前言：中文期刊网精心挑选了如何提升合规管理水平范文供你参考和学习，希望我们的参考范文能激发你的文章创作灵感，欢迎阅读。
如何提升合规管理水平范文1
关键词：保险资金；合规；管理
2010年以来，随着保险资金运用监管政策的逐步放宽，险资运用日益活跃，逐渐成为金融投资业的热门话题，与前端保险资金运用同等重要的后台合规管理得到的关注并不多，然而保险资金运用合规管理在相当程度上决定着一个保险公司资金运用成效与未来。特别是国内几家大型的保险公司保险客户遍布全国，他们上万亿元的保险资金实际是亿万客户的养老钱、保命钱，保险资金在投资时安全性尤为重要，不仅关系到公司业绩与客户收益，甚至关系到国家社会的繁荣稳定。本文尝试通过对保险资金运用合规管理面临的新形势与新挑战进行研究分析，结合国内大型保险公司合规管理方面具体实践，提出保险公司提高资金运用合规管理水平一些探索性意见和建议。
一、保险公司资金运用合规管理面临的新形势与挑战
随着保险监管机构稳步放开保险资金投资渠道，强化政策支持，引导业务创新，过去三年保险资金收益率稳步上升，2014年达到了五年以来最好的收益水平6.3%，综合收益率达9.2%。未来几年，保险资金将继续受益于市场化运作的机遇期，同时也将承受更大的竞争压力和市场冲击。与此相适应，保险资金运用合规管理工作将面临着以下新形势与新挑战：
（一）保险资金运用合规管理遭遇投资收益下行压力
宏观角度，中国经济进入下行周期，实体经济日益艰难，A股市场经历巨幅震荡，前景黯淡，国内房地产市场普遍降温，央行进入降息通道，险资投资收益率的维持和提升不容乐观。另一方面，传统上账面收益导向型的寿险投资要求一个较高且稳定的投资回报率，尤其是近几年保险市场竞争加剧，几家上市的大型保险公司也需要依靠高现价产品来保证市场占有率不出现负增长，导致近年高达6%左右的承保成本，推高了投资回报需求。投资收益需求的抬升遭遇恶劣的外部经济形势后，很可能形成严峻的投资业务压力，国内外经验表明，市场主体很可能以牺牲合规管理为代价缓解业务压力。这就要求保险公司不断强化合规管理意识，合理分解业务目标。
（二）保险资金运用合规管理面临更加严格的监管
近年来，监管机构逐步明确了“放开前端、管住后端”的保险资金运用监管思路，允许保险资金进入高风险的投资领域，与投资渠道不断放开同时的是事中和事后监管力度也在不断加强。2014年，中国保监会专门出台了《保险资金运用内控与合规计分监管规则》，加强了对资金运用违规的处罚力度和操作性。“从严监管”也已经成为新一轮《保险法》修改的工作重点。无论是在近期出台的各项有关资金运用政策规定、规范性文件中，还是在各专项检查中，监管机构都不断强调保险公司的信息报告和披露、风险控制以及关联交易管理等合规义务。这就要求保险公司不断健全内部合规管理机制，强化合规经营的自觉性和主动性，守住合规经营的底线。
（三）保险资金运用合规管理需适应更多的业务创新
从2014年开始，监管机构陆续放开了创业股权基金、私募基金等投资渠道，并鼓励险资从事境外投资以弥补国内投资收益的不足，保险资金将进入更多投资领域。各市场主体纷纷展开投资创新，比如近几年来另类投资比重不断增加，出现了苏州基金等债股结合创新项目，2014年保险公司已经成为中国境外房地产投资的主力军。可以预见的是，未来险资投资创新力度将不断加强。保险公司投资业务推陈出新，要求合规管理也突破原有定势，加强新业务研究，以适应业务开拓的强劲需求。
二、大型保险公司资金运用合规管理现状
中国人寿等国内市场份额最大的几家保险集团，管理着近数万亿元的巨额保险资产，有着旺盛的投资需求和较高的投资收益要求，同时也需妥善处理好投资盈利需求与合规稳健经营之间存在的矛盾与冲突。在资金运用合规管理方面，除上述保险行业监管问题外，这些大型保险公司还面临A股或海外上市规则有关资金运用的众多复杂规定，同时还需应对因集团化发展带来的错综复杂的关联交易管理问题
虽然存在追求更高效益和效率与依法合规稳健经营的矛盾，上述国内大型保险公司对资金运用合规管理普遍还是比较重视的，依托公司治理组织架构，设计专业化流程，发挥专业人才资源，近年投资能力及合规能力还是得到了一定提升。
一是普遍建立了健全的投资决策管理组织体系。投资管理决策主体由股东会、董事会以及公司经营管理层三个层面构成，根据监管规定和各上市规则，各决策主体享有不同决策权限。在董事会层面，大型保险公司一般下设战略与投资决策委员会、风险管理委员会、审计委员会等专门委员会为董事会决策提供意见与建议。在内部经营管理层面，总经理会议为投资决策主体，一般还下设非常设机构――投资决策委员会提供投资决策参考，财务会计部门、法律合规部门、风险管理部门等相关部门为投资决策支持部门，为投资决策提供专业建议与支持，投资管理部门负责投资具体执行工作。
二是普遍形成了较为完善的制度体系。多数大型保险公司根据外部法律法规和保险行业监管规定制订一整套公司内部投资管理的制度，涵盖股权、不动产、境外、独立账户等投资类别，信用评级、资产配置、合规风险管理、应急管理、决策程序等管理事项，基本上或者至少形式上建立了以制度管人、以制度管事的科学投资管理体系。
三是普遍设计了配套的合规管理流程体系。在管理流程方面，保险公司投资合规管理流程内嵌于投资决策流程中，合规情况是投资决策的重要内容之一。在合规管理机构上，一般大型的保险公司会将法律与合规部门或是风险与合规部门抑或独立的合规部门作为合规管理的主责部门。具体投资项目合规管理由项目律师、合规主责部门、公司合规负责人层层把关，项目律师出具合规意见草案，合规主责部门负责初审合规报告，评估项目整体合规情况，合规负责人负责终审并签署合规报告。在项目管理流程上，项目启动之初，合规评审意见便作为可否立项的重要考量标准；立项之后，选聘外部律师作为项目法律顾问，出具尽职调查报告，项目进入可行性研究评估阶段；可研通过之后，启动合同谈判，项目律师协助形成签约文件，合同文稿提交有权机关审批；审批通过后，根据监管规定和上市规则履行信息披露和报告程序。
四是在资金运用合规管理方面还存在很多不足之处。以往保险行业监管机关对保险资金运用限制较多，很多投资项目需要审批，也就造成了保险公司在合规管理方面存在对外部监管的依赖性，认为不合规的投资监管机关就不会同意做，只要监管机关同意的，就是合规的。这样也就或多或少的忽视了内部合规管理责任意识的培养、合规责任的确定以及投资合规管理人才的储备。随着监管后移的思路转变，很多保险公司才发现自身对保险监管合规政策的理解水平难以适应新投资业务的需要，内部合规人员的专业能力和队伍建设上也都存在很多不足，难以对投资业务提供有力的支持与保障。
三、对大型保险公司加强资金运用合规管理的探索与建议
近年来，保险公司非标投资业务、创新的另类投资日益增多，以更好的弥补传统投资品种收益率较低的缺陷。然而，另类投资，往往投资回收期长、资产流动性差、信息透明度低。由于监管机构对这些投资创新业务了解也不够深刻，并没有出台明确的监管要求，但对创新持一种开放态度，默许部分保险公司对一些并不明令禁止但存在一定合规嫌疑的业务进行尝试，如何把握尺度，这不但对公司投资能力，也对保险公司内部合规管理能力着实是个考验。结合前面两个部分的分析，笔者根据工作实践，对如何提高保险公司合规管理水平提出以下几点想法和建议：
（一）不断强化投资合规管理意识
坚持依法合规经营是保险公司经营管理的基本原则，同样是正确的投资理念，是防范投资风险的根本所在。只有不断强化风险防范意识，各项投资业务必须在合法合规的前提下进行，才能确保广大保险客户的利益不受损失。鉴于目前国内大型保险公司自主投资与外包投资并存的现状，建立公司整体与各投资单位为协同作战的合规管理内部协调机制是非常有必要的。在公司整体合规管理框架下，各专业化投资主体各司其职、相互配合、无缝对接，明确业务一线责无旁贷的合规职责，牢固树立“合规创造价值”、“违规一票否决”的经营理念和企业文化。
（二）逐步健全投资合规管理机制
保险公司应当建立合规管理四层防火墙，第一层防火墙是投资业务部门，第二层防火墙是内部合规管理部门和风险管理部门，第三层防火墙是外部法律顾问，第四层防火墙由内控审计部门和稽查部门组成；同时还应将合规管理与风险管理密切结合，突破小合规管理的局限，形成360度无死角的大合规管理格局，建立由风险识别、风险评估、风险控制以及风险报告构成的完险管控链条，运用量化风险管理工具控制包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等在内的投资风险；形成符合保险公司自身实际的投资管理组织架构和制度流程。同时应当考虑建立的保险公司总部集中投资权限运行机制，统一上收分散于各地、各分支机构包括自用不动产在内的所有投资项目管理权。
（三）全力支持投资合规管理创新和研究
为配合投资业务创新，保险公司应在合规条线建立了重大课题研究机制，组织业务骨干，结合聘请外部专家，专门研究实务中出现的重点疑难投资合规问题，个个突破，保险公司应在合规管理创新方面给予财务和人力支持。
（四）持续加强投资合规管理组织建设
保险公司应在投资合规管理方面做充足的人才储备，由于投资业务专业性较强，需加强对合规人员的专业培训，使他们不但掌握法律合规知识，更要深入了解投资业务；同时在合规管理部门内部应该建立专门投资合规管理组织，使相关合规人员能够专注于投资合规管理，逐步成为该方面的专家。
随着中国的保险业和资本市场不断创新发展，保险资金投资将在其中扮演日益重要的角色，也会对保险公司资金运用合规管理工作提出更高要求，当然提升保险业资金运用合规管理水平不可能一蹴而就，很多问题还有待在今后实践中不断总结经验教训，进一步探讨解决。
参考文献：
[1]李祝用，鲍为民.保险公司合规风险管理体系构建研究[J].保险研究，2006（04）：22-27
[2]林义.论保险资金运用的风险控制[B].保险研究，2002（09）：4-6.
如何提升合规管理水平范文2
关键词：村镇银行；内控管理；合规管理
随着企业内部控制的规范以及配套设施的逐步实践，监管机构对村镇银行的内部控制以及合规管理提出了更高的要求。同时，在非财务报告内部控制纳入外部的审计范围之后，作为高负债经营的村镇银行，内部控制以及合规管理存在巨大的问题，这样将直接的影响投资者的信心。因此，在现阶段的村镇银行管理中，应当加强内部控制体系的完善，实施更加有效的内控管理措施，加强合规管理。
一、加强构建内控的梳理以及对标工作机制的完善
所谓的内控的梳理以及对标工作是指，在村镇银行全面收集规范业务类法律法规、监管法规以及行业自律措施或者是良好的行业间的实践活动，对此进行整理分析之后，形成对银行各项业务管理活动中内控的梳理以及对标工作，将各个业务的内部控制管理活动以及内控对标的标准进行对比，从而找到其中的问题，并有针对性的进行改善，而内控的梳理以及对标的工作机制主要有如下的几方面：
（一）明确内控梳理的对象
在进行村镇银行的内控管理以及合规管理中，应当明确内控梳理的对象范围以及对标的对象，才能有针对性的制定相关的标准准则。同时，明确内控管理的对象时进行内控管理的梳理是极为基础的工作，而建立企业的内部控制体系主要从企业、业务以及流程这三个层面的内部控制来组成的。而其中企业层面的内部控制主要是指村镇银行在宏观方面对其业务管理活动进行内部控制从而产生基础性影响的内部控制的活动，同样，这也是企业进行有效的内部控制极为重要的基础。
而业务方面的内部控制主要是指，村镇银行在具体的业务经营管理中所进行的各种内部控制活动，也是村镇银行进行有效内控管理中极为重要的组成部分，例如：零售银行业务以及电子银行业务等都是业务内部控制的主要范围。
相应的，流程层面的内部控制主要是指，在业务层面的各种内部控制管理是各项活动的细化，通过将业务层面的各种内控活动进行分解，可以分解成一个或者多个的流程层面所进行的内部控制的活动。这是村镇银行进行内部控制的重要手段。同样的，村镇银行应当根据其自身的特点对所有的业务进行相关的归纳总结，从以上三个层面对内控进行梳理，从而有效的实践内控管理以及合规管理。
（二）加强构建内控对标的标准
随着社会经济的不断高速发展，银行业务的规模也在不断的扩大，衍生了许多新的金融产品，为此，外部监管也越来越严格，而如何有效的保证银行的业务符合银行外部的监管要求，如何有效的防范内控合规风险成为银行现阶段极为重要的任务。因此，也要求应当给银行各项业务的内控管理活动树立良好的标准，明确银行应当遵守的规则。而内控对标的标准主要是作为村镇银行进行内控管理的重要标准，同样是衡量银行的内控管理是否符合外部监管要求的标准。
而构建村镇银行的内控管理对标的标准主要工作有：其一是务必要构建相关的法律法规；其二是务必要建立相关的内控管理对标标准框架，其三是务必要制定相关各项业务活动的内控对标标准。同样的，在进行村镇银行内控管理对标的标准应当定期进行更新，以此来确保监管能够积极有效的转变对村镇银行各项业务的内控要求。
二、完善内控管理以及合规管理的整改
随着社会的发展进步，银行管理也面临着极为重要的难关。同时，随着企业内部控制的规范以及配套设施的逐步实践，监管机构对村镇银行的内部控制以及合规管理提出了更高的要求，同样，在现阶段以全面控制风险管理为主的村镇银行，内部控制不仅要接受监管部门的监管，同时也担负着村镇银行合规发展的重担。
在村镇银行的内控管理以及合规管理中存在许多的问题，而这些问题的存在严重制约了村镇银行的发展，因此为了提升村镇银行的内控管理以及合规管理水平这一目标，本文提出如下策略进行讨论与研究。
（一）明确内控管理问题的发现渠道
银行不同于其他企业，其经营活动具有特殊性，其内部控制管理一直备受监管部门的重视，进行监管检查以及监察的力度都不同于其他行业，因此外部监管也是村镇银行有效的完善以及提升自身的内部控制管理有效的渠道之一。但是由于监管的资源是有限的，所以进行内控是不全面的，因此，村镇银行也应当不断的拓展内控管理问题发现的渠道，确保内控信息的全面畅通，从而进行更好的改善。
（二）明确内控以及合规整改工作程序
往往发现内控管理问题的都是来自于不同的渠道，同样，对于来自不同渠道所发现的内控的缺陷以及问题，其内控管理以及合规管理部门应当对其来源以及性质进行详细的分析，确定相关的整改方案，同时，应当有效的根据出现的问题的类型以及严重程度来进行整改的先后顺序，从而更好的明确整改工作计划以及步骤，同样的，整改部门在实施整改方案时，应当记录相关的整改进程，对关键信息进行记录，直到整个整改工作结束。
（三）加强整改问责制
在村镇银行的内部控制以及合规管理中，进行整改问责机制能够有效的确保内控管理以及合规管理的整改工作效果，这样是达到整改目的极为重要的方法，而对于发现的各种内控问题，除了要进行整改之外，应当进行相关人员的追责，严惩到底，以此来警戒各位工作人员，从而有效的保障内控工作的有效实施。
企业内部控制的规范化以及配套措施的完善，促进企业得到更好的发展与快速的进步，村镇银行也在这一作用下面临新的发展机遇，本文从村镇银行为出发点，结合其内部控制以及合规管理中存在的问题，从内部控制的对象、内控对标的标准这两个方面进行讨论，提出明确问题发现渠道、工作程序以及加强制度等措施促进村镇银行的发展。
参考文献：
[1]刘绪光.商业银行内部控制、风险管理与价值创造――基于某商业银行县域经营行内控合规创建考核的实证研究[J]. 农村金融研究，2011，09：61-65.
[2]黎洁.我国投资银行内部控制研究[D].西南财经大学，2014.
如何提升合规管理水平范文3
关键词：新形势；新战略；战略转型
中图分类号：F830.4 文献标识码：C文章编号：1007-4392(2008)04-005-03
2008年是农行股改的关键之年，股改对于天津分行的发展既是巨大的机遇，也带来了强有力的挑战。财务重组、消化历史包袱，将使我们轻装上阵；公司治理、人力资源改革，将为我们带来现代化的经营管理机制。同时，股改以后国家、监管机构、股东和公众都会用先进银行的标准监督和要求我们，总行赋予天津分行的任务就是提升营销层次、提高管理水平、加快发展速度、抢占市场份额、为农业银行整体发展多做贡献。
一、把握新形势、明确新任务，努力实现新战略良好开局
党的十七大确定了人均GDP到2020年比2000年翻两番的战略目标，这意味着在相当长的一段时期内，国民经济将持续较快发展。作为国家改革的前沿和示范区，以滨海新区为龙头的天津经济建设必将进一步提速，滨海新区对全国乃至世界优质项目的投资吸引力持续增强。经济环境持续向好，必将为我行业务发展提供更为广阔的市场空间。与此同时，为防止经济过热和通货膨胀，国家宏观调控的力度正在不断加大，资本市场发展迅速，资金“脱媒”趋势加剧，银行存款不断流向基金、股票、理财等收益率更高的领域。这些因素也都对我行的风险控制力和市场竞争力提出了新的挑战，对此我们必须认真加以分析，顺应发展趋势，提高应变能力。
从农业银行天津市分行自身经营态势来看，2007年我们取得了良好经营业绩，但工作中还存在的一些不足也必须引起高度重视。一是以滨海新区为代表的城市业务亟待提速。二是以中间业务为代表的经营战略转型亟需加快。三是内控管理基础还需进一步夯实。信贷风险控制、会计内控和柜台业务风险等方面仍有待加强。
2008年农总行党委明确了“3510”的战略目标，即用3年时间将农行基本建成资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好、创新能力和竞争力较强的大型公众持股银行；用5年时间使农行成为国家满意、股东满意、社会满意、员工满意的现代化大型商业银行；用10年时间将农行打造成立足本土、覆盖城乡、全球运作、国际一流的现代商业银行。天津分行围绕总行战略目标，制定了“认真学习党的十七大和中央经济工作会议精神，深入落实科学发展观，全面贯彻总行各项要求，弘扬天津分行团结奋进、勇于开拓的优良作风，突出做好股改准备，夯实改革发展基础；突出中间业务发展，推进经营战略转型；突出提升滨海竞争力，巩固扩大市场竞争优势；突出内控管理和执行力建设，提高精细化管理水平。有力促进我行综合实力、竞争能力、员工队伍素质和经营管理水平全面提高，实现天津分行又好又快发展，打好农业银行新战略的开局之年”的全行工作指导思想。
二、整合资源、增强合力，不断提高营销能力和水平
股改是今年农行各项工作的重中之重。对于天津分行来说，就是要按照总行统一部署，认真落实部门职责，保质保量完成股改的各项准备工作，为股改奠定基础。同时要大力抢抓滨海新区发展机遇，深挖城区业务内涵，坚持城乡联动，有效促进滨海新区、中心城区、郊县业务的全面发展，加快业务经营转型。
(一)站在历史责任高度，增强滨海新区竞争的紧迫感和危机感
一是细分区域、细分客户、细分项目。将市场营销责任落实到行，对应到相关经营网点和负责人员。认真梳理滨海新区重点客户、重点项目，挑选配备高素质营销人员专门负责营销与维护，体现出农行的服务层次和营销水平。二是对重点客户、优质项目，分支行共同配合。分行各部门都要进一步提高工作效率和服务水平，加强与总行的沟通与协调，积极争取政策和效率上的支持和帮助。三是与滨海新区现有成熟优良客户全面建立授信关系，做到提前准备材料、提前设计方案，提高营销效率。四是分行集中师资力量，加大对滨海新区营销人员新产品和专业知识培训，强化营销人员综合素质培训，满足优质客户需求。五是全行各类创新产品都要优先在滨海新区推出实行，针对该地区客户特点，大力推介现金管理、短期融资券、资产证券化等特色业务，加快推出船舶行业一揽子金融服务计划和各类国际业务新产品，提升农行在滨海新区的产品形象和竞争能力。
(二)认真贯彻宏观调控政策，调整优化贷款结构
一是用足用活信贷计划，合理安排信贷投放。要在大力发展票据贴现业务，增加利息收入的同时，储备和调节规模空间，对贷款到期、新增、归还再贷都要提前摸清底数，合理把握投放规模和节奏。二是优化客户结构，积极营销城市基础设施建设和重点企业项目，努力提高AAA级优良客户占比，优化客户结构。三是高度关注房地产政策动向和市场走势，重点做好以住房开发为主，以优质写字楼、公建项目为辅的贷款投放，积极稳妥介入经济适用房和廉租住房项目。四是结合滨海、城区和郊县行的不同特点，开办个人综合消费和综合授信贷款，择优适度发展个人生产经营贷款、汽车消费贷款、个人住房按揭贷款以及助学贷款业务，加大非住房类个贷投放力度，推动“绿色家园”贷款有效投放，进一步提升服务“三农”工作水平。五是强化考核激励，落实奖惩机制，发挥好开发贷款对按揭贷款的带动作用。
(三)提高服务能力，实现储蓄业务与理财业务联动发展
天津农行今年的零售业务，要围绕个人客户细分，在抓好储蓄业务的同时抓好理财业务。首先，要提高对个人优质客户的服务能力。要采取多种措施，进一步加大个人优质客户的营销和服务能力，确保年内新增星级客户数量不断上升。其次明确营销职责，配齐营销人员。基层网点是零售业务的主要经营载体和营销渠道，积极推进网点由作业型向营销型转变，升格支行和业务量较大的分理处，逐步充实大堂经理和个人客户经理队伍。第三，认真组织好各类综合营销活动，通过产品推介、社区宣传、客户回馈等形式，实现零售业务特别是储蓄存款业务较快发展。
三、以中间业务快速发展为突破口，加快全行经营战略转型步伐
目前，天津分行中间业务的发展存在两个方面问题：一方面收入来源相对单一，业务构成集中在银行卡、结算、保险和基金四项业务；另一方面业务联动不紧密，以客户为中心的综合营销机制尚未建立。为此，我们必须树立高目标，采取超常规的力度和措施，力争使中间业务的发展提高到一个新的水平。
(一)继续巩固优势，不断做强已有中间业务
重点是促进银行卡收入水平持续提升，全力推进国际业务快速发展，积极稳健发展保险业务，继续推进基金业务发展，加快电子银行业务发展。
(二)拓宽收入来源，积极培育中间业务新的增长点
积极启动开办公司理财业务，提供一揽子金融服务；大力开展企业年金业务，迅速抢占企业年金市场；合理把握收费策略，拓宽收入来源；加强对已有收费项目的管理，严控各类减免收费行为；对尚未收费的项目，分行要出台统一政策，合理把握收费范围、收费标准。
(三)加强机制和载体建设，为中间业务发展提供有力支撑
一是进一步强化对中间业务发展的考核激励。今年我们将有效运用综合绩效考核和财务资源配置等激励手段，引导各支行提高对中间业务的重视程度，完善中间业务规模和收入分类考核机制。对处于市场推广期的产品，侧重对规模的考核；对成熟产品，侧重对效益的考核。二是深化综合营销理念。管理层和操作层都要明确营销责任，各级领导要率先垂范，践行综合营销理念，逐步探索实行客户经理综合指标考核，促进组合营销、联动营销和交叉营销。三是做好理财中心、金钥匙财富管理中心等载体建设。努力提升理财中心软硬件条件，加快全行理财师的培养。四是结合中间业务特点，强化操作流程、科技运用、法律审查等重点环节的风险控制，逐步完善中间业务产品准入、营销、收费、退出的全过程风险控制机制。
四、加大全面风险管理力度，有效提升内控管理水平
风险管理是银行经营的永恒话题。2008年我行要进一步加大全面风险管理力度，有效防范化解风险，提高整体内控管理水平。重点工作为：
(一)进一步加强信贷管理，有效防范信用风险
一是准确把握宏观经济走势，树立“绿色信贷”理念。实行环保“一票否决制”，加强行业风险研究，及时调整行业信贷政策；完善主动性、预见性退出机制，重点退出“两高一剩”行业和依赖借新还旧维持信贷关系的客户；对新增风险贷款和五级不良贷款，不仅要扣罚效益工资，而且要对有关责任人员实行问责、严肃处理。二是提升信贷经营管理层次，增强风险防范能力。将贷前调查、贷时审查、贷后管理等重要环节上收到一级支行。三是加强真实性风险控制，把好贷款投放关。贷前调查要把握源头真实性风险，坚决杜绝“四假”(假权证、假报表、假按揭、假注资)。科学利用征信系统、互联网、与工商部门联网等多种渠道了解和掌握客户情况，有效核实其真实性。四是按照“属地管理、尊重客户意见、利益服从管理”的原则，集中清理交叉贷款，进一步规范营销秩序，杜绝新交叉贷款的产生。五是深化风险预警手段，提高贷后管理水平。建立信贷违规问题档案，健全贷后管理例会制度，及时风险信息，加快风险贷款处置进度。
(二)以柜台业务风险防控为重点，切实防范操作风险
一是按照农总行要求，今年我们要在全行开展“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动，推进案件防控治本措施的落实。分支行各级管理层都要尽职履责，加大对违规操作的责任追究力度，强化案件问责，落实“赔罚”、“走人”、“移送”制度。
二是严格落实检查责任制，今年分支行各类检查项目，检查人员都要签订责任书，切实对检查结果负起责任，避免检查流于形式、走过场，确保检查效果。继续强化对整改台账、销号、督办机制的落实，杜绝屡查屡犯现象。特别是分行机关各部门的整改要及时到位，为全行树立表率。
三是加强操作风险管理基础建设，充分发挥会计主管案件防范和风险防控的职能作用。通过柜面业务操作环节的正向梳理与规范、劳动组合的优化与调整，逐步实现基层日常操作的标准化管理，提高跟踪风险、控制风险的针对性和实效性。调整升格支行下挂网点的管理模式，实行营业网点统归一级支行直管。严格执行重要岗位轮换和人员交流制度。加快推进分行异地集中守库工程建设。
(三)注重经营细节，提高精细化管理水平
在制度流程方面，要系统梳理、整合各类基础性制度，细化制度规定和业务操作流程，清晰界定岗位职责，进一步增强可操作性。在财务成本管理方面，要以新会计准则报表转换工作和业绩价值管理系统上线为契机，积极探索成本费用、信贷计划、经济资本、存贷款定价、固定资产投入等业务发展资源的有效整合，发挥资源配置、财务决策对全行有效发展的导向和促进作用。在科技工作方面，继续完善IT信息基础建设，大力推广应用总行科技金融产品，加大自主研发力度，推进各类信息系统应用平台建设，为经营转型提供科技支撑。在综合管理方面，要不断提高客户、服务、资产、档案等各项工作的精细化管理水平。
如何提升合规管理水平范文4
一、抓好队伍建设提升教学质量
队伍是质量提升的根基，同时也是区域教育高位均衡发展的关键点。全区高中队伍建设应着力三支队伍水平的提升：
提升骨干教师协作水平。重视区域内优秀师资的积聚辐射效应。通过搭建学科中心组、学科基地等学科平台，聚集区内优秀骨干教师组建学科团队，开展基于教学需求的专业研究。按照“优秀教师贡献智慧，普通教师共享成果”的思路，在集体研究、团队合作的基础上推动全区优秀经验的集体共享，不断提升全区教师的专业水平。具体措施：全区组建高中学科中心组，进一步优化学科基地的运行机制，促进校际间骨干教师先进经验的分享和交流。
提升教研队伍服务水平。教师进修学校要大力加强教研员队伍建设，不断拓展教研服务的范围和领域。要在强化团队教研的基础上，不断提升教研员对课堂教学、学科信息等方面的把握能力和研究水平，努力实现对学校的高水平专业跟进指导，进一步提升服务的质量和水平。具体举措：加强全区高中教研工作的资源整合，不断完善高中教研运行和管理模式，充分汲取现有优秀经验和典型做法，凸显学科教研“服务基层学校需求、服务教师专业发展、服务教育行政决策”的功能。
提升学校干部管理水平。学校管理干部的工作本职是以身作则研究教学业务，脚踏实地诊断管理问题，身体力行解决发展障碍。学校各类管理的效度容易在课堂上集中呈现出来。具体措施：学校把听课和评课作为最重要的管理举措，积极引导干部深入课堂，通过深入课堂听课熟悉情况，探索有效管理和提高质量的途径和方法。今年全区将进一步完善中层以上干部听评课制度。开展专项检查，适时反馈听评课的情况。
二、深化教学研究提升教学质量
教育教学研究应重视让教师走出教学低层次思考、低水平重复、低效率运转的状态，在不断提高效度基础上缩短时间投入的长度，促成质量提升方式的转变。全区高中教学将集中精力关注三个方面的研究。
增进课堂教学研究。课堂教学研究要从解决课堂教学存在的问题人手来提高课堂教学效率。研究重点应放在解决教师学情把握不准、学生学习兴趣不浓、课堂合作探究不够、教学目标不明、课堂达成不高等问题。具体措施：全区组织开展“复习课堂质量评价标准”、“试卷讲评课质量评价标准”等主题研究：扎实推进初高中衔接教学研究，重点开展学习方法、学习内容、学习习惯以及学习心理等方面衔接策略探索。
推进作业专题研究。学生负担过重的问题主要集中在作业问题上。学校要着力解决片面强调做题量的问题，题海战术致使学生在基础知识理解不深不透的情况下拼命做题，加重了学生负担，抑制了学生兴趣。在各个年级尤其是起始年级要加强作业问题研究，在精选作业、精改作业、精准诊断、精确矫正上下功夫，提升作业质量，提升作业实效。具体措施：全区围绕学生作业常规开展专项研究，调研全区高中作业环节存在的普遍问题，提出高中学科作业规范及教师作业常规建议。
改进复习备考研究。备考研究要克服复习中教师用老习惯思考、凭老经验办事、按老办法运转的现象，要紧紧抓住课程标准、教材文本、考试说明、历年试题等研究重点，注重在归类中求共性，在变化中找规律。具体举措：全区将根据高考和学业水平考试要求，开展教师学科专业基本能力测试，邀请省内名师进行专题培训和现场指导，拓展教师的学科备考视野，提升复习备考的水平。
三、夯实常规管理提升教学质量
管理出效率，管理出效益。全区将致力于精细化管理的落实，努力做到组织架构科学、过程管理精细、责任落实到位。具体要求是：
优化管理机制。学校在部门管理、年级组管理并存的管理模式下，要思考“条块结合”管理职能的合理分配，切实理顺管理体制。要通过健全教学常规检查制度，进一步落实常规检查责任，做到教学常规事事有人管、管理人员人人有事做。借助于优化学校教学常规管理制度，推进学校常规管理制度建设。具体举措：全区以完善学校教学常规管理制度为重点，要求各学校重新修订、汇编学校教学常规管理制度，并组织全区专题交流。
细化管理过程。学校应关注教学常规的管理常态，认真抓好教学细节，重视每项工作的过程检查和备、教、批、辅、考等环节细节操作。具体举措：全区对学校教学常规管理，将加大检查力度，提高检查效度，及时通报各学校教学常规视导和专项检查的情况。
强化常规考核。教学常规是教学规律的体现，是对教学过程的最基本的要求。考核是检查教与学的情况，是推进工作的重要环节，也是衡量教学质量的手段之一。具体举措：学校完善教学常规检查评价办法，加强教学常规各环节的过程管理，开展基于常态的教学常规管理工作考核，及时反馈常规执行的情况，迅速解决常规落实的问题。
四、营造良好环境提升教学质量
凝聚发展合力。学校的发展离不开社会、行政、家长等方面的理解、扶持和支持。全区学校应重视凝聚支持学校发展的各类资源的共识，为学校发展创造适合办学的环境。具体举措：各学校可以充分调动家长支持学校办学的主动性和积极性，要让家长参加参与学校特色活动，熟悉学校办学情况，了解子女学习状况。知道教师的工作特点，从而从根本上理解和支持对学校教学采取的系列管理举措。
营造互助氛围。全区的学校要树立“一盘棋”的思想，在学校之间、学段之间大力发扬齐心协作、团结互助的精神，努力创设以强扶弱、携手共进的合作互促的良好氛围。通过结对帮扶、教研合作等互促共进新机制，开展经常性的校内和校际间工作交流，推动全区学校的
“抱团发展”，全力提升区域教学的整体水平。具体举措：全区将开展名师校际经验交流、校际间联合备课、联合学业质量监测、教学问题集体会诊等常态活动，交流信息，分享经验，促进发展。
如何提升合规管理水平范文5
关键词：高校 规范化管理
规范化管理是各高校建设的重要组成部分，是一项基础性、长期性和经常性的重要工作。规范化管理水平的高低是一所高校办学水平、学校形象和地位的重要体现。新形势下，高校管理出现了许多新情况和新问题，要求我们必须把准时代脉搏，紧跟时展，有效提高高校规范化管理的层次和水平。
一、着眼人才培养质量的提升，树立科学的管理理念
二十一世纪的高等教育正面临新的变革，特别是信息网络技术的迅猛发展，旧的体制、旧的观念正在不断被突破，高校的规范化管理工作也面临新的挑战。传统的管理理念必须不断适应时代快速发展的需要，适应现代教育不断发展的需求。一是要树立以人为本的理念。现代教育学告诉我们，高校的规范化管理急需树立以人为本理念，最大限度的尊重人、关心人、依靠人、激励人、发展人。院校管理者要引导广大教师树立“教书者必先强己，育人者必先律己”的观念，充分发挥他们的能动作用，培养提高他们的能力素质，切实解决好他们的后顾之忧，调动起他们参与管理的积极性和主动性，建立起和谐互动的管理教育关系，以育促管，管育结合。通过营造这样的氛围，不仅有利于促进教师提高自身素质，不断增强教学活力，而且能为学生提供主动学习、发展个性的空间，为培养高质量人才创造条件。二是要树立服务育人的理念。顾名思义，服务育人就是将育人作为高校工作的首要目标，注重学生价值的实现，强调管理教育者要转变角色，以合作者、促进者的身份积极参与到学生的学习中来，这样更有利于提高学生科学探索的积极性和主动性。传统的刚性管理已经难以满足家长和学生对人才培养的需求，大多数管理者已经逐渐接受和认同“管理就是服务”的这种理念。树立服务育人理念要求院校管理工作的每一个环节都要考虑到学生及其自身全面发展的需要。院校的管理工作就是要为教学服务、为教师服务、为学生服务，所有管理工作的目标要定位在怎样为管理对象服好务上。三是要树立文化管理的理念。文化是教育的基本内核，它可以陶冶人的情操，净化人的心灵，规范人的行为，看似无形，实则对人有着深远而持久的影响。作为一流的高校，要靠规章制度规范行为，靠校园文化熏陶思想意识。校园文化在高校规范化管理中发挥着巨大的作用，尤其是在一些规章制度无从着力的地方，作用更加明显，它影响着一代又一代的教师，一批又一批的学生。文化管理就是要求院校管理者要致力于校园文化建设，通过着力营造浓厚的校园文化氛围来熏陶师生的心灵，用厚重的文化积淀和文化底蕴来浸润他们的心田，激励他们快速成长，引领他们不断向前发展，院校的内涵和品位就在潜移默化中不断提升，从而促进院校规范化管理水平和人才培养质量的提高。
二、着眼正规管理水平的提升，健全配套的制度机制
“让校规看守哈佛的一切，比让道德看守哈佛更安全有效。”哈佛的这种理念，对于我们提高高校规范化管理水平，具有借鉴意义。提高规范化管理水平就必须要抓好制度机制建设，勇于进行制度创新与管理创新，建立健全与先进教育理念相适应、与时俱进的规章制度和管理机制，确保高校实现培养高质量人才的根本目标。一是要建立健全制度机制。针对高校领导管理体制变化、教学模式转型等情况变化，要深入研究提高规范化管理水平的有效举措，不断建立、修订和完善横向到边、纵向到底的校园规章制度，将校园每项工作的全过程、全时空、全要素均纳入规章制度范围之内，确保各项工作规范有序，步入法制化、规范化、程序化的轨道。要紧密结合院校实际，抓紧制定和完善有关规章制度的配套实施细则，建立健全相应的检查、监督、奖惩制度，确保各项规章制度不折不扣的落到实处。二是要培育营造优良校风。首先，要营造严谨的教风。广大教师要及时吸纳社会改革新成果，不断充实新理论、新知识，增强教学内容的前沿性、针对性和应用性。要确立学生学习的主体地位，发展学导式、研讨式、互动式、开放式教学方法，普及仿真实验教学、专题式教学等改革成果，综合运用理论讲授、评比竞赛、命题研讨等具体做法，积极运用多媒体、网络、计算机模拟现代教育技术手段，努力培养学生的创新精神和创新能力。其次，要培养创新的学风。要鼓励学生积极参与学术研究和学术交流，给学生提供研究方向或研究思路，让专家和知名教授给予引导。另外要提供可以畅所欲言的活动空间，可以让学生参加教师的课题或研究项目，定期召开学术研讨会、交流会，开办专门刊登研究成果的杂志等等。三要健全完善评估机制。评估主要可分为对学生的评估和对教师的评估。对学生的评估应更侧重于综合运用能力、开拓创新能力、研究发展能力等综合能力，尤其对学生的创新能力应给予特别关注。完善后的评估机制不仅要能对学生进行公平公正的评估，而且还要能促进学生全方位发展，增强开拓创新能力。评估机制必须同时兼顾教与学，不可“一手软、一手硬”。对教师的评估主要看在教学中是否突出创新意识的培养、是否注重教学成果、是否兼顾教学方式，所培养的学生是否具有开放的思想、活跃的思维，看其独立意识、批判意识是否得到大幅度提高。
三、着眼日常管理效益的提升，建立规范的管理秩序
规范的管理秩序是优化育人环境、加强高校校园管理，维护教学、科研、生活秩序和安定团结的首要前提。高校管理秩序应以教学秩序、办公秩序、宿舍内务秩序、生活秩序作为规范化管理的重点，努力实现管理秩序的规范化，同时要定标准，常检查，常整治。一是要规范教学秩序。较强的周期性和程序性是教学工作运行的主要特点，这就要求必须建立起科学的工作规范，使日常教学活动有序运转，从而确保教学秩序的规范化。要按照简洁、合理、高效的原则，通过制定教学工作基本制度、下发教学配当计划表等措施，明确各月份教学工作主要内容及工作分工，规范教学管理工作流程。出台优质课程评比、教学成果评审等制度措施，切实体现公平公正。在教学计划调整、外出讲学等方面，要形成逐级报批、逐级把关负责的机制。另外要加强对课堂教学的监督和管理，特别应加强对课堂教学内容、教学保障条件、教学组织实施等关键环节的规范和督导，形成规范的教学工作秩序。二是要规范办公秩序。规范办公秩序，有利于理顺工作秩序和提高工作效率，能有效的加速办公环境和工作状况的调整及改良。要从严格落实好办公秩序要求与规范、文明规范制度等相关规章制度做起，坚持依法办公，讲究办公程序，提高办公质量，增强办公效益。营造一个整洁、舒适的工作环境，不仅可以使团队形象提升到一个新层次，而且可以极大地提高全体教职员工的士气和工作积极性。三是要规范宿舍内务秩序。高校大学生宿舍管理在某种程度上体现着高校的教育管理水平，是高校学生精神风貌和高校校风、学风的重要体现，用什么样的标准去管理，是直接关系到培养什么样人才的大问题。高校学生宿舍是他们成长的摇篮，也是他们思想交流、心灵沟通的舞台，宿舍整理标准如何，也是他们综合素质的一个重要体现。所以要严格按照高校后勤管理的相关具体要求，落实责任制和奖惩制度，着重加强对学生宿舍的管理，努力消除生活秩序混乱、违章用电、损坏公物不痛心等现象和问题。四是要规范生活秩序。要着重加强对校区环境卫生和公共卫生的整治、学生生活区的生活秩序管理、校园车辆管理和公共设施的维护保管等管理工作。必要时可通过设立交通禁行路段和严管路段、清理校园内不合时宜的广告、横幅等其他方式和手段，加强对校园生活秩序的规范化管理，特别是要加强对教职员工、学生公寓和学生食堂的安全管理，确保教职员工和学生生活安全有序。
四、着眼生活环境层次的提升，完善现代的硬件设施
在规范化管理过程中，要把完善硬件设施作为重点环节来抓，它是办学育人的基本依托，同时也会影响和制约院校规范化管理水平的提高。因此，必须要规范硬件设施建设，夯实院校规范化管理的基础。一是要科学合理制订方案。要注重整体规划，坚持合理布局、突出特色、美观协调的原则，精心制定全面的院校环境整治方案。要贯彻生态、安全、集约等理念，将人的活动和自然规律巧妙地融合在一起，紧密结合用地布局、现状条件，加强各类综合规划，兼顾分期建设需要，完善规划方案，不仅要能满足基础设施建设进展顺利、管理高效、投资节省等一般需求，还要能保护校园生态环境、体现校园特色风貌、形成集约高效的基础设施系统，为院校营造良好的教学、科研氛围奠定基础。二是要突出基础设施建设。要严格按照院校教学、生活设施规范化的要求，狠抓基础设施建设，不断完善和规范教职员工和学生的学习、工作、娱乐等场所建设，努力实现使用功能、教育功能和审美功能的和谐统一。各室、堂标牌规格要制式统一，同时绿化校区，不断完善校区的各项硬件基础设施，逐步做到校区内道路平整、整洁，路灯明亮，排水畅通，努力创建一个优良的学习、工作和生活环境。三是要加强日常维护管理。要积极引进现代化技术设备和管理系统，不断提升院校规范化管理水平和效益。要加强对基础设施的管理力度，严格落实管理责任制，做到定人、定物、定责，确保所有设施都能按规程进行操作使用。同时要在力所能及的范围内，科学统筹资金投入，确保为基础设施的建设、维护、保养提供足够的经费保障。
参考文献：
[1]李纯钊.论从严治军与加强院校正规化建设[J].军事，2008.2
如何提升合规管理水平范文6
精细化管理针对基层农行来讲，不但是突破竞争者、突破自我之需要，而且亦是构建卓越型银行、走连续发展的必由之路。我国加入WTO以后，金融竞争愈来愈激烈，致使国有银行面临着严峻的挑战。农行业务运营如何加速转型，全面实行精细化管理，持续增强市场竞争能力，以应对目前国内外金融业之竞争与冲击，此是银行企业一定要回答的严肃问题。[1]基层农行应当围绕改革目标坚持以改革促发展的新思路，不断深化银行内部运营机制改革，大力实施运营精细化管理，同时依托省行信息数据，探求实行二级分行集中核算改革路径，有效提升了农行自身的市场竞争力与集约化经营管理水平，探索出一条成功之路。基层农行是分行精细化管理工作的构成部分之一，在精细化管理工作上累积归纳出许多成功的经验与方法，并且得到了大力推广与应用。
二、农行实施精细化管理的意义及内涵
精细化管理源自发达国家一种管理思想，其属于社会分工同服务品质的精细化对管理之必然，其不仅构建于常规管理之前提下，而且还把常规管理引至更深的重要一步。农行精细化管理即把精细管理的理念与作风执行到基层农行全部管理过程的一种管理形式，其主张把管理工作完成得更精更细，进而全面提升农行管理水平。
（一）农行实施精细化管理的内容
为保正精细化管理目标实现，应依据基层农行之业务领域、职员的岗位职责、职员的工作职能以及银行经营目标等原因，把精细化管理划分为如下五个方面的管理形式：
1.思政工作与人才管理的精细化；
2.信贷资产管理的精细化；
3.负债管理的精细化；
4.中间业务管理的精细化；
5.银行内控管理的精细化。
（二）农行实施精细化管理的目标
采取精细化管理，目的要求即提高职员之精品理念，整体提高农行管理之效能，全面提高农行核心竞争力，促成农行经营成效之最大化。在具体实践中，应依据“精”、“细”、“严”、“实”、“高”的目标，由浅至深，逐渐深入，步步提升。
三、农行实施精细化管理 建立业务集中核算系统
农行实施精细化管理包含强化成本和人力资源的管理、构建业绩导向型银行等管理工作。
（一）强化成本管理
为适宜精细管理的要求，农行构建了二级分行之集中会计核算机制，核算级次得以上收，明确了基层农行在运营核算中之主体地位，进一步优化了资源的配置，减少了运营成本，提升了核心竞争力，适应了目前商业银行内部制度改革之发展方向。
农行积极探求创新会计核算体制改革思路，依据综合运用系统，构建了会计业务集中核算系统。此系统可划分成三个层面，即营业前、后台与管理后台，系统构成包括集中核算环境调控模块、会计业务报表之生成及打印模块、会计账务自动计提模块、账务自动入账模块四方面，促成了会计核算与监督、财务与档案管理以及资金清算等五方面的集中。[2]在二级分行全面采取会计业务集中核算。采取二级分行集中核算促进了全面成本管理实际践行。采取集中财务核算，二级分行全部业务成本项目、成本之产生理由、成本支付时段及款额均能在二级分行计财部实时记载，基本达到了对成本依据作业、产品之核算，使得二级分行可对全部费用有较为明晰、直观的掌握，促进了成本管理理念的创新，促使全面成本管理逐渐成型。
（二）构建业绩导向型银行企业
采取精细化管理，不仅是农行提升服务质量、防止运营风险、建立和谐农行之需求，同时亦是农行加速促进业务运营转型之需求。实施二级分行集中核算，整合考评制度，促使财务会计管理精细化，达到整体盈利效果最大之经营目标。核算级次上收后，基层农行成为核算与运营的主体之远程终端或延续点，不再全面地实施会计核算。逐渐把业务经营综合考核主体由基层农行升至二级分行。对基层农行的业务目标管理由存款组织方面、贷款质量保障方面、中间业务成效方面等，评价其综合成效。
（三）优化人力资源管理
尽快促进农行业务运营转型，关键是转变思想理念、创优经营模式与结构、重新建立业务流程、转变经营制度、提升管理方法、增强队伍素质；城市业务运营转型，应争分夺秒，强力促进网点转型；应统筹规划，加快构建完善对等营销服务之经营形式；应转换观念，大力拓展金融市场业务。全面提高农行于城市市场环境之竞争力，进而早日促成农行达到城市主流银行水平之目标。在精细化管理中，不仅讲究营销、产品、资金等成本之外，而且还应注重人力成本。借助实施二级分行集中核算，不断优化人力资源，提升工作成效。会计项目采取分级次管理运用后，基层农行营业点成为核算主体之延展服务窗口，利用存、贷款等项目为用户开辟结算服务，不仅缓解一线职员之工作量，而且可愈加有效地发挥农行综合职员制度优势，提升一线职员之工作成效。
四、结语
总之，构建和谐高效稳定的农行经营体系，不断提升竞争力，可谓目前银行企业发展的主要方向。实施精细化管理是将农行运营管理与目标相统一的迫切要求。基层农行应当结合市场实际需要，确立科学的经营目标，进而借助精细化管理来探索最大效益的可行性方案，依托精细化管理来达到此经营目标。农行深化经营制度改革，实施集中核算，采纳精细管理途径；促进绩效考核，勃发银行职员活力，倡导推广建立准事业部，加速垂直化经营管理步伐；实行组织体系扁平化管理，提升银行办事效率。此内部经营制度改革有效提升了农行的效益和竞争力，成功打造了银行改革发展的新模式。
参考文献：
