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风险概率评价范文1
关键词： AASHTO模型；风险评价；船舶主尺度
中图分类号： U661.313 文献标识码：A
Abstract： Generally， river passenger ship has relatively small size， high center of gravity and large wind area， thus their stability margin is low. Meanwhile， the ships are often overloaded and easily overturn if they collide with a bridge. In order to increase the ships’ navigation safety and decrease the probability that disastrous accidents happen when the ships hit the bridge， it’s necessary to apply the risk assessment and demonstration method during the design of the ships’ principal dimensions. Based on model AASHTO， this paper deduces the probability calculation model and disaster risk assessment method of the ships’ hitting bridges during fixed-course vessel’s operation period and applies it to the demonstration of principal dimensions of the Qingyuan North River passenger ship.
Key words： Model AASHTO；Risk assessment；Ship principal dimensions
1 前言
2015年6月1日，“东方之星”号旅游观光船在长江大马洲水道因突发罕见的强对流天气翻沉，造成442人死亡的特大灾难性事件。2016年6月4日，四川广元白龙湖景区“双龙号”旅游观光船因突遇强烈阵风翻沉，造成15人遇难的重大灾难性事件。内河旅游观光船主尺度较小、重心较高、受风面积较大、稳性储备少，容易发生翻沉事故。
随着我国经济建设和交通运输业发展的需要，内河航道桥梁的数量越来越多。桥梁作为跨越航道的建筑物，Υ舶航行安全影响较大。据统计，从1960 年至 2013 年，我国平均每年发生 8 起重大船撞桥事故[1]。其中 2005 ～2009 年发生 102 起船撞桥事故[2]。
墨菲法则认为：风险是系统本身的复杂性、关联性和不确定性所决定的，不管常规的技术安全措施多么有效，该发生的事故依然会发生。人们在风险面前也并不是无能为力、无所作为的，在科学的分析和评估基础上进行风险预报，可在风险和收益中取得最佳平衡[3]。随着船舶大型化发展和通航密度不断增大，船撞桥事故导致人员伤亡和环境灾难性破坏的风险越来越高。在船舶初步设计阶段，采用基于船撞桥风险评价方法确定船舶主尺度，可将船撞桥风险水平和等级控制在可接受的范围内。
2 基于AASHTO模型船撞桥风险评价方法的基本理论
2.1 船撞桥风险评价的概率模型
AASHTO[4]船撞桥概率模型可操作性较强，被广泛采用。AASHTO 模型采用基于碰撞概率分析方法，假设船舶在行驶时有预定航路，航路与桥梁之间有足够的安全距离。船舶在航行过程中，由于某些原因进入到可能与桥梁产生碰撞的区域，若此时船舶失去了控制，将导致船撞桥事故发生。AASHTO 模型船撞桥概率包括船舶进入可能产生碰撞的航路区域的概率和船舶失去控制的概率。
船舶进入可能碰撞航路区域的概率称为几何概率pG，船舶失去控制的概率称为偏航概率pA，则船撞桥概率p为：
偏航概率pA代表船舶由于人、机、环境因素等导致船舶偏离正常航路的统计概率。AASHTO模型采用正态分布来模拟靠近桥墩的偏航船舶的航路，见图1。假定正态分布标准差σ为船舶总长，图1中阴影面积即为几何概率 pG。
2.2 单航次船舶撞桥概率
船舶从A港航行到B港共通过n座桥，船舶与每座桥的桥墩碰撞概率分别为。船舶与第i座桥的桥墩不碰撞的概率为：
2.3 定航线船舶撞桥概率
船舶从A港航行到B港共需通过n座桥，船舶在一年内共从A港和B港之间航行x航次，共营运y年，其船撞桥的概率P。因为每次航行都是独立的，每航次从A港到B港中通过n座桥也是独立的，所以问题可转化为求船舶通过1桥xy次，i桥xy次，n桥xy次碰撞桥墩的概率。
因此，定航线船舶y年营运期内与桥发生碰撞的概率P为：
2.4 风险评价及风险决策方法
船撞桥的风险R是船撞桥的概率p及其造成的损失c的某种函数形式，其表达式如下：
基本流程包括风险定义、风险识别、风险估计、风险评价等环节。根据事故的后果将风险严重程度分成若干等级，并考虑各种灾害发生的概率水平，将各种灾害下的事故后果和灾害发生的概率水平结合起来，定出风险决策准则。
首先，根据事故的后果将风险严重程度分成四个等级，见表1；其次，划分各种灾害发生的概率水平，见表2；第三，将各种灾害下的事故后果和灾害发生的概率水平结合起来决定风险等级，见表3；最后，确定风险决策准则，见表4。
3 基于AASHTO模型风险评价的船舶主尺度论证的应用
3.1 客船主尺度论证背景及桥梁参数
清远北江观光休闲游线路为从市区到飞来峡沿岸水上观光旅游航线，属于广东省重点监管水域，航线大约25 km，单航次航行时间大约2.5小时。据统计，2012年北江旅游观光的游客量达250万人次，有约200艘旅游船在景区营运。根据清远市发展规划，预测到2020年清远北江旅游观光游客为350万人次，2030年达到650万人次。
为了满足旅游市场的发展需求，必须开发新船型。清远北江旅游项目从市区到飞来峡沿岸水上观光旅游航线，船舶航行需通过6座桥梁，桥梁的主要通航参数见表5。因为客船发生碰撞桥墩事故可能导致大量乘客伤亡，事故风险后果属于灾难性的，所以在船型主尺度的论证中进行了船撞桥风险评价。
3.2 船撞桥造成船舶倾覆风险分析
桥墩承台与船舶发生碰撞时，船舶承受的撞击力可按下式计算[6]：
3.3 客船碰撞桥墩风险评估及决策
采用AASHTO模型对船型1-10进行概率计算和风险评估。
根据调查统计数据，旅游船每年约营运180天，每天通常航行2个航次，航速为20 km/h；普通船舶单航次偏航概率约为0.6×10-4。船型1-10在漂角β为0、1°和2°下碰撞桥墩的概率水平、灾害风险评估和风险决策准则如表6。根据风险评价结果，船型1-4的灾害风险为中风险，属于可接受船型，要重点安全检查和管理。目痛碰撞桥梁可接受灾害风险看，建议选取编号1-4船型作为清远北江旅游船主力发展船型。
4 结论
跨越航道的桥梁对船舶航行安全的影响较大，为了控制船撞桥事故的灾害风险水平，采用基于AASHTO模型的船撞桥风险评价方法是可行的，在船舶初步设计阶段，可采用这种风险评价方法进行风险评估，给出决策意见和建议。
参考文献
[1] 国际船桥相撞及其防护学术研讨会论文集[C].：中国铁道出版社，2014.
[2] 谭志荣. 长江干线船撞桥事件机理及风险评估方法集成研究[D]：[博士学位论文].武汉理工大学， 2011.
[3] 张圣坤 白勇 唐文勇. 船舶与海洋工程风险评估[M].：国防工业出版
[4] AASHTO LRFD Bridge Design Specifications. American Association of State Highway and Transportation Officials， Washington D. C.， 2010.
[5] 铁路桥涵设计基本规范（TB10002.1 2005），中华人民共和国行业标准[S].2005.
风险概率评价范文2
1.1风险评估大致过程
通常的风险评估过程为：分析并辨认风险因素，从而预测未来会出现的风险性因素与事件，通过定量与定性两种方法对所辨认出的风险进行深入全面的论证，从而对风险因素进行分类，以及不同风险发生概率以及风险分布状况等等。各类风险的危害等级。利用单个与整体风险评估准则来分别分析单个项目风险以及整体项目风险大小，分析其是否可以被接受，以此来制定出科学而有效的解决对策，或者对工程项目实施科学的调整。
1.2风险评估基本理论分析主要的风险评估理论主要包括：风险识别、风险估计、风险评价与决策。
（1）风险识别
就是利用科学的方法、途径和措施来全面、客观地判断、认识风险因素，并实施量化识别。桥梁构造与施工都相对繁杂，在有限的资料信息条件下，可以通过专家访问，问卷调查等模式进行估计分析，从中发现核心风险要素。
（2）风险估计
风险估计也是风险评估模式之一，具体体现为针对任意一风险来评估其出现的概率、可能带来的影响等等。具体涵盖两大点：概率估计与损失估计。第一，概率估计通过不断做试验，利用科学的统计学理论来计算分析。也可以立足于概率原理，将事件分析成基本事件，通过分析的形式加以计算。采用这两类方法最终获得概率数值是客观的、实际的，不被任何人的主观意识所左右，可以被叫做客观概率。现实的桥梁工程项目风险估计中，往往是资料信息不充足，手头掌握的有限信息量也无法付诸实验，这样就很难进行精准的预测、运算与分析，导致概率概数等也难以精准地得出，所采用的多数是主观概率，容易造成偏离客观现实，因此实际工作中最重要的就是提升估计的客观度。第二，损失估计损失估计多年来一直未被提上日程，然而，实际上对于桥梁工程项目来说是十分重要的，通常利用经济学方面的方法，通常对损失进行科学划分，分成几个小的类别，包括：直、间接损失、人身损害、环境损失等等，再分别计算出不同损失的具体数值。这样就能更加精准地计算损失数量，但是，却难以操作实施，不妨依然前面提到的方法，那就是聘请专家，凭借其技术、知识和经验来科学预测分析，再采用科学的计算、运算方法，提高估计的客观性。
（3）风险评估
立足于风险识别与估计，桥梁工程项目开始进行风险评价，创建一个全面覆盖的风险评级模型，着重分析风险概率与所带来的后果，从整体上核算出系统的风险数值。再参照风险接受规定与评价指标，来全面分析、综合评价系统的风险，从中分析出系统风险能否被承受，同时提出科学的风险应对策略与解决措施，从而确保桥梁工程项目建设能够在安全风险内开展。较为常用的风险评价法主要包括：权衡法、彻底规避法、风险评价综合方法等等。然而，桥梁工程项目建设施工是一项非常复杂的工作，会受到诸多因素、各种条件的影响。其中采用综合方法能够产生更好的效果和意义，对于桥梁工程项目来说，必须进行全面的风险因素综合分析。首先，依靠专家调查分析法，明确不同因素的风险概率，以及可能造成的损失大小。其次，参照不同因素的地位轻重、意义大小来定夺其加权系数。其次，在综合评价算法基础上，把隶属度同加权系数合并，最终算出风险大小。
（4）风险决策
一切风险识别、估计与计算最终的目标都是为科学决策做铺垫，能够通过有效的决策方式来控制风险，减少风险的危害，根据风险评价指标来对决策方案作出科学的取舍，获得最合适、最优方案，并确保贯彻落实。
2桥梁工程项目的风险评估过程
全面彻底分析并掌握即将投建施工的工程项目，明确基本信息，广泛搜集其相关资料，例如：工程所处位置、设计信息、气象条件、地质状况以及其他方面的资料信息等等。
（1）对评价层次单元与研究专题进行分类规划。
（2）对于不同评价单元未来预测出的风险事故加以归类、划分。
（3）深入而全面地总结探究不同事故风险发生原因、概率以及可能造成的后果等等。
（4）选择定量分析与定性评价相接结合的方法围绕风险事故展开评论与估计。
（5）针对不同的风险事故类型对应给予科学的控制性方法与策略。
（6）围绕不同评价单元风险展开评估与评价。
（7）把不同评价单元的评价集中整理，最终形成总体风险评价。
（8）获得最终的总结与经验。
（9）制定风险评估报告书。。
3桥梁工程项目风险识别的依据
风险判断与识别是一项复杂又繁琐的工作，其中需要经历多个环节，涉及到多项复杂的工作，已经成为工程项目风险管理的必备前提，为了全面、彻底地预测出桥梁工程项目的风险，就要明确项目风险识别的依据，对于桥梁工程项目来说，主要从下面几点入手。
（1）工作经验
要想能够准确、全面、客观地识别工程项目风险，就需要工程项目人员具备全面、丰富的经验，在自身已有的工作经验基础上，来积极吸收和听取他人的想法和建议，从而做出科学、合理的取舍与选择。风险识别人员必须善于结合以往的工作经验，将曾经成功识别出的风险因素列入其中，从而提升风险的确定性。
（2）规划性资料
风险评价、预测与管理离不开一些规划性资料以及纲领性文件的支持，只有这样才能最初科学、合理的预测，工程项目的风险管理规划涵盖多方面的内容，例如：风险辨认、工作人员的安排、组织与规划等等，桥梁工程项目规划中也涵盖多方面内容，例如：项目投资、建设速度等内容。这两大规划性文件能够为风险的辨认与评价提供根据，这样才能促进风险识别工作的科学、完善、顺利进行。
（3）对桥梁工程项目风险进行分类
桥梁工程项目存在很多方面的风险，而且不同风险之间也会彼此影响、相互制约，为了有效控制风险，应该对不同风险进行归类划分，弄清不同风险的类型、原因以及可能带来的后果，从而对应采取有效的解决与应对策略，减少风险因素的出现或发生，创造出更加可观的经济效益。
4总结
风险概率评价范文3
（1）风险识别就是利用科学的方法、途径和措施来全面、客观地判断、认识风险因素，并实施量化识别。桥梁构造与施工都相对繁杂，在有限的资料信息条件下，可以通过专家访问，问卷调查等模式进行估计分析，从中发现核心风险要素。
（2）风险估计风险估计也是风险评估模式之一，具体体现为针对任意一风险来评估其出现的概率、可能带来的影响等等。具体涵盖两大点：概率估计与损失估计。第一，概率估计通过不断做试验，利用科学的统计学理论来计算分析。也可以立足于概率原理，将事件分析成基本事件，通过分析的形式加以计算。采用这两类方法最终获得概率数值是客观的、实际的，不被任何人的主观意识所左右，可以被叫做客观概率。现实的桥梁工程项目风险估计中，往往是资料信息不充足，手头掌握的有限信息量也无法付诸实验，这样就很难进行精准的预测、运算与分析，导致概率概数等也难以精准地得出，所采用的多数是主观概率，容易造成偏离客观现实，因此实际工作中最重要的就是提升估计的客观度。第二，损失估计损失估计多年来一直未被提上日程，然而，实际上对于桥梁工程项目来说是十分重要的，通常利用经济学方面的方法，通常对损失进行科学划分，分成几个小的类别，包括：直、间接损失、人身损害、环境损失等等，再分别计算出不同损失的具体数值。这样就能更加精准地计算损失数量，但是，却难以操作实施，不妨依然前面提到的方法，那就是聘请专家，凭借其技术、知识和经验来科学预测分析，再采用科学的计算、运算方法，提高估计的客观性。
（3）风险评价立足于风险识别与估计，桥梁工程项目开始进行风险评价，创建一个全面覆盖的风险评级模型，着重分析风险概率与所带来的后果，从整体上核算出系统的风险数值。再参照风险接受规定与评价指标，来全面分析、综合评价系统的风险，从中分析出系统风险能否被承受，同时提出科学的风险应对策略与解决措施，从而确保桥梁工程项目建设能够在安全风险内开展。较为常用的风险评价法主要包括：权衡法、彻底规避法、风险评价综合方法等等。然而，桥梁工程项目建设施工是一项非常复杂的工作，会受到诸多因素、各种条件的影响。其中采用综合方法能够产生更好的效果和意义，对于桥梁工程项目来说，必须进行全面的风险因素综合分析。首先，依靠专家调查分析法，明确不同因素的风险概率，以及可能造成的损失大小。其次，参照不同因素的地位轻重、意义大小来定夺其加权系数。其次，在综合评价算法基础上，把隶属度同加权系数合并，最终算出风险大小。
（4）风险决策一切风险识别、估计与计算最终的目标都是为科学决策做铺垫，能够通过有效的决策方式来控制风险，减少风险的危害，根据风险评价指标来对决策方案作出科学的取舍，获得最合适、最优方案，并确保贯彻落实。
2桥梁工程项目的风险评估过程
（1）全面彻底分析并掌握即将投建施工的工程项目，明确基本信息，广泛搜集其相关资料，例如：工程所处位置、设计信息、气象条件、地质状况以及其他方面的资料信息等等。
（1）对评价层次单元与研究专题进行分类规划。
（2）对于不同评价单元未来预测出的风险事故加以归类、划分。
（3）深入而全面地总结探究不同事故风险发生原因、概率以及可能造成的后果等等。
（4）选择定量分析与定性评价相接结合的方法围绕风险事故展开评论与估计。
（5）针对不同的风险事故类型对应给予科学的控制性方法与策略。
（6）围绕不同评价单元风险展开评估与评价。
（7）把不同评价单元的评价集中整理，最终形成总体风险评价。
（8）获得最终的总结与经验。
（9）制定风险评估报告书。。
3桥梁工程项目风险识别的依据
风险判断与识别是一项复杂又繁琐的工作，其中需要经历多个环节，涉及到多项复杂的工作，已经成为工程项目风险管理的必备前提，为了全面、彻底地预测出桥梁工程项目的风险，就要明确项目风险识别的依据，对于桥梁工程项目来说，主要从下面几点入手。
（1）工作经验要想能够准确、全面、客观地识别工程项目风险，就需要工程项目人员具备全面、丰富的经验，在自身已有的工作经验基础上，来积极吸收和听取他人的想法和建议，从而做出科学、合理的取舍与选择。风险识别人员必须善于结合以往的工作经验，将曾经成功识别出的风险因素列入其中，从而提升风险的确定性。
（2）规划性资料风险评价、预测与管理离不开一些规划性资料以及纲领性文件的支持，只有这样才能最初科学、合理的预测，工程项目的风险管理规划涵盖多方面的内容，例如：风险辨认、工作人员的安排、组织与规划等等，桥梁工程项目规划中也涵盖多方面内容，例如：项目投资、建设速度等内容。这两大规划性文件能够为风险的辨认与评价提供根据，这样才能促进风险识别工作的科学、完善、顺利进行。
（3）对桥梁工程项目风险进行分类桥梁工程项目存在很多方面的风险，而且不同风险之间也会彼此影响、相互制约，为了有效控制风险，应该对不同风险进行归类划分，弄清不同风险的类型、原因以及可能带来的后果，从而对应采取有效的解决与应对策略，减少风险因素的出现或发生，创造出更加可观的经济效益。
4总结
风险概率评价范文4
（一）确定各个风险级别
通过风险识别尽可能的预估可能出现的风险，进行风险衡量。通过综合判断风险发生的概率和风险损失程度确定风险的大小。下表1是某海外项目风险状态表。该项目买方为国外政府，所以从此表格中我们可以看到两国的外交关系会对此项目产生一定影响，但由于在历史上两国邦交一直处于稳态，虽然损失金额巨大但出现的概率并不高；此国际贸易项目出现概率最大的是技术风险，其损失也较为严重；除此以外还有关税，汇率，等风险。将风险发生的概率和损失后果进行相乘可得出风险事件的额状态，由此可以得出该项目风险危害最大的是技术综合风险，最小的是汇率风险。
（二）确定项目总体级别
将各个风险事件状态的值进行累加可得出风险损失期望值。期望值可以反映出来整个贸易项目的风险额大小，管理人员可以参照对项目总体风险等级进行评估。该总体评级的判断对于外贸项目是否可以立项也起着至关重要的参考作用。
（三）匡算风险管理成本
风险管理主要是对风险进行回避、减轻与分散、自留与自用、应急计划和转移五种。任何风险的管理都需要花费成本。项目的失败往往是由那些发生概率较高、损失程度较大的那些风险因素造成的。在未能找到有效措施降低或减少此种风险的情况下，建议放弃该项目或放弃原有的计划方案3，即风险回避；减轻风险是指减少风险产生的概率或者控制风险所带来的损失，比如通过采用远期结汇等金融手段规避汇率风险，通过保险减少意外风险等；风险分散是指通过增加风险的承担者，将风险分配给不同的参与方，以此达到减轻总风险的目的。值得注意的是，风险需要分配给有能力控制风险且拥有控制动机的一方；风险的自留自用和应急这两种方案则需要企业预留储备资金应对可能发生的风险。因此，无论用采取哪种管理措施，都必须对风险管理的成本进行评估并将该成本与可以挽回的经济损失进行比较，再权衡该项目的风险管理是否值得做。
（四）企业对项目风险的整体承受能力评估
企业对项目风险的承受能力评估带有较大的主观色彩，它不仅仅反应了风险的影响和存在可能性对企业的综合感受度，还需从一定程度上结合企业的战略部署，尤其是企业在不同时期的不同规划，例如发展型、稳定性或紧缩型等。
二、风险评价的作用
项目的风险评价结果对企业的国际化经营和发展有着至关重要的作用，企业需重视该结果在经营过程中所带来的收益及潜在威胁4。
（一）正确的风险评价结果为国际贸易项目提供决策依据
国际贸易风险评估的主要内容是贸易风险性质分析并对单项风险和整体风险进行评级，制定初步的风险序列表并提出控制计划。上述工作均可作为国际贸易风险管理的前提条件，是风险评价的基石。根据评价结果，企业可以判定哪些风险可以接受、不能接受或部分接受，哪些风险可回避或转移或哪些由于造成较高管理成本而不值得，哪些风险需要优先处理而哪些可以暂且缓办等。
（二）风险评价结果可作为项目过程控制的参考依据
风险概率评价范文5
由于军队自筹工程建设项目建设规模大，周期长，风险多，因此进行军队风险分析十分必要。本文结合军队自筹工程建设实际情况，系统论述了军队自筹工程建设项目投资风险分析的方法步骤，对于有效应对我军自筹工程建设项目投资风险具有重要意义。
关键词：自筹工程 风险识别 风险估计 风险评价？
军队自筹工程建设项目投资风险分析，就是分析测算军队自筹工程建设项目实施全过程中的不确定因素对建设项目预期目的带来的影响，评估各种风险发生概率及损失大小，从而制定相应的措施来应对风险，减免损失，具体包括风险识别、风险估计和风险评价及风险防范对策的选择。由于军队自筹工程项目投资大，工期长，资金性质特殊，面临的风险往往比其他经济活动更大，因此对其进行风险分析十分必要。
一、军队自筹工程建设项目投资风险识别与风险因素分析
风险识别就是在风险发生前运用特定方法系统地识别影响工程目标实现的风险并加以适当的判断、归类及鉴定的过程。风险识别对风险发生的地点、时间、条件及造成的影响作了初步的分析和判断，使军队自筹工程建设单位能正确识别存在的风险，为下一步风险评估奠定基础。风险识别方法主要有德尔菲法、头脑风暴法、财务报表法、流程图法等，军队自筹工程中常采用流程图法。
流程图法就是根据工程实施先后顺序，对每阶段工作中可能存在的风险进行罗列来确定存在的风险。如出包的工程，在项目准备阶段，存在资金未足额落实的风险；在招标阶段，存在违规招标的风险；在签订合同阶段，存在合同不完善的风险；在合同履行阶段，存在合同违约风险；在建成使用阶段，存在质量缺陷需返工的风险。但是采用流程图法所得到的风险识别结果比较笼统，因此对于大型自筹工程，需要进一步细化分析。
经过风险识别可明确工程存在的风险，主要有自然风险、经济风险、合同风险、社会风险、技术风险、政策风险等。
二、军队自筹工程建设项目投资风险估计与评价
（一）军队自筹工程建设项目投资风险估计
风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，根据工程风险的特点，通过一定的方法估计各风险因素发生的可能性和破坏程度大小。风险估计包括估计风险事件发生的概率和风险事件发生造成的损失两方面内容。军队自筹工程风险估计常用方法有估计风险发生概率的概率分析法和估计风险损失的敏感性分析法。
1.风险发生概率的估计
概率估计法分为理论概率分布估计法和主观概率估计法。在工程建设实践中，军队自筹工程中普通的营房工程和基础设施可根据工程具体情况选择风险分布模型如正态分布、泊松分布等分析风险因素发生的概率。而一些特殊项目并不能直接套用理论概率分布，如医院手术室，科研院所的实验室等，这时需要建设单位根据自己或专家的经验推测风险因素发生概率，即主观概率估计。主观概率估计与个人的经验积累程度、主观认识能力、判断能力、知识水平有很大关系，因此不同的人要赋予不同的权重，这样得出的结果才能保证其可靠性。
2.风险损失的估计
风险损失的估计最常用的方法是敏感性分析法。敏感性分析法是考察工程建设项目风险因素变动时所导致的工程建设项目目标受影响程度即敏感性，并据此确定风险损失的大小，为工程风险评价和决策提供依据。通过敏感性分析，注重那些发生微小变动就给工程项目带来较大损失的风险因素，即敏感性较大的风险因素，在这些风险上投入主要精力。在军队自筹工程建设项目中的敏感因素主要包括资金的投入，合同履行情况，自然灾害，市场价格变动等。
（二）军队自筹工程建设项目投资风险评价
投资风险评价就是在风险识别和估计的基础上，对工程风险进行综合分析，根据风险影响程度对风险等级进行排序，将其与可接受的风险水平进行比较，作为下一步如何防范风险的依据。这一阶段的主要任务是找到关键风险因素，确定项目整体风险水平和等级。风险评价常采用专家打分法。
专家打分法指通过向专家征询意见后进行统计、处理、分析和归纳，确定风险排序，掌握工程风险概况。其步骤为：第一步，利用风险识别和估计的结果，得出各风险因素发生概率及对工程的影响程度，确定每项风险因素的权重；第二步，确定每项风险因素的等级值，从高到低按10分制打分，分值越高影响越大；第三步，将每项风险的分值乘以权重后得出该风险的综合得分。将分值从高到低进行排序，得分较高者即为关键因素。在确定风险排序及关键风险时，对于部队战备需要或与官兵利益紧密相关的项目，批准后即使面临较大风险也不能将之定为关键风险。
四、军队自筹工程建设项目投资风险的防范对策
经过风险分析后，军队自筹工程建设单位就可根据分析结果采取对策。主要包括以下三方面的内容：
（一）加强风险防范思想教育，树立风险防范意识
军队自筹工程建设单位及管理部门要牢固树立风险防范意识，加强教育，重视风险。要树立全员风险防范意识，把风险防范意识贯彻到参与工程建设的所有人员中；要树立风险防范全过程意识，在自筹工程建设实施的全过程中都要提高警惕；要树立风险防范法律意识，依据合同和法律法规来解决风险问题。
（二）落实风险防范责任，做到奖惩分明
要落实风险防范责任，从单位首长到负责具体工作的个人，按照不同职责范围落实相应的责任，通过考核确定各单位和个人的风险防范工作绩效，对于风险防范效果好，主动规避风险的单位和个人要奖励，而不采取主动措施防范风险的单位和个人则要予以惩罚。
（三）正确选择风险防范手段，灵活应对风险
应对军队自筹工程投资风险要选择合适的风险防范手段，灵活应对风险。常用对策有四种：一是从源头上切断风险发生的可能，即风险回避；二是通过恰当的途径将风险转移到其他主体上，即风险转移；三是若风险发生可采取适当措施使风险损失尽量降低，即风险缓和；四是危害不大的风险可以由单位自己承担，即风险自留。自筹工程建设单位需结合实际情况选择合适的风险防范手段。
参考文献
风险概率评价范文6
关键词：经济评价；不确定分析；蒙特卡洛模拟；工业项目
引言
随着近几年经济的迅猛发展，各类大型工业投资项目每年不管规模上还是数量上都在一步步实现突破，给市场经济带来了巨大的活力。然而，一般企业由于缺乏评估专业技术人员，还没有形成完善的项目技术经济评价体系对各工业投资项目风险的预测，往往仅靠主观判断或工作经验，导致投资项目的经济效益与预估值之间总存在一定的差距。若要工业投资项目的投资效益达到预期的指标，科学、客观、全面的经济评价是尤为重要的。项目经济评价是根据国民经济和社会发展战略以及行业、地区发展规划的要求，在做好产品市场需求预测及厂址选择、工艺技术选择等工程技术研究的基础上，计算项目的效益和费用，同时从多方案中比选出最佳方案，保证项目在财务上具备可行性，在国民经济上具备合理性，同时实现社会效益的显著性[1]。在实际工程应用中，我们往往仅注重盈亏平衡分析和敏感性分析，但二者均没有考虑到不确定因素变动的随机性，因此在应用上还存在着较大的盲目性。概率分析可以弥补这一点，其所包含的解析法和蒙特卡洛法，由于大多是针对投资项目实施过程中某个具体的问题进行分析，所以在不同的方面各有其优势和劣势，适用于不同的情况。蒙特卡洛法是一种以概率统计为指导的数值计算方法，它利用数值模拟来解决随机变量在实际工作中所产生的问题，本文就蒙特卡洛法及其如今在工业项目中的应用进行说明。
1相关现状研究与评述
纵观近年来我国在工业领域的发展，不难看出随着经济稳定、快速的增长，项目的规模、投资和复杂度都已上升到了一个新高度，工业发展已步入了高峰期。早在建国初期，我国是从前苏联学习评价理念、沿用评价模式。评价指标由于当时经济水平不高使用的还是成本、劳动生产率等经济指标。随着改革开放相关政策的实施，同时虚心向国外学习先进的评价理念，我国的项目经济评价水平开始逐渐提升。目前，我国项目经济评价有了坚实的理论基础，在实际的运用中也有了较为全面的方法指导，但一旦出现问题便无法应对，不能制定完备的应急计划，从而也无法采取风险防范措施。可以说，我国目前工程在技术上虽取得了进步，但在管理水平上仍有巨大的挑战，仍缺乏一种可以对项目状态准确反映的判断系统和一套精确的量化指标。国外的项目经济评价起源于资本主义初期，早期的经济评价仅重视财务评价，忽视了国民经济评价。随着经济的发展，财务评价和国民经济评价渐渐成为彼此的补充[2]。资本主义时期，经济评价仅从私人资本的角度评估项目，力求项目的利润最大化。美国预算体系于20世纪60年代出台，这一预算体系不仅完善了国民经济评价方法，同时实现了经济评价的推广和应用。如今，加州大学的Mulholand则是以项目管理过程中的信息数据经逻辑判断后建立出一个工程费用全周期动态分析模型；加拿大的Brenda博士采用蒙特卡洛模拟建立出的模型来解决工程进程中的状态分析。如上文所述，国内外项目经济评价都拥有其漫长的发展史，随着经济和社会的发展，其理论和应用也在不断地转变和完善。但仍然不够具体、不够全面，还存在着项目评定指标不完善、判定方法中的主观成分等问题有待解决。
2风险分析
我们通常将项目实际值与预期值之间常存在着的差异称为风险性。因此，投资项目风险是指由项目实施过程中的不确定因素所导致投资项目实施后偏离预期结果而造成损失的可能性[3]。投资项目风险分析是在项目实施之前，依具体标准对项目实施过程中所可能存在风险的发生概率和影响程度进行分析，并针对不同的风险状况制定出不同的回避措施或应对方法，尽可能降低项目的不确定性。在前文中已提及，盈亏平衡分析和敏感性分析均没有考虑到不确定因素变动的随机性，对不确定因素发生概率的分析称为概率分析，概率分析方法包括解析法和蒙特卡洛模拟法两种。
3蒙特卡洛法
蒙特卡洛法（MonteCarloMethod）得名于蒙特卡洛赌场，因为与赌场中很多随机抽样类游戏很相似，由20世纪40年代由洛斯阿拉莫斯国家实验室“曼哈顿计划”的成员JohnvonNeumann、StanislawUlam和尼古拉斯率先提出[4]。当时正处于第二次世界大战，主要是为核武器的研发和制作而工作。如今蒙特卡洛法因可以实现对结果变量概率分布的估算，所以常被用于投资项目风险分析。蒙特卡洛法建立在概率论和数理统计的基础上，若要求解某事件的发生概率，或者是某随机变量的期望值时，采用大量的随机抽样试验来模拟风险的发生情况，用风险出现的频率来估计该事件的发生概率或其它量化指标，进而可以实现对随机事件的风险分析。
3.1蒙特卡洛法原理
根据概率的定义可知，通过多次的试验，在实验结果中某事件发生的频率可以用来估计概率的分布情况。蒙特卡洛法的工作原理正是基于该思路建立的。先是对项目相关的随机变量进行反复多次的随机抽样，将得到的抽样组一一作为输入值代入到功能函数式中，所输出的结果概率是一个近似值，模拟试验的次数越高，失效概率和可靠度指标就会越精确。其中独立的随机变量xi(i=1,2,3,…，n)，其对应的概率密度函数分别为f(x1),f(x2),…，f(xn)功能函数式为表达式：y=g(x1,x2,…，xn)首先通过随机抽样得到n组随机数x1,x2,…，xn的抽样值，然后带入功能函数y=g(x1,x2,…，xn)中，如果随机数对应的功能函数值y≤0的有L组，那么当n无穷大时，即可得到y的结构失效概率及可靠指标。综上所述，不难看出此方法巧妙地避开了结构可靠度分析中的计算部分，大大减轻了其难度。不用考虑该函数是否非线性、随机变量分布是否非正态。因此，用数学模型来表示被试验的目标变量的表达式：y=g(x1,x2,…，xn)式中，xi(i=1,2,3,…，n)是n个相互独立的随机变量；y是n个变量的函数，即分析项目风险效果的评价指标。该模型将重要的风险变量综合起来，且各风险变量都有其概率分布。通过各变量的概率分布产生随机数并分别得到抽样值，然后将各变量的抽样值带入评价模型进行函数值的计算。通过多次重复上述试验，风险的总体状况得以呈现[5]。
3.2蒙特卡洛法步骤
1）编制风险列表。采用风险识别将所存在的敏感风险列入到标准化风险列表中。2）采用专家调查法，根据专家的知识和经验，对项目中各风险因素进行评价，确定其发生概率和估计其对结果的影响。3）量化专家调查中的主观成分，同时在风险因素组合安排时体现出来。4）采用大量的模拟试验可以得出项目风险的概率分布曲线，从图中读出该投资项目总体风险情况，为日后针对每一个环节的问题采取怎样的应对措施提供了有力的依据。
3.3蒙特卡洛法优势
1）蒙特卡洛法概念清晰，计算简单，可以解决很多复杂问题。2）概率收敛和问题维数无关。3）只要抽样的次数足够多，模拟所得结果的精度就能得以保证，因此该种方法往往被用作其他方法的检验结果使用。4）数值模拟的误差比较容易确定，从而确定模拟的次数和精度。但是，为了保证计算结果的精度，蒙特卡洛法需要进行大量的实验，工作量很大，这也是该方法久久得不到广泛推广应用的原因。随着计算机技术的发展和数值模拟方法的改进，该问题将会很快得以解决。
4蒙特卡洛法在工业中的应用
现代工业项目随着复杂度不断地提升，可变因素和不确定因素也在随之增长。因此，在进行项目的经济评价中，一贯的评价方法满足不了社会现状的需要，经济评价工作渐渐失去了意义。专业技术研究人员日益将注意力放在概率分析上，概率分析方法在对项目不确定因素的分析和研究工作中渐渐走入了主流的队伍。但在工业投资项目中，不确定因素往往不止一个，而是有其复杂联系关系的多个因素。在解决这类问题时，才体现出蒙特卡洛法其独特的优势。本文就我国工业项目中用蒙特卡洛模拟分析的部分文献和资料进行了粗浅的总结：谢贤平、柴建设（1995）对矿产资源综合利用开发的风险进行分析，结合蒙特卡洛模拟法实现计算机程序的编制，并进行仿真，得出其风险估计结果。杨作安（2001）通过结合矿山项目的实际生产状况，利用计算机编程技术将蒙特卡洛模拟与净现值进行结合，对矿山项目的经济动态实现跟踪。吴爱祥、张卫峰（2000）利用Mathematica并结合某金矿的实际情况完成了计算机程序的编写，这种方法及其程序对其他矿山也具有一定的参考价值。刘晓明，李洪岩（2008）将净现值作为指标，运用蒙特卡洛模拟法完成了某市基础设施项目收益风险评估模型的构建[6]。卢识峰、刘纳兵（2007）结合某房地产的投资实例，对蒙特卡洛模拟分析方法的步骤进行了详细说明。吴立寰（2004）运用蒙特卡洛模拟法对某市公路工程的备选方案进行模拟，科学地为投资决策提供依据。在其他行业的应用，连春光（2009）运用蒙特卡洛模拟分析法完成了对造船项目投资风险框架的构建，在Matlab的辅助下，研究和分析了原始数据的变量因素概率分布，以净现值为输出指标，得到了其仿真模型。林君晓、姜鹏飞等（2006）在天津某污水处理厂的污水处理实际应用中，结合蒙特卡洛模拟给出的可行性评价，为投资者提供了科学有效的决策依据。
5总结与展望
目前国内工业投资项目往往将不确定因素对项目的影响视为固定值，该方法存在一定的局限性，不仅不能准确地反映出经济评价指标的分布及其所带来的影响，还影响了项目的正确决策。本文通过对目前工业投资项目经济评价现状、风险分析再到蒙特卡洛法的具体说明，将蒙特卡洛法在经济评价中的独特优势凸现出来，该方法解决了国内工业项目经济评价现状中所存在的关键问题。蒙特卡洛法通过对投资项目的风险及其所产生的影响进行分析估计和量化计算，为项目投资和决策提供更全面、更科学、更合理的依据。展望日后的经济评价工作，进一步建立不确定因素的概率分析模型和开发应用程序将成为研究工作的重点。
参考文献
[1]丁勇.电网电源开发的区域选择与厂址优化[D].南京:东南大学,2005.
[2]蒋洪霞.德利公司垃圾渗沥液处理生产项目财务评价研究[D].沈阳:沈阳工业大学,2006.
[3]姚斌.基于最大熵原理的投资项目风险分析[D].天津:天津大学,2003.
[4]朱陆陆.蒙特卡洛方法及应用[D].武汉:华中师范大学,2014.
[5]姚慧丽,连春光,白婧贤.基于MonteCarlo模拟的造船项目投资风险分析框架构建[D].南京:南京航空航天大学,2012.
