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投资理财策划范文1
香港注册财务策划师协会副会长范维纲先生就是这样一位专业理财策划师,说起自己所从事的事业,他有一种难掩的自豪感。“我相信我所从事的事业,可以帮助到很多人达到他们的财务目标。”在成就自己事业的同时,他也帮助到更多的家庭改善他们的经济状况和经济格局,成就了他们的丰盛人生。
从注册财务策划师协会的副会长,到中国发展委员会主席,再到泓福财富策划有限公司的行政总裁,多重身份彰显着范维纲先生漫步人生路上的成就和精彩。
顺时而动,入行投资界
在很早之前,美国作为一个经济发达的国家,因为税收之重,在当时就出现了一批专门为个人服务的会计师,为个人办理每年报税工作,从中知悉很多人都不善理财,注册财务策划师专业就逐渐产生。
范维纲先生早年经常往来于美国,也接触到投资理财这一新兴的领域,也因此结识了许多专业的理财策划师。随着对投资理财的深入地了解,他渐渐地对这一行业产生了浓厚的兴趣。
他怀着满腔热情和充足的信心,探索在香港的理财道路上,希望通过自己的努力,为更多的家庭制定切实可行的、合理的理财计划,为更多的投资者带来资本的回报,成就他们更加美满的人生。
与此同时,范维纲先生在2001年加入到注册财务策划师协会。注册财务策划师协会是一个自我监管的非营利性机构,其成立目的旨在促进财务策划的专业地位,并且进行各类财务专业人员的资格认定与注册,通过建立相应的指导与规章制度,促进会员达到国际财务策划专业标,保障公众利益。范维纲先生从2001年加入协会成为会员,两年后成为董事,四年后即成为副会长,并一直担任至今,在满足广大客户理财需求的同时,也促进了行业专业的极大发展。
渐渐地,范维纲先生以客为本,为客户提供投资理财策划,逐渐形成了自己独特的理财观念。他说:“财务策划就是要全面地计划将来财务目标。比如你有个小孩子,他要到外国念大学,差不多需五十万港币一年,念完大学差不多两百万。你就要尽早安排,就要实行计划,你就要知道这个教育基金在十八岁时可以动用,尽早实行便可以轻松完成财务目标。那么,专业的财务策划师的工作是运用理财知识和技巧去达到客户的财务目标,为客户财富增值就是我们的工作。”
而这一系列概念的提出,范维纲先生只有一个目的,就是为更多家庭、更多客户提供一个最合适的理财计划,令大家知道、看清楚身处的实际经济环境,从而避免自己陷入不利的境地,使自己生活无忧,成就丰盛人生。
长线投资,财富稳中求
2009年,范维纲先生加入泓福集团,担任泓福财富策划有限公司行政总裁,借助这一著名的平台,以最高诚信, 专业而卓越的形象,更多地出现在广大客户的视野。
泓福财富策划有限公司致力于为客人提供不偏不倚的一站式独立财富策划服务及满足客户对多元化理财产品的需求,始终承诺以最高诚信,以客为本,确保独立顾问身份,深信只有中立角色,在不同的经济周期环境中,才可为客人提供最中立的财富策划意见和最优质的理财跟进服务。置身于“泓福”,范维纲先生主要负责财务策划这一块,为客户提供独立财富策划服务,为客户解决生活上的理财问题,带领团队提供超出客户预期的增值服务。
从事投资理财近十年,范维纲先生已然是这个行业领域中的权威泰斗。在理财风格方面,他自称是保守派,他说:“在投资方面我一般比较保守。一般来说,回报高的项目风险往往会高一点,但是风险高的不一定回报高。我们要进行风险管理,争取将风险降到最低,不然你赚得再多,一下子亏了也没有用。”
或许正是因着这种保守的态度,范维纲先生才能够更多地为客户实现增值,他处处以顾客的利益为先,怀抱着一份行业的责任和使命。也因此,在投资方面,他往往会深刻地比较长、短线投资的优劣,取长舍短。毕竟长线投资的好处,相信很多人都懂,股神巴菲特的价值投资理论也建议人们长期持有。
在时下的社会风气普遍浮躁的情况下,范维纲先生更不赞成太多的人急于求成热衷短炒,把投资做成投机,使自己陷入水深火热之中。“不是说短炒不好,但是风险在投资论上太高了,我们是没办法完全无风险而取得高回报,但是我们要控制风险。”他解释说。
而关于长线投资的好处,范维纲先生提供了一个经典的例证来说明。甲君、乙君同时30岁,甲君在30岁时开始每年投资一万块,到三十八岁时他不投了,但已投入资金保留在基金户口内直到65岁。乙君三十九岁才开始投,晚了九年,每年定投一万块到65岁,甲君一共投了九万块,乙君一共投了二十七万,假设回报是7%,到了六十五岁,哪个退休金比较多呢?他们所获取的退休金总额其实是差不多的,乙君比甲君只多了伍百元,那你要选择做哪个?由此看来,理财绝对是一件宜早不宜迟的事情。
人生理财影响到人们的每一个阶段,更会影响到家庭的成员。本着这样的认识,范维纲先生一直充当着一个敬业的理财顾问,使得人们在人生每一个阶段的理财需求,都能够得到很好的满足,更在执行理财计划中,享受理财带来的丰盛人生。
服务社会,桃李满芬芳
近年来,范维纲先生一直活跃于金融服务业,并从保险到投资理财方面取得丰富经验,包括市场推广、培训、团队及行政管理等。
而在此前,范维纲先生却拥有超过二十多年丰富企业策划及行政管理经验。他是工商管理硕士,曾服务于多间国际知名跨国公司,主管不同的市场,运用不同的管理模式,领导多间国际著名公司,不断创新及改进企业内部运作,成为主导市场的公司。
也因此,他在启祥洋行有限公司、美国惠尔浦大中华有限公司及纽约人寿环球有限公司都留下了自己奋斗的足迹,不管是担任董事总经理,还是担任大中华副总裁,抑或是行政合伙人,他都写下了自己人生中浓墨重彩的一笔。
而如今,置身于金融服务业,在投资理财界大展身手的范维纲先生,因这行业的责任和使命,也更多地行走于社会服务的道路上。谈到对社会贡献, 范维纲先生过去数十年来在不同的社会服务机构参与很多义工服务, 其中服务时间最长是香港伤健协会, 推广伤健共融是该会的宗旨, 帮助伤残人士就业和认同及鼓励他们在社会与健全人士一起工作, 他是香港伤健协会的董事,更服务了十八年之久。
但范维纲先生直言, 最敬仰的是李东海太平绅士, 他从少年时代到现时都一直出钱出力, 一心一意地为国家, 为香港做了大量工作。身为香港友好协进会永久会的委员的范维纲见证了李东海太平绅士对社会的贡献,例如在1997年之前几年便创立香港友好协进会, 身为创会会长的他, 团结社会主流人士, 成为中央与香港的桥梁, 努力推动了香港平稳过渡和一国两制的落实, 他在2006年获中华人民共和国香港特别行政区政府颁授最高荣誉大紫荆勋章。当范维纲先生身为港九电器商联会多年主席的时侯亦得李东海先生多方面指导。
也正因如此,范维纲先生对社会服务充满热忱。他积极参与协助推广及提高财务策划师的专业水平,并在2003年被推选为注册财务策划师协会董事及于2004年起出任副会长,现时亦出任中国发展委员会主席。此外,他也同时服务多个专业组织,包括英国注册财务会计师公会香港分会理事,及中国事务委员会主席、香港经济师协会会长、香港浸会大学荣誉院士等社会职务。
同时,范维纲先生与内地一直都有着紧密的互动。他说:“国内我也常回去推广专业理财知识,希望国内每个家庭能早日成为小康之家,例如在北京对外经贸大学,四川大学教授专业理财知识,去的比较多一点的是广东的大学如佛山大学,还有华南理工大学,目的都在于推广财务策划方面的专业知识。”他的话语里,跳动着一颗情系内地行业发展的热心,为内地在金融国际化尽一点绵力,希望能创造更多富裕家庭。
范维纲先生经常应邀到内地大学讲学,对于他而言,在国内开办培训班是一种更加身体力行地对理财观念的传播。他自豪地说:“我在内地有两千多名学员,很多学员都反馈回信息表示现在很好,常常给我电邮谢谢我教他们怎么理财。”通过带学生的方式将自己的所学所得回馈给社会,范维纲先生在社会服务的道路上,不经意间收获了桃李芬芳,赢得了学生感恩的心。
而如今,作为三个孩子的父亲,在对孩子的教育上,他给孩子们从小就培养理财意识。他说:“我最小的女儿现年15岁,我让他每个星期写消费记录,需不需要用,可不可以不用,由她自己决定。”他又说:“理财计划,可以实现你的理财梦想。”
如果说理财就是一个财务梦想的追逐,那么范维纲先生无疑点燃了许多人财务目标的梦想,他规划出专为客户度身制定理财策划,启动了人们追逐梦想的决心和勇气,使他们在理财的道路上,一直朝着丰盛人生而不断前行!
投资理财策划范文2
提要：近年来,投资理财专业在各高职院校纷纷设立发展起来。如何借鉴国外发达国家职业教育的先进理念和经验，结合本专业的特点和实际，探索职业化教育方法并付诸实践，是值得我们研究的一项重要课题。
一直以来，我们不断对投资理财专业的教学进行改革和探索，取得了一些成效，但存在的问题也同样明显。近年来，随着我国经济的快速发展和金融领域的不断开放与深化，企业、各金融机构及中介机构、个人甚至是政府机关都越来越看重投资与理财，对这方面职业人才的需求有增无减。高校作为专业人才培养的发源地，投资与理财专业就是在这种大环境下在各高职院校纷纷设立发展起来的。
一、高职投资理财专业教育中存在的问题
（一）课程设置范围广，学生学得比较浅，实践动手能力弱。投资理财专业的学生需要了解和掌握的知识比较多，所以开设的课程范围很广，金融学和投资学是其学科体系的主体，银行、保险、证券、企业财务这四个方向的专业知识是其四大支柱，房地产、法律、市场营销、公司经营等相关知识也必不可少。要学通如此多领域的知识和内容，除了需要时间，还需要丰富的师资和学校优厚的软硬件提供支持。但是，单就一所学校而言，师资和学校的设施是有限的，其结果往往是学生在校期间学习了三四十门课程，但对课程的理解都停留在简单的印象当中，不可能对某个领域或方向有很深的理解和造诣。再加上这么多课程都要进行实践，教学难度很大，除了证券，其他领域的实践教学由于各种原因效果都不是很理想。
（二）专业缺乏具体的职业定位引领，给学生就业造成障碍。目前，国内多数高校投资理财专业都是不分方向的，表面上，毕业生可以进入很多行业和工作岗位，但实际上由于没有具体职业定位的引领，学习目的性不明确，就业选择就会变得盲目。虽有个别学校做了一定的改革，如将专业改为保险专业、证券投资专业、国际金融专业等，这样做的结果虽然使学生对某一个金融领域的专业知识有较深了解，但又导致专业口径太窄，使学生就业时面临困难。
（三）学校缺乏与企业、金融机构有效沟通合作的平台，学生的职业技能得不到充分锻炼和提升。学校与企业、金融机构走向合作办学是专业教育中获取校外优秀资源的最佳途径，通过学生的实践，能够较快地积累经验和提升技能，使学生更快、更好地掌握本专业的知识。但是，现实中校企合作的制度和模式有待于完善和改革。企业在这个过程当中明显占据着主动，使学校和学生的利益受到一定的影响，因此校企合作的范围和深度受到很大的限制。具体从投资理财专业来看，企业与金融机构给予真正有效的帮助不多，学生与从业的理财师、金融分析师、投资顾问、资产评估师、财务总监等缺乏有效沟通交流的平台，实战经验的积累较少，影响了职业技能的充分掌握。
（四）忽视对职业素养的培养。学校的教学过度偏重于专业知识的教授和专业技能的掌握，忽视了学生思想道德、心理素质、职业操守、团队合作和创新意识等方面的教导与培养，不利于形成良好的职业素养。
二、借鉴国外发达国家的职业化教育
（一）美国的职业教育：社区学院。美国的社区学院在美国教育史上被认为是一次伟大的革新，它对美国的教育及其经济发展起了很大作用。社区学院有两种基本形式：一是初级学院，学学本科一二年级的课程，毕业后授予准学士学位，可直接转入本科院校三年级学习，也可经职业培训去就业；二是高等职业技术教育，这是社区学院的主要形式，教育内容与职业岗位的要求紧密挂钩，学习合格者可取得各种职业资格证书。社区学院职业教育的教学、服务及其他各项工作都明确地以社区为中心，关心社区的生活，发展社区经济。职业教育的专业、课程设置以社区的近期、长远需要及当地工商业的需要和就业趋势为依据，其生源主要是本社区的青年学生，没有入学考试，没有学历限制，也没有学习年限规定，交费即能入学，合格方可毕业。
（二）英国的职业教育：职业教育与学历教育并行。英国是世界上职业教育最为发达的国家之一，也是世界上最早建立职业教育体系的国家之一。当前，英国的职业教育主要分为三种类型：专门的职业教育、职业技术培训和普通教育中渗透的职业教育。专门的职业教育以政府投入为主，在继续教育机构里进行，其中高等职业教育一般由多科技术学院来完成；职业技术培训以企业投入为主，在企业里进行。英国的职业教育有两个最明显的特色：一是注重对职业教育的立法，确立职业教育的作用和地位；二是大力推行国家职业资格制度，以此促进职业教育的有序发展。为解决职业教育和普通教育分离的问题，英国政府确立了职业资格等级与普通教育学位的相关地位，划分并确立了两者之间的具体分级对应关系，规定接受职业教育的学员在达到三级后可直升大学。
（三）德国的职业教育：“双元制”教育。与世界其他国家比较，德国的职业教育地位最高，在整个教育中的比重最大，建有更为系统、完整、有效的职业教育体制和运行机制，其中70%的职业教育属于“双元制”。所谓双元制职业教育，是指学生在企业接受实践技能培训和在学校接受理论培养相结合的职业教育形式。它不同于学校制形式，可以称为部分学校制职业教育形式。接受双元制培训的学生，自己可通过劳动局的职业介绍中心选择一家企业，依据有关法律的规定同企业签订培训合同，得到一个培训位置，然后再到相关的职业学院登记取得理论学习资格。这样，他就成为一个双元制职业教育模式下的学生。他具备双重身份：在学校是学生，在企业是学徒工；他有两个学习受训地点：培训企业和职业学院。
三、对现阶段投资理财专业职业化教育的理解
洞悉投资理财专业教育诸多问题的背后，再对比于发达国家职业教育先进的理念和经验，我们不难发现其问题的根源：我国的高等职业教育并没有职业化。
职业化教育是一项系统工程，是通过多种可利用的教育方式来培养学生的职业意识、职业思维、职业技能及职业操守等各种综合素质，最终使教育者具有较高的行业竞争能力、职业能力和就业能力。结合投资理财专业的特点和实际，我们认为现阶段的职业化教育不应再表现为规模数量的扩张，而是提高办学质量，形成职业教育的品牌；不仅仅涉及课程标准和课程体系改革，更是教育方式的创新；必须摈弃泛技术教育的理念，缩小职业定位，即理财师和金融分析师；参与主体不应只是学校的老师和学生，更应该让企业、金融机构、家庭甚至政府参与进来；学习过程中也不仅仅是学习知识和营销产品，也要善于自我学习和自我营销；投资理财除了资产的保值增值这一特定的职业能力外，还要有良好的职业操守和职业涵养。总而言之，职业化教育是人才标准的职业化、课程体系的职业化、专业技能的职业化。
四、投资理财专业职业化教育探索
第一，改革现有的理论技能教育为职业流程式教育。职业流程式教育更注重整个工作过程的系统化和一体化，使学生对职业的理解和定位更加清晰深刻。
第二，改革现有课程体系，删减某些课程，增加比较实用与职业关系度密切的比如房地产金融、项目投资、资产评估、交易心理学、行为金融学等一些课程，将技能考证培训列入职业化教育的重点。这些职业资格有国家理财规划师（ChFP）、中国注册金融分析师（CRFA）、特许财务策划师（FChFP）、特许理财顾问师（ChFC）、特许人寿理财师（CLU）等。
第三，提升现有的师资力量，在职教师除了必须具有高层次的职业资格外，由教学向带领、引导、协助的角色转换也很关键。同时，兼职教师、客座教授、岗位师傅、外请执业理财师、分析师也起了很大的作用。
第四，成立理财俱乐部，成员实行会员制，为学生、教师、金融机构及企业、理财师、金融分析师、财务策划师、社会公众搭建沟通交流平台，拓宽学生的知识面，培养良好的人际交往能力。
第五，以学校为依托，以本专业师生为主体，以知名经济学教授和行业知名理财师为顾问和首席理财分析师，成立投资理财咨询有限公司，完全按照企业化运作，在校内给学生提供一个实践的场所，如果能够运营成功，很多问题都可以迎刃而解。
主要参考文献：
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[3]吴云勇，陈凌白.金融学专业投资理财方向建设方案[J].浙江金融，2008.1.
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[5]曲国庆.对高职投资理财专业实践教学的探索[J].辽宁高职学报，2006.2.
[6]成蕴琳.从银行理财业务看高职投资理财人才培养[J].经济师，2007.11.
投资理财策划范文3
三年以上工作经验|男|25岁（1991年2月4日）
居住地：广州
电 话：154******（手机）
E-mail：
最近工作[1年8个月]
公 司：XX软件有限公司
行 业：多元化业务集团公司
职 位：投资理财顾问
最高学历
学 历：本科
专 业：金融学
学 校：中南财经政法大学
自我评价
本人熟悉国内资本市场各类法规和兼并收购业务，具有丰富的行业研究经验。严谨的工作作风，了解企业运营及管理，具有较丰富的项目投资、投资管理等实务经验，擅长定量分析目标项目前景及项目可行性，商务谈判经验较丰富。在性格上自信务实、诚实守信、勇于探索新生事物并负有强烈的责任感。对工作质量要求较 高;条理性与逻辑性也时时刻刻体现在平时的工作和学习中。
求职意向
到岗时间：一个月之内
工作性质：全职
希望行业：多元化业务集团公司
目标地点：广州
期望月薪：面议/月
目标职能：投资理财顾问
工作经验
2013/7—至今：XX集团公司[1年8个月]
所属行业： 多元化业务集团公司
理财部 投资理财顾问
1、 负责公司拟投资项目前期的信息收集、评估判断、可行性调研、尽职调查等;
2、 负责寻找，甄别和确定适合公司发展的新项目，并对新项目进行可行性论证;
3、 负责根据市场环境变化，及时向公司提出战略规划建议;
4、 负责建立投融资运作模式，进行投资分析，提出资本运营方案，研究资本市场发展动态;
5、 负责公司投资与发展战略的日常管理工作。
2012/6—2013/6：XX证券有限公司[1年]
所属行业： 金融/投资/证券
投资部 投资理财顾问
1、 负责企业改制、辅导、上市发行、再融资、债券发行、财务顾问等各项投行业务的实施;
2、 负责项目现场工作，作为项目现场的牵头人;
3、 负责项目的前期策划、实施及后期监督工作，对项目质量及风险进行控制;
4、 负责与项目企业和相关中介机构的联系、沟通、协调，提出合理化建议;
5、 负责对投行项目人员提供技术指导，对项目中的技术问题提出解决建议;
6、 负责带领项目组完成发行人的持续督导工作;
7、 负责协助培育企业引入战略投资者进行投资工作，并推动相关股改和上市工作;
8、 负责协助培育企业进行借壳和并购重组谈判及实施的相关工作 。
教育经历
2008/9—2012/6 中南财经政法大学 金融学 本科
证书
2010/6 大学英语六级
2009/12 大学英语四级
投资理财策划范文4
以下以《股票、债券、保险》为例研究探讨典型教学设计应当具备的要素。
一、导向信息
（一）知识与技能：知识点的识记和理解十分重要，理解是记忆的前提，人们对于和自己生活密切相关的事情更容易理解，也更容易记忆，所以政治生活必须密切联系实际生活。
（二）过程与方法：这一课我们通过一些有趣的视频、图片和生活中一些实实在在的事件和材料呈现给学生，让学生主动分析、探究这个事件，然后得出他们的答案，老师再加以适当引导，突出学生的学习主体地位。
（三）情感、态度与价值观：在上课过程中我们力争通过一些同学对事件的点评和分析潜移默化地渗透投资理财的理念：“你不理财，财不理你”，必须更好地规划自己的有限钱财，提高生活水平，为社会经济发展作出贡献。
二、初步认知层次――课前导入
导入一定要引人入胜，要第一时间抓住学生的心灵，让他对所学知识产生浓厚兴趣，这就需要我们精心策划，既让学生充分参与又能够把握好知识点。
首先，我让学生做了课前预习，通过做选择题和判断题的形式把本课的知识点梳理出来。其次让两个学生展示他们的预习成果，我们还准备了一个视频《死了都不卖》，让大家充分体会到股市的波动很大，投资股票要十分谨慎，否则可能深陷泥潭不能自拔。
这里我安排了讨论，学生必须清楚自己生活中经常接触到的是一些什么样的投资理财方式？
设计意图：引人入胜的导入是为了完成对学生学习兴趣的激发，并简要介绍我们将要学习的是什么内容，剩下的就交给学生自己完成；简要实录：学生对于视频感兴趣的程度很高，并且通过课前安排，我让一些学生提前搜集整理了一些投资理财的资料用于上课展示，当大家看到真实的股票和债券、保险凭证的时候内心都很激动，许多学生跃跃欲试，想要表达自己的投资理财的理念，启发的效果达到了。
三、强化认识，自主探究
有了对投资理财的初步认识，可以让学生自主学习并归纳三种主要的投资方式股票、债券、保险的含义、特点、分类及作用。然后我们设计一个自主探究的活动：如果你有10万元的资金，那么你预备如何利用这笔钱进行投资理财，请做出一个投资理财的计划。
这个活动的开展方式是：先以小组为单位进行讨论，然后博采众长，借鉴一些别人的观念并加入一些自己的思想做出一个合理的投资理财的计划。在这里我要特别提示广大同学注意，除了我们这一框介绍到的几种理财方式之外，前一框的储蓄存款是其中的理财方式之一。
接下来我们用五到七分钟时间听取广大同学的展示和点评，通过展示理财计划及互相点评可以让学生更清晰地对比出各种理财方式的优劣之处。
设计意图：让学生自主学习归纳是为了提高他们自己总结、归纳和整理的能力，最后的探究活动是为了更好地将所学知识活学活用，并且培养学生自主探究的能力和热情；简要实录：在讨论过程中每个同学都十分积极地参与，场面十分热烈，并且每一位学生在新的激励机制的影响下变得更积极主动，更勇于展示自我，所以自主探究意识需要老师的悉心引导，每个学生的潜能是无限的，他们在课堂上的学习就充分展示他们的创新意识和主动探索、思考的意识，这是一种很新颖、值得推广的方式。
四、总结归纳
这个环节是由老师结合板书，回顾课本知识当中的重点，并且归纳整理知识框架，点评大家的课堂表现情况，以鼓励为主，同时提出一些建设性的意见和建议希望大家进一步提高，最后由老师给大家布置课后作业。
投资理财策划范文5
2004年2月 隆重推出改刊号，全面阐述“精明理财，快乐一生”的杂志基本价值取向，专题、资讯、消费、投资、文化、财识六大版块内容精彩设置，贴近都市白领生活，注重理财技术，着力塑造理财师和理财机构的专业形象。深入浅出的表达方式，温馨时尚的版式风格，轻松自在的阅读过程，丰富多彩的信息化服务。《大众理财顾问》将走出一条在国内独创的理性内容，感性风格的生活财经杂志之路。
2004年7月 成为国内门户网站之一搜孤(省略)理财频道的重要合作伙伴，共同搭建专业化的理财信息平台，开设向读者展示杂志形象的又一个窗口，在“服务读者，方便读者”方面继续向前迈进一步。
2004年7月 与建设银行长安支行合作出版《建行理财》(季刊)，至2004年年底，共出版2期。
2004年8月 成为国内知名财经网站和讯(省略)理财频道的重要合作伙伴，进一步发掘大众理财需求，加强业内理财知识的切磋。
2004年8月 作为特别支持媒体，参加首届深圳金融文化节暨理财・竞技博览会，于展会上接待深圳市市民，答疑释惑，交流心得，同期特派记者采访深圳市多家金融机构和专家人士，完成《大众理财顾问》个人理财系列调查――深圳理财人群投资与消费倾向调查报告及“深圳理财业系列报道”。
2004年9月 作为协办媒体，与金融理财界近200余名专家学者和各方代表齐聚北京翠宫饭店，参加了由中国人民大学风险投资发展研究中心和香港理工大学企业发展院联合主办的“中国理财策划发展论坛暨CFPcm认可财务策划师教育与研究项目会”。旨在普及国际先进的理财规划专业知识、传播规范的现代国际理财服务理念、推动国内个人理财业的发展、培养更多的高级理财精英。
2004年10月 参加北京市报刊发行局组织的第六届北京图书――报刊宣传活动日，充分展示杂志形象，与热心读者亲密接触。
2004年11月 作为协办媒体之一，在首届北京国际投资理财博览会特装亮相，营造三大亮点。亮点一，特邀机构资深理财专家，现场对观众进行理财规划指导；亮点二，成功举办个人理财系列讲座“增值你的财富――个人投资者理财策略”，并以此为契机，将于2005年陆续推出十次以上的进座及沙龙活动；亮点三，作为支持媒体，参与2004亚洲财富管理北京高峰论坛，进行了关于“保险中介的市场发展机遇”访谈，与业内中高层管理人士进行了沟通。
2004年11月 参加杭州融资＆理财金融产品展，特派记者完成“杭州理财业系列报道”。
投资理财策划范文6
《卓越理财》：请介绍一下美国目前的个人理财状况是什么？
Robert:第二次世界大战后，理财在美国便渐渐兴起。当时由于美国人民生活安定，他们开始考虑怎样享受人生，并为退休作出安排。加上美国医疗费用昂贵，他们都希望有合适的计划能帮助自己达到目标，由于这些背景原因，美国一般大众比较接受向理财师咨询理财意见。而在美国理财行业发展相对较为成熟，不论银行或是独立理财顾问公司均占有一定市场价额，令竞争甚为激烈。
《卓越理财》：RFP在国际理财行业处于什么样的地位？
Robert：RFP在1983年已在美国成立，是美国成立的第二个以理财为主的学会，在过去二十多年的历史中，RFP协会在全球多个地区均有推广理财专业，在亚太地区应处于领导地位，除了委任黄志杰先生为北亚州区总监外(亦为协会在亚洲区最高负责人)，在中国，香港，印度、菲律宾、马来西亚等地亦积极展开课程，希望把先进的理财理念能带到亚太地区。
《卓越理财》：RFP到底是什么样的一个概念，它有着什么样的背景？
Robert：财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。
《卓越理财》：RFP进入中国市场，是怎样结合中国的国情的？
Robert：RFP自2003年开始于中国大陆及香港推出课程后，迅速得到行业的关注。总会本身也明白唯有将课程本土化，才能令学员在学习过程中得到更充实的回报，因此学会特别安排来自中国大陆及香港的金融界及大学专家将课程内容、讲义、考试题目全部汉化，使课程内容在中国及香港更能切合本地经济形势发展。而在讲课时，学会更邀请了中国大陆及香港的老师授课，而每位讲课教师都只集中讲授自己专长的科目，务求令课程能够增加实务性。
《卓越理财》：美国和中国的个人理财的观念相差很大，美国和中国目前的个人理财观点有什么区别？
Robert：在理财观念上，美国跟中国有着很多的不同，最基本的就是在专业咨讯费用方面。在美国，理财师是会对咨询理财建议的人士收费的，他们并不会在建议书上推销产品以收取佣金，因此，在作出理财建议方案时，能够保持理财师的专业性并且比较客观，避免了潜在的利益冲突。在中国，一般人士皆比较不愿意付费以换取理财师的理财建议，他们仍觉得理财师提供理财建议是理所当然的事，这可能是由于现在中国普遍接受银行的理财师，并觉得理财只是银行提供的其中一项增值服务而已。相对美国，除了银行外，独立第三方理财公司也非常普遍，他们打着独立专业的旗号，得到了很多客户的支持。
而在投资意识上，在美国，一般人士均乐意将收入投资在不同的产品上，包括银行储蓄、债券（特别是国债）、基金。但在中国，可能由于投资产品相对较少，似乎一般人士仍然倾向于将收入投资在银行储蓄，这种情况希望在不久的将来有所改善。
《卓越理财》：对于正在逐步开始在中国发展的个人理财行业，您有什么看法？
Robert：本人对中国理财行业发展的前景是非常乐观的，从以往的一段时间来看，中国的经济改革是成功的，而且GDP能够保持强劲增长，加上WTO落实令外资金融机构正式落户中国，相信会对金融产品创新带来一定的刺激。另外，中国人口众多，财富在民间不断累积，其实对专业理财师的需要旺盛。据保守估计，中国市场需要的专业理财师数量大概在20-30万之间，但现在通过不同专业机构培训的理财师最多才2-3万，可见专业理财师的缺乏。
