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证券业范文1
大家好！我竞聘的岗位是****。
我叫，从93年开始从事证券业，94年被派往深交所，任场内红马甲，当年被评为年度优秀出市代表；96年回来后，就一直在客户服务部任客户经理；2001年取得证券经纪从业资格。
这次参加竞聘，是对我以往工作的回顾，也是对我今后工作的促进。我有信心，也有决心面对这次挑战。我觉得自己有以下三方面优势：
一、具有良好的思想品德，廉洁奉公，遵纪守法，为人忠诚实在，有爱岗敬业、团结协作和无私奉献精神，有善于和他人合作的良好职业道德。
本人忠于**证券事业，某证券公司曾以优厚的待遇许诺，让我加入他们的团队，但我谢绝了，因为十几年来我与**证券公司、与我们的客户、与我们的同事，建立了深厚的感情，而且我也坚信**证券公司的明天一定会更好！我热爱证券事业，勤奋工作，尽心尽责，高质量、高效率地完成各项任务。在历次基金销售中，共销售基金五百多万，名列营业部前茅，特别是**基金的销售达100万，受到公司总部的嘉奖，获得“先进个人”称号；在理财2号的销售中，也销售了110万。
二、具有良好的沟通能力和亲和力，服务文明、热情周到、耐心细致，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，最大限度地满足客户的需求。给客户留下了诚实守信的良好印象，多次受到客户的好评，客户满意度较高。
三、具有证券从业资格、良好的证券业务知识，精通业务，了解各类证券业务的运作模式和操作流程。具有丰富的市场营销管理经验，对金融产品的营销有较强的实际操作经验。
下面谈谈我对****职位这一职位的理解
****职位主要是负责柜台日常事务的具体操作，负责客户一般问题的解决与处理，做好日常客户服务工作，认真执行各项业务制度，注意防范风险及对新员工的柜台业务传授与指导。
工作设想方面
我认为****职位除了按照其岗位职责认真做好日常工作外，最重要的就是要做好客户服务工作。
众所周知，客户是营业部生存和发展的基础，市场竞争的实质就是争夺客户资源。要建立与维持同客户的良好关系，就必须树立客户利益至上的观念。客户服务工作的好与坏代表着营业部的整体形象和综合素质，与营业部利益直接挂勾。
我认为应从以下几方面做好客户服务工作：
证券业范文2
1.基金管理：自中国获准加入WTO之日起，将允许外资公司与中国公司建立合资企业，管理投资于国内证券市场的投资基金。外资所有权限制在33％之内。加入WTO后后三年内，这一比例将上升到49％。
2.承诺和交易：加入WTO三年内将允许外资证券机构建立合资企业、外资的股权不超过33％，进行A股的承销和交易。他们还将获准承销和交易企业债券，发起设立投资基金。
加入WTO五年后的条款在此没有涉及。应该注意的是，我们的这些让步很有节制，开放的步伐不算太大。事实上，外资公司至少在三年之内还不能在这一行业的任何部门占有多数股权。这样，管理部门就拥有一些控制行业改革步伐的空间。
来自三大前沿的变革压力
WTO协议将对证券业具有广泛影响。但它的全部影响还不会马上就被我们感觉到。放松管制促进市场进一步细分，现有竞争者将面临更多的压力。证券业变革的压力可能来自三个方面。
首先，监管机构主体有望逐渐整合并改革市场。接下来，承销选择过程有望转向更严格的市场和以公司本身情况为基础的体系，强调公司治理结构和股东责任。此外，中国的证券交易所可能整合成主板市场和二板市场，这将进一步促进一流和二流证券公司之间的区分，较大的公司将主导主板市场。处在边缘的证券公司将感受到一种伴随效应：没有最佳名声的券商将不得不承担更大的风险并需要具备更多的资本。类似地，管理层在选择承销商时，有望从配额制度转向更以公司本身情况为基础的体系。这在某种程度上破坏了当地层面上的关系效应，也将促进资本有限的企业之间的整合。
其次，管理层可能进一步发展机构投资者群体。他们已经表示，将允许全国社会保障基金下的资金投资到股票市场，上限预计设在15％。这一做法加上允许外资参与基金管理行业，将意味着资本市场的更大程度的稳定性和规范性。更长期的影响将在两大方面。一个结果是以价值为基础的股票市场可能的发展。第二个结果是投资者群体将给企业部门添加某种程度的市场约束机制。最终公司如果希望在股票市场上成功上市，将需要富有吸引力的成长潜能。
最后，WTO协议将降低外资进入的门槛。在这种情况下，技术和资本上更强的竞争者将加入承销份额的争夺，产生第二轮的效应。例如：客户会开始要求获得价值链上更好的产品，如果他们的需求未被满足，他们会换地方购买。外资公司将成为巨大的竞争者，因为他们将带来国内竞争者难以匹敌的优势，其中包括更强的研究、执行和全球分销能力，以及从即期和衍生产品直到咨询的全方位产品服务。
致命威胁短期不会形成
然而外资公司并不能很快地主导国内市场。尽管面临国外竞争加剧的威胁，国内市场有自己固有的进入障碍。外资证券公司在寻求潜在的上市发行企业目标时较为挑剔。他们的客户将是规模较大和资本结构较好公司，这些公司的风险更易于测量，如确定的财务记录和专业的管理团队。
不过，仍有足够的潜在的大牌公司能对外资投资银行产生吸引力，同时也给国内证券公司留下空间。2001年，以交易量计已有50％的交易超过12亿美元，换句话说大公司筹集到约90亿美元的资本，产生了约15亿～2亿美元的潜在费用收入。
其次，外资证券公司可能热衷于强势品牌的营销网络，但他们还需要时间获取充足的当地知识并建立必需的分销网络，服务于中国主要的散户投资者群体。要这样做，一个容易的方法是，他们可以与国内证券公司进行水平并购或与商业银行进行双向联合。然而，由于法规仍不明确，这一选择更多的仍是希望而不是可能。因此，当外资公司准备摆出进攻势态时，他们需要有时间来建立当地网络并培育当地的人才库。
第三，中国还要允许外资完全进入有利可图的A股市场，迄今为止这还是一个针对国内证券公司的重要细分市场。事实上，专有的交易和交易佣金已构成国内债券收入的70％。这意味着在中国对国际参与者真正具有吸引力之前，仍需要进一步的市场化。
综合而言，以上这些确保国内经纪业务的大部分在中期内仍将掌握在国内券商的手中，然而，对既有竞争者而言，自鸣得意的时间和空间已没有了。
证券公司的几种对策
对许多国内证券公司而言，如何应对因加入世贸而带来的种种变化将是一大难题。但他们并不是束手无策、毫无还手之力。以下一些做法将有可能使他们大大改善竞争地位和增加成功机会。
通过收购拥有不同客户群的其他国内券商扩展其国内知名度。这将增加交易的潜在渠道和加强本地网络。
通过提高内部能力和合理化操作巩固地位。与商业银行形成战略联合，通过产品线提供全方位银行服务；与全球性投资银行建立合资企业。外资银行将赢得本地市场上的知名度，而证券公司将赢得中国企业的国际承销业务。
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一、我国网络证券业的现状
我国证券业和信息产业的发展起步晚，网络技术使用的普及尚未形成相应的规模，投资者中理性投资者的比重仍然较低，这些因素都不同程度上限制了网络证券业在我国的发展速度。因此，虽然我们和美国等国家在这一领域起步时间相差不远，但目前的发展现状却有相当的差距。我国现有的网络交易形式主要有两种。第一种是证券营业部直接和互联网连接起来，客户从网上直接通过营业部的网站下单及查询，还可以接收实时的股市行情、成交汇报和信息等等。第二种是证券营业部通过ISP11的网站和互联网连接起来。这样，网上客户的下单请求就需要通过ISP的网站才能到达营业部。客户从ISP的网站获取实时的股市行情和信息；通过营业部下单、查询及获取成交汇报。目前国内开发网络交易最活跃、最积极的是在证券交易营业部。大多数证券公司在现阶段上对其下属的营业部采用网络交易持支持态度。但是，我国现有网络交易并不很活跃。多数营业部的网上用户都只有几十个，交易量也比较小，网上交易业绩突出的营业部很少。尽管如此，我们也应该看到网络证券业在我国还是有很大发展潜力的，证券的欣欣向荣，网络技术的迅速发展，新一资者素质的不断提高，政府的大力支持，这些方方面面的发展都将极大地推动和促进网上证券业在我国的发展。
二、我国网络证券业的发展策略
针对我国网上证券业发展的现状，在我国网上证券业未来的发展中应注意采取以下策略：
1、降低运行成本，提高网络运行速度。当前我国网络交易运行成本高，这主要包括：通讯费、初始设备投资和网络运行费。如果再考虑到股票交易本身的印花税、向券商交纳的佣金费用等，在当前股市状况和国内经济状况下，的确制约了不少投资者采用网络交易方式。而且，我国当前网络速度跟不上，网上行情与信息的速度和营业部（大多数营业部是用卫星小站接收行情）相比还是有很大的差距。如果线路有故障的话，可以慢到几分钟以上。
2、提高网络安全性。在互联网上做网络交易的风险比在营业部做交易风险大，因为客户不得不通过更多的中间环节，也比较容易产生问题，如：通讯系统线路的稳定性、下单交易传输的可靠性和保密性等等。通讯系统线路的稳定性，有电信局的设备和线路问题，ISP的设备和线路问题，以及营业部的设备和线路问题。至于下单交易传输的可靠性和保密性，从技术上讲，现在国内使用的网上安全技术已经可以基本保证上网营业部的安全，但还不能完全排除某些手段高超的网上“黑客”盗窃交易的情况。这一现象，不仅是我国网上交易系统中亟待解决的问题，而且是一个全球性的问题。
3、壮大网上用户队伍，提高投资者素质。由于网上交易的客户数量和互联网上用户的数量有很大的关系，电脑及网络使用的普及程度以及投资者对电脑及网络的掌握程度也影响着网上交易的扩大。美国网上交易市场比较成熟，它是建立在一个庞大的、有7000多万名网上用户的基础之上的，而最新公布的统计资料表明，我国目前全国上网人数仅为110万，而且网上用户的分布，主要集中在大城市和沿海地区，知识分子在所有用户中占很大比重，这些和发达国家和地区证券营业网点多，网上用户层次广泛，并且网民人数巨大是无法相比的。互联网进入我国家庭还有相当长的路要走。要想使我国的网络证券业有较大的发展，就必须提高我国投资者的素质，壮大我国网上用户队伍。
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林先生是上海一家投资公司副总，近日他碰到了幸福的烦恼。有四家猎头公司的猎头同时找到了他，尽管他一再申明，自己在现在的公司干得非常开心，并不想跳槽。但猎头们似乎不准备撒手，三番五次上门轮番“骚扰”，不达目的不罢休。
林先生的“遭遇”其实是证券行业人才短缺的一个缩影。据业内人士介绍，随着股市行情的持续火爆，证券行业对人才的需求也随之旺盛起来，人才争夺战愈演愈烈，甚至出现“一锅端”的现象。与此同时，证券业的薪酬水平也大幅提高，与去年同期相比平均上涨5成。
才市需求持续旺盛
记者从中华英才网、前程无忧等国内大型招聘网站了解到，目前证券类人才依然是各金融机构招聘的热点。
记者在中华英才网搜索基金、证券业类职位时，共显示出6400余条结果，其中多为基金、证券业的人才招聘，需求集中在理财顾问、证券经纪人、财务规划师、投资项目分析师、行业分析师等职位。
中华英才网人力资源专家邹羽表示，股市行情的持续走高，各证券、基金管理公司、投资管理公司等金融机构加快扩张步伐，是造成人才需求持续旺盛的根本原因。有资料显示，自去年以来，深圳证券类行业人才需求激增50％，至今尚未得到缓解，其直接后果是导致证券行业人才缺口2.5万人。专家表示，此类情形在上海、北京、天津等金融业比较发达的城市同样存在。记者通过浏览国内大型招聘网站时发现，几乎所有大型券商、投资公司和基金公司，都有招聘信息，如平安证券、湖南证券、广发证券、西南证券、兴业证券等，投资公司和基金公司有国券基金、华安基金、南方基金、金尔顿投资、精宏投资等。
薪资水涨船高
股市行情步步走高，也让证券人才的薪酬水平不断上涨。据业内人士估计，就上海地区来说，证券公司有的员工月薪甚至涨了50％，即便普通员工月薪也可以轻松拿到4000元左右，而高管年薪已轻松突破百万元关口。
据报道，近期在深圳举行的第四届“人才高交会”上，证券公司大出风头，其提供的职位动辄年薪10万元以上，某证券公司开出100万元年薪招聘投资经理，甚至称表现优秀者可获30万元月薪。
那么，目前的热门职位薪资水平如何呢?据来自中华英才网的统计资料显示，操盘手、投资理财顾问以及基金经纪人是眼下热门职位，其薪资水平在6～50万元不等。
操盘手收入一般看业绩，收入差距比较大，牛市下年薪大概在6～30万元不等。现在招聘操盘手大多要求大学本科以上学历，并且是经济、金融类专业，对数字敏感、头脑灵活、反应敏捷，做过三年以上的操盘手（证券、期货、现货仓单），有良好的操盘业绩。
邹羽表示，优秀的理财顾问月薪能达上万元。投资理财顾问也是越来越为人所熟知的职位。其职责是对客户进行全面的资金情况测评；分析客户的资金状况，找出目前的资金缺口，并制订合理的资金分配方案；根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
基金经纪人的收入由底薪加业绩提成组成，据估计，其月收入可达数万元。基金经纪人在股市越来越基金化的今天迅速走红。此外，证券分析师、投资分析专才年薪也能达到10万元以上。当然，如果做到资深并拥有证书的复合型人才，收入就更为可观，如某证券公司的首席分析师，年薪可达50万元。
如何自我修炼
专家表示，在证券业，如果想要获得高薪，必须具备两大条件，即拥有丰富的项目经验，同时拥有含金量很高的证书。就投资理财顾问这个职位来说，如果在这个领域做到资深程度，年薪达到15万元应该不成问题，如果不但资深，而且拥有一张CFP（国际金融理财师）证书，成为专家型理财顾问，市场竞争力将会变得更强大，则有可能获得更多的薪酬。因此，经验还是非常重要的，如果你想在证券业获得理想的发展，从现在开始就一定要注重在行业内的积累。
邹羽更是表示：“证券行业虽然是一个高薪行业，但同时也是一个高风险的行业。因此对于转行者来说，淘汰的几率很大。”他建议“门外汉”们不要轻举妄动。
那么，对于已经从事这个行业的职场人士来说，应如何修炼呢?
投资/基金项目经理：在基金行业中，尤以投资/基金项目经理最为热门。该职位对学历的要求很高，应达到金融、经济等相关专业硕士以上学历，随着国际金融市场对高素质金融人才的需求增长，今后该行业吸收人才的范围也将逐步扩大到法律、外语、网络、公关管理等方面。对于那些有志于在金融行业发展的“门外汉”来说，将是一个实现理想的大好机会。不过该职业对英语水平要求不低，必须达到CET-6，具备良好的英语听说读写能力。
投资/基金项目经理最主要的职责就是为投资人挣钱，为基金争取最好的效益。因此业绩成为考核个人能力的重要指标，因此培养良好的分析习惯和判断能力，使得自己的投资行为能够获得最大收益，这是最为重要的。此外，此类职位要求掌握不同领域的知识，最好拥有CPA（注册会计师）或者CFA（特许金融分析师）资格认证。
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一、我国证券业的基本情况
我国证券业积极创新、从零起步，通过提供证券交易、证券承销、财务顾问、基金理财等金融服务，在满足企业和投资者的投融资需求、优化资源配置、推动金融创新等方面发挥了重要作用，为推动证券市场的发展做出了重要贡献，充当着加快证券要素融通、服务国民经济发展的重要媒介，二十几年来，证券业坚持了市场化取向的改革，证券业已经发展成为一个国民经济不可缺少的新兴产业。（一）我国证券业的发展历程
1987年9月，深圳经济特区证券公司成立，成为我国改革开放后第一家专业性证券公司。之后，中国人民银行颁布了《证券公司管理暂行规定》，证券公司数量迅速增加，全国20多个省、自治区、直辖市都成立了证券公司，开展国库券的发行、本地区股份制试点企业的债券和股票发行、自营和证券买卖业务及其他证券服务业务，证券业初步形成。
1995年《商业银行法》和《保险法》的实施，确立了金融业分业经营的格局。中国人民银行颁布《关于撤销及转让国有独资商业银行所属信托投资公司及下设证券营业部有关问题的通知》和《关于撤销或转让商业银行、城市合作银行、信用社、保险公司、企业集团财务公司、租赁公司、典当行等金融机构及融资中心（金融市场）下设证券营业部有关问题的通知》，共763家证券交易营业部从商业银行等母体中分离出来，并入证券公司或信托投资公司，全国94家证券公司1996年底总资产达1590.53亿元，报表盈利合计4.62亿元，证券业获得了较大发展。
1995年，中国建设银行与摩根?斯坦利等外资金融机构合资组建中国国际金融公司，成为国内第一家中外合资证券经营机构。1997年中国国际金融公司取得了A股主承销商资格。同时，作为联席全球协调人、薄记管理人、保荐人以及主承销商帮助中国电信（香港）在纽约和香港成功上市，证券业的对外开放迈出实质性步伐。
1998年出台的《证券法》对证券公司的设立、业务范围、经营规则、管理体制等做出了具体规定，将证券公司的经营活动纳入规范化轨道，确立了证券业的法律地位，证券公司成为活跃市场的主体，证券业发展壮大。到2001年底，全国118家证券公司注册证券总额747亿元，净资产863亿元，总资产5817亿元，分别比1997年增长了267％、182％和172％。同时，非证券类资产的剥离、保证金的严格管理、禁止“透支”以及信托与证券分业等措施的落实，使证券机构资产状况明显好转。
2001年以来股市持续低迷，证券业经受了市场结构性调整的考验，到2004年初前后，证券公司长期积累的问题充分暴露，风险集中爆发，全行业生存与发展遭遇严峻的挑战和空前的困难。从2004年8月开始，按照国务院的部署，实施证券公司综合治理。经过两年多的不懈努力，基本化解了历史遗留风险，初步形成了防范风险、促进证券公司规范发展的有效机制，实现了阶段性目标。截至2006年底，92％的证券公司实现风险监控指标全部达标，扭转了全行业连续四年亏损的局面。
2002年，党的十六大提出“积极推进证券市场的改革开放和稳定发展”。2003年，党的十六届三中全会提出“大力发展证券和其他要素市场”。2004年，《国务院关于推进证券市场改革开放和稳定发展的若干意见》，明确提出“大力发展证券市场是一项重要的战略任务”，标志着我国证券市场在经历了初期的探索和培育后，开始进入了全面发展的新阶段。随着证券市场各项改革和发展工作不断取得成效，证券市场呈现出结构性牛市的新变化，证券业在牛市中中介证券业务，将分享市场发展的成果，跨入增量业务发展的重要机遇期；在证券市场解决体制机制性问题中，又将分享市场改革的成果，步入存量业务翻番的发展机遇期；在证券市场完善功能的创新中，增加证券业的中介功能，增添创新业务的新兴机遇期；证券业在证券市场的发展、改革和创新中迎来里程碑式发展的新机遇，证券业的发展形态、产业结构、服务功能、对外开放和监管体系正在呈现崭新局面。（二）我国证券市场存在的问题
我国证券市场作为一个新兴的证券市场，起步于80年代初，在至今不到20年时间里，相继发行了国际债券、B股、H股、红筹股、N股、ADR并对买壳上市、借壳上市及设立国家基金等多种筹资方式进行了尝试，都取得了巨大的成功。但是随着时间的推移和证券市场的进一步发展，一些问题逐渐暴露出来，严重影响证券市场的规范化发展，并成为我国证券市场国际化的现实障碍:
1．上市公司整体素质不高
由于我国股份制经济不规范，现代企业制度难以真正贯彻，宏观经济运行中缺乏真正的产权清晰的现代企业。我国的股份公司大都是在《公司法》颁布之前经改制设立的，而且改制之前这些公司都拥有大量的下属企业，有的是通过划拨兼并而来，有的则以集体所有制形式成立，有的还受到地方机构和部门的管理，这些都导致企业的产权和管理结构不清晰，存在较多的关联交易；而且许多公司的法人治理结构和管理制度尚未真正建立起来，股东大会和监事会形同虚设，董事长总经理实际上仍由上级主管部门任命，董事长总经理权责不清，信息披露极不规范。
2．金融管制较严，人民币尚未实现自由兑换
我国目前仍实行比较严格的金融管制，其中对证券市场的管制主要是对证券机构建立的限制、对证券上市规模的限制、对外国投资者投资证券活动的限制、对在华外国金融机构业务的限制等。其中，影响中国证券市场国际化的一个主要障碍是人民币不能自由兑换，造成A、B股市场分割。这种资金不自由、货币不自由的壁垒在很大程度上排斥了国际证券证券。虽然外国投资者可以通过外汇调剂中心把所得部分利润汇回本国，但这对于机构投资者来说没什么吸引力。
3．对证券市场的管理主要依靠行政手段
公司股票的发行与上市，迄今实行的是额度分配和审批制度。这种以行政手段分配证券市场资源的制度，排斥了企业以业绩和成长预期竞争进入证券市场的平等机会，为寻租行为提供了空间，给绩劣公司以“公关”和虚假包装等手段挤入上市公司行列开了后门，导致上市公司良莠不齐，增加了证券市场的风险。
4．证券市场投机过度，风险过大
理论上说，证券市场应是一个投资场所，由于其收益高，故具有较高的风险是理所当然。但目前我国证券市场受多种利益机制的内在驱动，其中的风险被明显放大，从而使我国证券市场相对正常、成熟的市场有更大的风险：（1）政府缺乏管理经验和行为规范，对证券市场干预不及时、不果断或进行不必要的干预，造成市场震荡；（2）部分机构投资者人为地操纵市场，还有些投资者为谋取暴力，四处散布虚假信息，造成争购或争售某种股票等种种违法违规行为，往往使广大的投资者尤其是中小投资者蒙受巨大的经济损失；（3）证券中介机构自律管理存在很多问题，在一定程度上损害了投资者的利益。
二、我国证券国际化的必要性和必然性
中国证券市场国际化是生产国际化和资本国际化的必然结果，也是我国对外开放和经济发展的必然要求，是适应经济一体化和金融全球化的需要，是一国经济金融发展到一定程度后的必然产物，具有一定的内在客观性。中国证券市场国际化有利于我国经济融入国际市场之中，参与世界经济的大循环。
（一）从中国证券市场国际化的必要性来看：
1．证券市场国际化符合当前国际证券流动证券化的总体趋势
20世纪90年代以来，国际证券流动呈现出新的特点，其中之一就是以银团贷款为主的间接融资比重下降，以发行公开上市证券为主的直接融资比重上升，国际证券流动证券化的趋势日益明显。据国际货币基金组织统计，1995年全球发行国际债券5016.6亿美元，发行国际股票442.3亿美元，其中发展中国家所占比重分别为11.6％和25。3％。1995年净流入发展中国家的私人证券1815亿美元，其中证券投资占20.3％。1995年亚洲发展中国家的证券投资占净流入证券1059亿美元的17.5％，相当于同年发展中国家证券投资总额的50％。中国证券市场的国际化，正好符合国际证券流动证券化的总体趋势。
2．证券市场的国际化为中国经济的增长开辟了境外融资的新渠道
据日本野村证券估计，若中国经济增长仍保持8％―9％的速度，今后5年所需外资至少是2000―5000亿美元。适应国际证券流动证券化的趋势，国际证券融资将成为中国利用外资的重要形式。截至1997年12月，中国依靠发行股票共筹资137.8亿美元，占同期实际利用外资总额的6％。
3．证券市场国际化有利于建立一套与国际惯例接轨的现代经济制度
证券市场的国际化意味着证券市场的规范化和上市公司经营行为的规范化，这是企业进入国际证券市场最基本的要求。同时，证券市场的国际化还可以使企业内部管理体制向国际规范化方向发展，可以培养企业的竞争意识，提高企业的国际竞争力。
（二）从中国证券市场国际化的必然性来看：
中国证券市场是在改革开放和现代化建设中逐步成长起来的，实现了市场建设质的跨越，并且在推动国有企业改革与发展方面发挥了日益重要的作用，充分展现了一个新兴市场巨大的发展潜力。当今世界经济相互依存、相互渗透的程度日益加强，任何国家都不可能脱离世界经济而单独繁荣。在中国经济进一步加入WTO世界多边贸易体系的过程中，国内证券服务的国际化和证券市场的逐步开放构成未来经济改革与发展的必然趋势。
1．证券市场国际化是企业国际化经营的必然要求
证券市场国际化，将有力的提高企业的国际竞争力：首先中国企业通过在国际证券市场上发行股票、债券等，可以提高企业的国际声誉和知名度，在国际市场树立企业的良好形象；其次通过国际资本市场企业能够迅速筹集资金，扩大业务规模和经营领域，实行规模经营，从而能增强同跨国公司竞争的实力；最后证券市场国际化将有助于中国企业健全法人治理结构、完善企业内部组织管理机构、制定适应国际环境的竞争战略、建立科学的决策体系和信息网络、贯彻国际质量标准、转变经营观念、健全营销组织体系，推动企业实行跨国经营。
2．证券市场国际化是金融国际化的必然要求
中国加入WTO，在为中国的发展带来莫大机遇的同时，也必将对中国产生巨大影响和冲击。中国金融业同样面临着这样的机遇和挑战，这些机遇和挑战包括整个金融体制的变革、金融监管体系的变化、金融市场对外开放、外汇体制改革等等。作为金融市场核心的资本证券市场，其对外开放也是必然的趋势。不仅将有利于国内上市企业整体素质的提高，使中国股市的整体基础更加扎实，而且将给中国股市吸收外资提供条件。同时外资证券商进入后，除带来先进的管理经验，还将强化国内券商的竞争意识，促使其加速改革，加强经营管理，改善服务水平，降低经营成本。最后根据对等互惠原则，中国证券业在对外开放的同时，外国证券市场也将对中国证券机构开放，这样国内券商可以抓住这一机遇积极向外拓展，加速与国际接轨，参与国际市场的竞争。
3．证券市场国际化是多渠道引进外资的必然要求
自80年代初以来，在中国积极引进外资政策影响下，实际流入外国资金以年均 30。5％的速度增长。进入90年代以后，通过资本市场国际化来吸引更多外资已经成为发展中国家引进外资的一个极其重要的途径。资本市场的发展和开放程度的提高成为一个国家在新的国际环境中争取外部资金来源的必要手段。借助国际证券市场，推动中国企业海外融资的步伐，能够使企业迅速筹集低成本的资金，特别是利用股票市场吸引外资，不必承担还本付息义务，又不会增加国家外债负担，拓宽了引进和利用外资的渠道；同时国外投资者也可以通过股权投资来分享中国经济高速发展所带来的收益。证券融资的国际化不仅符合中国的投资主体由单一国家主体向多元化主体的改革方向，而且顺应了自80年代中期以来国际资本市场融资方式的变化趋势。可以预计，在资本市场、特别是证券市场逐步开放的背景下，以证券方式流入中国的国际资本将会显著增加，其增长速度可能在近期内超过直接投资。
三、解决方法以及应该注意防范的问题
证券行业在市场国际化变迁、投资多元化、竞争白热化的市场环境中如何求生存，图发展是摆在每一个证券业管理人员面前的头等大事。为了求生存图发展，我国券商必须站在时代高度审视这风云变化的世界，在继续夯实基础的前提下完善、提高，制定出我们的发展对策。
（一）积极推动证券市场的规范化和市场化
证券市场的规范化和市场化建设是证券市场国际化的重要前提，只有按照国际惯例和市场经济发展的要求，改革和完善原有的市场体系和运作机制，证券市场才真正具备国际化的条件。规范化、国际化是中国证券业发展的趋势，但应坚持规范化先于国际化。规范运作是对外开放的条件和保证，只有大力推进证券公司在规范的前提下发展，才能为国际化奠定坚实的基础。由于种种原因，我国证券公司积累了大量历史遗留问题，存在很多不规范的做法。2004年中国证监会实施证券公司综合治理以来，清理了大量违规运作的证券机构，证券公司风险逐步释放，初步形成了合规经营的意识和理念，为国际化发展创造了条件。2005年9月，国务院批准瑞银集团重组北京证券的方案，瑞银集团出资17亿元人民币，收购原北京证券3亿股份，成为瑞银证券第一大股东。瑞银证券是中国第一家取得综合业务牌照的中外合资证券公司，但这可能只是证券公司综合治理工作完成前由国务院特批的个案，并非是国际化先于规范化，而是为了通过外资入股的方式推动风险证券公司的重组，减少国家化解风险的成本。
（二）逐步放松对证券市场开放的管制
随着国内市场的逐步成熟和对境外证券承受能力的逐步增强，应逐步放宽对QFII的限制、鼓励更多的QFII参与到国内经济建设中。如逐步调低境外机构投资者的进入门槛；逐步缩短对投入证券回笼期限的限定等。同时，开始尝试并推行QDII制度。最后完全放开证券市场，按照国民待遇原则，直接参与国际市场、平等竞争。在利率自由化和汇率浮动的前提下，放开证券项目的可兑换，实现证券项目下的自由进出，基本取消对于国外投资者和国外证券机构的各种限制，国内的投资者可以自由的在国际证券市场上投资，最终完成我国证券市场的全面国际化。
（三）开展多种融资渠道
目前证券公司的融资政策始终没有放开，使得券商缺乏正常的融资渠道，制约了经营与发展。我国券商的融资渠道相当狭窄，目前仅有银行间同业拆借、股票质押贷款、国债回购等短期融资渠道，离真正意义上的现代金融企业还相距甚远。因此国家必须推出一些政策，开展多种融资渠道，推动一些符合条件的国有银行和证券公司上市，以迎接国外金融机构对我国的直面冲击和挑战。
支持符合条件的证券公司实施“走出去”战略新修订的《证券法》第129条规定：经国务院证券监管部门批准，证券公司可以在境外设立、收购或者参股证券经营机构。这为我国证券公司实施“走出去”战略提供了明确的法律依据和有力的法律保障。2005年8月，中国证监会主席尚福林在上证所主办的“证券公司创新与发展研讨会”上表示，鼓励证券公司通过引进来、走出去的方式调整组织结构、创新经营模式；允许具备条件的证券公司在境外设立、收购、参股证券类机构，为其参与国际证券市场的竞争创造必要的条件。这是监管部门支持证券公司创新发展所采取的积极务实的措施之一，为证券公司实施“走出去”战略提供了良好的政策环境。
（四）大力加强诚信建设，积极推动市场主体的自律
在证券业的国际化进程中，一定要将相当大的精力放在本国证券市场的规范化建设和法律制度建设上。成熟的资本市场离不开法律法规的约束。一方面通过国家不断的加强法制建设，完善法规，严格执法的力度，券商注重本身的自律行为。另一方面加强市场经济道德的重建。诚信和守约的目的在于促使人们自觉地维护与其交易的一方的权利和利益，而诚实守约精神的落实，也能使人们依据一种道德默契和道德情感来制订交易契约和履行应尽的义务。诚信守约所带来的良好的声誉，也必将给交易者带来长期的收益。在持股主体不断人格化的过程上，加强市场经济道德重建也是股票市场信用建设的一个极为重要的方面。
在规范经营上下功夫，加强券商及其他中介机构自身的制度建设，完善法人治理结构，构建高效的风险防范的内控机制。2001年证监会了一系列规范证券公司行为的重大法规，包括《证券公司高级管理人员谈话提醒制度实施办法》、《证券公司内部控制指引》等。2002年《证券公司管理办法》正式颁布实施。这些法规颁布和实施确定了证券公司的管理法规框架逐步形成，不仅勾勒出证券公司的监管体系的结构，也大大加强了国内证券公司风险防范的意识。证券公司在运用各种竞争手段的同时，将更注重业务经营的规范性和风险性。
（五）加快培养国际化人才队伍，适应未来更大范围的国际化竞争
按照世界资本市场动作的国际惯例以及境外机构的经营理念，在实际的经营过程中规范业务方案，训练员工思维方式，提高业务运作水平，尽可能地与国际惯例接轨。经纪类公司与综合类公司相比在人才结构上有弱点，人才结构的合理是取得效益的保证，经纪类公司应具备有经验、高水平、高素质、懂业务和服务热情周到的团队，其人才合约长期做多。人力资源管理就是对人力资源的合理配备和职员素质的提高，这一管理直接影响经营的成败。通过资源管理调动人的积极性，挖掘人的潜力，充分开发人力资源，提高工作效率。就目前而言，一些券商现有的人员情况比较复杂，都有各自的经济资源。 怎样开发这些资源并合理的使用杜绝浪费，将投入的人力资本最少，取得的经济收益最高，这是人力资源管理机构必研课题。因此人力资源开发管理机构应以“因人制宜留人才、加紧争夺聚人才、素质创新育人才、创造收益用 人才” 为目标进行工作，提供真实可靠的人力资源信息及档案原始资料。
四、结语
证券业范文6
3、搜集整理证券信息，为会员提供服务；
4、制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流；
5、对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解；
6、组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；
7、监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。
