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风险评估研究范文1
为耦合证券投资风险评估指标的主观价值和客观信息功能，提出了基于定性和定量分析相结合的集成熵权－AHP法来评估证券投资风险值;为检验集成方法的优越性，进行了SPEARMAN相关系数分析，结果显示，集成方法在考虑先验经验的前提下修正了AHP算法的主观影响，同时耦合了客观信息的参考价值。
关键词:
证券投资;风险评估;熵权;AHP
对证券投资的事前风险评估是保证投资决策最优化，实现投资收益最大化的有效路径。在此过程中，先决经验和市场信息是进行决策的主要参考源。因而根据先决经验进行定性分析和根据市场信息作出定量判断是决定证券投资收益的关键。郭存芝等建立了基于主观赋权方法的AHP模型［1］和基于客观赋权方法的熵权模型［2］，对证券投资组合分别作了定性和定量风险估值，其方法为证券投资风险评估的量化带来重要参考。在文献［1］评估指标体系和数据基础上，提出一种集成定性和定量分析过程，耦合主观赋权权重价值和客观赋权权重信息的评价方法———集成熵权—AHP法对证券投资风险进行评估，结果显示，集成方法耦合发挥了证券投资风险评估指标的价值和信息功能。
一、集成熵权—AHP法的基本步骤
(一)定量权重的计算证券投资风险根据其成因可以归纳为静态风险和动态风险，这两类风险是证券投资过程中内外生变量的共同作用。一般认为，证券投资风险具有一定的模糊性［3］，因而证券投资组合定量分析结果的稳定性将受到显著影响。熵是数据无序程度的一种度量方式，熵越大则相应数据的无序程度越高。证券投资风险的评估数据本身由于其量纲等影响，可以看作一系列无序数据。熵权法在证券投资风险评价中的应用将有助于消除无序数据带来的噪声影响，得到一组基于定量方法的证券投资风险权重指标。1．评价指标标准化证券投资风险评价指标数值可以看作一个含有m个评价单位，n个评价指标的评价矩阵。其中，公式(1)适用于指标值越大越好的指标，即收益性指标;公式(2)适用于指标值越小越好的指标，即成本性指标。2．熵值的计算第j个评价指标的熵值是该指标重要程度的衡量，且是负相关关系。3．熵权的计算指标的熵权与其熵值呈反比关系，因而引入差异系数来表示该关系。定义第j个评价指标的熵权为:
(二)定性权重的计算根据风险的可预测性，证券投资风险分为系统风险和非系统风险。一般认为，系统风险可测，而非系统风险则依赖于先决经验判断，这个判断过程往往是一种定性分析过程。层次分析法(AHP)是一种基于定性评价分值的简易决策方法［6］，该方法可以快速有效得出评价指标权重并对评价单位进行排序，设基于AHP法的证券投资评价指标权重为ωj2，该权重是证券投资风险的经验性主观判断的量化。
(三)集成熵权－AHP权重的计算证券投资是一种基于主观经验和客观事实的综合决策。主观判断体现了指标的价值量，而客观分析则包含了指标的信息量［3］。文献［1］从证券投资的主观赋权方法入手研究投资的定性风险，文献［2］则研究了证券投资的定量风险。而集成熵权－AHP方法则兼顾了主观和客观赋权，该方法在获取指标价值量的同时耦合了指标的信息量，对于证券投资风险量化更加接近事实。基于客观赋权法指标权重ωj1和基于主观赋权法的指标权重ωj2可以看作n维空间中的两个向量，这两个向量存在一定的相关关系，也就是一定程度的信息重叠，但又有部分变异。因此同时与这两个向量拥有最小距离的新向量ω*j则可以最大限度地反映这两个向量的共同信息。基于这个分析，集成的熵权－AHP权重计算可以表示为如下的线性规划问题。
二、集成熵权—AHP法的实证研究
文献［1］和［2］用同一组数据分别研究了定性和定量证券投资风险，本文引用这组数据进行定量和定性分析结合的研究，并把研究结果与文献［1］和［2］作比较来说明本文方法的优越性。
(一)集成熵权－AHP权重计算把ωj1、ωj2和yij代入公式(5)，通过MATLAB7编程计算可得基于集成的熵权－AHP权重算法的证券投资风险评价指标权重ω*j，表1是基于定量分析、定性分析和定量定性分析结合的证券投资风险评价指标权重比较表。从表1可以看出，ω*j的值介于ωj1和ωj2之间，缩小了ωj2因为来源于主观赋权而带来的较大标准差，也就是说弱化了评价指标之间的价值量变异影响;与此同时也扩大ωj1数值之间的差距，为评价指标信息量的度量提供区分度。为说明集成熵权－AHP权重算法的相对优越性，进行了SPEARMAN相关系数的计算，计算结果见表2。表2显示，ωj1和ωj2之间存在明显相关性，说明定量或者定性分析本身都在很大程度上表明证券投资的风险评价指标权重;但是ω*j与ωj1和ωj2的相关系数则大幅度提升，这个现象表明基于集成熵权－AHP权重算法所得的权重更好地解释了事实。
(二)证券投资组合风险评估证券投资组合风险估值可以表示为证券投资风险评价矩阵和评价指标权重的线性组合。
三、结语
集成的熵权－AHP算法所得的证券风险估值在考虑先验经验的前提下修正了AHP算法的主观影响，同时耦合了客观信息的参考价值，为相关人员的证券投资决策提供了一种更接近事实的经验性判断方法。
参考文献:
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风险评估研究范文2
关键词 信息安全风险评估；关键技术；研究
中图分类号 TP3 文献标识码 A 文章编号 1674-6708（2017）181-0025-02
信息安全风险评估就是建设更加完善的信息安全系统的保障，因此本文分析信息安全风险评估关键技术具有很强烈的现实意义。
1 信息安全风险评估概念及流程
1.1 风险评估概念
信息安全风险评估主要指的是对网络环境和信息系统中所面临的威胁以及信息系统资产和系统的脆弱性采取针对性的安全控制措施，对风险的判断需要从信息系统的管理和技术两个层面入手。
1.2 风险评估流程
风险评估需要经v一个完整的过程：1）准备阶段，此阶段需要确定风险评估的范围、目标以及方法等；2）实施阶段，分别对资产、威胁和脆弱性等展开一系列的评估；3）分析阶段，包含量化分析和对风险的计算。在整个过程中可以看出风险评估的实施阶段和对风险的分析阶段所起的作用比较重要，其中包含了几项比较关键的技术。
2 信息安全风险评估的关键技术
风险评估和控制软件主要包含6个方面的主要内容，而安全风险评估流程则是分为4个主要的模块，漏洞管理、风险分析和评估、威胁分析、漏洞管理和检测等。在信息安全风险评估的过程中包含以下几方面的关键技术。
2.1 资产管理技术分析
资产评估主要是对具有价值的资源和信息开展的评估，这些资产包含有形的文档、硬件等也包含悟性的形象和服务等。风险评估中的第一项任务就是进行资产评估。评估过程中应该确保资产的完整性和保密性，兼顾威胁。具体评估方法为：1）对资产进行分类，资产往往来源于不同的网络和业务管理系统。所以需要对资产按照形态和具体的用途进行相应的分类；2）对资产进行赋值，对所有的资产进行分类之后，需要为每一项资产进行赋值，将资产的权重分为5个不同的级别，从1到5分别代表不同的资产等级。资产评估并不是需要根据账面的价格进行衡量而是以相对价值作为衡量的标准，需要考虑到资产的成本价值，更应该明确资产评估对组织业务发展的重要性。在实际的资产评估过程中，商业利益、信誉影响、系统安全、系统破坏等都会对资产赋值产生影响。
2.2 威胁分析技术分析
威胁是客观存在的，可能会对组织或者资产构成潜在的破坏，它可以通过途径、动机、资源和主体等多种途径来实现，威胁可以分为环境因素和人为因素。环境因素分为不可抗因素和物理因素，人为因素可以分为非恶意和恶意因素。威胁评估步骤如下：1）威胁识别过程，需要根据资产所处的实际环境，按照自身的实际经验评估资产可能会面对的威胁，威胁的类型十分多样化，包含篡改、泄密、物理攻击、网络攻击、恶意代码、管理问题等。2）威胁评估，在威胁识别完成之后就需要对威胁发生的可能性进行评估。威胁评估句式需要根据威胁的种类和来源形成一个类别，在列表中对威胁发生的可能性进行定义，现将威胁的等级分为五级，威胁等级越高，发生的可能性越大。表1为威胁赋值表格。
2.3 脆弱性识别技术分析
脆弱性识别包含管理和技术两个层面，涉及到各个层面中的安全问题，而漏洞扫描则是对主机和网络设备等开展扫描检查。针对需要保护的资产进行脆弱性识别，找出所有威胁可以利用的脆弱性，再根据脆弱性的程度，及可能会被威胁利用的机会展开相应的评估。对于漏洞扫描大都需要依赖扫描软件，当前市场上也出现了不少强大的扫描工具，可以扫描出绝大多数当前已经公开的绝大多数系统漏洞。可以使用Nessus客户端对系统的漏洞情况进行扫描，此种扫描工具包含了比较强大的安全漏洞数据库，可以对系统漏洞进行高效、可靠安全的检测，在结束扫描之后，Nessus将会对收集到的信息和数据进行分析，输出信息。输出的信息包含存在的漏洞情况，漏洞的详细信息和处理漏洞的建立等。
2.4 风险分析和评估技术分析
信息安全风险评估的过程中除了进行资产评估、危险评估和脆弱性识别之后需要对风险进行相应的计算。采用科学可行的工具和方法评估威胁发生的可能性，并根据资产的重要性评估安全事件发生之后所产生的影响，即安全风险。风险值的计算需要考虑到资产因素、脆弱性因素和威胁因素等，在进行了定量和定性分析之后再计算最终的风险值。
风险值的计算公式为R=F（A.T.V）=F=（Ia，G（T，Va）），公式中风险值为R，安全风险计算函数为F，资产为A，脆弱性为V，威胁为T，资产的重要程度为Ia，资产的脆弱性程度为Va，脆弱性被威胁利用导致安全事故发生的可能性为L。将公式中的各项指标进行模型化转换，可以得到图1。
2.4.1 评估要素量化方法
本文论述两种量化评估要素的方法：1）权重法，根据评估要素中重要程度的不同设置不同的权限值，在经过加权治疗后得出最终的量化值。2）最高法，评估要素的量化值就是评估要素的最高等级值，公式为S=Max（Sj）
2.4.2 计算风险值的方法
根据计算风险值的模型，采用矩阵算法来计算风险值。分别计算风险事件的发生值、影响值和最终的风险值。风险事件发生值=L（资产的脆弱性，威胁值）=L（V，T），风险事件影响值I=（Ia，Va）。
2.4.3 风险评估结果
在综合分析完成之后的评估结果就是风险评估结果，这项结果将会成为风险评估机构开展风险管理的主要依据，风险评估结果包含：风险计算和风险分析。风险计算是对资产的重要程度及风险事件发生值等进行判定；进而得出判定结果；风险分析是总结系统的风险评估过程，进而得出残余风险和系统的风险状况。
3 结论
随着互联网技术的普及应用，信息化管理已经成功应用到绝大部分企业管理中。但是随之而来的是一系列的信息安全问题，如果出现安全问题将会给企业带来严重的经济损失。信息安全风险评估技术是对信息安全风险程度进行分析计算的基础上展开评估，为提高企业信息安全性奠定基础，提高企业信息安全管理水平。
风险评估研究范文3
关键词：外来物种；风险评估；生物多样性
一、外来物种风险评估制度的概念界定
（一）外来物种入侵及其危害
1．外来物种入侵的含义：自上世纪八十年代开始，随着国际社会对于生物多样性的不断关注与重视，外来物种入侵成为关注的热点与重点。其实，所谓的外来物种入侵就是兼具外来物种与入侵性两个特点。也就是说，所研究或指向的物种并非一国或一地区本土化的产物，在此基础上该物种通过自然力的作用或人为因素的干预从原有的生态环境进入到另外一个全新的生态环境的过程的总和。由于该外来物种在全新的生态环境中不断的进行繁殖与扩散，使得原有的当地生态环境受到影响，并对当地的生物的多样性形成直接或间接的排挤、压制等不良影响的状态。究其实质而言，即物种突破了自己原有的自然分布范围和分布位置，加入到另一自然分布区域的生态环境的过程。
2．我国外来物种入侵的环境危害：我国地大物博，受外来物种入侵的影响，对于环境会产生重大的危害，具体来讲，体现在以下几方面：首先，外来物种的入侵破坏了原始生态环境的自然性和完整性。原始生态环境的形成具有相对的稳定性，外来物种入侵势必会对这种原本的相对稳定造成很大影响，其本身具备的自然性和完整性也难以维系。其次，外来物种的入侵对于整个的生态系统形成了挑战。外来物种的入侵，在很大程度上打破了原有生态系统的平衡性，其不断地对本地物种的生存空间的占用，加剧了生态系统的可承受度。再次，外来物种的入侵使动植物的多样性受到危害，严重影响并阻碍了物种间多样性的遗传。同时，外来物种还具有改变和破坏本地物种生物进化的潜在威胁。
（二）外来物种风险评估制度的界定
1．外来物种风险评估制度的内涵：外来物种风险评估制度又被称作环境风险评价制度，通过对外来物种传入到造成不确定影响、结果的过程中对不特定事件所进行的识别认证、评估预测、突发处理等，以最低的成本将外来物种入侵的不利后果降低到最小程度。由于外来物种入侵是一个复杂漫长的链式发展过程，从风险评估制度的初衷来讲，在外来物种传入、定居、繁殖、潜伏、异变、扩散等不同阶段的发展过程时间段确立不同的外来物种检疫控制阶段，在最大程度和最大范围内形成对外来物种入侵风险的识别、防范、预警，甚至是直接采取对应的解决措施。简单来说，外来物种风险评估制度是当前解决和应对外来物种入侵风险的重要手段，主要包括风险程序启动、产生危害识别、具体风险评价、应对风险管理等重要环节。
2．外来物种风险评估制度的必要性：结合当前外来物种入侵的现状，总的来讲，外来物种风险评估制度的建立具有很大的必要性，具体来讲体现在以下几方面：首先，外来物种风险评估制度的建立，有助于提高大家对于外来物种入侵对我国现有专家学者的生态环境系统保护意识，避免由于不合理的集体行为或个人偏好影响甚至破坏既有的生物生存系统。其次，外来物种风险评估制度是对外来物种进行检验检疫相关工作人员进行区域生态环境保护的执行依据，是屏蔽或抵御不可控制外来物种入侵风险产生的必要制度建设。最后，外来物种风险评估制度是我们保护本土生物、定居、繁殖和稳定可持续发展的有效屏障，是当地生态环境可控、生物多样性与遗传多样性维系的保障。
二、我国外来物种风险评估制度存在的缺陷
（一）缺乏完善的外来物种风险评估制度立法
1．立法存在漏洞，现行规定不完整：尽管我国现存有一些关于外来物种入侵的相关的法律法规，这些法律法规也多见于动植物卫生检疫、环境资源保护等相关规范中，对于外来物种入侵的风险也起到了一定的抑制作用，但总的来讲，对外来物种入侵风险并未形成很好的控制效果，究其实质而言，是由于目前的法律规范体系中尚不存在专门针对和有效防范外来物种入侵风险的规范性法律制度。具体来说，在动植物卫生检疫方面的法律规定目前也仅停留在1992年修订的《植物检疫条例》、1995年版《植物检疫条例实施细则》、1996年版年版《进出境动植物检疫法》，这些法律规范形成时间相对久远，对新近这些年出现的外来物种入侵鲜有涉及。另外，对于环境资源保护相关的规范中，也只限于1993年版《水生野生动物保护实施条例》、1997年版《野生植物保护条例》、1999年版《海洋环境保护法》、2006年版《濒危野生动植物进出口管理条例》等，就其规范内容而言也不够完整。
2．立法原则未体现风险预防原则：目前我国防范外来物种入侵的法律规范只是散见于动植物卫生检疫、环境资源保护等相关法律法规，而且尚不存在专门的防范外来物种入侵的法律规范，外来物种风险评估制度的立法依据就更加无从谈起。故对于外来物种入侵的立法原则尚不明确。就前述动植物卫生检疫、环境资源保护等相关规范的立法原则而言，通常注重在坚持保护优先、预防为主、综合治理、公众参与、损害担责等层面进行原则设立，不可否认这些原则对于外来物种入侵的立法原则确实存在影响，但基于我国尚未建立对外来物种风险评估的机制建设、综合管理机制建设、追踪检测机制建设等配套的其他机制建设。因此，对于主张损害原则为主的立法原则存在不完善的设计，在未来构建我国外来物种入侵的专项法律规范制度中加以明确风险预防原则，以确保日后具体的外来物种风险评估机制运行得以实现。
3．引种责任不明确，处罚制度未健全：就当前我国现存的对于外来物种入侵的立法规制多由《植物检疫条例》、《野生动物保护法》、《环境保护法》、《进出境动植物检疫法》、《农业转基因生物安全管理条例》等法律加以保障实施。这些法律中涉及到外来物种入侵风险的相关责任并没有被具体定位化，所以因涉及外来物种入侵所引起的侵害后果主张相关人员或相关单位的责任的时候，引入的责任不明确。同时，正是由于该外来物种入侵责任规定不够明确，因此，由此规则产生的处罚制度同样没有明确的划分，具体的处罚也尚未得到健全的制度，这样就难以保障因外来物种入侵造成原有生态环境破坏而主张的合法利益难以得到有效救济和保障。
（二）缺乏专门的风险评估机构
1．风险评估机构不明确：按照环境风险评估制度来讲，对由于人为和自然因素影响所产生的可预测性的事件对人身安全和生态环境造成影响或损害评估后提出预测、应急和减缓的措施，在整个过程中，由国家专门的环境负责机构进行评估。而早在2004年，我国已建立了由农业部牵头，原国家环保总局（现环境保护部）、国家质检总局、国家林业局、科技部、海关总署、国家海洋局等相关部门参加的全国外来生物防治协作组，成立了外来物种管理办公室，主要负责研究建立风险评估机制。农业部也成立了外来入侵生物预防与控制研究中心，为外来入侵生物防治提供组织和技术保障。但这种“九龙治水”式的多部门共同管辖，各自在管辖领域工作，导致工作效率低下，各部门之间存在“缝隙”，覆盖面有重复、有遗漏。但是至今仍未有一个确定的专门的外来物种风险评估机构，此问题亟待解决。
2．风险评估机构组织体系不完善：由于外来物种风险评估机构尚不明确，对于现有法律规制制度下的风险评估机构组织体系也难以清晰的界定。目前外来物种风险评估组织机构相对分散，与之管理最接近的组织体系建设是环境资源保护风险评估制度的组织体系，由于外来物种入侵是环境资源保护工作内容的一部分，其具有自身风险评估的特点，直接将环境保护风险评估制度的组织体系加以适用显然不妥，而当前我国对于外来物种风险评估机构的组织体系建设需要加快速度。
三、我国外来物种风险评估制度的完善
（一）完善外来物种风险评估制度立法
1．以风险预防原则为立法原则：完善外来物种风险评估制度立法，对完善我国外来物种风险评估制度具有指导意义。相对一般环境风险事件的产生和发展，外来物种入侵风险的不确定性和不可预测性更大，需要将以风险预防为主的立法原则加以确定，同时辅助原始生态环境优先保护原则、公众参与原则、环境信用原则等相关的基础原则建设。如此，对于防治外来物种入侵，构建外来物种风险评估制度就具有立法的指导意义。
2．制定专门的外来物种入侵立法：结合国外其他国家对于外来物种入侵的立法规范而言，我国很有必要建立国家层面上的专门的防治外来物种入侵立法。这部专门性的立法规范的出台对于完善我国外来物种风险评估制度具有重要的价值和意义。它是我们将外来物种风险的立法指导思想和立法实践结合的重要成果，也是未来处理外来物种风险的有效执行依据。
3．明确引入责任，建立奖惩制度：明确引入外来物种风险责任，扩大公众参与的程度，建立对外来物种入侵的奖惩制度是落实外来物种风险评估制度的行之有效的保障机制。外来物种入侵固然存在造成当地生态环境破坏的可能，但也存在有改善当地生态环境的可能性。所以，对于外来物种的入侵所产生的正反两方面的影响效果，因此，在制定外来物种风险评估制度的时候分别制定不同标准的奖惩制度。
（二）完善外来物种入侵风险评估制度立法
1．建立专门的外来物种入侵风险评估机构：建立专门的外来物种入侵风险评估机构是保障完善外来物种入侵风险评估制度立法的重要实现途径，只有具备了相对应的管理机构，才能保证外来物种入侵法律制度得以有效践行。具体来讲，可以参照环境风险评估机构的设计进行，但需要注意的是一定要结合外来物种入侵风险有效管控的自身特点进行，不能盲目复制。
2．明确风险评估机构的系统组成、责任范围：结合我国行政体系和实际国情，明确外来物种风险评估机构的系统组成与责任范围，是有效落实外来物种入侵风险评估制度建设的重要基础。由于经济全球化发展，各国相互间的联系更为紧密，为了保障风险评估机构职能的有效实现，对于该机构建设的系统构成要有明确的划分，同时确立对应的责任范围，防止对于外来物种风险事件责任的相互推诿和相互争取现象出现，有效保证机构间对于外来物种风险防范、评估与治理的协调统一。
参考文献：
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风险评估研究范文4
1资料与方法
1．1一般资料
选取我院在2014年6月至2015年5月实施JCI标准的跌落风险评估的儿童康复病房患儿1524例作为研究组，并选择2013年6月至2014年5月间实施前儿童康复病房患儿1416例作为对照组。研究组中男性患儿783例，女性患儿741例，患儿年龄在2～15岁之间，平均年龄为（6．83±1．25）岁；对照组中男性患儿746例，女性患儿670例，患儿年龄在2～16岁之间，平均年龄为（6．98±1．34）岁。对两组患儿的一般资料进行对比，差异均无统计学意义（P＞0．05），具有可比性。
1．2方法
1.2.1对照组对照组患儿给予常规跌落风险管理，内容主要包括对患儿家属进行常规的跌落风险相关知识及预防措施的讲解、指导等，提高其安全意识，从而加强对于患儿的防护。1.2.2研究组研究组实施JCI标准的跌落风险评估管理。1.2.2.1风险分析评估与分析我院在实施JCI标准的跌落风险评估管理前，先对我院以往的患儿跌落时间进行研究分析，并进行风险评估与风险识别等，对风险程度、潜在风险、潜在影响等进行分析，制定对应的预防措施、应急措施，明确责任人等；JCI标准的跌落风险评估管理实施后，患儿在入院后、治疗前、治疗后、用药等过程中均对其进行跌落风险评估（评估内容包括病情、年龄、智力情况、活动能力及感知情况），同时依据患儿的具体评估情况采取对应的预防措施。1.2.2.2预防对策主要内容包括：①加强儿童康复病房的地面防滑措施，患儿在走动时指导其穿防滑鞋，并对高风险地面设立防滑警告标识；②在患儿床头设置跌落警示标记，并指导患儿及其家属正确应用护理及紧急呼叫铃等；③指导患儿及家属病床床栏的正确使用方式，并叮嘱家属至少需确保拉起一边的床栏，同时此时家属需在床栏未拉起的一边对患儿进行看护；④指导患儿家属正确对患儿进行跌落的预防，禁止患儿在座椅及窗台等安全性低的地方玩耍，患儿在坐轮椅及婴儿车时必须将安全带拉上，并加强对患儿的监督；⑤在晚间将夜灯开启；⑥对于跌落风险高的患儿，在交接班记录上需详细记录，建议采用高风险患儿交接班专用记录本，且交接班时需重点关注；⑦对于病房需安置设备及管道将床栏调低的患儿，加强监视；⑧患儿在转运时必须将床栏拉起，且需有人监护。1.2.2.3发生跌落时的处理措施主要包括：①患儿发生跌落后医护人员需在第一时间对其伤情进行评估，再依据评估情况进行对应的处理，并加强对患儿的体征、病情的监视；②对于跌落后损伤比较轻微的患儿进行相关检查，指导其卧床休息；③对于头部受伤的患儿，在进行相关处理后需对其病情变化进行密切的观察；④对于肌肉、韧带可能受损，或可能骨折的患儿，在转运时依据其具体情况进行。
1．3观察指标
观察对比两组的跌落情况（跌倒／坠床）及患儿家属满意度情况等。其中家属满意度情况通过我院自制的调查问卷进行评定，问卷内容共20项（包括日常护理、活动照顾及沟通交流等），每项5分，共100分，评分≥90分为十分满意，评分在89～70分之间为满意，评分<70分为不满意。
1．4数据处理
使用SPSS18．0统计学软件进行数据处理，计数资料以％表示，采用χ2检验，P＜0．05为差异具有统计学意义。
2结果
2．1两组的跌落发生情况比较
研究组1524例患儿中，在康复治疗期间共有3例患儿发生跌倒／坠件，发生率为0．20％；对照组1416例患儿中，在康复治疗期间共有19例患儿发生跌倒／坠件，发生率为1．34％；两组的跌倒／坠床发生率比较，研究组显著低于对照组（P＜0．05）。见表1。
2．2两组的患儿家属满意度比较
研究组患儿家属的满意度为99．67％（1519／1524），对照组患儿家属的满意度为91．38％（1294／1416）；两组患儿家属的满意度比较，研究组显著高于对照组（P＜0．05）。见表2。表2两组的患儿家属满意度比较［n（％）］3讨论在儿童康复病房中，患儿的行为能力通常比较弱，大部分存有局部功能障碍，且患儿安全防护意识比较缺乏，因此，在临床上时常会出现病房患儿跌落的情况［3］。造成患儿发生跌落的原因十分多，包括患儿自身因素、医院安全措施不足、患儿家属监护不当以及环境因素等［4］。而患儿发生跌落后，不仅会使其受到机体损伤，增加医疗成本，造成不良后果，还可能造成医疗纠纷等。因此，对患儿跌落事件进行有效的预防具有重要的意义。我院在2014年6月开始，依据JCI标准并结合我院的实际情况在儿童康复病房中实施JCI标准的跌落风险评估管理，结果显示，实施后患儿的跌倒／坠床发生率较实施前显著降低（P＜0．05），且实施后的患儿家属满意度较实施前显著提高（P＜0．05），获得了良好的效果，主要考虑为实施JCI标准的跌落风险评估管理后，能够对患儿跌落的风险及潜在影响等进行预见性的评估、识别，加强护理人员及家属的防范意识，在患儿的日常护理中积极进行对应的预防，从而使跌落的发生率降低。在JCI标准的跌落风险评估管理的实施中还需注意：①提高护理人员的评估及识别跌落风险的能力。因管理中对跌落风险进行准确的评估、识别，是保障护理管理准确性及有效性的基础条件，在临床上可积极组织开展儿科护理人员进行风险评估、识别相关知识的学习与培训等。②加强护理人员的工作责任心及风险防范意识。在患儿的临床护理中，护理人员对其工作的责任心及风险防范意识，是保障患儿护理安全的关键，在临床上应加强对护理人员的风险教育及管理，使其了解到工作性质及重要性，并严格规定其依据相关规定开展工作［5］。③加强跌落事件发生后的管理。临床上应在跌落事件管理中，制定相关奖惩制度，对于因医护人员直接因素造成跌落事件发生的，需严格按照相关规定进行惩处，且在每次发生后，均需进行相关总结分析，加强防范管理措施［6］。
综上所述，在儿童康复病房中实施JCI标准的跌落风险评估管理具有良好的效果，能有效减少患儿跌倒／坠床的发生率，提高患儿家属的满意度，提高医院护理管理质量，促进医院的持续发展，具有较高的临床应用价值。
作者:谢洁珊 黎铭 李文娟 李玉秀 荀静平 严晓岚 单位:1.佛山市南海区妇幼保健院 2.山东省威海市海大医院
参考文献
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风险评估研究范文5
［关键词］应急物流 风险 风险评估
应急物流是指以提供突发性自然灾害、突发性公共卫生事件等突发性事件所需应急物资为目的，以追求时间效益最大化和灾害损失最小化为目标的特种物流活动。在突发性很强的自然灾害和公共卫生事件造成巨大的人员伤亡和财产损失，必须需要大量的应急物流活动，解决和处理突发事件及其带来的损害，以免灾害变成灾难。
自2003年“非典”爆发以来，我国开始重视应急物流体系建设，逐步提高国家应对突发性事件的能力，对应急管理的研究也进入了实证分析的阶段。经过多年的理论研究和实践检验，目前，我国的应急物流体系在组织协调、供应链结构优化等方面取得了进展，有效的缩短了应急响应时问，降低了社会成本。以往这些应急物流虽有不少研究成果，但是采用风险分析研究少见，本文从风险的视角研究应急物流的风险评估体系。
一、应急物流风险评估体系构建
应急物流风险是指应急物流运作过程中在规定的费用、进度和技术等约束条件下的实际结果与预期结果的偏离, 包括所有风险事件及其相互关系, 是风险性事件发生的概率及其后果的函数。
应急风险评估体系由应急物流风险识别、应急物流风险估算和应急物流风险对策组成。其中，应急物流风险识别主要阐述事件发生环境、原因及事件特征，是判断风险和风险对策的前提；应急物流风险估算主要是根据根据风险识别中的内容，通过估算模型，定量或定性估算事件发生的强度、后期发生概率及事件损失等后果，是风险评估体系的核心与重点；应急物流风险对策主要是回答如何通过应急物流使物资安全、快捷、有效达到指定区域，以及为决策者提供权衡风险的大小，做出物流方案，是降低应急物流风险的科学依据。
二、应急物流风险识别体系构建
风险识别体系构建是应急物流风险评估体系构建的第一阶段，主要由事件种类、事件原因和事件特征三部分构成。
1.事件种类
对突发事件的分类，不同研究领域的学者从各自的研究角度对其给出了不同的划分方法。根据已有的研究成果，应急物流按照突发性事件所发生的领域，可以分为三类：突发自然灾害、突发疫情和突发社会危害。
(1)突发自然灾害，主要包括火山、地震，海啸、泥石流等自然灾害，如汶川大地震、2008年雪凝自然灾害，印尼海啸等。
(2)突发疫情。突发疫情可分为人群疫情和动物疫情，人群疫情主要是由细菌、病毒等对人类健康造成危害所引发，如2003年的SARS病毒、2009年的甲型HINI流感等；动物疫情主要是病害对动物造成危害所引发，如2001年英国爆发的口蹄疫、2004年我国爆发的禽流感等。
(3)突发社会危害。突发社会危害包括突发事故灾难和突发社会安全事件。其中，突发事故灾难包括重大交通事故、生产事故、公共设施及设备事故等，如山西煤矿事故、丰田“召回门”事件；突发社会安全事件包括恐怖袭击事件、经济安全事件等，如美国的“9•11”事件、俄罗斯地铁爆炸案等。
2.事件原因
尽管突发事件总是通过偶然的形式出现，令人难以预料，措手不及，但实践表明在这种偶然性背后，总是潜藏着深刻的必然性，是多种因素促成的。在这些突发事件中，有难以驾驭的自然灾害易于造成突发事件，有市场经济的某些消极因素易于导致突发事件，有复杂多变的政治环境易于诱起突发事件，有群众思想觉悟的差异易于产生突发事件，也许是其中一个因素所造成的，更有可能是多个因素造成的。
3.事件特征
突发事件的形式和种类很多，而且几乎每一次事件的发生，由于环境和原因各异，都有其各自的特殊性。对突发事件给出以下的特征描述：突然性主要考虑事件发生事件；社会性主要考虑影响群众切身利益及影响；经济性主要考虑经济损耗；危害性主要考虑对道路交通等救援渠道的损害。
三、应急物流风险评估体系
1.评估体系建立原则
指标体系构建是应急物流风险评估体系的基础。根据突发事件的特征与原因，在设计应急物流评价指标体系时，一般遵循以下几个原则。
第一，系统性与代表性相结合的原则。选取有代表性并能反映应急物流风险本质特征的指标。系统性与代表性的结合使得所选指标能够便于操作，也提高了工作效率，并能基本反映应急物流风险的实际情况。
第二，科学性与可操作性相结合的原则。应急物流风险指标体系的科学性是确保评价结果合理的基础。对于指标的涵义、内容等也必须科学明确，删除意义较小的指标，确保应急物流风险指标体系的科学性。另外，也要考虑到该指标体系在现实条件下的可操作性。设置的指标应当简洁实用、意义明确，为研究应急物流的风险及其抗风险能力提供依据。
第三，独立性与可比性相结合的原则。在选取应应急物流风险指标体系时，要尽量选择那些具有独立性的指标，删除具有明显相关性的指标。选取的应急物流风险指标体系应该在不同的时间和空间范围上具有可比性，指标的范围以及同一指标上的定义区间、数量化标准等应该保持一致，这样能够为决策者提供比较准确的信息资料，充分发挥指标体系的作用。
第四，动态性与静态性相结合的原则。应急物流风险指标体系的构建需要充分考虑到动态指标与静态指标的结合。在建立应急物流风险指标体系时，应该根据具体的实际情况，结合动态指标与静态指标对系统的变化过程进行评价，并依据所得的系统风险水平制定相应的应对措施。
第五，定量分析与定性分析相结合。应急物流风险指标体系中的定量指标是用来反映应急物流风险的量的属性，可以用具体的数值表达。通过对相关的资料和数据进行收集和分析，能够充分利用定量指标的信息，反映出应急物流风险指标体系实质的目的。
2.应急物流评估指标体系
应急物流风险评估指标体系具有明显的层次结构，以特定事件应急物流等级作为目标层，等级高低表示应急物流风险的发小；准则层主要是稳定性、技术性及协调性的总体反映，因此三个指标也成为准则层的批判依据；指标层则根据实际需要，划分不同等级的指标层。以风险识别系统为基础，以应急物流风险评估体系建立原则，本文建立了应急物流评估指标体系。
目标层：应急物流风险评估目标
准则层：稳定性、技术性和协调性。其中稳定性主要是考虑突发事件地区具体环境反映；技术性主要是考虑物流技术和设施的具体反映；协调性主要考虑的应急物流的计划、组织、协调和控制。
指标层：稳定性准则层指标包括政治法律、经济水平、自然条件和社会因素等四个指标；技术性准则层指标包括应急物流仓储、应急物流运输、应急物流配送、应急物流信息、应急物流技术熟练度、应急物流技术创新程度；协调性准则层指标包括人力资源、组织情况、协作沟通、决策水平。这些指标在一定程度上可以直接或间接反映准则层，其指标来源于统计数据、设施比较及专家评分。
3.风险等级
本文采用5等级划分：高风险、较高风险、中等风险、较低风险和低风险，可以用最大隶属法确定风险等级。风险等级越高说明应急物流运作过程中在规定的费用、进度和技术等约束条件下的实际结果与预期结果的偏离越大，应急物流效果越不理想。
四、应急物流风险对策
应急物流风险对策是根据风险评估体系估算的结果，做出降低风险的决策，其主要包括应急物流技术完善措施、应急物流政策保障机制、应急物流资源优化措施等。其中，应急物流技术完善措施主要包括仓储、运输、配送等技术设施筹备、设计和完善；应急物流政策保障机制主要从政府角度出发制定相关规章制度保证应急物流的有效进行；应急物流资源优化措施主要考虑应急物流中的物资的配置情况安排。
参考文献：
[1] 王丰，姜玉宏，王进. 应急物流[M].中国物资出版社.2007.1
风险评估研究范文6
[关键词]供应链；金融风险；评估
[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.25.103
1 供应链金融风险分类
1.1 信用风险
通常来说银行的信用风险，具体是指向银行贷款的个人或者实行交易的人由于某些原因造成的违约进一步对银行造成的损失风险。在供应链融资中信用风险排在首位。从另外的角度分析，供应链融资本身就是一种较为特殊的用于加强管理信用风险的技术。在传统授信中银行实施的担保业务包括抵押授信、信用授信以及保证担保授信三种。而要求存在第三方的是保证担保授信，而信用担保要求企业具备一定的实力、规模和大量资金。一般来说，中小企业是无法轻易得到这两种形式的授信，但是供应链金融业务具体面向中小企业，所以银行必须分析中小企业的信用风险。
很多中小企业都具备下列特点：第一，无法充分披露信息，这样就增加了评估企业贷款信用的难度。第二，没有根据比例对授信成本收益进行分配。第三，中小企业相较于大型企业来说拥有更高的非系统风险系数，很多中小企业缺少完善的结构，决策带有随意性，非常依赖个别客户，造成他们出现了很大的波动性。
1.2 操作风险
由于企业内部缺少完善的政策、人为失误或者内部失控等原因而导致银行出现损失问题，这些损失包括与风险相关的全部支出费用。在对授信调查的过程中，具体操作风险就是人员因素，在供应链融资中企业的交易信息是关键根据，控制风险中的目标便是交易过程中的物流和现金流。所以，调查授信的人员需要具备良好的专业素质，这样才可以有效避免疏漏和误判。 在设计操作模式时，最关键的是对设计流程积极完善，避免操作风险的出现，同时供应链融资必须对授信支持资产严格控制。
在审批融资过程中，最关键的是对操作风险有效提防，具体包括人员形成的风险、系统风险和流程风险。
在供应链融资中，对物流和资金流有效控制的中心是授信后管理和出账管理，尤其是预付业务和存货业务，频繁进行操作也是产生风险的主要原因。在不同的融资产品中，操作风险会通过各种形式积极表现，银行一定按照实际情况进行整体分析。比如，在应收账款融资中，应收账款质押要求三方比例配合，这样就形成了复杂的业务流程，对应的也会增加操作风险。
1.3 市场风险
所谓市场风险，本质上是由于利率、股票、汇率等随着市场的变化而出现的改变，进一步对银行造成的风险。在供应链金融中，银行的收款风险具体是由市场风险与生产风险导致的。而供应链金融将控制货物权作为基础，这样就极易造成市场风险。因为商业银行向中小企业发放贷款时以控制货物权作为担保，所以货物的市场价值极容易对市场风险造成影响。在供应链金融业务中，标准仓单抵押的东西通常是农产品，而季节、国内外需求和国际市场将会使这些农产品出现价格波动。所以，企业频繁变化的价格，进一步对授信额度与质押率造成了影响。
2 供应链金融风险评估
供应链金融风险评估的重点是建立评估指标体系与评判标准以及明确指标权重并且实行一致性检验。
2.1 建立评估指标体系和评判标准
通过识别供应链金融风险，可以科学建立融资风险评估体系，例如存货质押融资的供应链金融风险评估指标体系，具体包括系统风险和非系统风险，其中系统风险包括宏观和行业系统风险以及供应链系统风险，而非系统风险包括信用风险、变现担保物风险以及操作风险。
在评估供应链金融风险的过程中，一线的评估人员应当联系现场调查、历史资料数据，并且尽可能利用一些定量的分析工作实施综合评估。在评估过程中，一些能够采用定量公式进行衡量的指标，则尽可能进行定量评估。通过数据计算这些定量指标之后，就能够设置合理的规则明确不同评分相应的范围。之后在具体评分上映射指标的定量数值。而无法定量的则利用打分方法。在这我们可以利用7级评分方法，就是每一个需要衡量评估的指标，最终按照其风险情况划分为7个等级：风险很大1分、大2分、较大3分、一般4分、较小5分、小6分、很小7分。之后，可以联系事前确定的每一指标的权重加强平均分值，获得具体业务最后的评分结果，这一结构可以在标准的评级上映射。
由于供应链金融体现出的过程性与典型动态性，评估融资分值也必须是动态的。这就需要监管方与评估人在贷款期间，联系业务的变化动态对评估分值积极调整，以便准确对风险进行警示。
2.2 明确评估指标权重并且实行一致性检验
确定供应链金融风险评估指标权重可以采取德尔裴法实行专家打分，也就是邀请专家分别估计出各个因素的权重，之后平均求出不同专家的估计并且得到各个指标的最终权重。具体步骤见下：
第一，建立判断矩阵。在供应链金融风险评估指标体系中，设计上一层指标A是准则，支配的下一层指标是B1，B2，…，Bn，各个元素对于准则A相对重要性即权重斡能够利用标准法赋值。针对准则A，比较n个元素之间相对重要性获得一个两两对比的判断矩阵：
C=（bij）mun
第二，计算相对权重。供应链金融风险评估指标体系中元素B1，B2，…，Bn，针对准则A的相对权重w1，w2，…，wn，可以得到向量形式W=（B1，B2，…，Bn）T。对于设计权重，通常利用几何平均法，先按列相乘A元素得到新向量，之后把其每个分量开n次方，再把得到的向量归一化之后就能够得到向量公式：
i=l，2，…，n。也可以利用和法，特征根法等。
第三，一致性检验。要想判断上述矩阵与权重是否科学，需要实施一致性检验。具体过程：相乘判断矩阵与权重系数获得矩阵CW；再求出矩阵最大特征根；之后带人公式 获得一致性检验指标 ；按照平均随机一致性指标查出R.I数值；最后采用公式C.R=C.I/R.L获得一致性比例C.R的数值。当C.R
3 案例分析
在供应链金融风险评估指标体系中，设定供应链系统风险指标是标准A，因此可以支配的下一层指标供应链竞争风险指标、供应链协调风险指标以及供应链控制风险指标分别是B1，B2，…，Bn。通过查表获得随机一致性平均指标是0.58，所以得到CR=CI/RI=0.0007小于0.01，可知判断矩阵形成了满意的一致性，获得相对于供应链系统风险指标的权重来说三个指标满足要求。
