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基金投资总结范文1
XX银保监分局：
根据四川银保监局、中国人民银行成都分行、四川证监局、省委网信办、省地方金融监管局《关于开展2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动的通知》（成银发〔2021〕62号）要求，在我行总部的统一指导下，我行积极开展了“金融知识普及月”一系列宣传活动，并取得了成效，现将相关活动情况汇报如下：
一、成立专项宣传活动工作领导小组
本次活动小组组长为XXX行长，副组长由XXX副行长担任，成员为各部门负责人，运营部为活动牵头部门，负责汇总各部门活动开展情况。充分结合我行品牌特色，重点针对老年人、农村居民等客群，重点做好基础金融产品和服务相关知识的宣传工作。领导小组统筹指导2021年“金融知识普及月”宣传工作。
二、活动主题
面向金融消费者和投资者，宣传基础金融知识、红色金融史和金融风险防范技能，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务，增强风险防范意识和责任意识，倡导理性投资和合理借贷，远离非法金融活动，巩固拓展脱贫攻坚成果，助力乡村振兴战略实施；引导金融消费者和投资者自觉抵制网络金融谣言和金融负能量，共建清朗网络空间。
活动口号：普及金融知识 提升金融素养 共建清朗网络 共享美好生活
三、开展多种形式的宣传活动，强化宣传效果
（一）线上线下阵地宣传
专题活动期间，我行通过在营业网点醒目位置摆放此次宣传材料、悬挂宣传条幅、张贴海报、滚动播放电子广告屏等方式，有效开展网点宣传工作；同时我行官方微信公众号陆续约7条原创金融知识文章，阅读量近2万人次，并倡导全行员工转发朋友圈，利用互联网影响力，针对广大的我行客户群体进行线上宣传。
积极推广“金融知识宣传作品库”二维码，在营业大厅入口及柜台显著位置排放该二维码，积极引导消费者扫码获取所需金融知识。
（二）进社区宣传
2021年9月16日，我行在XX镇联合社区工作人员开展专题宣传活动，采取座谈会的形式重点针对老年人、农村居民等客群，普及基础金融产品和服务相关知识,包括存款保险、银行卡安全、支付工具使用等常用知识；引导金融消费者选择合适的金融产品和服务；介绍如何防范电信网络诈骗、银行卡盗刷、疫情相关的金融诈骗陷阱等；开展反假货币宣传，熟悉新版人民币防伪知识，爱护人民币，不乱涂乱画，保证人民币整洁度。
（三）外出宣传
9月每周六，我行分别组织3-4个外出宣传小组，选取县城几个重点商圈如XXXXXX等地点，进行业务宣传的同时开展金融知识普及宣传，并安排员工在公交线路上开展流动宣传。
通过本次宣传活动。为更多的金融消费者提供了防范风险技巧，建设美好生活，共创和谐社会提供保障。我行始终坚守履行支持XXXXX的使命，通过对各种金融知识的宣传普及，担当起社会责任，同时也增进了我行与客户之间的感情，取得了良好的社会效应，维护我行的良好社会形象起到了积极作用。
基金投资总结范文2
【关键词】风格漂移；基金绩效
我国开放式基金业经过近年来的超常规发展，在基金规模、品种创新和公司治理上都逐步走向成熟。但在基金投资风格管理方面，仍然存在几个问题有待解决：第一、在基金投资风格的划分方面没有一个统一的标准、缺乏统一规范的分类体系，投资者无法选择合适的比较基准来客观、准确地评价基金业绩；第二、在实际中基金投资风格随大市漂移，缺乏稳定性。第三、基金投资风格趋同，投资组合同质化严重；这种迹象表明基金总体风险有集中的趋势，基金抵御风险的能力大大削弱。鉴于我国资本市场还是一个“新兴+转轨”的市场，在此背景下对基金风格漂移问题进行系统性研究是非常必要的。
一、基金投资风格漂移现象
识别基金投资风格有事前分析和事后分析两种方法，事后风格分析又分为基于组合的风格分析法（Holding-based style Analysis HBSA）和基于收益的风格分析法（Return-based style Analysis RBSA）。
国内外大多采用上述方法对基金实际投资风格进行实证分析，从而判定其投资风格是否发生漂移。Dan di Bartolomeo，Erik Witkowski（1997）使用1995年以前美国证券市场上的748只共同基金研究发现40%的基金发生了投资风格变化。Moon kim，Ravi Shukla & Michael Tomas（2000）采用晨星公司提供的1993年12月～1996年12月份的基金数据，运用判别分析方法对基金进行分类，研究基金宣称的投资目标与基金实际投资目标相匹配的程度，发现超过50%的共同基金两者不一致，其中严重不一致的共同基金超过33%。Chan，Lakonishok（2002）用1976年1月至1997年12月美国市场上的共同基金数据，采用两种风格识别方法（HBSA与RBSA），发现基金风格存在漂移现象。曾晓洁（2004）等运用RBSA风格法对基金的投资风格进行了识别和划分，发现基金投资风格在经历了牛市和熊市的交替后发生较明显的变化，有超过一半的基金实际投资风格发生改变。顾华平（2008）应用Sharpe投资风格分析法对我国股票型开放式基金的实际投资风格进行了分析，结果表明，在2004年3月到2008年3月期间，大多数基金的实际投资风格与其契约风格不同，从整个考察期看，基金的投资风格并不稳定，表现出随市场状况变化而漂移的特征。龙振海（2010）通过截面横向分类以及贝叶斯判别分析的方法考察基金风格类别的变动，研究发现，基金风格类别变动现象既存在于年度之间，又存在于年度之内；短期内基金类别总的变动率高，而长期基金类别总的变动率低。
二、基金投资风格漂移与基金绩效的关系
通过国内外学者的研究证实基金风格漂移现象确实存在于市场之中，那么关于风格漂移与基金业绩两者关系的研究就显得尤为重要和现实。国内外对该问题进行研究的时间还不长，尽管有了一些成果，但并未形成一致结论，主要有以下几种观点。
基金投资风格保持一致性能够获得较好的业绩。Indro（1998）等研究发现，基金投资风格及其持续性对基金业绩有很大的影响，并且投资风格和投资策略都改变的基金业绩最差。Keith C.Brown，W.V.Harlow（2005）运用多元变量模型检测基金投资风格的一致性，得出在市场上涨时，投资风格一致性越高的基金，业绩表现上越好；反之，表现则越差。同时证明，基金投资风格的一致性与基金未来绩效的一致性存在着显著的联系。
基金投资风格漂移更利于获取较好的业绩。Gallo.Lockwood（1997）运用晨星公司的分类方法和因素分类方法，并通过比较多样化风格的业绩与单独风格的业绩发现，多样化的风格能够有效地改善基金的业绩表现。Ahmed，Lockwood & Nanda（2002）通过数据检验发现，通过市场资本量和成长因素分类的股票收益排名随着时间的推移发生剧烈的变动，保持单一风格的基金组合业绩远逊于精准的多风格变换策略组合。
基金风格漂移与基金业绩在具体的市场条件下表现出不同的关系。宋威（2009）与郭文伟（2010）等都发现牛市行情中发生风格漂移的基金绩效要优于固守宣称风格的基金绩效，而在熊市行情中发生风格漂移的基金绩效则低于未发生风格漂移基金的绩效。因此，风格漂移的影响不可一概而论，在牛市中会增加基金绩效，而如若处置不当，在熊市中则会放大风险导致绩效降低。
三、总结
通过对现有国内外基金投资风格漂移文献的研究，总的来说，研究方法不离基于组合的风格分析法和基于收益的风格分析法，或是二者结合；而受限于数据的获取，基于组合的风格分析法没有得到广泛的应用。研究结果均认为证券投资基金投资风格会发生漂移，同时，风格漂移对基金业绩会产生影响。
参考文献
[1]Moon Kim，Ravi Shuklar，Michael Tomas.Mutual Fund Objective Misclassifi-cation.Journal of Economics and Business，2000，vol.52（309-323）.
[2]Louis K.C.Chan，Hsiu Lang Chen，Josef Lakonishok.On Mutual Fund Investment Styles. Review of Financial Studies，2002，vol.15（5）：1407-1437.
基金投资总结范文3
1基金实际风格检验
1.1基金投资风格识别方法
识别基金投资风格有事前分析和事后分析两种方法，事后风格分析又分为基于组合的风格分析法(Holding-basedstyleAnalysisHBSA）和基于收益的风格分析法(Return-basedstyleAnalysisRBSA)。通常，事后风格分析被用于研究和应用领域，主要有以下几种模型。晨星投资风格箱法（MorningstarStyleBox）是典型的基于组合的风格分析法，创立于1992年,理论基础来自于Fama对资产横截面收益率特征的认识。该方法首先要确定市场上每只股票的分类，再对基金所持股票的特征值进行特定加权平均处理以划分基金类别。Sharpe多因素回归模型是典型的基于收益的风格分析法，根据基金收益率波动对各种风格资产收益率波动的敏感性大小来判断基金投资风格。Fama，French(1992，1993,1996)集中对1963年-1990年在NYSE，AMEX和NASDAQ挂牌上市的公司进行研究，发现市场价值（MV）、账面价值市值比(BV/MV)、与β作为三个风险因子，共同决定了收益率。Gruber(1996)在此基础上加入了债券收益率的因素，建立四因素模型，并将这个模型用于基于成长/价值属性和大盘／小盘属性的风格识别和风格调整绩效评价。Idzorek，Bertsch（2004）提出了SDS指标来测量基金在某一时期内投资组合结构变化的波动率,以此来揭示具体维度上的风格漂移程度,SDS值越高,基金的风格越易变。Chan，Chen&Lakaonishok(1999)研究发现，总体来说基于收益率基础和持股特征的分析方法获得对风格的鉴别结果基本相似。前者最大的缺点是数据比较难获得，而后者利用大量的历史数据对现阶段的风格只具有较小的说明作用。在预测未来收益方面，通过分析认为前者比后者更准确。Radcliffe(2002)研究表明，收益率基础方法提供的预测能力可以解释基金未来一个季度收益率变化的47.9%，而持股组合基础方法提供的预测能力可以解释基金未来一个季度收益率变化的41.8%，所以收益率基础方法的预测性好于持股组合基础方法的预测性。
1.2基金投资风格漂移现象
国内外大多采用上述方法对基金实际投资风格进行实证分析，从而判定其投资风格是否发生漂移。DandiBartolomeo，ErikWitkowski(1997)使用美国证券市场上1995年以前存在的748只共同基金研究发现有40%的基金发生了投资风格变化现象。Moonkim，RaviShukla&MichaelTomas(2000)采用晨星公司提供的1993年12月～1996年12月份的基金数据，运用判别分析方法对基金进行分类，研究基金宣称的投资目标与基金实际投资目标相匹配的程度，发现超过50％的共同基金宣称的投资目标与其实际投资目标不一致，其中严重不一致的共同基金超过33%。Chan，Lakonishok(2002)用1976年1月至1997年12月美国市场上的共同基金数据,采用两种风格识别方法(HBSA与RBSA),发现基金风格存在漂移现象。曾晓洁(2004)等运用RBSA风格法对基金的投资风格进行了识别和划分，发现基金投资风格在经历了牛市和熊市的交替后发生较明显的变化，有超过一半的基金实际投资风格发生改变。赵宏宇(2005)采用HBSA风格法，发现基金投资风格发生了漂移，而且同一基金管理公司所管理的基金在同一时点的投资风格有趋同现象。张津，王卫华(2006)验证了投资风格研究方法中的夏普模型在我国的适用性，并通过研究发现我国大部分基金没有保持其投资风格的一致性，投资风格发生了漂移。顾华平（2008）应用Sharpe投资风格分析法对我国股票型开放式基金的实际投资风格进行了分析,结果表明,在2004年3月到2008年3月期间,大多数基金的实际投资风格与其契约风格不同,从整个考察期看,基金的投资风格并不稳定,表现出随市场状况变化而漂移的特征。龙振海(2010)通过截面横向分类以及贝叶斯判别分析的方法考察基金风格类别的变动，研究发现,基金风格类别变动现象既存在于年度之间,又存在于年度之内；短期内基金类别总的变动率高,而长期基金类别总的变动率低。
2基金投资风格漂移原因
基金风格漂移通常被认为是基金经理追求短期超额收益的结果，但事实上，其形成的原因往往是多方面的。国内外学者从委托理论、行为金融学等理论基础出发，对基金投资风格漂移现象从诸多方面给予了解释。宏观经济波动。基金经理投资的主要参照是市场经济环境的变化和股票的价格波动，所以宏观经济的变动可能会对基金造成很大的影响。Jan，Geert(2007)研究发现，导致基金风格漂移的主要原因是变化的宏观环境和股票价格的波动性。陈会荣(2006)认为基金的投资风格虽受制于基金定位、基金经理的投资风格和经验等微观因素，但市场大势对股票基金的总体投资风格有重大影响，即股票市场的整体走势对基金投资风格的变化存在较大的影响。刘建国，张玲君（2010）认为在我国这样一个不断动荡的市场中,基金经理们势必会不断地调整其投资组合,来顺应市场的变化,这就使得基金原本的投资风格易发生改变。市场预期。WayneFerson，RudiSehadt(1996)使用一些常用的预测变量作为信息变量，将这些信息变量与传统定价模型结合预期市场未来变化，结果发现这种市场预期变化最终使基金经理改变了资产组合的投资风格。Jan，Geert(2002)使用62只欧洲基金数据研究发现，基金的市场预期变化和基金经理调整都会使基金改变原先的投资风格。熊胜君，杨朝军(2005)对我国证券投资基金投资风格变化的原因进行实证检验，结果表明市场预期是基金投资风格转变的主要原因。基金经理的变动。Gallo，Lockwood(1999)对1983年至1991年更换了基金经理人的基金的业绩、风险及投资风格进行研究，认为基金管理人的变动经常导致投资风格的改变。郭文伟（2010）等认为，基金经理变更次数越多,基金风格漂移程度越大,而且随着时间的发展,频繁地更换基金管理人对基金风格漂移的影响越显著。同时发现，基金经理从业时间越长,其管理的基金风格漂移程度越低。业绩压力。当基金业绩不好时,基金经理会主动采取调整股票组合的方法改善基金的市场表现从而改变了基金的投资风格。因而，过去业绩的好坏是影响基金投资风格持续性的一个重要因素。Lynch，Musto(2003)和LouisK.C(2004)等通过分析均发现，过去表现较差的基金更倾向于改变原来明显不成功的风格而尝试某种新风格。王敬，刘阳(2007)也有类似发现，认为过去业绩对基金的投资风格持续性有一定影响，基金保持或改变原有风格也会对其未来业绩产生影响。
3基金投资风格漂移与其业绩的关系
基金投资总结范文4
汝林琪：关键是双方都觉得彼此最合适。我们的特点是注重长远，而非短期发展目标；不仅帮其完成上市，更会陪伴其走向持续的成功；特别是当企业遇到困难时，我们会多角度帮助他们度过危机。比如，在金融危机时，对于一些企业的各种困难，我们都尽力解决，为其提供各种增值服务，或者追加投资，解决其棘手的资金问题等。
《投资者报》：对失败案例你怎么看？
汝林琪：VC要用很正面的思维方式面对投资，尤其是失败的风险。一个企业的成功是“天时地利人和”各项要素综合的结果。可能其中一个要素不对了，就会导致失败。比如，一个公司商业模式没问题，但发展时点不对，太早了，可能夭折；有的是市场还不成熟，企业的拓展方式有问题；有的是管理团队出现了问题等等。成功的企业都是一样的，而失败的企业各有各的原因。这些都需要我们去正视，不断总结经验和教训。
《投资者报》：如何看待被很多人否认的增值服务？
汝林琪：增值服务是KPCB一贯的投资传统，我们在中国和美国都有专门的团队。在KPCB中国，增值服务团队占据了团队构成的1/3，他们会密切与企业家保持沟通，听取他们的需求，在其需要帮助时提供全方位的服务。
关于增值服务，我认为这是一个专业性和把握度的问题。在KPCB中国的增值服务团队中，无论是人力资源总监、财务总监或法律总监，都拥有十多年的专业领域经验，他们为企业家提供人事、财务、法律、企业运营等多方面服务。这些服务，都是企业家遇到困难时，主动来咨询的。
我们非常尊重企业家的创业艰辛，以及他们对企业的热爱，我们愿意在必要的时候给予他们帮助和支持。
《投资者报》：作为双币基金，KPCB中国如何处理两者之间的利益冲突？
汝林琪：首先，人民币基金投资方向是国内上市项目，海外结构项目只能由美元基金投资；其次，部分项目受产业限制必须由人民币基金投资；另外，人民币基金关注的企业阶段和美元基金不同，美元基金更多关注早期及成长期公司，人民币基金则侧重于上市前1~3年的成长型企业，人民币基金的退出周期会明显快于美元基金。
基金投资总结范文5
胜不骄败不馁
最早买基金，是从招商银行的工作人员那里简单了解之后，就买了几千元的招商现金增值基金(货币型)。过了几个月，到招行综合查询机一看，还真的涨了(虽然涨得不多)，想不到我这样的工薪阶层也能搞投资，真可谓只要付出便有回报。
尝到甜头后，我又投入3000元买了长城久泰300指数基金。到了下半年底，我需要钱，赎回时发现这只基金没像银行推销员说得那样好，不但没有上涨反而跌破净值1元，这时我才明白基金也是有风险的。
经历了这次失败，之后的两年里除了货币型招商现金增值，我再也不敢买别的基金。但这并不是说我就偃旗息鼓了，相反，失败的教训使我更加理性，我努力学习基金及金融投资方面的知识，利用平日里赞下的零钱购买了全套《投资与理财》的教材。2006下半年，在股市行情持续看好的情况下，我果断出击，连续买进一些基金并持有到现在，投资收益丰厚。
战略上做好组合
这里，不妨谈一下开放式基金的投资战略。
首先，要意识到开放式基金投资势必成为个人与家庭投资的主流，成为财富增长的理想金融工具。与国内其他金融投资工具如期货、股票、债券、储蓄等相比，开放式基金风险适中，又是专业机构理财，投资相对透明，投资人不需要特别的专业水准和时间精力，投资期限可以灵活掌控。因此，在投资过程中，主要是确定的主攻方向是开放式基金的种类和买入时机。
其次，要根据自己的风险承受能力与风险态度，根据投资预期收益目标和投资期限来确定投资规模。换言之，做基金投资前要清楚基金的投资风险，不要先考虑能挣多少钱，而是要看你能承受赔多少钱，对自己的心态有多大影响。再看一下自己有多少钱，准备拿多少钱进行基金投资。同时，最短在多长时间内无特殊情况不动用该笔投资。
第三，要做好基金的投资组合。根据金融学原理，进行分散投资，可以更好地防范收益的不确定性。分散投资有两个层次。
1．在基金种类上，配置投资风格与预期收益不同的组合投资。开放式基金有股票型、指数型、债券型、混合型、货币型，可结合自己的预期收益与风险偏好等因素分配各类型基金的投资比例。
2．对不同基金公司的产品进行组台。目前市场上有58家基金公司，200多只基金，非常有必要确定选择哪家基金公司和哪个类型基金。市场已给基金公司和各基金划分了星级标准，可以做为参考，诸如晨星、银河等基金评级机构的信息。选择市场上整体业绩表现好的基金公司及旗下的基金是明智的。
战术上做到两变
确定好战略，战术上有哪些手法呢?
基金投资要因时而变
一要适当地关注证券、债券市场及利率的变化，调整股票型、混合型、债券型等基金的投资比例，以规避行情变化带来的风险。二要关注所投资的基金公司及基金的市场信息和业绩变化，虽然过去的业绩不代表未来，但能说明将来业绩趋势的最好指标恰恰是过去的业绩。投资者一方面要相信强者恒强，另一方面，要勇于把那些至少半年以上投资收益表现相当差的基金“驱逐出境”，业绩持续表现好的纳入组合。建议每个季度检查一下组合，半年微调一次。同时，要考虑基金变换的成本。
基金投资要因时而变
近期基金投资火爆，但投资人要知己知彼，万不可跟风，听别人说买基金赚大钱，便也不考虑自己的资金安排，也想1～2个月就赚个钵满瓢满。最近1年开放式基金的高收益，是可遇不可求的。基金投资收益不能定位太高，不能认为别人投资赚了大钱，自己投资就一定赚钱，投资的时机很重要。华尔街流传着这样一句话：“要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把正在落下的飞刀还要难。”既然多数基金投资者很难把握好人市时机，那么可以选择定期定额投资。
定期定额投资的特点是无论股市涨跌，在固定的时间内都要自动定期定额购买。最关键是定投可以不用天天去关注股市和基金净值的涨跌，去刻意选买入时机，与一次性投资相比，更省心、更稳妥。
切身体会3记
总结一下进入基金市场以来的经历，我的切身体会可以概括为下3点。
波段操作不可取
基金本质上是股市的一种映像，股市上最高点抛、最低点吸基本上是一种可遇不可求的理想状态，何必为之费时费力呢?即使是投入巨款的大客户也不例外，我觉得不值。毕竟基金市场不是股市，不论是从时间还是从手续费成本上来讲，这两者都有着很大的差别，绝不可一概而论。另外，牛市中的每一波下跌调整都是加仓或者是建仓的好机会。
长期持有不等于束之高阁
当某一只基金的表现或操作方式不符合你的目标时，可以择时调整手中的持有量。此时也不必苛求高点卖出。资金也有时间成本，早一日卖出表现不佳、净值增长潜力不足的基金，便有可能早一日买入其他的好基金，带来更高的收益。
基金投资总结范文6
1、“基智团”的工作
在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。
3月份，在“银华90基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的问题，妥善解决
每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。
二、2011年第二季度工作计划
1、增强基金客户的服务工作
目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。
我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？
每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。
每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。
目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。
2、整理基金客户名单，改进基金服务模式
对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通；对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。
3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户
随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。
在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。
作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的发展作出自己的贡献。
4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩
心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提出的疑难问题、部门之间互相支持帮助、学习成长热情高涨的集体。
作为营业部的一颗“螺丝钉”，虽然渺小，但是也能够发挥自己的长处。在基金业务学习中，把握基金的特点，找出基金的卖点，安排让“基智团”成员轮流主持学习，对每位成员的研究能力、组织能力、演讲能力都会有所提高。
通过书籍、微博等传媒方式来吸收正面能量，然后在部门员工之间、营业部员工之间起到传播正面力量的导体。
