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知识创新的过程范文1
关键词：虚拟科研团队；过程；知识创新
一、虚拟科研团队过程是实现知识创新的有效模式
虚拟科研团队是以合作伙伴之间的专业分工为基础，成员的隐性知识和技术诀窍为依托，利用现代信息技术把分散在不同部门或组织的优势资源，组合成为一种跨越时空界限和组织边界的能够实现信息共享和知识创新的互动性组织。它能够对环境的变化和市场需求做出快速协同反应。与传统团队相比，虚拟团队的运作模式表现出如下显著特点：(1)组织边界的模糊性；(2)团队成员的共生性；(3)团队组建的灵活性和动态性；(4)团队成员的资源共享与优势互补；(5)信任是虚拟团队存在的基础。由于虚拟团队的成员分散在不同的部门、组织和地区，甚至来自不同的国家和种族，每个成员都有自己独特的文化背景、价值观念和行为方式。所以，文化差异尤为突出，这将从不同的侧面影响团队目标的实现。这就要求虚拟团队成员必须坚持诚信原则，在团队中努力形成一种相互尊重文化差异和相互信任的团队文化，因此，信任是虚拟团队得以生存的前提和基础。
虚拟科研团队是加速知识创新和技术创新的有效模式，这一点已经得到了我国知识型和科技型企业的广泛认可。有关调查资料显示：(1)对是否有必要建立知识联盟这一问题，62％的企业认为很有必要，35.7％的企业认为有必要；(2)对参与联盟动机这一问题，45％的企业是为了获得知识和技术，23.4％的企业是为了开发新产品和新技术，23.9％的企业是为了提供资金；(3)对于是否考虑过合作风险这一问题，25.2％的企业认真考虑过；63.8％的企业考虑过；(4)对已经合作的项目中所解决问题的统计，52.1％的项目是解决生产技术问题，39.4％的项目是解决新产品开发问题；(5)对技术合作水平进行统计，13.2％的技术合作已达到国际先进水平，48.7％的技术合作达到国内先进水平。
由此可知，虚拟科研团队的成员不仅愿意合作，而且对合作的风险也经过一定的考虑。虚拟科研团队组建的主要目的是为了知识创新和技术创新，合作所取得的成果61％达到国内外先进水平。所以，我们认为，虚拟科研团队是一种具有较高效率的能够实现知识创新和技术创新的有效组织形式，在科技企业或知识型企业之间推广，不仅具有可行性，而且具有极大的实用价值。
二、虚拟科研团队中影响知识交流与创新的因素
1.知识的内容和性质。根据知识的性质，我们可以将知识分为两大类：第一类是高度个性化、难以编码和形式化的隐性知识；第二类是能够以编码形式来表述的显性知识。由于显性知识以语言、文字、图形和符号等编码化的形式进行传递，所以，可借助于现代信息技术和网络技术实现知识的发送和接受，从而克服了这种知识转移模式在时空上所受的限制，提高了知识的转移效率。而隐性知识是个人经验、技巧和能力的综合体现，往往很难用编码形式的语言来表述。因此，通过人际交流网络进行知识的发送和接受是目前解决隐性知识有效传递的一种基本方式，这种方式不仅受到知识发送和接受的时间和空间制约，加剧知识转移的难度，而且由于这种知识转移模式固有的特性，降低了知识的转移效率。由于隐性知识以及基于隐性知识的诀窍和能力是团队竞争优势的重要基础，所以如何在虚拟团队各成员之间传递隐性知识已成为现实中急需研究的一个重要课题。
2.知识需求者的学习能力。根据英国经济学家斯通曼的解释，知识交流过程应是一种“学习”的过程，即通过有目的、有计划、主动地学习而获得知识的应用或是将学习到的知识与现有知识相融合创造出新知识的过程。知识只有经过接受者的学习和理解并被其掌握，才能真正转化为接受者的隐性知识。同时，团队成员识别新思想的价值、吸收新思想并能用新思想新方法来解决问题的能力依赖于各成员以前的知识基础(包括隐性知识和显性知识)，这种基础构成了团队成员对新知识的吸收能力。如信仰、受教育程度、社会地位、个人偏好等方面的同一程度。同一程度越高，吸收和利用知识的有效性越高。在虚拟团队中成员积累的知识越丰富，学习能力越强，知识的转移成本越低，从而知识的利用效果就越好。
3.知识供给者传递知识的能力。知识供给者传递知识的能力影响知识的转移成本和交流速度，进而影响知识使用的有效性。针对知识的不同性质和内容，知识供给者应注意加以辨别，用不同的发送方式进行知识传递。对于显性知识，知识的发送者和接受者无须面对面交流，通过公共数据库等网络媒介，知识接受者可以直接搜寻到自己所需要的知识，但是发送者对知识的正确表达能力直接影响到接受者对知识的理解和掌握。对于隐性知识，发送者往往还需要借助一定的实物工具反复演示，发送者演示水平以及接受者对传递知识的反馈能力也会影响知识的有效转移。随着发送者的经验越来越丰富，花费同样的时间能够向更多的人传递更多的知识，从而降低了知识转移的成本，扩大了知识的使用规模。
4.团队成员的协作意愿。虚拟团队的构成是以成员的协作意愿为前提的，成员的关系是建立在共同利益基础上的一种协作关系。由于受到利益的驱动，各成员才产生协作意愿，才不断地调整自己的专业知识方向，进行知识的交流与共享。这样才能进一步优化虚拟团队的知识结构，使得知识的交流与创新变得更加容易，协作成本也会有较大的降低。虚拟团队成员的合作并不依赖于行政命令和道德说教，而是受共同的协作意愿所支配，并以共同的、平等的“游戏规则”来维持。虚拟团队的每个成员都是一个自律的行为主体，享有独立的自主决策权。他们为了谋取更大的利益而产生协作意愿，并且在努力获取自身利益的同时，也为整体效益做出贡献。
5.团队成员的相互信任程度。在虚拟科研团队中，信任是实现隐性知识交流与共享的关键，是成员之间协作关系的根本保证。只有隐性知识进行交流和共享，才能实现技术和知识的创新。由于隐性知识的性质，决定其交流与共享的前提是自愿协作、互惠互利和互相信任，所以彼此信任程度越高，则隐性知识交流越充分；反之，则越差。由于我们认知能力的局限性，对人们的动机、内在变化和外在变化都不能完全掌握，所以，信任是弥补我们认知和预见能力有限性的一种有效途径。虚拟团队的知识创新完全依赖于隐性知识的交流与共享，只有成员之间进行隐性知识的交流与共享，才能真正实现风险共担和利益共享。
信任是虚拟团队存在的核心或灵魂，它贯穿于虚拟团队生命周期的全过程：(1)信任既是团队运作的始点也是团队运作的终点；(2)信任是协调团队成员密切合作的“剂”；(3)信任是增强虚拟团队凝聚力的“粘合剂”；(4)信任是团队成员相互交流
隐性知识的“触媒剂”。所以，虚拟团队中信任机制的形成，既不是出于道德奉献也不是出于对别人的幸福和利益的关心，而是个体利益之间博弈均衡的结果。这种结果促进成员之间预期行为的一致性，成为虚拟团队进行知识创新和技术创新的根本保证。
三、虚拟科研团队过程中知识的转移与互动
虚拟科研团队是基于信息技术的应用而呈现分散化、网络化的扁平组织结构。它与传统团队的最大区别在于成员之间的知识交流和信息共享是借助于现代网络技术。在虚拟团队成员的互动过程中，现代信息技术为成员之间的交流与沟通提供了高效的技术平台，知识的流动与共享过程形成了知识链，多条知识链便构成了知识交流与共享的网络结构模型。
在虚拟科研团队的知识交流过程中，各成员均可以自由的与其它成员直接进行知识交流和信息的传播，每个成员均可充当中心人物，大家都有一种真正平等的感觉，所以团队的合作气氛非常浓厚。在虚拟团队中，知识交流过程的互动性可以用知识转化的四阶段模式来描述：
第一阶段是社会化(隐性知识隐性知识)。这个阶段的知识转化主要是通过共同的经历和体验来完成。隐性知识的转化既是一种互动，也是成员之间分享经验的过程。团队成员可以通过观察、模仿和实践等活动直接从其他成员那里获取隐性知识。
第二阶段是外部化(隐性知识显性知识)。在此阶段团队成员通过类比、比喻和模型化，使得隐性知识显性化，这是知识转化过程的关键。在这个过程中，互动性使得成员之间的交流与沟通更为方便和有效，被各位成员分享的灵感和创意，通过现代网络得以迅速传递和有效表达。
第三阶段是整合化(显性知识显性知识)。显然，在虚拟团队的知识创造中，首先是个体知识的显性化，它是进行知识创造的起始点；其次，把个体的显性知识整合之后，便转化为更复杂、更系统的显性知识。对分布于不同成员的显性知识，通过知识网络的不断交换与整合，最终实现知识的创新。
知识创新的过程范文2
[关键词]知识供应链产业集群技术创新过程
[分类号]G305
1 引言
目前，产业集群已经成为区域经济的重要组成部分，区域经济之间竞争的本质是不同产业集群之间生产方式与生产效率的竞争；同时，在持续多年的大量技术引进之后，国内产业集群已积累了一定的技术能力，与国外企业的技术差距逐渐缩小。在外界环境日益剧变和自身技术能力不断增长的情况下，不少产业集群已开始尝试自主技术的创新以期建立一定的竞争优势，这就要求组织充分利用各种来源知识，实现产品和工艺创新，内在表现为产业集群不断进行知识创新。因此，对自主性技术创新的产业集群知识供应链的研究，将提升我国产业集群在未来全球产业价值链中的地位，而促进产业集群的发展对增强区域经济实力、乃至国家竞争力意义重大。
2 产业集群与其内部技术创新的自增强关系
技术创新行为与产业集群存在明显的互动机制。产业集群是技术创新的温床，而技术创新所带来的巨大利益对企业产生了强大引力，吸引着企业集中，并加速产业集群。企业技术创新系统的发展很大程度上得益于产业集群。
2.1 产业集群的地理集聚与技术创新的空间
产业集群中的企业、知识生产机构、机构和终端用户，在地理上的集聚，为技术在集群内的传播创造了良好的空间，尤其与高校和科研机构临近，可以使基础知识和创新技术能够更有效地向企业传播。
首先，企业间交错的信息传播网络带来了广泛而频繁的信息交流，大大提高了企业对新技术的认知能力；其次，集群中的人才信息在一个相对狭小的地域内传播，再加上集群内企业文化的接近，使得人才的流动较频繁。人才的流动带来技术的流动，这是加速技术创新在产业集群内扩散的重要原因之一；再次，专业市场巨大的商品流和人流，会产生大量的技术信息交流和知识传播，使之成为专业性产业技术和其他各种信息交流的中心。因而产业集群内的技术创新速度大为提高，而高速、高频率的技术创新又促进了产业集群内上述三方面因素的发育。
2.2 产业集群内的分工合作与技术创新的强度
产业集群的分工合作对技术创新起到加强的作用。除了地理位置接近外，产业集群内部的企业具备相似的文化背景和社会背景，相互间比较了解和信任，使得技术合作更有可能、更为方便，合作成本也更低。通过上下游企业之间的互动，有利于供应商和生产者之间的技术创新合作。因而，产业集群内部的分工和合作协调加强了技术的创新，而通用性较强的技术创新又进一步紧密了集群内的企业协作。
2.3
产业集群内的二次创新与技术创新的质量
产业集群中大量采用通用性技术企业的存在促进了技术的二次创新。在采用新技术的过程中，众多使用者会根据自身条件和市场需求对技术进行改进，各种各样的技术改良对技术创新具有促进作用。
3 基于技术创新过程的产业集群知识供应链模型
在一个集群中，企业之间相互关联，相互依赖，一家企业的存在成为另一家企业发展的前提，每一家企业只是集群式系统中的一个环节或一个结点，由各个环节或结点联成一体就变成整个知识供应链。在知识供应链中技术创新能力强、掌握关键技术或核心技术的高端企业则具有比较大的优势，因而在知识供应链中的份额占有绝对比例。
在产业集群中，大量同行业企业及其上游供应商和下游分销商在同一合作愿望下形成纷繁复杂的知识网络结构。集群中的企业处于知识网络的各个节点上，集聚效应和网络化的创新模式使得企业容易获得创新所需要的基本要素，多方参与又降低了创新的风险，提高了创新的成功率。由于集群的外部效应，集群中企业容易把握市场需求，其创新也往往能顺应市场的需求。只有处于集群内的技术研发机构、科技中介、企业形成稳定的、相互信任的关系，知识在知识供应链中的流动才能通畅，并不断地增值。
知识供应链以知识为中心，以终端用户价值为导向，是一种需求拉动型供应链模式。基于技术创新过程的产业集群知识供应链模型一般是由知识供应源、知识协同战略、知识转化者和知识需求源组成。
知识供应源：高等院校和科研院所是整个知识供应链的源头，包括知识母体和知识技术，是知识的主要供应源。
知识母体：知识母体是知识供应链中知识发酵得以产生的营养母体，知识母体的种类、质量不同，能够接受或创造新知识的种类和层次也就不一样。根据知识供应链中知识协同的战略要求，由知识的供应源大学或科研机构识别知识母体和不同知识域在组织内部的分布状况，确定组织及其业务环节的知识缺口。
知识技术：知识供应链中的知识转移、知识创新和知识传播过程中，知识技术发挥重要的作用。
知识转化者：核心企业是知识供应链上的核心主体，对整个供应链起着决定性作用。在知识供应链运作中，核心企业是知识供应链的管理者和组织者，决定着知识创新资源的配置与使用，协调和整合其他行为主体的创新获得。
知识协同战略：产业集群知识创新协同性表现为产业集群内人与人之间的知识协作，不同技术创新系统、数据资源、创新情景等全方位的知识整合。产业集群知识主体之间的有机关联，通过相互的学习和理解等知识的催化作用实现技术创新与知识对接。在知识酶的催化协同作用下，知识母体围绕知识酶形成知识母体一知识酶的结合物。当知识母体在酶合作用下与知识菌株进行反复作用后，中间结合物在保留原有知识的基础上逐渐形成新的知识。
知识需求源：终端用户是知识需求源，他们是知识供应链得以运作的动力所在。
集群知识在组织间和组织内的流动过程形成网状的知识链，知识的流动形成不同的知识活动，集群的知识共享过程发生在知识流动过程中，不过不同的知识活动、知识共享过程有所不同。
4 基于技术创新过程的产业集群知识供应链运作
4.1 新产品构思阶段
知识可以分为体现市场需求的市场知识和技术进步的科技知识，包括体现在现有产品上的显性知识和员工头脑中的隐性知识，是现有知识的集中体现和产品创新的现实基础。在此基础上，可以进行产品创新的机会识别。新产品构思阶段首先是识别目标市场的需要，在产业集群创新中，创新企业群的内部知识流动在知识流动中占有重要的位置，由知识供应源、知识获取、知识集成、知识选择和概念原型模块组成。
知识供应源：高等院校和科研院所是整个知识供应链的源头，包括知识母体和知识技术，是知识的主要
供应源，拥有大量学科带头人和综合性高级人才，具有很强的知识和技术开发能力。
知识获取：主要是指企业从集群内外的科研机构、企业、个人获取知识。获取的知识既有以专利、知识产权等表现出的显性知识，又有企业员工在日常交往和交流活动中所获得的技术诀窍、操作技能、经验表现出的隐性知识，即“弥漫在空气中的知识”一一。
知识集成：召开创新企业群成员的会议、电子会议、社区论坛和建立创新企业群的知识库，由企业内部的显性知识或个人的默许知识转化为企业群的显性知识。供应链知识集成是对来自不同知识源的知识进行集成，包含了隐性知识之间的集成、显性知识之间的集成、隐性知识到显性知识的集成、显性知识到隐性知识的集成。沿着这个知识螺旋，个体知识被集成为群体知识，群体知识再被集成为组织知识，进而上升到组织知识被集成为网络知识。知识集成的结果是知识的新构造。
知识选择：选择员工参与组织的项目，项目组成员向组织各个相关部门搜取资料，从创新企业群的知识库系统中寻找相关资料，并将企业和企业群的显性知识以及个人的默许知识转化为企业的显性知识。
概念原型：新产品概念实物化。新产品构思阶段对于新产品及其特点的思想主要来自以下几种资源：市场营销和销售人员、研究和技术开发部门、已有产品开发团队、已有或潜在用户、第三方，如供应商、发明者和商业伙伴等。市场目标的评估后，需要对各种资源的知识进行吸收并转化到产品概念中，产生并评估备选产品的概念，为进一步开发选择一个概念。在概念形成阶段，作用于产品设计结果的因素有两个：企业研发人员的知识，包括显性和隐性知识以及以隐性知识形式存在的用户需求。由开发团队成员不断从用户那里得到产品需求，并结合已有的经验和公司技术能力将用户所描述的需求转化为团队知识，这些知识被团队成员共享，并内化为成员的隐性知识。最终，经过吸收与整合的知识成为团队进行新产品构思的重要依据。
企业在这个阶段通过知识供应链一方面获得市场需求；另一方面形成产品概念。通过制作概念原型，将形成的新产品概念实物化，在知识供应链上进行对产品概念的评价和改进意见的反馈。
在新产品构思阶段，企业通过对供应商的整合、分析竞争对手产品、与高等院校和研发机构合作等方式获取产品概念方面的知识，但创新的原始思想潜在于隐性知识，必须通过隐性知识――显性知识相互转换，才能产生新知识。
4.2 新产品开发阶段
新产品开发阶段，实际上是技术知识的创造，主要完成知识形态的转化。包括设计新思想的产生、生产新技术的形成，最终体现在生产出不同的新产品，这是知识供应链上最关键的环节，直接决定着产品的价值结构，即物化劳动的比例与知识成分的大小。
在新产品开发阶段，制造企业的项目方案被转化成为各项要交付的具体指标和任务，这是企业新产品开发成功与否的关键环节。此阶段技术创新在知识供应链上的作用集中体现在两个方面：知识内化的整合和扩散与知识外化的消化。
4.2.1 知识内化的整合和扩散知识的内化是指显性知识到隐性知识的转化。企业各层次知识主体通过社会化和外部化获得大量隐性知识，并将一部分转化为显性知识，再经过融合的过程，促进了个人知识组织化、零散知识系统化，实现了知识的综合集成。
新产品开发实施阶段的主角是企业内部的设计团队，这是从事创造性活动的知识密集型专业组织。组织中专业人员运用专业知识进行判断的能力，即专业技能，主要由隐性知识构成，因此在产品开发中进行知识整合和扩散难度更大。
企业内部设计团队的知识共享通常通过三种机制来实现：①正式扩散机制；②非正式扩散机制；③建立组织的联结知识。这使得组织内部成员能够通过这些关联知识来查询和使用知识库中的知识存量。
4.2.2 知识外化的消化这个过程主要是指将员工的隐性知识转化为企业的显性知识，如研发机构或供应商将他们的经验诉诸文字，让其他人员通过学习共享这些经验。
在整个开发阶段，仍然要听取终端用户和销售商的意见。这不仅保证产品试销对路，而且加速开发活动朝着正确的既定目标前进。通过邀请终端用户和销售商对产品的设计原型进行评价，提出建设性意见，可以降低重新没计造成的附加成本。竞争企业或行业领先者也是企业外部的知识源之一，通过获得竞争对手企业的产品设计原型，研究其产品中包含的新知识，可以解决企业知识存量不足的劣势，并从技术角度对竞争对手的产品进行全面评估，发现其中的不足，从中获取本企业产品创新的来源。
4.3 测试与改进阶段
这一阶段是指研发人员对所有的相关、因果关系都已掌握，能非常全面的预知和控制研发的进程与结果。包括产品多个生产前版本的构建和评估。这是新产品商业化之前的最后一个阶段，需要终端用户和销售商的大量参与。产品测试是对新产品的性能进行全面的验证，收集产品的测试数据，经过数据处理，提出改进方案，此阶段将交付最终正式产品。与新产品构思阶段类似，测试与改进阶段同样需要对终端用户和销售商进行识别；公司要挑选合适的终端用户和销售商进行产品测试。创新的过程与产品构思阶段相似，只是将终端用户和销售商的知识通过对产品使用情况的反馈与建议转移到团队，由团队成员组织研究及学习，得出产品改进意见。该阶段，最为重要的是生产知识和市场知识开始与科技知识实现联结，在此基础上，组织创造大量融合各类知识的产品知识；同时，知识进一步显性化。
4.4 市场营销阶段
经过测试与改进阶段，新产品、新技术首次投入市场，创新成果得到应用并向市场扩散。同时，产品的市场信息也从组织外界最终反馈到研发部门。市场营销阶段是新产品的商业化。
并非所有的新产品都能在这一阶段取得成功。那些成功的新产品和新技术，往往需根据市场信息，反复微调，以尽量满足客户的要求。该阶段，知识创新实现组织边界跨越，跨组织学习和合作成为主要的整合方式，将研发人员与市场人员一同派往现场，解决技术问题的同时获取新产品的市场信息，是非常有效的办法。相应地，终端用户和销售商也参与知识创新当中，尽管他们不执行知识创新的工作，但毫无疑问，终端用户和销售商知识及产品知识将成为需要创新的两类知识。
从创新过程的产业集群知识供应链的4个阶段可以看出，产品创新的过程就是一个知识流动、叠加和转移的过程。知识供应链就是将知识的供应者、知识的创新者、知识的使用者有机地结合起来，源源不断地向产品创新提供理论知识、应用知识和产品模式等各种知识。并保证其连续供应的有效性，从而使知识的价值通过使用得到实现。因而知识供应链是产业集群技术创新中知识供应的有效通道，是实现产业集群技术创新的重要工具。
5 结语
知识创新的过程范文3
一、发现和体验知识的过程，培养学生的创新意识
笔者认为科学学习的重要方法是引导学生进行感觉、思考、实践和再创造，是在教师的引导和帮助下学生发现和体验知识并进行理解和运用的过程，知识的再创造是学生通过自己的体验、思考、内化而获得的知识。瑞士心理学家皮亚杰曾指出：“一切真理都要由学生自己获得或由他们重新发现，至少由他们重建。”无论教师讲得如何精彩，如果不能以学生为主体，不能根据学生的实际情况，选择符合学生实际的教学方法，不能调动学生的学习动力，那么这样的课就是失效的。一定要让学生在探究活动中创造性地学习科学知识。
二、实验教学中适当设计开放性问题，培养学生创新意识
开放的教学问题具有启发性，都是在实验教学中更要注意恰当地提出开放性的问题，引导学生进行发散思维，使学生把学习的兴趣内化为探索创造的动力，因而有利于学生的好奇心激发调动，增强学生的求知欲望，调动学生学习的积极性和主动性，在培养学生创新意识方面有明显的启发性。科学实验探究的开始要引导学生通过分析某种现象发现问题，自己提出问题。使学生在头脑中产生灵感，来促进学生的求知欲，明确研究目标。例如，在教学《让瘪乒乓球鼓起来》一课时，教师出示一瓶汽水让学生观察，思考，想要研究汽水的什么问题？学生在观察后交流并提出问题：
1.汽水为什么会冒气泡？
2.汽水为什么不能装满？
3.为什么人们管它叫汽水？
4.为什么人们都爱喝汽水？
鼓励是最好的评价，课堂上给予学生充分的肯定和表扬，之后引导学生确定本节课的研究主题，这节课只能研究其中一个问题：汽水在瓶中为什么不能装满？学生见课堂问题是由自己提出的，兴趣大增，求知欲望强烈，这样，既便于学生理解热胀冷缩的知识，又培养了创新意识。
三、放手让学生实验操作，培养学生的创新意识
小学生实验教学重实践操作，教材为学生提供了许多实践操作的机会，引导学生在实验操作中注意与思维联系起来，让操作成为培养学生思维和创新意识的源泉。
例如，在学习《磁铁的力量》时，我让学生玩“巧取烧杯里的区别针”游戏，刚开始时学生由于受思维定势影响，都感到很困惑，既不能倒掉出烧杯里的水，又不能用夹子等工具，那怎么将区别针取出来呢？但经过动脑思考，交流讨论，他们将所学知识与此问题联系起来，并通过实践找到了取出区别针的办法。还有一些创造性的方法，如：有的学生先用磁铁吸住一根长铁丝，再让长铁丝又吸区别针；有的学生在瓶外侧壁吸引曲别针将曲别针吸出……我也给予了这位学生已鼓励表扬。
四、课件在实验教学中生动有趣，激发学生的创新意识
课件具有声音、画面、文字于一体，能逼真地模拟实验现象，打破学生认知中的时空界限，让学生用各种感官来感知内容，激发学习兴趣，使学生主动参与。同时对于电脑的使用教师可以，根据需要动态、静态进行选择或重复进行，能根据教材的要求进行演示达到最佳的效果。
例如，在教学《水域的污染和保护》时，教师可通过多媒体向学生展示各类水域可能受污染的情况的课件，通过教师讲解和课件中声音、动画等多种形式的展现，激发学生的学习兴趣，使学生提高能力，培养学生创造性思维。
五、实验教学充分开发生活资源组织学生的创造行学习
教师要善于使用各种废旧的、生活化的材料，如可用脸盆替代水槽，尽可能进行演示，让学生在直观形象中进行学习与感悟，激发起学生的学习兴趣，培养强烈的求知欲。同时还要善于引导学生收集生活中的废旧物品，变废为宝，使之成为可利用的科学实验资源。如废弃的饮料盒罐，可以做土电话、可以做听诊器、可以做小昆虫观察盒等很多实验。再如：生活中的矿泉水瓶子、橡皮筋、弹簧、可乐瓶、地上的树枝、家里的油、盐、酱醋、米和生活器具等等都是我们进行创造性学习的好材料。
六、引导学生积极参与课外实验活动实现创新
课外活动是学生主动参与，积极实践的平台，教师要积极引导学生参与各种实践活动，发现问题、解决问题体会创新。如组织学生了解某种蔬菜的生长情况，组织他们进行成果交流，我们把采集来的资料整理成资料库记录详细资料；在活动室内开展标本展，让学生仔细地学习观察、认识、研究，学生都非常感兴趣，这些蔬菜没有农药处理，没有人管理，也没有毒，是纯天然绿色食品，为此各中队学生还自由结组去观察蔬菜。学生种植蔬菜、制作标本，不但可以提高他们的创新精神，而且可加强他们的创新意识。通过这种实践活动，学生不仅学到了许多有关这一专题的相关知识，对这一问题有了比较全面的认识，而且培养了学生对知识的综合运用能力。
七、教师创新环境的创设培养学生的创新能力
学生实验最能够活化学生学到的科学知识，培养学生手脑并用的实践能力和探索创新能力。在实验教学活动中，教师要注重留给学生一片思维活动的空间，让学生始终处于积极的思维活跃状态。教师多点拔，学生多尝试，以尊重学生个性发展为培养创新意识的前提，尊重学生的兴趣、爱好和人格，要以平等、宽容、友善的心态来对待每个学生，使学生的创新意识和创新潜能得到发展。如教师在实验教学中注意采用适当灵活开放性的问题，给学生提供广阔的思维空间，使学生把机械模仿转化为探索创造。开放性问题极具挑战性，因而有利于激发学生的好奇心，增强学生的学习兴趣，调动学生学习的积极性和主动性，在培养学生创新意识方面有得天独厚的优势。
知识创新的过程范文4
[关键词]高技术产业集群 自主创新 知识资源整合 竞争优势 知识管理
[分类号]F276.44
1 引言
知识经济时期，决定一个地区经济增长的关键因素是知识因素，而不是物质因素。知识资源是某个产业未来财富创造和维持竞争优势的决定性资源，它在当前由工业经济向知识经济演进的过程中以至整个知识经济时代所起的作用是其他任何资源都无法替代的。知识比其他生产要素具有更高的生产率和创造性，能大大增加产品和服务的价值，因而越来越成为产业自主创新的重要源泉和战略性资源。近年来，有关我国高技术产业集群自主创新能力问题的研究逐渐成为学者们关注的焦点，但现有研究中存在一定的问题，主要表现为许多学者虽然都对高技术产业集群的内涵及其自主创新的发展途径等进行了探讨，但大多是基于概念上和逻辑上的分析，很少有人针对高技术产业集群自主创新过程中的某一具体问题，如知识资源整合过程进行深入研究，而知识资源整合既是支持其自主创新过程的动力源，同时也是一个复杂的动态过程。本文以知识作为基本研究视角，旨在研究高技术产业自主创新过程中的知识资源整合的详细阶段划分以及各阶段的运行方式，探索促进高技术产业集群自主创新的有效途径，力求为其提供有益思路。高技术产业集群自主创新速度的快慢、自主创新过程中获取新知识的质量、自主创新活动规模的大小都将由知识资源整合的速度快慢决定。
2 自主创新过程中知识资源整合的知识基础
2.1 知识的创新性
知识的创新性是自主创新过程中的知识资源整合的生命线和发源地。高技术产业集群依靠持续的创新实现自身的可持续发展，以知识资源为基础的持续动态创新、全员互动创新和效果创新都为高技术产业集群获取持续竞争优势和保障持续发展蓄积了能量。自主创新能力是一个高技术产业集群自身能力水平的集中体现，产业集群规模浩大，在自主创新过程中捕获了很多的新知识，而新知识的注入不代表自主创新的完成，在此过程中知识的创新能力才是知识资源整合的重要动力，创新后的知识才更具有竞争优势，才能促使高技术产业集群拥有自己的核心竞争力，支持企业创新战略的实现、产品功能的创新以及获取更多的市场占有率。对于一个产业集群来说，知识的创新作用巨大，它可以成为一种催化剂，最终将知识资源转化为提升高技术产业集群核心竞争力的永续动力。
2.2 知识的共享性
知识的共享性为自主创新过程中的知识资源整合提供了可能性。首先，高技术产业集群生产经营各个阶段的进步与发展都与知识的共享性分不开。高技术产业集群重视新产品的研发，因此如何使产品适应千变万化的市场，如何使需求数量与需求层次能够适应社会发展的不同阶段，达到高水平持续经营的目的，是高技术产业集群十分关注的重要问题。知识的共享性是保持集群中的企业获取持续竞争优势的关键，除了不断进行自主学习与创新外，还必须不断借鉴国内外领先的思想和经验，形成自己独特的知识创新体系，从而充实和完善自己的知识库存。借鉴领先的思想和经验有很多方式，如与合作伙伴的交流与沟通，也可以是先进的电子网络和媒介，但是无论采用何种方式，均需要在知识的共享条件下进行。自主创新中的知识资源整合过程需要不断产生新的知识，同时在双方交流与共享活动进行的同时，产生促进知识流量增长、提高知识层次、形成新知识的效应。
2.3 知识的互补性
知识资源的整合蕴含在高技术产业集群的成长过程中，因此从外部获取的知识也具有生命周期性，如果在知识的生命周期终结之前，不能及时地将现有的知识通过交流、学习等手段进行更新，补充新的知识内容，并且调整已有的知识和评估融入组织内部的知识，必然会影响知识资源效用的充分发挥与企业获取持续竞争优势的能力提升，同时将会给整个产业集群带来更大的资本投入和实践投入，影响知识的绩效产出。为此，高技术产业集群中的单元企业在互补的前提下实现知识相互融合和渗透，是知识资源整合的基本要求。在实践中，高技术产业集群与外界环境的知识互补性是多方位、多层次的，高技术产业集群在知识资源整合的每一个阶段都会有知识互补的情况，包括企业员工在所处的知识环境中与外界的交流、互动、沟通与合作等知识互补的需要。
3 自主创新过程中知识资源整合的四阶段构成要素
高技术产业集群作为一个整体，其自主创新过程中的知识资源整合是一个动态、复杂、模糊的不确定性过程。为了清晰地分析研究高技术产业集群的自主创新过程，可以把自主创新知识资源整合过程按照知识的流动轨迹划分为知识的获取与创造、知识的转移与扩散、知识的共享与管理、知识的整合与评估4个阶段，这也是自主创新知识资源整合的四阶段构成要素。各要素之间的互动关系总和能够加速高技术产业集群整体的自主创新过程。在自主创新过程中，不同的阶段其知识资源整合所侧重的内容亦不同，如表1所示：
随着高技术产业集群规模的不断扩大，高技术产业集群通过四阶段的合理布局，自主创新能力不断增强，从知识的获取与创造到知识的整合与评估，完成了集群内部自主创新的一个完整生命周期，是一个“微波浪式”的动态发展过程：从知识的获取与创造过渡到知识的转移与扩散，完成集群内部自主创新的基本生存需要；从知识的转移与扩散过渡到知识的共享与管理，提升集群内部自主创新的短期创新绩效；从知识的共享与管理过渡到知识的整合与评估，提升集群内部自主创新的持续创新绩效。具体见图1。
3.1 知识的获取与创造
此阶段的创新活动有内部和外部引入两种模式，前者主要立足于从市场需求中获得信息，进行自主研发和实现科技成果的转化，在自身战略目标的引领下投人人力资源和R&D经费，对新获得的知识资源和知识能力进行完整梳理，进行新产品和服务的技术开发。
3.2 知识的转移与扩散
高技术产业集群自主创新的过程更专注于技术和知识的转移与扩散，帮助集群内部企业填补在市场上的“知识结构洞”。在知识的转移与扩散阶段，高技术产业集群的主要目标是在企业家精神和政府支持的带领下完成新知识的开发和利用，通过高技术产业集群的自主研发，努力形成独有的专利、技术秘密和技术诀窍以及通过知识创新奖励的实施等手段弥补市场空白的知识，形成企业独特的知识资源，通过知识重组和商
业化运作协助高技术产业集群改善其内部的创新流程。
3.3 知识的共享与管理
在高技术产业集群自主创新过程中，知识的共享与管理更富价值性，也是形成集群整理核心竞争力的主要过程，知识的共享与管理使得知识资源和知识能力通过社会化(socialization)、外部化(externalization)、整合化(integration)和内部化(intemalization)4个过程得以在集群内部螺旋状发展和延伸。社会化和外部化主要是通过高技术产业集群信息平台的建设与利用水平体现，整合化和内部化主要是通过知识共享与管理制度的完善、知识共享与管理激励措施的制定和实施来形成助推作用力。知识共享与管理侧重完成组织跨部门、跨团队、跨项目、跨产品领域之间的知识交流和信息流通，企业藉此实施专业化战略，将优势覆盖多种产品领域，并向其他经营领域延伸，体现范围经济，实现知识的流动性价值。
3.4 知识的整合与评估
高技术产业集群在自主创新的过程中所蕴藏的知识体系具有复杂的特征，是多元知识资源的融合体，但是这些多元知识的无序性会造成知识融合的困难，而条理性、秩序化的知识便于知识的融合。知识的整合从最开始的知识“源”体开始，通过一系列的受力动态活动，摒弃无用的知识，使高技术产业集群员工和组织的知识能够有机地融合在一起，使知识系统的新旧知识、内外知识和零散知识资源得以有效整合，满足核心竞争力培育与提升的知识需求。同时，整合过后的知识需要通过知识评估进行有效的反馈，使高技术产业集群自主创新能够尽快做出调整。
4 自主创新过程中知识资源整合的四阶段构成要素的运行方式
自主创新主要包括两个方面，即知识创新和技术创新，而高技术产业集群内部的自主创新也无非包含这两个方面，不同的是高技术产业集群更注重的是集群的技术创新。在这两个过程中，除了高技术产业集群这个技术创新的主体以外，还有高校、科研主体等知识创新主体的介入，他们能够将知识创新成果进行商业转化，即知识成果转化，而作为技术创新主体的高技术产业集群则主动向高校和科研机构进行投入或者提出所需要的科研方向，以获取原创性成果，实现创新。
高技术产业集群的自主创新过程应当注入新鲜的血液，即知识。知识在创新领域起着不可估量的作用，是快速提升企业自主创新能力的重要加速器和转换器，企业的自主创新过程就是将创新过程中的各种知识有机整合起来，最终达到开发新产品、新技术和新知识的目的。高技术产业集群在开展自主创新的过程中，对企业从内部和外部获得的知识不仅是单一的处理和吸收，而且要通过一系列过程有步骤地进行，将获取的知识在不同创新主体(个体、团队和组织)中进行共享和学习，加速新知识的生成，从而解决高技术产业集群在自主创新过程中的难题。
4.1 知识的获取与创造阶段
知识的获取与创造是知识管理对高技术产业集群自主创新过程的第一阶段。就像一位“启蒙老师”，此阶段的运行方式主要以“拉力”形式进行。这种拉力作用在高技术产业集群的内部和外部环境中均有体现，见图2。
4.1.1 市场需求拉力 自主创新是企业对市场变化的一种本能回应。当集群内企业意识到一种全新的需求出现时，企业会设法满足这种需求，由此派生出企业对自身技术创新的要求。新产品的需求是最根本的拉力，因为高技术产业集群的技术创新首先要以市场需求为前提。而新产品的市场需求意味着高技术产业集群自主创新的收益有了最根本的保障。因此市场需求具有很强大的导向作用，能够指引高技术产业集群辨明方向，适应瞬息万变的市场竞争环境，减少盲目的冲动。当一种需求出现并得不到满足时，必然会形成市场空缺，使相应的潜在产品价格上升，这意味着企业能够获得潜在超额利润，如果集群内的一家企业能够首先进行创新而占领市场，还可能抢占先机，形成垄断地位。追求效率可以产生一系列中间产品需求，它也会促进整个产业进行自主创新。市场需求对供给的选择使自主创新的高技术产业集群发展起来。总之，市场需求为自主创新提供了方向性指引，拉动了高技术产业集群的自主创新。
4.1.2 科技成果拉力 知识创新的主体，即高校和科研机构，为高技术产业集群的自主创新活动提供的科技成果是基础拉力，因为自主创新离不开科学技术。相关研究表明，技术发明和创造能够转化为现实财富，而在当今的竞争市场中，科学技术发展永不停息，其发展所经历的基础研究――应用研究――开发研究是个连续不断的过程，每一环节都具有不断地向生产化、商品化发展的内在动力，科技成果转化的力度更是自主创新的强大推动力。在自主创新活动中，有相当一部分是由新技术寻求商业化的应用而引起的，也就是说科技成果能够创造出新的市场需求，同时也能缓解市场竞争中的压力。
4.1.3 集群内部的拉力作为自主创新主体，高技术产业集群内部具有的动力才是自主创新的重要“拉力源”，这种“拉力源”能够为高技术产业集群赢得更多的市场占有率和保持率，同时使其在自主创新的过程中为自身的科技成果转化提供储备力量。它在知识的获取与创造阶段通过内部动力的两个“分源”，即知识资源和知识能力来体现。
・知识资源。知识资源作为一种无形资产，具有经济资源最基本的特征即稀缺性，表现为生产知识资源(成本)和转让知识资源的产出(收益)，是基础性资源。对于高技术产业集群的自主创新过程来说，除了对知识服务者和知识需求者之间显性知识资源的转化外，更注重隐性知识的相互交流。自主创新过程中加入“知识”元素以后，对整个过程起主导作用的主要是隐性知识，隐性知识的数量和质量直接影响知识作用效果的好坏，因此高技术产业集群需要挖掘知识服务者内在的隐性知识资源并加速其向知识需求者转化的过程，同时不断提高知识服务者自身的素质，增加知识资源的存量，加快知识资源的转化速度，提高知识资源的收益。
・知识能力。知识能力对于高技术产业集群自主创新的过程来说是最重要的，知识能力影响自主创新的能力，知识能力的提升影响自主创新过程的总体效用和结果。这种能力体现是高技术产业集群领导和员工共同作用的结果，领导对创新的重视程度、对产业集群的整体经营战略和创新战略的协同能力、员工的创新精神等对自主创新都具有强大的促进作用。
以上三种动态拉力有机地结合在一起，形成相互作用、相互影响的整体，为高技术产业集群自主创新的第一阶段提供了强有力的“源动力”，为自主创新知识资源整合的下一步进行奠定了基础，提供了准备。
4.2 知识的转移与扩散阶段
知识转移和扩散受到知识自身特性，包括知识的可成文化和可教导化的影响。知识的可成文化与可教导程度越高，就越适合由内外部取得知识，这也是高技术产业集群在此阶段所要达到的目的。在这一阶段，
高技术产业集群自身更加注重的是自主创新的强度和力度，即将最初获取的知识进行深层次的挖掘。相关研究表明，知识转移和扩散的速度取决于其转移和扩散的成本，而转移和扩散的成本主要受到转移和扩散的经验、技术的新颖程度以及外部环境的变化等的影响。因此，在这一阶段，高技术产业集群除了加强自身条件的完善之外，还应该重视外部的力量。此阶段的运行方式主要以“支持力”的形式进行。见图3。
4.2.1 成本投入支持力 高技术产业集群作为知识创新的主体，要想更好地完成自主创新，就必须加大对知识创新的投入(如先进设备的购买、创新机构的设置、消化吸收经费比重、R＆D人员投入、R＆D经费投入等)，这不仅能够加强和促进高技术产业集群与外部环境中的高校和科研院所更好地合作，而且能够帮助高技术产业集群高效率地完成自主创新，将从内部或者外部创造和获取的知识很快地融合到组织内部，融化到组织的“血液”中，快速被集群内企业和企业员工所吸纳。此外，这种投入也会减少下一次知识转移和扩散的成本。
4.2.2 政府支持力 政府在高技术产业集群自主创新能力的形成和发展中具有重要支撑作用。政府要完善鼓励自主创新的政策体系，实行有利于自主创新的知识产权法律保障机制，财税、金融机制和创新激励机制等，以促进自主创新成果不断涌现。政府应提供制度保障，营造创新环境，在法制规范、政策制定、舆论营造中发挥服务型作用。政府根据集群内企业所取得的经济、社会效益来进行政策的调整，政府的有效支持能够帮助集群内企业减少不必要的科技和资金投入，因为当高技术产业集群需要政策导向时，政府能够及时为其指明道路和方向，使其少走弯路，减少投人和成本。在知识的转移与扩散阶段，高技术产业集群将自身的自主创新过程更深一层地进行了“武装”，通过成本的投入和政府的支持提高了自主创新的能力，同时充分调动了高技术产业集群内部员工的工作热情和创新积极性，吸引了高技术产业集群外部的优秀人才加盟，这样就达到了知识转移与扩散阶段的目的――形成自主创新的集群内企业文化，接纳和吸收更多有用的知识，同时也为高技术产业集群下一阶段的发展提供强有力的支持和保障。
4.3 知识的共享与管理阶段
高技术产业集群在前两个阶段已经借助外力和内力，将知识要素的各种表现形式如何作用于高技术产业集群的自主创新过程体现得非常充分，而知识的共享与管理就是要对这部分内容进行消化和保护，否则即使高技术产业集群自身有很多充足的资源，也无法在内部进行分享，甚至很有可能被市场竞争对手打败。这个阶段的运行方式主要有两种：信息服务升级压力和知识保护升级压力。如图4所示：
4.3.1 信息服务升级压力 信息社会的不断发展使得信息的生命周期越来越短，有用信息不足，而无用信息严重过载。而高技术产业集群面临的压力是：如何在自主创新的过程中既能保证信息知识传递的及时和通畅、加速集群内企业自身信息化的程度，又能保证核心信息资源不被侵犯。一方面，用户从过载的信息资源中挑选出有用的信息越来越困难；另一方面，面临不断出现的新情况和更加复杂的问题，传统的信息服务模式已经不能满足高技术产业集群自主创新对需求者的服务，因此需要适应高技术产业集群的生存环境进行服务升级，即建立知识型信息服务。这种信息服务形式为集群内各企业自主创新的需求提供知识、挖掘知识的手段及解决问题的方案，是对情报服务、信息服务的升华，是信息服务机构在知识经济和信息环境网络化、数字化的双重冲击下寻求的服务突破口和生长点，因此能够满足高技术产业集群员工对创新信息共享的要求。
知识型的信息服务作为高技术产业集群在知识共享和管理方面的新的手段，不是按照信息传递的模式，而是按集群整体自主创新需求行为的过程来组织业务活动。高技术产业集群内的企业在自主创新的过程中需要大量的、各种各样的行业知识，这些知识的来源和渠道以及经过集群组织过滤后如何配送，是高技术产业集群建立知识型信息服务的关键。高技术产业集群中的各企业以及不同的供应商、分包商和销售商都是整个供应链链条中的重要组织部分，企业根据供应商、分包商以及销售商的需求行为来提供相应的产品、技术和服务，形成系统的网络业务体系。要努力形成集群内大中小型企业的紧密结合，使专业分工与协作更加完善，并且针对现有的高技术产业集群内各企业配套能力各有缺陷的现状，以大中型企业为龙头，通过市场需求度量和产业环节的分解衍生出一批具有分工协作关系的关联企业。因此，集群中的企业必须按照不同的需求行为来组织业务活动，信息服务的升级能够使得集群整体在自主创新过程中根据不同知识信息的来源制定更有针对性的创新方案，从而形成一种网络化的创新信息共享模式。
4.3.2 知识保护升级压力 高技术产业集群间的市场需求是其进行自主创新的外在拉力，而来自高技术产业集群内部对知识保护的升级压力也可能转化为自主创新的动力源泉。知识的共享和管理阶段需要高技术产业集群处理大量的知识信息和知识资源，而这些信息和资源通过高技术产业集群与高校、科研院所的合作，必然会产生能够给集群内各企业带来巨大利润的专利或新产品，而一旦高技术产业集群率先完成自主创新，会打破原来的市场竞争格局和企业间的利益分配格局，使相关企业先前的自主创新贬值或完全失去价值，处于不利的竞争地位或面临生存危机。因此，在此过程中，高技术产业集群一定要对自己的知识进行保护，将这种压力转化为一种斗志，以此来保持竞争的主动地位，迫使集群整体不断地进行自主创新。
信息服务的升级为高技术产业集群的知识保护提供了良好的平台，同时高技术产业集群内部知识保护的升级又能进一步推进信息升级。高技术产业集群在知识的共享和管理阶段，已经使为自主创新所准备的知识被高效、准确地使用了，但是这并不是自主创新的终结阶段，高技术产业集群还需要对这些有效的知识信息资源进行整合和评估，使之在每一个阶段使用完毕之后对其各个功能进行总结和归纳，并能够进行及时的反馈，以利于高技术产业集群做出正确的决策。
4.4 知识的整合与评估阶段
高技术产业集群的自主创新过程是一个多元知识资源要素融合的体系，但是这些多元知识资源市场会形成无序的状态，造成知识融合的困难，而条理性、秩序化的知识才能让自主创新过程的价值体现更加明显，因此知识的整合与评估阶段的顺畅运行是一个必不可少的过程。如图5所示：
4.4.1 内部整合与外部整合的合力 不同于单个企业，高技术产业集群是一种具有地域特征的知识创新体系，群内的社会网络、生产网络、制度网络、文化网络已经将集群内的各个企业紧密结合，形成自主创新合作团队和知识网络，知识资源的整合频繁地在整个知识网络内发生，这样会使多元化的知识资源变得更加
有序，而集群内的企业也可以通过知识资源的整合各取所需，因为其是关系各类知识资源能否相互融合的基础。而知识资源的整合离不开集群组织中各企业技术、管理、营销团队的参与协作和集群外部各经销商、分包商以及销售商的合作分工，因此内部组织与外部环境的通力合作是最佳的方式，这需要在前一阶段共享制度和激励措施完善的基础上，进行跨部门、跨团队、跨产品领域的整合，实现有用知识的流动性价值。同时，这种整合的结果使知识资源变得有序，为知识的评估节省了时间、成本和奠定了良好的基础。因此，高技术产业集群在发展过程中比单个企业更具有稳定性和效力性。
4.4.2 内部评估与外部评估的合力 知识评估的过程中，除了对已有的知识进行评估外，还对自主创新的可行性进行评估，主要通过内部评估和外部评估相结合的运行方式实施。内部可行性评估包括成本预测、集群内各企业内部技术人员的创新能力、企业设备的应用水平、研发资金预算、研发周期预评等；而外部可行性评估包括定价策略、目标客户、客户接受度、预期市场容量等。可行性评估能够将评估结果和发展潜力反馈到研发设计人员，为将无形的创意转化成有形的技术或产品做准备。内部的整合与评估会对知识整合的结果做一个良好的反馈，以便高技术产业集群做出相应的调整。
知识的整合与评估阶段是高技术产业集群自主创新知识资源整合运行的终结阶段，但它既是第一阶段的终结，又是下一个循环的开始，只有使其不断地运行，才能让高技术产业集群不断进行自主创新，完成最终使命。
5 结论
随着经济全球化进程的加快，高技术产业在国民经济和技术发展过程中所起的作用越来越突出。特别是我国加入WTO以后，关注的焦点就变成高技术产业集群的自主创新能力和能够使高技术企业长足发展的持续竞争优势。因此，应以知识作为切人点，将高技术产业集群作为一个整体，将集群内部的企业看作集群内部的“生长点”，以点带面促进整个高技术产业集群整体竞争实力的提升，同时在适合我国国情的基础上，有针对性地研究高技术产业集群自主创新过程中的知识资源整合，形象地描述知识资源整合的动态运行过程。这是高技术产业集群获取持续竞争优势的动力和工具，能为推动高技术产业集群自主能力的提升、规模的扩大提供有意义的指导，加快高技术产业集群的成长，使之与时俱进。
知识创新的过程范文5
一．中国债券市场的形成
各类金融工具根据性质上的区别，在实践中形成了两种达成交易的规则，即指令驱动制和报价驱动制。指令驱动制是投资者下达交易指令后，该指令自动生效，通过场内喊价或计算机配对来撮合成交。报价驱动制是投资者报价，其他投资者根据报价决定是否成交。根据这种规则的不同，金融工具的交易方式分为两大类型——交易所交易和场外交易（otc），指令驱动制是投资者在证券交易所进行交易，报价驱动制是投资者通过做市商和经纪人在场外进行交易。
债券与股票有很大的差别：（1）定价机制不同，债券是固定收益的金融工具，有稳定的现金流，信息单一，定价机制标准化，主要受利率影响，股票是非固定收益的金融工具，信息多，影响价格的因素多，定价机制比较复杂；（2）交易主体不同，股票市场的交易主体以个人为主，数量很多。债券市场的交易主体以机构投资者为主，数量不多；（3）中介机构不同，股票交易都是通过证券商进行的，债券交易中银行也是重要的中介机构，有相当比重的债券交易是通过银行完成的；（4）交易金额不同，由于交易主体不同，股票市场的个体参与者多，每笔交易额比较小，债券市场的每笔交易额相对较大，大宗债券交易占主要地位；（5）流动性要求不同，债券市场的主要交易主体是商业银行等机构投资者，对债券流动性的要求比较高。
金融工具交易成交的前提是买方和卖方对金融工具的心理价格不同，就是说买方和卖方对其价值有不同的判断。债券和股票的区别中最重要的一点是：影响股票价格的因素很多，投资者对股票价格的判断容易不一致，采取指令驱动、撮合成交的效率较高，因此股票市场通常以交易所交易方式为主。而债券价格主要受利率影响，公众对利率的判断经常是趋同的，对债券的判断也就容易一致，采取指令驱动制来交易，就很难成交。尤其是债券市场以机构投资者之间的大宗交易为主，投资者在某个价格下达的大额交易指令很难在短时间内恰好遇到方向相反的同样价格的大额交易指令，交易就很难完成。或者投资者需要将大宗交易指令分解为多个价格的小额指令，这会造成价格的剧烈波动，从而降低了债券的流动性。债券交易采取交易所方式，必然带来流动性低、大宗交易难以控制价格的缺陷，在很大程度上制约了机构投资者的参与。
对于个人投资者来说，债券收益率计算以及各期限品种的组合更为复杂，知识成本较高，在发达国家个人投资债券的主要方式是购买货币市场基金或债券基金，由基金在场外市场运作。个人直接投资债券通常是为获得稳定的现金收益，大多是持有债券到期，他们交易的主要需要是债券到期前的变现，因此通常是接受银行柜台的债券报价，卖给银行，这比参与交易所债券市场的交易要方便得多，因此，交易所交易方式也不适于大多数稳健的个人投资者。一些参与交易所债券市场的个人投资者，主要的交易目的则是获取债券的价差收益，这部分交易需求在整个债券市场的交易需求中比重很小。从以上分析可见，债券的性质决定了债券交易适合采取场外交易制度。
从发达国家债券市场看，场外债券市场是债券市场的最主要组成部分，债券交易主要采用报价驱动、谈判成交的方式。在世界上两个最大的国债市场——美国和日本国债市场，成交金额的99%都是在通过谈判的交易方式在场外进行的。在市场规模仅次于美日的德国，其场外债券市场实现了85—91%的国债成交金额。在发达国家，债券市场就意味着场外债券市场，交易所债券市场是规模很小的补充形式。在某种意义上，交易所债券市场甚至可以忽略。在东欧等转轨经济国家中，债券交易的大部分也是在场外进行的，捷克债券交易的90%是由otc市场处理的，匈牙利的otc电子系统交易占政府债券市场的75%（伊娃.思.布罗米斯蒂，1997）。在波兰，债券交易在华沙证券交易所进行，其流动性较差，几乎所有市场参与者的共识是机构投资者的政府公债交易不应在证券交易所进行，而有必要重建一个交易体系（波兰财政部，1997）。发达国家和转轨国家债券市场的实践都证明了场外债券交易方式对于机构投资者和个人投资者而言交易方便、容易成交、风险可控，场外债券市场也应当是中国债券市场发展的必然选择。但是，中国的债券市场却经历了一个迂回曲折的过程。
（一）1997年前的中国债券市场情况
中国自1981年恢复发行国债，1988年财政部在全国61个城市进行国债流通转让的试点，开辟了银行柜台的场外交易，这是中国国债二级市场的正式开端。1994年，上海和深圳证券交易所的国债交易开通，形成场外交易和交易所交易并存的局面。中国债券市场从银行柜台的场外市场起步的，由于财政部没有尝试发行记账式国债，银行柜台买卖的国债都是无记名的实物券，托管交割都需要实物搬运，风险较大，成本较高，而且一些国债中介机构自发开展代保管业务，出现了以开具代保管单的形式超发和卖空国库券的现象，1995年，财政部开始印制统一的国债代保管凭证以制止国债代保管中的违规行为，这一年，还出现了武汉、天津证券交易中心和staq系统严重的卖空和假回购问题，政府下令关闭整顿。
发债主体和监管部门将没有统一的债券托管机构和记账式债券所产生的问题与场外市场等同起来，并认为记账式债券是交易所交易方式所特有的。1995年8月，国家正式停止了场外债券交易，债券交易统一到证券交易所进行，1996年，财政部开始在上海、深圳证券交易所大量发行记账式国债，并开通了债券回购交易，形成了比较完整的交易所债券市场（参见表一）。中国债券市场的债券发行和交易向证券交易所集中，其中上海证券交易所更集中了绝大部分的国债交易量。1995年财政部仅试点发行了117亿元的记账式国债，1996年则在证券交易所发行了6期共1116.7亿元的记账式国债，占当年国债发行量的52.5%。同时，二级市场成交量也迅速放大，1996年上海和深圳证券交易所债券成交比1995年增长了近10倍，其中上海证券交易所占交易所债券市场成交的95%以上（参见表二）。
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资料来源：中国人民银行统计司：《中国人民银行统计季报》，1999.1，第34页。
同时，在中国股票市场发展过程中，交易所股票市场比柜台股票交易市场呈现出了明显的优势。受股票交易方式的影响，以及场外债券交易出现的问题，金融的实务部门和理论界产生了共识，认为场外交易风险大，交易所方式是最优选择，中国债券市场的发展思路是建设以集中交易为主、分散的场外柜台交易为辅的国债流通市场。在发债主体和证券监管部门的规划下，中国债券市场一度向交易所方向统一。
（二）交易所债券市场为主模式的原因
交易所债券市场作为债券市场的一种形式，其存在有一定的合理性。发达国家债券市场中场外债券市场占了绝对主要的部分，但交易所债券市场也并未消失，一些中小投资者仍在交易所进行一些小额的债券交易，但一国的债券市场在总体上应以场外债券市场为主。本文所重点探讨的是，为什么中国的债券市场一度采取了以交易所债券市场为主的模式。事实证明交易所债券市场这种制度在当时的条件下是符合有关市场主体利益的。
（1）交易所的指令驱动交易模式为证券公司和保险公司获取价差收益创造了条件
在我国，参与证券交易所的国债交易，需要在证券公司开立帐户，手续繁杂、交易费用也较高，因此投资金额较小的个人投资者很少参与交易所债市。沪深交易所债券市场的交易主体以证券公司、保险公司和城乡信用社为主。交易所债券市场的指令驱动型交易方式会造成价格的大幅波动，如上海证券交易所2000年1月4日至6月5日五个券种的国债（696、896、9704、9905、9908）平均年波动率为6.7493%，而发达国家国债市场价格年波动率一般在1.8%左右。这种大幅的价格波动不利于稳健的机构投资者控制风险，同时也带来流动性差的问题，使国债与货币的高替代性优势难以发挥，但也为少数机构投资者操纵市场价格、获取价差收益创造了条件。而证券监管部门并未将通过对敲等方式操纵债券价格如同监管股票市场一样列入违规行为的范围，也没有制定有关的法规制度，这为交易所债市的主力机构投资者——证券公司和保险公司采取类似于操纵股票市场的办法来影响国债二级市场价格，从中获取价差收益创造了条件。在少数机构可以在很大程度上影响市场价格时，促使价格波动剧烈的交易所债券市场制度对价格操纵者是有利的。
（2）交易所的债券回购市场对于分享政策性收益的资金供求双方都是有利的
交易所债券市场中的债券回购市场的主要融入资金方是证券公司，保险公司和城乡信用社是主要融出资金方，债券回购交易以3天和7天期限为主。证券公司融入资金的主要用途是认购新股和参与股票二级市场，其中认购新股是主要目的。由于行政管制和“全民缺位”，中国股票一、二级市场一直存在极高的价格差，认购新股的收益率远高于银行利率和社会平均利润率，而且是无风险的，这就在社会资金流中形成了一个高利率的“陷阱”，势必吸引全社会的资金向其中流动（孙国峰，1998）。但政策规定，金融机构中只有证券公司和证券投资基金可以认购新股，分享这个无风险的高收益，而其他金融机构则不能参与。证券公司和基金就可以从其他金融机构融入资金来实现独占的政策性收益，并将这种政策性收益中的一小部分分配给融出资金的机构。交易所债券市场就是这种政策性利益驱动的资金流动的主要场所。证券公司和证券投资基金融入资金认购新股，扣除融入资金的成本后仍有很高的收益；其他金融机构不被允许认购新股，将资金融给证券公司也可以得到高于存放在商业银行或中央银行的收益，因此交易所债券市场形成了认购新股的政策性收益的分配场所，对于在这种特殊政策环境下形成的资金流动关系的供求双方都是有利的。
（3）交易所债券市场支持了股票市场，是证券监管部门所需要的
证券监管部门同时管理股票市场和交易所债券市场，其工作的主要任务是发展股票市场，支持国有企业改革，交易所的债券回购市场为股票的一级市场和二级市场提供了充足的资金，这对于证券监管部门实现股票市场的政策目标是十分有利的，交易所债券市场在很大程度上被证券监管部门视为支持股票市场发展的工具。
（4）当时市场交易主体规模较小，交易所模式已经满足了其交易需要
当时市场的交易主体中规模较大的是一些证券公司、保险公司，但这部分机构数量不多，绝对的规模也不大，企业和个人参与交易所债券市场的不多，交易的规模都比较小。证券投资基金还没有设立，国务院1996年45号文件要求商业银行卖出持有的国债，因此商业银行也没有大规模介入债券市场，交易所债券市场没有真正的机构投资者，因此也缺少对大宗交易的需求，交易所的指令驱动交易模式基本能够满易主体的需要。
（5）当时国债发行的规模小，对场外市场的要求不迫切
由于交易方式的制约，交易所市场是小额债券交易市场，最大的弱点是承担不了巨额的债券发行和交易。而当时中国财政仍是平衡财政，发行国债主要是用于还本付息和弥补财政赤字，国债发行规模不大，所以交易所债券市场的弱点没有突出表现出来，发行人和投资者都可以接受当时的交易所债券市场。
1997年以前，中国的债券市场选择了类似股市的模式，以证券交易所债券市场为主导市场。从交易所市场的表现上看，交易活跃，成为市场主体资金和债券运营的重要场所，在当时是成功的，在1997年前没有任何制度变迁的迹象。
（三）交易所债券市场为主模式存在问题
1997年以前交易所债券市场取得了快速发展，但以交易所债券市场为主的中国债券市场制度存在很多问题：
（1）中国没有独立的债券市场，尤其是没有独立的政府债券市场。政府债券等债券在证券交易所同股票一起发行、交易、清算和结算以及所有权记录，债券市场与股票市场是合二为一的。按照国际惯例，股票和债券都是在不同场所各自进行交易的，这使国债市场的清算和结算面临风险（丹尼斯.厄尔 玛格利特.库兹1997）。
（2）没有建立起债券结算和托管的最低标准。关于债券市场的结算和托管标准，国际银行系统及其管理人和国际证券公司及其管理人的标准是不同的，国际清算银行作为管理银行作业的全球性组织，在建立债券清算和结算制度方面的态度比国际证券委员会组织更为积极和严格。由于采取了以证券公司和交易所为主的方式，中国的债券市场长期走了国际证券管理人制定的路线，离国际银行体系的惯例和标准越来越远。
（3）清算和结算结构分散。每个交易所和交易中心都有自己的登记清算公司，它们之间的清算结算规则各不相同，所有权记录的转移也很不方便。而且证券交易所的成员以证券公司为主，证券公司的信用水平相对低于商业银行，信用水平低的成员参加清算和结算系统，清算公司和交易所就容易遭受风险，而且中国的证券交易所和清算公司合二为一，使证券交易所有能力放松债券托管和清算的要求来“活跃”市场，从而使清算公司面临更大的风险。
（4）集中撮合交易的交易方式使交易所债券市场面临系统性风险。交易所债券市场采取集中撮合的交易方式，每个交易成员都以交易所为对手方进行债券交割和资金清算，一旦一家机构的大额回购不能到期支付，其抵押的债券价值又不足偿还本息，交易所就要承担损失。在场外市场，清算是交易的机构之间双边进行的，风险由机构本身承担，不会蔓延到整个市场。但在交易所市场是交易所承担清算风险，而交易所的资本有限，也没有明确和充分的财务担保，无法承受风险，交易不能向其他的投资者支付资金，这就会导致连锁反应，形成系统性风险。如果清算风险造成的损失超出交易所的资本，交易所就面临破产，从而使整个市场面临关闭的风险。在债券回购交易中，上海和深圳交易所都采取了“标准券”的做法，实际上成员都是将自己的债券存放在证券交易所证券登记公司，以此为担保与证券交易所进行融资交易，这样债券和资金的比例就至关重要，从交易所回避风险的保守性原则出发，折扣比例应低于市场价格，但证券公司等机构通过债券回购方式融资可以支持股票市场，交易所为了促进股票交易的活跃就放宽了折扣比例，如1996年财政部发行的896国债上市当日就跌破100元的面值，1999年发行的9908国债上市当日跌破面值，并长期徘徊在面值之下，而上海证券交易所在上市第一日起都是按照1：1的比例确定回购比例的，这样当正回购方无法到期还款时，交易所在变卖债券后仍要承担部分损失，这实际上使本应与清算分离的交易机构暴露在清算风险之中。
（5）市场流动性差。流动性指金融资产在价格无损的条件下现金归位的能力，包括四维：宽度——由一定数量的证券的竞价和还价的程度决定；深度——在竞价和还价的情况下进行交易的证券的一定数量；及时性——进行交易的时间多少；弹性——在大笔交易被市场吸收后，价格恢复到原来的程度所需要的时间。流动性是构成非直接交易成本的主要因素，因此对投资者的交易具有决定性的影响（汉斯.j.布隆梅斯特因，1997）。交易所交易在上述四维的表现都不不能满足机构投资者的需要，在交易所债券市场卖出数额稍大的债券就会使价格大幅下降，反之则会使价格大幅上升，机构投资者无法控制交易的成本，对债券未来价值也难以有准确的估算，这极大地限制了机构投资者的债券交易。
（6）利率和价格没有代表性。债券市场利率和价格所产生的收益率曲线应当是全社会利率水平的基准，交易所债券市场债券价格大起大落，波动剧烈，其收益率难以代表社会长期利率水平，债券回购主要为股票市场融资服务，受一级市场发行频率和二级市场价格涨跌影响较大，利率波动更为频繁，参考价值较小。
二．银行间债券市场的建立
(一)建立银行间债券市场的内在需求
（1）为维持国家经济和金融的稳定，需要建设一个相对独立的政府债券市场
政府债券市场和股票市场投资风险不同，在一个国家的经济中起到的作用也不同。政府债券的投资者认为政府债券市场是安全而有确定性的市场，政府债券市场理应成为在政府明示或暗示担保下的“避风港”（丹尼斯.厄尔，玛格利特.库兹，1997）。而且安全的债券市场能够提供充分的流动性，为全球投资者提供充分、灵敏、准确的信息和丰富的投资工具，是影响一国货币国际化的决定性条件之一。在遇到内部和外部的冲击时，稳定的债券市场对于一国经济和金融的稳定十分重要，亚洲金融危机与东南亚国家缺少健全的债券市场关系甚大（格林斯潘，1998）。债券市场对其他金融市场来说也至关重要，政府债券对于对于其他证券的发行者起到示范的作用，其交易价格产生的收益率曲线成为社会经济中所有利率水平的基准。因此和其他金融市场不同，政府债券市场都是由政府强力监管和深度介入的。财政部和中央银行都代表政府，但财政部是政府债券的债务人，债务人管理债权人转让债权的交易行为以及投资者所有权记录的簿记系统并不合适，因此，通常是由中央银行管理政府债券市场。中央银行通常政府国库和国债发行，为实现政府筹集资金成本最小化，也需要为政府债券的交易寻求最佳结构。因此，需要有一个政府债券市场作为债券市场的核心。银行间债券市场交易的券种包括国债、中央银行债券和政策性银行金融债券，都属于政府债券和准政府债券，较高的债券信誉和品质保证了银行间债券市场的安全，也为市场的进一步发展提供了基础。
（2）中央银行实施间接货币政策调控需要成熟的场外债券市场
建立市场化的中央银行货币政策调控体系是中国金融体制改革的重要目标，构建这个体系需要创新和改造货币政策工具，而建立货币政策操作的客观基础也同样十分重要。中央银行货币政策的传导有两个路径，一是中央银行调整基础货币的数量和价格，通过商业银行的调整信贷资产影响货币的总量和价格；二是中央银行通过干预金融市场，影响金融市场的价格和公众的预期，直接影响（孙国峰，2000）。金融市场在两个方面发挥作用，在货币政策的第一个传导路径中，商业银行在受到基础货币变化的外部冲击后，首先在金融市场上调整资产负债，在力图消解外生冲击的努力后，由于基础货币的总体情况不会因商业银行之间的交易而改变，商业银行会再选择调整信贷资产。同时，商业银行在金融市场交易的压力会反映在基础货币市场的价格上，成为中央银行决策货币政策操作的目标和判断依据（孙国峰，1996）。在货币政策的第二个传导路径中，中央银行操作的信号直接反映在金融市场，从而直接改变公众的预期和收入支出行为。实现货币政策目标。可见，金融市场在中央银行货币政策操作中地位十分重要。金融市场要成为中央银行货币政策操作的载体，必须具备以下条件：1、金融工具本身的风险较小，可以为中央银行所持有；2、市场具有相当的广度和深度；3、市场有高度的流动性；4、中央银行货币政策调控对价格的调控力较强；5、商业银行积极参与交易；6、中央银行的调控不会影响该金融市场对资源配置发挥的作用。并非各类金融市场都适宜作为货币政策的载体，政府债券市场具备上述条件，成为货币政策传导的重要载体，是市场化的货币政策操作所不可或缺的前提。因此，政府债券市场直接关系到中央银行货币政策操作的控制力，影响货币的系统性稳定。政府债券市场对于货币政策和货币稳定至关重要。
（3）加速货币在公众中的流动，提高金融效率
在当前的信用货币制度下，货币都是银行创造的。非银行公众获得用于媒介商品和金融工具交易的货币需要付出成本，即存款和贷款的利差。非银行公众之间的融资行为，使需要货币的经济单位可以从多余货币的经济单位得到货币，加速了货币在公众中的流动，提高了货币的使用效率，从而也减少了非银行公众总体上对货币的需求。发达国家的金融市场比较发达，货币存量的流动效率高，因此货币需求的增长慢，银行体系的货币供应增速也相应放慢。这种变化减少了银行的存贷款利差，但也降低了非银行公众总体的取得货币的成本，从而提高了实质经济的效率。在发达国家，场外债券市场的规模都大大超过股票市场，对于加速货币流转发挥重要作用。因此，中国的金融深化和公众金融资产结构的调整都有赖于场外债券市场的发展。
（二）“制度陷阱”和中国人民银行作为制度创新领导者的出现
从制度供求来分析，如果组织或操作一个新制度安排的成本小于其潜在制度收益，就可以发生制度创新。制度创新的“第一行动集团”是能在不确定性的环境中及时捕捉到由制度非均衡产生的获利机会（诺斯，1991），但如果既定制度的有关主体都从现有的制度中获得利益，则现有制度内无法产生所谓的“第一行动集团”，反而产生了阻碍制度变迁的行动集团。而能从新制度得到利益的主体，如果过于分散，缺乏集体行动的力量，再加上阻碍制度变迁的行动集团的反对，制度创新就很难实现。这种状态并不能用偶然的路径依赖（诺斯，1990）以及“制度非中性”、“合乎理性的无知”（张宇燕，1993）来解释，本文将这种制度状态称之为“制度陷阱”。
1997年之前，中国债券市场的有关主体包括证券监管机构（证监会）、发债人（主要是财政部）、投资者（包括证券公司、保险公司、城乡信用社、企业和居民）。上文论述了既有的交易所债券市场制度中缺乏具有创新动力和行动能力的主体。这其中财政部有一定的特殊性，国债市场的大规模发展需要场外债券市场，从1998年开始国家实施积极财政政策，国债发行规模大大增加也说明了这种需求的重要性，应当看到财政部是一个潜在的有创新动力，且具有行动能力的主体，但1997年以前国债发行的压力还不够大。1996年下半年开始财政部遇到了居民要求购买国债的压力，如果发展银行柜台的记账式债券市场，可以解决这个问题，但财政部选择了比较容易实现的不可流通的凭证式国债形式，回避了建设场外债券市场。因此，既有的交易所制度没有产生制度创新的行动集团，陷入了“制度陷阱”，制度创新的主体只能来自既有制度的外部。
我们分析制度变迁的潜在收益者。交易所市场转为场外债券市场方式，最直接的受益者是包括所有公民在内的全社会投资者，但这部分主体集体行动能力不强。既有制度创新的需要，又具备创新能力的中央银行就承担了制度创新领导者的角色。
在交易所债券市场的发展过程中，中央银行没有介入，在1997年6月16日银行间债券市场建立后，金融体系和银行体系出现的一系列变化促使中央银行成为制度变迁的最大收益者。
一是1997年9月，人民银行撤消融资中心，商业银行之间原有的融资渠道切断，加上亚洲金融危机和海南发展银行关闭导致的银行间信用的瓦解，使得银行间的同业拆借交易陷于停顿。1997年9月后全国同业拆借市场的成交锐减，1998年同业拆借市场成交仅有989亿元，比1997年的4149亿元下降了76.16%。这种由于银行的信用问题造成的同业拆借市场萎缩是很多新兴经济体都遇到的问题，在土耳其等国家，仅有几家银行之间进行同业拆借，大多数银行都缺乏信用，不能进行同业拆借。在这种情况下，必须发展以债券为抵押的债券回购市场以解决银行间融资问题。并且，没有债券回购市场作为银行的融资渠道，银行在缺少流动性时就必须由中央银行再贷款来解决，所有金融机构的流动性压力都将直接反应到中央银行，中央银行将失去对银行流动性的主动调控权，减弱货币政策的效力。对中小金融机构再贷款的增加也加大了中央银行面临的信用风险。这些都要求中央银行建设银行间的债券市场。
二是没有成熟的场外债券市场制约了间接调控体制的建立。1996年人民银行开始进行债券的公开市场操作，由于没有场外债券市场的配合，交易所债券市场的容量有限，因此1996年中央银行公开市场业务的交易量不足100亿元，1997年初就停止了。为发展公开市场业务，完成直接货币政策调控向间接货币政策调控的转轨，中央银行需要发展场外债券市场。
三是证券交易中心和证券交易所债券市场出现的问题，使得商业银行在这些场所进行债券交易面临较大的风险，中央银行为防范金融风险，需要建设规范的债券市场，为商业银行提供安全的交易场所。而且从广义上来说，中央银行也是其他金融机构的风险的最终承担者，因此建设场外债券市场，可以减少金融体系整体的风险度。
（四）银行间债券市场设计和建设的过程
在中国人民银行有了获取新制度收益的动力的同时，出现了制止股市过热的偶然性外部事件，进一步促成了银行间债券市场的建立。1997年6月以前，证券交易所债券市场的成员包括商业银行等各类金融机构，可以进行债券回购和债券买卖，资金流向主要是证券公司等非银行金融机构以债券回购的方式从商业银行融入资金。1997年上半年，上海和深圳股市的股价大幅攀升，大量银行资金通过交易所债券回购方式流入股票市场是股市过热的重要原因。为抑制股市过热，根据国务院的统一部署，人民银行决定商业银行全部退出上海和深圳交易所的债券市场，建立银行间债券市场。人民银行规定，各商业银行可使用在中央国债登记结算公司所托管的国债、中央银行融资券和政策性金融债进行债券回购和现券买卖。银行间债券市场建立初期有16家商业银行总行成员，通过全国银行间同业拆借中心的交易系统进行报价和交易，在中央国债登记结算有限公司统一托管债券和进行债券结算，通过人民银行清算系统进行资金清算。
创建场外债券市场的契机是政府抑制股市过热而采取行政措施让商业银行退出交易所债券市场，这是学术界和银行界所未曾预料的。银行间债券市场建立的直接原因是调控股市价格的事件，因而一度被学术界认为是非市场化的行为。实际上，导致制度变迁的契机与新制度的性质和成功与否并无必然关系。这个偶然的外部事件的现实意义在于可以限制既有的交易所债市制度主体的反对行为，减少制度创新的阻力。
从中国的制度变迁历史看，新制度的出现大都是直接源于一些偶然性的外部事件。当制度变迁的成本较大，尤其是既有制度处于“制度陷阱”状态时，偶然性的外部事件往往是促成制度变迁的行动集团成功创新制度的必要条件。但直接促成制度产生的某一具体原因可以减少制度变迁的成本，而不能制造新制度的收益，因此一个新制度能否自我成长，主要取决于这个新制度能否不断地满足制度需求者的要求并创造出更多的制度需求者而生存下来，偶然性的外部条件本身并非一个新制度成功的最重要因素。
中国的场外债券市场的组建是以商业银行退出交易所，切断资金流入股市渠道为契机的，这个契机减少了交易所债市主体的阻力，有利于制度变迁的进行，但也使得中国的场外债券市场以银行间债券市场的形式出现，使场外债券市场和交易所债券市场并不只有交易方式的区别，而且有市场主体的区别。在市场发展的初期，两个市场的差别，更多地体现在了交易主体的差别上。在一段时期内，银行间债券市场以银行为主，交易所债券市场没有商业银行。因此作为中国唯一的场外债券市场的银行间债券市场不能覆盖全社会所有的债券投资者，大大限制了功能的发挥。因此，扩大市场交易主体，逐渐将全社会的所有债券投资人都纳入到银行间债券市场中来，就成了银行间债券市场弥补先天缺陷的长期重要任务。
银行间债券市场的组建使中国债券市场的发展方向由交易所交易模式为主转向了场外债券市场模式为主，并且商业银行开始大规模介入债券市场，成为债券市场的主导力量，推动了债券市场发展的进程，改变了中国债券市场的整体格局。在这个发展过程中，作为制度创新主体的中国人民银行，是根据发达国家场外债券市场运行的经验，与市场交易主体和发行人充分协商来制定统一的市场规则，采用市场化的手段来发展市场。由于不同时期经济形势的变化和宏观经济制度的变迁，各主体的利益需要也在不断变化，使得银行间债券市场在几个发展阶段呈现出不同的演进特征。
（一）1997年下半年——撤消融资中心
1997年下半年，人民银行停止融资中心的自营拆借业务，着手解决融资中心的逾期拆借问题。作为主导力量的融资中心退出了货币市场，这就从根本上改变了货币市场运行的模式。原来商业银行等金融机构主要通过融资中心拆借作来调节短期头寸，并实际上将对融资中心的拆借作为长期投资。撤消融资中心使金融机构认识到市场信用风险要自行承担，其短期融资转向以债券回购为主要方式，为给多余资金寻找出路，对债券的需求也大大增加，这都为债券市场的发展准备了必要的条件。在清理撤消融资中心的同时，人民银行开始大量增加银行间债券市场的成员，97年下半年批准了48家城市商业银行入市，使这些商业银行在融资中心拆借渠道中断后通过债券回购方式进行融资，尽快转向银行间债券市场。这段时期银行间债券市场发展主要满足了部分城市商业银行的短期融资需要。
（二）1998年上半年——货币政策和财政政策的改革对银行间债券市场提出了更高要求，银行间债券市场的作用凸显
1998年上半年，中央银行的货币政策体系进行了重大改革，取消了贷款规模管理，直接货币政策正式向间接货币政策转化，要求商业银行加强资产负债管理，银行购买债券、进行债券交易的内在驱动力增强。货币政策改革的一系列举措从改造市场主体——商业银行的内部运行机制，培养商业银行的商业动机出发，为银行间债券市场的发展提供了市场化的主体基础。
银行间债券市场成立之初，只有从证券交易所转托管过来的407亿元国债和118亿元中央银行融资券,到97年底，加上前些年计划摊派的3083亿元政策性金融债,债券总量也只有3508亿元，而且高度集中在四家国有独资商业银行手中，股份制商业银行和城市商业银行持有的债券极少。1998年初人民银行设计出台了存款准备金制度改革方案，作为下调准备金率的对冲措施，财政部向所有股份制商业银行、城市商业银行共发行423亿元专项国债，在短时间内使银行间债券市场成员普遍持有了高品质债券，增加了商业银行的债券持有量，改变了债券分布不均衡的状况。人民银行于4月批准专项国债在银行间债券市场上市交易，专项国债随即成为商业银行进行债券回购质押的主要券种。
1998年5月人民银行恢复了债券公开市场业务。中国的债券公开市场业务是从1996年起步的，受当时金融环境、市场条件、交易工具的限制，后来停滞了（戴根有，1999）。银行间债券市场的发展为公开市场业务发展提供了了坚实的基础，促进公开市场业务迅速发展。根据货币政策目标，当时公开市场业务以买进债券和逆回购投放基础货币为主，直接为商业银行的债券交易提供了流动性支持，立竿见影地促进了银行间债券市场交易的活跃。这段时期银行间债券市场直接支持了中央银行货币政策的改革和公开市场业务的重新启动，中央银行获得了制度变迁收益。
（三）1998年下半年——组织推动政策性银行市场化发债
过去政策性银行主要依靠人民银行向商业银行计划分配金融债券的方式来筹资，中国人民银行在98年初提出了政策性银行市场化发债的改革工作，经过准备，9月份国家开发银行通过人民银行债券发行系统采取公开招标方式首次化发行了金融债券，随后进出口银行也开始市场化发债。98年两家银行共发行了410亿元债券。政策性银行市场化发债的成功也带动了国债发行的市场化改革步伐，98年下半年国债发行中也加入了一些市场化的因素。由于发行利率由市场决定，为债券进入二级市场后流通创造了良好的条件，这种“出身市场”的债券增加，改善了银行间债券市场的债券品种结构。商业银行不断参与市场化的债券发行，直接增强了运用债券、进行债券交易的动机。商业银行开展债券分销业务，使越来越多的城乡信用社通过认购债券加入了银行间债券市场，市场的广度和深度快速增加。1998年下半年财政部在银行间债券市场发行了1000亿元建设国债，加上2700亿元特种国债、423亿元专项国债和513亿元其他国债，全年年共发行国债4636亿元，发债的力度是空前的。政策性银行上半年计划摊派发债1590亿元，下半年市场化发债423亿元，全年发债2013亿元。98年底银行间债券市场债券存量达10103亿元，比97年底增加了2倍。
1998年初人民银行允许商业银行分行、外资银行、保险公司入市，同时加快了批准城市商业银行入市，全年共批准了116家金融机构入市，市场成员数量有了较大的飞跃。98年10月，一直淡静的市场交易开始活跃，成交金额大幅增加，成交水平上了一台阶，至98年底，月成交突破了100亿元。一些商业银行开始积极运作，成为市场活跃的中坚力量。
1998年银行间债券市场支持了财政部大量国债的发行和政策性银行金融债券的发行，从此得到重要的发债主体的支持，成为财政部发行国债的主要场所，也促使了政策性银行向完全市场化发债转变，银行间债券市场的发展使商业银行从购买债券中得到了收益，从而发债主体和商业银行成为了新制度需求者中的中坚力量，推动新制度的进一步发展。
（四）1999年——债券市场化发行的深入和城乡信用社、证券公司、证券基金进入市场
1999年，在人民银行的组织和推动下，国债和政策性金融债的市场化发行成为主流，政策性银行发债全面采用了招标方式，财政部也在银行间债券市场首次以底价利率招标的方式发行国债。由于银行间债券市场的制度优势和市场主体优势，银行间债券市场成为中国债券发行的首要场所，1999年财政部在银行间债券市场发行的记帐式国债2756亿元,占记帐式国债总量的89.3%。国家开发银行和中国进出口银行发行政策性金融债券1670亿元，全部在银行间债券市场发行。全年在银行间债券市场发行的债券占中国全年债券发行总量的74%，到1999年底，银行间债券市场债券存量为13402亿元，可流通债券为10500亿元。
1999年初人民银行允许城乡信用社可以在银行间债券市场自由进行债券交易，1999年有325家城乡信用社入市，这调动了中国金融体系中充满生机和活力的一部分主体，金融机构中数量最多的一部分加入了银行间债券市场，大大增加了银行间债券市场的广度。人民银行同时采取渐进措施，逐步解决非银行金融机构进入银行间市场问题。人民银行在98年10月首先批准了保险公司入市，允许保险公司将证券交易所的债券转托管到银行间债券市场，99年8月人民银行下发了基金管理公司和证券公司进入银行间同业市场管理规定，99年9月至2000年10月共批准了14家证券公司和全部的证券投资基金进入银行间债券市场，通过交易主体的沟通使代表中国批发债券市场的银行间债券市场和一些中小投资者参与的证券交易所债券市场相互连接，使货币政策能够通过货币市场影响资本市场。市场主体和工具的猛增使市场发展上了一个新的台阶，突出反映在交易量上。1999年债券回购市场成交大幅放大，全年成交3966亿元，比1998年增加2945亿元。
银行间债券市场主体的扩大增加了新的制度需求者，交易的活跃提高了债券的流动性，提升了市场参与者的实际收益。从1998年开始我国出现内需不足，经济发展减速，企业效益下滑，商业银行难以找到好客户，贷款缺乏积极性，而国债和政策性银行金融债券由于收益较高，安全性高，受到银行的欢迎。尤其对于国有独资商业银行等大银行来说，持有高品质的债券可以改善收益状况。从1999年开始，国务院和中国人民银行加强对商业银行利润指标的考核，商业银行加大了增持国债和政策性金融债的力度，持有债券资产占总资产的比重上升至11%。商业银行在增加债券本身收益的同时，将优质债券作为二级储备，减少了持有的超额储备，在需要流动性时即通过债券回购的方式融入资金，由于债券的收益明显高于准备金利率，风险也很小，通过在银行间债券市场的运作也增加了收益。市场主体稳定的收益模式创造了制度的忠实需求者，是一个制度成功运行的必要条件。1999年银行间债券市场制度需求者获得收益的模式基本确立。
（五）2000年——银行间债券市场开始转型
进入2000年，市场出现了比较大的变化，工农中建四家国有大银行在一级市场的认购债券量和二级市场的交易量仍在增加，但份额开始下降。发生这种转变的主要原因是人民银行扩大了市场主体，城乡信用社、证券公司、证券投资基金的不断加入，市场的结构发生了比较大的变化，大银行仍然发挥着主导作用，但其他金融机构对一、二级市场的影响力增强，银行间债券市场利率和价格的形成机制进一步完善。2000年，银行间债券市场债券回购成交15781亿元，比1999年增加了近3倍，现券成交681亿元，比1999年增加了784%，保持了高速增长的态势，显示出场外市场的制度优势。
2000年8月，中央银行开始进行公开市场业务的双向操作，即同时投放和回笼基础货币，人民银行对商业银行流动性和市场利率的调控能力有了很大的提高。由于中央银行可以始终将银行的流动性控制在适当水平，债券市场的资金供求就保持了均衡，原来同业拆借市场和债券市场长期存在的银行资金同松同紧导致的交易量下降现象得到了消除，从2000年8月开始，银行间债券市场交易量大幅增加，日成交最高达400亿元，市场的活跃程度又上了一个新台阶。
观察中国人民银行推动银行间债券市场发展的措施，可以发现有三条主线：一是扩大市场交易主体和增加债券存量，市场主体从1997年的16家商业银行总行发展为2000年8月底606家的各类金融机构，市场债券存量从1997年底的3508亿元增加到2001年4月的17131亿元。二是完善市场法规体系，由于操作和管理都有法规可循，银行间债券市场现券和回购交易都没有发生大的违规行为。三是指导建立债券托管体系。债券托管体系是债券市场风险防范的核心环节，债券交易系统、中央债券簿记系统、人民银行债券发行系统等计算机网络系统都进行了升级改造，加强了市场防范风险的能力，提高了市场运行效率，为今后的债券市场的发展奠定了必要的技术基础。
（五）银行间债券市场制度的确立为有关主体提供的收益
银行间债券市场的出现开辟了一个新的市场环境，对于中央银行、财政部、商业银行等各有关主体都提供了新的运作空间，有关主体通过在银行间债券市场的运作，得到了实在的收益，这又促进了各有关主体更加积极地推动市场的发展。作为市场监管主体的中央银行在政策法规上规范市场，并通过公开市场操作直接支持债券市场的流动性；财政部和政策性银行加大了银行间债券市场发债的力度；商业银行将银行间债券市场作为流动性管理和资产运营的主要场所，交易规模增加，这些都推动市场加快发展。
（1）中央银行改革货币政策操作体系和传导机制
政府债券的高信誉和稳定性使其天然成为中央银行货币政策操作的首选工具，而为使中央银行能够实现巨额债券交易，并且央行的操作不会太多地影响债券价格，造成价格的大幅波动，只有场外债券市场能够满足这个要求。银行间债券市场为公开市场业务操作提供了基础，1998至2000年，中国人民银行债券公开市场业务累计成交14025亿元，已成为央行日常运用的主要货币政策工具，发挥了调控基础货币，引导市场利率的作用，这也标志着以贷款规模管理为代表的直接货币政策操作体系向以公开市场业务操作为代表的间接货币政策操作体系转变的顺利完成。
银行间债券市场的发展也为人民银行推动利率市场化进程提供了基础。中国的利率市场化是从货币市场起步的，1997年银行间债券市场组建以来，债券回购利率完全由交易双方自行决定，1998年政策性债券发行开始采取市场化发行，1999年国债也进行市场化方式发行，2000年起除凭证式国债外的债券发行利率已全部实现市场化，中国人民银行也具备了通过公开市场业务等货币政策工具调控货币市场和债券市场利率的能力。这些都为存贷款利率的市场化提供了良好的条件。
（二）财政部实施积极财政政策，政策性银行扩大资金来源
银行间债券市场一级市场采取市场化发行方式，二级市场交易的活跃提高了银行持有债券的积极性，因此银行间债券市场对债券发行有很强的承接能力。1998年至2000年底，财政部在银行间债券市场发债6528亿元，政策性银行在银行间债券市场发债3725亿元，共计发债10253亿元，但仍然呈严重的供不应求的局面，在1999年6月人民银行最后一次降息后，债券发行利率仍然连续两年逐级走低。银行间债券市场有力地支持了财政部实施积极财政政策和政策性银行业务规模的扩大。
（三）商业银行改善资产结构，商业化改革进程加快
过去中国商业银行资产比较单一，贷款资产占总资产的比重超过70%，过高的贷款比例不利于商业银行的流动性管理和提高收益，也影响了国有银行的商业化经营。银行间债券市场的发展，为国有银行等商业银行大量持有债券、及时调节流动性、降低超额储备水平提供了空间。至2001年4月底，在中央国债登记结算公司托管的债券为17131亿元，其中国债9371亿元，政策性银行金融债券7447亿元，其他债券313亿元。同期商业银行债券资产在资产总额中的比例为17%，该比例在1997年为5%，商业银行资产单一的情况已有了明显的改观。商业银行参与银行间债券市场的积极性提高，交投明显活跃，商业银行在债券市场的运作也成为其重要的利润增长点，促进了银行经营的商业化改革进程。
三．政府主导的中国债券市场制度变迁成功的原因与局限性
中国的改革是典型的政府推动型制度变迁，政府作为制度的供给者主导外部规则的演进，社会成员为寻求恰当的内部规则也自发从事制度创新，从中国经济体制改革的历史看，一个显著的特点是一些成功的改革都是民间首先创新，政府随后跟进，表现为民间产生改革需要并进行一些自发实验，政府再以法规的形式加以认定。而由政府主动推动的改革则经常与市场需求不完全相符，从而不能实现设计的理想效果。我们观察股票市场等其他金融市场的发展历史，可以发现这些市场都是经历了较长时间的理论铺垫后，由地方政府或民间机构进行实践探索，再由中央政府总结经验，规范组建市场，再颁布有关法规。
而银行间债券市场的建立和发展则体现出和其他经济体制改革不同的特点，是难得一见的政府建立市场的成功案例。这个制度变迁过程表现为政府代表者——中国人民银行组织推动，而银行等市场参与者跟随，在制度变迁的过程中始终是政府主导，人民银行设计市场，制定方案，公布市场规则，主导制度创新，而市场主体创新的动力并不强。但银行间债券市场的发展却取得了很大的成功，市场化的运行机制也不断完善。
（一）制度变迁成功的原因
政府主导的制度变迁在中国债券市场上取得了成功，与其他经济领域改革的不同之处有以下五个方面：
（1）中国人民银行不是完全外生于市场的制度创新组织者
作为推动这个制度变迁的政府代表者——中国人民银行，它和债券市场的关系与一般意义上的政府和市场的关系不同，人民银行银行在货币政策操作方面更接近于一个市场参与者的角色，因此贴近市场，制定市场规则不是采取单纯的行政性指令方式，而是充分和市场交易主体沟通，而且也使得和政府在其他经济领域改革的收益主要是社会福利最大化不同，人民银行更容易从市场发展中直接得到收益，提高了决心和行动能力。同样是政府部门的财政部在债券市场中的角色则主要是一个市场主体——债券发行人，其主要的目标是实现债券发行数量和降低发行成本。这些都使得银行间债券市场的发展虽然是政府主导，但并没有什么行政化色彩。
（2）激进式的创立和渐进式的发展
银行间债券市场是中国人民银行以规定的形式在1997年6月16日建立，市场框架也同时形成。和中国许多经济领域的改革不同，没有经过试点，而是直接组建，这种激进式的创立，缩短了变革时间，有利于克服原有制度利益集团的阻力，最大限度地减少制度变迁成本，摆脱。而且当局具有充分的知识也为这种激进式改革提供了必要条件。激进式创立的另一个好处是迅速产生了新的制度需求者，商业银行通过在银行间债券市场的运作，迅速地在改善了资金融通，调整了资产结构，得到了制度创新的收益，因此新制度就具有了强有力的支持者。在银行间债券市场创立后，中央银行又采取了渐进式的发展措施，循序渐进地推出新的规则，完善市场制度框架。由于市场观念的形成是一个漫长的过程，渐进式的发展使市场主体容易接受新的规则，通过一些商业银行的率先运作，为其他市场主体提供了范例，从而使市场主体的商业意识和对制度的理解能够基本上保持共同进展，减少了制度变迁过程中的成本。
（3）中国人民银行拥有较充分的知识
政府通常被认为是在既定的约束条件下，对市场经济制度性质几演进过程的风险缺乏相应的充分知识，因此才“摸着石头过河”（杨瑞龙，杨其静，2000）。但在银行间债券市场的创立和推动过程中，人民银行借鉴了国外发达国家场外债券市场运作的经验，知识较为充分，而社会各界和市场成员交易所模式比较熟悉，对场外交易方式认识不多，制度的推出主要是由中央银行制定新的市场规则，通过一些反应敏锐的商业银行的率先运作，再逐渐为市场所接受，这减少了制度变迁的成本。
（4）银行间债券市场一开始就是集中统一和有序管理
中国股票市场等金融市场都走过一条从分散到统一、从无序到有序的漫长改革过程，期间经过多次重大风险，支付了较高的改革费用，并为市场的进一步发展设置很多障碍。而银行间债券市场从一开始就是高度集中统一，债券统一托管在中央结算公司，债券市场化发行统一通过中国人民银行债券发行系统进行，债券交易通过拆借中心的电子交易系统报价谈判成交，债券结算通过中央结算公司的中央债券簿记系统登记结算，所有市场参与者都按照中央银行制定的市场法规运作。统一的市场条件和规则避免了风险，保证了市场运行的规范有序，市场建立以来没有发生一笔重大违规或违约行为。债券和其他金融工具以及商品有所不同，具有较高的稳定性，集中托管和有序管理建立了投资者的信心，统一的市场规则提高了市场运作的效率。
（5）市场主体并非民间力量，制度创新只能由中央银行推动
从银行间债券市场的参与者看，起主导作用的是工、农、中、建等国有商业银行，并未建立现代企业制度，很难归入“民间力量”的范畴，因此缺乏推动制度变迁的动力，没有自发产生市场规则，需要外部力量来推动市场的建立。中央银行既是银行间债券市场的组织者和管理者，也负责监管商业银行，是推动市场发展的合适主体。
（二）银行间债券市场的局限性
从中国债券市场的制度变迁过程可以看出，在整个市场化改革过程中，政府信用一直起着主导的作用，参与交易的主体受到严格的约束和限制，市场中所交易的品种是以国家信用为基础的国债及金融债券。这些，是银行间债券市场建立以来得以平稳运行并发展的主要原因，但这些因素也是中国债券市场作为一个市场，其发展受到约束的根本原因。所以，中国债券市场的发展，需要认识到由于政府信用为主造成的现行市场的三个主要缺陷，理清政府信用与民间信用的关系，将政府信用为主过渡到民间信用为主，在这三个方面进行努力。
（1）构建真正的机构投资者
中国的场外债券市场在发展的初期，由于偶然性的外部事件和有关主体的共同需要，采取了银行间债券市场的形式。这种制度形式的有利之处在于迅速地使各主体得到了收益，从而保证了银行间债券市场制度的确立和快速发展。但新制度在实现了最初设计目的的同时，自身的发展也受到了制约。目前银行间债券市场交易以债券回购为主，主要起到了银行间的债券抵押拆借的功能，而居民金融资产结构调整、债券价格发现等重要功能都没有实现，市场的主体——商业银行还没有完成现代企业制度的改革，并不是完全市场意义上的机构投资者，以基金为代表的机构投资者规模还很小，银行间债券市场距离覆盖全社会的场外债券市场目标还有很大的差距。为此，需要继续大规模扩大交易主体，培育真正的机构投资者。
场外债券市场的优势在于分散和低成本，因此银行间债券市场的交易主体应当扩大到所有金融机构、非金融的企业和居民个人以及非居民，做到所有想进行债券投资的法人和自然人都可以参与到银行间债券市场中来。同时，对于场外债券市场来说，商业银行持有债券的主要目的是作为二级准备金，现券交易的意图不强，同时银行作为特殊的一类金融机构，对利率和价格的判断和非银行公众是不同的，因此银行是债券市场重要的投资者，但投资基金和保险公司的作用更加重要。而且，目前在银行间债券市场运作的商业银行主要是国有商业银行，缺乏商业动机和商业传统，更难发挥真正的机构投资者所起到的作用。国有证券公司和国有证券投资基金为主的机构投资者在行为上也类似于国有企业，因此在对上述国有金融机构进行改革的同时，应当组建债券市场基金，以培育真正的机构投资者。
（2）发展公司债券
政府债券可以为债券市场提供一个基准，但从促进国民经济发展活力的角度看，公司债券的发展比国债的发展更有重要意义。企业发行公司债券，有利于改善企业的负债结构，拓宽中小企业的资金来源，建立企业的主动型融资渠道，建立民间信用。同时，公司债券的发展也为银行间债券市场的投资者提供更多的投资工具，一个有足够广度、深度的场外债券市场必须具备足够的可流通债券。在现有的国债发行体制下，国债发行主要是为财政政策服务，和财政赤字挂钩，国债的数量受制于国家实施积极财政政策的力度和时间，因此国债的余额难以保持这几年的高速度。政策性银行的债券发行是支持资产扩张，增长幅度也有限。公司债券的扩大对于增加银行间债券市场的债券品种和数量有重要意义。
（3）设计衍生金融工具产品
债券作为利率型金融工具，价格主要受利率变动的影响，而利率变动是跟随经济周期的，变动方向会保持一段时间。如果中央银行在一定时期内保持利率的上升态势，则债券价格必然逐级走低，对持有债券的投资者来说，会不可避免地造成损失。因此，发展债券的衍生金融工具市场，可以为投资者提供避险工具，这对于长期进行大量债券投资的机构投资者来说，更加重要。债券衍生金融工具的发展在某种程度上是债券市场机构投资者大发展和市场交易规模扩大的重要前提。
银行间债券市场能否实现进一步的制度创新，取决于银行间债券市场制度的组织者——中国人民银行对新制度的潜在收益和行动能力，以及市场交易主体和发行人对新制度的潜在收益。
当前银行间债券市场的各主体对制度创新有潜在的收益：中央银行面临着货币政策操作改革的深化，目前公开市场操作在数量上已经可以完全实现目标，但要提高操作的准确性、扩大操作传导的范围、提高操作的影响力，就需要银行间债券市场的进一步扩大；财政部和政策性银行为降低发债成本，需要更多的投资者能够参与银行间债券市场；商业银行目前在银行间债券发挥的作用主要体现在资金的优势上，其网点优势还没有发挥，如果银行间债券市场的主体扩大，商业银行可以为企业和个人参与市场交易提供中介服务，将开辟新的业务领域，成为重要的利润增长点；企业和个人是现在的银行间债券市场外的制度创新潜在收益者。在当前低利率的背景下，融资的收益大于投资的收益，因此企业在公司债券发行方面有较大的潜在收益，会形成制度变迁的动力。由于企业和个人的拥有的债券知识少，加上交易成本，对债券交易的需求较少，购买银行间债券市场的债券的潜在收益要通过组建债券市场基金来实现。在各有关主体的需求作用下，银行间债券市场的进一步制度创新是可以预见的。
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关键词：中职；国际贸易实务问题；教学方法
《国际贸易实务》课程是物流管理、电子商务等专业的核心专业课程，它为处理各类国际贸易问题提供基本的理论和方法支持。那么，在课程教学中，如何运用各种教学方法以达到有效教学的目的呢？本文对此进行了创新性的探索与研究。
一、《国际贸易实务》教学存在的问题
（一）教学方法单一
传统的授课方式是教师按教材讲授，学生通过听讲、记笔记、解题完成一定数量的作业来获取知识，最后通过考试来考核对知识掌握的程度，这是目前中职学校普遍采用的授课方式。如果也按照这种照本宣科的方法来教授国际贸易课，不仅学生的积极性得不到提高，而且不能学到实践技能。
（二）重理论，轻实践
目前在国际贸易课的教学中，普遍存在着重理论轻实践、重书本轻技能的倾向。其实，国际经济与贸易课程是一门理论性与实践性相结合的课程，理应将理论与实务紧密地结合起来。有的中职学校虽然也制定了实践教学计划，但因受多种因素的影响，没有切实可行的制度和措施作保证，从而使实践教学环节无法落实，甚至流于形式、走过场。
二、改进国际贸易课程教学方法的必要性
（一）国家对外经贸事业发展的需要
改革开放以来，特别是中国加入世界贸易组织后，必将以更快的步伐融入到全球化的浪潮中。中国将在众多领域，特别是经济和对外贸易的领域与国际接轨。为适应这一新形势，物流、电子商务等专业必须为我国对外经济和贸易事业培养更多既懂得国际贸易规则，又了解国际贸易运作具体程序的应用型人才，为此国际贸易课程教学改革、创新势在必行。
（二）人才培养的需要
《国际贸易实务》课程的目标就是要培养掌握国际贸易的基本理论、基本知识、基本技能，熟悉国际贸易法则与程序，并能从事外贸经济工作的应用型人才。为实现这一培养目标，国际贸易课程教学也必须实施改革。
三、课程教学方法的创新
（一）项目教学法
项目教学法是学生在教师的指导下亲自处理一个项目的全过程，在这一过程中学习掌握教学计划内的教学内容。学生全部或部分独立组织、安排学习行为，解决在处理项目中遇到的困难。它将传统的学科体系中的知识内容转化为项目，教师围绕着项目组织和开展教学。这种方法最显著的特点是“以项目为主线、教师为主导、学生为主体”，改变了以往“教师讲，学生听”的被动教学模式。
笔者在该课程教学过程中实施了项目教学法，以表格形式予以说明（见表1）。
表1 《国际贸易实务》课程学习情境
项目教学法不仅提高了学生的理论水平，合作精神和解决问题的能力。也让教师开阔了视野，提高了专业水平。
（二）“互动――实践式”教学法
鉴于本课程理论性较强的特点，同时，也根据中职学生知识基础较差和自学能力较差等情况，笔者运用了“互动――实践式”教学法。即在教学过程中，采用多媒体教学、网络教学与双语教学等多种教学手段，以充分调动学生学习的积极性，发挥学生的主观能动作用。在教学过程中，教师可通过案例、讨论、学生讲课等方式来具体实施贯彻此方法，从而达到“互动”学习的目的。
例如，在学到“反倾销”的相关内容时，笔者会提前安排学生上网浏览近两年我国遭遇国外反倾销调查的典型案例，在上课时，要求学生对这些典型案例进行分析，通过真实的案例来探讨反倾销程序、裁定、反倾销的措施等问题，使学生能够“学着做”和“做中学”。在此基础上，提出接下来讨论的题目，即我国屡遭反倾销调查的原因及应对措施。教师可将学生分为若干小组，每一组派代表发言，在讨论中，学生能相互取长补短、共同提高。最后，根据学生讨论的结果，教师进行归纳总结。这样不仅活跃了课堂气氛，加深了学生对知识的理解，更为重要的是增强了学生分析国际贸易实际问题的能力。
另外，根据教学内容的特点，我们也可适当安排学生自己制作课件并上台讲课，比如，在学到“国际贸易政策的演变”时，因为这些内容在前面的章节中都涉及到，难度较小，所以可以事先给学生布置作业，即制作“国际贸易政策演变过程”的课件，由学生在下次上课时向全班同学讲授，教师只做个别指导。这种“互动――实践式”的教学法，不仅能够锻炼学生的胆量，增强学生的语言表达能力，而且也使学生更好地理解了相关的教学内容，真正参与到教学中来。
（三）角色扮演教学法
角色扮演教学法是将角色扮演、对话练习和情景教学融为一体的仿真模拟演习教学法，具有仿真性、参与性、互动性等特点，能够让学生在角色演练中体会到某些角色的地位作用，产生身临其位、身临其境的感觉，从而收到较好的教学效果。
比如，在学到“世界贸易组织”内容时，我们可模仿国际政务进行知识的学习。首先，由教师来设计角色，将本班同学分组，其中一组作为欲加入WTO的国家，并指定几位同学作为该国家的谈判代表，进行申请加入WTO的双边谈判，其余各组同学则分别作为该国家加入WTO谈判小组的不同成员国。通过这种角色模拟，使学生对世界贸易组织的相关知识有了更深的理解，也更好地体会到了中国“入世”的历程。
为保证角色扮演教学法更好地应用，无论是教师还是学生，事先都应做好充分的准备工作，这样在课堂上才能广开思路，学生积极参与，使角色模拟教学法真正达到效果。
（四）现场观摩教学法
现场观摩教学法通常是指教师和学生深入现场，对现场事实进行调查和分析，并提出解决问题的办法，或总结出可供借鉴的经验的一种教学方法。这种教学方法符合人类对世界的认知过程，能达到理论联系实际和教学相长的目的，更能体现职业教育的特点。比如，在讲到“通关手续”时，在条件允许的情况下，教师可带领学生到当地海关参观，在参观过程中，讲解进出口货物通关的一般程序，特别是检验与征税环节，了解关税征收与通关程序对贸易规模的影响，对学生而言，这样比在课堂上单纯的讲授印象要深刻得多。在学习“产品生命周期理论”时，教师可组织学生调查当地几家进出口公司，看这些公司进出口的产品处于国际上生命周期的哪个阶段，当场总结出这个阶段的特点。同时，要求学生撰写相应的调研或调查报告。通过这种方法的应用，现场成为课堂，事实成为教材，学生更容易理解和掌握相应的教学内容，而且印象非常深刻。
当然，在教学过程中，教师应灵活运用上述多种教学方法，做到优选结合，实现进一步提高教学质量的目的。
参考文献：
[1]冯莉.国际贸易实务教学方法创新探析[J].当代经济，2009（10）.
[2]申琦.《国际贸易实务》课程教学方式探讨[J].当代经济，2008（9）.
