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金融科技项目管理范文1
一是优化服务。
主动深入科技型企业和科研第一线，开展调研摸底，打捞企业技术需求，为企业与大专院校科研院所搭建产学研合作平台，推动先进实用的科技成果在市落地转化。实行一次告知、首问负责、限时办结等制度，行政服务事项网上办理实现了应上尽上。进一步规范程序，在科技项目申报、高新技术企业认定、科技奖励申报等工作中压缩审批时限，减少环节，严格抓好及时办结事项的落实，让办事群众“少跑路”，为企业发展提供优质高效服务。截至目前，我市科技型中小企业已经达70家，高新技术企业65家，省级创新平台10家，众创空间1家，市级创新平台25家。
二是政策帮扶。
出台《关于深入实施创新驱动发展战略建设科技大市的实施意见》、《市企业自主知识产权奖励办法》、《市智慧科创城建设工作方案》，强化全社会研发、技改等科研投入；出台《市关于加大全社会研发投入攻坚行动实施方案》；规范科技项目管理流程，出台《市科技计划项目管理办法》，将科技资源由“撒胡椒面”转向“精准扶持”。几年来，累计发放科技奖励资金1600万元。
金融科技项目管理范文2
马兆林简介
安邦保险集团网络信息中心副总经理，兼任和谐健康保险股份公司总部信息技术部副总经理。此前就职于昆仑健康保险股份公司总部，任IT部门负责人。
拥有15年以上信息技术领域，具有大型企业信息化战略规划、组织和管理实践经验；具备创新理念和成功实践经验，曾主持完成4项软件著作权申请和2项电子设备实用新型专利申请；精通金融业务理论和实务规章，对金融领域有较深刻的认识，能够很好地与计算机信息应用发展结合起来。
和谐健康保险股份公司总部信息技术部
副总经理 马兆林
“我已到，二楼，靠窗。”收到这条短信时，离约定的采访时间还差5分钟，我正逡巡于商户林立的建外SOHO东区，寻觅会面目的地——藏书馆咖啡。
这次采访成行比预想晚了些。初次联络，他正准备搭乘飞往成都的航班；二次沟通，他在外地出席一个学术论坛短期无法返京；直到第三次电联，我终于得偿所愿。走入这栋三层小楼，绕过陈满书籍的古老书柜，见到了眼前这位身着蓝色格子衫，剃着利落板寸头的中年男子——和谐健康保险股份有限公司IT负责人马兆林。
“你是如何找到我的？”此时，我似乎更像是个被访者，还未落座，他便向我发问。这个疑问对我而言并不突兀，因为事前做过资料收集，如果是在百度查询“和谐健康保险 马林”，或是在微博平台上进行类似关键词的锁定，得到的相关信息寥寥可数。“出于甲方IT负责人低调的要求，在朋友圈我更习惯用马兆林这个称呼。”他这样解释。面对媒体，眼前的这位IT人应该是低调而不事张扬。
也是得益于朋友的引荐，有机会结识了这位在业内默默奉献多年的IT管理者。在与他不断深入的交谈中，他对于IT文化、IT最佳实践及管理的独到领悟与见解也逐渐清晰起来。
“拓荒牛”的公益梦
2005年，时任乙方公司资生项目经理的马兆林做出了一个慎重决定，他辞去工作，开始二次职业转型，投身当时平地而起、尚无片瓦的专业健康保险公司——昆仑健康保险股份有限公司。
经历过公司筹备初期的艰辛与不易，2006年1月12日，经中国保监会批准，昆仑健康保险股份有限公司（下称昆仑健康险）正式成立，总部设于北京。
这时的中国保险业棋局，星罗密布。在经营专业健康保险业务的特殊领域，昆仑健康险、中国平安、瑞福德健康险、中国人寿，四大当家。
“因为此前有着金融IT研发与管理经验，我顺其自然进入了昆仑健康险信息技术部，负责公司IT基础建设、系统流程梳理及研发工作。”马兆林一边回忆一边娓娓道来。
当时，作为首批专业健康保险公司之一的昆仑健康险在业务团队、配套设施及经营环境建设方面，都是从零开始。“因为前无可鉴，最初的健康保障服务并不成体系。”他的眼神中似乎透着业务模式初创时的一丝迷惑。
“2006年，通过引入炎黄东方健康科技有限公司的‘治未病之人’核心理念，昆仑健康险与炎黄东方战略合作，创建了‘健康文化为基础、健康管理健康管理为核心、健康保险为保障’的昆仑-炎黄健康保障模式（KY3H模式），昆仑健康险的个性化经营特色才开始展露出来。”马兆林毫不掩盖他对昆仑健康险业务模式的详熟于胸。
此后，上行下效，基于公司已确定的KY3H模式，由马兆林牵头组织的信息技术部开始施展拳脚，工作屡获成就：开发了健康险特色不同险种的保险产品；与炎黄东方健康科技有限公司等权威科研机构合作研发的在线健康评测产品，经不断测试、调适，上线推出，并且申请了多项医疗设备实用新型专利。
5年的信息化历程对马兆林而言并不算太长，但一步一个脚印扎实走过，连同公司上下齐心的合力协作，才有了昆仑健康险当时的成绩：2011年，昆仑健康险旗下开设了四家分公司，保费规模跨上亿元新台阶，在激烈的保险市场通过自己特色服务、稳健经验站稳了脚跟。
事实上，马兆林所带领的技术部的卓越贡献已被公司领导看在眼中，在昆仑健康险“问鼎昆仑 你我同行”公司五周年庆典活动上，公司董事长兼总裁林瑶珉将奖杯连同一份认可与肯定，交至马兆林手中。作为公司老员工之一，他的名字出现在烫金的荣誉证书上，被赞誉为公司“拓荒牛”。而时隔几个月，凭着跨界创新实现的”医疗设备技术创新”硕果，他再次获得炎黄东方健康科技有限公司颁发的炎黄”拓荒牛”荣誉，当之无愧的成为KY3H“双牛”拥有者。
对于这份荣耀，他的视角更为理性：“成功者的鲜花与掌声我们往往看得到，而背后克服孤寂、无奈……挣扎一直伴随着创新，始终奋斗的实践精神我们往往看不到。”
“相比申请IT领域的资格考试，获得资质认证，”马兆林坚持：“这些理论、技能背后的最佳实践经验来得更为重要。”
有着多年项目管理经验，曾参与多个信息化项目实施的马兆林，希望凭借自身的项目管理经验和IT从业心得，帮助更多IT人获取科学知识、增进实践积累，获得成长。
邂逅三尺讲台
在圈子里，很多项目管理从业者都知道马兆林这个名字，都或多或少地向他求解过项目管理中的困与难。“是因为我的IT职业经历吧。”当被问及获得同业认可的原因，马兆林笑言：“我有甲乙方公司不同的从业背景，看待项目管理中问题的角度也许更为全面。”
马兆林并不吝于分享，他乐于将自己多年的经验转换为项目管理最佳实践，与更多有志于此的从业者交流、探讨。
因此，他也多了个外号——“IT公益分享达人”。
“IT人的职业发展一般遵循这样一个轨迹：从普通的程序员到开始参与并独立支撑一个项目的规划、推进与实施，需要磨砺多年才能成为IT管理者。而从程序员到管理者的跨越，需要开发人员克服普遍存在的几个弱点：提高职场软技能——情商管理，提高自身的沟通、协调和组织能力，加强管理能力的塑造。”马兆林侃侃而谈，“程序员要谋求再发展，我建议可以以项目实施经理职位角色为跳板，因为这个职位需要具备合理匹配管理人、财、物等资源的能力，以及带领IT团队的能力，有了这些积累，成为IT部门主管也会水到渠成。”
“因此我希望通过公益的方式，将我工作中的最佳实践经验与更多IT人分享，帮助他们提升个人技能，拓展职业空间。”怀抱这份信念的马兆林，让更多志同道合者站到了他的身边。例如，在圈内已小有名气的ITIL先锋论坛创始人，PMBAR项目管理社区创始人、北大云计算开发社区小组创始人等。
马兆林向我阐释：“最初的设想很简单，我希望建立一个项目管理实践经验分享圈，吸纳资深项目经理参与进来，让他们将工作心得通过公益授课的渠道回馈到IT业。”
“之所以2011年创建悟道IT项目管理实践研究网，是考虑到分享IT文化并去传承文化需要一个平台支撑。”仿佛意识到我会发问，他已抢先作答。“建站对于IT人不是难事，难点在于对网站平台定位、核心理念及服务内容的思考与梳理，并且要实现提供实实在在的服务，主要途径就是开展IT项目最佳实践为主线的地面和语音公益分享沙龙。”
在昆仑健康险积累的中医理论和业务经验，在马兆林看来，成为今日孕育他创立公益平台的一笔宝贵财富。“在亚健康族群的职业分类中，IT行业的占比很高。关注IT人成长，应从关注IT人健康开始。”他显得有些兴奋与激动：“IT人健康文化应以‘个体人健康状态’为核心，涵盖生理、心理两方面，以及能够面对压力、提升技能的自我调适能力。”
于是，马兆林有了这样一番总结：“对IT人而言，认识到健康重要性的过程也像是理论到践行的过程，是个逐步悟道的过程——悟IT项目管理之道，悟IT文化之道。”他所创立的悟道IT项目管理实践研究网，就是这样一个平台：既是项目管理科学研究、实践分享的交流圈，也是培养IT人健康意识、张扬IT人文化风采的个性舞台。
打开随身携带的电脑，马兆林向我展示5ipm站点内容。在网页上，我看到了马兆林所阐释的IT文化理念——“健康、文化、使命、创新”。此外，网站还收录了很多针对IT人群提供的IT人健康行为研究报告及职业发展建议等实用参考信息，并且在线开放了一套基于IT项目管理中不同角色提供系统评估的在线评估软件。
他像个追梦人，寻找着实现自我价值的更多可能性。或许是着迷于交互分享的可贵品质，2012年，马兆林奔走南北，他筹办“IT悟道之道”主题系列沙龙在北京等地举办了五站，相继迈入了院校，走进了一些知名IT企业，反响热烈的同时，他作为沙龙核心讲师，也在有条不紊地完成着“传道、授业、解惑”一系列动作。
马兆林倡导的公益沙龙活动面向希望加强需求开发与管理能力的软件开发人员及需要了解软件设计全过程的项目经理。他会根据IT人关注的热点技术或难点问题来确定培训主题，并对沙龙培训内容进行难度分类，邀请项目管理领域的技术大拿、管理专家，来此平台分享知识与经验。“在三尺讲台之后为IT学员带来生动课程，助其提升项目管理能力，这一过程中，我很享受。”马兆林直言不讳。
再上征程 享受“IT即服务”
聊天的话题有些发散，直到我把他拉回到现实中的另一身份——安邦保险集团和谐健康保险股份有限公司（下称和谐健康险）IT负责人。
“获得这份工作得益于我在昆仑的工作经验。因为健康险业务特点有别于其他寿险业务，需要更专业化的管理，所以机缘巧合下，我也迈上了新的台阶。”马兆林向我介绍和谐健康险的发展历程：“2011年，安邦集团收购了瑞福德，将集团特色文化注入其中，成立和谐健康保险股份有限公司。2012年3月，和谐健康险总部迁至西部金融城市成都，旗下的六家分公司覆盖上海、北京、四川等地，主要为民众提供包括医疗、失能、护理等方面的专业健康保障。”
从安邦集团的角度看，和谐健康险是其下一家较新的法人主体公司。马兆林用“夯实基础”来描述现阶段信息技术部的工作现状。
“一方面，从瑞福德那边接过来的核心业务系统需要逐步熟悉；另一方面，和谐健康险的技术部在成都，而安邦集团总部IT在北京，前后端IT不在一个物理空间，需要投入相当沟通磨合过程；第三个方面，也是新公司面临的共性问题——IT较低的成熟度与业务的不断发展难以匹配与调适的问题。IT基础较弱，而业务需求又是客观存在的。”马兆林坦言压力的存在。
面对压力，他并不畏惧。“原因很简单，相比其他行业，金融企业的知识管理做得更为出色。因为没有厂房设备，支撑金融机构运营的永远是知识资产。”马兆林让我明白这样一个道理。
“和谐健康险采用集团IT垂直管理模式，主体公司IT部门负责前端应用需求的收集和IT系统应用运营维护；集团公司IT则以应用研发为核心。前端IT部必须在集团统一的技术规范管理要求下，规范需求的分析、规划与提交。一句话，前端IT可以千变万化，但知识的沉淀是在集团后端。”马兆林总结道。
集团IT垂直管理模式能为硬件、人力及管理投入带来很大节约。“这种模式最大的优势在于，通过知识管理固化我们的业务处理流程及规章制度后，即便前端服务人员的流动性很大，也不会影响业务的正常开展，降低用户体验。”马兆林补充道。
“为客户提供更佳用户体验乃至360度随时可感知的客户服务的诉求，在保险业内从未停止。”马兆林为我列举出示例：“安邦保险推出的移动查勘业务就是典型代表。当某事故发生后，从查勘员定位出险车辆，到调度派工，再到使用移动手机现场查勘，将信息同步上传至总公司审核平台，最终审核平台处理案件，整个过程仅用了10分钟，大大缩短了理赔时间，利用移动互联方式，提供了很好的客户服务体验。”
“我们是在与时间竞速，不断完善保险服务。”马兆林笑言：“而其背后的核心是IT，是IT对业务的价值贡献。需要前端精准把握对客户需求的理解，才能为‘IT即服务’做出最好的注解。”
就在不久前，由马兆林创立的悟道IT项目管理实践研究网联合CIIM云计算应用联合实验室发起的云计算开发小组，将第五站落地沙龙引入了北大静园。在这里，理论学者与实践专家共同就“云计算环境下的大数据处理”展开交流互动与思维碰撞。
“云计算让‘IT即服务’的实现离我们更近，而探索如何通过私有云、大数据等热点技术，让金融行业用户能够按需选择技术和服务来管理金融业务的服务模式，会是我接下来关注并实践的重点。”马兆林这样总结。
记者手记
采访过程中，他看似温和的表情中始终隐藏坚定。
有时，他会因协调公益沙龙讲师、设备、场地等问题而煎熬烦恼；有时，他会因收获课堂学术交流的乐趣、认可和成果而满眼欣喜。对待学员，他是耐心的，他会娓娓道来项目经理在IT职业发展历程的角色定位和能力要求；对待工作，他是尽职的，他会不遗余力地关注前端业务发展，将在多年项目经验中积累的洞察、沟通、协调及组织能力发挥至极致，贴合服务前端，希望借IT撬动业务创新。
金融科技项目管理范文3
2003年1月24日，在总书记来中关村视察工作时，管委会推荐了15位归国创业博士接受总书记的接见，周健博士名列其中。受到这样的重视，周健做了什么？那就是在金融信息领域的成就。周健和他的瑞森科技已经拥有如中国建设银行、中国联通、中国东方资产管理有限公司、中国电子科技集团等一批典型客户，汇集了来自美国华尔街金融公司、硅谷高科技企业、国际知名管理咨询公司和国内顶尖金融机构的高级管理和技术人才。在中国金融业大发展的明天，周健的“纵队”应当成为一个主力部队。
拳拳之心游子情
近几年来，越来越多的海外学子怀着一份拳拳之心，游子之情回到祖国，投身到中国经济建设的巨浪狂潮中，成为时代的弄潮儿，周健博士便是其中的一位佼佼者。和许多刚刚毕业的“海归派”不同的是，在回国前，周健博士已经在美国学习、工作、生活了近13年，并且取得了相当的成就。
早年，他在美国纽约州立大学读计算机科学与工程系博士学位，后来又在位于新泽西州普林斯顿的松下研究院当研究员，当时，周健博士就已经在模式识别、信息提取、多媒体、视频服务和实时操作系统等领域卓有成就，在美国专业学术期刊杂志和会议上发表过近20篇论文，还拥有两项美国专利。
走出研究领域后，他先后就职于两家著名的华尔街投资银行，贝尔斯特恩和瑞士信贷第一波士顿银行，并被委以重任，负责金融交易系统，成为部门技术主管。
周健博士坦言，因为在美国的发展比较顺利，所以当初决定回国创业，并不是毫无犹豫。毕竟，多年的努力奋斗，使他在美国已经过着非常舒适优越地生活。重新创业需要一份不盲目的勇气和坚定的信心。
优秀的专业素质和丰富的工作经验使他敏锐地意识到，与美国发达的金融服务业相比，中国金融业还有着巨大的发展空间。中国的电信业发展迅速，中国消费者享受着最新最全面的服务。可中国的金融业，无论在体系架构、监管还是技术应用上，与美国相比都有一定的差距。作为华夏子孙，周健博士非常希望凭着自己积累的工作经验，使他和他的公司能够成为一座桥梁，把美国华尔街优秀成熟的金融管理经验和应用技术介绍到中国来，为祖国的金融体系建设稍尽自己绵薄之力。
同时，他也看到，改革开放的成功，使中国已经昂首走上国际舞台，为海内外提供了更加广袤的机遇和更加刺激的挑战。这些都促使周健博士树立了在国内金融系统软件领域施展拳脚的信心和决心。
此外，尽管他在华尔街发展顺利，业绩斐然，是技术领域里最出色的中国人之一，但作为一个黄种人，仍然感到有一个不可逾越的天花板。这对于一个具有强烈民族自尊心的海外华人来说，是一个苦涩的现实．也是促成他毅然归国的原因之一。
于是，2001年7月，在美国学习，工作，生活了近13年的周健博士，回到了阔别已久的祖国。
恋恋难忘中关村
因为是北京人，一直以来，周健博士都特别眷恋首都的大街小巷、风土人情，特别是那深厚的文化底蕴和宽阔的城市胸襟，让身在海外多年的他，禁不住日复一日的思念。因此一想到要回国创业，他毫不犹豫地选择了北京。
中关村管委会很早就在美国硅谷设立了办事处，有了回国的念头，周健博士便陆续与其接触，认真询问国内创业的各种情况。在听了中关村发展变化的详细介绍后，他感到很振奋,决定回北京实地考察。
在中关村驻硅谷办事处的安排下，周健博士回到北京，受到了中关村科技园区管理委员会夏颖奇副主任和初军威等负责人的热情接待。他们向他详细介绍了国家的各项优惠政策、各级领导对留学归国人员的欢迎和支持,介绍了中关村拥有其它地区所无法比拟的科技人才和科研优势。北京之行，让周健博士亲眼看到了中关村蓬勃发展的良好势态，当即决定返回美国清理各项事务，准备回国开创自己的事业。
接下来，周健博士在中美两地之间穿梭往返了三次，亲自做了大量前期筹备工作，包括联系投资商，寻找办公地点，调查市场，整合资源，确定项目，招募人才，组建团队等。
终于,万事俱备。2002年4月，瑞森科技有限公司正式成立，第一批入驻中关村数码大厦，周健博士亲任公司总裁。从此，瑞森科技如一轮旭日，磅礴而出，冉冉升起．
周健博士十分感激北京市政府和中关村科技园区管委会一直以来对他的鼓励，关心和支持。他认为，对于任何一个正处于起步阶段的企业来说，开拓市场时面临的一大难题是没有知名度和诚信保证。在公司成立之初，管委会推荐了包括中央电视台、北京电视台以及大报刊等媒体对其进行采访报导，帮助瑞森科技扩大影响力度。2003年1月24日，在总书记来中关村视察工作时，管委会推荐了15位归国创业博士接受总书记的接见，周健博士也有幸被列其中。总书记的亲切接见和鼓励，对于周健博士和他领导的团队起到了巨大鼓舞作用，也增强他们战胜困难开拓进取的信心。因此，尽管周健博士回国创业没有拿过政府一分钱，也没有摊派过任何政府项目，但他对政府和管委会的感激之情溢于言表，他说：“正是在政府，中关村管委会的亲切帮助和关怀下，瑞森科技才有了今天的成绩！”
漫漫追求创业路
为了引入先进的金融管理经验，推动中国金融行业的信息化进程，周健博士积极为中美金融经验交流牵线搭桥，多次邀请美国金融权威人士来华与相关机构进行交流和访问。瑞森科技有限公司刚刚成立，他就邀请美国纳斯达克（NASDAQ）总裁约翰沃尔于2002年4月15日访问瑞森，访问中关村。中关村管委会为此特地在翠宫饭店举办“纳斯达克与中关村”大型报告会，约翰・沃尔的精彩演讲在中关村的创业者中留下了深刻的印象。
周健博士一方面致力于促进中美金融者的交流合作，另一方面集中精力开创瑞森科技的事业。对于离国多年又处于创业初期的他来说，无疑要面对很多复杂的局面和艰难的事项，例如重新适应国内环境，找准经营方向，如何研发出市场需求的产品并推向市场，如何让大家接受自己和公司等等。在他和团队的努力下，瑞森科技逐步成长起来。
目前，瑞森科技已经拥有了极具市场前景的五大高水平软件产品，但这五大生机勃勃的产品并不是创业伊始就存在的，它们无不是经过将近三年的市场摸索，在不断研究、发现、总结、转型或强化的基础上，才逐渐形成的。
由于具备成功开发华尔街证券交易系统的经验，证券方面的软件系统自然是周健博士刚回国时想要选择的主要项目之一。但是，通过实际了解，他发现中国的券商情况与自己所熟悉的华尔街的券商相距甚远，于是，他及时总结、修正，逐步完成转向。现在回首，他仍然感慨，庆幸自己的敏锐和幸运。如果真的完全按最初的想法坚持下去，肯定是另一个结果。
不良资产处置系统是瑞森科技一个重要的优秀产品，它源于2002年10月中国某银行的一次不良资产处置系统软件的招标。虽然这次招标由于种种原因没有做成，但瑞森科技却没有放弃，并逐步建立了与该行的良好关系，逐渐深刻了解了普遍存在于我国金融界严重的不良资产问题。他们加大了研发力度，充分发挥在国外金融行业长期积累的经验。目前瑞森已成为最具经验，最有特点，国内唯一做过国际国内各类资产管理公司银行系统的企业，是公认的最具权威性的不良资产处置系统专家。
项目管理系统软件，也是瑞森科技从参与一个军事工程的管理软件设计,逐渐深入研究市场，慢慢找到发展方向的。诸如此类，可以说，瑞森每走一步都付出了十二分的艰辛。
实际上，在浩浩荡荡的中关村信息技术企业中，像瑞森科技这样真正靠自己做出核心技术，创造价值的企业并不是太多。包括海归在内的许多企业，或者以系统集成为主，从差价赚取利润，或者靠政策性的项目获得政府的资助。瑞森则完全依靠自己研发产品，硬碰硬开拓市场，尤其作为一个初创的企业，其中的艰难可想而知。刚开始开拓市场时，他们不清楚国内人际关系的复杂，不熟悉事情间的微妙操作，完全不知道谈生意是要讲交情的，常常像以前一样公事公办，希望通过电话联系去客户办公室展示其产品和服务，因此常常被对方毫不客气地拒绝或敷衍，或者作当成招标的陪衬。
有一次，为了争取某银行的资产管理项目，通过电话约请，项目负责人终于同意他们去办公室面谈。但不巧赶上堵车，为了准时赴约，三位才从美国回来的创业者，下车跑了两三站地，累得气喘吁吁，总算到了目的地，真正体会到了勤于工作，疏于锻炼的苦处。可对方的态度却并不友好，完全是敷衍了事，走走过场，最终他们也没能拿下这个项目。但是后来，还是这位负责人，听说了这个“体能测试”的故事，甚为感动，竟与他们成为了朋友。而这段经历，也给这三位在华尔街颇有建树的“海归”留下了终身难望的记忆，他们经常笑着说这是他们了解国情，熟悉中国做事规则的最好一课。
周健博士在计算机技术方面的深厚造诣有目共睹，毋庸置疑，客户与他打过几次交道后，都非常尊重和认可他的眼光和能力。但是，对周健博士个人的认可是一回事，对公司的信任又是另一回事。对于一个新创立的公司，有时候再好的技术也比不过有知名度的公司。因此，瑞森科技不但要在技术上做到最好，还要在各项服务上做到尽善尽美。十分耕耘，一分收获。特别是通过艰辛努力签下了单子，他们更是丝毫不敢松懈，在其后的服务中力求精益求精。周健博士说：“与大单位打交道是非常难的，它们都被很多的IT企业包围着。我们是新公司，短历史的公司得到别人的认可是非常不容易的，不但要有自己的特色，有绝对的优势，要比别人站得高，看得远，还要挑战自己，对自己吹毛求疵。客户都是大单位，与他们合作，新公司是不能出错的，同样的服务，IBM做错了没问题，而我们不行。”
经过短短两年的打拼，瑞森科技得到了广泛的认可。在艰难的创业期，他们不但把握了国内市场的方向，努力做好产品的研发、推广，取得了骄人的成绩，更有意义的是，他们站在一个比较高的位置，推动了中国金融界的信息化进程。
回顾历史，“天道酬勤”是对他们最为精辟的总结。
欣欣向荣展宏图
瑞森科技从零开始，现在终于到了欣欣向荣，大展宏图的时候了。正像周健博士介绍的：“回国两三年，我们主要是学习、适应社会环境、摸索国内市场、建立公司信誉。这三年来已经基本适应社会环境，找到了市场方向，积累了丰富的人脉资源，锤炼了高素质的研发队伍，建立了一定的知名度，为今后的发展打下了良好的基础。”
目前，瑞森科技的不良资产管理系统是国内和国际不良资产处置做得最好的一家，其系统最为规范化，也最为客户所认可，曾经的竞争对手已经被远远地甩在后面。这个产品的成功，吸引了最有经验的优秀人才纷纷加入瑞森科技。
瑞森科技的项目管理系统，在完全按照国际项目管理协会制定的标准进行研发的基础上，结合国内实际情况，参考了国际最先进的流程、方法，不仅是国内项目管理系统做得最好的，在国际上也具备领先水平。因此，尽管目前公司尚无精力开发国际市场，但这个系统却被美国第一金融银行看中并购买。
瑞森科技的非现场稽核系统，能够及时发现银行、企业网络的各种数据变化、异常变动，可以把从前需要一年才能反应的问题缩短到一个月甚至一两个星期，有效地控制了金融风险。因此，这个产品一经推出便深受市场欢迎。
如今，瑞森科技凭着卓越的技术、完善的服务，赢得了许多单位的青睐，已经拥有如中国建设银行、中国联通、中国东方资产管理有限公司、中国电子科技集团等一批典型客户。 当摩根斯坦利和摩根大通等华尔街投资银行在中国的开展业务而需建立相应的金融系统时，也全都选择了瑞森科技作为他们的技术提供商。
瑞森科技人才济济，汇集了来自美国华尔街金融公司、硅谷高科技企业、国际知名管理咨询公司和国内顶尖金融机构的高级管理和技术人才，包括瑞士信贷第一波士顿银行、花旗银行、摩根银行、美林证券、道琼斯、普华永道管理咨询等国外著名公司，以及许许多多国内知名公司的高级人才，他们的知识和经验促进了瑞森科技选择适合中国市场的发展方向，并使之不断顺应全球金融信息化的发展，来满足国内外企业的实际需要。
金融科技项目管理范文4
【关键词】资信评估理论 石油项目管理 等级评估 指标体系设计 应用情况
中图分类号：F407.22 文献标识码：A
1 资信评估理论的定义、特点及现状
通常来讲，资信评估指的是独立（或中立）的法人评估机构在受评估客体的委托下，根据相关的法律法规、制度及标准化的规定，通过一定的程序和方法，对评估客体进行分析研究，并横向比较和综合评价评估事项的参数值，从而审核和评定评估事项相应的经济承诺能力和可信程度的一种活动。在分析研究评估客体时，一般资信评估理论是研究评估客体的信用记录、经营水平、财务状况以及所处外部环境等因素，具有设计简洁形象性、评估事项可比性、服务对象广泛性、评估内容全面及公正，以及具有社会信用基础等方面的特点。
根据资信评估理论的发展现状来看，资信评估理论作为现代市场经济运行机制不可取代的组成部分，其发展特点主要体现在资信评估方法和各类机构资信评估指标体系的设计上。在资信评估方法上，当今的资信评估理论实现了专家主观判断法向基于统计学、运筹学、现代金融的专家判断法、综合评估法和信用评分模型法等方式的转变。在各类机构资信评估指标体系上，当今的资信评估理论主要是由公司、企业等各类机构评估指标构成，在资信评估等级划分上具有鲜明的代表性。
2 资信评估理论在石油项目管理中的等级评估方案设计
2.1 等级评估程序
2.1.1 前期准备
在资信评估理论实施的前期准备阶段，首先应该由石油项目管理人员、项目评估专家等成立项目评估小组，由评估专业人员担任事项评估负责人，在此基础上，由评估小组制定等级评估方案、提供等级评估资料收集的清单。
2.1.2 收集、整理资料
石油主管部门负责将准备的资料提交给评估小组，并由评估小组到评估事项现场收集所需资料，通过开展专家座谈会等方式，促使评估内容准确化和清晰化。当资料收集完成后，需要对所收集的资料进行保密、非保密分类，对定量分析资料进行参数确认，并采用编号建档的方式，整理资料。
2.1.3 初步评估
根据项目等级评估标准相关要求，在结合定性分析资料和定量分析资料的前提下，综合评价与判断项目等级，提交初步评估的结论，再制定《项目等级评估分析报告》，咨询有关人员和专家。
2.1.4 确定等级
当评估小组将《项目等级评估分析报告》上交给石油主管部门时，应详细汇报评估的具体工作及评估分析的根据，对报告中的内容作出合理解释，并认真听取主管部门的建议，及时对评估报告作出修正或复评。
2.1.5 跟踪评估
在事项的评估工作过程中，有些评估小组需要对项目实行跟踪监测，此时，要求石油主管部门应按照项目等级评估标准要求，为评估小组提供有关资料，以便评估小组的工作进行。
2.2 等级评估方法
在石油项目管理中，实行资信评估理论对项目进行等级评估工作，通常其步骤包括以下几个方面。
2.2.1 确定评估指标
在确定评估指标的工作中，应该通过参照工商企业、保险公司等机构的资信评估工作内容，并紧密结合石油项目管理的特征，着手设计石油项目管理的评估指标体系，从而确保指标精简化，确保指标具有较强的可比性。
2.2.2 采用适当评估方法
紧密结合石油项目管理的特征，采用适当的评估方法，包括专家判断法、层次分析法、综合评估法和信用评分模型法等。
2.2.3 标准化指标体系数据
通常情况下，各项石油项目管理指标受量纲影响，并不具备高度的可比性。为此，专家及有关人员可以利用模糊分级法和上限值法的方式，标准化指标体系的数据，获取相对分值。
2.2.4 总结各级指标分值
通过各级指标分值的总结，可以直观确定项目等级，了解项目的执行状况。
2.3 评估等级分类
一般评估等级的分类，是在拟参考标准普尔资信评估等级划分方法的基础上，用A+、A、A-，B+、B、B-，C+、C、C-的三等七级法来分类。
3 资信评估理论在石油项目管理中的等级评估指标体系设计
包括项目决策期、执行器、终止期评估指标。在设计项目决策期评估指标时，主要进行投资方行业经验及声誉、资金实力以及技术装备水平等经济评价。在设计项目执行期评估指标时，主要是对项目的勘探/评价阶段、开发阶段和生产阶段进行评估指标设计。在设计项目终止期评估指标时，需要考虑石油项目终止的原因，包括人为和非人为方面；同时要考虑未来实行项目合作的可能性，从而确保等级评估指标体系设计的完整性、客观性。
4 资信评估理论在石油项目管理中的应用情况及参考意见
通过制定等级评估方案设计、设计等级评估指标体系等方式，将资信评估理论运用到石油项目管理的在建项目等实践当中，并由企业管理层、咨询专家以及有关人员进行审查和评估工作，该评估指标取得了与石油项目管理实际相符合的情况，有着重要的研究意义。
根据其实际应用情况，资信评估理论在石油项目管理中的应用可以参考以下几点意见。
第一，提高对项目评估结论的重视和应用。通过实行资信评估，制定并落实等级评估方案设计和等级评估指标体系，有针对性地进行石油项目管理。例如在A级项目上，可以采取跟踪管理预算执行情况，有效控制管理成本；在B级项目上，重视控制任务量的完成情况，确保项目管理进度等。
第二，确保项目评估人员的工作落实。在等级评估时，石油主管部门应该加强重视评估小组的工作落实，并尽可能提供项目各个方面的资料及数据，给予评估小组大力支持，从而确保等级评估工作的高效客观和评估结果的准确可信。
第三，加强项目评估的专业性。为进一步确保评估工作取得优质效果，石油主管部门应该根据项目总体评估以及各个阶段的不同目标和侧重点，重视专业评估人员的培养和引进工作。
参考文献
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[2] 谭忠善. 发挥资信评估作用 强化信用风险管理[J]. 金融理论与实践，2006，10，（01）
金融科技项目管理范文5
“凤凰计划是中国银行业前所未有的体系性转型变革。”中国民生银行董事长洪崎说，面对经济增长动力切换与国内外市场形势变化，民生银行前瞻性地做好应对变局的顶层规划设计，全力实施凤凰计划，全面助推战略转型，努力把民生银行建设成为具有高度社会责任感和较强国际影响力的标杆金融企业。
硕果累累满枝头
作为一项全局性、系统性、高强度的长期艰巨工程，凤凰计划包含了七大转型主题、39个转型实施关键项目，分三批实施。一年半来，凤凰计划紧锣密鼓地推进，多个项目相继进入落地实施阶段，取得了亮眼的成效。
民生银行凤凰计划办公室有关负责人表示，凤凰计划第一、二批项目落地实施将在推动民生银行业绩速赢、基础建设和创新探索三方面取得显著成效。其中，科学定价、优化成本和风险预警项目最有具有代表性。
“科学定价项目分为两部分实施，目前进入了试点推广阶段。”该负责人表示，第一部分为对公定价，从民生银行南京分行的试点情况看，日均存款、金融资产、综合创利等指标明显增长；第二部分为定价治理、存款挂牌及定向推广部分，民生银行深圳分行试点存款差异化挂牌，使得存款成本明显下降；定向存款推广，又带来存款大幅度增长。
优化成本项目重点围绕社区金融、小微金融、自助机具、房产物业、运营转型、科技投入、人力资本七大重点领域，实施降本增效举措落地工作，并且已在全行进行推广。从2016年4月到10月末，民生银行在房产物业、小微、运营和科技领域累计降本近2.5亿元。
风险预警项目经过一年多的艰苦奋战，如期开发出“指南针”风险预警管理系统并成功上线。该系统以数据为基础，改变了自下而上的单一预警方式，实现了全流程授信管理模式和作业方式变革，将全方位支持民生银行授信业务健康发展。
变革转型路正宽
民生银行行长郑万春表示，凤凰计划是民生银行在经济新常态大背景下，抓住机遇、主动应对挑战的必然选择，凤凰计划的实施将逐步消除短板，注入发展动力，确保在利率市场化大变局中成功转型。
“全力实施凤凰计划，让民生银行又一次先知先觉，走在国内银行业的前列。”民生银行董事长洪崎认为，凤凰计划的成功，将使民生银行真正实现以客户为中心的全面变革转型，成为经济新常态下的一家标杆银行，成为比肩华为、海尔等世界级优秀企业中的优秀银行。
“应对利率市场化是民生银行改革转型最核心、最紧迫的大事。”洪崎表示，民生银行启动凤凰计划，就是要对经营管理体系从体制、技术方法、工具、能力等方面进行系统的转型提升，确保该行成为真正以客户为中心、以价值为导向、具备卓越管理能力、可持续发展的新一代银行。
为此，民生银行把凤凰计划的整体目标确定为“前台一体化、专业化、后台集约化”。凤凰计划顺利完成后，将至少实现七大转型目标：一是以精准聚焦的战略，推动该行成为特色鲜明、效率超群的银行；二是建立以战略为导向、精细化、专业化的资产负债与流动性管理能力；三是建立系统性、精细化、差异化的定价能力；四是建设全面、前瞻性、专业性的风险管理能力，实现与业务增长的高效协同；五是让效率提升、成本管理成为战略竞争力，融入到民生银行的DNA；六是建立与战略高度匹配的人才规划与管理体系；七是建立以战略为导向、准确性、专业化的科技信息平台。
届时，民生银行将实现国际化、集团化、数字化和专业化全面转型升级，成为中国银行业全面转型、流程再造的卓越品牌。
凤凰起舞“民生梦”
“凤凰计划就是我们的‘民生梦’，是近6万名民生人的光荣使命和崇高理想。”洪崎说，民生银行全力实施凤凰计划，就是要变革传统的经营观念、思维方式、客户定位等，建立难以复制的领先商业模式，形成差异化竞争优势。
凤凰计划在设计方面达到了国内银行的领先水平，在落地实施方面，项目预期价值也十分乐观。在此基础上，民生银行进一步采取针对性措施，更加扎实有效地推M转型变革管理。
一是完善体系化落地实施运行机制。民生银行进一步全面强化凤凰计划项目分类、过程监督、评价反馈，切实落实资源保障、考核激励、项目管理措施，提升宣传、培训力度，扩大行内外项目实施的影响力。
二是健全项目落地实施推动领导机制，成立实施推动领导小组，建立月度、季度、年度例会机制。同时，成立落地实施督导小组，对凤凰计划每一个项目的落地进行跟踪，开展全面、客观、独立的评估、督导，要求各试点单位不折不扣地落实好先进技术模型、制度和流程，确保短期与中长期成效相结合。
三是加强财务、人力、科技配套的资源支持，围绕项目实施建立便捷审批机制，提高资源配置效率，确保项目推动中所需的数据、IT支持，确保人、财、物等各项资源投入到位，确保项目设计有序、高效开展。
金融科技项目管理范文6
关键词：公路工程 项目管理 管理思路 生命周期 发展趋势
1 公路工程项目的生命周期
公路工程项目的生命周期为从招投标和签约阶段到施工准备阶段，然后是施工阶段，以及最后的验收考核阶段。
1.1 招投标和签约阶段 招投标和签约阶段主要需要进行以下工作：作为建筑的施工方要从公司的实际出发决策考量要不要投标和中标的概率。当决策层考虑决定值得投标之后就要从多方面收集相关信息，编制投标书，投标书的编制要综合考虑收集到的信息，做好成本的预算，预算的要求是既要使中标后有利可图又要使自己的报价具有较强的竞争力，然后准备投标。投标过后若是中标，就要严格按照国家规定的程序开展合同的签订，是合同符合国家的法律规范要求，以至不会在后续出现什么纠缠不清的事，最好聘请法律顾问。
1.2 施工的准备阶段 招投标过后且中标，合同签订完善就要准备进场施工了，进场施工前要做好施工的前的准备工作，这一阶段准备工作主要包括：根据中标项目的大小，排遣相应的得力项目经理和助理人员，成立项目部。进场之前要确保设计单位已经完善好施工图纸和施工方案，并进行相关的技术交底。项目部成立之后要立即编制施工组织设计方案，和必备的器材及机械装备的配置，制定详细的施工计划、施工管理控制、安全质量管控措施、经费使用制度等等。准备充分后，打报告申请开工，并等待批复。
1.3 施工阶段 开工报告批复以后，要及时组织人员进场施工，在施工阶段要做好的工作主要有以下方面：一，要按照之前拟定好的施工组织设计安排进场施工；二，在施工进行的过程中要做好动态的控制工作，确保工程的质量目标得以实现，同时还要确保的工程目标包括：工程的进度目标、工程的造价目标、工程的安全目标等等。按照规范管理好施工场地，文明施工，严格按照合同规定的内容照设计施工，协调好施工场地的外部环境，对于合同变更要按照程序来操作，特殊情况特殊对待。
2 公路工程项目的利益相关者
公路工程的项目成功与否的考核指标是项目的目标是否达到了要求，这也是公路工程项目的最终追求。工路工程项目的利益相关者涉及业主单位、项目咨询单位、工程承包商、工程的供货商、工程的生产运营部门、工程的对应政府管理机构、与工程有关的金融机构以及与工程相应的公用设施等等。下面就各利益相关部门的具体利益要求和期望做一一阐述。
2.1 业主单位 业主单位的利益要求是以最少的投资获得较高的收益，以及短工期和高质量。
2.2 项目咨询单位 项目咨询单位的利益要求是能够得到合理的劳动报酬，低要求的工作进度安排表，能够及时的反馈信息和迅速的做出决策，不拖欠工资报酬。
2.3 工程承包商 工程承包商的利益诉求主要表现在能够获取高额的利润，能够及时的获得工程的施工图纸，少变动以及表动的最高额差价补偿，能够及时的获取施工所需要的材料和设备和最大的自我管控权利。
2.4 工程的供货商 工程供货商的利益诉求主要表现在能够得知准确的供货信息，很高的供货价格以便获取高额的利润和中间差价，避免不能使用的部件的来回运输，提供的货品不被质量投诉和得到好评。
2.5 工程的生产运营部门 工程的生产运营部门的利益诉求主要表现在能够按照所需要的质量的要求准时的形成一个综合的生产能力，能够高质量的培训高质量的生产人员，能够合理的建设相关的操作规程和相应的管理制度，确保生产能够正常的按计划运营。
2.6 工程的对应政府管理机构 工程的对应政府管理机构的利益诉求主要表现在能够很好的吻合国家的政策和相关的法律法规。
2.7 与工程有关的金融机构以及与工程相应的公用设施 与工程有关的金融机构以及与工程相应的公用设施等的利益诉求主要表现在贷出去的款项是安全可靠的，能够准时按量回收的；公用设施能够及时的被满足需要服务的要求，降低对公用设施的占用以及一个最短期的占用。
3 承包商对项目管理的思路的研究
3.1 承包商项目管理的基本含义 项目的承包商是分为两类的，具体分按公路工程项目建设的有关规定和按委托合同承接设备制造的生产厂家来分，按照第一类来分，是指经过业主的委托，在双方友好协商一致的情况下并且经过一定的程序后，承接项目的施工建设安装的公司或是其他具有法人组织，也就是常说的工程承包商，第二类就是我们常常称的工程设备承包商。
3.2 承包商对公路工程项目管理的主要目的 工程的承包商是指为工程提供劳工组织服务和工程施工的设备集团公司或其他具有法人的组织机构。工程承包商对项目管理的主要目的就是通过对工程项目实施先进的现代化的管理，从而使得工程从开工到竣工能够在人力、物力、财力和工程的质量结果获得一个让各方都满意的结果，以获得应有的能够让人满意的经济收益。
3.3 工程承包商实施项目管理的主要任务
3.3.1 制定良好的和切实可行的施工组织设计和质量保证计划的措施，并报监理单位审核同意。
3.3.2 按照拟定的施工计划及时的组织人力、物力和必须的机械装备进场施工，搞好后勤保障工作，并及时的向业主单位和监理部门反馈工程信息，做好工程的必须记录工作，使得施工符合国家规范和行业规范。
3.3.3 能够很好的满足工程的施工进度要求，同时也满足一个最优的成本投入，及时准确的进行施工质量的管控，及时向设计部门反馈信息，做到动态设计和动态施工。
3.3.4 能够很好的管控工程项目对周围的人群的影响，不扰民、非必要不要给周围群众带来因施工而产生的衣、食、住等方面的影响。
3.3.5 按照规章制度做好工程施工地附近的给排水线路的保护和电线管网的保护工作，同时对工程施工地的古建筑物和古树等保护对象做好保护工作，原则上不破坏不破损，实在不得已要侵犯的话要报上级主管部门审批。
3.3.6 保证工程施工场地的施工面貌，干净整洁，无尘土飞扬，各项措施的操作结果要符合卫生部门的规定指标。
3.3.7 工程承包商在工程施工的过程中要自觉的按照监理部门的要求和建议及时的进行整改；及时准确的向业主单位和监理单位以及设计单位反馈工程的施工信息和数据报表。
3.4 工程设备承包商实施项目管理的主要任务
3.4.1 能够保证按照合同规定，以双方约定的价格，在约定的时间，按时按量的提供货物，并提供技术指导和人员的培训。
3.4.2 能够按照合同规定，很好的完成合同规定设备的配送和安装。到达目的地以后要安排专业技术人员进行设备的安装和调试，并做好技术培训。
3.4.3 能够确保提供的工程设备和合同规定的一致且运行指标也完全符合合同要求。
3.4.4 能够保证业主和施工单位在使用工程设备期间不出现保质期内的异常，且使用期间不会出现侵权等等行为，提供的工程设备完全符合国家的各项法律。
3.4.5 能够很好的就工程设备的提供完成合同约定的其它内容。
参考文献：
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[2]亓飞.公路工程项目管理要素设计[J].科技创新导报，2008（25）.
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