机布点率达到10%，新增ATM机具10台。市农行要认真配合盘龙制药有限公司和炼石矿业公司洛南分公司做好上市前期准备工作，力争早日实现我市上市公司零突破。市工行要配合秦威化工有限公司做好企业重组和新生产线投产准备工作。市中行和建行要通过网上银行自助服务不断拓展服务面，加大对县域经济支持力度。市农发行要不断加大对特色农业和农业产业化龙头企业的支持力度，通过“公司+农户+银行”的模式，延伸对农户的支持，服务新农村建设。市邮储银行和农村合作金融机构要加大对个体工商户的日常服务，搭建平台邀请专家为个体工商户解读政策、传授技术。各银行机构要积极发挥主观能动性，通过点面结合、银企共建、上下联动，促进“313金融支持工程”顺利实施。
3、简化服务程序，提高审批效率，最大限度满足客户融资需求。各银行机构要从入企入户获得的第一手资料中萃取精华，借以指导和改进工作流程、制度，更好地推动产品和流程创新。充分借鉴“眼见为实、人品至上、专业服务、独立核算”的中小企业贷款成功经验，对具备条件的小企业信贷业务尝试不经过审贷会审议，实行“双人”、“双层”签批制，设计开发符合小企业特点的信用评级工具“打分卡”，缩短客户经理撰写分析报告和信用评级时间，提高审批效率，有效满足小企业贷款“短、频、快”的需求特点。
（三）聚集合力，营造环境，建立银行机构支持实体经济的长效机制
1、聚集各方合力加大支持实体经济力度。依靠各级政府和有关部门，充分聚集各方合力，注重金融政策与产业政策、财税政策的结合，积极构建组织协调机制和政策配套体系，大力营造“313金融支持工程”的良好环境与氛围，全力推动金融在产品、服务、模式、市场上不断取得创新与突破。各县区政府要探索建立各类小企业贷款风险补偿基金、融资担保基金、贷款奖励基金和非营利性小企业再担保公司，合理分担小企业贷款风险。积极发展信用保险和短期抵押贷款保证保险等新型保险产品，鼓励保险机构积极开发为“三农”、中小企业、个体工商户服务的保险产品，科学合理厘定保险费率，增强服务的主动性。继续落实好对中小商贸企业投保国内贸易信用险给予保费补助政策。
2、贯彻落实产业政策支持转变经济发展模式。各级财政、税务、工信等部门要加大专项资金支持力度，围绕产业导向、节能降耗、提高自主创新能力、提高管理水平等，帮扶企业和个体工商户健康发展。完善地方小企业政策法规，破除体制障碍，推进公平准入，加大财政扶持和产业发展政策支持力度，加快推进社会信用体系建设，为小企业创造公平竞争的法治环境、政策环境和市场环境。完善小企业投融资环境，强化小企业社会化服务体系建设，创新服务方式，建立健全公共服务平台，着力为小企业发展营造良好环境。
3、加快推进信用建设。各县区政府要加大资源整合力度，加快社会征信系统建设步伐，建立健全失信惩戒机制，严厉打击企业逃废债行为，加大对金融经济犯罪和刑事犯罪的打击力度。引导广大企业和个体工商户牢固树立诚信意识，做到守法合规经营，加强诚信企业文化建设。
4、营造良好的外部环境。各县区政府要把降低企业和个体工商户贷款的外部成本作为重点，针对目前企业、个体工商户贷款普遍存在的外部附加融资成本高的问题，对有关抵押质押登记、评估、公证、担保等中介收费标准进行全面清理，重新统一规范并量化各项收费标准。
金融知识方案范文2
一、项目点基本情况
xx乡位于县境西北部，距县城45公里。面积37.6平方公里，人口0.3万，辖堵日洛、吉辅、古梯3个村委会。
xx乡农业主产马铃薯、玉米、荞麦；畜牧业以生猪、羊为主。xx乡无任何工矿企业，境内空气清新，风景优美，生产的农牧产品具有产量高、品质优的特点。
项目选址xx乡xx村，该村土地、饲草资源丰富，气候适宜，适合发展种草养畜。项目实施可有效整合资源、形成合力，为xx村农牧产业发展提供很好的项目支撑和政策支持。
二、建设规模
该项目建设占地约330亩，包括建设金银花种植基地、肉羊圈舍、肉马圈舍、和肉兔圈舍，分别如下：
（一）金银花种植基地310亩。
（二）养殖设施用地7亩，包含：
1.肉羊圈舍一座，建筑面积200平方米，配套运动场100平方米，存栏量100只（已建设完成）；
2.肉马圈舍一座，建筑面积200平方米，配套运动场200平方米，存栏65匹；
3.肉兔圈舍一座，建筑面积450平方米，存栏量2000只；
4.配套草料加工库房50 m2；
5.畜禽粪便、秸秆有机肥设施50 m2；
（三）建设优质牧草基地20亩，配套粪肥消纳。
（四）购置畜禽粪便生产有机肥设备、网络通讯、监控设备，养殖设备，饲草料种植、收获、加工、贮存设备，人工授精设备、水电设备等一套。
该项目通过肉马、肉羊、肉兔规范化养殖示范，以此带动该乡及南瓦片区周边乡镇形成基地养殖示范、技术指导、种养循环、畜苗供应、商品畜回收销售一条龙的产业格局，实现当地农民增收、企业增效，加快当地新农村建设进程，促进该片区种草养畜产业发展。
三、项目可行性分析
截止2018年底，我县主要大宗农产品主要由个体农户以小而散的传统农业生产方式生产，无规模化、集约化、产业化、规范化、标准化、品牌化和市场化的现代化农业生产意识，深加工困难、涉农外资引进困难、商品转化率困难、流通和销售困难，以自食为主，对农民增收贡献率不高，未能充分发挥我县得天独厚的自然生态农业生产优势，其品质、数量和价格均远远达不到市场需求，亟待大力发展。
该村气温适中、雨量充沛、日照充足、水资源丰富，适合多种农作物种植和畜牧业发展，相对便利的交通条件、丰富的土地和劳动力资源成为后发优势，为该村农业产业发展奠定了坚实的基础。
该项目实行标准化生态养殖、种养结合，可以降低农业生产成本，增加农业效益，而且促进物质、生态的良性循环，实现农业可持续发展。项目建成后，促进“高效、安全、零排、循环、可持续”种养产业的发展。稳定畜产品市场，向社会提供优质、安全、低价的农产品，推进农业科技成果产业化，提高农业综合生产能力，对我县海拔2000米以上高山、二半山调整产业结构，对区域农业的产业化具有很大的促进作用，有力推进我县脱贫攻坚工作。
该项目在政府主导下，采用“公司+基地+合作社（或家庭农场）+农户”模式，开创规范化、标准化、商品化、市场化、品牌化的现代农业生产模式，在当前形势下，有助于畜牧产业的发展和定位，推动种草养畜产业发展，并为将来进一步的深加工等发展进行积极的探索和奠定发展基础。
项目的实施与运作，可调整该村产业结构，推进农业产业化迅速形成，使农业增效，农民增收，是一个利国利民的好项目。对生态环境的改善、水土保持、打造绿色家园将起到了很大的推动作用。综上所述，该项目实施是可行性的、必要的。
四、生产、建设条件分析
（一）项目由财政资金和社会资金共同投入，由村集体申请扶贫协助专项财政资金125万元（含已建设羊圈50万元）用作基础设施设备建设，村集体经济投入18万元购置羊苗，引领社会资本投入约272万元配套金银花、马苗、兔苗、饲草料及其他消耗品。整体项目通过设计、建造、设施安装和委托经营一体化招标的方式确定运营企业。项目建成后财政和村集体投入的143万元形成的资产（以审计确认的清单为准）权属为村集体所有，运营企业每年给予村集体租金（租金水平参考人民银行长期贷款利率，适当上浮）。运营企业负责投入租金、附属设备、配套种植、运营费用及其他流动资金进行经营，自负盈亏。此模式能有效化解管理风险和市场风险，确保国有资产保值增值。
（二）经营企业采用本地优质肉马“建昌马”、优质肉羊（半细毛羊、湖羊）、引入良种肉兔，保证种畜的纯正，从源头上保障品质。
（三）养殖技术：目前肉马、肉羊、肉兔养殖已经形成的相应技术规范和标准。经营企业采取规范技术，自主经营、自负盈亏。
（四）加工销售：目前肉马、肉羊、肉兔市场需求大，不管是活畜交易或是冷鲜、冷冻销售，都处于市场上升期，市场风险较低，且加工销售均由经营企业负责，有利于把握市场脉搏、与市场接轨。
（五）效益对比：规模化种草养畜与当地常规散养效益相比，有明显的增加农民收益的比较优势。
五、项目实施建设方案
（一）项目投资概算415万元：
1、财政及村集体投入143万元。
建成后整体租赁给运营企业，年租赁回报率不低于5%，年租金收益不低于7.15万元，租赁年限20—25年。
包括：
（1）财政投入设施125万元：
①肉马圈舍一座，建筑面积200m2，16万元；配套运动场200m2，5万元；小计21万元；
②肉羊圈舍一座，50万元，已建成。
③肉兔圈舍一座，建筑面积450m2，36万元；
④综合管理用房50 m2，6万元；
⑤配套草料加工库房100 m2，6万元；
⑥畜禽粪便、秸秆有机肥设施50 m2，5万元；
⑦尿液收集池10m3，0.7万元；
⑧车辆消毒池15m2，0.3万元；
（2）村集体投入羊苗18万元。
2、承租运营企业投入272万元：
（1）建设优质牧草基地20亩，8万元；
（2）配套粪肥消纳，种植中药材金银花310亩，155万元；
（3）租金、饲料等消耗品、管理、运营、营销费用及流动资金投入60万元；
（4）设备9万元：购置畜禽粪便生产有机肥设备、网络通讯、监控设备，养殖设备，饲草料种植、收获、加工、贮存设备，人工授精设备、水电设备等一套9万元。
（5）养殖用地7亩，流转费用及整理3万元。
（6）畜苗37万元：65匹马驹，19.5万元；50只羊苗，7.5万元；2000只兔苗，10万元。
（二）项目实施安排
2020年3月上旬，确定方案；
2020年3月中旬，完成设计、建造、设施安装和租赁经营一体化招标工作，其中财政和村集体综合投入143万元，按年租赁回报率不低于5%，租赁年限不低于20年招标。
2020年4月中旬，完成设计、预算、财评，开始建设。
2020年7月下旬，完成基地建设、设施设备安装调试。
2020年8月，基地正式运营；项目完工，完善相关资料，申请相关验收。
六、项目效益分析
（一）经济效益
该项目建成后年出栏商品肉马80只、商品肉羊200只、商品肉兔10000只、金银花干花18000公斤，年可增加养殖收入145万元、种植收入148万元，年利润40万元以上。农户务工、土地流转及分红收入可达110万元，包括长期管理用工5人，短期用工8人，带动建档立卡贫困户50户脱贫奔康。
合作社投入国有资产能保值增值，年租赁收益不低于7.15万元。
（二）生态效益
该项目采取适度规模、集中饲养，种草养畜、粪肥还田、草畜平衡，有利于更好地保护生态环境，防止过度放牧带来的水土流失。
（三）社会效益
目前当地农民主要以种植马铃薯、玉米、苦荞为主，根据相关测算当地每亩年纯收益仅约500元。该项目建成后，有效解决当地农村闲散劳动力及家庭妇女务工问题，农民收入不断提高，为xx乡 xx村贫困户规范化产业发展提业保障；带动成立养殖专业合作社，可直接使参与合作社贫困户彻底脱贫，致富奔康。
（四）利益链接机制
1.该村农户可从土地流转增加收入；
2.该项目长期管理用工5人，短期用工8人，带动建档立卡贫困户50户，
金融知识方案范文3
1.体现课程基础性的特征专业基础课是为学生学习专业课奠定必要基础的课程，是学生掌握专业知识技能必修的重要课程.不同的专业有各自的一门或多门专业基础课，同一门课程也可能成为多门专业课的专业基础课.作为财经院校的管理类专业学生，了解理财知识和金融市场的知识是很有必要的，因为所有管理活动都是为了提高价值，而在现今的商品经济社会里，金融市场是与个人生活和企业经营不可脱离的平台.但管理类专业的学生将来的主要就业岗位又不专门是公司财务和股票投资，因此，对于管理类专业的学生开设的专业基础课应该包含理财和金融市场的基础知识.
2.扩展知识面比较宽厚的专业基础，有利于学生的专业学习和毕业后适应社会发展与科学技术发展的需要.专业基础课的设置除了要突出财经院校的特征之外，还要能够扩展学生的知识面.除了介绍理财知识和金融市场的基础知识外，还可以介绍一些与企业经营和个人生活息息相关的财经类知识，比如货币的供需与定价、风险管理等基础知识，以扩展学生的知识面，提高学生的综合素质.教学资源分配学校在设置课程时往往会考虑到教学资源分配问题，这不仅关系到教师资源的合理分配，也关系到学生知识体系的完整性问题.《财务管理》通常是财务系(或者会计系)开设的课程，《金融学》是金融系开设的课程，在设计管理类专业开设的《财务管理》和《金融学》课程整合方案时，要注意这样的问题：如果保留《财务管理》，金融系需要开设什么样的课程能够给学生介绍金融方面的知识；如果保留《金融学》，财务系需要开设什么样的课程能够给学生介绍财务方面的知识；如果这两门课程都删除，那么哪门课程能够补充理财和金融市场知识，这个教学任务应该由哪个系来承担.
二、管理类专业财务管理和金融学课程整合的方案设计
1.保留《财务管理》，舍掉《金融学》中国校友会网最新编制完成的《中国大学评价研究报告》中除东北财经大学外，排名前5名财经类院校的管理类专业基础课的设置情况，由于各个学校教学计划设计不同，所以有的学校也叫“学科公共课”.基于财经类院校的特点，各财经类院校管理类专业的课程设置中都有“财务管理”课程，主要是因为管理类专业的学生主要是学习企业中某一方面的管理技能，而财务管理是企业基于价值管理中不可缺少的重要管理内容之一，因此，为了扩展学生的知识面，《财务管理》课程成了各财经院校管理类专业必开的课程.如果保留《财务管理》课程，基于知识完整性，替代《金融学》可以开设的金融类课程应具备以下特点：详细介绍金融市场和金融工具类型；介绍金融市场参与要素；介绍金融市场工具的流通和定价机制.基于上述考虑，可以选择的课程有：货币银行学、金融市场学等.
2.保留《金融学》，舍弃《财务管理》如保留《金融学》课程，基于知识的完整性，替代《财务管理》可以开设的包含理财知识的财务类课程很难在同一门课程中找到，往往会在《管理会计》和《财务分析》中涉及到部分理财知识，由于学分的限制和基础性要求，这两门课都是专业必修课，不适合作为专业基础课开设.那么替代《财务管理》的课程就需要在别的教学单位寻找，比如：投资学等.同时保留《财务管理》和《金融学》并予以协调如果同时保留《财务管理》和《金融学》这两门课程，就需要将教学内容进行整合，教师需要对教学内容进行协调，避免出现重复的授课内容.本文认为，基于专业基础课54学分的要求，《财务管理》和《金融学》的教学大纲至少要包括表2的内容.基于两门课程内容的整合，需要针对管理类专业编写配套教材，这样才能够避免教学资源的浪费.
三、结束语
金融知识方案范文4
关键词：通识课程；投资与理财；建设；开发
中图分类号：G640 文献标识码：A
《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020）》指出：“要着力培养信念执着、品德优良、知识丰富、本领过硬的高素质专门人才和创新人才”，当前，国内对通识教育的概念论述可谓“见仁见智”，目前，理论界比较认可的是李曼丽博士对通识教育的概念表述。她采用马克斯-韦伯的（理想类型）的界定方法，对通识教育的内涵从性质、目的、内容三个方面进行了界定。 从性质上说，它是高等教育的组成部分，是所有大学生都应接受的非专业性教育；从目的上说，它旨在培养积极参与社会生活的、有社会责任感的、全面发展的社会的人和国家的公民；从内容上说，它是一种广泛的、非专业性的、非功利性的基本知识、技能和态度的教育。
随着经济和金融业的迅速发展，投资与理财得以广泛兴起，理财规划必将成为经济金融界的热门话题。《投资与理财》通识课程是投资理财专业必修的核心专业课，课程着重于专业技能实训，以经济发展所需要的应用型人才为培养目标，在广泛市场调研的基础上，确定本专业学生毕业的初始岗位为银行、证券、保险、投资公司等行业的客户经理、理财规划师助理等一线理财工作。课程要求学生能熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系，能综合运用各种理财工具，为目标客户设计出理财方案打下良好的基础。通过工作任务的仿真操作，提高学生的学习兴趣，掌握学生对理财工具的运用能力从而提高理财规划能力。以学生为本，注重“教”与“学”的互动。通过选用典型活动项目，由教师提出要求或示范，组织学生进行活动，让学生在活动中树立责任意识，增强团队的合作精神，掌握本课程的职业能力 职业情景的创设，以多媒体、实训和案例分析等方法提高学生解决和处理实际问题的综合职业能力 。
一、课程性质与作用
投资与理财是一项综合性、专业性很强工作，投资与理财毕业生必需学习证券、金融、保险等综合理论知识，掌握各种金融理财产品，熟悉理财服务的基本规范和流程，并熟练运用理财技巧。在建立基于岗位职业能力培养的课程体系中，《投资与理财》课程起着十分重要的作用。本课程在教学过程中，紧密围绕工作任务和任职要求组织教学内容，努力形成“教、学、做”一体化课程，在推进案例分析和项目化教学的同时，将国家助理理财规划师职业能力知识要求融入课程教学，为培养学生岗位能力和职业素养起重要支撑作用。本课程开设是在学生学习相关专业基础课程进行的。《投资与理财》课程的学习为学生理财职业能力的培养和后续顶岗实习打下坚实的基础，课程开设与前后课程连接恰当。
二、设计的理念与思路
《投资与理财》课程设计以培养学生提供理财咨询、制定理财方案等职业能力为重点，满足一线岗位专业素质需要为目的，通过与行业合作，开发和设计课程内容，教学内容和职业资格考试紧密融合，注重学生实务操作能力训练，着力培养学生岗位素质能力和要求。主要理念和思路如下：
（一）以理财职业能力培养为重点
本课程设计以完成理财规划工作为导向，将理财规划师岗位工作分解为若干工作项目，根据工作项目确定学习项目，在各个项目中以职业能力形成为依据选择学习领域，设计学生情境。学习项目和学习情境设计以岗位的基本素质、基本业务、基本规范和基本操作要求进行，突出一线岗位的职业能力的训练，同时将职业资格证书对知识、能力和素质的要求分解融合到所选的理论知识中，做到“课证融合”。通过设计市场调查、情景模拟、角色互换等实训练习，结合案例分析，培养学生胜任一线理财岗位的职业能力和素质。
（二）与企业合作进行基于工作过程课程开发和设计
根据高职[16号文件]要求，在课程设计中，从课程标准的制定到项目课程方案设计及课件的制作，均需进行充分的市场调查，邀请行业专家、技术能手参与讨论分析，参考行业培训标准和理财规划师做业规范，共同开发《投资与理财》课程。通过校企合作，校内外实训基地建设，采用校内模仿、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学评价采用过程评价和结果评价相结合，重点考核学生岗位职业能力和素质。
（三）课程设计体现职业教育的职业性、开放性和实践性要求
课程围绕一线理财及理财规划师岗位能力设计，以工作过程为导向，采用项目化教学，精心设计学习情境，教学内容安排紧密围绕工作内容和岗位任职能力展开。通过实时的经济时讯、依托国内外证券市场、经济、金融市场以及校内实训室模拟软件的综合应用，为学生学习创造接近真实的的工作任务、工作流程氛围，体现课程的职业性、开放性和实践性。
三、课程目标
（一）知识目标
通过学习掌握现金规划、消费支出规划、融资规划、保险规划、投资规划、教育规划、退休规划、遗产规划、税收筹划等方面理论知识和实务操作。
（二）能力目标
具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务能力；具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的力。
（三）素质目标
通过本课程的学习，学生应掌握个人理财的一般原则，熟悉和灵活运用各种理财工具，为以后的个人理财规划和职业生涯规划提供坚实的基础。在些基础上，能根据客户的不同情况，综合考虑各种经济因素，制定出合理的个人理财规划方案，实现人生各阶段的目标和理想。
四、课程重点与难点
（一）课程教学重点
与客户面谈沟通，建立合作关系的技巧；家庭财务信息收集、填写；客户住房目标设计、还货报表编制；教育目标的确定、编制教育投资；保险方案书制定；养老金筹划方案编写；养老金筹划方案编写；投资工具的选择、投资组合方案配置；避税方案设计；理财规划方案执行等。
（二）课程教学难点
理财合同的设计、签订；具备诚信意识、法律意识；贷款还款方法比较、住房选择；教育投资计算；人险、寿险、财险的知识；养老需求分析、社会保障及法律知识运用；金融产品分析、收益率计算、投资组合；个人所得税计算、应纳税额计算；理财报告撰写等。
四、教学内容的组织与安排
（一）以理财服务工作过程为基础，整合序化教学内容
理财工作过程分为：建立客户关系――收集客户信息――财务分析评价――制定理财方案――实施理财方案――跟踪理财服务等组成。按工作过程整合序化教学内容为：熟悉理财基本工作业务流程和要求―提供简单理财服务―提供综合理财服务。将理论知识讲解、业务流程操作融入到各项目中，采用教学做一体化、理实一体化的教学方式，体现课程安排的职业性、实践性和开放性。
（二）按理财规划工作内容设计学习情境
将理财规划工作内容根据工作过程的需要整合到各学习情境中，在综合实训室，采用与工作过程高度仿真的模拟训练，边学边练，实现教学做一体化。
（三）强化四个环节的工作
岗位认识，通过校外实习基地参观、交流感受岗位的工作流程、工作能力要求、岗位知识要求、岗位素质要求；校内实践教学，通过校内模拟仿真系统，进行基于工作过程训练，培养职业岗位能力；社会实践，通过假期安排学生到用人单位实习，了解产品，服务社会；顶岗实习，通过半年顶岗实习，实现工作真实体验。
五、教学模式的设计与创新
在教学模式的设计和创新方面，本课程积极探索“工学交替”、“任务驱动”、“项目导向”、“理实一体化”的教学模式，将工作过程中所需知识、技能、标准为载体，利用校内模拟实习基地培养学生核心专业能力，将理论课和实践课有机结合起来，达到理论教学与实践教学一体化。
（一）“工学交替”
利用校内实训环境，结合理财软件应用，让学生体验《个人理财规划》的基本流程和实务操作，从而实现学生综合能力。学生在实训环境下不仅消化理论课堂知识，同时，对工作岗位有一个基本认识。
（二）“任务驱动”
以理财实际业务为主题单元载体设置学习情境，在进行教学设计的同时将知识、技能有整合排序，以各项目驱动任务，实现理论与实践一体化。学生以理财规划任务承担者的角色完成课程的理论学习和技能训练，最后又以综合实训来考核学生的专业技能和能力水平。在“任务驱动”下，学生在职业情境中学习，职业能力将得到真实提升。
（三）“项目导向”
结合岗位能力要求提出项目内容，由主讲老师引导学生提出问题，分析问题，并解决问题，从而激发学生浓厚学习兴趣，从而提高学生分析和解决问题能力。
（四）“理实一体化”
将理论教学与实践教学一体化，融“教、学、做”一体化，让学生边学边练。借助多媒体设备、PPT课件、专业教学软件进行理论讲解，然后通过分组进行实训操作。多媒体的强大演示功能和老师的现场操作与分组实训的结合从而实现“互动式教学”。从而让学生达到感性和理性认识的统一。
六、实践教学条件的建设与使用
（一）校内实训设备与实训环境
名称：投资与理财综合实训室
条件：配置电脑50台，其中教师机1台，服务器1台，学生用机50台。内部组建局域网，与校园网互通。服务器安装有智管财务管理软件、用友财务软件、OFFICE软件、世华财讯金融系统及操作系统等软件满足专业教学。
功能：为投资与理财专业学生提供教学平台和模拟实训平台。理财规划、投资咨询、财务核算等。
实训项目：证券投资、期货实务、理财规划方案设计、理财软件综合应用等。
（二）校外实习基地的建设与利用
实训功能：实地考察、见习和顶岗实习。
实训项目：现金规划、消费支出规划、教育规划、理财规划、投资咨询等。
参考文献：
[1] 林双.美国通识教育对我国大学通识教育课程改革的启示[D].长春：吉林大学硕士学位论文，2011.
[2] 徐晓飞.本科生院体制下计算机教育的改革与创新[J].中国大学教学，2012.
[3] 黄俊杰.大学通识教育的理念与实践[M].高雄：“中华民国”通识教育学会，2011.
金融知识方案范文5
建立金融信息安防体系刻不容缓
“互联网+金融”成为传统金融行业转型“触电”的新模式，新形式下的数据安全状况变得越发严重，金融行业已经沦为数据泄密的重灾区，再次给人们敲响数据安全的警钟，其中直接由于纯粹是信息安全技术缺失所导致的风险案例不胜枚举。麦肯锡公司在其的《中国银行业创新系列报告》中指出，2015年年底，中国互联网金融的市场规模达到12万-15万亿元，占GDP的近20%。互联网金融用户人数已经超过5亿，这样庞大的用户群和涉及面，如果信息安全事件愈演愈烈甚至失控，将会对国家和社会造成不可估量的损失，互联网金融信息安全已经刻不容缓。
目前，金融企业内部IT系统更为复杂化，外包合作使内部风险管理更加复杂，BYOD（携带自己的设备办公）使企业信息资产无处不在，大数据使核心资产淹没在之中难以识别，云计算打破了传统的网络边界防护。李晨指出，企业安全威胁也在逐渐升级，正在从以蠕虫病毒、拒绝服务攻击、溢出类漏洞攻击、注入等Web攻击为主的传统威胁升级到以0Day攻击、多态及变形等逃避技术、多阶段组合攻击、有组织的定向攻击为主要手段的新一代威胁，企业安全运维面临更多的新的挑战。与会专家再次呼吁，建立金融信息安全防御体系刻不容缓。
绿盟科技智慧安全2.0战略应运而生
信息安全行业专家绿盟科技积极应对，帮助银行、保险等各类企业实现变革，助力金融智能安全运营防线的构建，绿盟科技智慧安全2.0战略应运而生。
绿盟科技智慧安全2.0战略是一个企业整体运营的升级换代过程，它帮助企业安全防护真正做到智能、敏捷和可运营。该方案包含绿盟云、安全态势感知解决方案、云计算安全解决方案以及下一代威胁防御解决方案。李晨表示，态势感知使安全耳聪目明、软件定位给安全运维带来敏捷应变、纵深防御带来弹性和生存能力。它紧紧围绕用户需求，大力提升线上也就是云中的安全能力，打通技术、产品和服务、解决方案、交付运营等各个环节，构建真正的智能安全防御系统。
同时，绿盟科技可协助客户建立企业安全应急响应中心（SRC），帮助企业建立和维护自主可控的自有业务漏洞收集平台，从而避免漏洞在第三方平台上暴露。通过SRC的运维数据积累，企业建立贴合自有业务的漏洞知识库来提升安全团队技术能力，并且通过SRC可与白帽子直接建立长期的信任互赢关系，帮助企业更从容地面对安全威胁。
数据安全历来是企业信息安全工作的“最高使命”。绿盟科技适时推出了数据泄露防护系统，基于数据存在的三种形态（存储、使用、传输），对数据生命周期中的各种泄密途径进行全方位的监查和防护，保证了敏感数据泄露行为事前能被发现，事中能被拦截和监查，事后能被追溯。
金融知识方案范文6
为提高金融政工干部的思想政治工作策划能力，适应金融思想政治工作的需要，应在针对性、实效性、主动性上下工夫，并注重从下面几个方面着手努力：
第一，要注重提高金融干部的学习能力。思想政治工作策划能力是知识经济条件下对政工干部提出的新要求，一个政工干部具备什么样的才能、拥有什么样的潜力，与个人的学习能力是密不可分的。只有通过学习、提高认识，才能优化理念，统筹方略；只有不断地学习，才能有深层次的思考，整合知识进行再创造。
第二，要注重提高金融政工干部的调查研究能力。思想政治工作的策划能力来自于丰富、准确、快速的信息和对重大问题的决策能力，而丰富、准确、快速的信息的获得和决策能力的提高，只能通过大量的调查研究和信息交流才能获取。因而从事金融思想政治工作的同志，要善于掌握和运用资料调查、访问调查、实地调查、问卷调查等方法，并对调查所获得的资料进行归类分析、综合研究、全盘谋划，使思想政治工作的策划方案有据可依，有主题可选，有热点可捕捉，有难点突破。只有这样，策划方案才能更切合金融工作实际，思想政治工作的策划能力才能不断提高。
第三，要提高金融政工干部的谋划创意能力。金融政工干部应以科学的策划理论为指导，以人的现实思想动态为基点，紧密结合金融干部员工在思想认识和工作实际中产生的一些问题和要求，按照现阶段确认的新问题，明确思想政治工作的新需求，确定所要达到的教育目标，设计鲜明的主题，选择恰当的方法，抓住行为的特点，确定最佳教育方案。
第四，要提高金融政工干部对策划方案的实施操作能力。周密的策划也要经过实践的检验。金融思想政治工作者在从事思想政治工作中，应精心操作，最大限度地利用现有条件，提高动脑、动口和应变、协调能力，使自己在工作中发挥宣传鼓动、自控应变、组织协调、合作交际、补差填漏等实际作用。通过不断地实践，使政工干部的素质不断提高，能力不断提升。
第五，要提高金融政工干部对策划实施后的评估和反馈能力。迎接挑战是对政工干部最好的锻炼。对策划方案及实施结果的科学评估，可以说是一次策划方案的全盘检验和总结。有了正确的评估，才能有准确的反馈，才能在有评估的基础上总结经验，纠偏改进；激发新思想，借鉴经验，求实创新。
思想政治工作的行业策划应遵循的原则主要有：实事求是的原则。思想政治工作必须以适应金融思想政治工作的需要，切合金融工作、思想、生活实际，在不同时期、不同情况下，有重点、有目标、有行业特点地进行思想政治工作策划，增强时代感、吸引力；创新有效的原则。思想政治工作的创新更要注重实际效果，达到形式和内容、动机和效果的统一；善抓时机的原则。金融思想政治工作策划中善于选择和抓住当前政治经济形势的有利时机，可以直接影响行业专题活动的总体效果。利用的时机类型有：重大社会活动，如国内国外重大节日，重要的纪念活动等；偶遇性重大事件，如国内国外的重大偶发事件，突如其来的变故；计划性有利时机，如有目的、有计划地开展公益、庆典、宣传等活动；因地制宜、因人制宜、因事制宜的原则。金融思想政治工作必须从本地区、本行业、本单位的实际出发，根据本单位员工的思想动态，存在问题的共性、个性进行多层次、不同类别的策划，以利于有效开展适合金融行业的多种形式、多种内容的思想教育活动。
