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最新理财方案范文1
亲力亲为（DIY）
所谓的DIY财富管理方式，是由你本身去规划自己的财务，无需专业的财务咨询员从旁辅助。在这过程中，你须自个儿立下财务目标，然后收集相关的资讯、分析目前的财务状况、研究及探讨可行的方法，从中找出适合你的投资工具及方案。而且，你须经常监督及掌控投资与财务管理的进度。换言之，在整个理财过程中，完全是由你自己全权处理。
好处：获得满足感。一些人对这种“自立”的理财方式乐在其中，并从中获得满足感。因此，他们无法理解为何有人将“自家事”交由他人管理。其它的好处也包括，你无需公开本身的重要及机密资料，而得以保有隐私。同时，也因为你较清楚本身所追求的目标及需要所在，或可比专业理财师更懂得管理本身财务。而且，不借助专业人士的服务，也让你从中省却一笔开支。
个人须充分掌握理财知识。当你决定DIY，首个必备的条件是，你必须掌握财富管理的知识。你至少须拥有专业财务咨询员的水准，方能为自己策划一个具有专业素质的财务管理方案。你不会听从及信任能力欠佳的财务咨询员意见。同样的，唯有在掌握理财知识及学问后，你本身才有信心为自己“打算”。
这段自我“求知”过程，并不是一步即可登天的。你可从翻阅理财规划的书籍及杂志着手，或上网浏览有关理财网页，以掌握更多知识。一旦开始实行理财计划，你可征询各相关人士对理财工具的意见，包括单位信托员、保险员、证券经纪、专业遗嘱缮写员等。
若你有意使整个理财规划更完善，或许可考虑进修专业财务规划课程，取得财务顾问（ChFC）、财务规划师（CFP）等的资格。同时，你须经常出席财务规划研讨会及讲座会，以获得最新资讯。财富管理是“”，你必须自动自发提升财富管理方面知识，及不断检视财务状况。大致上，一周至少需拨出4个小时进行这两大事项。
总的来说，在你进行财务规划的那天开始，就该清楚知道自律的重要，但这对时间不够用的有钱人，尤其是成功的商业人士，却是一项挑战。
假手于人
假手于人并不表示你在财务管理上失去自，一切任由理财专员为你决定。相反的，你仍然需设定财务目标，然后再由专业理财人士为你度身订造理财计划。他们将为你研究可行理财方案、策划财务计划、算计及规划，以让你达到追求的目标。
这与管理一档生意相似。打个比方，若你是一家公司的首席执行官，自然少不了首席财务员在旁助你打理公司运作。
好处：省时省事。倘若你对自己缺乏信心，认为亲力亲为必定使你忽略某个细节，那委托全职的专业理财咨询员服务将更有保障。况且，你不可能通过上网浏览理财相关网页、咀嚼报章、书籍与杂志资讯，即可与有实际经验的专业理财规划师匹比。这道理就如一位饱读商业刊物的理财规划师一样，他不可能通过“纸上知识”，即可取代商场老将。同时，若你对管理财务兴致不佳，从阅读、研究理财方案都提不起劲，交由专业人士办理是最简单不过的了。不少人说，管理生意不是件令人头痛的事，反而是翻阅各类单位信托招股以及合作书让人心烦。
这也意味着假手于人，至少可让你省却管理财务的烦恼，专心一致处理生活上要事，并有充裕时间进行健康休闲活动、陪伴家人、海外远足以及能够增强专业知识、享受人生等事。
最新理财方案范文2
私密性财富理财之家
走进建行财富中心，柔和的灯光、静谧的空间让人格外舒适，向左走，是几间独立的客户洽谈交易室，在独享的空间里，您可以迅速安全地办理各项银行业务，享受移动办公的便捷和乐趣，向右走，则是多功能区，为客户提供休息，举行讲座等中小型活动的幽雅场所，是获取最新金融资讯及聆听财富讲堂的绝佳之地，墙上液晶电视显示着实时的金融信息。
“客户洽谈室提供一对一财富管理服务，私密的房间设计绝无受扰之虞”，财富中心主任孙朋莉告诉我们，“6间客户洽谈室采用非常先进的全封闭设计，在这里，只有‘一对一’，绝无可能有第三个人听到谈话内容。”
众所周知，银行理财是有一定准入标准的。但有很多已经非常接近标准的人，往往因认知不够而与理财师无缘。一类是个人金融总资产已达到银行理财标准但分散在不同金融机构的人，最快的办法就是整合，即尽量把金融资产都整合到一家银行，成为贵宾客户。如果你的个人金融资产在300万以上，即可享受到建行财富中心量身订制的理财服务，理财顾问们会根据你的个人需求制定整体财务规划，日常理财服务等，顶端客户可尽享建行财富一站式，体验式的贵宾礼遇，化繁为简，省时高效。
省内拥有最多CEP的财富中心
CFP被称为“国际金融理财的黄金标准”，通过率相当低，要求也非常严格，全世界CFP持照人数也仅有82000多人，中国大陆仅3000多人，这也是CFP在全世界金融理财领域备具威信。在公众中享有极大公信力的重要原因之一，而建行财富中心，有20位拥有CFP资格认证的规划师，这在省内也是首屈一指的。
除了拥有CFP资质，他们专业，敬业，投资眼光独到、对信息把握敏锐，对金融产品熟知，且有着丰富从业经历和特长领域，孙朋莉，济南财富管理中心主管，具有保险人和基金从业人员资格，我国首批国际金融理财师，曾获得建行总行“全国十佳理财服务明星”、 “VIP资产展业能手”等称号：，香港认可财务策划师，具有保险人资格，熟悉各种金融工具的综合应用，在财富规划方面具有较深的造诣，魏丽萍，金融学硕士，具有深厚的理论功底和极强的市场把握能力，个人理财业务经验丰富；杨志杰擅长个人税务规划，对银行卡，网上银行。个人银行业务有较全面的研究；还有马天宇，张华，王文华，廉忻，孙亚妮，杨涛……障 财富中心主任孙朋莉介绍，建行在济南市有100余个网点，几乎每个网点有一位理财顾问，每一个大的网点都有一个理财中心，而设在省行6楼的财富中心，则专门服务建设银行的顶端客户。据了解，建行在理财师人才方面建设了较完善的金融理财团队：近20位理财师是CFP，近90人是AFP，其中两人还持有新加坡私人银行财富管理证书、香港认可财务策划师资格证书。如此专业的资质，让建行财富管理业务用了短短几年，就发展得颇具规模。
量身订制的服务
“我们认为在提高客户认知、传播理财智慧，打造并展示银行专业能力等方面，银行应该承担更多工作，使客户对贵宾理财业务要从认知发展到认可，从了解发展到信任，从而真正把更符合VIP客户个性化需求的金融服务提供给客户”，孙朋莉说。
根据客户要求为其量身定制理财方案和投资组合建议，除了提供证券、基金、保险，外汇，黄金等咨询服务以及子女教育、养老计划、遗产安排，房地产投资，收藏，健康管理等专业建议外，还可以为客户做出合理的理财规划方案并定期跟踪反馈。财富中心理财师还将根据市场整个人财务状况或生活，工作的变化进行适当调整，协助客户最终达成理财规划目标。目前除了建行能直接提供的基金，股权投资，外汇，黄金投资外，客户还可以享受预约理财师服务，市场稀缺产品定制等投资服务，将为会员客户提供量身定制的专属产品，满足会员个性化的财富管理需求。
另外，财富中心还组建了一支包括国际业务专家，电子银行业务专家，银行卡专家。私人投资业务专家，房贷业务专家在内的专家顾问团，为财富管理中心的理财团队提供金融服务支持及各类核心行业资讯。
最新理财方案范文3
金秋1 0月，金盛保险携手著名“幸福理财”规划大师Arun Abey做客中欧工商学院，就如何帮助客户找回“幸福理财感”展开深入讨论，共同打造新颖独到的“幸福理财”财富管理理念，为广大中国消费者带来对于幸福生活的理财及心理范畴的深层思考。
金盛保险总裁及首席执行官马哲明、金盛保险副总裁及首席投资官郭晋鲁、“幸福理财”规划大师、ipac资产管理公司执行主席Arun Abey、台湾安睿证券投资顾问股份有限公司总经理刘凯平以及第一财经频道资深财经主持人金瑜进行了热烈的探讨，与大家分享独特见解。
“幸福理财”是指在有效进行财富管理，实现财富增值时，也同时提升自我幸福感和满足感。此项全新的财富管理理念已在澳洲、新西兰、新加坡、香港、台湾等地获得投资者的广泛认同。
近年来国内大幅波动的投资环境使大多数中国投资者不仅财富大幅受损，而且陷入了极度的恐惧和困惑，幸福感大打折扣，截至6月份工行公布的数据显示，居民投资意愿指数与2007年相比，从29%降低至22%，下降了7个百分点。中国投资者对“理财幸福感”的需求空前低迷。
金盛保险总裁及首席执行官马哲明表示：“金盛保险的目标是成为客户的首选公司，因此我们非常关注客户的幸福感，并一直致力于为他们提供符合不同人生阶段需求的专业理财规划方案。安盛全球生活角度信心指数和退休生活角度调查显示，中国消费者普遍对未来的生活有非常美好的憧憬，抱有积极乐观的态度，渴望与家人一起享受幸福生活。
但是，我们也发现，中国投资者目前的投资行为不但没有使他们实现梦想，为退休生活和子女教育做好充分的准备，反而使他们的投资信心受挫，极大降低幸福感。而面对中国投资者的这种投资心态现状，国内保险业目前都还没有针对消费者个体需求而提供的专业财富管理服务。
金盛非常看好这块潜力巨大的市场，安盛集团丰富的国际经验和雄厚实力可以为我们在这一领域成为先行者提供强有力的支持。
实际上，金盛在财富管理方面已经抢先迈出了一步，近年来，通过为客户提供退休、教育、健康保障和财富管理等全方位的理财规划方案，我们早已成为业内专家；我们还设立了专业的理财顾问和财富管理多条渠道，近年来凭借突出的投资战略，取得了不俗的业绩。《保险中国》最新公布的排名显示，金盛投资连接保险收益率高居第二。”
最新理财方案范文4
科学规划是为了更好的理财，不要认为规划是可有可无的东西。理财目的主要有养老、子女教育、买房、买车等，可以通过短期、中期、长期规划来实现目标。近几年，银行业金融机构电子银行业务发展迅猛，使得网上交易已经成为各金融产品投资的平台之一，结识中国工商银行网站，进入网络E时代，尽享足不出户的投资理财方式，轻轻松松获益。
“风险提示”早已经作为我行网站信息披露栏目中的一项重要职责，但只是提示还远远达不到规避风险的真正用途。如何在“没有稳赚不赔的市场，没有只涨不跌的市场。”中寻求稳健安全的一叶扁舟呢？
首先，举例来讲，工行网站基金频道中的“投资风险偏好测试”即可助您正确跨出理财第一步，只有了解自己的投资偏好，才能更准确的定位个人对投资风险的承受能力以及更加便于找到最适合自己的理财产品。
其次，有专业的在线理财规划软件，为您量身订做理财方案，为您在茫茫投资中把握风险，投资理财，相比激情，理性更为重要。
未来的市场，很多未知因素在影响着市场走势，是不可把握的。今天的投资，未来未必一定有丰厚的回报。不能单纯用理论的方法去预测收益，更不能以长期持有的方法去对待一切理财产品。
登录工行网站，不但可以满足您投资、理财、求知、购物、丰富的市场资讯等各个方面的信息需求。更具备准确快速的财经金融新闻报导，独家的专家专业分析意见建议，通过这里的专家指导建立的投资组合，详解各种不同的投资工具在理财中扮演不同的角色，无论是哪一类理财产品，都具有其财富增值的效益。这里既有最新的热门基金的申购介绍，又有股票交易的详尽的报导分析；这里既有公司企业个人在工作生活中的遇到的各种问题和需要的解决之道，功能、使用的详尽的介绍，又有各项积分奖励的好消息惊喜送给你。更有模拟交易，助您体验投资乐趣。
最新理财方案范文5
带着这种先入为主的观点,我对香港喜剧导演马伟豪进行了采访。
余后,这种偏见不攻自破。
如果说香港八十年代的喜剧片以王晶马首是瞻,九十年代后期至今,马伟豪的地位是无可取代的。
80年代末期曾从师与著名喜剧片导演高志森门下的马伟豪,是目前香港最高产和最具票房号召力的喜剧导演之一。《百分百感觉》、《河东狮吼》、《同居蜜友》、《新扎师妹》、《下一站天后》、《地下铁》等一系列城市生活喜剧不仅取得优异的票房成绩更是奠定了其影坛地位。
马伟豪的喜剧片多以不断更新的城市生活为背景,清新的爱情故事和青春偶像的表演诠释着当今男女另类的年轻和生命力。他们可以为了一锅牛肉汤奔走,可以吃着冰棒感受幸福,这种表现看似幼稚和非成年,而这就是年轻的本色,一种“不可理喻”的天真,仿佛因为他们的存在,这个世界变得更加可爱。
在对马伟豪导演的采访中,我们问他是否自己相信片中人物的“反常行为”,他笑了,说:“这些曾经我都做过,生活的美好取决于你如何看待它,我是乐天派。”。
理财让生活更美好
在电影中,马伟豪导演运用大量的颠覆手段来制造搞笑情节,大量的“正常”的情节里加入“不正常”的元素,使整个故事带有神奇的浪漫色彩,一切的出位,一切的夸张在这样的一个氛围里,变得清新可爱起来,恰恰与观众的心理预期不谋而合,让观众得到充分的心理满足感。这些正印证了马伟豪导演所说的:“我的电影观就是让看过我的电影的人,认为生活会是美好的。”
在日常生活中,马伟豪也导演着自己的人生,他的理财观如同他的电影观。“理财,对于每个人来说,都有自己的定义,在我看来,理财是一种生活方式,理财会使生活更美好!”
已经步入婚姻殿堂的马伟豪业余时间更多愿意与家人和朋友分享,和太太一起逛街,和朋友们一起吃饭聊天。期间,就会产生一些消费。“对于日常花费,不要因为目前经济环境不好或者要做理财,就一味地节制,生活的开销要分为合理的与不合理的,不合理的花费是我们要杜绝的。”马伟豪告诉我们,一定要建立应急钱帐户,以备不时之需;在平时消费的时候,做到量入为出,养成储蓄的习惯。
做好主业,才是理财的基础
众所周知,香港人投资意欲高。现在的香港已经形成全民皆“炒”时代,除了“炒房”、“炒股”外,还有“炒车牌”、“炒金银”、“炒号码”、“炒名牌”等等,赚钱机会无所不在。同时,由于香港是一个出产“富豪”和有着众多中产阶级的国际城市,生活品味较高,往往最新的国际流行产品会第一时间流入,香港人的消费意欲也随之较高。
“香港人经常说,一个繁荣的国际都市的确遍地金黄,但只有头脑灵活的人才能捡到!在香港,人们不会放过任何一个投资的机会,而且,银行的理财师都十分专业,为客户提供全方位的资产增值保值的财务策划方案。”马伟豪表示,他也曾经关注过股市和楼市,打算找适合的时机进行投资,但现在做为导演,大部分时间都属于剧组。“主业做好,才是理财的基础。才是对自己以及家庭的负责!”
最新理财方案范文6
“打新股”利润依然诱人
本月，某银行最新推出的打新股理财产品，预期收益率达到5％～15％区间，且是2年期产品。对于这样的理财预期收益率，和当月最新推出的其他品种理财产品相比，具有明显的优势。但是值得注意的是，这款产品投资期长达2年，其间一旦同期利率上涨，引发的机会成本将增加。这一点是投资者需要考虑的。
此外，投资打新股之类的理财产品，还需要仔细地阅读合同协议，注意收取的手续费比例等情况，还需要了解产品收益达到一定水平之后，银行等机构的分成比例会是多少，如果分成比例过高则最后的实际收益将会降低。同时，该产品委托的投资理财顾问或机构，也是需要清楚了解的，尤其是该投资顾问以往的投资业绩情况如何，投资同类产品的收益如何，以及其对目前市场的判断，操作思路等，均可以进行了解，比较后再审慎决定自己的投资方案。
挂钩看空美元、看空美国房产的机会显现
国内股市的风险日益增大，国际股市同样处于上涨的高位，此时我们不妨把视野投向海外的另一些投资市场，尤其是处于动荡中的美国房地产市场，关注一些挂钩看空美国房地产市场、挂钩看空美元的投资理财机会。
香港金管局总裁任志刚分析指出，“美国次级按揭的拖欠比率急升，引致欧美货币市场备受重大压力及信贷收紧。与此同时，信贷紧张有可能令美国经济增长减慢，使物业价格进一步受压。由于美国家庭储蓄率偏低，加上住宅按揭贷款的按揭成数偏高，次级按揭以至规模更为庞大的一般按揭市场的拖欠比率，都有可能上升。美国出现经济衰退的可能性不能排除。”他预测认为，美国的浮息按揭贷款拖欠比率，在明年会进一步上升。
“从2002年开始，美国房价每年增幅超过10％，伴随而来的是，CPI逐渐走高。随后美联储从2005年6月开始持续小幅加息17次，将其基准利率由1％上调到5.25％。这使不少中低收入的按揭购房者无力支付贷款本息。”据业内人士分析指出，“2007年4月美国第二大次级抵押贷款公司新世纪金融申请破产保护，使得美国房地产市场的危机公开爆发。因此，目前阶段看空美国房地产、看空美元等类型的挂钩理财产品，获利的可能性还是较大。”
金价步入投机阶段适当组合规避风险
目前，国际金价虽然在790～800美元区域狂舞，但是业内专业人士认为，目前金价已经步入投机阶段，需要注意其中的巨大风险，进行适当组合投资来避险。
