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合规培训的目的范文1
一、前言
罗伯特-欧文曾说过：把钱花在提高劳动力素质上是企业经理最佳的投资。被称为朝阳产业的物业管理行业，经过20多年的发展，已显现出越来越强的生机，为适应市场经济发展的需要，物业管理企业员工培训工作已显得十分重要。
二、目的和意义
（一）员工培训是物业管理企业参与市场竞争的需要
物业管理企业的竞争，归根到底是人才的竞争，物业管理企业除了从市场上招聘到合适的人才外，更为有效的方式是通过培训提高现有员工的素质，使其成为满足企业需要的人才。
（二）员工培训是物业管理企业管理者激励员工的方法
当今社会，学习培训已成为很多人改变自己生活和环境的重要手段，几乎每一个人都有对学习的需求和渴望。物业管理企业内浓郁的学习氛围，以及有效的学习政策都会对员工产生足够强的吸引力，有利于员工队伍的稳定。有远见的管理者甚至还把学习培训作为一种员工福利用来赠送或奖励员工。
（三）员工培训是物业管理企业经营管理现代化的基础
经过20多年的发展，物业管理行业已从过去传统的房屋协作管理转向以委托管理方式为主的市场化经营管理。这种社会化、市场化的经营管理方式对物业管理从业人员的素质提出了较高要求。物业管理已不仅是一个劳动密集型的行业，需要有大批精通管理的优秀人才来推动它的发展。因此，员工培训是实现物业管理企业经营管理现代化的基础环节和可*保证。
三、制定物业管理企业培训规定
培训工作对物业管理企业来说是一项长期工作，物业管理企业应结合自身情况制定培训规定使培训工作制度化、规范化。培训规定主要包括培训的目的和意义、培训的基本内容、培训的方法、培训的分类、培训的组织实施、培训的监督管理、培训的效果评估等内容。
四、物业管理企业培训的内容
物业管理工作涉及内容较多，培训工作相对复杂，但总的来说，培训可包括三个方面的内容。
（一）企业相关知识的培训
该类培训是为了让每一个员工对企业的历史、现状、未来规划、管理服务理念、经营范围、内部规章制度、人力资源管理等有一个全面的了解。
（二）物业管理工作基础知识的培训
该类培训主要是让管理人员及操作人员熟悉并掌握与企业管理、物业管理相关的基础知识。
（三）物业管理从业人员专项技能培训
该类培训是为了提高基层管理者及操作者的实际工作技能。
五、物业管理企业培训计划
（一）培训需求分析
1、培训需求分析的内容
在编制培训计划之前，首先要对企业的培训需求进行全面的分析，培训需求分析主要包括三个方面的内容。
⑴组织分析
结合企业的年度经营管理发展计划，分析企业及各部门需要哪些培训以保正计划的实施。
⑵任务分析
依据企业的工作内容，分析个人需要进行哪些培训才能保证任务的完成。
⑶个人分析
依据企业的人力资源现状，分析哪些人需要培训，培训的具体内容是什么。
2、需求分析的方法
⑴问卷调查法
向企业员工发出培训需求问卷，让员工结合企业发展战略对企业应当组织怎样的培训提出建议。让员工结合自己的工作任务提出培训要求；让员工结合自己的个人发展提出培训需求。问卷法是一种非常普遍而又行之有效的方法。这种方法能培养员工关心学习、热爱学习、参与学习的热情，既是培训需求分析方法又是企业文化建设的重要内容，较为有效。
⑵约见面谈法
挑选不同管理层次、不同工作部门的管理人员以及不同工种的操作人员进行面谈，根据面谈了解到的信息以确定公司的整体培训需求。
⑶会议调查法
召开培训需求分析会，让参加会议的人员提出培训需求。
⑷工作表现评估法
根据员工的日常工作表现以确定员工在哪些方面有缺陷，从而有针对性地进行培训以提高这些方面的工作能力。
⑸报告审评法
根据各部门提供的培训需求报告进行综合评审以确定所需的培训内容。
（二）制定培训计划. 培训计划是为了规定培训工作的目标，制定整体规划以实现这些目标；以及将培训计划逐层展开，以便协调和将各种活动一体化。
1、制定程序
企业各部门根据培训需求分析的内容，结合部门培训目标以及部门年度发展计划制定出本部门的年度培训计划，上报到企业人力资源管理部门，再由企业人力资源管理部门结合企业年度发展计划以及企业培训总体目标制定整个企业的培训计划。
2、计划内容
为保证培训工作按时、按质地实施，培训计划应包括培训目标、课程设置、培训方式、培训控制、培训评估等五个方面的内容。
⑴培训目标
培训目标是指通过培训工作所期望取得的成果，这些成果包括个人的、部门的、整个企业所要求达到的培训结果。培训目标是制定培训计划的基础，培训目标决定了培训课程、培训方式等一系列的内容。同时，培训目标又是培训考核和培训评估的依据。所以，培训目标的制定应该准确、细致并具有可测量性。
⑵课程设置
培训课程包括了培训课程的名称、培训的时间、培训地点、培训教员简介、针对培训课程的培训要求等内容。明确的培训要求有利于员工提前对所培训的内容有所准备和有所侧重，有利于提高培训效果。
⑶培训方式
根据培训内容以及培训对象的不同，可采用不同的培训方式。常用的培训方式包括讲授法、学徒制、小岛讨论法、角色扮演法、管理游戏法、观摩范例法。
①讲授法：讲授法是最常用的一种教学方法，通常是让一位教员向学员直接传授某方面的知识。这种方法的优点是节约经费、教授对象多，可同时面对多名学员，一次教学可让很多学员同时受益。
②学徒制：学徒制是最古老的教学方法，但至今为止仍然是企业培训新人最常用的一种方法。它的特点是由一名经验丰富的老师傅，负责帮带一名或几名新来的员工，通过传授、示范、练习、检查反馈等一系列过程提高新人的工作技能。学徒制较适合物业管理工作实践中保安、绿化、保洁、维修等技术性工种
③小岛讨论法：员工以5-7人为一组围在一个圆形桌前（也称“小岛”），对特定的话题或主题进行讨论。指导老师控制培训的时间和进程。每一位员工都可以自由地发表自己的意见，但是不允许反驳别人的意见。指导老师将每个人的意见都写在黑板上，同时鼓励员工说出更新或更古怪的想法。当大家将自己的想法全部讲完后，在指导老师的指导下，员工对每一种意见进行评价，最后选出大家都满意的答案。这种小岛讨论方式是引导员工自己解决管理问题的有效方法。
④角色扮演法：角色扮演法是让培训对象假想自己是公司的某一角色，并以此角色的身份来解决问题。这种方法能让培训对象身临其境地分析问题和解决问题，对员工提高工作技能和改造工作习惯都很有帮助。例如：让员工扮演业主要求提供相应的服务，以提高员工的服务意识；让工作习惯不好的员工与上司角色转换以达到改变工作习惯的目的。
⑤管理游戏法：这种方法寓教于游戏中，通过完成事先设计好的精妙游戏，让培训对象领悟到其中的管理思想。例如：组织员工对有争议的物业管理事件进行辩论，在辩论中提高认识。
⑥观摩范例法：通过组织实地参观考察，运用电视机、录像机、幻灯机、投影机、收录机、放映机等设备来向学生呈现有关资料、信息，让员工学习经验、发现问题、改进工作。
3、 培训控制
培训控制的目的是为了监视培训活动以保证培训活动按计划进行并纠正培训过程中的偏差。可采用培训签到制、教员评语制等方法。还可在每次培训结束时对员工进行考核，并将考核成绩纳入绩效考评，与员工的待遇挂钩。
4、 培训评估
每次培训工作结束后可通过员工的培训报告、员工的工作表现等对培训工作的效果进行评估，以便在今后的培训中采取更好的培训措施。
六、培训组织实施
培训组织实施是物业管理培训工作的核心，它包括了培训工作做什么，培训工作如何做，培训工作由谁来做的问题。
（一）人力资源管理部门的职能和任务
员工培训是人力资源管理部门的主要工作内容之一，其主要职能包括计划、组织、协调、监督等内容。具体职能和任务包括：
1、确定各级人员的培训要求，听取各部门的培训需求，依据培训需求制定培训计划；
2、组织执行物业管理企业培训计划；
3、定期向上级汇报培训费用开支情况；
4、组织实施各种培训课程与活动；
5、做好员工的培训档案管理工作；
6、做好收集培训资料，编制符合企业经营管理特点的基础教材；
7、维护培训设施与场地，充分开发与利用各类培训资源。
（二）培训分类及实施要点
分类是为了建立一个立体的培训模式，以便有针对性地组织实施培训工作，培训分类可根据培训的对象、阶段、内容、类型不同来划分。
1、以培训对象的不同层次分类
⑴高层管理者
①培训目的
精通企业管理相关知识，掌握物业管理基础知识，熟悉与工作相关法律知识，了解财务管理相关知识。
②培训内容
A、企业管理类
管理基本职能、组织文化建设、决策、战略管理、组织结构与组织设计、人力资源管理、变革与创新管理、组织行为学、员工激励、沟通与人际交往、控制系统、品牌策划、公共关系。
B、物业管理类
房地产经营理论知识、物业经营管理知识、建筑知识、机电设备维护保养基础知识、物业环境保护及管理基础知识、治安管理基础知识、绿化管理基础知识。
C、法律知识类
公司法及相关法规、消费者权益法及相关法规、价格法及相关法规、物业管理相关法规、建筑物相关法规、房屋修缮相关法规、房屋装饰装修相关法规、价格法及相关法规、治安管理相关法规、消防管理相关法规、水电气相关法规、环境卫生相关法规、绿化管理相关法规、会计法及相关法规。
D、财务知识类
学会阅读会计报表、了解基本会计科目、了解财务管理基本指标。
④培训方式
专题讲授、参观考察、短期脱岗学习、在职学历教育。
⑤组织实施
由公司人力资源管理部门直接组织实施。
⑥培训评估
每次培训工作结束后可通过面谈法对培训工作的效果进行评估，以便在以后的培训中更好地采取培训措施。
⑵中层管理者
①、培训目的
掌握企业管理相关知识，精通物业管理基础知识，熟悉与工作相关法律知识，了解财务管理相关知识。
②、培训内容
A、企业管理类
管理学基础知识、物业管理相关公文写作、决策学、组织行为学、员工激励技巧、沟通与人际交往技巧、控制方法、公共关系学。
B、物业管理类
房地产经营理论知识、物业经营管理知识、建筑知识、机电设备维护保养基础知识、物业环境保护及管理基础知识、治安管理基础知识、绿化管理基础知识。
C、法律知识类
物业管理相关法规、消费者权益法及相关法规、价格法及相关法规、建筑物相关法规、房屋修缮相关法规、房屋装饰装修相关法规、价格法及相关法规、治安管理相关法规、消防管理相关法规、水电气相关法规、环境卫生相关法规、绿化管理相关法规。
③培训方式
专题讲授、观摩教学法、小岛讨论法、角色扮演法、管理游戏法。
④组织实施
基础课由公司人力资源管理部门直接组织实施，专业课由 人力资源管理部门协助、指导各职能部门具体实施。
⑤培训评估
每次培训工作结束后可根据员工的培训报告对培训工作的效果进行评估，以便在今后采取更好的培训措施。
⑶基层管理者
①培训目的
了解企业管理基础知识，掌握物业管理基础知识，熟悉与工作相关法律知识。
②培训内容
A、企业管理类
管理基本职能、物业管理相关公文写作、员工激励、沟通与人际交往、公共关系。
B、物业管理类
物业经营管理知识、建筑知识、机电设备维护保养基础知识、物业环境保护及管理基础知识、治安管理基础知识、绿化管理基础知识。
C、法律知识类
物业管理相关法规、建筑物相关法规、房屋修缮相关法规、房屋装饰装修相关法规、价格法及相关法规、治安管理相关法规、消防管理相关法规、水电气相关法规、环境卫生管理相关法规、绿化管理相关法规。
③培训方式
专题讲授、观摩教学法、小岛讨论法、角色扮演法、管理游戏法。
④组织实施
基础课由公司人力资源管理部门直接组织实施，专业课由人力资源管理部门协助、指导各职能部门具体实施。
⑤培训评估
每次培训工作结束后可根据员工的培训报告、员工的工作表现等对培训工作的效果进行评估，以便在今后采取更好的培训措施。
⑷基层操作人员培训
该类培训的目的是为了让基层操作人员熟练掌握基本操作规程，可由各部门具体组织实施。
2、以实施培训的不同阶段分
⑴岗前培训
①培训目的
为新聘员工提供基本的任职知识和技能进行的培训，通过培训认定其上岗资格。
②培训内容
公司的历史、公司的组织结构、各部门的工作职责和权限、对待顾客和员工的管理理念、公司的产品与服务、对员工的期望、公司的人力资源政策。
③组织实施
由公司人力资源部门组织实施。
④培训评估
考核合格后上岗。
⑵在岗培训
为在岗人员提供学习履行职务所必须的知识和技能进行的培训。
⑶转岗培训
为在职人员岗位轮换之前进行的培训，目的是让轮岗人员熟悉新岗位所应具备的知识和技能。
3、以培训的不同类型分
⑴学历教育
是成人继续教育的一种方式，公司应在工作时间上积极给予支持，如条件允许还可在经济上给予一定的支持。学历教育的主要方式有夜校、函授等方式。
⑵职业技能培训
根据国家劳动社会保障部的有关规定，物业管理、电工等技术性工种必须持有技术资格证方能上岗，凡从事这些工作的人员应参加相应的培训并通过鉴定后取证。此类培训一般是委托劳动部门批准的培训机构来进行。
⑶专项培训
为提高员工某方面的专业技能而进行的培训。此类培训一般是通过专题讲座的方式来进行。例如：为提高员工公文写作能力而进行的写作培训；为提高员工服务水平而进行的礼节、礼仪培训等。
七、培训工作误区
（一）员工培训不重要
的管理者认为培训工作不重要，这种观点是非常错误的。员工培训十分重要。只有通过培训才能使管理者的意图得到贯彻；只有通过培训才能使公司的制度得到具体落实；只有通过培训才能使员工的素质得到提升；只有通过培训才能使企业在市场中立于不败之地。
（二）员工培训有风险
有的管理者担心自己培训好的员工跳槽，因此不太重视培训。其实这是一种非常短视的行为，其结果只会使公司员工素质停留在一个较低的水平上好的员工会因为得不到培训而离开企业，最终企业只留下一些平庸的员工。
合规培训的目的范文2
关键词：内部控制体系建设合规文化教育培训检查监督
Abstract:In recent years，because the domestic and foreign banking industry violated regulations，the contrary operation cause the case which the significant fund lost to be very many，alarmed，was threatening the bank and the customer fund security seriously，Bahraini Bank goes out of business the document，the Hebei Handan agriculture line of especially big national treasury burglary all has sounded the alarm bell to commercial banks steady operation，gathered the gauge management to the commercial bank to pose the serious threat legally.This article through controls from the inside the management existence to the commercial bank the question to carry on the analysis，refers to the crux which had problems to be at，and proposed on the enhancement internal control work the practical and feasible operating procedure，to the consummation commercial bank internal control，enhances the economic efficiency，has very strong pointed and the guidance.
Keywords:The internal control System construction Gathers the gauge culture Education training Inspection surveillance
完善商业银行内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的。金融行业是现代经济的核心，商业银行作为经营货币和信用的特殊企业，具有高负债、高风险、社会效益强等主要特征。加强内控监管机制对商业银行各项业务的健康发展具有重要的现实作用，巴林银行倒闭案、河北邯郸农行特大金库盗窃案的事实证明，商业银行要实现利润的最大化的目标，就必须加强内控监管机制，必须关注的整体性、系统性和重大风险，立足于规范操作，以风险为导向，促进各机构（部门）健全内部控制体系，夯实内控管理基础工作，保障各项业务合规、稳健经营和持续发展。
1.商业银行内控管理存在的主要问题
1.1管理层和操作层对内控制度缺乏必要的认识，存在模糊现象。个别管理者和操作者简单地认为银行的内控管理就是各项规章制度和政策法规的汇总，做了建章立制方面的工作，就等于建立了内控机制，从而忽视了内控制度实质上是一种机制的特性，也有人认为内部控制不过是内审、检查部门的事，跟自己没有太大关系，还有的把加强内部控制与发展业务对立起来，片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展，应该管的没有管，应该检查的没有检查，重业务、轻管理的现象还比较突出。目前，各商业银行都实行了考核指标体系，这些考核指标的设置偏重于业务发展，使基层行只注重业务开拓而忽视或淡化内控管理。
1.2贯彻执行财务会计制度不严，统计信息失真现象屡有发生。强化财务会计核算是银行内部控制的重要职能之一，但是部分商业银行的操作人员不遵守会计核算审慎性、真实性原则，任意调账、调表，使会计资料及报表很难真实地反映银行经营的实际情况。如银行利息表内、表外科目的设立和运用，商业银行部分会计科目的归属和使用等等，不同程度地存在着一些不真实或不准确的情况。
1.3某些内控制度不够完善，执行中难以适从。主要表现：一是随着业务操作手段、业务操作流程的日益改进、科技含量的进一步提高和业务品种的不断创新，个别内控制度未得到及时修订，从而出现制度空档；二是现有工作条件难以满足、具有超前性的内控制度；三是存在控制太繁琐或无控制必要的制度；四是存在员工权利与职责不相匹配的制度，或权利缺少控制与制衡，或权利有限难以顺利实现工作目标等。
1.4检查监督人员的职责与权利不相匹配。检查监督人员履行职责是以事实为依据、以制度为准绳、以规范操作纠偏堵漏为目的。检查监督人员的业务素质、知识结构与其职责存在差距。表现在：一是年龄老化，知识得不到及时更新，二是专业素质参差不齐，三是复合型人才偏少等，在进行综合性检查时往往难以组成合适的检查组，在一定程度上影响了检查质量，对某些执行制度有偏差的业务不能及时予以纠正。部分监督检查缺乏力度，检查仅仅是走过场。同时检查监督手段滞后，工作效率不高。
1.5业务操作流程、规章制度方面的培训偏少，有时出现培训滞后的现象。近几年来，业务操作流程频繁升级、新的业务品种不断推出，这就要求员工及时掌握新的制度、流程，了解新流程、新产品的特点和风险点。从近几年的检查情况看，系统升级后的一段时间内出现问题较多，一段时间后出现问题较少；传统业务出现的问题少，而新兴业务出现的问题多。这就充分说明对员工的业务培训一定程度上存在不及时、不到位的现象。
2.发挥内控合规职能保障商业银行稳健经营的对策
对策之一：明确职责狠抓落实，全力推进内控体系建设。一要以精细化管理为前提，以价值创造为核心，以风险控制为主线，以严密的评价体系为保障，以强大的信息沟通渠道为依托的内部控制体系的高效运行，制定并实施相应的内控措施，切实提升商业银行风险防控能力。二要增强各级有决策审批权限的委员会、领导的履职能力，充分发挥集体决策、权力制衡、风险防控作用，加强每个营业机构、每名员工积极参与内控执行力活动，培育内控人人有责的理念，使商业银行形成各级行长、各级委员会、各机构业务部门负责人、全体员工分工负责、全方位覆盖、全过程控制的“大内控”工作格局。
对策之二：培养合规文化的核心价值观，夯实合规文化建设基础。一要弘扬“内控建设、人人有责”、“合规管理、创造价值”的内控理念，倡导“规范操作，制度至上”、“严格业务流程，杜绝违规违章”的行为准则，树立“珍惜职业生涯，享受美好生活”“违章是风险之源”的观念，增强“让被监督者乐于接受监督”的意识，形成决策依程序、管理靠制度、业务讲流程的良好内控氛围。二要开展合规政策宣传工作，培育合规文化，倡导和培育良好的合规文化，明确各级管理者是本级合规文化的倡导者和管理者，培育员工树立积极向上的理想信念和职业操守，形成人人自觉合规工作，以合规为荣的局面，达到一种遵章守纪的操作理念，营造一种从严治行的管理氛围，树立一种科学的发展观，最终形成一种健康向上的合规文化。
对策之三：完善财务会计制度并规范其操作。一要保证各项会计数据的真实性和帐务处理的准确性，通过完整的帐务体系发现问题，监控各项业务操作，构建完善的财务分析和预测机制，建立定期实物盘点、各种帐证、帐表、账款、帐帐的对帐制度，规范各项业务活动的事前、事中和事后监督制度。二要强化各级会计主管人员责任制，财会会计机构要有充分的独立性，会计主管同时对主管行长和上级会计主管负责，实行重要岗位离岗审计和岗位轮换制度，定期对重要岗位进行审计和轮换，以便发现问题隐患，及时解决，同时，财务信息管理系统的设计人员与操作人员及相关的业务管理人员应实行岗位分离、相互监督和制约，消除人为的随意性而导致的业务风险。
对策之四：建立健全灵敏有效的合规风险管理分析评价机制，确保合规风险管理目标的实现。一要强化规章制度建设，加强对新产品、新业务流程、新制度开展法律法规遵从性审核，充分发挥事前环节的合规管理作用，增强各级经营管理人员的合规意识，使商业银行更有效地规避合规风险，梳理规章制度和操作规程，制定具有较强操作性和执行力的合规手册，及时制定、修改、清理和完善各项规章制度和配套措施，认真履行合规性审查职能，在依法合规方面提出意见和建议。二要量化评估合规风险，设计合规风险评价指标，运用计量方法加强合规风险的评估，借助技术工具，通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据来进行量化测算，提出评估意见，定期不定期地对合规事项进行监测分析和报告，包括合规风险状况的变化情况，概述所有已识别的违规问题或缺陷，采取的各项纠正措施，同时要加强合规管理信息化建设，在信息采集、信息共享、风险控制方面实现全面优化管理。
对策之五：强化教育与培训，以全面提高员工素质为支撑。一要正面典型教育与反面警示教育相结合。组织员工观看警示案例专题片、宣讲案例，加大业务培训的力度，对商业银行的新业务、新知识进行全方位、多层次的教育和培训，及时总结先进经验，树立正面典型，对自觉规避风险、挽回经济损失的典型事例大张旗鼓地给予宣传和表彰，使员工在执行制度中学有榜样、赶有目标。二要?业务培训与风险防范教育相结合。提高内控制度执行力，首先要提高员工（包括检查监督人员）的业务素质，而提高员工业务素质的最好方法就是定期对员工进行业务能力考试和考核。不仅让员工知道怎么做，还要向员工讲明白每一环节的风险点和每一控制的含义，将风险防范教育寓于其中，使员工不仅知其然，更知其所以然，增强员工的风险防范意识，促使员工自觉地按规定操作、规避操作风险。
对策之六：从精细化入手，强化商业银行业务的检查监督。一要根据商业银行经营管理的实际情况，分析各类风险的高低及发生的可能性，在分析的基础上，确定监控重点，加大对案件高发领域及屡查屡犯问题的监控力度。将控制关口前移，变传统的事后检查，向事前控制、事中检测、事后监督转变，将人力控制向科技手段控制转变，随着科技的进步，控制手段要随着业务的发展不断更新和变化，加大机器控制流程的覆盖面，达到对各项业务进行持续不断的连续监督检查，使控制活动贯穿于业务操作流程的全过程。二要加强对商业银行重要空白凭证、权限卡、金库与现金管理的重点关注，并严格财务及其他业务授权的合规性管理。重点分析风险发生的原因、特征以及解决问题的方法，完善对关键人员、重点岗位、重点环节、重点交易的制度约束，及时发现经营管理工作中的风险隐患，提出改进经营活动、加强管理的建议。
合规培训的目的范文3
【关键词】处罚 商业银行 违规行为 手段
一、商业银行员工违规行为的概念和危害
在金融市场竞争日益加剧的背景下，银行业务创新层出不穷，合法合规问题更加值得关注①。一般认为，合规是指使商业银行的管理和业务行为符合外部的法律法规和内部的各项制度的要求。商业银行经营管理的目标是在实现稳健经营的基础上实现利润最大化，稳健经营的根基在于管理和业务的合规；商业银行的经营管理的方法具有特殊性，即商业银行是通过经营风险实现利润的机构，风险得到有效掌控才能带来收益，掌控风险的基本要求是管理和业务行为的合规。因此，管理人员和业务人员的违规行为发展成违规案件会影响到商业银行的稳健经营和风险防控。按照海恩里希法则，商业银行每一个违规案件的背后都有若干个案件隐患，而案件隐患主要由多个违规行为组成，因此防范违规案件的根本在于纠正违规行为。
笔者认为，商业银行员工的违规行为是指员工由于主观上的故意或过失，客观上违反了国家法律法规、商业银行内部规章、操作流程或业务制度等规范的职务行为。
千里之堤溃于蚁穴，违规行为的危害不容小视。简单的违规行为叠加起来的效应不堪设想，法国兴业银行、英国巴林银行都是因员工一个简单的违规操作而损失惨重。员工的违规行为表现的方式多种多样，有的简单，有的复杂，有的甚至可能与业务行为无关，例如：迟到早退行为。但蝴蝶效应告诉我们，无论多么细小的违规行为都可能会招致巨大风险后果的发生，其危害具有多样性和间接性。
一般来说，违规行为的危害主要有三个方面：
一是不利于本行业务发展。业务发展的前提是业务流程或操作要合规，如果违规办理的业务，发展的再好再强大也有瞬间崩盘的可能。一项业务开展的再好，如果某个关键环节出现问题，也可能造成功亏一篑的局面，目前JL地区某一级支行的小额贷款发展就是忙于发展忽略至关重要的业务制度，造成大面积逾期的例子证明了这一点。
二是不利于业务条线的队伍成长和员工自身业务水平提高。某个违规行为如没有被及时纠正，其他员工和新员工会误以为这样的做法是正确的或者说是习惯性的，甚至误以为是领导可以容忍的范围，从而盲目效仿，导致在本业务条线内产生羊群效应；人非圣贤孰能无过，犯错并不可怕，可怕的是不改正错误。员工本身需要通过不断完善自己的业务能力来展示自己的工作能力，自己的违规行为若自己没有发觉或没有被别人发现，将来可能会酿成大错，无助于提高员工自身业务素质和自身发展。
三是可能给商业银行带来损失甚至是巨额损失。违反内部规定可能会给其他业务人员处理业务带来不便，导致业务处理混乱，降低整体工作效率，最终影响盈利水平；违反外部监管规定会招致法律诉讼或者监管机构的处罚②，间接放大了风险敞口。这些内部和外部违规行为都无法用风险分散、风险对冲、风险转移等常规管理策略规制，更无法进行风险定价，最终的损失可能是灾难性的。
二、纠正商业银行员工违规行为的手段和方法
纠正违规行为的目的主要有两个，一个是及时纠正违规行为；另一个是教育没有违规的人不要违规。对待违规行为紧紧围绕这两个目的去采取适当的方法和手段，不会出现事与愿违的结果。纠正违规行为的方法和手段有多种，但各种方法和手段之间有轻重和主次之分，如何识别这些手段的性质，正确运用合理的方法和手段或者它们的组合去纠正违规行为是关键所在。
教育性的手段主要有约谈、批评教育和责令改正。通过沟通的方式来让员工知道自己的行为违规，如何纠正违规行为，更重要的是指导员工再次遇到这种情况时该如何去做，避免产生抵触或不理解的情绪，从而达到主动纠正违规行为和避免员工再次违规的双重效果。这类手段较轻，对上级业务人员的素质要求较高，优点是可以让员工知道错在哪里，如何不再犯错，减少思想包袱，从而主动的改正违规行为，弊端是付出的时间成本和管理成本较高。
帮的手段主要有对加强薄弱环节的业务培训和强制违规者学习业务制度。这类手段较轻，对上级业务人员的素质要求较高，优点是从帮助角度提高本条线员工素质，易于被接受，弊端也是付出的时间成本和管理成本较高。
惩罚性的手段主要是处罚。处罚就是对违规员工实施罚款、处分等惩罚性措施，是最严厉的处罚手段。正确掌握处罚尺度至关重要，既要警戒后人，又要给违规者改正的动力和机会，在运用这类手段时主要掌握三个基本原则，一是治病救人的原则。处罚的最终目的之一是帮助违规者改正违规行为和知道今后该如何去做，其次是让其他人不要再犯同样的错误。二是平等原则，即对待同样的违规行为尽量运用相同尺度进行处罚，不失偏颇；三是罚当其过原则。即处罚尺度与其违规行为产生的对本业务流程的影响相适应，不应处罚过重。处罚和前两种手段对比是最重的，对掌握处罚权的上级业务人员的业务素质要求较低，优点是操作简单，付出的时间成本和管理成本较低，弊端是忽视了业务指导和培训。
识别各种手段或方法的性质的同时，厘清处罚在纠正违规行为各种方法和手段中的关系和地位也很重要。
纠正违规行为处罚是必要手段，但不是首要手段。处罚是诸多措施中的一种，是必不可少的手段，若缺少处罚措施，纠正违规行为就不具有严肃性和威慑性，也无法让人信服，但它不应是处理违规行为的首要手段，那种对待违规行为一律采取处罚的措施过于草率，同时也弱化了业务部门对本条线员工的业务指导义务。
纠正违规行为处罚是重要手段，但不是唯一手段。对待严重违规行为处罚是重要的手段，但处罚之前采取约谈、批评教育、责令改正、加强培训、惩罚性学习业务等都可以发挥一定作用，在一定程度上让员工主动纠正违规行为，避免产生负面情绪。
纠正违规行为处罚是简单手段，但不是理想手段。处罚是不以违规者意志为转移的手段，即处罚者可单方面采取行动，无论被处罚者改正和接受与否，也无论做出处罚的上级业务人员业务能力如何，一罚了之。尽管该手段可以节省大量的时间成本和管理成本，但与纠正违规行为的基本目的偏离度较高，甚至会发生其他效果。通过批评教育的手段或组合手段让员工知道自己错在那里，应该如何去改正才是较为理想的手段。
纠正违规行为的主要方法还有强化员工和业务管理部门之间的咨询和沟通。员工遇到不经常遇到的问题不知道如何处理时，应及时向领导和条线业务管理部门咨询，作为支行领导在得知员工遇到业务难题时也应该主动与业务部门领导沟通，同时应注意将咨询和沟通的结果向其他员工通报。审计部门在日产工作中对合规风险的识别、计量和检测结果应及时向管理层或风险管理委员会报告，便于这些机构对出现的风险尽早做出判断和决策。
三、三道防线在纠正违规行为中应发挥不同作用
风险防控的三道防线都是纠正违规行为的主体，但他们在各自职责范围内纠正违规行为应发挥不同作用。
作为第一道防线的经营部门和业务部门首要的任务是根据本条线业务有侧重地帮助本条线员工更好更快的掌握业务知识，辅之以引导和培训等手段从而提升员工业务素质，最终实现帮助支行控制风险、增加客户和业务收入的目的，但少数人却将处罚混同于督促本条线员工学习业务，简单的认为只要罚款了就能起到警示作用，让违规者不再违规，处处设罚款让员工无所适从，出现了这样做也罚50那样做还罚100的咄咄怪事，罚款手段虽有震慑作用，但同时也是对业务部门指导和培训员工学习业务的首要责任某种规避，失于没有一次性堵塞违规漏洞，造成他人有可能在同一环节上继续犯错，浪费各种资源，这种伏击式的罚款可以说是弊大于利。商业银行可能受到发展规模和高额利润的诱惑，经营部门大部分精力放在了如何增加客户和业务收入上，学习和掌握业务制度的时间相对减少，条线业务部门更应侧重从业务角度给予经营部门尤其是易出现违规的环节予以指导和有针对性的培训，想尽一切办法提高业务水平，而不是用简单的伏击式处罚代替职责范围内的业务指导和有针对性的培训。
作为第二道防线的风险管理、合规管理等部门结合自己职能，发挥在纠正违规行为中两项主要的职能，一是通过风险防范机制及时在事前发现违规隐患，通过与第一道防线的沟通与合作，消灭违规隐患于萌芽之中；二是在发现违规行为之后，应及时与第一道防线取得联系，帮助他们采取适当的措施及时纠正违规行为，避免发生更严重的后果；同时提醒业务部门加强对某薄弱环节指导和有针对性的培训。
作为第三道防线的审计部门是最后一道防线，又是独立于风险管理的部门，关键作用在于对银行风险管理的设计和实施提供一个独立的评估③。首要职责就是发现和处罚违规行为，若某项违规行为在最后一道防线才被发现，说明其暴露的时间已经很长、性质也相对比较严重，具有危险性。进一步说，如果最后一道防线仍没发现违规行为，其后果不堪设想。因此，审计部门发现的问题应给与适当的处罚，但同时应提醒业务部门加强对该薄弱环节的指导和有针对性的培训。
四、对于合规行为给予适当的奖励和鼓励
治理国家需要奖惩并举，管理企业亦是如此。对于违规行为给予处罚，对于合规行为给予奖励，两者辩证的统一起来，建立对等机制，激励行为正确的员工继续做出正确的业务行为，逐渐帮助员工在头脑中树立合规意识，让员工容易找到自己行为的目标和价值取向，树立企业文化的正确导向，做到合规行为的良性循环，也能减少违规行为的发生。
管理层应在适当的时机采取多种手段激励员工的合规行为。激励措施可以通过发放奖金、颁发奖状、评比优秀员工等多种方式给予员工物质奖励或精神奖励，同时也应注意这些奖励和鼓励措施的目的是让员工的行为合规，把手段和目的有效结合起来，有利于创造员工之间正面的舆论氛围，间接的降低违规行为的发生频率，反作用于合规文化的建设。
五、结束语
发现问题并不难，难的是找到解决问题的正确办法。正确看待处罚在纠正违规行为中的局限作用，摒弃那些处罚至上论和全能论，反对那些只有罚他才能记住的歪理邪说，重点提高三道防线业务主管人员的业务素质，在处理违规行为时，分层次的运用诸如约谈、加强学习、批评教育、有针对性的培训等综合手段纠正违规行为，减少人为的不和谐因素，同时对于合规的行为给予适当的激励，会更有效的防止同一个违规行为的再次发生，也会逐渐减少其他违规行为新的发生。
参考文献
[1]张炜.《银行业务法律合规风险分析与控制》法律出版社2011年版前言.
[2]中国银行业从业人员资格认证考试教材：《风险管理》.中国金融出版社2013年版第13页.
合规培训的目的范文4
［论文摘要］ 作者多年从事校长岗位培训《教育政策法规》教学工作，根据以往的教学经验体会，感到要想加强《教育政策法规》教学，提高教学成效，必须依据校长岗位培训特点，理论联系实际进行既系统又有重点又不乏有针对性的教学。
《教育政策法规》是中小学校长岗位培训的必修课程之一。开设这一课程的目的是使中小学校长坚持社会主义办学方向，端正教育思想，提高对依法治教重要意义的认识，增强政策观念和法制观念，掌握依法治教的方法，懂得依法维护学校和师生的合法权益，办好社会主义学校，完成好党和人民交给的培养社会主义现代化建设事业需要的建设者和接班人的重任。
中小学校长首要职责是全面贯彻执行党和国家的教育方针、政策、法规，自觉抵制各种违反教育方针、政策、法规的倾向。中小学校长应该具有教育政策法规知识，主要包括：领会和掌握和国家的教育方针、政策的基本精神与中小学教育法规的基本内容，初步掌握与教育有关的法规的基本知识。
根据校长岗位培训特点的要求和以往的教学经验体会，我感到要想加强《教育政策法规》教学，提高教学成效，在坚持为指导，理论联系实际的基础上，在教学中要做到以下几点：
一、 基本知识系统讲
教育法制是我国社会主义法制的组成部分，为了使校长们能够正确理解教育法规，教者必须具有一定的法学基础知识。例如：如果不懂法的本质特征、法律规范、法是怎样制定出来的，法是如何实现对社会生活的调整，法律上的权利和义务有何属性等基础知识，就难于理解和运用教育法规知识开展有说服力的教学，尤其是在教学过程中更要注意教育政策法规知识的准确性、科学性和全面性。
二、 主要政策法规重点讲
根据各级教育主管部门对中小学校长任职条件和岗位要求的有关规定，中小学校长应具有较强的政策观念和法制观念。政策观念和法制观念包括校长们应具有一定的政策的法律法规知识，对待政策和法制具有正确的态度，并在实际活动中能自觉遵守、贯彻、维护政策和法规。这就要求我们在教学中，做到重点突破，难点排除，搞好应知应会的教学。
三、 紧密联系教育管理实际（依法治教的实际）有针对性地讲授，提高校长依法治教的自觉性
教学法规的实施很大程度上要依靠校长在学校教育管理的实践中具体运用。这就需要中小学校长具有一定的理解和运用教育政策法规的能力，而这种能力的培养正是校长岗位培训特点的要求。为使这一要求落到实处，我们教学人员就要注意理论联系实际，在讲授过程中加强针对性。目前许多中小学的实际工作还不适应客观形势发展的要求，违反教育政策和教育法规的现象屡有发生。一些学校不能全面贯彻党和国家的教育方针，忽视学生的全面发展，只重视智育，轻待体育，甚至没有真正做到把德育放在学校工作的首位；在智育方面，只重视考试的科目和内容，忽视甚至减少、取消不考试的科目的课时或内容，随意改变国家规定的教学计划和大纲要求。为了提高学生的考试成绩，加重学生的课业负担，任意增加考试和练习，以升学率和考试成绩为重，加重学生的课业负担，任意增加考试和练习，以升学率和考试成绩作为评定学校和教师工作成绩和水平的唯一标准。随便停止学生上课、侮辱体罚学生、私拆学生信件、乱收学生费用等行为都时有发生。为了提高校长岗位培训质量，搞好教育政策法规课的教学，教学人员在教学中就要紧密联系依法治教的实际，选取一些针对性较强的实例进行剖析，培养学员运用法规的能力，达到使学员回工作岗位后，能正确地宣传法规，能按照法规的要求部署工作，从事教育和教育管理活动；对符合法规要求的行为予以肯定、支持，对违反法规的行为予以纠正或依法处理；当学校、师生包括校长自身的合法权益受到不法侵害时，懂得依法维护其合法权益。教学过程中还要注意结合本地和基层实际，加进地方立法内容，更能突出教学的针对性，提高教学实效。
四、 发挥教师的主导作用和积极性
发挥教师的主导作用和积极性，一方面表现在教师要不断提高自身素质，真正掌握乃至高于教学大纲和教材所要求的知识领域，教给学员正确无误的科学知识和学科所要求的专业技能，另一方面要在教学过程贯彻自学、研讨为主、以高质量的辅导为辅的原则，在集中辅导过程中，教学人员要阐明自己的观点，做出科学的论证，不断提高教育教学质量。
五、 案例教学的必要性及其原则
（一）科学性与思想性相统一的原则。
这是岗位培训教学的方向性原则，是保证教学的社会主义方向，坚持科学的世界观和方法论的原则问题。案例是教育政策法规科学知识传授与思想教育相统一的载体，通过案例教学，教师可以向培训对象一方面传授教育政策法规的科学知识，另一方面又能进行社会主义的活生生的法制教育，增强培训对象的社会主义法制观念，坚定社会主义的办学方向。
（二）理论联系实际的原则。这条原则在中小学校长岗位培训教学中具有突出地位。校长们学习的目的是为了应用，要求所学的知识与理论能够有助于指导他们办学、育人、提高学校管理效能。
（三）传授知识与发展能力相结合以发展能力为主的原则。在中小学校长岗位培训教学中明确要求，要正确处理知识与能力之间的关系。由于岗位培训教育的短期性、针对性要求强，单纯靠扩大知识积累来发展能力是难以达到培训目标的。因此，必须注重在教学中突出对培训对象能力的培养，使培训质量落到实处。案例是传授知识与发展能力相结合的媒介，通过案例既能使培训对象理论认识得到深化，更能从中培养培训对象具有较强的思维能力、概括能力、判断能力、评价能力，对具体问题进行具体分析，学以致用，提高在实际工作中的管理能力。
合规培训的目的范文5
关键词：国培计划；专项资金；教师培训
中图分类号：F275.1 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）06-00-01
“国培计划”是中小学教师国家级培训计划，简称“国培计划”，由教育部、财政部于2010年开始全面实施，是提高中小学教师特别是农村教师队伍整体素质的重要举措。“国培计划”包括“中小学教师示范性培训项目”和“中西部农村骨干教师培训项目”。2010-2012年中央财政每年投入5.5亿元支持“国培计划”项目的实施。2013年教育部、财政部又投入“示范性项目”1亿元，“中西部项目”10亿元，“幼师国培”5亿元。作为主要承担培训任务的高等院校，根据培训任务书，认真完成培训任务外，高校财务部门对如何管好用好这笔来之不易的资金，提高资金使用效率，规范财务管理，防范审计风险，确保项目顺利实施有着十分重要的意义。
一、制定“国培计划”专项资金管理办法
各高校应根据“国培计划”专项资金管理制度和办法，结合自己学校的实际情况和培训计划，制定适合自己的相应的制度和办发。如浙江师范大学制定了“浙江师范大学“国培计划”项目管理办法”。办法中规定：二级学院应做好“国培计划” 经费预、决算工作，严格规范培训经费支出，对项目经费设定专户，实行专款专用，做到账目明晰、支出合理、管理规范。成都师范学院制定了“成都师范学院2012“国培计划”实施管理办法”（成师院字[2012]25号）、西华师范大学制定了 “西华师范大学“中小学教师国家级培训计划”专项经费管理使用办法”（西华师大校[2011]18号）。这些制度办法对国培项目的申报和立项、预算管理、支出管理、决算管理、监督检查与绩效考评做出了详尽的规定，使“国培计划”专项资金从申请立项、使用到效益分析都有章可循、有规可依。
二、科学制定预算，强化财务事前控制
“国培计划”专项资金源于国家财政拨款，基本用于中西部中小学教师培训。因此“国培计划” 经费到账后，要充分认识该专项资金的特殊性，了解有关培训的文件精神，结合“国培计划经费预算编制说明”，根据培训计划任务书和学院实际情况通过前期调研、讨论协商科学精细化的编制项目预算，合理分配各类支出，使预算既符合文件规定，有便于实际操作。
表一 XX省“国培计划（2013）”项目经费预算表
三、项目预算精细化管理，强化预算控制
由于高校目前采用的是政府收支分类科目中的教育事业费会计核算科目，与预算科目和预算管理内容不能完全一致或一一对应，预算执行中只有通过会计科目来控制预算的执行，因此，在预算分配中除了下达预算总额外，还需根据各项目的支出费用预算直接分配至相对应的会计核算科目，由会计科目支出数来控制各类费用支出总额。预算一经确定，需要严格执行，要体现预算的刚性、严肃性。确需调整的，履行的手续要严格、规范。
预算执行流程：
表二 XX省“国培计划（2013）”预算控制表
四、加强专项资金支出管理
1.“国培计划”专项经费的开支范围和标准严格执行国家有关财经法规的规定，各支出用途按照预算执行，专款专用。严禁虚报、冒领、挤占、挪用国培资金。费用报销实行授权审批制度，项目负责人为经费审批人，是经费使用的直接责任人，对专项资金使用的合理性、合规性、真实性和相关性承担法律责任。项目资金由于财政拨款时间与项目实施时间的不一致性，有关学院应安排自有资金，先行垫付有关支出，保证项目的顺利实施。
2.专家劳务费包括讲课费、讲座费、专家咨询费等，严格按照培训课时计划、讲座海报、会议纪要等严格按照发放标准由财务部门统一实名发放至个人银行卡账户，学员伙食补助等须实名发放至学员银行卡，不得以以现金发放各类补贴。
3.财务人员要严格审核各类支出票据，确保票据内容真实完整，并注明用于“国培计划”项目。
4.学员住宿就餐应通过招标或协商委托指定宾馆和饭店，严格控制住宿和餐饮标准，培训场地设备一般租用培训学院所在学校场馆和设备。
5.学校财务部门应定期提供有关“国培计划”专项资金的收、支、余、支出进度情况，确保资金使用与项目进度得到有效控制。
五、专项资金的监督和绩效评价
学校财务和审计部门应建立专项资金管理的有效机制，对专项资金的预算编制、预算执行、开支范围和标准、绩效管理、项目监督、奖惩措施等管理以制度化的形式确定下来。学校财务、审计等部门定期对专项资金的使用进行监督检查，对不按规定用途使用、发放资金的行为及时纠正，严肃处理。
国家教育部、财政部“教育部办公厅关于加强国培计划项目绩效考评工作的意见”（教师厅[2010]1号）对专项资金预算编制的规范性，精细化，项目资金的到位情况，经费支出进度、调整及合理性，财务制度是否健全、适用，财务管理措施是否到位，以及会计核算的真实性、合法性、合规性和财务资料的完整性等从财务管理角度提出了量化考核指标。“国培计划”项目执行单位要认真领会“意见”精神，对照指标，逐项落实。通过专项资金绩效评价来促进项目预算编制的科学性、合理性；通过评价来分析研究项目的进展情况和效果，及时发现和处理项目执行中存在的问题；通过绩效评价来审查和考核项目支出是否符合目标管理要求。
总之，“国培计划”是一个提高中西部地区教师队伍素质，促进教师教育改革，推进高校服务于基础教育的利国、利民、利校的好事，广大培训学校有义务管好、用好“国培计划”专项资金的每一分钱，发挥它的最大社会效益。为培养一支高水平的师资队伍做出贡献。
参考文献：
合规培训的目的范文6
一、审计项目质量不高的原因
1、审计准备工作不充分。一是被审计单位基本情况了解太少。尤其是对其所处的经济环境、业务流程、关联交易及其内控制度等未作审前调查；二是忽略了制定审计方案时的前置工作。如在了解被审计单位基本情况后，未对所取得的资料进行初步性复核，在编制审计方案前对重要性水平好审计风险未进行初步评估；三是审计方案过于简单。内容不详细，分工不合理，对审计工作缺乏指导作用；四是、对审计的目的不明确。对审计后应该达到什么目的、取得什么效果没有十分明晰的思路要求。
2、财会业务知识不熟练。一些审计人员财会业务水平不高，对被审计单位财会人员利用会计手段作弊看不出、拿不准、识不破，必然会使其违法乱纪问题蒙混过关，加大审计风险，降低审计质量。
3、对法律法规不熟悉。在实际工作中，审计人员对法律法规不熟悉的表现情形有：一是对与被审计单位相关的法律法规掌握不全面，知其一，不知其二；二是对相关的行业规章及其政策规定平时不注重收集和学习，待到审计碰到问题后，有的回避疑点，轻易绕过，有的临时抱佛脚，现学现用。
4、审计方法不当。有的审计人员审计方法运用不当或方法单一，抓不住审计重点，找不准问题隐藏的领域，泛泛而审，虽然下了功夫，费时费力，但顾此失彼，审计查得不深不透。
5、审计责任感不强。一些审计人员审计责任感不强，在审计中瞻前顾后，患得患失，淡化自己的职责，只求完成任务，不顾审计质量。
二、提高审计质量的几点对策
1、精心部署，周密安排审前准备工作。安排审计准备工作，要做到科学、合理，全面考虑，不能带有随意性；审计方案的内容要周全、详细，分工要明确、合理；审前培训工作要到位，要让审计人员全面了解审计目的、内容和相应的法律法规以及被审计单位的基本情况。
2、做好审计分工文件的收集、管理和保管等日常工作。一是要广泛地收集审计法规文件，指定专人保管，法规被借阅以后要及时追还，二是要做好法规目录分类、整理工作，以便使用时查找。有了足够的法规依据，就可为审计人员指明方向，直击要害。
3、加强质量控制，打造审计精品。一是要认真把好审计项目质量控制的“五道关口”（项目计划关、制定方案关、实施审计关、审计报告关、审计结果跟踪落实关等），努力打造一批层次高、质量好，影响大的审计精品；二是要进一步明确岗位职责，提高工作标准、强化工作责任，增强干部责任心。
