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电信诈骗宣传措施范文1
随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。
作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。
宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。
同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。
XX银行XX分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。
电信诈骗宣传措施范文2
关键词：电信诈骗 特点 防治对策
中图分类号：C93 文献标识码： A
电信网络是一把双刃剑，在提供生活和工作便利的同时，带来诸多烦恼和伤害。近几年，电信诈骗案件频发，给人民群众财产造成巨大损失，扰乱社会秩序，产生严重的负面影响。
一、电信诈骗的定义
所谓电信诈骗，就是一种借助网络、手机及固定电话等现代通信方式、以不合法的方式和手段，骗取他人的信任并对他人造成财物等方面损失的行为。
尤其提到电信诈骗的定义中的三个重要要素：（一）以现代通信方式为载体的不接触沟通。双方信息的交流沟通以非见面形式得以实现，尤其在现代电子金融和移动终端设备的发展，电信诈骗极易得逞。（二）在有限时间内以不合法的手段，骗取信任和财物。在前期沟通的基础之上，利用已知信息和人类心理特点，骗取受害人的信任，达到诈骗目的，这是电信诈骗的关键环节。（三）给受害人造成财物及其他损失，这是电信诈骗犯罪的证据来源。
二、电信诈骗的特点
与以往的诈骗形式不同，随着近几年电信网络的发展变化，电信诈骗案件表现了新颖的特点和方式，这使人民大众更加不易甄别骗局，加大了公安机关侦破案件的难度和水平。
1、电信虚拟化程度高，侦破难度大。借助互联网及电信通信的虚拟性和超时空性，越来越多的诈骗案件是在双方实地非接触的情况下发生，受害人无法确定对方真实的身份和情况。在这种情况下的犯罪行为具有隐蔽性，犯罪嫌疑分子的真实身份模糊，虚假身份混乱，真假难辨，不易确定，尤其跨区域甚至跨国犯罪越来越严重，这样加大了侦破难度。现代电子金融和移动网络终端的发展给人们带来快捷和方便的同时，也给犯罪分子以可乘之机，在这种情况下电信诈骗极易在短时间内发生，使防范难度加大，补救措施更难奏效。
2、科技含量越来越高，诈骗手段和方式多样化。近几年，社会上发生的电信诈骗案件五花八门，纷繁复杂。相较于以前的电信诈骗情况，现在的犯罪分子更容易接触先进的科技知识，并将此应用于不法的犯罪活动中，越来越多的电线诈骗不易被普通大众发现和识破，这是和电线诈骗的高科技应用水平是分不开的。正是因为科技的伪装，警方侦破此类案件更加困难。在更新科技的情况下，犯罪分子频繁地更换诈骗手段和方式也是现代电信诈骗的显著特征之一。网络社会中，电线诈骗的方式和手段更新速度之快超于以前任何时代。犯罪分子始终处于主动更新的状态，即使一种诈骗方式没有被广泛披露，犯罪分子也会变幻产生出更多种其他诈骗方式。依赖这种极强的更新性和多样化，电信诈骗骗局中，很多受害人处于被动处境，在无从防备的情况下上当受骗，造成经济损失。
3、电信诈骗集团化、组织化趋势明显。现代社会电信诈骗案犯罪分子已经脱离了以前“单枪匹马，独自作战”的模式，他们更多地形成集团组织模式，依靠团队的力量和组织的严密性，注重团队的配合和联系，每个人分工明确，在社会上广泛而有秩序地实施犯罪活动。现代的电信诈骗也正在朝着职业化的道路发展，这不得不引起相关部门的重视。
4、社会危害严重且广泛。电信诈骗像一颗毒瘤广泛的侵入到社会各个阶层，难以根治，严重影响社会的稳定和团结，破坏社会安定的秩序，给人民大众造成财产和精神上的损失和伤害。
三、电信诈骗的防治对策
1、提高个人防范意识，加强警惕心理。反观已经发生的案件，都是和受害人防范意识较低，麻痹大意分不开的。为达到诈骗目的，犯罪分子首先就是要拆破受害人的警惕墙和防范壁，因此他们会用各种各样的方法手段骗取受害人的信任和同情。遇到疑似骗局，提高个人的警惕意识外，多和家人、朋友、警察沟通联系，细心观察和处理每一个细节，一定能发现犯罪分子的狐狸尾巴，不给他们可乘之机。从加强自身的警惕心理做起，增强证件号码、卡号、存款密码等个人信息的保护意识，不轻易向他人泄露诸类信息。
2、多学习、多关注防骗技巧。每个人平时要多学习和关注各种媒体宣传的防骗技巧[黄丹；试论电信诈骗的类型、技巧与治理措施[J]；现代商业；2014年12期]，掌握最基本的防骗技能，就能在关键时刻排上用场，甄别识破一些骗局。这些技能技巧如同一把强有力的剪刀，每个人都有一把这样的防骗剪刀，就可以绞碎犯罪分子的阴谋网。
电信诈骗宣传措施范文3
自开展党史学习教育以来，县医保局坚持深入推进从“学”到“做”，以“我为群众办实事”实践活动为抓手，努力为群众更好地做好事、办实事、解难事，把党史学习教育的成果转化到为民服务具体的实践活动中，切实增强人民群众的获得感、幸福感、安全感。现将系列活动总结如下：
一、组织参与人居环境整治，深化服务，认真开展文明创建。医保局组织人员到扶亭办事处刘营村、城关镇幸福街道、文化西路等街道打扫卫生、清除杂草。到贾鲁河开展河道清洁活动，到公园捡拾垃圾。为群众创造良好的居住环境贡献一份力量。
二、慰问老人，献爱心。基金监管股利用周末时间组织人员到养老院打扫卫生，护理老人。监察一科全体同志到老年康复护理院慰问子女抽不出时间陪伴照顾的老人，亲切的陪老人聊天谈心，打扫卫生，详细了解他们的身体情况和生活状况，用朴实而真诚的行动表达着对老人们的关爱，为老人送去温暖。
三、开展“电信诈骗，宣传活动”。医保局组织志愿者到金海花苑小区内张贴防电信诈骗海报条幅，详细讲解金钟罩二维码手机防骗系统安装操作流程，并耐心向居民讲解防电信诈骗常识。进一步提高了居民防范网络电信诈骗意识，使辖区居民群众了解了各类诈骗犯罪分子惯用的招数，以及遇到诈骗犯罪分子如何处理。切实维护居民的财产安全。
电信诈骗宣传措施范文4
而就在此前，中央电视台就报道了这么一件事：辽宁沈阳一位70多岁的老人今年1月7日去中国工商银行某支行汇款。老人边打电话边汇款，电话另一头传来南方口音，遥控老人一步步地操作ATM机汇款。
怀疑老人遇到了电信诈骗，银行员工赶紧上前阻止，但老人却十分反感。为了防止老人再次汇款，银行行长按下终止键取消业务，在苦劝40多分钟无效的情况下报了警，并锁上了银行大门，防止老人离开去其他银行继续汇款。
银行不惜关门停业，即便是这样，也没能最终阻止老人的汇款。老人最终想方设法去别的银行将40万全款汇出。随后几日，这名老人觉得不对劲，才去派出所报了警。
我们一边憎恶猖獗的骗子，一边也思考，为什么有这么多人上当受骗？为什么那么多高学历的人也经不住骗子的忽悠？从几个层面破解骗术，预防受骗，可能是当下的务实选择。
终极版“骗术解密”
诱之以利型
“您中奖了”——对于中奖骗局，必须增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑。切记，如果对方提出领奖要先交费，那就把这奖当空气吧！
“你有笔退税”——若要拿到退税，首先要给骗子们汇上一笔手续费。税务部门退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你遇到退税诱惑时，可先查阅当地媒体的相关信息，并向权威部门核实。
“包你股市赚钱”——骗子会先给你一点甜头尝尝。比如，在受害人汇入5万元本金后，骗子会告诉你赚了4000元，并将其打入账户内。再追加投资，就血本无归了。
“出售”——以飞机票、火车票、二手摩托车、二手轿车等为饵最为常见。此外，枪支弹药、、窃听器等违禁品的虚假信息也屡见不鲜。受害人往往被要求缴纳定金或保证金等才能办理。
“低息免担保贷款”——骗子利用的是事主急需流转资金的心理，但贷款还是应到银行信贷等部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
愿者上钩型
“我是房东”——这一招纯属“瞎猫碰到死耗子”，受害人往往是确实正需要汇款的人。在收到类似短信时，务必给真正的收款人打电话确认。
“猜猜我是谁”——当接到自称老朋友的人“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款，更不可向非自己亲友户名的账户汇款。
“宫婆重金求子”——千万别以为自己可以“财色兼收”。发财并不容易，太容易得到的财富，很可能只是个陷阱。
应急决策型
“借我点钱吧”——网上聊天时遇到这种情况一定要通过电话等通讯方式，与借钱的“好友”直接核实，不要轻信网络即时视频。
“你儿子出事了”——当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意直接与子女、亲属联系进行核实，不要贸然汇款。
“你银行卡被盗刷了”——直接向银行客服咨询，不要通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求通过ATM机操作所谓“远端保全措施”、“开通网银”等的，即是诈骗。
“你的网银需要升级”——切勿随意点击别人发来的链接。粗一看确实是某银行的官网，可事实上却多了几个字母。点击“升级”之时，其账号、密码等信息已经被人利用木马截获，账户内的钱早已被人转移。
“你涉嫌洗钱”——骗子利用改号软件将来电改成“110”等号码。目前公检法等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户，工作人员履行公务时，一定会持相关法律手续当面询问当事人。
心理防骗
电信诈骗“中招”根源：被引发焦虑，就可能受骗；大额比小额更容易骗。
如何在心理上预防受骗？心理咨询中心专家刘晏华向大家介绍以下几点：
受骗因处于某种焦虑中
每个人都有可能受骗上当，无关你的职业、年龄、性格，而只关乎你是否正处于或被引发焦虑。一般而言，骗子是广撒网的，如果恰巧接受者处于骗子描述的情境中，就有可能会因骗子的话引起焦虑；一旦有了焦虑，而骗子又恰好能提供消除焦虑的方法，那么受害者就会不由自主地按照骗子的话去做，从而受骗上当。所以往往大笔金额反而比小笔的更容易被骗，因为引起受害者的焦虑更大。
最近，一位朋友接到一个短信：“我是房东，我在外地，这是朋友的电话，房租请转到以下账号……”恰巧这位朋友的房东在前几日催促过房租，而朋友也知道房东是个经常需要出差的人，所以毫不犹豫地按短信的提示将房租转了过去。结果几天后，接到房东的电话，她才知道自己被骗了。因为这位朋友认为，别人不会知道自己正好要交房租。可事实上，诈骗短信往往是群发的，只要当中有一个人恰好正处于交房租的时段，就可能上当。
家人不要过分责怪
应该说，受骗者出现自责、焦虑等心理反应都是正常的，随着时间的流逝，大部分人的这些反应会逐渐淡化。不过，以下这些做法能缓解并更快地帮助受害者走出心理困境。
1.家人不要责怪。当受害者被指责的时候，他会失去反省能力，也会激发他的愤怒，让他更长时间地停留在事发后的负面情绪中。
2.将受骗经历合理化。比如，花钱买个教训、消财免灾等等。
3.化悲愤为动力，更加努力工作或赚钱，来弥补损失。
4.知会其他人避免受骗。
就日常生活中如何避免受骗上当？专家给了两个建议：
凡事慢一拍。遇到令自己焦虑的事情时，等待半小时，焦虑会自然下降，理智就会抬头。
与金额相关的事情，一定知会其他人。这会分担掉一部分当事人的压力，同时，另一个人因为没有身处这一情景中，能比较冷静而理智地判断真实情况。
最后，专家提醒受害者，千万不要让自己长期陷入自责中，这会令自己持续处于焦虑状态，不仅影响心理健康，也会影响生理健康，还可能再次陷入骗局中。
机制防骗
中国人民公安大学李玫瑾教授建议：建立转账程序三方制。
李玫瑾教授认为，电信诈骗是专业设套、非专业人来应对的问题，普通百姓很容易掉入骗子设定好的圈套。关键问题是，怎么样建立一个安全的金融防控机制。
骗子抓住人的基本护财心理，制造钱财不安全的谎境，令人意外而紧张，此时的被害人被恐惧牵制着，不能放下电话、不能和周围人交流，电话那头的骗子又掌握着你的部分信息。账户里钱多的人，更容易上当。
被骗与人的身份、智力等无关，有许多知识分子包括大学教授、还有商人等受骗上当的案例。“曾有一真事，有几个农民，你扮经理我演厂长，骗了四五个商人，商人多精明啊还上当。我的同行都有被骗的经历，如接到电话说你亲属受伤进医院做手术需要汇钱，结果汇了，再打亲属手机，人正在上课呢。骗子的套路很多，会组合各种各样的理由，新手法层出不穷。”
李玫瑾认为，与其破解手法，不如建立安全防范的机制，以不变应万变。“现在公安机关加强宣传，比如把防骗宣传广告张贴在电梯里，被骗的人说我在电梯里看过，没想到还是被骗了。因为骗术不断在变，光靠宣传、破解骗术，永远是滞后的。”“我们不能总跟在骗子‘屁股’后面解题，而应该针对这种新型且变化多端的犯罪研究对策，现代社会发展迅速，从电话到短信，从网络到微信技术的出现，网银、手机银行、银行卡，仍会出现新的欺诈形式的犯罪，而我们现在的银行还用以前的方式，当然就不安全了。”
李玫瑾建议：重点要研究并完善个人账户往外转账时的一些程序，建立转账程序三方制，即先进入第三方，类似于支付宝的付账方式，付钱后并不直接打给卖家，而是由第三方保管；再如支票兑付，需要3天。如果银行转账也能用这种方法，3天后到账，那骗子就骗不了了，因为很多受骗者在3天里会回过神来。
李玫瑾呼吁，与其宣传不如完善机制，金融系统应该根据形势发展，建立让储户放心的保护机制。
不过，学会防骗，远远不够，我们不能永远跟着骗子的脚步走，除了增强自我防范外，银行在客户转账汇款的过程中提醒到不到位？怎样建立一个安全的金融防控机制？都是亟待解决的问题。
银行转账汇款，银行都应该及时询问是否认识汇款对象：汇款前要签告知单，告知单要求汇款者在汇款前就“你认得对方吗？对方是你什么人？你为何要划款给对方？”等问题，以进行风险防范的提醒。
当前电信诈骗已经从多人演戏组团忽悠，演变到人机交互职能诈骗，集团化、专业化、智能化特点明显，迷惑性更强。这考验的是应对的智慧与制度。同时，需要加强顶层设计，明确有关单位应对电信诈骗的职责，加大问责力度。完善法律对犯罪的惩戒，提升公安部门跨省甚至跨国办案能力。
电信诈骗宣传措施范文5
关键词：金融机构;新型诈骗;问题;对策
近年来，我国经济、金融总体运行平稳，但国内外形势复杂多变，特别是随着科技与互联网络的迅猛发展，针对金融机构的欺诈和犯罪日益增多，并呈现出多样化、科技化的特点，给金融机构及客户造成了非常大的风险和损失。因此，作为银行业金融机构必须引起高度的重视，不断认真总结、分析、研究和改进银行业反欺诈防范措施，以更加有效地应对和防控各类金融诈骗行为的发生，构筑防范金融犯罪的坚强壁垒。
一、银行业新型诈骗的几种类型
主要包括网上银行欺诈、电话银行欺诈、网络欺诈、电信欺诈、盗刷银行卡、POS套现、贷款欺诈、重要空白凭证欺诈（存折、存单、银行承兑汇票等）以及其他类型的欺诈风险。
二、欺诈风险的表现形式及特征
（一）不法分子常用的欺诈手段有：
1.利用假网站和手机短信，冒充银行名义向客户发送诈骗短信，声称客户中奖或账户被他人盗用等，要求客户尽快登录到短信中指定的网站进行身份验证，从而获取客户的卡号、密码、身份证件等信息后盗取客户资金。
2.以垃圾邮件的形式大量发送欺诈性邮件，这些邮件多以中奖、顾问、对账等内容，或是以银行账号被冻结、银行系统升级等各种理由，要求收件人点击邮件上的链接地址，登录一个酷似银行网页的界面，而用户一旦在这个指定的登录界面输入了自己的卡（账）号、密码等，这些信息就会被窃取。
3.假冒银行网站诈骗。在网络上设置与真银行网站域名相似或外观相似的站点，诱骗客户输入用户名及口令，盗取信息后进行网银转账。
4.利用银行自助设备诱骗客户。 一是冒用银行、卡组织等金融部门名义粘贴虚假信息，诱骗客户进行转账操作，诈骗客户资金;二是在客户取款时，犯罪团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注意力，并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。
5.通过木马程序等网络技术手段或其他手段，远程操纵客户电脑获取客户密码等认证信息，从而盗用客户资金。
6.信用卡诈骗。一是盗用他人身份办卡，并迅速透支套现;二是伪造卡或伪造信息办卡后盗刷;三是冒领、盗窃他人卡，不法分子套取密码盗用。
7.注册虚假商户利用POS机盗刷信用卡套现或以消费名义刷卡套现等。
8.提供虚假申请材料骗取银行贷款。
9.伪造票据骗取银行资金。
（二）新型诈骗案件的特点
1.地域跨度大，被骗人不止局限于当地，犯罪分子利用新的通讯方式能轻松在全国各地行骗。
2.行骗速度快，犯罪分子谎称是熟人有事、或者自己为公安人员。编造虚假电话、短信，甚至是飞信、微信等等，地毯式的给群众虚假信息，作案时间短，范围广，侵害面大，在受害者想清楚之前就完成了作案。
3.信息诈骗手段翻新速度很快，开始只是单一的虚假短信，发展到现在各种网上显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。
4.受骗人群多为中老年人，信息渠道窄，辨别能力差，容易被骗子以小利诱惑。加之，子女多在外工作，当接到子女发生意外的电话时，多惊慌失措，如果碰巧再联系不上子女，多半会受到不法分子蒙骗。
5.诈骗多为团伙作案，分工明细，所采用的诈骗方式多为远程的非接触式的诈骗，这就使得案件发生后，公安机关侦破困难。
三、典型案例
案例一：肖某，23岁，2013年11月12日来某金融机构办理网银开户业务，柜员通过询问发现，肖某之所以办理网银是因为其QQ上某好友（事后发现此号被盗，被人用来恶意行骗，并非本人）向其谎称有急事急需用钱，并提供账户。肖某急忙办理网银向其汇款，银行工作人员怀疑这是新型网络诈骗，对肖某进行劝阻，让肖某通过手机和朋友和其亲属联系，终于发现自己被骗的现实，成功阻止了一例网络诈骗。
案例二：2014年初，一企业法人代表来某金融机构咨询，称有人向其提议租用其pos机并想用本地企业账户申请pos机进行信用卡套现，并给予好处费。该企业负责人向银行工作人员询问此法是否可行？银行工作人员向其详细说明了pos套现的危害性与违法性，成功阻止了犯罪分子将某银行pos机作为违法工具的计划。
案例三：2013年6月，有客户接到手机短信称其信用卡涉嫌参与洗钱活动，并被冻结。客户打通电话，对方称其为某某市公安局，通过电话号码查询确为当地公安局电话号码。对方称其涉嫌洗钱，需将其财产移至指定账户，证明是无罪后归还，否则将一并作为赃款扣除。银行工作人员详细询问情况后，发现极有可能是一起利用新技术的电信诈骗案件，劝说客户报警，最终客户没有造成损失。
四、反欺诈风险管理的现状及存在的问题
近年来，银行业竞争呈不断加剧之势。为了应对竞争，各家金融机构不断推出新产品，加快业务发展来争夺客户市场。但同时，银行也必须面对与之相伴的不断增长的各种风险的威胁。风险管理成为中国银行业经营管理中的关键议题。
银行在经营管理过程中面临的最主要风险包括信用风险、市场风险和操作风险。而欺诈风险作为操作风险中的一种，近年来，虽然各金融机构和监管部门都相继实施了一些行之有效的防范措施，收到了一定的成效，但在各种类型的操作风险中，对银行业影响最为重大、破坏力最为深远的还是欺诈风险，首先是内部欺诈，其次是外部欺诈。
目前，少数金融机构对欺诈风险的认识不足，在管理理念、管理框架、以及管理技术、系统、人才等方面都略显不足，这与当前严峻的欺诈风险形势形成较大反差，在欺诈风险管理的战略管理、业务操作、系统平台以及反欺诈技术等各方面都面临诸多挑战。
五、对策及建议
为了更好的识别欺诈和控制欺诈，维护企业声誉，并为客户提供安全高效的服务体系，银行业金融机构应重点做好以下工作。
1.树立反欺诈理念，健全反欺诈实施方案。对各业务和管理条线欺诈交易进行监测分析、调查报告，建立银行内部通畅的风险报告制度，建立欺诈事件的监测预警机制，从各类业务产品为切入点，逐步实现从客户整体层面对欺诈事件的预警，注重对安全和欺诈预防情况的整体评估。
2.加强对员工的反欺诈培训。（1）对所有员工进行金融业务基础培训;（2）对管理岗位员工进行制度培训，如银行反欺诈、反洗钱的法律和政策;（3）对业务人员进行针对培训，如根据工作岗位进行信用卡、票据、贷款欺诈的识别和预防等;（4）开展重点培训，如季度、年度反欺诈教育，对不同时期突发的欺诈进行信贷、网银、票据、账户盗用等反欺诈培训。
3.扩大宣传，层层强化防诈骗意识。金融机构可以利用柜面前台、宣传栏、LED屏等宣传电信诈骗风险，也可以定期在集市、要道等位置开展形式多样的宣讲活动，全方位提醒客户此类金融诈骗的表现形式与潜在风险，也可以通过发放防诈骗小手册，帮助客户增强识别各种诈骗的能力和意识。
4.强化对客户的风险提示工作。对客户讲解如何保护本人资料、银行卡、密码等资料和不要轻易相信中奖短信等欺诈资讯，从源头上减少欺诈行为的发生。
5.加强对各类欺诈风险的防控。
（1）对贷款欺诈行为：①把好客户准入关，完善不良客户征信调查，将有不良信用记录的客户拒之门外;②落实银监会“三个办法一个指引”，认真执行“三查”，合理确定客户授信;③强化信贷审批，坚持贷、审分离，并建立有效的激励约束机制和道德风险防范机制;④加强与合作机构的管理，选择实力强、信用好、主营业务合法稳健的担保机构合作，并进行动态监控;⑤放贷后发现欺诈风险的及时采取保全措施，如停止发放未提取的贷款、宣布提前收回贷款、通过司法手段冻结存款等。
（2）对票据欺诈行为防控要“了解你的客户”、注意核实票据真实性、重点审核可疑交易。
（3）对银行卡欺诈行为，要了解欺诈类型，如假卡、遗失卡、未送达卡，查明欺诈发生原因，加强防范：①核实并收集保留齐全开户所需的证明资料;②对主要信息进行电话了解，必要时面谈;③发现欺诈嫌疑，及时采取措施遏制事态发展，如停止支付款项，联系公安机关等。
电信诈骗宣传措施范文6
目前，建设银行已采取了多项措施：如加强客户风险提示，通过柜面讲解、印发宣传单、LED屏幕字幕滚动、营业大厅循环播放电信诈骗的影像视频等多种形式进行全方位宣传，我们的大堂工作人员也通过“一问二看三提醒”（“一问”就是问清客户操作ATM 机办理业务的内容；“二看”就是查看客户神态是否合乎常理，查看是否边接电话、边翻看小纸条、手机短信边操作等；“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款）。虽然我们关注了有异常行为的客户，但还是有些客户会上当。所以，我们提醒广大客户防止金融诈骗，还需自身谨慎，给大家一些小TIPS：
TIPS 1：妥善保管个人证件。保管好自己的身份证、护照、社保/医保卡等证件，不要转借给他人使用。提供个人身份证件复印件办理业务时，应可在复印件上注明使用用途，以防止身份证件复印件被移作他用。
TIPS 2：提高账户信息保护意识。存取现金后要注意保护自己的交易凭证，妥善保管或及时处理、销毁单据，不可随意丢弃。任何机构与其相关员工（包括银行工作人员）都不会主动询问密码等个人信息，请勿轻易泄露，避免不法份子“克隆”卡片盗取资金。
TIPS 3：上网时注意保护个人信息。在任何时候都不要在陌生的电子邮件和网页中透露您的个人敏感信息，不要随便在网络上输入个人资料，如：身份证号码、电话号码、银行卡卡号、有效期、密码及居住地址等，退出登录界面前，确认消除输入的个人数据资料。
TIPS 4：安全操作记心间。操作ATM时要留意机器上是否有多余的装置或摄像头。输入密码时应尽量快速并用身体遮挡操作手势避免偷窥。不要随便接受所谓“热心人”的帮助，被其他人引开注意力时，应用手捂住插卡口，以防骗子将卡掉包。交易完毕后及时取卡，如果出现ATM机器吞卡或不吐钞等故障，不要轻易离开，可在原地直接拨打银行客户服务热线进行求助，要注意保管好吞卡后ATM打印的凭条，及时携带有效证件到所属银行领卡并更改取款密码。
TIPS 5：短信诈骗需警惕。不要轻易相信“幸运中奖”、“安全账户”、“涉嫌洗钱”等可疑信息，如有疑问应直接拨打银行客服热线询问，不要拨打短信中的联系电话，不要轻易向他人账户汇款，严防资金被盗。
TIPS 6：卡不离眼，签名消费。刷卡消费时不要让银行卡离开视线，留意收银员的刷卡次数，避免误刷、多刷；妥善保管交易单据，发生卡重复扣款等情况，可凭交易单据及对账单与银行联系。签名时请注意签购单是否有两份重叠，并认真核对签购单上的金额及币种是否有误。
TIPS 7：网上用卡交易多留心。为避免不法网上商户盗取卡号或其他个人资料，请选择信誉好、运营时间长且与知名金融机构合作的网站进行银行卡网上支付业务，不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站，不要在网吧等公共场所进行网上交易，尽量使用个人客户证书（U盾）或电子口令卡进行交易。一旦发现有不明的支出款项，应立即致电银行客服热线。
TIPS 8：不要轻易点击短信发送的链接。不法分子通过伪基站冒充银行客服发送含有链接的短信，如果一旦点击，那么就有可能导致个人信息泄露，让不法分子有机可趁。目前，任何银行都不会以客服名义发送的带有链接网址的短信，如收到该类短信，可黏贴后回复发送给该银行客户进行校验真伪。
