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抗风险能力分析方案范文1
关键词：工程造价；风险管理；对策；意义
引 言
我国的工程造价的风险管理与国外发达国家相比，明显处于起步阶段。由于国家经济政策的影响使得工程风险最初是由国家承担，企业面临的风险很小，这也是我国企业风险意识淡薄的原因之一。要想在竞争日益激烈的建筑市场中生存，必须要不断提高工程造价的管理水平，产生更大的效益。本文首先分析工程造价的特点，提出一些规避造价风险的策略。
1 工程造价风险的特点
工程项目在开展过程中，必定存在一些不确定的因素，如果没有采取相应的措施会对工程的造价产生间接或者直接的影响，这必须首先要明确工程造价风险的特点：工程造价风险是普遍和客观存在的，这是因为工程项目造价所处的环境和认为因素都具有不确定性，从而使得工程项目的建设风险一直存在，具有很强的客观性。由于工程造价风险的客观性和普遍性，我们在项目开展过程中时无法完全消除这些风险因素，只能通过科学手段和管理方法，改变风险发生的条件，降低其发生概率，减少工程的损失，这使得工程造价风险又具有一定的能动性。工程项目在开展过程中，实际的质量和设计的理想状态具有一定的差异，这也使得造价风险存在可变性。由于工程造价风险一直存在，因而工程造价风险管理存在持续性。
2 加强工程造价风险管理的评估和甄别
工程造价风险的甄别就是要在风险出现以前，对工程项目在开展过程中可能出现的风险进行全方位的调研工作，做出科学和合理的判断，进而实现工程造价的风险管理。目前工程造价的风险甄别方法有：流程图法、财务报表法和专家调研法等，现代工程建设项目具有周期长和规模大的特点，这些甄别方法一般是交叉使用。但是由于工程造价风险存在复杂性和可变性，对于风险的甄别还是具有一定的难度，这需要管理者对工程进行动态和全面的分析，灵活运用工程造价风险的甄别方法。
工程造价风险的评估就是对影响工程造价的风险因素进行科学合理地分析，进而确定风险可能出现的时间、影响的程度和范围等，在确定风险之后需要对风险发展的预测，充分考虑单一风险因素和多风险因素对工程造价的影响，寻找有效的对策来降低工程造价的风险。目前风险评估方法有：风险初步分析法和安全检测法。在对工程风险评估的过程中，需要充分参考大量的工程数据统计资料、工程进度等信息，提升风险评估的可靠性。
3 工程造价风险管理处理措施
3.1 选择科学合理的工程造价风险管理对策
前面分析道所有的工程项目的造价都存在大量的风险因素，在处理实际的风险时候，需要工程技术人员针对不同的风险选择科学合理的策略。事实也证明了在工程项目开展过程中，采取有效的风险应对策略对工程实施科学的风险控制，可以有效的将工程造价风险产生的损失降低到最低程度，对于提高工程效益局势良好的效果。当前工程造价风险应对策略有风险自留、风险规避、风险控制和风险转移等手段。在策略选择过程中需要结合风险评估，权衡利弊，选择最合理的应对策略。
3.2 做好风险的处理工作
对于工程造价风险管理的重点还有处理风险事件。对于所有的工程造价的风险并不是都可以通过甄别和评估手段来实现预测的，这需要有极强的风险事件的处理能力。工程造价的风险处理有两种形式：一是对风险发生前的处理，这主要是对风险进行甄别和评估，对可能发生的风险做好预先处理，优先处理一些可能发生的重大风险；二是风险事件处理，这是对已经发生的风险事件进行处理，一般的处理方法有容忍方案、消减方案、分担方案和应急方案和化解方案等。
4 提高工程造价抗风险能力的策略
4.1 强化工程造价风险的控制环境
工程造价的风险管理环境会直接影响工程管理人员的控制主观能行和控制意识。影响风险控制的环境因素有多方方面的，最重要的是要提高工程管理人员的素质和能力，尤其是管理人员的素质直接关系到工程项目的造价、风险控制的效果和效率。企业首先需要培养高素质的管理人员，只有拥有高素质和高能力的管理人员才可能确保工程的质量，降低工程的风险，提高企业的经济效益。因此提升管理人员的素质和能力有利于强化工程造价风险的控制环境。
4.2 科学地评估工程项目的造价风险
工程项目开展过程中，高质量的风险评估结论能够提高工程项目的风险控制效果。如果工程项目在开展之前已经做了全面的风险科学评估和甄别，在项目开展过程中，管理人员就会针对这些风险因素做好准备工作，尽可能的采取应对措施来预防和处理风险。例如工程招投标阶段，由于投标方已经充分了解工程造价的风险种类，对于低风险的分包工程尽量压低价格，对于高风险的分包工程尽量报高价，这样在工程预算阶段，减少的工程款项将会大大少于增加的工程款项，投标方也会获得较大的利润。工程造价的风险评估基本上都会经历风现在甄别、分析研究、管理和控制处理过程。工程开展过程也显示当工程项目的内外环境发生改变之后，风险发生的几率很高，因此企业同时还需要做好内外环境改变之后的风险管理，尽量提高工程造价的抗风险能力。
4.3 加强工程造价的风险控制活动
工程项目造价的风险控制活动室工程管理人员实施管理的有力保障，也会涉及到很多内部职能部门，企业必须根据工程开展业务流程设立相应的控制活动，尤其是对工程重要业务环节制定详细的控制方案和措施，确保工程在面临风险具有应急处理措施和应对方案，从而提高工程的重点项目具备很强的抗风险能力。
4.4 加强工程造价风险管理的监督和信息沟通
如果工程管理人员要想加强工程造价的风险控制活动，保证工程项目的顺利开展，就需要能够及时获得准确的工程进展信息，将掌握的工程信息进行处理之后再反馈给工程其他相关人员。因此工程项目必须要建立一个信息管理系统，这是提高工程造价抗风险能力的措施之一。工程管理人员有效利用信息管理系统，可以有效地降低工程的成本，加强工程项目的信息沟通对于工程造价的风险控制具有十分重要的作用。同时工程开展过程中加强内部监督可以有效地确保包各项指令良好的执行。加强内部监督和信息沟通交流可以确保工程造价的良好控制。
5 结 语
在工程项目开展过程中，必须采取科学合理的工程造价的风险控制管理方法，能够降低施工企业的成本，减少损失，提高企业的经济效益。因此必须要了解工程造价的风险特点，做好风险的预测和甄别，制定科学合理的风险管理方法，从而降低工程的造价风险。
参考文献
抗风险能力分析方案范文2
Abstract： Monte Carlo Method is a very important risk analysis method of mining investment. This paper mainly introduces the ideological and steps of Monte Carlo Method， and the way of production of random number， and at the same time tells a successful example which used Monte Carlo Method.Finally the advantage and the question of this method is analyzed.
关键词： 蒙特卡洛模拟方法；矿业投资；风险分析；随机数
Key words： Monte Carlo Method；mining investment；risk analysis；random number
中图分类号：F407.1 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2014）02-0324-02
0 引言
风险是普遍存在的，任何工程都存在风险，只是大小有所不同。矿业工程作为一项极其复杂的综合工程，也不例外。如今随着矿业的不断发展，投资者们越来越重视投资风险分析，并将其视为矿山可行性研究中不可或缺的重要组成部分[1]。
矿业投资风险分析并不简单，在实际工作中，像采矿这种大型工程往往受到多种不确定因素的影响，这些因素相互联系，相互影响，让矿业投资风险分析变得更加复杂。所以研究矿业投资风险分析的方法显得尤其重要，本文将简单介绍矿业投资分析方法以及发展现状，并具体讲述蒙特卡洛模拟方法[2]。
1 矿业投资风险分析与蒙特卡洛模拟方法
1.1 矿业投资风险分析方法浅析 风险分析的方法有很多种，其中根据风险调整返本期、根据风险调整贴现率、根据风险调整投入参数、经验估值法是矿业投资风险分析中几个比较经典的方法，这些方法在矿业投资风险分析中起到了很大作用。但是任何方法都不可能适用于所有情况，随着矿业发展，富矿易采矿已经开采的差不多了，现在不得不开采那些相对来说的贫矿和难采矿，相应的投资机会也就比以前显得更加难得，前面这几种经典方法由于太过主观，经常会导致很多原本合理的投资机会没有得到应用，这种结果在如今激烈的市场竞争环境下是不能让人满意的。因此学者们和地质采矿工作者们引进了一些定量或者半定量的新方法，比如盈亏平衡分析、敏感性分析、蒙特卡洛模拟、概率分析等。
1.2 蒙特卡洛模拟方法简介 蒙特卡洛模拟方法（Monte Carlo Method）是一种通过设定随机过程，反复生成时间序列，计算参数估计量和统计量，进而研究其分布特征的方法。这种方法可以看做是实际情况的一种模拟，用概率估计的数据输入模式来预计不确定变量的点估计。蒙特卡洛方法既可以用来解决不确定性问题，也可以用来解决确定性问题。该方法在矿业中用内部收益率表示投资的风险程度。
利用蒙特卡洛方法解决矿业投资风险分析问题的基本思想是：首先建立与矿业投资风险有相似性的概率模型，并利用这种模型进行随机模拟，最终利用所得结果求出内部收益率的近似解[3]。
2 蒙特卡洛模拟方法具体实现
2.1 蒙特卡洛模拟方法步骤 ①确定需要模拟的不确定因素即输入随机变量，根据矿业工程师的经验确定每一个不确定变量的可能值及其概率。②根据每一个不确定变量的概率分布，利用随机数确定输入值，再根据输入值计算内部收益率的值。③重复步骤②，每重复一次得到一个指标值，重复n次得到n个数值，然后分组统计这n个值的频率，绘制概率分布直方图，计算均值和方差，最终获得评价指标的概率分布曲线。④分析结果，找出95%置信度的内部收益率，如果该值大于基准收益率，或者达到基准收益率的概率为100%，则说明该项目的抗风险能力强，否则，其抗风险能力较差。
2.2 随机数的产生 随机数的产生是蒙特卡洛模拟方法中的一个关键步骤，下面介绍两种常用的方法[4]。
2.2.1 离散分布随机数的产生 逆变换法（Inverse Transformation Method）常用在离散分布随机数的产生过程中，该法不仅可以解决离散随机数的产生问题，也可用于解析连续分布。其最大优点就是具有一般性意义，理论上适用性很广，不过有时计算可能要复杂一些，其具体步骤为：
①画出随机变量x的分布函数F（x）。
②产生随机数r，0？燮r？燮1。
③在F（x）轴上确定该随机数，令r=F（x），从该点画水平投影线直到与F（x）不连续段相交。
④求得与该点相应的x值，该值就是服从分布的随机变数。
2.2.2 常见特殊形式分布随机数的产生 常见的特殊形式随机数主要有正态分布、矩形分布、三角形分布、泊松分布、对数正态分布、威布尔分布等（这些分布基本包括了工程实际中出现的绝大部分情况），这里仅介绍三角形分布。三角形分布是风险估计中比较常用的一种分布，要确定一个三角形分布需要知道最可能值（m）、最小值（a）和最大值（b）三个参数。三角形分布的概率分布函数如表1。
根据逆变换法，得到三角形分布的随机数如表2。
3 应用举例
云南某矿业工程过去采用一种很基本的投资方案，基准收益率为13.2%。现在工程师们拟定了一种新的投资方案，有望提高收益，通过matlab软件模拟得到结果如表3。
从统计结果看，置信度达到95%的内部收益率为13.7%，大于基准收益率13.2%，说明新投资方案的抗风险能力强，能够采用。
4 结语
本文介绍了蒙特卡洛模拟方法在矿业投资风险分析中的简单应用，但其适用范围绝不局限于此。蒙特卡洛模拟方法能够很好的模拟那种存在许多关键的不确定变量的问题，而且随抽样次数的增大，精度也增大，模拟得出的结果越接近现实情况，当然模拟次数不可能取无限次，实验表明，次数在100～800次，输出结果基本上就收敛了[5]。虽然目前该方法在国外已经得到广泛使用，但是在国内的矿业工程中，使用的还比较少，其主要存在的问题是基础数据缺乏和软件方面受到限制。虽然matlab等软件能够实现蒙特卡洛模拟方法，但需要使用者自己根据使用需要编写程序，对使用者要求比较高，而且很不方便，所以我们在将蒙特卡洛模拟方法与矿业风险分析结合的时候，也迫切的需要一个适合我国实际的蒙特卡洛风险分析程序。
参考文献：
[1]李仲学，赵怡晴等.矿业经济学（第2版）[M].冶金工业出版社，2011.
[2]吴和平，詹进，杨珊.基于蒙特卡洛随机模拟法的矿业投资风险分析研究[J].有色矿冶，2007，23（3）：102-104.
[3]朱海宾.蒙特卡洛模型在矿产资源量预测中的应用[J].地质找矿论丛，2010，25（1）：50-54.
抗风险能力分析方案范文3
年收入30万中产家庭的理财方案
案例：王先生夫妇年收入30万，现夫妇双方收入稳定，拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下：
理财方案之策略与建议
流动现金规划 一定量的现金及相当于现金等价物的活期存款能够预防突发性事件导致的资金需求，避免由于资产流动性问题导致的损失。我们建议您拿出结余的20％－30％作为流动性现金和现金等价物：活期存款。这样，即付比率会提高到60％－70％，有效地会增强您资产负债表的抵抗风险能力。
资产增值计划 我们建议您的投资资产在结构方面和在总资产的比重方面都应该有一定的适度的提高。
如果您未来3年内有大额支出计划，这比资金应当考虑用债券基金的方式进行投资，以使资金在获得较高收益的同时，能够基本保障资金的保值性，同时还能够随时的使用。超过3年的资金您可以考虑用80％以内的资金投资于股票基金，以获得较高收益，剩余20％的资金根据您自己的偏好选择流动性较好的低风险品种，以满足风险偏好要求。
教育投资规划 客户夫妇双方现在还很年轻，我们建议您应该继续学习来补充知识。也就是说您在支出部分也应该调整一下支出的结构比例：适当的减少非经常性支出，增加教育投资的支出。
TIPS
理财效果预测
由于流动性现金的增加，使即付比率提高到了70％左右，资产负债表抵抗风险的能力有了显著的增强。
投资资产比重提高、金融资产结构调整令夫妇收入来源多样化，支出中教育投资支出的增加使您的人力资本得到有效的增强，保险产品的调整也会使您的风险得到有力的保障。从而，客户财务状况趋于更加的优良。
年收入20万中产家庭的理财方案
案例：林先生夫妇年收入共20万，孩子5岁。现全家年医疗费用支出1，000元，每年生活费用支出55，000元，除社会医疗保险、少儿医疗保险之外，无任何其他保险。拥有固定资产自用房现值50万，银行存款现值1万，年利息收益率3％，开放式基金投资12万元，收益率预计6％。具体资产情况如下：
理财方案之策略与建议
现金规划建议 每个家庭都要准备足够的备用金，主要是用来应付诸如暂时性失业，突发事故等意外的情况而引发的现金需求。无充足的家庭备用金储备，会令家庭财务安全系数降低，建议增加结余比例。夫妇工作都很稳定，每年的节余比率达到0.54，因此建议以月支出的3倍金额作为家庭准备金，以活期存款的方式存入银行随时取用。1个月的家庭月支出作为流动资金，以银行活期存款的方式来持有，以支付日常的生活开销；家庭月支出的4倍作为预防性金额，以货币市场基金的方式持有，以便在可以随时取用的同时获得更高些的收益。
建立家庭保障计划 目前除孩子有少儿医疗险外，夫妇双方没有任何商业保险。从收入结构上看，夫妻双方工资收入占家庭年收入的94％，也就是说，一旦发生意外致使身故或失能，将导致收入中断，给家庭带来巨大损失。一般来讲，家庭保险保障，虽然有社会医疗保险做保障，但仍建议增加夫妻双方购买一些保险产品，以为家庭提供全面的保障。
资产增值计划 林先生是一位稳健的投资者，偏好基金投资。投资基金由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。对于这样不太熟悉或者没有时间关注金融市场的消费者来说，投资开放式基金是简单而有效的途径。长期投资根据自己的风险承受能力做适当的选择即。
遗产管理规划建议 因夫妻双方年龄以近中年，建议提前做好遗产管理规划，以令子女受益更多。
TIPS
理财效果预测
增加备用金储备。建议拿出一定比例的金额增加保险资金投入，家庭保障会更完善更安全；投资股票、基金、债券，期货交易，外汇，结合经济环境部分的分析，。相应的基金必然会带来客观的资本利得收入；
抗风险能力分析方案范文4
关键词：建筑工程项目；施工；风险管理
中图分类号：TU71 文献标识码：A 文章编号：
前言：
建筑工程的项目的实施是一个复杂的过程。由于投资大、工期长，需要大量的不同专业的人员参与，内部和外部的影响条件和因素众多，因而面临的风险也比其他行业为多。建筑物在施工中处于最薄弱状态，在施工中具有更大的风险。施工风险将对业主和承包商造成直接和间接损失。因此要加强建筑工程 项目施工中的风险管理工作，提高风险管理意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险。
建筑工程项目施工中的风险管理
风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，是构成工程项目施工安全管理过程的必要组成部分，涉及多方面的因素，包括危险辨识、风险评价、危险控制等一整套系统而科学的管理方法，即通过危险源的辨识和风险评价，优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。
施工中的风险分类与识别
施工中的风险分类和识别是施工风险管理的首要步骤，是人们系统的，连续的识别风险存在的过程。即确定施工风险之所在及其主要风险事件的发生，并对其后果作出定性估计，最终按类别形成一份合理的施工风险清单，已列出所有有意义的施工风险。要达到对建筑工程项目施工风险管理的目标，就必须对施工中的各种风险要素进行识别并对其合理分类。
1.1 施工中的风险分类
施工中所遇到的风险因素具有各自的特征，在风险识别中应该充分利用这些特征，使得风险因素的识别更客观，更准确，通常根据其特征将风险因素划分为不同的风险类别，风险的分类方法有很多。按风险来源不同，分为技术风险，非技术风险；按风险的不确定性，分为可控制性风险，不可控制的风险；按风险的因素发生作用的时间不同，分为暂时风险，长期风险；按风险因素发生作用的影响范围，分为全局风险，局部风险。
1.2 施工中的风险识别
风险识别就是以人为中心的对施工中对施工中各种数据收集分析和预测，主观性较大，为了力求风险识别的准确性，完整性和系统性，必须保证数据来源的准确和分析的科学性。目前风险识别的方法有头脑风暴法，德尔菲方法，情景分析法等。
施工风险的分析与控制
施工风险评价的内容与过程
风险评价是指评价风险程度并确定风险是否在允许范围的全过程。工程项目施工风险评价的主要目的是评价施工活动造成人员伤亡，财产损失和环境破坏的可能性及其后果的严重程度。评价的范围包括存在于作业活动及其影响范围中的人员，机具，材料，方法，环境。在危害的辨识的基础上，风险评价的内容和过程为：事故发生的可能性----事故的严重程度----风险值确定----风险分级。风险评价可分为两个阶段，即预先预先评价阶段和过程评价阶段。
施工风险评价方法的选择
人们常用事故发生的频率和后果的严重程度来表示风险的大小。按评价结果类型可将风险方法分为定性评价方法和定量评价方法两种。
定性评价是评估已识别风险影响和可能性的过程，根据风险影响的大小和其发生的可能性（概率）对风险因素进行排序。利用随机决策分析方法：风险量（值）=概率（P)X风险影响（I)，在定性分析中主要依据是（1）风险管理计划；（2）以识别的风险；（3）概率范围与后果；（4）假定的条件；（5) 数据来源的可靠程度。在定性分析中可利用层次分析法确定风险发生的可能性。
定量评价主要适用于对设备，设施或系统的事故发生概率和事故的严重程度进行评价。定量评价通常应对危害类型进行分类（如人员伤害，财产损失等），因为不同类型的风险不能算术叠加。定量评价的优点是使评价人员可以按风险的大小对风险进行排序，在有限的资源条件下决定优先解决的问题。采用此方法，必须建立完整的系统安全模式，并对系统中存在的每一种危害进行定量辨识，量化每一种危害的产生方式，危害方式，危害范围，危害程度，发生频率。
施工风险控制
3.1 施工风险控制的内容
风险控制的目的是防止意外事件的发生和减少由意外事件导致事故的可能性及其造成的损失，并进行监测，已不断提高风险控制水平。因而，风险控制措施可分为预防控制和应急响应两个方面，两类控制以意外事件的出现与否进行分界。意外事件发生之前所采取的措施为预防控制活动，意外事件出现后所采取的控制活动为应急控制活动。预防控制的主要目的是避免或减少由于意外事件导致事故的可能性及其造成的损失。风险控制活动及其过程主要有制定风险分级准则，确定风险值，制订风险控制计划，实施风险控制计划，绩效监测与改进。
3.2 施工风险控制方法和过程
风险控制方法和管理方案可为为以下几类：1）技术控制方法和管理方案（技术设备，技术标准，生产工艺）；2）行为控制方法和管理方案（人员技能，操作规程）；3）防护控制方法和管理方案（群体防护，个体防护，教育培训）；4）应急控制方法和管理方案；5）状态检查控制方法和管理方案；6）监督检测控制方法和管理方案等（管理体系，管理标准和管理程序）。这些控制方法和管理方案应在特定工程项目的安全计划中得到完整，统一的体现。
实施风险控制时，首先应按照预先危害辨识和风险评价的结果，对不可接受的风险制订风险控制计划和风险控制方案，并进行评审，以确保风险控制计划和方案已将风险控制在可接受的水平，最终形成工程项目的安全计划。按照安全计划和过程危害辨识及风险评价的结果，针对具体作用活动制订相应的安全控制措施并组织实施。安全控制措施实施后，可采用安全检查表法定期或不定期，对风险控制计划及措施的实施情况及效果进行检查，并对现状进行评价，提出局部或系统的改进意见和建议。
安全管理和其它管理过程一样，是一种资源限量条件下进行的管理活动。因此，只有对危害因素进行有效的识别，对风险进行客观的评价，才能使有限的资源在风险控制中发挥最大的作用。在制定风险控制措施时，控制措施的有效性优先顺序为技术措施---防护措施----应急措施---状态检测措施----行为控制措施----监督措施。在每类措施中，还存在内部优先顺序，能量消除措施----一次约束措施-----二次约束措施和应急措施。但资源消耗的优先顺序与上述顺序相反，因此在制定实施措施时，需要寻找风险控制程度，实现难度和费用的最优结合点。在资源限制的情况下，组织可据此选择风险控制与技术经济上均可接受的安全措施。
3.3 建筑企业风险管理制度的建立
当前我国施工企业对风险管理普遍认识不足，如何在工程项目中引入风险管理，笔者认为关键是1)要建立起完整的风险管理制度，在项目管理中改变观念，加强风险教育，增强企业的整体风险管理意识，把风险管理与企业的效益结合起来，并逐步的把风险管理引入到施工中；2）在项目施工管理中引入风险管理技术，在企业内部建立专门的风险管理机构，提高企业的抗风险能力；
结束语：
在施工项目中风险是无处不在的，它们可能给施工带来时间，资源和金钱方面的潜在损失，在当前我国施工企业风险意识淡薄，风险制度滞后的情况下，本文提出施工企业进行风险管理的方法，对施工项目中的风险进行分类识别和控制，无疑是对施工项目合理规避风险，减小损失，提高效益是有益的，这也有利于增强企业的抗风险能力，提高企业风险管理水平。
参考文献：
抗风险能力分析方案范文5
关键词：工程项目 风险管理
任何行业在获得经济效益的同时都存在着或多或少的风险，因工程本身的技术复杂、难度大等特点使得其自身存在着许多不确定因素，这样就决定了其是一项多风险的工程项目。所以，在工程管理中，对于风险管理就具有更重要的现实意义了。
一、风险管理的概念
风险管理是社会组织或者个人用以降低风险的消极结果的决策过程，通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上选择与优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果，从而以最小的成本收获最大的安全保障。其内容主要包括：
1.风险管理的对象是风险。
2.风险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织（包括营利性组织和非营利性组织）。
3.风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
4.风险管理的基本目标是以最小的成本收获最大的安全保障。
5.风险管理成为一个独立的管理系统，并成为了一门新兴学科。
二、工程项目风险的分类
工程项目风险具有多样性，在一个项目中，有许多风险同时存在。只有在了解工程项目风险分类的前提下，才能对风险进行辨识、分析、评估，建立风险管理体系，制定项目风险控制目标，有效的控制项目风险。下面的表格为一个工程项目中存在的风险类别原因：
二、工程项目风险管理对策
在工程项目风险管理中依据工程项目的特点及其总体目标，通过程序化的决策，全面识别和衡量工程项目潜在的损失，从而制定一个与工程项目总体目标相一致的风险管理防范措施体系，是最大限度降低工程项目风险的最佳对策。
1、把握投资决策，加强投资风险管理
1）把握投资决策，预防投资风险。这就要注意三方面：一是建立一支高水平、多学科的投资管理队伍。二是树立风险意识。三是健全风险预警系统。防范风险的关键是预先行动，即主动控制。项目进入实施阶段时间越长，控制风险的成本就越高。四是贯彻执行风险管理责任制度。投资者要建立风险管理责任制度，制定科学的考核标准和奖罚措施。
2）把握投资风险因素分析，控制投资风险。因影响工程项目投资的风险因素多，而且各种风险经常相互重叠交叉，这就要求投资者应通过研究项目风险的可变性、多样性和层次性来预测、评估，控制项目风险。层次分析模型可根据控制目标的性质和要求将控制目标分解为不同的分目标，并按照目标之间的相互关联影响及隶属关系将目标按不同的层次聚集组合，形成一个多层次的结构模型，综合得出需要的控制结果。如下为风险评估的流程：
2、明晰合同细则，加强合同风险管理
工程项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，合理控制合同风险的发生。在签约阶段，项目管理者应针对工程项目成立专门的谈判小组，对合同标的、工程承包方式、工程技术要求、工艺选择、工程质量、变更条款、付违约责任条款、结算方式、争议解决方式等内容，必须明确，细化说明切，忌含糊不清。同时结合市场形势，强化项目管理者合同管理意识，不断完善合同管理制度。
3、采用“工程量清单”报价招标
“工程量清单”作为投标企业作价的统一依据，由各企业自行制定每个分项的综合单价，反映了工程的消耗和有关费用，易于结合工程的具体情况进行计价，更能反映工程的个别成本和实际造价；实行统一的工程量清单报价招标，可以减少社会资源浪费，又能避免由此而造成的合同纠纷与索赔，有利于施工合同的履行和管理。与“工程总价报价”的做法相比，更具有科学性、公正合理性，既可减少弄虚作假、暗箱操作等违规行为，又解决了采用定额加费用招标时定额缺项、特殊工艺计价无据可依，标底价与各投标单位报价很难统一，招投标工作难度大的问题。
4、改变项目目标，回避项目风险
风险回避策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理组织又没有其它可用的措施控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的风险事故和财产损失。
5、完善项目风险管理法律法规，建立健全风险管理制度
在我国，许多制度尚在探索阶段，现行的法律法规不适应WTO有关建设工程项目风险管理。我们要针对建设领域内存在的突出问题，尽快建立参照国际惯例并符合中国实际的工程保险和工程担保制度，研究合理的工程担保、保险的收费标准及费用收取办法。
6、建立企业内部风险管理体系，提高风险管理技术
提高企业抗风险能力，首先必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系。因为工程项目风险具有隐蔽性和不确定性，企业必须提高对工程项目风险的识别能力，加强工程项目风险信息收集工作，掌握不同工程的项目的风险规律，确定工程项目风险的相对重要性，以便能够从容准确地应用风险分析技术去面对工程项目风险，用定性和定量相结合的方式对风险进行分析、预测和评估，并采取相应的对策。
三、结语
总体来说，工程项目管理过程始终贯穿着风险管理，针对对工程项目所面临的不同风险因素进行分析，确定风险控制目标，深入研究，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势，提高企业项目抗风险的能力，提高管理水平和盈利能力。■
参考文献
抗风险能力分析方案范文6
【关键词】房地产项目；风险管理；政策风险
在房地产投资活动中,人们既想获得较大的收益,也想规避各种风险。这是一对复杂而难解的矛盾。对一个理智的投资者,只有充分了解房地产投资的风险情况,对各种风险进行认真地分析和预测,并根据自身实力,估算投资风险的承受能力,综合权衡房地产投资的收益和风险,制定规避风险的防范措施,以求达到风险小而收益高的目的,这才是房地产投资开发商的理智选择。可见,了解和掌握房地产投资风险并及时规避风险,才是投资者明智的选择。
1 房地产开发项目的风险分析
1.1 项目的定位风险。房地产开发项目的市场定位包括
项目的产品定位、建筑产品的质量定位、建设环境的品质定位,都是根据市场调查、项目的经济技术分析、项目可行性研究报告做出的,是指导项目决策、项目设计、项目营销策划方案等前期工作的依据。可以说,项目的市场定位确定以后,基本上就敲定了项目的建设风格、建设成本、营销推广方案,就决定了项目的销售前景,一旦市场定位不准确,项目的指导思想出现失误,是后期无法或者是非常困难弥补的风险,也是项目开发过程中,最大的风险,属项目建设的决策性失误风险,按照风险影响范围划分属于总体风险(决策风险),从某种程度上讲,其结果也是不可管理风险。
1.2 项目的财务风险。财务方面的风险因素主要有融资风险和购房者拖欠款风险。房地产投资通常通过集资或贷款等方式筹集资金的,如果房地产的总投资收益率低于银行利率,则不仅资金筹集变得非常困难,而且会造成了负债经营的局面,出现融资风险。在房地产经营过程中,由于购买者财务状况与开发时预测的财务状况发生了变化,也直接影响到房地产的投资回收的可靠性,造成资金回收的拖欠风险。这两个风险是构成房地产投资开发经营中财务风险的主要因素。
1.3 项目建设阶段的风险。土地获取后，投资者根据需求以及地区的情况对获取土地进行项目建设。在项目建设的过程中也存在着一系列的问题，包括: 设计理念以及风格的落后或者不切实际、建筑物实用性差、建筑物存在质量问题等。
1.4 销售阶段的风险。销售是房地产项目投资的最后阶段，也是资金回流的阶段。在这个阶段中存在的风险主要来自于房地产销售的数量、价位以及时机。在不同的地方，房地产的价格是不同的。销售时如果不切合实际的销售，就会影响房地产的销售进度，从而影响资金回流。另外，在房地产销售阶段自然灾害也会对房地产项目带来风险。例如: 地震、龙卷风、洪水等。
1.5 土地取得阶段的风险。土地取得阶段的风险主要是土地购买和征地安置风险。土地购买价格直接关系到企业的利润，开发商应该具备预测获取土地增值潜力的能力。购买了土地使用权后，还有大量的征地、拆迁、安置补偿工作，这个阶段的工作往往会遇见极大的阻力，从而给项目开发带来风险。
2 开发商规避项目风险的方法
规避风险的方法是通过对风险识别、风险评估、风险评价,在此基础上优化组合各种风险,并对风险实施有效控制和妥善处理风险导致后果,期望达到以最少成本获得最大安全保证的目标。规避风险的主体是企业决策层,其核心是选择最佳风险技术管理的组合,目的是实现最大安全保障效能。因此,开发商规避项目风险的主要内容为:
2.1 明确界定开发项目覆盖的范围,加强对项目范围变动的控制,将项目的任务细分的更具体、更明确、更严密、更便于控制,以规避因遗漏而产生的风险。
2.2 明确项目目标,在企业发展规划和战略的总体要求下,按照项目《经济技术分析报告》和《项目可行性研究报告》提供的依据,用科学的方法和态度进行项目决策,确定项目目标,避免出现决策失误风险。
2.3 企业要培训员工的风险思想，要培养员工的抗风险素质。每个企业的发展和壮大都有一批素质极强的员工，那么房地产企业更应该在现今竞争激烈的环境下培养一批又风险思想和抗风险能力的员工。这也是除了客观的风险存在下一个能最大限度避免主观风险的要素。
2.4 分化资金，多面投资。现代企业的资金投资渠道已经从单一化向多元化发展，房地产行业也有不少这样的例子。在现在竞争激烈和政策浮动较大的房地产行业，企业可以把资金分化投资，这样就可以避免巨大资金的投入回收周期慢问题，避免陷入单一化循环经营的策略。也可以联合其它实力较小的房地产企业一起投资，分担其中一部分的资金也是一种新的投资渠道。这样就不会因为资金一次性投入过大而面临倒闭的风险。在多元化经营的今天，房地产业经营模式已经不能用传统的模式来竞争，只有转变思想才能有立足之地。
2.5 增强项目风险意识，编制项目风险计划。房地产项目的风险管理是以房地产企业的项目建设活动为主要的管理载体，对每个项目在立项之初就形成风险意识，有计划的编制项目风险计划是十分必要的。要根据客观环境和政策的变化及时的改变计划，才能做到真正意义上的从意识到行动的有效途径，规避风险。有效的编制风险计划，就能最大程度上在建设过程中合理的安排管理，施工计划，材料使用。从而保证质量并能避免延长工期的风险。
综上所述，风险管理、规避风险贯穿房地产开发项目的全过程，风险管理靠项目集体管理的力量。每个风险的规避、控制和转移都是综合管理的结果。因此，建立现代管理制度和适应于市场环境发展需要的组织结构，重视“过程控制”的管理重视企业的体系化、制度化、程序化管理建设，客观看待风险，对风险进行有效的管理，就会减少或规避风险对开发项目的不利影响。
参考文献：
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[2]邓田生,徐杰军.房地产开发项目风险管理体系设计初探［J］.企业技术开发，2006(11):101-103．