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投资管理培训方案范文1
2007年，彭志强辞去清华紫光副总裁一职，创办盛景网联，公司2015年挂牌新三板。9年来，公司培训学员遍及2 万家中小企业，超过 800 家学员企业挂牌和申报新三板。
“从诞生的第一天，我们定位的就是一个企业服务平台，培训是一大入口，” 彭志强告诉《二十一世纪商业评论》（下称《21CBR》）记者，盛景网联定位的是创新服务基础设施，而他正在启动一场“上山下乡”运动，借鉴Uber的分享经济模式，连接中小企业和投资机构、券商、律师等服务机构，企图构建自己的B2B服务生态系统。
培训引流
任职清华紫光时，彭志强常到美国硅谷考察，目睹不计其数的创业者，拿着计划书和投资人侃侃而谈，起初，非常惊讶于美国创业氛围如此浓厚。2005年，美国硅谷的AAMA亚杰商会在华发起创业者“摇篮计划”，他受邀担任创业导师，与中小企业有了亲密接触。
两年后，彭志强决定准备实践自己的想法，以培训切入，成为一个打造中小企业的“服务门户”，“中小企业要想真正改变，首先要改变思维，最简单有效的方式就是培训。”彭志强说。
彼时，市面上企业培训机构多为“组装型”，授课的多为外约讲师、知名学者、机构高管或者成功创业者，固然有利于企业主开阔视野、启发思维，但是，实战操作性非常有限。在彭志强看来，企业培训课程设计应是集成、协同的，围绕共性问题展开，提供相应的创业方法论和工具，能够提升中小企业的系统性经营能力。
以“易懂、可行、系统”为研发原则，盛景网联围绕商业模式、互联网、客户需求洞察等进行主题式研发，以求差异化。彭志强表示，“我们80%的课程由全职讲师研发，就和ERP系统一样，进销存高度集成在一起”，盛景网联逐步形成了商业模式六式、战略规划五步法、客户需求洞察八个步骤和股权激励五步法等方法论模型。
盛景网联合伙人兼产品总监朱亮告诉《21CBR》记者，公司的课程研发团队由合伙人和专门课程顾问组成，其合伙人多有大企业就职经历，熟悉企业规范运营的工具和方法；配置30人左右的课程顾问团队，配合合伙人团队进行课程选题研发和行业研究。 盛景网联收入结构2015
以课程“互联网的力量”为例，一旦选定研发方向，8名课程顾问会按合伙人要求，进行大量文献和资料收集，完成第一轮工作；第二轮访谈互联网公司高管，团队曾专门与找钢网、酒仙网等网站高管进行交流；在第三轮会系统梳理课程观点，匹配真实案例。一个选题由研发到形成独立课程的时间，一般需3个月左右，再不断迭代更新。
创业初期，盛景网联只有两门原创课程，如今已经扩展至15门，其中“商业模式力量”课程，迄今为止举办超过了70期，总收入达到2亿元。有评论人士告诉《21CBR》记者，盛景网联培训卡位的是一种“桥梁”作用，“将大量国外的先进理念，进行本土的工具化，便利二三线城市中小企业主的理解”。
漏斗模型
自2012年起，盛景网联培训课程实行会员制，培训周期为1学年，按学员实际需求，在15门课程中搭配组合选课，年会员费约10万元，年新增学员数千名。
除传统培训之外，针对有深度服务需求的学员，盛景网联聚焦客户需求洞察、资本运营、股权激励等关键性决策问题，提供“集体式”的咨询服务，彭志强这样解释说：“一个专家带5个学员进行讨论，专家提供解决方案的时候，其他学员进行点评，他们一句话常常比专家说的更有效，学员历事多，看别人往往特别准，给别人出手的时候刀刀见血。”
有业内人士评价盛景网联的商业模式，实质上是一个“漏斗状”筛选过程：通过培训获取成千上万的潜在客户，从企业转型咨询挖掘高品质客户，再进入到资源对接的阶段：一方面，帮助学员企业，对接券商、律所、投资机构等，提供投融资服务；另一方面，由企业学员处募集基金，进行创新项目的投资，“平台模式”初具雏形。
早在2010年，盛景网联就开始试水“培训+投资”的商业模式，在学员中挑选优质项目，扮演VC的角色，投资了完美环球、华冠汽车等项目；2014年，增加母基金模式，截至2015年，其披露的母基金规模超过70亿元，其合作基金囊括国内一线机构，所募集的资金超过1/2来自学员企业。
据了解，盛景网联尤其青睐这样的目标企业：运营3年以上、营收规模达到5000万元，业务度过初创期进入到稳定发展阶段，同时在商业模式转型、管理提升上有紧迫需求。用彭志强的话说，新三板挂牌企业是其最典型的目标客群。
三年来，盛景网联的收入结构变化明显，其培训收入占比不断减少，而咨询和投资管理收入持续上升。2013年，培训业务占总收入45.88%，咨询为53.84%，至2015年，培训部分占总收入的20.94%，咨询收入为60.40%，而投资管理收入为17.97%，全年营业收入3.39亿元，实现净利润1.26亿元，净利率高达37.2%。
“高铁”网络 盛景网联咨询培训集团2015年项目体系
据统计，2015年全国日均新增企业为 1.2 万家，中小企业数量和规模迅速增加，对于管理咨询和培训服务而言，提供了充足的客户资源，尤其当前企业转型升级的需求非常迫切，很多企业主希望对接北上广深等一线城市的专业服务，同时，接力资本市场加速成长。
瞄准市场的痛点和趋势，2016年5月，盛景网联再一次调整商业模式，提出要建设中国创新服务高速骨干网，打造“创新服务领域的Uber”。
盛景网联打算广泛布局二三四线城市，携手当地政府创立地方创新服务群体中心，协调VC、PE、新三板、银行、担保、技术转移、营销推广、销售、供应链等15类服务机构，深入到全国各地，形成创新服务共同体联盟：一端对接成长型的中小企业、新创企业，对其提供培训、咨询、投融资服务；另一端对接VC、PE、券商、律所、会计事务所等服务机构，为其导流。
彭志强的理想，几近于一场创新服务的“下基层”运动。如同淘宝、京东将生活用品快递到家一样，他希望“将创新创业领域的高价值服务送上门，带到全国各地，形成一种化学反应”。
计划中，盛景网联准备在全国建立300个实体“创新服务集群中心”，实现线上线下一体化运营，“将1万家全球优秀的创新服务机构与100万家优秀中小企业连接起来”，弥补区域创新生态体系建设的短板。
彭志强将300家创新服务中心比喻成“高铁站”，是中国创新服务的基础设施。这些中心采用“双层免费模式”，他希望说服政府提供免费场地，而盛景网联则向服务机构提供免费服务，效仿美国硅谷的创业氛围，每两周举办至少一次活动，凝聚企业、机构资源，活跃双方交流。 盛景网联财务业绩表现2013-2015
“美国创业投资B2B领域占40%比重，以色列是80%，中国只有5%，这里面存在很大机会。”彭志强表示，B2B领域将是其关注的重点，“在2B领域，现在收费会员累计超过两万家，一旦服务骨干网铺下去以后，相信收费会员将达到10万、20万量级”，彭志强说，这将可能以10倍的幅度提升公司估值。根据5月30日公告的定向增发价格，盛景网联目前的估值约为100亿人民币。
投资管理培训方案范文2
复旦科技园作为国家科技部和教育部联合认定的首批国家级大学科技园之一，以建设国内一流大学科技园为目标，充分利用大学的人才、技术、信息网络、文化氛围等综合资源优势，成立了上海复旦科技园高新技术创业服务有限公司暨复旦科技园创业中心，构筑了包括风险投资在内的创业服务平台，成为技术创新的基地、高新技术企业孵化的基地、创新创业人才聚集和培育的基地以及高新技术产业辐射的基地。
上海复旦科技园高新技术创业服务有限公司于2002年由上海复旦大学企业发展有限公司、上海市科技创业中心、上海复旦科技园股份有限公司三家共同投资组建。几年来，上海复旦科技园高新技术创业服务有限公司在科技成果转化、科技企业孵化等方面作了大量的工作，孵化场地建设初具规模，孵化企业快速集聚，创新创业人才脱颖而出，服务体系逐步完善和发展。
大胆创新、积极实践孵化服务新模式
全面推广联络员制度
为做好孵化服务，科技园全面推广联络员制度，为每一家孵化企业配备一位联络员，做到孵化服务全覆盖。
根据联络员自身专业领域，对联络企业按照相应专业进行分类管理，使联络员能够迅速切入企业，同时通过对企业的服务强化自身专业知识，实现联络员、孵化企业、创业中心的多赢。
根据孵化企业的发展潜力，对孵化企业按照关注程度进行分类管理，确定重点孵化与一般孵化，使联络员能够兼顾点与面，提高孵化服务效率。
针对企业需求，联络员积极开展个性化服务；针对企业共性问题，联络员开展专题讨论，出具相应对策。如针对凯实公司的人力资源困境，联络员帮助其出具了诊断报告和咨询报告；针对西恩公司的管理瓶颈，联络员帮助其出具了内部管理方案的报告；针对复济公司的销售难题，联络员帮助其策划并实施；针对复雁能源公司的融资需求，联络员帮助其起草融资协议，并参与策划；针对企业中普遍存在的技术保密问题，联络员进行调研确定解决咨询方案；针对最新的财税政策，联络员制定相应的解决方案。
搭建平台服务，实行AB角制度
除推广联络员制度外，科技园还积极搭建孵化服务平台，实行平台服务的AB角制度，每一项服务平台都有2位员工共同参与，进一步完善了孵化服务体系，提高了服务平台的效率。
强化项目申报服务平台。先后与上海市软件行业协会、上海高新技术投资管理有限公司两家签订了合作协议。继续与经委、信息委等掌握企业项目资金审批权的单位进行沟通，增强为企业的服务通路。
充实一批公共服务平台。根据孵化企业发展中的一些共性问题，引进了管理咨询、财务管理、专利事务、会计师、律师等10多家专业化中介服务机构，组建了专利、人力资源、法务、财税、培训等一批公共服务平台。比如，人力资源服务平台通过化整为散，帮助初创期企业节约成本，为60多家企业成功招聘200多名员工。专利平台主动与上海公共研发服务平台对接，帮助50多家企业申请10万元多的资助；利用知识产权园的专利展销馆，帮助20多家企业进行专利推广展览；利用多家律师事务所帮助10余家企业免费咨询等。财税平台拜访了8家会计师事务所、税务师事务所及相关公司，从中筛选了3家签约合作，组建了为园区企业提供服务的财税咨询服务平台。
探索建立专业服务平台。根据孵化企业的行业特性，初步建立了IT企业专业服务平台，同时探索建立生物医药等一批专业技术服务平台。
组织开展丰富多彩的企业沙龙和活动，丰富与孵化企业的交流形式，营造特色创业文化氛围。组织了四次孵化企业见面会，在短时间内展示创业中心的服务功能；组织企业参加各种类型座谈、沙龙10次以上，帮助企业开拓了视野；组织了14次培训，共计有350多人次参加培训，涉及专利、法务、财税、人力资源等方面。组织了三家企业免费参加第八届中国工业博览会。
融投资工作稳中求新
科技园为在孵企业融投资工作方面，力图做到稳步前进的同时，稳中求新。
2006全年累计为企业融资4290万元，接受企业融资咨询33家，正式受理融资申请企业15家，融资资金获批受益企业13家，融资资金发放次数18次。其中统借统还资金3580万元，直接银行融资140万元，财政担保贷款资金300万元，孵化器网络担保贷款270万元。
制定完成《融资风险管理控制细则》，完善了贷款风险控制机制，明确了融资流程中各岗位具体职责。在贷后监管方面，对融资企业抵押物通过银行评估系统进行价值估价。编制《申请融资企业基本情况汇总表》，每季回访一次企业，了解企业最新动态。同时，贷后监管实现交叉管理，A、B角监管，确保贷款资金的安全，降低融资风险。
创业项目投资工作。完成对上报的7个创业项目的考察、调研，提供调研投资报告、签订投资协议，共计投资240万元。投后管理工作主要围绕第一期和第二期共11个创业项目开展，对全部创业项目进行了走访了解，并形成了投资项目现状分析报告，同时根据存在的问题提出了建议并完成了《中小创业项目投后管理程序》。
制定了《投资管理办法》，建立了项目收集、项目调研分析、评估筛选、投资决策、投后管理等一整套制度。推荐8家园区企业与风司洽谈，先后组织60多家企业参加各种投资论坛，寻找投资机会。
建立项目、资本对接网上平台，实现项目与资本、小企业与大企业对接。多渠道、多层面地与风险投资公司建立战略联盟，充分利用风司专业优势，提升我们的投资综合能力，建立科技创新投资的联动机制，为科技型中小企业提供更全面、更有效的支持。
国际孵化服务寻求新的突破
在国际孵化服务方面，科技园积极制定了多项交流计划，推进国际交流工作。
作为上海国际企业孵化器六基地之一，创业中心积级推进国际交流工作。接待马来西亚企业合作发展部、法国经合组织代表团、荷兰经济部代表团等10多家代表团来访交流。
制定孵化器国际交流计划，与美国北卡罗来纳―邦卡姆科技社区学院孵化器、荷兰经济部及代尔夫特大学、芬兰Riihimaki企业孵化中心、韩国湖西大学，新加坡TMW企业加速器公司签署了对等合作协议，全面实行孵化器管理人员实习计划与孵化企业国际软着陆计划，已先后接待乌干达孵化器管理人员及芬兰IT企业代表前来参加该计划。
积极组织孵化企业参加上海国际企业孵化器的各种合作交流活动，协助企业走出国门。2006年组织上海风陆信息技术有限公司参与法国企业创新计划，申请了科委中法基金，并获得一个月的出访机会。
稳步推进复旦大学生创业园工作
为鼓励大学生自主创新、自主创业，加快推进科教兴市主战略，构建扶持大学生科技创业的工作体系和服务平台，自2005年3月起，上海市政府启动了上海市大学生科技创业基金工作。做为上海市大学生科技创业基金的受理点之一的复旦大学分基金，联合复旦科技园、杨浦科技创业中心等单位成立了上海复旦科技园高新技术创业服务有限公司，建立“复旦大学大学生创业园”。复旦大学大学生创业园的建立，旨在支持复旦大学应届毕业生以及在读研究生运用知识才能进行科技创业，培育大学生科技创新创业精神，营造大学生科技创新创业的良好环境，进一步拓展毕业生就业的渠道。
上海复旦科技园创业中心有功能齐全设施完备的6万平方米孵化大楼，并通过有效的增值服务，为科技企业发展提供良好的条件。中心已通过ISO9001质量管理体系认证，并荣获国家高新技术创业服务中心称号。针对大学生创业初期面临的问题和困难，复旦科技园创业中心推出大学生创业孵化项目，为大学生提供特色孵化服务。
常规孵化服务
为做好常规孵化服务，科技园首先免费提供三个月到一年的办公场所、常用办公设备、公共文秘、财会、人事服务、创业咨询和辅导、项目评估和管理培训服务；其次还免费办理大学生创办企业各类证照、协助落实有关财税优惠政策，提供企业（项目）推荐申报、信息、市场营销、培训咨询、中介、国际孵化及其他能提供的服务；再次，设立了创业辅导顾问，外聘富有实战经验的企业家、知名院校的教授，以及心理辅导员等专业人士，组成辅导顾问团，解决大学生创业企业在创业不同阶段出现的问题；最后，开设创业辅导课程，主要有创业者的心理辅导（课程、面谈形式）、创业实务课程、培训创业者分享论坛、成功创业企业参观与学习、拓展训练等。
投融资服务
资金是中小企业赖以生存发展的血液。大学生创业企业大多处于初创期，其成果的转化更需要资金及政策的扶持。
投融资服务方面包括：项目入驻后经综合考核，符合要求并具备投资条件的项目给予立项，项目投资一般不超过30万元并参与股权分配；提供融资贷款服务及财务记帐服务；提供财税政策、融资知识培训讲座；对符合申请创业项目投资补贴的项目，予以包装，设专人帮助申请。
完善管理体系和制度
针对大学生创业企业董事尽职管理，制定了《复旦科技园创业中心派驻大学生创业企业董事工作条例》、《董事绩效考核评定表》，通过召开董事联席会议加强对创业企业的掌握和了解，并邀请专业人员为公司派驻董事会董事们进行了培训。
针对大学生创业园管理中出现的问题，完善《大学生创业园基础管理办法》，并制定了《大学生创业园有偿使用（租赁）管理办法》。同时，为使大学生创业企业的服务更加规范化、系统化，目前正在编制《大学生科技创业基金复旦分基金服务指引实务手册》，真正为大学生初始创业创造更加便利的条件。
针对大学生创业企业管理、发展中暴露出的问题，通过与上海市捷华律师事务所及上海市人事局下属世纪金才网合作商议，搭建“劳动人事外包服务”及“法律事务外包服务”两个平台，规避其发展中的不良行径，并咨询专业律师完成《上海市大学生科技创业基金复旦分基金实施细则》及《章程修正案》，弥补完善基金管理制度。
“做大学生创业铺路石”的主题实践活动
创业园由创业园党员和业务骨干与大学生创业项目（企业）结对子，定人定点开展“一帮一，结对子“的对口帮扶活动，了解大学生创业者的需求并给出个性化的帮助。此外，创业园还举办各类生动活泼的活动，旨在使创业园的服务人员与创业大学生加深认识与了解，缓解他们的创业压力，营造一种团结奋进、朝气蓬勃、健康向上的创业氛围。
喜结硕果，更上层楼
协助二家大学生创业企业完成高新技术成果转化工作（吉鲁光电科技有限公司、复爱绿色化学技术有限公司）。协助六家大学生创业企业申报科技部创新基金创业项目申报：上海市通过专家评估六家，国家科技部申批通过两家。
协助推荐上海风陆信息技术有限公司申请孵化器国际合作奖学金（中法对口项目）申报，获得上海市科委15万元项目资助，其在11月中旬在法国举办的法中孵化器交流――上海―蒙彼利埃孵化器对流会上进行了交流与汇报。
一家大学生创业企业（上海湾朴网络科技有限公司）准备回购大学生创业基金股份，有望成为上海市第一批基金安全退出的基金点，并为今后基金的退出做了良好的示范。
投资管理培训方案范文3
四年时间，“老人头”平均每年发展300家加盟店，年营业额5000万，带动1000多位加盟商成功致富，令业内人士和营销专家无不侧目……
廖小军，28岁，旗下20多家公司及120多家连锁店，身家数千万！没有显赫的家世，也没有令人咋舌的背景，一个曾经一贫如洗的青年怎样成为了千万富翁？一个默默无闻的学子如何跻身于社会名流的行列？
童年坎坷练就不屈个性
退学创业走出成功第一步
廖小军1982年出生于江西，父母都是老实本分的农民，长年面朝黄土背朝天地在土地上辛苦劳作。廖小军继承了父母坚忍和吃苦耐劳的特点，还秉承了南方人自古以来特有的成功欲望和不服输的进取精神。
小时候的廖小军勤奋好学，成绩总是名列前茅。2000年，他以优异成绩考入北京一所著名高校的计算机系。专业是父母选的，只是希望他将来能找到一份好工作。
读书期间，同学们闲暇时兴致勃勃地谈论哪个系的女生漂亮、哪家馆子的菜正宗、张艺谋的电影如何如何、哪位明星某年某月将在某地开演唱会，而廖小军则把心思都用在了别处――专攻企业管理和营销策划。他发现，在全民逐富的大潮中，国内的企业数量猛增，然而由于自身资源的局限性，企业往往在营销方面缺乏系统、全面的整体规划，成为普遍存在的战略“短板”。很多老板都在叹息，已经拼尽全力了，为什么项目不是做不成，就是做一阶段后怎么努力也上不去了。
那段日子，廖小军心潮澎湃，市场经济的大潮席卷全国，他无法再按部就班地走常规的就业之路，他反复构思着未来的创业大计。
再三思考后，他做出了一个大胆而超乎常人想象的决定――拿着父母寄来的学费和自己打工赚来的7000块血汗钱退学创业！远在江西的父母知道此事后痛心疾首，却无法挽回儿子的决定。
创业的第一桶金从哪里来？廖小军早已了解得非常清楚，浙江是小商品生产、批发、销售的原产地，他借助地理和人脉优势，从浙江进货小商品，在北京销售。他从小客户和摆地摊做起，经过坚持不懈地努力，短短两三年时间，他便积累了50万元的财富。面对廖小军源源不断的收入，还伸手向家人索要生活费的同学们对他钦佩不已。
有了创业启动资金之后，廖小军约集了几个志同道合的朋友，成立了一家管理咨询公司，专门为企业出谋划策，提供营销方案。做管理咨询，关键是为企业解决最棘手的实际问题，因此，能否一下子切中企业发展中的要害，就成了管理咨询公司成败的关键。为了拿出第一流的方案，廖小军深入一家家企业，彻夜不眠地考虑各家企业营销和策划的要点，经受着一次次的锻炼。经过几年的成功运作和积累，廖小军在业内已经颇有名气，出版了多本关于营销方面的书，经常被邀请出席一些营销讲座和高峰论坛。
几年后，廖小军成为国际洗衣连锁品牌老人头的合作伙伴，成就了一段商界传奇！
精准策划言之有道
国际巨头公司登门合作
2006年，廖小军被邀请出席国际招商大会。大会聚集了众多优秀的国际加盟品牌，廖小军作为会议嘉宾，主讲国际品牌如何在中国展开加盟连锁，就国际品牌在中国加盟中常遇到的各种问题进行详细剖析，阐述解决方法。
台下掌声不断，意大利老人头中国区董事长戴卫看着台上这个侃侃而谈的年轻人，眼里闪烁着兴奋的光芒。廖小军关于中国市场连锁加盟的一些分析，仿佛就是针对老人头干洗连锁的谋略，戴卫不由得深感佩服。会议结束后，他特地找到廖小军，诚恳地向他请教，并邀请他为老人头干洗连锁在中国市场发展的方向提供可行性方案。
原来，上世纪九十年代，经济腾飞带来的消费能力激增和家庭消费服务的无限商机吸引着无数淘金者，中国干洗行业迅猛发展，造就了一批本土洗衣服务品牌。然而，国内品牌大都缺乏市场运作管理经验，基本处于低层无序竞争阶段，整个市场格局仍没有最终成型。
巨大的市场也吸引着诸多的国际品牌，他们同样看好了中国经济的前景和无比庞大的市场容量。随着诸多国际品牌的蜂拥而至，干洗行业风云际会。
老人头凭借百年品牌的号召力，成功地将老人头从高端经典皮具和服饰领域延伸到后续服务领域，老人头干洗连锁诞生。2005年，老人头集团在国际品牌云集之地――上海，注册成立了意大利老人头（中国）洗衣连锁集团，并授权合法使用老人头商标，高调进入中国干洗行业，欲在干洗行业大展拳脚。
然而，老人头干洗连锁并没有像事先所预想的那样所向披靡，因为不懂中国国情，造成水土不服。老人头干洗进军中国市场首战失利，中国区董事长戴卫压力颇大。
廖小军精确地为戴卫分析了干洗市场的现状和未来：中国的干洗行业自诞生开始就存在着先天的不足，同时也背负着太多的压力。以前，绝大多数老百姓都不接受干洗服务，真正开始接受干洗也才是最近十年的事。在消费者眼中，市场上夫妻式干洗店多如牛毛，给大多数消费者造成了“干洗行业很简单，有个门面就赚钱”的极不专业的印象，多数老百姓认为干洗店就是洗洗烫烫而已。对于投资者而言，开干洗店是小本生意，有没有好的服务，品质好不好都无碍大局。很多投资者都选择不规范的干洗加盟，或者干脆自己买一台机器，随便找个地方学点技术就开始营业了。还有的干脆把机器作为摆设，在洗衣程序上偷工减料。这种无规则状态让老人头以往开疆拓土的经验在中国市场根本玩不转，导致一年运作毫无建树，和众多干洗连锁杂牌处于同一水平。
一边是巨大的需求市场，一边是管理有序、服务规范，清洁品质有保证，能带给消费者健康愉悦的高品质服务的专业干洗国际品牌。怎样才能将高品质的服务传递给消费者，怎样才能让投资者选择到放心的好品牌加盟，成了老人头干洗连锁急需突破的瓶颈。
廖小军的分析，犹如久旱甘霖，让戴卫无比兴奋。两个人聊得很投机，戴卫向廖小军发出诚挚的邀请。
操盘方案的前提，是对行业和企业做全方位的市场调研。经过周密的前期考察，廖小军感到中国干洗行业所蕴藏的巨大商机。在国外，干洗服务所面对的市场和人口相对中国市场来说很少，但每年市场消费额却是中国的几倍。表面上这是一种奇怪的现象，但由此可以看出，中国的干洗行业发展在真正满足顾客高品质服务的需求方面还有着相当的不足。而随着经济发展，人们物质需求得到改善，消费能力越来越高，干洗行业必然会创造无限广阔的市场空间。目前行业品牌众多，但市场处于无序竞争状态，行业还处于发展的初级阶段，未来必然是有无限潜力的朝阳产业。
廖小军认为，老人头品牌在国内几乎是人尽皆知，具有品牌基础。对于老人头品牌在服装和皮具方面的产品，消费者的认知度很高。老人头干洗连锁，由于中国区总部的营销战略失误，消费者不知道，投资者也不知道，手中拿着钱想投资的人不知道在哪里加盟，投资无门，无路可寻。老人头干洗连锁，这个延伸到干洗服务的价值数亿的国际品牌，完全是“养在深闺人未识”。
同时，干洗相对于其他服务行业有着不可比拟的盈利优势：一是随着经济发展，人们对衣着要求越来越高，未来的市场容量和发展潜力不可限量；二是干洗行业是纯粹的技术服务行业，现金进账，无欠款，没库存，利润远高于餐饮等其他服务业；三是投资门槛比较低，一旦经营稳定，客户群不易流失，能保障经营稳健增长，生意不会大起大落；四是干洗店人员精简，管理简单，容易规模化，适合连锁经营。
巨大的市场和国际大品牌的超强影响力决定了这是一个不容错过的商机，廖小军决定与老人头中国区总部合作，共同做大老人头干洗连锁事业。戴卫喜出望外，这正是他最终所希望的结果。于是，双方一拍即合，开始了老人头干洗连锁的市场推广。
成功嫁接打破干洗行业固有格局
精准营销老人头干洗优势凸显
在中国干洗行业，除了地域性的品牌外，人们熟知的品牌有“正章”、“象王”、“洁丰”、“赛维”、“泰洁”、“恒协”等。这些品牌虽然已占据一定市场份额，但真正有品牌竞争力的为数不多。和它们相比，老人头优势在哪，劣势又在哪？
在新一轮的市场推广中，廖小军在制定系列营销方案时注重提升老人头干洗连锁加盟的优势：品牌上，“老人头”是百年品牌、国际品牌，家喻户晓，但老人头干洗还不为人识；技术上，老人头百年传承专业皮具护理，吸引着诸多高档皮衣、皮包、皮鞋、皮具、皮制家私、皮质汽车坐椅等干洗业务，首创的“生物干洗技术”以其健康品质干洗独领。老人头干洗利用全球领先生物科技在干洗行业的应用，使衣物洗涤实现了深层清洁、彻底杀菌消毒、去除残留污染、护理织物纤维、保护衣物质地、给衣物增光添色，实现了真正健康的品质干洗。但由于缺乏干洗业界品牌效应，如此先进的技术只能处于尴尬的“无用武之地”。
发现问题所在，廖小军开始采取针对性措施。2007年，“老人头”在廖小军的掌舵下，一举收购了国内洗衣行业第一连锁经营品牌“赛维干洗连锁”，紧接着吞并了“全国妇联半边天创业工程”项目――“衣之恋干洗连锁”，震惊业界，打破了中国干洗行业固有格局，成功嫁接老人头品牌。
渠道并购后，廖小军开始对加盟店展开“保姆式”的洗礼，从前期的培训、中期的技术、管理经营指导、后期的服务，细化到每一个细节。专家组成的全程顾问服务（投资分析及开店选址顾问、开店设计装修及营业督导顾问、经营管理顾问、洗涤技术顾问）、全面培训服务（基础技术培训、经营管理培训）以及老人头干洗服务手册、加盟宝典等，从选项目到确定加盟开店，每一个程序、每一个环节都有详细的指导。总部还硬性规定：每个加盟商必须接受岗前培训，包括企业理念、文化、技术设备、管理、经营、促销等一系列内容。以前，这些优秀的培养内容是“养在深闺人未识”，如今强制灌输，加盟商才发现原来这简直是个宝，是以往从来不知道的，只须拿来享用即可。
紧接着，廖小军开始筹划硬件方面，老人头筹建设备组装工厂，位于江苏的250亩现代化日化生产基地开始动工。加盟店一律使用欧洲设备，给干洗店繁忙的业务提供高效的保障。生产基地获得业内唯一由国家环保总局颁发的环境标志认证的领先日化耗材，为老人头的干洗和皮具护理服务奠定了坚实的基础。
大品牌技术独占鳌头
加盟商借势发展成活率高
老人头是百年品牌，全球近80%的服装服饰、皮鞋皮包皮带等皮具、家居家纺等领域的知名中高端品牌都跟老人头有着紧密的合作，是诸多品牌的干洗护理指定服务商。以奢侈品包为例，多数大品牌自己没有清洗服务，而是指定专业的干洗品牌。一个中等大小奢侈品包洗一次大约要300元，比普通的包价格贵了近10倍。老人头将这一百年打造的优势，植入到加盟店中，使老人头拥有了众多忠实的自身品牌客户群，增加盈利点，直接拥有稳定的利润来源。老人头加盟店，洗衣、洗鞋、洗包、皮革护理一站式完成，成为永无淡季的干洗店。
方向正确了，各项举措就步步顺畅地实施到位，加盟商成活率高，加盟踊跃。
张经理是“老人头”洗衣连锁的一位加盟商，“我一直想进入干洗行业，但是没信心做，主要是塑造品牌的成本太高，而本土干洗品牌又没形成强大的力量。一直以来就想加盟一个国际知名的品牌。”
2008年2月，张经理加盟了“老人头”洗衣连锁，他看重的正是“老人头”这一国际品牌的知名度，消费者对其的认知度和信任度，更关键的是其纯正的意大利技术设备和生物健康干洗技术，该技术在行业内独占鳌头。目前，张经理的干洗店生意非常红火，每个月可以赚到2万多元，而与他相隔不到200米的一家本地干洗店却面临关门的危机――品牌的优势彰显无遗。
四川成都市蜀都大道蜀都花园小区店，周边有5个小区，入住人口5200户左右，属于旗舰店。该店平均月利润3.4万元，年度利润40.8万元，收回投资周期11.2个月。老人头干洗连锁北京金融街店，主营衣物、皮草、家居用品、鞋类、皮具等方面的清洗保养翻新业务，10多个月的经营，创下了非常优秀的成绩。重庆南坪街店，在成功运作了两个月后，已经开了第二家分店。河南漯河浚县店开业后，平均月利润两万元，当年就收回了全部投资。陕西汉中培德街店，平均月营业额2.5万元，10个月收回投资。南京市凤凰西街店，平均月利润2.3万元，年度利润27.6万元，收回投资周期10个月……
通过资源收购整合，老人头拥有了分布全国的20多家子公司，6000多家终端消费服务网络，廖小军一手带出一个300多名优秀本土化团队。集团下属的上海老人头工业洗衣机制造有限公司，负责老人头洗涤设备的中国组装测试；上海老人头日化有限公司，负责老人头工业及日用消费日化产品的生产和面向商超网络的销售，上海老人头洗涤服务有限公司，负责老人头干洗皮具护理等项目的特许连锁管理运作。同时，集团组建了老人头洗涤技术培训中心，并建立了大型老人头干洗连锁直营旗舰店，为老人头干洗连锁成功模式的市场推广指引航向。
“老人头”和廖小军的联姻被媒体称为洋枪土炮组合。在廖小军的领导下，老人头干洗连锁依托在皮革、皮具行业极其广泛的知名度和美誉度，依托自身强大的品牌影响力，依托国际化的管理模式和理念，在洗衣领域占据了商业的制高点。一时，“老人头”干洗成为众多投资管理咨询公司桌头讨论的成功案例。
“西方公司最不讲情面，唯用成绩说话”，如果说“老人头”高层开始还对廖小军存有疑虑的话，如今已经被他彻底征服。意大利老人头集团总裁这样解释：“廖是一位非常难得的人才。我们对人才选择注重两点：一是开拓创新精神，二是商业激情。我们从他身上感受到了这些迷人的东西，他身上有一股活力，一般人不具备，我们非常看好他。当时我们先签订了一年的合同，作为考核期。事实证明我们当初的抉择非常英明，现在我们已经成为长期的合作伙伴。”
如今，廖小军的“老人头”干洗加盟连锁店在全国范围内已经发展到1000多家，年利润达数百万。洗衣、洗鞋、鞋包皮革护理一站式服务，打造出了永无淡季、生意火爆的干洗店。廖小军的不服输精神和精准的策划能力，使他在连锁加盟行业异军突起，成为干洗行业的领军人物，为“老人头”在中国的发展、扩张打下了坚实基础。
老人头中国总部：021-51296299
投资管理培训方案范文4
[关键词] 网络保险 信息经营 功能 启示
一、网络保险本质――信息经营功能
网络保险是指保险企业以信息技术为基础，以互联网为重要的信息载体来支持企业一切活动的经济行为。其核心内容是指保险企业建立网络化的战略管理、营运管理与风险管理体系，并通过互联网与社会公众进行信息交流，利用网络通道进行保险企业经营管理的经济活动。
网络保险不只是保险产品网上销售的一种营销渠道。目前现实中较多的观点认为，网络保险就是一种网上保险产品的营销方式，这种观点对发展网络保险、充分发掘网络保险的内在潜能可能形成某些误导。通过网络保险形成的保费还很有限，网络营销不是网络保险的主要功能。
网络保险的本质是其信息经营功能。保险企业最主要的生产要素是信息，保险行业本身也是以信息为基础的行业，保险产品本身就是信息产品，保险单能够数字化和无形化。保险合同是体验性商品，几乎所有的保单在卖出以前，都需要信息和咨询。因此，信息技术和保险的充分结合，将对保险的信息经营活动产生根本性影响。保险和信息技术的有效运用，增加了保险市场的透明度，增强了顾客的市场力，使保险组织可以虚拟化，提高保险经营者之间多方合作的机会，降低市场进入门槛，以信息技术为基础的互联网降低了进入保险市场的资本金数量，使产品管理、营销管理、资产管理、理赔管理等可以外包给特定的供应商，进而推动了保险的集团化经营模式和专业化经营模式的并行发展。
网络保险只有融入保险企业发展战略中，才能带来保险经营的高效率。事实上，互联网和电子商务技术对保险业的最根本影响不是在直销业务上，而是在于保险公司的业务效率、企业外包所带来的专业化优势。高盛分析表明，互联网最主要的预期功效在于其由纸制办公业务系统向更有效率的互联网系统的转变所带来的节约。
二、网络保险信息经营功能的具体体现
1.网络保险在保险经营主体与保险个人消费者之间的信息经营功能
网络保险在保险经营主体与保险消费者个人之间的信息经营包括保险在线销售、保险信息提供、保险理赔服务以及客户关系营销与管理的活动。
保险公司与保险消费者的在线交易。保险公司与保险消费者的在线销售可以说是网络保险的最完整形式，该过程中包括保险公司品牌认可、保险产品提供、网上投保与核保、网上电子支付以及网上客户服务等保险实体营销的全过程。 在线交易通常要求保险公司必须有较好的品牌度，保险公司的网络信息通道流畅，所营销的产品一般是简单标准型产品，如意外险、第三者责任险、个人机动车保险等，需要较成熟的网上电子支付技术和电子认证技术。
保险公司与保险消费者的在线服务。该模式是网络保险目前是最主要的功能模式。保险在线服务功能包括保险方案网上制作与提交、保险明星推荐、最新产品信息呈示、在线保险投保与咨询、保险投资账户查询、保险保全服务、企业品牌与企业文化传播、知识共享、保险社区建设等。国外有关研究以保险公司的网络保险经营为研究样本，精算师预测，通过有效的保险在线服务可以使保险公司的管理成本下降40% 。
保险中介经营者与保险消费者的在线交易服务。某保险中介机构（如保险公司或保险经纪公司）集中较多保险公司的保险产品，并将保险产品的信息展示在该保险中介者的企业网站上，保险消费者对该网站所提供的各保险公司保险产品进行比较，然后选择一家保险公司的保险产品，并通过该中介方网络链接进入提供该保险产品的保险公司网站，进行网上保险计划征询或保险投保，而其实际的交易过程如核保、体检、保费支付一般通过实体交易过程进行。该模式中第三方中介者的利润源来自对保险产品的提供与推荐所得的佣金收入。
2.网络保险在保险企业与其他企业业务中的信息经营功能
保险企业与其他企业之间通过专用网络或互联网，进行数据信息的交换、传递，开展保险信息经营活动。其功能主要体现在:(1)能够实现一定量的网上保险业务批量交易，如保险人和再保险人之间的再保险业务、保险公司与第三方的资产管理服务等。(2)提供合作方之间的业务整合和管理整合的信息共享平台，如保险公司与银行的银行保险在线出单业务与在线客户管理，保险公司与保险公司间从业人员重要资料的共享。(3)为合作方企业提供一个业务宣传和品牌宣传的信息平台，为线上批量交易（如保险公司为第三方提供的员工福利产品营销和管理服务）或者线外交易提供营销支持或服务支持（如为第三方企业提供风险管理在线模型和风险数据管理）。
保险与银行间的银行保险业务。当银行与保险公司实现网络共享后，银行可以直接在其业务过程中对其客户进行保险服务。银行可以在较短的时间内进行产品介绍、现场投保与网上核保、保费支付和在线出单。银行保险产品大多是不需要体检的标准体产品，保单条款相对简单，该类保险产品与银行业务有较多的共通点，适合于网络保险在线交易。国外一些国家的银行保险经营中，银行与保险公司的网络基本上实现完全共享，保险公司客户可以在银行的提款机直接查询其保险单状况。
保险公司为其他企业提供的员工福利业务。保险公司通过互联网或企业的内联网向其服务企业提供员工福利产品设计、员工福利营销咨询，甚至直接管理员工福利计划。其优点体现在:(1)接受保险服务的企业拥有相对集中的保险消费者群体，保险产品开发与营销均可实现一定程度上的规模经济。(2)有利于根据目标企业的需求进行员工福利的个性化设计，进而使员工福利需求能够得到一定程度上的满足。(3)保险公司为其目标企业管理员工福利，既能体现保险公司管理员工福利的专业化水平，又有利于降低其目标企业人力资源管理成本。
保险公司与再保险公司再保险业务。再保险与再保险人通过互联网使续保过程更加简单，有关数据资料更有利于储存和共享，从而有利于降低了管理成本。保险公司与再保险公司间的业务往来具有批量性质，而且保险公司与再保险公司间的业务关系大多较为固定，双方在电子认证、业务数据传输等方面都具有较高的信任度和相互认可度，利用网络通道现双方数据共享，有利于提高保险公司与再保险公司双方的经营效率，实现保险的国际化经营或全球化经营。百慕大再保险中心得力于互联网技术，克服了再保险传统经营在时空上的限制，加上其特定的税收优势，其再保险业务得到大力发展。
保险公司与第三方资产管理业务。保险公司的资产管理业务如果委托第三方如专业的资产管理公司或信托投资公司时，保险公司与第三方资产管理业务也可以大大地运用网络运营通道，实现保险公司与第三方之间的信息数据共享，使保险公司能够随时了解保险投资与资产管理状况，共同分析与研究保险投资与资产管理策略，实现保险的战略性投资管理与战术性投资管理的有效结合。通过第三方保险投资资产管理公司与保险公司的网络通道，保险公司可以使其客户随时通过网络了解其投资账户的投资状况，进而实现保险投资者、保险经营与保险服务管理的有效结合。
保险公司与其他方的风险管理业务。擅长于风险管理运营的保险公司可以通过有效的网络在线为其他企业提供风险管理业务，该类保险公司往往建立了自己成熟而庞大的风险数据库，有适合于不同行业和不同风险种类的单一风险管理模型和整合型风险管理模型，通过网络数据库共享，对方可以直接利用或修正在线的风险管理模型，结合其自身的风险数据，对自身企业进行风险评估、风险分析和风险控制。风险管理供应者还可以根据对方企业的要求，进行风险管理培训和风险管理咨询服务，提供或共同制定双方认可的风险管理战略。
三、对中国保险业发展的几点启示
1.转化网络保险陈旧意识，树立网络保险信息经营新理念。从国外情况来看，在信息化时代，保险信息化的发展滞后于其他行业，而中国保险信息化包括网络保险的发展又大大地落后于其他发展国家，究其根本而言，与理论界对网络保险的研究不足、以及保险实业界对网络保险认识欠全面有关。为此，必须改变把网络保险仅仅作为一种保险营销渠道的狭隘观念，充分认识到保险的网络化经营、保险业的E化发展的内在趋势，促进保险业信息经营与信息技术的充分结合，实现保险经营管理带来充分的成本节约，提高保险经营管理的效率。谁在网络保险的发展中占据优势，就能够获得网络保险经营的流动累积效应。
2.实施保险企业发展E战略，提升保险信息经营水平。保险单是信息产品，保险行业是经营信息的行业，网络保险是经营信息的重要载体，因此，网络保险在保险信息经营中具有重要的战略地位，网络保险的发展必须融于到保险企业的战略规划中，这是网络经济条件下保险企业的必然选择。实施保险企业发展的E战略，包括发展网络保险的投资战略、人才战略和服务战略。在投资战略方面，保险企业要结合企业的整体发展战略规划，加大对网络信息技术的有效投入；在人才战略上，应重视网络信息技术的专门人才的培养和引进，全面推进“E人才”培训计划；在服务战略上要建立“E化服务”战略，对适合网上直销的产品逐步实现咨询、投保、缴费、批改、退保、理赔、回访、投诉等全过程进行E化服务管理，对其他复杂性产品逐步实现E化的客户服务管理。
3.重视网络保险对保险公司流程再造和保险组织结构的影响。网络保险促进了保险公司与消费者互动，同时也促进了公司各职能部门之间的交流信息。随着网络保险的深入发展，保险企业必须根据发展的实际需要有序地进行流程再造，在网络和高素质人力资源的基础上，突破以分工论为基础的管理组织设计思想，按流程和业务任务重新组合，从而形成为完成管理或业务任务的跨功能团队，并为跨功能团队配置足以胜任工作的权力及相应的责任，充分发挥保险人的才能和积极性。网络保险对保险企业管理模式也做出调整，人员的减少、公司组织层级减少和公司的扁平化管理，保险公司营业网点数量的减少、沟通渠道的缩短，虚拟保险市场、虚拟部门等内外组织的盛行，都成为促进保险企业对于保险组织进行再造工程的迫切需要。
4.完善网络保险管理，建立风险制衡和防范机制。网络保险面临网络安全隐患如黑客攻击、计算机病毒传播、系统故障、系统崩溃的网络技术风险，个人隐私保护、网络责任承担等法律风险，以及在市场竞争中由于竞争失败所产生的市场风险。防范网络安全风险，建立有效的风险评估和监测体系，制定网络系统的安全规范、安全测试和检查制度，建立安全预测和预防系统，加强私人数据的安全设置、培训员工了解安全风险等措施防范网络责任风险。在网络保险发展的外部环境方面，完善网络安全的相关政策法规，比如说数字化保险合同和数字化签名的法律效力保证、网络保险跨地区承保等法律问题。此外，提高消费者网络保险意识，增加消费者网络保险安全保护知识，也是化解有关风险的重要举措。
参考文献:
[1]Carl Gersh & Paul Weiser, Capit@lizing on e-Business in Insurance: Strategies for Success, Sengen, Inc, 2001
投资管理培训方案范文5
关键词：工程造价结算审核
工程造价是指工程的建设造价，从投资者的角度来讲，是指建设一项工程预期开支或实际开支的全部固定资产的投资费用，包括从项目立项，评估决策，设计招标，施工招标，施工管理，竣工验收等一系列的投资管理活动中所开支是费用，工程造价就是工程投资费用，建设项目工程造价就是建设项目的固定资产投资。从市场的角度来考虑，工程造价就是工程的价格，是建成一项工程，预计或实际在土地市场、设备市场、技术劳务市场以及承发包市场等交易活动中形成的建筑安装价格和建设工程总价格，这一个价格是由市场来形成的，这一个价格可以是整个建设项目的价格，也可以是某个单项工程的价格，还可以是某一阶段的价格，由于它是通过市场竞争来形成的，通常把第二种工程造价的含义认定为工程的承发包价格，这价格一旦被合同固定下来，就受到法律的认可和保护。
工程造价区分两种不同含义的理论意义在于，为投资者和以承包商为代表的供应商在工程建设领域的市场行为提供理论依据。政府为降低工程造价时，往往站在投资者的角度充当着市场需求的主体的角色，而承包商提出要提高工程造价、提高利润率，并获取更多利润时，它是为了实现一个市场供给主体的管理目标，两者的目标是对立统一的，只有区分两种含义，才能实现不同的管理目标，不断充实工程造价的管理内容、完善管理方法，更好地为各自的目标服务，从而有利于推动全面的经济增长。
工程造价的特点：建设工程地点的固定性、工程的单件性、建设项目的各层次性决定了建设工程造价具有大额性、个别性、差异性、动态性、多层次性、和兼容性等的特点。
工程造价的职能：由于工程建设自身的特点，决定了工程造价具有预测、控制、评价、和调控四大职能。
工程竣工结算，是工程造价控制职能的重要环节；工程竣工结算审核在项目实施中起着重要的作用，工程竣工结算审核工作是项目实施过程中造价控制的事后控制，即在工程竣工后，项目管理人员对承包方提出的工程竣工结算书进行审查。在审查时要按照国家及地方的法规、政策和有关规定、结合工程项目本身的合同条款、招标投标文件及工程项目实施过程中具体施工的情况记录，工程签证等，对工程项目的新增量，取费内容，定额子目进行审查，使结算能真实反映工程项目实际的消耗费用，从而有助于整个工程项目的成本核算。
实践证明，工程项目结算审核工作质量的优劣，直接影响着工程项目的总投资。因此，无论是从业主方，还是项目管理单位等都应该提高工程项目结算审核工作的认识，给予高度的重视。在实际操作中，增强对结算审核工作的投入，做好对工程竣工结算审核人员的再教育学习，有利益结算工作的开展。本文主要是从项目管理的角度进行论述。
工程项目工程经济组的建立
建设工程项目一般投资大，建设周期长，不确定因素较多。在施工周期内材料设备价格变化较快，施工合同不可能对未来整个施工周期内可能发生的情况都作出预见和约定，施工图预算也不可能对整个施工期发生的费用都做出详尽的预测，而且在实际施工过程中，主客观条件的变化又会给整个施工过程带来许多不确定因素。使工程竣工时的结算价格与签订的合同价格不一致，这就需要严把工程竣工结算的审核关。
针对工程竣工结算审核工作，建立结算审核工作组织是前提因素。
项目管理单位选派专业的造价人员与现场的管理人员相结合的方式来组建，开展工作。对结算审核工作进行剖析，针对结算工作中存在的问题提出合理化的建议。其原因在于工程现场管理人员直接参与工程的实施阶段，对工程现场比较了解，尤其是工程现场签证，工程变更等的发生都比较了解。有利于避免工程签证，洽商等用语不规范而造成的理解错误，有利于工程结算审核工作的顺利进行，把工程造价控制在客观、合理的范围内。
2、竣工结算审核工作的要点及措施
（1）、结算审核工作中的要点
第一，认真仔细研究合同、合同附件、以及各类文件协议的解释程序。尤其是该工程项目所涉及工程承包范围、合同签订类型、工程计价方法等。
第二，关注工程项目所在地建设工程行政主管部门的信息政策，及时了解对该工程项目有关的政策信息，特别是有关国家保障性住房政策的信息及一些建设实施的优惠政策，做到中心有数。
第三，明确开工、竣工时间，核准实际工期和计划工期的差异，这些直接影响着工程索赔和材料价款的调整。
第四，研究合同条款中奖惩条款的内容及含义。尤其是涉及争议的条款、内容、含义、解决的方式以及优惠条款，用以指导整个结算审核工作的全过程。
第五，熟悉各种技术文件，即工程竣工图、施工组织设计、施工方案、工程竣工结算书等。
第六，结合实际发生，依据合同约定对工程变更部分进行工程量以及计价的审核。涉及到结算价费率调整的部分，按照合同条款的优先顺序给予调整。
（2）竣工结算审核工作的措施
第一，由于施工单位的素质良莠不齐，导致结算核对过程中出现一些原则上的争议，更有甚者核对的成果。从而影响了结算审核的效率。笔者建议在每一项工程竣工结算前，应通过洽谈、协商的方式制定工程项目的结算原则，达成一致意见，以便指导结算审核工作，保证结算审核工作的顺利进行。
第二，收集当地材料市场价格信息，以便竣工结算审核之用。
第三，审核工程施工组织设计方案，对与投标文件技术标部分不相符的部分，特别是涉及到调整的，，应当及时与现场管理人员沟通，从而明确更改方案的条件和背景。
第四，在结算审核工作开始之前，要对比合同内容是否与招标文件有冲突或矛盾的地方。如存在异议，按照文本解释顺序，应加以明确。如招标文件条款本身存在歧义，则有必要由招标部门出具有效的文字说明加以解释，并以此作为结算审核的依据。
3、结算审核工作的难点及应对
难点（一）：合同的审核
合同作为工程项目实施的前提依据，合同描述的完善程度尤为重要。因此必须对合同进行全面的审核，特别是投资控制、结算方式、工程款支付方式、索赔事宜、纠纷的解决方式等有关条款进行分解。严格核对合同条款，防止重复计算及取费问题。多年来，在工程竣工结算中，引起纠纷众多的根源中合同的因素占有很大的比例。
应对（一）：1、明确规定调整的范围
工程承包价于合同成立后，不得调整，但下列情形除外：建设单位提供的实物量与工程实际不符的；因设计图纸修改引起实物量变化的：工期在12个月以上且风险费未列入工程承包价的。前两种情形只得就工程实物量差部分的费用予以调整。其中调整时的单价，第一种情形以投标时的报标价为准；第二种情形以修改的设计图纸经批准时变更，引起工程项目、数量、造价变化增加的部分，按建设工程造价管理部门公布的价格和规定增加造价，减少部分按工程量清单项目造价作相应减少；第三种情形以双方在合同中协定的调整办法为准。
应对（一）：2、明确合同签订的类型
在实际结算中遇到这样一个例子，合同签订合同的类型为固定价格合同，在工程竣工结算时，建设单位和施工单位对合同签订的类型存在着理解上的争议，建设单位认为是固定总价合同，合同范围内工程量未有变更，则不再进行调整。而施工单位认为该合同为固定单价合同应该是单价包死，工程量应该按照实际发生的来计算。
对于以上争议发生的关键就是合同类型签订不明确，招标文件条款描述不明确，针对该情况，项目管理单位对招标文件，合同协议书等进行了充分的研究，并要求招标部门对招标文件的有关条款进行了解释说明，最终确定该合同为固定总价合同，投标范围内不再调整，可调部分仅为工程变更部分。即结算总价=原投标价+工程变更费用。
难点（二）：工程现场签证的审核
因为建设工程的特点，工程施工过程中往往会由于多种原因发生很多变更。发生工程变更，必须进行现场签证。现场签证是在施工现场由业主代表，监理工程师，施工负责人共同签著的用以证明施工活动中某些特殊情况的一种书面手续。它的特点是临时发生，具体内容不同，无规律可寻，不可预见性强，因此，基于此特点，现场签证部分的审核工作成为工程竣工结算审核的难点之一。在实际中常见是有以下几点：
A、应当签认的未签证。有些建设单位在施工过程中随意性较强，施工中经常按照个人的意思进行改动，既无设计变更，也不办理现场签证手续，到最终结算时，往往发生补签困难。当然，也存在一些施工单位整体素质较差，不清楚哪些费用需要签证，缺少签证的意识。
B、不规范的签证。按照原则，现场签证一般应需要业主、监理、施工单位三方共同签字才能生效。缺少任何一方都属于不规范的签证，不能作为结算和索赔是依据。
有些业主缺乏专业知识或者是存在某些个人想法签认一些经济签证。比如某工程甲供材料的保管费用，在招标文件中已明确表示不再单独计取甲供材料的保管费，视该部分费用已经包含在投标报价中。则该部分费用就不应该给予签认。因此也不能作为最终结算的依据。而且，业主和监理单位不能在签证笼统的签上“情况属实”，应对为何变更，由谁主张变更，费用有谁来承担等重要信息进行分析说明。
应对（二）：
针对工程现场签证的审核因每个工程有着它特有的因素，因此，很难一概而论。作为项目管理中的工程竣工结算工作，主要应以原始签认资料，结合合同约定进行审核。对于不明确的地方，可与建设单位施工工程管理人员进行有效的沟通，本着尊重合同约定，客观实际，公平公正的原则进行协调，最终完成对签证的审核工作。
另外，作为工程签证的审核，事后的控制效果不大。在实际工作中，应该做到预控，针对容易出现的隐患做到最大限度的避免。在工程项目的建设过程中，业主单位必须重视并加强对工程施工过程中现场签证的管理，并提高现场签证的质量，才能有效地降低投资项目实施阶段的工程造价，保证业主单位的有限资金得到高效使用，从而发挥出最大的投资效益，减少工程竣工结算中的纠纷。
结束语：
在工程项目管理的实施过程中，切实有效的做好工程竣工结算审核工作，是工程项目建设管理中的一项重要工作，经审查核定的工程竣工结算是核定建设工程造价的依据，也是建设项目验收后编制竣工决算和核定新增固定资产价值的依据。因此建设单位、监理公司以及审计部门等，都必须对建设工程竣工结算的审核严格把关，以有效的控制工程造价。作为工程项目管理人员应该从工程的客观实际出发，尊重合同约定、合理有效的控制工程造价、从而控制好工程项目投资。
资料:《建设工程造价管理培训资料汇编》
《工程造价的计量与控制》
个人简介
姓名：徐丽萍姓别：女出身年月日：1958年11月1日
投资管理培训方案范文6
关键词：项目管理，信息系统，计算机管理模式
Analysis of the computer technology in enterprise project management
Lizheng
Jiangling Motors Company Limited Nanchang 330001
Abstract: This paper made a brief analysis of the computer technology in enterprise project management. The development of computer technology and the popularization of the Internet， is the computer technology in enterprise project management， provides the improved means and improve the foundation. In view of the present enterprise project management present situation， analyzes the characteristics and requirements of enterprise project management， a variety of computer technology in enterprise project management application model are introduced， and expounds the computer technology in the project management in the enterprise development idea and development direction.
Key words: Project management，Information system， Computer management mode
企业的项目管理是以企业项目为对象的系统管理方法，通过一个临时性的专门的柔性组织，对项目进行高效率的计划、组织、指导和控制，以实现项目全过程的动态管理和项目目标的综合协调和优化。
企业的项目管理具备以下特点：
1、项目管理的对象是项目或被当作项目来处理的运作。
2、项目管理的全过程都贯穿着系统工程的思想
3、项目管理的组织具有特殊性
4、项目管理的体制是一种基于团队管理的个人负责制
5、项目管理的方式是目标管理
6、项目管理的要点是创造和保持一种使项目顺利进行的环境
7、项目管理的方法、工具和手段具有先进性、开放性
企业的项目与一般作业生产的不同比较：
项 目
一 般 作 业
独一无二
重复的
有限时间
无限时间（相对）
革命性的变革
渐进性的改变
不均衡
均衡
目标之间的不均衡
均衡
多变的资源需求
稳定的资源需求
柔性的组织
稳定的组织
效果性
效率性
以完成目标、目的为宗旨
以完成任务、指标为宗旨
风险和不确定性
经验性
企业实施项目管理的原则：
1、项目经理必须关注项目成功的三个标准 （准时、预算控制在既定的范围内、质量让用户满意）
2、任何事情都应当先规划再执行
3、项目经理必须以自己的实际行动向项目小组成员传递一种紧迫感
4、成功的项目应使用一种可以度量且被证实的项目生存周期
5、所有项目目标和项目活动必须生动形象地得以交流和沟通
6、采用渐进的方式逐步实现目标
7、项目应得到明确的许可，并由投资管理层签字实施
8、要想获得项目的成功必须对项目目标进行透彻的分析
9、项目经理应当责权对等
10、项目投资管理层及用户应当主动介入，不能被动地坐享其成
11、项目的实施应当采用市场运作机制
12、项目经理应当获得项目小组成员的最佳人选
企业项目管理的四个阶段：
概念阶段/开发阶段/实施阶段/结束阶段
企业项目管理的五个过程“
开始过程/计划过程/执行过程/控制过程/结束过程
企业项目管理的九个领域：
1、项目整体管理
2、项目范围管理
3、项目时间管理
4、项目费用管理
5、项目质量管理
6、项目人力资源管理
7、项目沟通管理
8、项目风险管理
9、项目采购管理
企业项目管理的支撑技术：
1、项目信息管理
2、项目沟通管理
3、项目冲突管理
4、项目风险管理
5、项目健康与安全管理
① 项目的信息管理概述：
信息管理是项目管理的重要部分，随着项目，尤其是较大型的建设工程项目的启动、规划、实施等项目生命周期的展开，与项目有关的合同、图纸、报告、文件、照片、音像、模型等各种各类纸介质和非纸介质信息会层出不穷地产生，它包括：项目的组织类信息、管理类信息、经济类信息、技术类信息和法规类信息。项目信息的管理变得越来越重要。
信息管理就是指信息传输的合理的组织和控制。项目的信息管理是通过对各个系统、各项工作和各种数据的管理，使项目的信息能方便和有效地获取、存储、存档、
处理和交流。项目信息管理的效率和成本将直接影响项目管理其他环节的工作效率、质量和成本，其目的旨在通过有效的项目信息传输的组织和控制为项目建设的增值服务。
很显然信息处理始终贯穿着项目管理的全过程。如何高效、有序、规范地对项目全过程的纸介质信息资源进行管理，是现代项目管理的重要环节。随着互联网 internet、多媒体数据库mmdb及电子商务ec等以计算机和通信技术为核心的现代信息管理科技的迅猛发展，又为项目（特别是大型建设工程项目）信息管理系统的规划、设计和实施提供了全新的信息管理理念、技术支撑平台和全面解决方案。由此导入了E时代的项目信息管理的全新观念。
项目信息管理的任务主要步骤就是：数据——信息——决策——结果，其含义是，数据经过处理，解释后才能成为信息；而只当占有了必要的信息才能做出决策；决策执行后必然产生结果。在项目的实施过程中会形成大量的数据资料，信息管理任务就是：收集——储存——加工整理——释放成信息。项目各当事人和项目管理组织各组织单元经过该步骤形成各自的信息进行交流。
在信息的交流过程中形成了跟项目有关的各种信息流。弄清项目各当事人及项目管理组织单元之间的信息传递关系，制定项目信息流程图对项目信息管理是至关重要的。确定项目组织分解结构，制定项目信息流路线图，可以进一步确定各部门信息流的传递规律、有秩序地传递，保证信息沟通渠道的正确，流畅，不致造成信息漏传或误传现象。
③ 建立通信及数据管理模块
信息系统的主要组成部分是电子计算机，主要特点是计算机内储存有组织的处理信息的程序，输入数据，运行这些程序便可得到所需要的信息。建立数据库，通信数据模块是信息管理基本部分。但也是发展最迅速，变化最快的一个组成部分，因为它最能体现现在通信技术的发展步伐。项目信息管理的系统模块根据项目的规模、性质和组织模式的不同是有很大差异的。一般项目信息管理应包括以下基本模块：项目数据库，项目通信及数据管理模块，系统管理模块，招投标模块，质量控制模块，进度资源控制模块，费用控制模块，财务管理模块，物资管理模块，档案资料管理模块等等。项目通信及数据管理模块的主要功能是数据通信和数据管理，是MIS系统的技术基础——通信技术和数据库技术的集成。由于现代大型项目所涉及的技术和范围广泛、环境复杂，所以在项目的整个寿命期内广泛地获取信息对项目来说是非常重要的。该模块主要由通信硬件，软件和数据管理软件组成。一般情况下由数据终端设备、通信线路（包括卫星、微波等无线通信）、计算机及网络设备、通信控制设备、通信软件、服务器及数据库管理软件等集成在一起。它可以完成远程及近程数据采集、传输、储存、处理及输出，借助先进的数据管理技术为项目的基、中级以上管理人员提供数据服务，不但可以代替人工进行数据的操作，节省人力，而且其高效及高精确度是人工所不及的。
④系统的集成化管理模式：
系统的集成化管理包括时间进度计划、成本控制和资源调度以及图形报表输出，这是一种传统的也是狭义的项目管理系统。随着Windows操作系统逐渐成为系统平台标准，Windows系统提供的静态剪贴、动态交换、对象连接嵌入、开放数据库连接等数据交换技术，使得传统的项目管理软件和项目管理其它领域的单项专用软件之间创造了软件集成的有利条件，更使那些早就成熟并已被大众广泛使用的数据库、电子表格、文字处理软件和项目管理软件有了集成使用的可能，将以时间进度、质量、成本和资源管理为主的软件与项目管理其它领域的单项专用软件或软件功能整合在一起，成为项目管理信息系统，这必将成为项目管理计算机软件开发的方向。
目前最流行的基于Windows的开发工具之一Delphi5就具有将广受欢迎和普及的数据库(包括dBase、SQLServer、Paradox等等)、电子表格、文字处理、Microsoft网络软件等直接集成在项目管理软件中的功能。而最新的SQLServer7。0则已具有数据库空间不受限于Device空间的大小的特点，使SQLServer7。0作为一个网络数据库管理系统扩展超出单个物理计算机的能力以及对多服务器"分布式"事务的内在支持更加充分。
⑤系统的网络化管理模式
系统的网络化管理模式在项目管理的发展过程中，经历了从单机处理到综合应用，从简单处理到文本处理，从文字处理、统计报表到数据分析和预测，从数据库到信息管理系统，从事务管理到辅助决策，从集中式处理到分布式处理等过程。
从目前来看，集成的信息管理系统已不再仅仅是内部各部门间的数据共享，更要转化为远近不同地域间的数据共享，数据处理，自动化数据交换。要实现这一转变，计算机网络化势在必行，项目管理软件只有在计算机网络上运行，我们的集成项目管理软件才能真正做到多重项目的管理工作，才有可能真正做到资源的统一分配和最优调度，才有可能真正做好多重项目下的资金管理和成本控制。也只有在网络系统下，才能完成远程高速交换信息的工作和远程信息资源的共享。
从技术上来讲项目管理信息网络系统应当在物理基础层和系统软件层满足通信协议TCP/IP，为外部远程信息访问(如Internet等)创造条件。如今的计算机网络技术中，局域网和Internet技术已得到了很大发展和逐渐推广，尤其是企业局域网技术已非常成熟并得到相当的普及。其中，将Internet技术和企业内部网相结合的Intranet技术是计算机网络发展的一个主要趋势。项目管理者联盟
Intranet一词，用于描述Internet应用于企业级网络。具体地说，Intranet是基于Internet技术、Web服务和HTTP通信协议及HTML技术之上的信息交换平台。Intranet采用浏览器/服务器计算模式，具有以下特点:
客户端采用统一界面的浏览器，操作简单，易学易用。
应用开发集中在服务器端，系统便于维护。blog.mypm.net
增加、删改应用程序时，不影响客户端的使用环境。
可使用多服务器，实现负载均衡。
提高企业协作的能力。
Intranet是企业界发展内部网的标准和趋势，也是很有特色的企业信息解决方案。许多企业纷纷建立自己的Intranet网，利用Intranet固有的信息集成、和浏览技术来加强企业的内部联系，提高企业的管理水平。可以预测，不久的将来Intranet技术必将有力的促进项目管理信息网络系统的发展。项目管理培训
⑥系统的专用化管理模式
在计算机项目管理软件系统集成化和网络化的同时，我们也应看到。由于项目的唯一性、动态性等内在特点以及不同项目管理所追求的目标的差异及各行各业的千差万别，项目管理软件系统在集成化、网络化，同时也向着行业专用化方向发展。
⑦系统的易学易用性
由于计算机软硬件技术的限制，传统项目管理软件系统的容错性、安全性，界面友好性即软件的易学易用上还不尽如人意，这对项目管理中计算机的应用和使用效率影响很大。我国项目管理中计算机的应用不够，有时不能仅从观念跟不上，重视不够上找原因，还得从技术上找原因。因此，系统的易学易用性是项目管理软件开发上一个非常重要的发展方向。
计算机技术的兴起和发展，给项目管理的发展带来了新的机遇，新的计算机技术的不断涌现，必将有力的推动现代项目管理的发展，这不仅关系到各企业的技术水平、管理水平、生产效率，而且关系到整个国民经济的管理水平和信息化进程问题。我们应抓住机遇，充分利用计算机新技术带来的契机，为项目管理的信息化建设作出新的贡献。
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