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金融学金融监管范文1
英文名称：Journal of Fujian Institute of Financial Administrators
主管单位：福建金融管理干部学院
主办单位：福建金融管理干部学院
出版周期：双月刊
出版地址：福建省福州市
语
种：中文
开
本：大16开
国际刊号：1009-4768
国内刊号：35-1229/F
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发行范围：国内外统一发行
创刊时间：1987
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期刊简介
《福建金融管理干部学院学报》（双月刊）1987年创刊。本刊是以研究金融理论和实务以及金融教育为主的专业期刊。辟有经济管理、金融理论、金融实务、国际金融、会计研究、金融法研究、教学研究等栏目。注重理论与实践的结合,对研究探索经济金融热点问题,做好各项金融工作有重要的指导作用。
金融学金融监管范文2
摘要：一系列金融危机的爆发，使我们必须重新审视在金融深化过程中，有必要进行金融监管以及如何进行金融监管。基于金融创新的现实，从经济学的角度对金融监管进行了探讨，分析了金融创新监管的外部性和“公共性”特征、信息不对称与金融创新监管、不完全竞争与金融创新监管。
关键词：金融监管；金融创新；外部性；信息不对称
1金融创新监管的现实理由
现实中，由金融创新风险所造成的金融系统不稳定，最终导致金融危机，其主要表现有以下几个方面：
（1）对金融机构稳定性产生的影响。金融创新是使各种金融机构原有的分工界限日益模糊，各种新型的金融交易已经不在旧监管的框架之内。随着金融创新与证券化趋势的迅速发展，创造了大量有别于传统资产负债的表外业务，有的甚至超过表外业务的一到二倍，成为金融机构经营业务的重要内容。
（2）对于金融市场稳定性的影响。在金融市场上出现与基本经济因素无关的不正常波动，往往是因为有投机力量的操纵，并有因信息不对称造成的从众心理从旁助阵。当代大量金融创新工具，为投机活动创造出了大批撼动市场的先进手段。由于大量衍生交易成本低，保值者和套利者在衍生市场用同样的资本可做数倍于现货市场的交易。而且利用衍生证券的杠杆特性，进攻更具数倍威力。1997年上半年，以量子基金为代表的一些大型基金，大规模运用杠杆能量，不断进攻泰国金融市场，触发泰国金融危机。
（3）对发生金融系统危机可能性的影响。当代金融创新一方面直接加强了金融机构之间、金融市场之间、金融机构和金融市场之间的密切联系，另一方面间接推动了金融业务国际化、金融市场国际化、资本流动国际化为主要表现的金融国际化趋势，致使局部的金融风险极易转化为全局性的金融风险，从而削弱了金融体系抵御局部风险的能力，使整个金融体系的稳定性也随之降低。
2金融创新监管的经济学分析
由金融创新所产生的风险可能导致金融危机，而金融危机所造成的直接和间接的社会成本又十分巨大，因而，许多经济学家主张政府介入进行监管，以降低有其可能产生的社会成本。若从市场失灵的角度分析，我们也将得到同样的结果。在经济学界，几乎一致的观点认为：在存在外部性、信息不完全、不完全竞争、公共物品等领域内，仅通过市场进行资源配置是无法保证其资源的配置符合帕累托效率的。
（1）外部性与金融创新监管。
外部性是指在提供一种产品或服务时社会成本或利益与私人成本或所得之间存在的偏差，也就是一些经济主体在其生产、消费过程中对其他经济主体所产生的附加效应。它反映了个经济主体在进行经济活动时对其他微观主体非价格方面的影响，即这种影响并没有通过价格机制发生作用。这种影响对他人来说，可能是正的，也可能是负的。正的效应通常我们称之为正外部性，又叫外部经济，负的效应我们称之为负外部性或外部不经济。尽管从理论上如“科斯定理”所说私人会有走到一起协商消除外部效应的积极性，但是，由于“搭便车”问题难以避免，各方协商的成本太高，因此，人们偏好以加强管制的办法来消除外部性。金融创新领域的外部性，实质与金融创新的双面性有关。金融创新主体推出一次金融创新措施后，可以增加创新受众的福利，同时会给经济、金融运行乃至金融制度的变革带来积极的影响。具体表现为：①促进金融创新产品的多样化，满足客户需要。②提高金融机构的盈利能力和避险能力。金融创新产品为各种金融机构增加盈利能力和避险能力提供了更大的回旋空间。③提高金融市场的有效性。金融市场是金融产品交易的市场，金融产品的不断创新和发展，使得交易的参与者不断增加，交易量也不断扩大。这样金融市场就日趋成熟，市场的有效性不断增加，从而降低了金融市场的交易成本。这就是金融创新外部经济的表现。至于金融创新外部不经济的表现也是多面的，主要可以归纳为以下几个方面：①金融产品创新的外部不经济。由于金融创新产品的高度虚拟性和高杠杆性，使得金融创新产品的交易规模急剧扩大。金融机构特别是商业银行在利润的驱动下会积极的参与金融创新产品的交易，倘若某家银行因从事金融创新产品交易发生倒闭，由于公众的心理预期，因而可能在同业内产生“多米诺骨牌效应”，引起其它金融机构倒闭。在经济政策方面则削弱了货币政策的发挥。②金融创新市场的负外部性。衍生金融市场运作的复杂性导致了交易价格的波动性和传染性。由于一些衍生工具的交易本身涉及到多个国家，本质上具有传染性，这样就使得金融机构之间建立起了远比衍生工具出现之前复杂的多的债券债务关系，一旦某一市场出现波动，便会迅速传导到世界其他地区的市场，甚至使市场交易主体和监管当局猝不及防。③金融创新加大了支付系统的脆弱性。由于金融创新在金融机构之间创造出远比过去复杂的债券债务链条，再加上达到天文数字的金融规模，使得支付清算体系的脆弱性更加严重，一旦支付系统发生故障，那么给金融交易带来的混乱不可想象，从而由此而产生的负外部性将会十分严重。
（2）信息不对称与金融创新监管。
信息不对称是指当事人并不了解全部的与交易有关的信息，这可能是由于当事人的有限理性，也可能是由于当事人的策略行为或机会主义。特别的，在信息不对称的条件下，知情较多的当事人一方还会出现逆向选择和道德风险。
以衍生工具为主的金融创新工具市场也普遍存在着信息不对称。在衍生工具的交易过程中，交易者之间不可能具有完全相同的信息，信息在不同的交易者直接的分布是非对称的，拥有信息优势的一方可能产生机会主义倾向，即具有信息优势的当事人为获得更有利于自己的交易条件，可能故意隐瞒某些不利于自己的信息，甚至制造一些扭曲的、虚拟的信息，机会主义将会导致契约风险或契约行为的不确定性。
因而，在做出决策时，必须依靠预测和判断，这也意味着金融市场在信息不完全条件下，包括金融创新产品市场也存在无法通过市场机制进行调节的风险。
（3）不完全竞争与金融创新监管。
虽然金融衍生产品市场上的竞争程度已经相当高，然而并非不存在不完全竞争。某些交易所的会员与交易规模庞大的机构投资者，可能利用掌握的内部信息为己牟利。个别大户凭借自己的资金实力，可能认为的操纵市场，使得衍生工具的交易价格严重偏离其内在价值，导致衍生市场的价格风险。另外，在市场经济中还存在一个垄断与竞争的悖论问题，即竞争是市场发生机制发生作用的前提，也是市场经济的内在要求，然而，在自然的竞争状态下，市场竞争往往最后导致行业的积累和集中，形成垄断。垄断一旦形成，垄断的一方则会在衍生产品的交易过程中占据优势，破坏这个市场本身所需要的产品成本——价格结构，影响服务质量的提高，最终导致金融衍生工具的市场风险和信用风险增加，以及金融资源配置的扭曲，导致金融资源配置的无效率。
总而言之，由于金融创新领域市场失灵的种种因素，决定了政府金融监管机构对金融创新实施监管的必要性，从而确保整个金融体系安全和金融秩序的稳定。
参考文献
［1］平狄克，鲁宾费尔德.微观经济学［M］.北京：中国人民大学出版社,2000.
［2］刘宇.国际金融监管的新发展［M］.北京：经济科学出版社,1999,（4）.
金融学金融监管范文3
【关键词】金融专业；实践教学；改革
随着金融行业的迅猛发展，金融服务的范围不断扩大，金融专业知识结构的更新也在不断加快，市场对金融专业人才的需求越来越大，对其综合素质的要求也越来越高。因此，高等金融专业培养要以市场为导向，加强金融学本科实践教学建设和改革，对提高学生的实际操作能力，培养应用型高级金融人才和金融学科建设有着重要的意义。
1.开展金融专业实践教学的必要性
金融在社会经济中的地位日益提高，间接融资与直接融资的界限日趋模糊，企业和民众的融资渠道越来越多，金融期货、期权等金融衍生工具大量涌现，金融创新产品层出不穷。因此，要满足市场需求，培养综合素质强、具有创新精神和实践能力的高级金融人才，就成为了各高校金融类专业的培养目标。要实现创新精神和实践能力的培养目标，光靠教师在讲台上讲解理论知识是不够的，实践教学成为必不可少的重要教学环节。通过案例分析、课程实验以及通过金融实验室对学生进行模拟实训，学生在校外实习基地实习和参加社会调研活动，锻炼学生的动手能力、解决实际问题的分析能力和创新能力，增强学生的就业竞争力。
2.金融专业实践教学的现状
2.1 金融类专业实践教学体系普遍不够科学
从整体上看，大多数高校在进行理论教学时能引入典型案例进行讲解和讨论，提高了一定的理论学习效果。但是，由于讲授理论课的教师大多缺乏实践经验，要求老师及时掌握各类金融活动的最新动态有一定难度，因此很难将最新金融动态引入到教学中，在一定程度上影响了学生对最新形势的掌握。
在金融类专业实践教学体系安排中，许多学校没有一个完整、系统的特色规划。如果除去作为基础的暑假社会实践、专业综合能力测试、专业文献综述训练和毕业实习及毕业论文等环节，许多学校往往是简单的根据相关课程进行实践教学设计，开出了保险实务、证券投资实务和银行实务等金融实验课程，各门课程的实验教学内容也各自独立，没有体现金融专业的实践教学特色。
2.2 实践教学资源缺乏，配置不够完善
金融实验室配置距离金融实践教学要求尚有较大差距。金融教学内容具有很强的应用性和技术性，随着高科技在金融业的广泛应用和金融业务的不断创新，其业务操作的技术含量越来越高，这使得金融实验室在金融实践教学尤其是实验教学中的作用越来越突出。近年来，各高校也纷纷加强了对金融实验室的投入和建设，但从目前运行现状来看，金融实验室配置距离实践教学体系要求尚有较大差距，这也约束了金融实践教学的发展。
2.3 金融专业实践教学的师资力量较为薄弱
专业的实践教学队伍是顺利开展实践教学的基本保障。目前，各高校对实践教学都有了不同程度的重视，在课程教学中采用案例教学，在校内模拟实训中挑选一些在职教师担任主讲，在校外实习中聘请企业相关人员担任指导老师。虽然这些做法可以开展实践教学，但是教学效果并不是很理想。主要原因是实验室建设经费短缺，实践教学工作繁琐；另外实践教学缺乏科学的考核评价体系，学校对实践教学活动的开展缺乏相应的激励机制，影响了教师开展实践教学的积极性和主动性；再有金融实践教学不仅要求教师精通专业理论知识，而且要求其具备很强的实践动手能力。但多数高校实践教学的教师不能两者兼顾，不能获得预期的教学效果。
2.4 课程设置与社会需求相比滞后
现代金融业的发展给金融从业人员提出了全新的要求，各高校大多都对金融学专业的课程体系及教学内容进行了调整，但这种调整与实践的要求相比还存在滞后现象。主要表现在：理论课程设置较多，应用类课程设置较少；理论课时较多，实践课时较少；重宏观经济理论学习，轻微观领域公司金融、产品开发和资产定价的学习；专业课程设置单一，忽视与法学、数学、外语、计算机等多门学科的交叉融合，知识缺乏系统性；数理基础比较薄弱，大部分学生在金融工程、衍生金融工具、期权定价理论等课程的学习中面临很大困难，更不用说去设计和开发新型金融工具。相对于理论教学而言，实习实践明显滞后，致使学生动手能力与创新能力差，掌握知识过于死板，很难满足用人单位要求。
3.金融学本科实践教学改革的几点建议
3.1 完善实践教学体系，提高实践教学质量
从教学模式上，应构建课程实验、综合实训和校外实习相结合的实验教学模式，与金融实际业务部门密切合作，增加学生解决实际问题的能力。从教学内容上，应以专业为基础构建科学的金融实践教学课程体系，并设计相应的实验内容和实验项目，根据各专业学生的培养目标和要求设置相应的实践课程体系，强化专业动手能力和创新能力。
3.2 优化金融实验室软硬件资源，提高校内实训教学水平
从培养金融全能型人才的要求来看，完整的金融学实验课程应涵盖银行、保险、证券、外汇、期货和期权等方面的模拟与分析，这对金融实验室的软硬件配置提出了较高要求。如要想利用接受的实时经济数据和交易数据进行模拟交易和行情分析，金融实验室至少要配备卫星接收机、实物展台、工作站终端、可堆叠交换机、中控系统等硬件设备以及证券实时行情分析系统、证券模拟交易系统、期货模拟交易与行情分析系统、外汇模拟交易与行情分析系统等软件系统。这样，通过实训教学，不仅使学生能够通过模拟操作熟练掌握基本技能，而且还拓宽了学生的视野，培养了学生发现问题、解决问题的实践能力。
3.3 加大校企合作力度，加强校外实习基地建设
校外实习基地是金融实践教学的重要载体。金融学是一门实践性很强的学科，因此金融学科的教育必须将专业知识的理论教学与实践教学密切结合起来，在实践中加深对理论知识的理解，掌握实际业务操作技能。为此，学校应与商业银行、证券公司、保险公司、证券咨询公司等金融机构和企业签订协议，使之成为长期稳定的实习基地，发展业界与学校的良性互动关系，为学生创造更多的实践机会和更好的实践条件，提高学生的金融业务操作能力。
3.4 提高专业教师质量，实现“双师型”师资队伍
没有一支实践经验丰富的教师队伍，不太可能培养出一批动手能力强的金融专业毕业生。既然金融学生要提出“双证”毕业的考核标准，那么教师队伍应该实现“双师”的教学资格认定，从事金融教学的老师除了完善自身的学术修养，提高职称之外，还应该根据教学需要完成部分社会认定的金融从业资格证书，以充实自己的专业技能。此外，金融教育工作者还应该定期到金融机构学习和进修；如果不具备此条件，学校或教研室也应该聘请金融实务部门中实践能力强的领导或者专家来校开设讲座或培训班，提高教师的实务金融素养。
参考文献：
[1]廖霄梅.《货币金融学》课程案例教学法的实践与探析[J].科技创新导报，2009（12）.
[2]葛开明.培养应用型金融人才的探索[J].黑龙江教育，2009，（01，02）.
金融学金融监管范文4
坚定不移地把抓好发展作为执政兴国的第一要务，这是科学发展观的第一要义。面对全球性金融危机的来袭，总书记10月24日在北京召开的第七届亚欧首脑会议上讲话时表示，中国是一个拥有13亿人口的发展中国家，中国经济保持良好发展势头本身就是对全球金融市场稳定和世界经济发展的重要贡献。为此，我们首先要把国内的事情办好。很显然，总书记的意思就是要坚定不移地抓好发展。事实也正是如此，中国经济唯有保持良好的发展势头，才有能力抵御金融危机。目前，我国一些对外出口企业已经受到金融危机的打击，有的甚至濒临破产，对此本着抓发展的指导思想，政府应帮助企业迅速走转产的路子，及时摆脱对外出口的依赖性。就全国而言，按照总书记的指示，根据国内外经济形势变化，加强宏观调控的预见性、针对性、有效性，及时调整政策，着力扩大国内需求特别是消费需求，保持经济稳定、金融稳定、资本市场稳定，继续推动经济社会又好又快发展，这才是我们应对金融危机的最好办法。
坚定不移地坚持以人为本，是科学发展观的核心内容。中国有13亿人口，30年改革开放取得了巨大的成就，但也应该清醒地看到，我们的发展还很不平衡，尤其是贫富差距悬殊的情况依然存在，民生问题依然是各级政府时刻不能忘怀的大事，面对金融危机的来袭，这个问题尤需引起高度重视。针对目前的救楼市，到底是救高房价还是救市场，到底是救开发商还是救无房住的老百姓，就考验着地方政府的执政智慧。一些地方政府采取直接用纳税人的钱购买空置房的办法，就很受公众质疑。面对金融危机对我国的逐渐侵袭，眼下又时值寒冬季节，元旦、春节也很快来到，稳定物价、稳定市场，确保老百姓的生活水平不受太大影响，让广大人民群众，特别是灾区群众，都能过上一个温饱无忧的冬天、度过喜庆祥和的年关，应是各级地方政府须臾不可懈怠的大事。
坚定不移地坚持全面协调可持续发展，是科学发展观的基本要求。我国过去的发展，在全面、协调、统筹、可持续发展上，虽然存在严重的不足，但应对当前的金融危机也具有很大的潜力。比如，我国欠发达的中西部地区，就具有很大的发展潜力。再比如，解决好我国的农业、农村和农民问题，就不仅具有极大的发展潜力，还具有极大的市场发展空间。我国有百分之八十以上的农村人口，农业始终是国民经济的基础，如果我们紧紧抓住农民增收这个关键不放，推动农业的大发展，努力加强农村的公共设施建设，尽力缩小农村与城镇的差距、让农民都富裕起来，这不仅会促进工业的发展、城镇市场的繁荣，还会使国内内需市场增大近百分之八十。“手中有粮，心里不慌”，农业大发展了，农村市场活起来了，我们还怕什么金融危机？因此，中央十七届三中全会，专门研究“三农”问题，为农业、农村、农民的进一步发展，开辟了一片新天地，这就是中央深入贯彻落实科学发展观的又一重大新举措。各级政府一定要站在践行科学发展观的高度，把十七届三中全会精神贯彻落实好，统筹协调地抓好农业大发展，尽快改变农村的落后面貌，努力促进农民的增收致富。
金融学金融监管范文5
随着政府改革浪潮的推进，一个迫切而现实的问题是如何在繁琐、庞杂的监管实践中真正体现服务导向、问题导向的公共治理理念。如果说，行政理念的革新无须更多的涉及实施层面，那么监管策略的选择则是一门需要行政实务智慧的平衡艺术。特别是进入本世纪，信息技术以更加势不可挡的发展态势引发了全球市场的融合与重构。在此背景下，政府的管理理念、管理体制和管理水平与能力在不断地改变并经受着考验。
遗憾的是，在此书问世之前，囿于研究者有限的监管经验，对于如何把全新的服务理念策略性地融汇到日常的监管工作中，从而真正体现问题导向、服务导向、结果导向、风险导向这一核心问题，鲜有人能够给出明确的答案，更无法进行系统有效的阐述。无疑，《监管的艺术》一书的作者斯帕罗教授以其丰富的政府部门监管经历和哈佛大学教授的双重身份，是从理论和实践层面讨论监管策略的最佳人选。书中一个个生动鲜活的监管案例，饶有兴趣地向我们展示了美国政府在致力于向新行政模式的转换中、在建立适应后工业社会和信息时代的新监管模式中的行政智慧和创新艺术。通过此书，我们看到社会结构、管理模式、价值观念的嬗变和科学技术的进步为政府监管策略提供了发展的契机，西方国家政府成功地实现了向新公共管理时期的掌舵人角色的转换。作为舵手的政府，已经逐步能够娴熟地以风险控制战略为核心运用信息技术、数理统计等现代手段和监管技术在风云变幻的当代社会中波澜不惊、游刃有余。美国政府在这方面做出了许多有益的尝试，建立了以风险控制战略为核心的监管机制，成功地面对了包括雇用非法移民、黑帮仇杀、港口逃逸等大量难题。
当代的中国社会也正在经历一个从强势政治政府向公共服务型政府的转变。根据世界发展进程的一般规律，在社会发展序列谱上我国当前恰好处于“非稳定状态”的频发阶段，即在国家和地区的人均GDP处于500美元至3000美元的发展阶段，往往对应着人口、资源、环境、效率、公平等社会矛盾的瓶颈约束最严重的时期。加之社会的急剧转型, 不可预知的种种风险都对政府的职能、政府的运行机制提出了更高的要求。确立公共服务型政府的理念,正是在这种背景下我国政府的必然诉求, 也是构建和谐社会的重要途径。然而，对于如何针对可能出现的风险采取灵活的监管策略，加强政府的适应性，从而使政府更多地着眼于防患于未然，而不是充当消防队去补救，这方面的研究和实践才刚刚起步，迫切需要学习和借鉴世界各国在监管策略和监管创新方面的成功做法。
金融学金融监管范文6
《金融理论与实务》自考课程是经管自学考试中的一门专业课程，从历年考试真题来看，考核知识点散，并偏重于记忆，自考难度中。基于对高职院校生自考本课程多年来的辅导，笔者想提出关于应试这本课程的几点建议。
【关键词】
金融理论与实务 考纲 技巧
经管类《金融理论与实务》自考课程是经管自学考试中的一门专业课程，对其学习应建立在学习了政治经济学、西方经济学等经济类专业基础课之上，这两门课程为其提供了经济学的基本理论基础。结合多年的自考真题来看，该课程考点散但不偏离教材本身，大部分考试内容偏重记忆，考试难度中。基于多年来对大专生的《金融理论与实务》自考课程的辅导，笔者拟对该科备考人员提以下几点建议：
1 熟悉教材
1.1 熟悉教材框架（目录）
目录是整个教材的框架，本课程由三个大主干延伸展开为十四个章节分支。了解目录对前期该课程初步学习有帮助，后期可以通过对框架的掌握逐步拓展各章各节直到最小的知识点。
1.2 熟悉课程考纲
一定要重视教材大纲，熟悉它可以做到事半功倍。2010年改版后的经管类《金融理论与实务》课程的考试大纲出现在目录之后，历来考试大纲都是考试的脉络，考纲相当于是一个减缩版的课程内容，在第一遍学习时就应该带着考纲中的学习目的和要求、考核知识点与考核要求两部分的要求内容去学习。
大纲对该课程性质与设置目的、本课程内容与考核要求均作了详细的说明。改版后该课程教材分为金融基本范畴、金融机构的基本业务及中央银行的货币政策操作三大部分共计十四章，考纲对此有框架性的阐述，整个教材的大小枝干一清二楚，熟悉了考纲就等于熟悉的整本教材的框架结构及各章之间的经脉关系。
到后期临考期间完全可以通过对结合考纲中考核知识点及考核要求整理出来的资料提纲挈领地复习，提高复习效率，有的放矢。
1.3 熟悉教材内容
2010年版《金融理论与实务》教材分为金融基本范畴、金融机构的基本业务及中央银行的货币政策操作三大部分共计十四章，第一部分金融基本范畴包括第一章贷币、第二章信用、第三章利息和利率及第四章汇率与汇率制度共计四章基础内容；第二部分金融金融运作包括：该部分分为金融市场和金融机构两个部分，第五章金融市场概述（本章对6-8章的三个金融市场做总体概述）、第六章货币市场、第七章资本市场、第八章金融衍生工具市场、第九章金融机构体系（本章对10-11章所讲的三类银行作基本交代）、第十章商业银行及第十一章投资银行和保险公司共计七章的内容，在整本教材中所占篇幅最重，考核知识点最多的部分；第三部分中央银行的货币政策操作包括：第十二章货币供给与需求、第十三章货币的均衡与失衡、第十四章货币政策等问题，该部分前两章都在讲货币供需与均衡失衡，了解这次货币基本内容与原理之后再讲央行的货币政策。
整本教材逻辑严谨，思路清晰，只要考生在把握住教材的基本框架结构的基础之上扩展基本知识点，最好列一个树状图，把整本教材的基本内容分枝分叶，并把握住各章各节甚至是各个细小知识点之间的逻辑联系，要清楚这门课程的骨架，更要打通它的经络，然后添加血肉，让它在脑中成为完整的个体，不管看到的是主干还是枝叶都能上下贯通。这样就不至于出现一头乱麻找不到头绪的状况，复习效果更好。
1.4 熟悉课后复习思考题
各章节的课后关键词及复习思考题也需要重视，一它是对大纲中考核知识点的再次反映，每章学习结束，自学者可通过此处了解自己还有哪些知识点没有掌握；二是从历年真题来看课后关键词及复习题出现过考试真题，如2011年4月真题第33题：简述购买力平价理论的主要内容，即出现在教材的第117页关键词中。虽然，改版后的教材至今只考过四套题，但此类案例颇多，在此不一一赘述。基于此，考生复习时需要熟悉课后关键词及复习思考。
当然，熟悉目录、考纲及复习思考题三者都是建立在熟悉教材基本内容的基础上。尤其是在后期临考阶段四者紧密结合在一起，才能取得更好的复习及考试效果。
另请注意，在极个别的知识点大纲中的学习目的和要求、考核知识点与考核要求两部分中会有出入，建议考生最好以考核知识点与考核要求中的要求为主。
2 应考技巧
2.1 勤做习题，巩固知识点，查漏补缺
下表是2010年改版后教材考试两年来两套真题各章节考核分数的一个分析。
注：考虑排版，第一章缩写为C1，以此类推。
通过对这两套真题的分析，参考改版前的真题特征，可以反映出《金融理论与实务》课程的考点分布很散，就近两年的来看每章考试分值大部分一般在6-8分这个区间，几乎每个章节都有考点，所以本课程在复习中每章知识点都应按考纲要求全部掌握。如此多的知识点如何掌握，除了要熟读教材外。为防止“打开书什么都知道，关上书什么都不知道”的情况出现，还需要勤做习题，尤其要关注历年的考试真题，一方面巩固知识点，一方面查漏补缺。
虽然2010年改版教材变动比较大，但是真题的出题套路都如出一辙，改版前的某些知识点的要求和改版后的是一样的，所以要结合改版前的历年真题，但是这样需要强调的是一定要注意是考纲要求的相同知识点，对于变动比较大的章节或是某些知识点老版本的真题则无需参考。
2.2 关注金融时事
关注金融时事，多看看财经类节目，帮助对知识点的理解。虽然本课程考试偏重于记忆，但是理解的东西是容易记忆的。平时关注财金时事能很好的帮助考生加深对某些考核知识点的掌握，如近期，人民币对美元汇率7日内涨停数次，使得人民币远期汇率贴水，现阶段对我国的出口导向型企业影响很大。多听听媒体及专家的看法，有利于考生对汇率及汇率变动对经济的影响等知识点加深印象。
2.3 掌握必要的记忆技巧及应试技巧
本门课程是一门应试课程，考点散且偏重记忆但却忠于教材的考法，考生需要一定掌握一定的记忆技巧及应试技巧。
参考文献：
贾玉革、全国高等教育自学考试指导委员会.金融理论与实务[M].北京：中国财政经济出版社，2010.
