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财务咨询服务方案范文1
一、财务咨询的涵义
财务咨询从理论上说是管理咨询的一种，剖析财务咨询的内涵首先要深刻理解管理咨询的涵义。咨询，传统意义上讲是指征求别人意见、求助于人或给人出主意、提建议、定计谋之意。管理咨询既可以被看作一种专业服务，又可以被视为提供实际咨询和帮助的一种方法。对管理咨询较为权威的定义是：“帮助管理者和组织，通过解决管理和经营的问题，鉴别和抓住新机会，强化学习和实施变革以实现组织目的和目标的一种独立的专业性咨询服务。”
目前，财务理论界较为明确地提出的财务咨询的概念是：“财务咨询是指具有财务与会计及相关专业知识的自然人或法人，接受委托向委托人提供业务解答、筹划及指导等服务的行为。”笔者认为，财务咨询的涵义应当是十分宽泛的，无论是接受委托提供专业服务的财务咨询，还是从属于全面管理提供咨询服务的附属性财务咨询，都应是不可或缺的。因此，可以将财务咨询大体定义为：咨询公司、证券公司、投资银行等专业机构及其专业人员，为客户、投资者等服务对象提供的有关资产管理、证券投资等财务方面的管理咨询服务，即一切有关财务的咨询服务活动都是广义上的财务咨询。
二、财务咨询的理论地位和功能
理论上，财务是本金的投入与收益活动，在“大财务”的框架下，财务理论体系可分为国家财务、企业财务和家庭财务，这主要是基于财务主体及其特性的不同划分的。从另一角度，可将各财务主体（国家、企业和家庭）的理财活动按其业务性质分为自主理财和委托理财。其中，自主理财又可分为自主决策理财和咨询决策理财。同时，自主决策理财也非真正靠自己的能力单独决策理财，财务咨询常常潜移默化地影响并培育着理财主体自主决策的能力。因此，财务咨询在财务理论中占有很重要的地位。特别是随着管理咨询业的独立发展并逐渐成为一个新兴行业，以及大量专业财务咨询公司的不断涌现，更加凸显了财务咨询在实践方面的重要地位。
财务咨询无论是对宏观经济运行，还是对企业、个人理财活动都具有重要意义。它具有以下功能：
在宏观方面，财务咨询可以引导理性投资，优化社会经济资源配置。在市场经济运行过程中，在“看不见的手”的支配下，财务主体尽其所能追求财务利益最大化，但由于会受到信息、能力等方面的限制，其财务行为难免会出现盲动性、滞后性，这不但会造成财务主体利益受损，而且对国民经济产业整体协调发展非常不利。财务咨询服务于微观经济主体，弥补其能力的不足，减少其决策的失误，客观上减少了投资者的盲目性，校正了市场反应的滞后性偏差，有利于优化全社会资源配置。而且，在目前情况下，国内企业将直面全球竞争，财务咨询将是企业在低效的管理水平和有限的人力资源条件下，提升财务运营能力、综合管理能力、综合竞争力的有效手段，其现实意义非常重大。
在微观方面，财务咨询可弥补企业、个人等财务主体自身知识结构、运营能力等方面的不足，有助于解决经营和管理中遇到的问题。财务咨询专业人员可以为客户鉴别、诊断和解决财务各相关领域的问题，还可以通过客观、专业的分析，帮助客户识别并抓住各种新机会。更为重要的是，财务咨询给客户提供了一个认识、学习财务知识技能的机会，对于提高客户能力、促进其发展具有重大意义。
三、财务咨询的业务定位与基本分类
财务咨询的业务范围非常广泛，咨询业务既包括实物性资产咨询、证券性资产咨询，又包括财务主体筹资、投资及日常管理等业务咨询。具体地，在国外，财务咨询业务通常包括财务估价、经营资金与流动资金管理、兼并与收购、投资项目分析、会计制度设计、预算控制、外汇管理等；在国内，财务咨询业务通常包括设计企业内部控制制度、设计会计电算化实施战略、财务分析、代拟经济文书、培训财务会计人员、记账、税务服务、个人理财帮助、资产评估、投资咨询服务等。
客户所需咨询业务性质不同，决定了各种财务咨询的服务目标、服务方式等方面必定存在差异，由此也就产生了不同的财务咨询类别。就目前开展财务咨询业务的现状而言，财务咨询按业务性质、服务目标大体可以分为以下三类：
1.行业投资评价型。该类财务咨询类似于会计师事务所等提供的社会鉴证业务，咨询服务的目的是提供客观的、不带有利益色彩的建设性观点。专业咨询人员以调查、搜集的数据为基础，进行深入分析，并根据现有分析对未来做出预测。并且以诚实、专业服务为基础，恪守“三公”原则，即不卖产品，也不推进部署，只是提供独立的分析。该类财务咨询业务一般由专业性的财务咨询公司开展。
2.财务整体服务型。该类财务咨询侧重于为客户提供专业、全面的服务，获取由于出让知识、脑力劳动而应得的利益回报。专业咨询人员主要提供一整套有关企业、个人财务运作与管理的规划、策划等服务，十分注重市场细分化差别，在提供整体服务的条件下强调业务领域专长，根据企业、个人需要，可以量身定做方案并提供贴身服务。该类财务咨询业务一般由专业财务公司、综合性管理咨询公司、证券公司及部分提供咨询业务的会计师事务所等机构开展。
3.附属增值服务型。该类财务咨询的目的是扩大主营业务，专业咨询人员运用一系列理财工具，为客户提供专业、全面的财务分析和理财建议，并兼顾产品销售。该类财务咨询业务主要由银行、保险公司等金融机构的“个人理财中心”等部门提供。
四、证券投资咨询
财务咨询涵盖范围极为广泛，其中证券投资咨询作为其最为重要的组成部分之一，无论对广大投资者的投资行为还是对资本市场的发展，都影响重大。
在西方发达国家，资本市场建立之初就产生了投资咨询业务的萌芽。1920年，全球第一家投资咨询公司在美国的波士顿成立，证券投资咨询业也便开始发展起来。我国证券投资咨询业正式发展始于20世纪90年代初期，在证券市场初步建立时便已经起步，经过20世纪90年代的跨越式发展，逐步形成了一个具有广阔前景的新兴行业。
随着资本市场的快速发展，证券投资咨询业蓬勃发展起来。目前，受全球经济一体化的影响，证券投资咨询业呈现出两大发展趋势，一是咨询业务的国际化与本土化并存，二是咨询业务的专业化与全面化两极发展。在此两大发展趋势的影响下，我国证券投资咨询业发展面临着前所未有的机遇，同时也面临着巨大挑战。目前，困扰证券投资咨询业发展的主要问题是如何保持咨询业务的客观、独立，如何防范道德风险等。
目前，我国证券市场上能绝对客观、独立地为客户提供建议咨询的机构不多，如证券公司提供投资建议的股评专家很难逃离“股托”之嫌；会计师事务所等鉴证行业提供附属性财务咨询业务，很难开脱其利用社会鉴证地位捆绑咨询谋取私利之嫌。特别是，美国安然事件暴露出的证券投资咨询业务黑幕，促使美国政府向各证券公司罚款10亿美元，并拟将其咨询业务剥离，全力发展为中小投资者服务的咨询机构，以保证市场的健康发展。
财务咨询服务方案范文2
财务顾问合同范文一甲方：*********公司
乙方：*********公司
第一章 总则
第一条 甲、乙双方签署本合同，是基于以下原因：
甲方在充分知悉国家法律法规及政策风险的前提下，聘请乙方作为财务顾问，协助其完成公司治理、财务规范等工作。
第二章 甲方的声明和承诺
第二条 甲方为依法成立和合法存续的企业法人，对其所有及控制的财产依法享有法人财产权。
第三条 甲方依本合同承担的义务合法有效，不违反中国现行法律法规等规范性文件规定。
第四条 甲方聘请乙方担任本合同第一条所述事项的财务顾问。
第三章 乙方的声明和承诺
第五条 乙方为依法成立的证券经营机构，具备从事本合同所涉及财务顾问服务的各项业务和资格条件。
第六条 乙方依本合同承担的义务合法有效，不违反中国现行法律法规等规范性文件规定。
第七条 乙方严格恪守职业道德，忠实履行勤勉尽责义务，依据国家相关法律法规等规范性文件规定，保证提供专业的财务顾问服务。
第四章 甲方义务
第八条 在本合同执行过程中，甲方应积极配合乙方开展工作，包括但不限于：
(一)根据乙方要求提供开展财务顾问工作所必需的资料，并保证所提供资料的合法性、真实性、准确性及完整性;
(二)对乙方提出的有关建议和方案，及时反馈并作出决策;
(三)其他需要甲方配合的工作事项。
第九条 甲方应积极参与乙方组织的方案讨论会和论证会。
第十条 甲方须依照本合同第二十条至第二十一条规定向乙方支付财务顾问费用。
第十一条 甲方自行承担本合同履行过程中发生的各项费用，包括但不限于财务顾问费、评估费、审计费、法律顾问费，以及各项国家税费等。
第十二条 甲方可以聘请具有相应资格或证券业务经验的会计师事务所、律师事务所、资产评估机构参与本项目，并负责协调注册会计师、律师、注册评估师配合乙方项目小组开展工作。
第五章 乙方义务
第十三条 乙方应恪守职业道德，运用专业知识，为甲方提供专业的财务顾问服务。
在尽职调查工作完成后，乙方应对相关风险给予最大程度的揭示。 第十四条 乙方应调派合格人员组成项目小组参与本次项目工作，并保持项目人员的稳定。
第十五条 项目小组应按照国家相关规定的要求开展工作。 第十六条 在遵守国家法律法规等规范性文件的前提下，乙方根据甲方情况制定工作计划，组织实施财务顾问工作，并保证项目质量，及时完成各项工作。
第六章 服务方式和合同期限
第十七条 乙方可根据企业实际情况成立工作小组，负责项目策划，协调项目进展工作。
第十八条 乙方采取书面方式(包括电子传真件、电子邮件等)、口头方式(包括面谈、电话、视频访谈等)及其他方式为甲方提供财务顾问服务。服务内容主要为：
(一)开展法律、财务、行业等公司运营治理方面的现场调查并出具财务顾问报告，对公司在治理运营、财务管理、行业分析等方面现状、存在的问题及相应的风险给予全面提示。
(二)在以上工作基础上，提出规范建议，并制定相应的改制方案。
(三)其他与本合同相关的工作。
乙方的上述工作成果仅供甲方以合法用途和目的使用。甲方保证不发生将该报告用于与国家相关法律、法规、规章制度等规定用途不符的情形。乙方不对甲方不当使用财务顾问报告及由此引起的任何直接或间接的后果承担个别或连带的法律责任。
第十九条 本合同规定的义务履行完毕(以乙方出具财务顾问报告之日为准)，及出现本合同第二十八条、第二十九条约定的情形，本合同服务期限即告结束。
第七章 费用及支付
第二十条 甲方应向乙方支付财务顾问费共计肆拾万元整。财务顾问费按照合同执行进度具体包括：项目前期费用伍万元整，改制费用壹拾万元整，财务顾问报告费用贰拾伍万元整。
本合同正常履行的付款方式按照本合同第二十二条约定执行。 第二十一条 甲方在本合同签订之日起五个工作日内向乙方支付前期费用伍万元整;改制完成工商登记后(以工商部门核准之日为准)五个工作日内支付改制费用壹拾万元整;在乙方出具财务顾问报告二十个工作日内支付剩余费用贰拾伍万元整。
第二十二条 甲方应将财务顾问费用支付至乙方开户帐户。 乙方开户帐户为招商银行股份有限公司重庆分行营业部的230189 00981 0060账号。
第八章 保密
第二十三条 乙方对在本合同履行过程中知悉的涉及甲方商业秘密在内的对甲方经营、管理等具有商业价值的非公开信息负有保密义务。但根据国家法律法规等规范性文件规定或因履行本合同的需要，必须向第三人披露时，须事先告知甲方并说明理由。
第二十四条 甲方对乙方提供的专业意见、建议及方案，包括但不限于各项分析资料等内容负有保密义务，不得将其提供或传播给第三人，除非该项提供或传播已事先获得乙方书面同意。
第二十五条 未经双方同意，甲、乙双方均不得对外宣传本次合作和本合同的内容。
第九章 合同的修改
第二十六条 甲、乙双方经协商对本合同内容作出修订、补充或删减的，应当以书面形式作出。
第十章 违约责任
第二十七条 甲乙双方应恪守诚信原则，不得就相同事项与任何第三方开展任何形式之合作。否则，视为严重违约。
合同一方违反本合同约定给合同对方造成损失的，违约方除应按法律规定及合同约定履行合同义务外，还应依法承担违约或赔偿责任。
第十一章 合同的终止
第二十八条 有下列情形之一的，本合同即告终止：
(一)本合同已经全部履行;
(二)双方协商同意终止本合同;
(三)合同履行中发生不可抗力致使一方不能履行合同或使合同的履行已无必要。
解除合同，必须有书面协议，但本合同第二十九条规定的情形除外。
第十二章 乙方的权利保留
第二十九条 在项目进行过程中，乙方发现甲方存在不符合改制要求的情形，且该情形无法克服，可以单方面终止合同。
出现前款所述情形时，乙方项目小组须向甲方出具书面情况说明。 第三十条 因不可抗力或不可归责于乙方原因致本合同解除或终止后，乙方依据合同执行进度应收取的款项不予退还或免除。
第十三章 争议的解决
第三十一条 就本合同所产生的纠纷，双方同意通过协商方式解决。
第三十二条 本合同受中华人民共和国法律管辖并按中华人民共和国法律解释。因本合同所产生的诉讼争议，由中华人民共和国具有管辖权的人民法院裁决。
第十四章 附则
第三十三条 本协议自甲、乙双方签字盖章之日起生效。
因国家法律法规、政策及相关规定发生变更或相应审批监管机构变化，需要对合同形式和内容作出调整的，双方应严格按照相应规定及审批监管机构要求执行。
第三十四条 本协议一式四份，双方各执两份，每份具有同等法律效力。(以下无正文)
甲方(盖章)：*********公司
法定代表人或授权代表(签字)：
乙方(盖章)：*********公司
法定代表人或授权代表(签字)：
年月日：
财务顾问合同范文二委托方(甲方)：
受托方(乙方)：
为进一步提高企业财务工作能力，健全相关制度，充分理解、运用国家有关政策，甲方决定在企业日常经营管理中聘请乙方作为常年财务顾问。甲乙双方在“平等自愿、诚实守信、互惠互利、长期合作”的原则基础上，经友好协商，达成以下协议。
一、财务顾问服务范围
乙方提供的常年财务顾问主要为日常咨询服务。日常咨询服务主要包括以下两方面的内容：
1、政策法规咨询：乙方利用自身优势及时向甲方通报国家与甲方经营相关的财务政策、法规等，并为甲方提供相关的财务法规、政策咨询服务，帮助企业财务人员正确理解与运用。
2、财务咨询：为甲方提升财务管理能力、正确核算企业经营成果、税务策划、完善相关财务制度、融资安排等提供财务咨询。
日常服务不含专项顾问服务。所谓专项顾问服务，是在日常咨询服务的基础上，乙方根据甲方需要，利用自身专业优势，就特定项目提供的顾问服务，如提供财务经济活动分析报告、设计完整的财务核算制度、设计完整的内部控制制度、税务等。甲方若须乙方提供专项顾问服务，双方应另行签订合同。
二、服务方式及咨询问题答复时间
双方根据实际情况，可实行利用电话、网络、会晤等方式对相关问题随时进行沟通。为确保服务质量，乙方每月至少应一次到甲方公司所在地进行实地调研，了解或解决相关问题。 乙方在接受甲方咨询业务时，一般情况下必须在取得必要财务相关资料后4天内答复问题，若较为复杂的问题则可视情况而定。
三、财务顾问费用
根据双方议定，甲方每年支付日常财务顾问费10000元，超过一年时间部分的费用按超时比例计算。财务顾问费用的支付时间为合同签订盖章后先预付5000元，签订合同后第七个月支付剩余的5000元。若在赣州章贡区外执行相关服务，甲方应按实际支出额承担乙方差旅费。
四、双方的权利与义务
㈠甲方权利与义务
1、甲方有权就有关税务处理、编制财务报表、政策法规等问题向乙方咨询并要求及时解答。
2、对提供的全部资料的真实性、合法性和完整性承担责任。
3、为财务咨询工作提供必要的条件，配合乙方顺利完成财务咨询工作。
4、按照约定条件及时足额支付财务顾问费用。
㈡乙方权利与义务
1、有权查询与财务咨询工作相关的资产及合同、协议、原始凭证等有关资料。
2、有权与相关人员座谈了解有助于财务咨询工作的事项。
3、按照约定时间完成财务咨询工作。
4、对在执行业务过程中知悉的商业秘密保密。
五、财务咨询的使用范围
乙方向甲方提供的财务咨询服务，仅供甲方在企业内部使用，对因使用不当造成损失的，乙方不承担任何责任，由此给乙方造成的损失，应由甲方负责赔偿。
六、财务顾问合同的有效期限
本合同一式两份，甲乙双方各执一份，并具有同等法律效力，本合同自签订之日起生效，有效期从20xx年11月22日至20xx年12月31日。
七、其他事项
其他未尽事宜，双方协商解决。
甲方(公章)： 乙方(公章)：
代表人：(签字) 代表人：(签字) 年 月 日
财务顾问合同范文三本协议依照《中华人民共和国合同法》以及其他可兹适用的法律和法规，由如下各方于二O一 年 月 日于 订立：
甲方：
法定代表人：
地址：
乙方：
法定代表人：
地址：
鉴于：
1、甲方因业务发展需要，在企业内部财务管理，资产重组、资产管理和项目融资等运营事项方面需聘请财务顾问;
2、乙方为一家从事投资管理的专业性公司，拥有专业的人才团队，在企业内部财务管理、资产重组、资产管理和项目融资等方面具有丰富的经验，并有丰富的资源;
3、甲方同意聘请乙方为财务顾问，乙方同意接受甲方的聘请，担任甲方的财务顾问。
甲、乙双方在平等自愿、诚实守信、互惠互利、长期合作的原则基础上，经友好协商，就甲方聘请乙方担任财务顾问事宜，达成以下协议。
第一条 财务顾问的服务内容、服务方式、服务期限、服务费用
乙方提供的财务顾问分为日常咨询服务和专项顾问服务两大类。日常咨询服务为基本服务;专项顾问服务为选择，是在日常咨询服务的基础上，乙方根据甲方需要，利用自身专业优势，就特定项目提供的深入财务顾问服务。
一、日常咨询服务
(一)服务内容
1、政策法规咨询：乙方利用自身的专业优势，为甲方的内部财务管理、资产重组、资产管理和项目融资等运营项目提供相关的法律、法规、政策咨询服务，帮助甲方正确理解与运用相关法律、法规和政策。
2、项目：乙方利用自身及其关联企业的资源优势，通过自身或其关联企业信息平台，及时各类项目需求信息，同时甲方可以利用乙方或其关联企业的网络进行项目的和推介。
3、财务咨询：为甲方提升财务管理能力、降低财务成本、税务策划、融资安排等提供财务咨询，推介创新业务品种，为甲方资金风险管理和债务管理提供财务咨询。
4、投融资咨询：当甲方进行项目投资与重大资金运用时，或者甲方直接融资时机成熟以及产生间接融资需求时，乙方提供基本的投融资咨询服务。
5、产业、行业信息与业务指南：乙方利用本公司及关联公司网站及其他方式提供宏观经济、产业发展的最新动态以及行业信息和有关研究报告，并为甲方提供自身经营所涉及的业务指南。
6、合作伙伴的推介：乙方利用其关联企业多种类、多领域经营资质优势，如甲方在业务开展或项目运作过程中有担保、融资租赁等需求，为甲方推介合作方。
7、项目可行性分析：协助甲方对其拟投资项目进行项目可行性分析。
8、业务培训：根据甲方的具体需要，对甲方业务人员提供业务指导、培训。
9、其他有关的事务咨询。
(二)服务方式
1、为提高日常咨询服务的效率、降低成本，双方同意以电话、网络、刊物、会谈等方式作为日常咨询服务的主要渠道。甲方以上述方式提交项目需求和顾问咨询需求，乙方通过上述方式日常咨询服务之相关信息和咨询意见等。
2、双方根据实际需要，可采用实地调研考察、定期举办培训研讨会和双方会晤等交流方式。
3、甲、乙双方在执行本协议过程中应保持经常性沟通和磋商。
(三)服务期限
乙方作为甲方聘请的财务顾问，服务期限自 年 月 日至 年 月 日。期满后如甲方需要乙方继续提供服务，应续签协议。
(四)财务顾问费用及支付
1、就本协议约定期限内的财务顾问服务，甲方应向乙方支付服务费人民币 元整(大写 元)。
2、甲方应在 年 月 日前一次性向乙方支付上述财务顾问费。
3、如本协议约定服务期限展期，则自展期之日起另行收取服务费，具体金额及收取方式由双方协商确定。
4、乙方为甲方提供服务期间，如双方认为需要进行实地调研、定期培训或双方会晤等交流方式，由甲方负担实际发生的费用。
二、专项顾问服务
(一)服务内容
1、年度财务分析报告：公司财务状况垂直比较分析和行业比较分析;年度财务指标预测和敏感性分析;年度资本运营和经营管理情况分析。
2、独立财务顾问报告：为企业关联交易、资产或债务重组、收购兼并等涉及公司控制权变化的重大事项出具独立财务顾问报告。
3、直接融资顾问：包括企业融资和项目融资，以及对股权或债权融资方式进行比较、选择、建议和实施。具体服务内容包括但不限于帮助甲方寻找、筛选融资方，代表甲方与融资方进行沟通等
(1)企业融资：依据企业需求、市场状况，为企业量身定做融资方案，并负责编制有关文件，协调承销商、会计师事务所、律师事务所等中介机构开展工作，协助报批和实施。
(2)项目融资：协助企业编制项目融资的商业计划书，联系资金渠道，组织项目融资推介，安排商务谈判并促成交易。
4、企业重组顾问：为企业股份制改造、资产/债务重组设计方案，编写改制和重组文件，在方案实施过程中提供顾问服务，并协调其他中介机构。
5、兼并收购顾问：为企业兼并收购境内外公司物色筛选目标公司;实施尽职调查;对目标公司进行合理评估，协助分析和规避财务风险、法律风险;协助制定和实施并购方案;设计和安排过桥融资;协助与地方政府、证监会、财政部的沟通和协调，协助有关文件的报备和审批。
6、投资理财：为企业项目投资提供方案策划、项目评价和相关中介服务;帮助企业进行资本运作和投资理财，实现一级市场和二级市场联动收益;
7、管理咨询：针对企业的行业背景和发展现状，为企业可持续发展提供长期战略规划和管理咨询;协助企业建立健全法人治理结构、完善内部管理。
(二)服务方式
专项顾问服务的方式，由双方根据实际需要另行签署协议确定。
(三)财务顾问费用
甲方需要乙方提供专项顾问服务时，由双方另行签订协议，明确专项顾问服务的具体内容和收费金额，乙方可给与甲方正常收费标准30%至50%的折扣。
第二条 双方的责任和义务
一、甲方的责任和义务
1、配合乙方工作，并为乙方提供必要的便利条件。
2、向乙方提供有关企业改制、兼并收购、资产重组、资产管理和投融资等资本运营方面顾问咨询所需的基本资料和相关信息等，并确保真实、准确、完整。
3、按双方约定及时向乙方支付财务顾问费和其他相关费用。
4、甲方应承担保密义务，未经乙方许可，甲方不得向第三方提供(披露)乙方提交给甲方的材料与文件。
二、乙方的责任和义务
1、乙方保证按照本合同的规定全面、及时地完成甲方所委托事项。
2、乙方承诺不接受任何针对甲方的敌意业务委托，并将尽最大努力维护甲方的利益。
3、乙方应承担保密义务，未经甲方许可，乙方不得向第三方提供(披露)甲方提交乙方使用的材料与文件，但依照法律规定或相关机构的要求进行的披露不在此限。
第三条 违约责任
1、任何一方不履行本协议规定的义务，均须依法承担相应的违约责任。
2、甲方未按期支付顾问费的，乙方有权中止服务，直至甲方全额支付顾问费和逾期支付期间的违约金。服务中止期间，乙方暂停对甲方服务，甲方应对由此产生的损失自行承担责任。
3、甲方应对逾期支付金额按每日千分之 的比例支付违约金，如甲方逾期支付超过30天的，乙方有权提前解除本协议，终止服务。
第四条 争议解决
本合同项下的任何争议应由双方友好协商解决，若协商不成，按以下第 种方式解决：
1、向乙方所在地人民法院提起诉讼。
2、提交 仲裁委员会(仲裁地点为 )，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有法律约束力。
第五条 其他
1、乙方提供的任何建议(包括但不限于有关法律﹑会计或其他方面的具体建议)是乙方基于诚实信用原则并根据乙方长期财务顾问经验做出的，但是，甲方理解并同意：乙方所提供的意见﹑建议﹑观点﹑信息或提供的文件﹑资料等均仅供甲方参考，在相关项目的运作过程中，甲方均需依自身判断，独立做出决策。对于甲方决策的后果，乙方不承担任何责任。
2、本协议生效后，除双方商定或不可抗拒的原因外，任何一方不得单方解除本协议。
3、本协议未尽事宜，双方另行协商补充，补充协议与本协议具有同等法律效力。
4、本协议一式二份，双方各执一份，具有同等法律效力。
5、本协议经双方签字盖章后生效。
甲方(盖章)：
法定代表人(或授权人)：
财务咨询服务方案范文3
[关键词]财务管理咨询；记账；纳税申报
1.引言
1.1财务管理咨询行业介绍
近年来，随着经济持续发展和产业不断优化升级，中国的财务管理咨询行业进入飞速发展的阶段。并随着国家对税收的征缴愈加严格，使得企业需要精准的财务咨询服务，这也导致市场对财务管理咨询公司需求更加迫切。记账是指小微企业或部分机构将企业经营所涉及的发票凭证处理、纳税申报等一系列会计工作全部委托给财务管理咨询公司完成。它们之所以选择让财务中介机构帮助处理财务方面的业务，是因为能够降低设置财务部门的固定成本，增加赢利，也能充分发挥财务管理咨询公司的会计团队在记账和税务处理方面的专业能力。
以浙江省为例，至2014年年底全省企业数量达到了980多万家，同时浙江省中小企业局指出，中小企业的数量占99%。但由于中小企业受规模所限，会计工作要求较低，为了满足自身的需要，将近70%的小微企业选择购买财务管理咨询公司的记账服务，进而越来越多的财务管理咨询公司成立起来。
1.2杭州嘉融财务管理咨询公司简介
杭州嘉融财务管理咨询有限公司是经过财政局、杭州市工商局批准的，于2005年在浙江省杭州市成立，由一支相对专业的会计师和会计员组成的财务管理咨询服务的机构。公司全面运用金蝶财务软件进行记账，能够保护好客户的财务数据，专业化的“软件会计、审核会计、纳税会计”服务模式以及内部查账制度为客户提供良好的服务。
本公司主营业务有三项，其一，记账，主要为客户提供办理发票处理、凭证填写、整理成册的业务，这是公司目前主要收入来源；其二，纳税，主要是为客户缴纳每月需要上交的国税、地税；其三，工商注册，客户到工商部门完成公司注册登记或者注销等业务。
2.公司发展现状
嘉融财务管理咨询公司经营范围。经过近十年的发展，嘉融财务管理咨询公司的业务能力越来越强，专业化水平不断提高。目前嘉融财务咨询公司行业种类很多，涉及工业、商业、服务业、出口行业等。
杭州嘉融财务管理咨询有限公司于2005年成立，注册资本金100万元人民币。随着时间的推移，公司成立已经有十个年头，业务量不断增加，员工的人数也在上升，服务的客户也在不断增长。目前公司共有16名人员，其中：总经理1名，副总经理1名，会计部12人，工商部门2人。每一名会计部人员负责二十多家小型公司的记账，其中有一个会计员负责四十多家客户的纳税零申报业务。
3.公司存在的问题及建议
3.1嘉融财务管理咨询有限公司面临的问题
财务管理咨询行业在我国已经具有了很广阔的市场，在很大程度上促进了我国经济的快速发展，但是随着我国记账业务的不断发展，会计管理中也呈现出一个突出问题，即怎样对财务管理咨询公司的记账业务进行更加行之有效的规范和监督。就嘉融财务管理咨询公司而言，虽然公司行业种类很多，但是考虑到公司目前人员的知识能力状况，没有高级会计人员和审计人员，公司主营业务仍然是记账和税务，有很多业务公司做不了，这样使得公司的成本进一步加大。公司目前还存在以下具体问题：
（1）公司员工离职率很高。离职率是企业用来衡量一个公司内部人员分配和流动状况的重要指标，通过离职率的计算数据，我们就能分析出公司对员工的吸引和满意的程度。离职率过高，一般表明企业的员工情绪较为波动，劳资关系存在较严重的矛盾，企业的凝聚力下降，同时它也导致了公司人力资源成本的不断增加，使得组织效率也在不断下降。公司的离职率偏高，表明公司的一些政策不利于员工个人的生存与发展。
（2）公司的福利待遇有待提高。嘉融财务咨询公司正式员工的基本工资和饭补，交五险一金，根据个人服务客户的质量以及客户交记账费的快慢来决定员工的提成，但是一个人要负责20多家公司的记账，并且要在每月的1～15日之前把国税和地税上交，压力很大。
（3）会计人员缺乏服务营销理念和市场意识。财务管理咨询行业属于专业性的服务行业，具有很强的服务特征。随着会计服务市场的进一步开放，导致此行业的竞争日益激烈。财务管理咨询公司的记账服务与客户的切身利益紧密相关，一旦提供的服务有所疏漏，将会引起客户的追究。所以，无论是经理还是会计记账人员都缺乏一定的营销背景，这在很大程度上限制了营销理念在财务管理咨询公司的使用。
3.2解决问题的对策
（1）提高公司的福利待遇。首先介绍一下嘉融财务管理咨询公司的待遇，对于实习生，基本工资每月800元，还有饭补200元。对于正式员工来讲，工资也不是很多，公司交五险一金，另加提成，但是提成一般根据其服务的客户是否定期缴纳记账费，如果不能按时缴纳记账费，就不能拿到提成。根据2014年的中国城市GDP排行中，杭州排名第十，GDP达到了8343.52亿元，同比增长8.0%，可知杭州的物价很高，所以，嘉融财务咨询公司必须提高员工的福利待遇，使员工能持续工作下去，为公司创造更多的利润。
（2）给员工提供更好的生存发展空间。在嘉融财务咨询公司实习期间，笔者发现员工的业余生活比较单调，除了上班基本上没有别的活动，所以如果公司以后想要扩大自己的经营范围，就必须引进更高质量的人才，给小微企业记账，申报纳税，出具税务审计报告，扩大公司经营范围，使得公司赢利能力增强。
（3）加强内部环境的创新。一是学习理念的创新，财务管理咨询公司作为一个中介机构，是一个知识密集型和智能密集型的组织，要不断培养员工全新的学习能力使其适应不断变化的外部环境。二是管理理念的创新，树立以人为本的管理理念，同时建立民主、开放、公平的管理机制，为员工发展提供良好的平台，进而做到吸引人、留住人、造就人的良好局面。
4.未来发展前景
4.1扩大经营范围
财务管理咨询行业作为一种服务业，在不远的将来会迅猛发展，这也迎合了“专业化、标准化”的趋势，为了迎合客户的需要，杭州嘉融财务管理咨询有限公司要不断扩大自己的经营范围，引进更先进的金蝶软件系统和高质量的人才，在为小型微利企业记账的同时，不断扩大经营范围，未来为中型企业记账，并且，要不断扩展服务种类，向提供财务咨询、审计、税务报告等方向发展。
4.2加强宣传，提高财务管理咨询公司的社会认可度
财务管理咨询公司的记账业务发展缓慢的一个重要原因是市场对财务管理咨询公司的认识不足或者是认识存在偏差。所以财务管理咨询公司应当加强自身业务的宣传力度，运用各种方式提高自身的业内知名度，增加自身的业务量，以吸引更多的小微企业找本公司业务，增加规模效益。
4.3为淘宝、天猫等网上销售店主提供记账申报纳税服务
浙江省是一个经商大省，网购将近50%的商品都是从浙江和福建发货，但是由于缺乏相应的法律法规的约束和规范，对淘宝商家的营业额很难估算，使得在很长一段时间没有按照规定征税。显然这样是不公平的，最近有多地天猫店主被约谈补税纳税风波，这将使得越来越多的淘宝商家规范财务处理，按照法律法规的规定申报纳税，此时对于财务管理咨询公司的记账业务需求将会进一步加大。面对这样一个机遇，财务管理咨询有限公司需要尽快创造出符合淘宝网店的记账服务，从而赢得更多的效益。
财务咨询服务方案范文4
关键词：中小商业银行；咨询业务；发展策略
咨询业务是指商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势，收集和整理有关信息，并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析，形成系统的资料和方案，提供给客户，以满足其业务发展需要的服务活动。
开展咨询业务是中小商业银行(在我国一般是指股份商业银行和城市商业银行)生存和发展的需要。目前，商业银行利润主要来源于贷款收益和中间业务。由于投资多元化，存款分流、利差缩小，贷款收益越来越少，因此，存贷业务不应再作为中小商业银行的主营业务。而随着我国居民收入水平的不断提高、消费观念、文化的逐渐转变，中间业务和私人业务应成为中小商业银行未来大力发展的对象。此外，客户的需求是多方面的，而且转变很快，单一的存贷、结算等日常银行业务已不能完全满足客户发展的需要，客户对于金融服务的要求已经属于综合性的需求。咨询业务体现了金融服务的社会性、系统性、高科技性和增值性特点，深化了金融服务的内涵。咨询服务人员所拥有的专业知识和技能可视为银行的核心竞争力，这将成为银行业务创新的基础以及利润持续增长的源泉。
一、咨询业务的目标市场
从总体来看，我国商业银行开展咨询(财务顾问)业务还处于起步阶段，但竞争已日趋激烈。出于风险和收益的考虑，不同规模的银行应有不同的专长，正所谓“尺有所短，寸有所长”。例如，对于大型基础设施项目的融资，由于融资方式的特殊性、操作手段的复杂性，大型金融机构在这类大项目融资方案设计中就能够发挥突出的作用。因此，如何在竞争激烈的市场中占有一席之地，对于中小商业银行来说，目标市场的选择非常重要。
当前，国内提供咨询(财务顾问)服务的机构主要有合资投资银行、国内证券公司、信托投资公司、投资咨询公司、金融资产管理公司和商业银行等。合资投资银行的目标客户主要是国内大型红筹企业，主攻业务也锁定在国际资本市场，一般不做小业务；咨询公司中比较有实力的是外企，但其对国内企业实际情况仍有待进一步的了解；国内证券公司也担任企业的财务顾问，但只是在资本市场领域活动，缺乏对中长期信贷市场的了解，难以为企业制定全面的金融服务方案。
与其他机构相比，商业银行开展咨询业务的优势主要体现在以下几方面：(1)长期合作所积累的客户资源和信息；(2)遍布全国的机构网络；(3)雄厚的资金实力；(4)值得信赖的银行信誉等。当然，商业银行开展咨询业务也有一些劣势，比如，无法直接进行与资本运作相关的服务。
对中小商业银行来说，由于自身规模小，资金实力薄弱，无法像四大国有银行或外资银行那样单独承担大项目和大企业的资金需求以及与之相关的咨询服务，因此中小商业银行应选择中小企业、个体户、私营经营户以及本地居民作为咨询服务的目标市场。
当前我国中小企业的管理能力尤其是财务管理能力很弱，管理的规范化水平普遍不高。随着中小企业的发展壮大，管理瓶颈日益突出，一旦疏通或者冲破了这个瓶颈，中小企业的发展将会出现惊人的跳跃。正因为如此，中小企业对管理咨询服务的需求是非常迫切的。中小企业由于不具备规模经济的条件，难以负担产品开发和行业研究所需要的较大成本，而银行在这方面具有一定的优势，尤其是行业和宏观经济研究方面。中小企业对管理咨询业务的需求及其趋势是：在短期，管理咨询服务会相对集中在财务咨询方面，融资矛盾在相当一段时间内仍然是困扰中小企业最为突出的问题。由于运营成本高，小企业会千方百计设法降低成本，如合理避税、贷款贴息、进口设备减免税等。在中长期，中小企业为了自身的长远发展，一定会更加注意改善自身管理方面的缺陷，如：战略目标、经营理念存在误区或缺位；部门岗位、权责分工不明；管理控制、决策支持形同虚设等。同时，伴随着企业的成长，中小企业需要辅导并购、上市、发行债券甚至是海外投融资等服务。
中小商业银行业务区域集中，对本地区的情况比较熟悉，能够有更多的精力了解中小企业的情况。通过与中小企业的交往可以掌握大量的信贷要求之外的“软信息”，能够为其提供量身定做的金融服务。中小商业银行应充分利用社区内有限的经营网点，立足社区，根据社区内企业和居民的金融需求，围绕金融产品功能的扩展、延伸和交叉补充，为他们提供全方位的金融和咨询服务。
二、咨询业务的内容
根据中国人民银行的相关规定，咨询顾问类业务包括：(1)企业信息咨询，包括项目评估、资信证明、企业管理咨询等；(2)资产管理顾问，包括投资组合建议、投资分析、风险控制等；(3)财务顾问，包括大型建设项目财务顾问和企业并购顾问；(4)现金管理，即协助企业科学合理地管理现金账户头寸及活期存款余额，提高资金流动性和使用效益。
财务顾问所能做的工作既可以是全面的，也可以是某方面、某环节的。中小商业银行可从以下几方面进行尝试和突破。 1．项目投(融)资。可以帮助企业对投资项目进行可行性研究、设计融资方案、制定融资的信用结构、联系其他金融中介机构或者参与融资谈判等。
2．理财顾问。对于企业日常的理财，可以为其闲置资金寻找合适的投资项目，协助设计资金风险控制、综合管理方案，并根据金融市场和企业资金状况的变化，随时向企业提出调整建议。家庭理财对职业投资咨询的需求正在迅速增加，咨询人员也可凭借其丰富的专业知识和先进的技术手段，为各阶层居民提供低风险、低收费、高收益的服务。
3．战略管理顾问。主要包括以下内容：对企业管理和财务状况进行分析，开展企业经营和财务诊断，并提出改进方案；根据企业要求对组织构架和业务流程进行分析，拟定再造方案；进行市场、产业和竞争对手情况的调查，为企业经营决策提供咨询等。
4．国家政策的咨询。为促进中小企业的发展，我国各级政府出台了许多扶持中小企业发展的优惠政策，但许多企业对此并不了解。
三、咨询业务的营销
财务咨询服务方案范文5
欧俊松 (2005-2-3 8:53:24)
来自： 物流技术2005.1
[摘要] 本文首先对我国物流管理咨询业发展的各个阶段进行探讨，并对物流管理咨询业现状和趋势进行分析。
[关键词] 物流；管理咨询；现状
Abstract: This paper discusses the status of China Logistics Management Consulting, and forecast the future of logistics management consulting industry in China.
Key words: logistics; management consulting industry ;report
1 引言
物流管理咨询业产生和发展是我国管理咨询业发展成熟和专业化的一个标志。传统的管理咨询包括战略咨询、营销咨询、人力资源咨询、薪酬激励等方面。物流管理咨询除了包括以上几个方面咨询以外，还包括物流企业和企业物流的物流业务管理诊断、物流市场的调研与分析、第三方物流运作模式、物流园区或物流中心选址、规划与实施、物流设备的选型、物流工程监理、供应链管理流程优化、企业物流操作、物流信息技术、物流企业财务管理、物流企业营销管理、海关事务咨询、供应链运作咨询等。因此，相对一般管理咨询来说，物流管理咨询更专业、更实际、范围更广。
2 我国物流管理咨询业发展的现状
我国物流管理咨询业发展与物流概念的引入和管理咨询业发展是分不开的。物流概念是从20世纪80年代开始传入我国。咨询的引入也在20世纪80年代，而管理咨询业的产生是90年代后半期。因此，我国国内管理咨询业的发展也就在不到10年的时间，物流管理咨询业发展也就是近5年的事。如果包括早期国外的管理咨询公司在中国开展的物流管理咨询服务，也就在15年左右的时间。纵观这些年的发展，我国的物流管理咨询业大致经历了以下的阶段：
2.1管理咨询为主兼顾物流的咨询业务萌芽阶段
80年代物流的概念开始引入中国，咨询业也在那时刚刚在中国开始起步。80年代咨询业首先起源于政府创办咨询企业，主要集中在投资、科技和财务咨询等领域。所以可以说，80年代中国还没有真正意义上的物流管理咨询。90年代以后，随着我国市场经济的日趋完善，市场竞争日趋激烈，国外管理咨询公司大批进入我国市场，我国的管理咨询业开始起步，开始从信息咨询逐步转向管理咨询。国外管理咨询公司高度重视企业的物流供应链方面咨询，开始在管理咨询中进行物流业务方面的管理咨询活动，如埃森哲为和光进行了一系列的咨询中就有物流咨询。国内的管理咨询公司也在咨询过程中开始重视物流管理的咨询。
2.2物流管理咨询业快速发展阶段
进入21世纪，随着我国经济的高速发展，科学技术不断进步，全球化信息网络和全球化市场形成及技术变革的加速，围绕新产品的市场竞争也日趋激烈。在这其中，物流管理在企业营运中所起到的作用也越来越受到我国企业领导层的关注。因此，物流成为中国的一个热门行业，企业和政府纷纷意识到现代物流的重要作用。与此同时，我国管理咨询业也进入高速发展阶段。物流领域对咨询业务需求显现，各种政府物流规划、物流中心物流园区规划、物流业务规划、物流仓储设备等各种需求都很大。因此催生了国内的专业物流管理咨询公司的产生，其中不乏比较优秀的管理咨询公司，如欧麟、扬子江。同时，一大批管理软件公司和设备公司（如招商迪辰等）由于业务发展的需要，也给客户提供物流业务流程的咨询服务。但是客观地说，从软件或者设备公司转变的管理咨询公司缺乏独立性和公正性，难以给客户提供一个科学的咨询方案。
2.3物流管理咨询业专业化和综合性统一阶段
目前，我国企业物流管理咨询业迅速发展。北京、上海等地的优秀物流管理咨询企业，如扬子江、欧麟、睿文等等，通过认真学习国外出色咨询企业的咨询经验与程序，并结合自己企业的专业优势，形成了符合中国咨询企业实际的一套咨询方法。经过坚持不懈地市场拓展，这些企业已度过艰难的创业时期，在咨询实践中逐步赢得了顾客的信任。
随着物流业热度开始消减，对物流咨询的需求也开始了理性和成熟，物流管理咨询公司如果没有核心的竞争力，很难在激烈的市场环境中生存。为求生存发展，许多物流咨询公司逐步走向细分阶段，在专业化方面更进一步，如专门从事物流设备咨询的物流咨询公司、专门从事管理和物流业务流程业务的公司。
但是，同时由于物流咨询市场涵盖着非常广泛的领域，必须满足客户从战略规划、业务流程重组、信息系统到设备选型、培训等一系列服务，因此，物流咨询公司开始和咨询服务的上下游企业进行合作，整合各种资源，为企业提供一揽子服务的能力。
因此，我国物流咨询公司在打造自己核心竞争力的同时，也提供综合的业务服务。
3 国内物流管理咨询公司的发展趋势分析
从国内的专业物流咨询公司的现状来看，从原先的一般物流管理咨询开始转向专业化咨询阶段，同时整合多种物流资源，为客户提供集成的管理咨询服务。国内物流管理咨询公司的近况大致趋势如下：
（1）服务专业化。目前很多管理咨询公司都倾向于专业化方向发展，打造核心竞争力。从地域来看，北京的本土物流管理咨询公司长于物流政策和政府物流发展规划，而上海的物流管理咨询公司长于物流方案设计、物流设备咨询和企业的物流供应链规划。在上海物流咨询市场，如欧麟专长于设备咨询。扬子江物流管理咨询则专注于物流企业和企业物流供应链规划、业务流程设计和培训等。
（2）服务多样化。除提供专业咨询外，几乎所有的物流咨询公司都还提供物流培训业务，除此以外，为了满足客户的需求，一些咨询公司还和战略合作伙伴一道，提供一揽子物流供应链方面服务。例如，扬子江物流管理咨询有限公司通过与物流企业、咨询业、制造业、物流软件、大学研究所、建筑设计研究院等都建立了良好的合作伙伴关系，来提供物流咨询、信息系统服务、物流仓储设施设备等一揽子的服务来提高综合物流服务。
（3）核心产品化。优秀的物流管理咨询公司需要有核心竞争力的产品，并在专业化、多样化服务的基础上，打造自己核心产品。因此很多管理咨询公司开始打造核心竞争力的咨询产品，以取得市场的竞争优势。例如扬子江物流管理咨询公司开始专注于物流金融咨询、航空物流咨询和供应链运作（SCOR）的咨询等，其中在物流金融咨询方面，扬子江已经推出了适合物流企业、制造企业和银行等多赢的咨询方案产品。目前已经与物流企业、银行达成共识，在中国共同推广物流金融产品服务。通过核心产品的推出，使扬子江在物流咨询行业取得了骄人的成绩。国内其它物流咨询公司也像扬子江一样，也推出自己擅长的核心产品。
总之，我国物流管理咨询业迅速发展迅速，涌现了一大批优秀物流管理咨询企业，这些企业已经形成了符合中国物流业实际的一套咨询方法。相信经过坚持不懈地市场拓展，这些企业在咨询实践中将逐步赢得了顾客的信任，推动我国物流管理咨询业的整体发展。
参考文献：
1. 荣书霞.《中国咨询业走向有序化》中国中小企业[J] 2004年10期
2. 袁红利 《影响中小管理咨询企业竞争力的关键因素及其识别方法》天津财经学院学报[J] 2004年06期
3. 平海永. 黄芳 《现代管理思想与现代物流管理》 .山东省经济管理干部学院学报[J] 2004年05期
4. 蒋楠. 王骏.《我国企业物流成本管理的现状与对策》事业财会 [J] 2004年03期
财务咨询服务方案范文6
营养配餐工作室
小到一日三餐的搭配，大到个人理财、甚至人生规划，要想少走弯路、少花冤枉钱，还真离不开专业人士的指导。于是，营养配餐工作室、财务策划咨询公司和职业顾问室也打入了十大最具潜力创业项目。
景观设计工作室
“城市，让生活更美好”，这不仅是2010年上海世博会的主题，更是城市的发展趋势：关注人居环境，强调人与自然和谐共处。中国城市化的进程越来越快，景观设计成为城市建设的重要内容。特别是近年来房地产的持续升温，使景观设计人员需求量大增。
高级会展设计工作室
近年来，中国会展业发展迅猛，会展类公司数不胜数，从业者队伍日趋庞大。然而，高端会展设计工作室依然缺乏。从业者要有室内设计专业相关的学历，还需熟悉会展基本流程、能独立完成设计、了解基本设计施工方法、具备团队合作精神。据介绍，2008年北京奥运会和2010年上海世博会的举办，需要大批具有独立设计能力并能指导施工的会展设计人员，组建一家工作室可以把生意做大。
彩铃设计工作室
你可曾遇到过拨通朋友手机时，听不到单调的嘟嘟声，而是各种各样千奇百怪的声音?这些优美的音乐或搞笑的对白，就是彩铃，出自彩铃设计师之手。目前彩铃设计行业还是以兼职为主，但从去年下半年起，各通讯公司、网站已经开始大批量的招聘专职彩铃设计师。随着越来越多的人使用彩铃业务，有音乐天赋的青年不妨开个彩铃设计工作室。
汽车美容店
正当有车一族陶醉在自驾出行的兴奋中时，汽车美容行业悄然兴起。汽车保养理念的传播，让车主心甘情愿地掏出皮夹，扮靓自己的爱车。据专家估算，一部价值10万元的车每年行程2-3万公里，一年的养护费就达到4000元以上。而且汽车越高档，养护费越贵。然而，汽车美容从业者面临着师傅口手相传、自身文化水平低下等问题。而那些拥有高素质员工，与客户沟通良好，能分析客户心理，做出相应方案的复合型汽车美容店，生意将越做越大。
真钱游戏动画设计
公司在青少年的世界里，真钱游戏、动画一个都不能少。网络的普及，给网络真钱游戏和动画制作带来巨大的发展空间。但据专家测算，国内专业真钱游戏动画工程师不过8000人，与市场的旺盛需求相比，至少有15万人的缺口。开家真钱游戏动画设计公司不仅需要足够的专业人员，更需要一定的投资资金。
房地产估价咨询公司
买房、卖房、换房、租房……房产是人们生活必不可少的商品，而且投资价值日益凸显。不论是自住还是投资，都需要考虑价格、区位地段、户型设计、房屋质量、开发商信誉、交通购物等诸多因素。二手房大量上市后，虽然房产的地理位置一直没变，然而区域定位、城市规划、周边环境可能早已不同，因此更需慧眼。
普通消费者处于信息不对等地位，想寻找超值房产，只能求助房地产估价咨询公司。
特许金融分析师CFA工作室
金融分析师是受过专业训练、具有深厚金融理论素养的高级人才。未来两年，上海对CFA的需求是3000人，但目前CFA的数量仅几十人。一旦获得CFA资格证书，既可开家金融分析工作室，也能得到银行、保险公司、证券公司等金融机构的青睐。
财务策划理财规划咨询公司
你会理财吗?据一家专业网站调查，78％的被调查者需要专家顾问的理财意见，25％愿意委托理财，50％以上愿意支付顾问费。可见，收入多了，自然要理财、要投资，于是，人们对理财规划的需求日趋旺盛。据香港高级财务策划师介绍，现在香港私人财务咨询公司已有3000多家，以个人理财咨询服务为主营业务。据预测，2008年个人财务咨询公司将在内地蓬勃发展，那些取得资格认证的注册财务策划师一旦组建成咨询公司，其前景令人瞩目。
