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理财规划的必备基础范文1
【关键词】理财 教育
一、大学生开展理财教育的必要性
1.提高学生的生活质量
“月初宽裕,月底拮据”几乎成了大学生生活中一种普遍的现象,虽然这其中有部分大学生没负担、家庭供给有保障的原因,但对自己可独立支配的这部分花费,无法做到科学合理的安排也是主要原因之一。由于大学里这样的课程很少甚至没有,家长又不在身边,辅导员也不会事无巨细的去管,在经济方面同学的交流也不是很多,理财只能靠自己在生活中去悟。由此可见,有意识地培养学生的理财能力,从短期效果看是养成学生不乱花钱的习惯,从长远来看,将有利于学生及早形成独立的生活能力,使其在高度发达、快速发展的时代中,具有可靠的立身之本。
2.促进大学生综合能力的提高。
在现代生活中,理财能力已被视为生存能力的重要组成部分,是当今社会每一个人必须具备的基本素质,直接关系到人的发展和一生的幸福。具备一定的理财能力就要求理财者必须具备良好的管理能力、沟通能力、决策能力、规划能力、计算能力等综合素质能力。因此,在大学生具备了较高的文化素质、专业知识与技能教育的基础上,开展理财教育,可以促进大学生综合能力的提高。
3.有利于培养大学生的创新能力
所谓创新能力就是人们产生新认识、新思想和创造新事物的能力,是一个人综合能力的具体体现。这种能力的获得,仅靠专业知识的学习,远远不够。在理财教育与实践中,让学生独立运用自己的专业知识、智慧,启迪学生突破传统的分析范式,增强并提高解决问题的能力与效率,看到自己的力量,可以为创新能力的培养提供动力。
21世纪的社会是知识经济社会。懂科学、会管理、善理财是发展经济的基础。财商已成为继智商、情商之后又一被广泛认同的现代社会人的基本素质之一。大学生学会理财与大学生掌握科学文化知识一样重要,应该成为大学生的一个生存必备的技能。探寻大学生理财教育体系构建,提高大学生的“财商”,使他们在具备较高的文化、科学和道德修养的基础上,学会对“金钱”进行经营管理,使个人和家庭财务处于最佳运行状态,提高生活品位和质量,可以使大学生受益无穷。
财商的形成与培养、提高,既取决于一个人的先天禀赋,更依赖于其后天的教育培训。因此,高等教育在注重专业技能的教育与培训的同时,也应留有一定的时间来充实学生的理财知识,培养他们的理财技能。
二、构建大学生理财教育体系
1.树立正确的理财观念。
理财首先是一种观念。人们改变命运的行动都是由思想发出的,思想决定行动,行动改变命运。当一个人用科学的理财观念来规划人生时,他的生活方式甚至人生命运都将发生改变。当前在大学大多存在着理财观念的误区。只有走出这些观念上的误区,才是搞好理财的前提。
上海交通大学人文学院副院长姚俭建教授提出:“中国青少年理财教育应包括三个基本方面:理财价值观的教育;理财基本知识的传授;理财基本技能的培养。”可见,在个人理财教育中,首要的是进行理财价值观的教育。
要使学生充分认识到,理财是对个人的资产进行合理配置的一项活动,是一项长期的人生财务规划。专业的理财规划包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承八方面的内容。生活中的每一笔消费支出都可以用科学、合理的理财原理进行规划。
2.借鉴外国经验,结合我国国情,按照科学的理论,确定理财教育的内容。
在美国,理财教育的方式是清晰地依据少儿生理和心理的自然发展规律,由浅入深,循序渐进地教授理财知识。孩子3岁时,能辨认硬币和纸币;4岁时,知道每枚硬币是多少钱,认识到收入无法把全部商品买完,学会选择商品;照此循序渐进,到17岁孩子能比较各种储蓄和投资方式的风险和回报,比较年利率,以便决定把钱存在哪里,从谁那里借钱,尝试进行股票、债券等投资活动以及商务、打工等赚钱实践。与此同时,还注意培养孩子的劳动意识,使他们懂得劳动创造财富的道理,从而知道赚钱的正当途径。
进入大学之后,学校也非常重视对大学生的理财教育,美国很多大学开设了理财课,内容涉及财务预算,信用卡管理和其他理财基础知识。另外,金融公司也会偶尔来校园为学生上理财课。美国著名经济学家詹姆斯・菲尔德对美国大学生理财规划提出了专门的“1+1+1”模式。该模式为:学会贷款、学会兼职、学会投资。在美国,大学生学习进入股市和债券市场比较常见,不过大多数学生不会整天泡股市,而是通过买基金等方式来学习理财。
根据这些国家的经验我们可以知道,对于构建我国大学生的理财教育内容体系也应该具有科学的理论依据和教育方式。
(1)将《个人理财》课程,作为大学生选修课程。通过该课程的学习,了解必要的理财常识,为大学生活及其以后的发展奠定良好的基础。
(2)不定期地请有关金融行业的专家给学生作有关的讲座,介绍一些最新的金融产品及其在理财活动中的应用,介绍一些先进的理财理念、理财方法,使学生能够有机会了解最新、最前沿的知识,使学生在学生时代及走向社会的理财活动能够与时代同步。
(3)适当进行投资性理财实践。大学生在安排好生活理财的同时,有一定经济基础的大学生,可以适当进行一些真正的“投资”―――如股票、基金定投等。将理论知识运用于实践中,从实践中掌握理财的规律和真谛。
3.充分利各种传播媒介,创造理财氛围。
创设理财协会,充分发挥理财协会及其他社团的作用,使大学生积极参与到理财教育活动中来。
参考文献
[1] 李洪伟,高化文.理财技巧[M].科学技术文献出版社, 2006.
理财规划的必备基础范文2
【关键词】投资理财 高职教育 教学实践
近几年来，我国社会经济呈现出快速稳定的提高，人民生活水平也随之得到了大幅度的改善。在家庭财富始终呈现增加的大背景下，人们开始对理财加大了重视，理财观念不断更新。为了配合当前社会的理财需求，我国教育部门决定将对理财与投资方面的教育作为人才建设的重点内容之一，许多院校纷纷设立了投资与理财专业，高职教育也不例外。加强高职院校的投资理财专业的教学建设，对理财人才的培养和经济的稳定发展有着十分积极的意义。
一、投资与理财专业现行教学中存在的问题
（一）师资匮乏
目前许多高职院校的投资与理财专业的设立时间都比较晚，专业建设经验相对不足，最重要的是无法形成一支完善的专业素质能力强、实践经验丰富的教师队伍，师资力量严重匮乏。目前该专业的师资来源主要可分两大类型，一类是具有金融背景的教师，另一类教师则缺乏金融背景，且这类教师占据该专业教师队伍的主流。一般来说，这类教师的职称较高，有较深的教学资历，其主攻专业一般为经济学或管理学等;金融背景的教师内部可进一步细化为两类，一类教师拥有较高职称，长期担任院校的专业理论研究及教学方法研究工作，而在实践方面的指导方面则力不从心，另一类是新上任教师，由于这些教师从学校毕业之后就直接进入高职院校担任教学工作，因此实践经验严重不足。
（二）教材匮乏
为了使教学内容能够与实际需要取得紧密联系，应着眼于助理理财师方面的进修和培养，将理财规划师所必备的知识和能力作为课程设置的重点。这方面的内容比较繁杂，知识范围也比较大，因此其中涉及的从业资格证书种类很多。通常高职院校设置的投资与理财专业所必修的专业课程可分为四个部分。第一部分是投资类课程，如金融理论、商业银行的经营管理、证券投资、保险实务、房地产项目投资、企业融资以及投资项目的绩效考核与管理等;第二部分是管理类课程，包括会计基础理论、财务管理、税收管理以及市场营销业务等;第三部分是法律类课程，主要进修经济法;第四类则是业务实训课程。在教材选择上，目前大多数高职院校的投资与理财专业均采用了金融或管理等其他专业的教材。由于这类教材没有体现出本专业的教学要求和特点，缺乏一定的针对性，因此在课时设计、知识点的深入方面都无法达到投资与理财专业应有的高度。尽管课程设置中包含了实训部分，且相关理财网站及理财类理论专著较多，但这些资料不可避免地存在不同社会身份代入的问题，且很少对实际案例进行到位而深层次的分析，因而无法提供实用有效的理财建议。从这一角度来说，目前针对高职院校的综合性理论及实训教材比较匮乏。
二、实践教学设计基本思路
（一）提升教师实践能力
为了使高职院校投资与理财专业的教学质量得到切实提高，必须首先从教师的教学能力方面入手。对于投资与理财这一实用性较强的专业来说，教师的专业能力主要体现为良好的实践能力。为使教师的实践能力得以提高，可从以下几方面做起。第一，鼓励教师积极进入相关企业进行挂职锻炼，使处理问题的经验在实际业务的开展中逐渐丰富;第二，可引导教师从事实训教材的编写工作，这样就能促使他们思考如何有效提高自身的实践能力;第三，学校应鼓励教师参与并指导针对学生开展的各类校外技能比赛，既提高了实践能力又促进了师生间的互动和沟通。另外，学校还可到相关企业中聘请拥有丰富实践经验的理财规划师到学校开办讲座，从而实现校内和校外、课堂学习与岗位实践之间的有效对接。对于实践应用性较强的课程，校外兼职教师起到的作用尤其明显，往往能够达到事半功倍的教学效果。
积极开展技能比赛活动
由于投资与理财专业的教学培养目标在于能够进行策划和提供建议，因此可通过实际模拟演练的方式来使学生的实践能力得以提高，主要是开展专业技能的活动和比赛。根据比赛内容的不同，可将比赛分为三类：课程理论比赛、校企合作比赛以及校外比赛。其中，课程理论比赛是随堂进行的，教师在完成一定的教学内容讲授之后，向学生布置相应的任务或学习目标，这种方法能够有效调动学生的学习积极性，极大活跃课堂气氛;校企合作比赛则是由学生社团和企业合作开展的比赛形式，参与对象可为全体在校学生，校企合作比赛对于今后校企合作活动的深入开展和专业建设水平的提高有良好的促进作用，能够极大增加学生的实习机会;校外比赛能够对学生的实际能力进行有效地评估，使学生能够做到理论联系实际。
三、结论
本文通过对高职投资与理财专业实践教学体系进行深入分析，指出在当今经济发展形势下，急需加强对投资与理财专业人才的培养，社会对投资理财的需求正日益提升。本文对投资与理财专业现行教学中存在的问题进行了归纳总结，并针对这些问题，提出了实践教学设计的基本思路。
参考文献：
[1]李淑芳.论高职投资理财专业证券投资类课程实训体系的构建[J].消费导刊，2012.
理财规划的必备基础范文3
随着中国的保险业日趋完善化、规范化，中国保险业的发展越来越成熟，保监会对保险人的要求也越来越正规。以前可以先上岗再考资格证书，现在是没有资格证书就上不了岗。保险人资格考试也越来越严格了。现今经过系统的培训才取得资格证的人，保险基础知识、相关法律、法规及职业道德的学习，使这些人的素质有了很大的提高，这对整个保险行业都起了很大的正面影响。他们会很认真地对待保险这项事业，很负责的对待公司和客户，最终会使人们真正的意识到保险的功能和意义。
年月日，我有幸参加了中国泰康寿险分公司，广安中支公司组织的保险以及企业文化、产品分解、有效沟通技巧等学习培训活动，使我感触很深，受益匪浅，对自己的人生价值、认识水平、理论水平等都有进一步的提高。重复在我脑海里的还有这几天神精紧绷的上课情形，老师们的博文广识、生动讲解、精彩案例无不在我的脑海里留下了深刻的印象，我只恨自己才疏学浅、文笔糟糕，不能够将所有的感触都通过文字显然于纸上。但是我还是尽力绞尽脑汁，以祈求能将培训完后心中所想所获能表达出来。
首先很感谢公司对于新人的重视与培养，这么大规模的动员师资与人力，让我更深刻的体会和认识了保险行业的重要性，更有信心和勇气为往后能更好的开展业务做准备。
在这期间我认识到了泰康人寿的企业文化和历史，泰康人寿是1996年经中国人民银行批准成立的一家全国性，专业化公司。目前有32家分公司，265家中心支公司，年月被评为AAA寿险公司，清偿能力最强，风险最小。一张保单保全家是泰康独有的企业文化。通过这几天的学习。我更深层次的深刻的了解了我们保险行业，表面上看来，这是每个家庭必备的理财规划工具，可实际是看来，这更是一个是理财保障融于一体、神圣的爱心传递行业，帮助家庭与个人理财的同时，更是在为身边的每一位朋友的人身在制订一种保障，消除尽可能发生的意外损失。风险无处不在作为。即将成为这行业的一员，我感到非常的荣幸，这是一份多么高尚的工作。在培训中，每一位主讲的老师都不约而同地谈到了保险行业的发展前景和对行业未来的憧憬，让我更清楚的认识到了要做好一名保险人不仅需要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神，更需要具有较强的责任心和事业心。
理财规划的必备基础范文4
1.1基本技能
基本技能是在财务管理当中的一项必备技能,财务技能需要财务人员能够进行一定的会计基础还有对于账目的检查能力。手工核算与做账是现如今财务做账的基本技能,虽然在科技发达的今天,计算机网络已经非常发达,但是在财务管理这一行业当中仍然需要工作人员拥有熟练的手工核算与做账的能力。
1.2操作技能
操作技能也是财务技能分类当中的一项重要技能,操作技能是需要操作者对资金进行筹集和对财务计划的可行性进行评价,并对财务技能的分类进行报表,也就是所谓的财务报表,除此之外还有税务筹划。
1.3技巧性技能
技巧性技能指的是除了应有的基本技能之外对于技巧性问题的分析,只有在技巧性问题上懂得财务信息的加工、处理以及分析才能够更好的展现出财务工作人员的职业技能。
1.4信息技术技能
信息技术技能不仅包括一些基本的办公软件,还需要一些熟练的操作技能。在理财规划当中会涉及很多的办公软件,例如Office办公软件:Word、Excel、PowerPoint提供了方便的文字处理编辑手段。在当今的21世纪熟练的应用一些办公软件是每一名工作人员的必备条件。在高科技飞速发展的今天,只有充分的利用好信息手段才能够为后期的工作奠定好坚实的基础。
2财务管理中财务技能的具体运用:
2.1财务技能在财政管理决策过程中的应用
2.1.1基本技能和技巧技能的运用
基本技能和技巧性技能对于财务管理都有着不同的用处,很多时候在进行原始凭证记账的时候,需要搜集并整理分析一些其他的材料,只有将众多的材料整合到一起进行分析和汇总才能够从中找出好的方案和对策。
2.1.2操作技能的运用
在制定出符合自身的财务计划之后应当对其进行系统的汇总和分析,将制定出的方案进行选择,最后会选择出一个最优秀的方案以便进行理财,运用合理的操作技能可以与既定的方案进行对比和选择。
2.1.3信息技术技能通过信息化的运用
能够让设计的方案变的更具有说服力,例如在设计的方案当中加入一些excel软件进行图形的比较就会更加直观地将设计方案展现在工作者的面前。在做决策的时候一定不能仅利用主观的决策能力对于计划进行定位,需要通过客观性以及科学性的实验对其进行决策。
2.2财务技能在财政管理计划过程中的应用
2.2.1基本技能与操作技能的运用
财政管理的操作与运用需要搜集大量的材料并且对其分析才能够将整体的财务管理进行更加细致的分类,对材料进行分析整理并最终形成一定具有可行性的计划方案是非常重要的。基本技能是指一些对于计算机的掌控技能,操作技能是指一些对于计算机的实际应用能力,只有这样才能够更好的对财务管理进行掌控和管理。
2.2.2信息技能的运用信息技能的运用
在财务管理当中占有很重要的地位,将财务管理的基础奠定好能够为后期的财政管理奠定坚实的基础,在进行计划的时候借助计算机软件来完成,能够更好的使信息技术应用到财务管理当中。
2.3财务技能在财政管理组织和监督中的应
用基本技能和操作技能在财务管理的运用当中应当合理的进行运用,基本技能在财务管理当中是一种最基本的技能,也是最常用的技能,因为现如今从事财务管理行业的工作人员不都是专业的人员,很多都是业余的工作人员,对于这些业余的工作人员也是需要有着严格的要求,综合着操作技能与基本技能一起使用,会使得财务管理更好的发挥其作用。
3财务管理中财务技能运用的意义
在财务管理当中,合理的运用财务技能是一项基本的应用方法。首先财务管理技能能够促进财政管理的有效进行,财务管理技能的运用可以提高财政管理的科学性,使决策更有科学的依据。只有运用财务技能实现了财政管理的全过程监管和有效的控制才能够更好的完成财政管理。
4结语
理财规划的必备基础范文5
金融是现代经济的核心,在国民经济和社会发展中具有极为重要的作用,是构建和谐社会的稳定器。中国金融体系在经受了97年亚洲金融危机和2008年全球金融危机的洗礼和多次金融结构调整以后,已经逐步建立形成了以商业金融为主体、各类金融机构分工合作的金融组织体系。全国各个地区都需要大量的金融保险人才,作为一所地方高职院校的金融保险专业,必须要立足义乌实际情况,以其金融业的发展为导向,确定培养目标,优化课程体系,培养适合地方发展的金融保险专业人才,为地方经济服务。
一、分析当地金融行业的形势与人才需求确定金融保险专业的培养目标
1.当地金融行业的经济形势及人才需求分析。
1.1义乌金融市场发展迅速,初步形成区域性金融中心。截止2008年底,义乌已有各类金融机构近50家,其中银行18家,证券营业部5家,保险分支机构28家;金融机构存贷款余额分别为1047.76亿元和707.42亿元,总量位列浙江省县市第一位,分别占金华9个县(市)区同类市场份额的40.66%和36.9%,实现利润32.82亿元;人均存贷额14.95万元和10.1万元,同样位居浙江省县市第一位。义乌已成为浙江省乃至全国金融业务增长最快的县市之一。保险方面,2008年义乌市实现保费收入15.36亿元,从1997年起连续蝉联浙江省县级市榜首。两年来义乌保险业共计支付各类赔、给付款10.13亿元,在保障、服务经济社会等方面的功能不断增强。中国出口信用保险公司专门推出“义乌中国小商品城贸易信用保险”,是我国第一个专门帮助中小企业收汇、规避外贸风险的出口信用保险产品。义乌市金融机构资金实力不断壮大,经营实力和抗风险能力明显增强,良好的金融生态和发展前景,正吸引着越来越多的金融机构来义乌设立分支机构,初步形成区域性金融中心。总之,义乌金融业的全面发展,使得金融人才需求在一段时期内将会是持续上升的势头,这为本专业学生的就业提供了较大的发展空间。
1.2金融保险专业学生就业岗位及所需人才能力分析。本专业学生拟就业于金融行业各个职业岗位,也就是说,毕业后能够在商业银行、保险公司、保险中介机构、证券投资公司、信托投资公司等从事金融服务及管理工作,并能适应企事业单位、政府部门的会计、出纳等工作。
2.金融保险专业培养目标的确定。本专业培养培养德、智、体、美全面发展,掌握本专业必备的基础理论和专门知识,具有英语应用能力、计算机技术应用能力、沟通协调能力、基本掌握保险、银行、证券的实务操作技能,并具备一定金融保险理论知识和理财技术,能够胜任保险业、银行业、证券业、社会保险机构及非金融企业的风险管理工作岗位和金融营销管理工作岗位需要的,具有创新精神和较强实践能力的高素质技能型专门人才。
二、以培养目标为基础的课程设置
1.培养目标要求掌握的专业知识与能力。要求学生掌握经济贸易知识、经济法规和市场理论基础知识;掌握银行、保险、证券三方面的专业理论知识;掌握财务管理风险管理的理论知识及金融法律法规;掌握保险营销的基本理论和方法;熟悉营销心理、学会商务谈判与客户关系管理;熟悉电子商务方面的技术标准、政策和法规。毕业前基本具备英语应用能力、口头表达能力、文字写作能力等基本能力要素和实务操作能力、营销能力、理财能力等专业能力要素。
2.适应于各项能力素养的课程对应。
2.1基本能力要素。在大学期间,我们要培养出大学生的一些基本能力,主要是英语运用能力、口头表达能力、文字写作能力、计算机操作能力、人际交往能力、合同操作能力。这些能力的获得可通过大学英语、演讲与口才、经济应用文写作、计算机基础、社交礼仪与公关技巧等课程的学习。
2.2专业能力要素。
2.2.1营销能力:金融行业都需要金融营销人才,因此要求学生在校期间培养出一定的市场分析能力、营销技巧、客户的管理能力。这些能力可通过市场营销学、营销心理学、商务谈判等课程的学习与实践获得。
2.2.2理财能力:在校期间,要求学生能学会分析风险、制订投保计划、能开拓保险银行或证券投资渠道、能制订个人或企业的理财计划。这些能力的获得需要学习的课程有:保险概论、人身保险实务、财产保险实务、货币银行学、证券投资学、个人理财分析、基础会计、财务管理等课程。
2.2.3管理能力:生活工作处处离不开管理,要求学生在大学里要一定的管理能力,对于金融保险专业的学生来说,要有保险营销队伍的管理能力、有一定的经济政策分析能力、要懂法知法。这些能力的获得可通过管理学基础、经济法与经济合同、团队建设与管理等课程的学习和实践来获得。
3.金融保险专业的课程设置。以市场为主导,以能力为本位,根据以上职业岗位对基本技能和专业能力的需求分析,来配置相应课程,构建相应的知识结构体系。课程体系分为必修课和选修课。必修课包括公共基础课、、专业技能课、实践环节课;选修课包括专业限选课、专业任选课、公共选修课、任意选修课。公共基础课主要为思想道德修养与法律基础、中国特色概论、计算机基础、大学英语、经济数学、大学语文、体育、形势与政策教育等;专业基础课主要为管理学基础、西方经济学、会计学基础、市场营销学、经济法与经济合同、货币银行学等;专业技能课开设了保险概论、财务管理、人身保险学、财产保险学、证券投资学、现资理财等课程;为了拓宽学生的就业渠道,还开设了商务谈判、电子商务、国际贸易理论与实务、网页设计等专业任选修课程,学生可自行选择八选四,公共任选课是提高学生在音乐、体育方面的素质,学生可根据学院的要求和自身的爱好进行选择。
三、优化课程体系
课程设置必须基于培养目标和培养特色,不能因人设课,也不能因传统设课。联系义乌金融市场实际,在学生已拥有金融保险基础知识与技能的前提下,专业课程设置设有“金融理财策划”和“保险营销”两个模块方向,根据学生的兴趣和爱好选择其中一个模块进行深入学习:第一个模块是金融理财策划方向。它培养的是在银行或者证券公司工作,基本懂得银行、证券、保险各类产品的功能与风险,能为客户提供一定的理财规划服务的工作人员。毕业后从事学生必须具备投资理财综合能力能力,这一模块所开设课程包括商业银行实务模拟、投资银行学、现资理财等课程。第二个模块是保险营销方向。此方向培养保险公司的一线营销人员或营销管理人员。从目前情况看,在保险业中又以保险营销业务(含保险、保险经纪等)的人才需求为最高,其次为营销管理人员和培训人员。这一方向注重营销能力与团队管理能力的培养,注重表达能力与沟通能力的训练。毕业后到保险公司工作的学生必须具备保险展业、核保、出单、理赔、业务处理能力和保险营销能力。因此,该模块所开设课程包括保险营销实务、团队建设、社会保障学等课程。#p#分页标题#e#
四、注重学生实践能力的培养,注重课程设置与职业资格标准的对接
课程设置中要充分体现对实践能力的重视与培养,将学生的实践贯穿于大学的整个过程,开展多种形式的实践教学。通过“课程实践教学、实训室模拟实训、集体组织校外实训基地实习、学生社会兼职实践”四位一体的实践教学体系,培养学生的职业能力。课程教学理论与实践紧密结合,总学时比掌握在2:3左右。实践教学环节有计划有步骤,循序渐进。从一年级的认知实习、金融市场调研,到二三年级的人寿保险公司、财产保险公司、银行、证券公司进行专业实习,还有毕业前的毕业实习,均做好全面的安排。注重课程设置与职业格标准的对接,鼓励学生在校期间取得各种证书以证明自己的实力。要求学生在毕业前必须获得浙江省高校计算机等级考试一级证书;通过大学英语应用能力B级(含)以上考试或学校的大学英语过关考试;求本专业学生在校期间必须取得以下资格证书的一项:保险人资格证、会计从业资格证、证券从业资格证、银行从业资格证。因此在课程设置上要求课程体系与国家职业标准及相关职业资格证书接轨,课程设置与职业资格标准互相对接,课程内容与职业资格证书互相接轨。比如在会计基础课程结束后组织学生参加会计从业资格考试;在保险概论、人身保险、财产保险课程教学结束后组织保险人资格证书的考取。
理财规划的必备基础范文6
“北京大学建信基金爱心助学金”的捐助对象是2006级入学的20名北大本科生，捐助重点是今年南方遭受水灾地区的贫困新生，捐赠总额为24万元。“北京大学建信基金优秀学子奖”面向全校优秀本科学生，捐赠总额为24万元。每年选出20名品学兼优的本科生，每人奖励3000元。据悉，建信基金将持续设立该奖学金，并计划在条件成熟的情况下，扩大资助范围．以帮助并奖励更多学业突出的大学生。
国投瑞银基金成立财富学院
9月23日，国投瑞银基金管理有限公司宣布国投瑞银财富学院正式成立。在开学典礼上，公司总经理尚健表示，财富学院将致力于携手合作伙伴措建融投资人教育、专业理财知识传播和客户服务于一体的立体平台，进一步实践“以客户为中心，做客户的长期伙伴”的承诺。
在活动形式上，财富学院将定期举办财富论坛，通过特邀专家加盟、携手渠道伙伴、与大型企业合作、“睿友会”基金俱乐部等方式，来持续传播财富管理理念和方法。为了配合这些活动，国投瑞银将定期推出实用的电子刊物和相关印刷读本．对网站进行全面改版，开设财富学院专区，为投资者提供网上理财规划服务并与投资者加强线上交流。
央行货币政策委员会委员、著名经济学家樊纲教授，瑞银集团执行董事，中国研究部主管何显鸿先生专程到场，并分别发表了《中国经济的内外平衡及其对策》、《股改后的机遇》的主题演讲。国投瑞银基金副总经理、投资总监陈进贤作了《财富增长时代需要财富管理》的演讲，阐述了新时代的理财观。
华夏基金旗下两基金再度分红
9月26，华夏基金对旗下两基金实施分红，其中华夏成长基金每10份基金份额派发现金红利0．30元华夏债券A／B类基金、C类基金每10份基金份额派发现金红利0．20元。
华夏成长基金成立于2001年12月，重点投资处于快速成长期的行业与上市公司。截至2006年9月15日华夏成长基金设立以来累计净值增长率为68．64％．今年以来净值增长率为56．52％，此次分红是该基金成立以来第12次分红，累计分红率为35％。华夏债券基金自2002年10月成立以来，分红8次，每份基金现金分红0．15元，是唯一荣获晨星(中国)“2005年度债券型基金经理奖”的债券型基金。并荣获和讯网“2005年度十大明星基金奖”。
工行携手南方等8家基金管理公司推出“利添利理财账户”
日前，工行携手南方基金等8家基金管理公司推出“利添利理财账户”。
利添利账户理财是把客户的活期储蓄存款与货币市场、短债等低风险基金连接，为客户进行有效的投资管理和现金管理。一方面，“利添利”将客户的多个活期账户的闲置资金自动申购客户指定的货币市场或短债基金，以获得超过活期储蓄利息的投资收入，实现闲置基金蛇有效增值；另一方面，当客户的活期账户需要资金时，“利添利”可自动赎回货币市场或短债基金，保证客户资金的及时使用，进行便捷的现金管理。
中航三星推出全新保障型系列产品
近日，中航三星人寿保险有限公司推出3种5款全新保障型产品：中航三星家泰终身寿险、中航三星家瑞定期寿险以及中航三星附加家庭保障定期寿险。
针对55岁、60岁，65岁等不同的退休年龄。家泰终身寿险设计了A、B、C3款产品。该产品在退休年龄之前的保障水平为退休年龄之后的2倍，适合那些既想为家人提供必要的风险保障，又不希望购买过度保障，以节省资金安享自己退休后生活的人士。
家瑞定期寿险的保障额度可以持续到100周岁，突破了市场上一般定期寿险保险期间的上限。此产品以定期险的产品价格、终身险的保险期间以及最高可达s5周岁的投保年龄，为客户提供一份恒久的保障。
附加家庭保障定期寿险，在保险期间内，客户可将剩余的工作年限作为选择保险期间的基础。若不幸发生身故或高残．可一次性获得一定金额与剩余保险期间乘积的补偿(最少的补偿金额为一定金额乘以10年)，为日后家庭生活所用。
信诚财富之旅启程，首站幼非沙龙上海站成功举办
9月21日，信诚基金组织的“幼非沙龙”上海站活动在建国宾馆举行，信诚基金董事、英国保诚集团大中华区投资基金总裁曹幼非先生为近200名大众投资者及渠道客户经理做了生动的理财讲座，同时也揭开了信诚财富之旅的序幕。
在举办信诚财富之旅活动期间，信诚基金将与新闻媒体、代销渠道、信诚人寿等相关机构展开合作．组织“幼非沙龙”、“投资前沿”、“理财生活”等不同主题的系列巡回理财讲座与沙龙，分别由信诚基金董事、资深金融专家曹幼非先生和信诚基金的投资与市场团队担纲，针对不同人群和层次开发和推出相应的课程。
瑞泰与工行再度携手
8月24日，国内最大的专注于投连产品的保险公司――瑞泰人寿保险有限公司与中国工商银行在京签署了《保险资产托管协议》，这是继2004年5月双方开展业务合作以来的又一重大战略合作。从客户的角度来说，保险资金通过银行进行托管，既可使保险资产实现保值增值，又可保证保险资产的安全。同时，在账户管理，资产安全性和风险防范能力都会有很大的提高。
万家联手中行推180指数基金费率优惠月
为了给基民更多实惠，万家旗下的万家180指数基金将于8月28日～9月2日日开展为期1个月的费率优惠活动。凡在活动持续期间通过中国银行，交通银行和中信银行等银行网点申购该基金的投资者均可享受申购费率的优惠。申购金额1000万元以下费率为10％：申购金额1000万元及以上费率为0 6％。
渣打银行北京中关村支行隆重开业
9月8日，渣打银行中关村支行全面开业，这是渣打在北京的第2家支行。该支行会为本地居民提供外币服务，为外籍人士提供人民币和外币服务，并为中小企业客户提供全面的金融服务。设于中关村支行的“优先理财中心”，是渣打银行今年在中国开设的第六家优先理财中心，它将为个人客户带来全新的理财理念及量身定制的产品和投资方案。
同日，渣打银行还宣布启动“创智理财”汇率竞猜全国大赛。这是渣打银行为青年精英人群在出国留学深造前了解欧洲知名学府、熟悉海外教育信息提供的良好机会。
“汇丰财富管理” 沙龙研讨活动在京、沪、穗等地举办
近期，汇丰银行在北京、上海、广州等地，举办了一系列“汇丰财富管理”沙龙研讨活动，邀请多位金融专家和消费者代表，就市场上对财富管理的巨大需求以
及银行在财富管理中的重要作用等大家关心的问题，进行了深入探讨。
目前，汇丰银行除了已发售的代客境外理财产品以及与一篮子中国概念股票等挂钩的外币保本投资产品外，近期还将推出新的理财产品，为客户提供更多选择。
光大银行获得开办境外代客理财业务资格
经银监会批准，光大银行于日前获得开办代客境外理财业务(QDII)资格，银行QDII再添新丁。该行表示，获得开办代客境外理财业务资格后，将高度关注市场情况，在有效防范风险的前提下审慎选择交易对手、设计产品结构，并将于近期推出本，外币代客境外理财产品。
荷兰银行推出
标准普尔／荷银金属及采矿业股票指数挂钩结构性存款
9月19日，荷兰银行梵高贵宾理财推出全新理财产品――“标准普尔／荷银金属及采矿业股票价格指数挂钩结构性存款(到期保本型)”。
该产品与标准普尔／荷银金属及采矿业股票价格指数相挂钩，精选包括必和必拓、力拓、巴西淡水河谷等矿业巨头在内的30家全球领先的采矿及金属冶炼公司股票平均构成，提供到期100％的本金保障。
该产品投资期限为4年，最低申购金额为2 5万美元起，申购期为2006年9月19日～10月17日。
华夏丽人卡、华夏理财一人民币稳盈荣获“第四届中国市场用户满意品牌”
8月27日，由中国企业文化促进会。人民日报社市场报、中国联合商报社和品牌杂志社等多家单位联合主办的“第四届中国市场品牌用户满意度调查”公益活动暨“第四届中国市场用户满意品牌高峰论坛年会”，在人民大会堂召开。“华夏丽人卡”获“中国女性(卡)消费者青睐最满意第一品牌”称号，“华夏理财――人民币稳盈”获“中国人民币理财产品客户满意最具影响力品牌”称号。
中美大都会人寿推出保证终身领取和分红的退休年金
近期，中美大都会人寿保险有限公司正式推出2款终身年金保险产品。与传统的年金产品相比，终身年金保险在保额的选择、保费的缴纳方面更加灵活，是一款较好地兼顾了安全，性、流动性．收益，性的养老保险产品。
此次推出的年金产品通过人和银行两个渠道销售。通过人渠道销售的终身年金保险保证终身领取，直至身故；自开始领取年金日起，首20年年金为保证利益，期间若有事故发生，家人仍可拥有20年保证年金的剩余未领利益；同时保证终身分红。通过银行渠道销售的福寿年年终身年金也保证终身领取和终身分红；同时保证保费保本，无论何时身故，至少领回所交保费的110％；客户到达一定年龄还可获得额外礼金；并可选择保单贷款，或一次性领取的方式。任何一个渠道购买年金产品的VP客户可以享受到免费增值服务，包括免费提供的环球SOS紧急救援服务和首都国际机场的嘉宾出港服务。
“汇丰财富管理” 沙龙研讨活动在京、沪、穗等地举办
近期，汇丰银行在北京、上海、广州等地，举办了一系列“汇丰财富管理”沙龙研讨活动，邀请多位金融专家和消费者代表，就市场上对财富管理的巨大需求以及银行在财富管理中的重要作用等大家关心的问题，进行了深入探讨。
目前，汇丰银行除了已发售的代客境外理财产品以及与一篮子中国概念股票等挂钩的外币保本投资产品外，近期还将推出新的理财产品，为客户提供更多选择。汇丰北京燕莎中心支行开业
9月11日，香港上海汇丰银行有限公司北京燕莎中心支行开张，提供全面的个人金融服务。新支行的开张，使汇丰在北京的服务网点增加到4个，成为北京网点最多的外资银行。
新支行以卓越理财服务为主。卓越理财是汇丰在全球范围的个人财富管理品牌，为个人客户提供一对一的全面理财服务，包括对本地居民的外币服务，以及对外籍和港澳台人士的人民币和外币服务。
华夏银行“外汇即时达”T＋2变脸T＋0
在9月17日开幕的北京国际金融(银行)技术暨设备展览会上，华夏银行推出了“外汇即时达”产品。
华夏银行“外汇即时达”产品使收款、付款效率大大提高。收款方面，通过改变传统解付方式和系统事先设定，处理时间由过去的T+2提高到目前T+O，通常3小时可解付款项。付款方面，“外汇即时达”可达到付款同步，即从客户到柜成汇款申请书开始，华夏银行与境内外账户行同步清算，通常4小时之内便可发出付款指令。
友邦保险邀贵宾客户体验高尔夫
9月16日上午，友邦北京分公司在位于昌平的天硕伟业高尔夫球会为其贵宾客户特别举办了一场高尔夫球联谊活动，公司为到场的客户赠送了正品高尔夫球杆、球帽等运动必备品，还为初学者邀请了专业教练进行现场指导。
中国光大银行信用卡中心通过IS09001质量管理体系国际认证
9月5日，英国日51公司中国区运营总监李晴昊先生向光大银行信用卡中心总经理戴兵隆重颁发了IS09001质量管理体系国际认证证书，标志着该行信用卡业务在“标准化、专业化、规模化”的道路上又迈出了坚实的一步。这是继今年6月份通过CCCS五星级客户服务认证后，该行信用卡业务取得的又一重要成就。
