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反洗钱交流材料范文1
(一)金融机构经营行为不规范。
随着金融改革的深入,金融机构经营主体多元化趋势更加明显,竞争日益加剧,追求经济利益的最大化始终是金融机构的目标,基层金融机构表现尤其突出。随着众多金融机构在基层设点运营,地方同业竞争日趋激烈。金融机构迫于外部竞争和内部考核的压力,为了更多争取客户资源,不同程度地采取放宽开户条件、直接或变相提高存款利率、放松现金管理、简化审核手续等手段来吸引客户,争取存款,拓展业务。在此情况下,基层金融机构容易放松对客户身份的识别,忽略对大额资金来源的甄别和审查,甚至明知资金来源有问题,为防止客户流失,以牺牲原则为代价,给客户出主意、想办法,违规处理业务,埋下风险隐患,给有效预防和查处洗钱活动人为设置障碍,不利于反洗钱工作的顺利开展。
(二)对反洗钱工作重要性认识不足。
一是反洗钱意识淡薄,内控制度流于形式。反洗钱内控制度在基层金融机构不能得到有效执行,管理人员和一线员工把开展反洗钱工作片面地认为是加强对客户的审查以及对业务的束缚,不利于稳定客户和吸收存款,容易导致反洗钱工作只做表面文章。二是基层金融机构囿于经营成本和人员条件,难以按规定建立健全组织机构、配备相应岗位人员,一人多岗、违规兼岗现象比较普遍,职责不清,责任不明,反洗钱的各项制度难以在实际工作中得到有效贯彻落实。三是认识不到位。基层金融机构认为洗钱应是大城市的工作,与基层无关,在基层开展反洗钱工作成本过高,意义不大,反洗钱工作未能有效纳入绩效考核,加之人民银行对基层金融机构的现场检查和非现场监管较少。因此,基层金融机构反洗钱工作的主动性和积极性不高,逐步形成不肯为甚至不愿为的观念。
(三)基层金融机构从业人员反洗钱素质低,影响反洗钱工作的开展。
基层金融从业人员的综合素质相对偏低,与反洗钱工作的要求存在较大差距,警惕性差,缺乏对洗钱行为的分析、甄别能力和技能,不能够及时发现、遏制可疑的资金交易或关联交易,极易被洗钱犯罪分子所利用。此外,部分从业人员政策水平偏低、法制观念较差、业务处理随意性较大,为了竞争不惜违规、违纪甚至违法开展业务,给洗钱犯罪留下了可乘之机。
(四)科技监测网络建设迟滞,反洗钱技术手段落后。
偏远地区基层金融机构交易信息不能全部纳入反洗钱系统,仅依靠传统的手工方式统计上报,工作量大,效率低,差错多,漏报、迟报现象难免,对异常支付交易不能及时地监测、记录、分析和报告。
(五)监管薄弱。
目前,我国的反洗钱工作与发达国家比较仍处于相对落后阶段,基层人民银行对基层金融机构的反洗钱监管更加薄弱,主要原因:一是人员少,岗位多。目前,基层人民银行的反洗钱工作由综合业务部负责,同时,综合业务部承担着国库核算、财务会计、账户管理、支付结算、货币发行、支票影像等多项工作,负责反洗钱工作的人员要兼任多个会计岗位,反洗钱组织机构不独立,工作人员少,反洗钱人员不能深入金融机构进行调研、执法检查等工作,难以满足反洗钱工作的实际需要。二是素质低,履职能力差。在基层人民银行,人员业务素质整体较低,年龄偏大,有些会计人员是在县支行发行库撤销后转入现岗位,没有经过学习和专业培训,只能是按领导布置干什么、怎样干,机械操作,不知缘由,履职能力很差。三是监管力度不够。按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,基层人民银行对违反反洗钱法律法规的金融机构无权进行行政处罚,一定程度上削弱了基层人民银行的监管力度,个别基层人民银行对反洗钱工作存在应付思想,缺乏工作主动性,监管乏力,对基层金融机构的反洗钱监管缺失,使基层金融机构游离于人民银行反洗钱监管范畴之外。
二、完善基层金融机构反洗钱工作的建议
(一)加强监管,促进基层金融机构内控制度的落实。
基层人民银行反洗钱人员要加强学习,提高自身素质,明确自身监管职责,决不能因为没有处罚权就放松对金融机构的监管。相反,要充分利用各种监管措施,加大监管力度。对无法进行现场执法检查的金融机构,要加大非现场监管,通过电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话等各种非现场监管措施,促进基层金融机构严格落实各项反洗钱内控制度;发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出《反洗钱非现场监管意见书》,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施;在现场执法检查中,基层人民银行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的,应及时将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构,由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。
(二)加强反洗钱宣传,摒弃城乡差别。
充分利用基层金融机构点多面广的优势,将反洗钱知识的宣传逐步延伸到基层,延伸到偏远地区,使大家认识到洗钱犯罪就存在于我们身边,特别是农村作为反洗钱的前沿关口,起着重要的作用,要教育、动员广大的农民朋友积极参与到反洗钱工作中来,提高他们的防范能力,谨防贪图蝇头小利而出租、出借账户,套取资金,被洗钱犯罪分子利用,在认知度提高的基础上,积极主动地配合金融机构做好反洗钱工作。
(三)从培训入手,提高基层金融机构从业人员的素质。
一是基层人民银行要经常性地采取现场指导、集中培训等方式,送“法”上门,加强对城乡结合部和偏远地区金融从业人员的教育培训,提高基层工作人员反洗钱技能。二是各金融机构内部要通过异地轮岗、城乡交流等多种形式,强化对基层机构人员素质的培养,加强内部监督,进一步明确基层金融机构人员职责,严格各项内控制度的落实,规范业务操作流程,防范洗钱风险。
反洗钱交流材料范文2
一、突出重点严厉打击外汇非法买卖违法犯罪行为
国家外汇管理局__省分局一直以来都对打击外汇非法买卖违法犯罪活动十分重视，并与当地公安部门联合，先后开展了一系列打击以地下钱庄为代表的外汇非法买卖的专项行动，取得了较好成绩。仅20__年前6个月，就捣毁地下钱庄4个、“黑窝点”8个，抓获涉案人员28人，扣押非法交易资金折合人民币914万元，冻结账户28个、金额折合人民币176万元；处结8起案件，查处违法金额折合美元232.95万元，共处罚款人民币__6万元；共向公安部门移送15个案件线索，涉案金额折合美元2731万元。其中，“8.25”地下钱庄案是目前全国同类案件中犯罪分子被判处刑期最长的案件，法院依法对相关16名涉案人员以非法经营罪分别判处10个月至6年有期徒刑，没收作案工具和赃款并处罚金。通过对该案的延伸检查，外汇管理部门还发现__某房地产有限公司等9家外商投资企业通过该地下钱庄买入外汇，并将外汇以境外投资者的名义从香港汇到其境内的资本金帐户上，用于注册资本验资，涉嫌金额达港币2760万元的违法事实。
国家外汇管理局__省分局还根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告反映的线索，会同当地公安部门采取联合行动，破获多起外汇违法违规案件。其中，20__年8月一举破获了3起有银行员工参与的非法买卖外汇案件，共抓获犯罪嫌疑人14名，捣毁地下钱庄1个，冻结本外币账户22个，账户余额折人民币1000万元。此案件中，涉案银行员工利用职务便利为非法买卖外汇分子介绍“客户”、违规办理大额现金取款业务、代不法分子保管用于非法买卖外汇的储蓄存折、非法买卖外汇分子签字、甚至借银行员工个人外汇账户用于非法外汇交易，性质极为恶劣。目前，涉嫌参与非法买卖外汇的银行员工已被所在银行给予开除、解聘、罚款和通报批评等处分，外汇局已对相关银行违反外汇管理规定的行为给予行政处罚，并报经国家外汇管理局函告中国银行业监督委员会对相关银行在系统内给予通报，起到教育警示的作用。
国家外汇管理局__省分局与当地公安部门密切配合，结合反洗钱协作机制搭建的交流平台，通过联席会议、研讨会、工作例会等多种形式，及时进行信息交流与沟通，发挥了大额和可疑外汇资金交易报告信息的优势，实现了对可疑交易对象资金交易的动态管理和监控，形成了防控和打击地下钱庄违法犯罪的合力。该分局与当地公安部门按照“打、疏、建”的指导思想，即打掉一批经营时间长、数额大、社会影响坏的地下钱庄，打击处理一批违法犯罪人员；积极疏导教育企业及个人通过合法渠道办理外汇买卖和汇兑等业务，教育商业银行严格按规定办理业务，自觉与地下钱庄违法犯罪活动作斗争；总结近年来打击地下钱庄的经验，建立健全大额和可疑资金交易监控平台和反洗钱协作机制，营造了一个打防结合的反洗钱协作工作平台，有效防范和打击了反洗钱和外汇非法交易等违法犯罪活动。
二、点面结合积极宣传外汇管理政策法规
为更广泛地服务经济、服务社会、服务大众，构建良好的金融外汇生态环境，支持推动地方经济建设与发展。国家外汇管理局__省分局注重对外汇管理政策法规宣传工作的点面结合，注重加强宣传的广度与深度，采取多种手段，多种形式，向社会公众广泛宣传外汇非法交易行为的危害性和反洗钱工作的重要意义，宣传打击地下钱庄、破获外汇违法大要案以及外汇反洗钱工作成果，震慑违法犯罪分子，正确引导公众意识，进一步提高全社会自觉遵守外汇管理法规的意识。同时通过发挥新闻媒介的扩大宣传和舆论监督的作用，也建立了外汇管理部门与社会之间良好的沟通渠道。
20__年5月，以人民银行__中心支行在全省开展的“金融服务宣传月”系列活动为载体，国家外汇管理局__省分局开展了形式多样的宣传活动。例如，以“打击外汇非法交易，净化外汇市场秩序”为题，开展打击外汇非法交易宣传活动，以“反洗钱，人人有责”为题，宣传外汇反洗钱等。同时针对社会广泛关注的热点和焦点问题，如个人用汇政策、“热钱”流入等问题进行重点宣传与解释。国家外汇管理局__省分局联合12家省级外汇指定银行在__市五一广场举办街头宣传，架设打击外汇非法交易宣传主题背景图案，放置充气拱门，悬挂条幅气球，摆放“诚信兴商”、“非法换汇危害大”的易拉宝宣传画，整个宣传场面隆重、大方，气氛热烈。__省陈芸副省长等领导也亲临外汇管理宣传台前，积极参加了相关宣传活动，并对外汇管理部门在外汇反洗钱、整顿和规范外汇市场秩序工作中取得的成绩给予了充分肯定。活动当天，外汇管理部门通过派发宣传传单、播放宣传片、案例宣传、组织有奖问答等形式向市民宣传外汇管理政策与业务，共向1000多名现场群众派发传单6000余份，发放回收问卷400多份，并提供举报非法外汇交易有奖、合法购付汇途径等咨询，取得良好成效。此外，国家外汇管理局__省分局还在《__日报》开辟“金融园地”，以外汇检查专刊的形式介绍了反洗钱和从事非法买卖外汇活动将受到的惩处等内容。之后还组成4个金融服务宣传小分队，进一步深入外商投资
企业、学校、社区、渔区开展宣传活动，实现集中与动态、点与面结合的良好宣传态势。
为增加外汇检查宣传的吸引力，增强宣传效果，国家外汇管理局__省分局还组织辖内中心支局和支局开展了内容丰富、形式多样的系列宣传活动。其中，漳州市中心支局组织宣传小分队，采取设摊摆点、进驻军营、巡回宣传、短信群发等方式，通过分发宣传材料、播放音像资料、有奖问答、热线解答等多种形式，把打击外汇非法交易和反洗钱宣传活动推向社区、渔区、学校、军营和乡村，深入到千家万户。莆田市中心支局重点宣介20__年以来当地外汇局与公安部门共同开展的打击外汇非法买卖专项行动，展示了捣毁“地下钱庄”等工作成果的宣传图片，采用声势浩大的对口宣传和设点宣传等形式，突出宣传效果。宁德市中心支局结合服务贸易、对台小额贸易调研等活动，深入各经济主管部门、企业进行调查研究，了解企业需求，宣传外汇管理政策规定，推崇诚信兴商。连江县支局与金融雏鹰教育基地——连江县实验小学联合开展外汇反洗钱宣传活动。闽侯县支局以“金融宣传走进校园”为主题，走进__大学城，以打击外汇非法交易暨反洗钱宣传、“诚信，从大学生做起”为重点开展大型外汇知识宣传活动。闽清县支局利用具有160多年的历史的一年一度的“十八坂”商品交易会，吸引省内外大批商家前来摆摊设墟的有利时机，加大外汇宣传力度，结合诚信建设，打击商业欺诈。平潭县支局以自行车环岛行活动的形式开展“建设平潭外汇信用体系”的宣传活动，为当地台胞和渔民宣讲外汇知识，深得群众好评。
反洗钱交流材料范文3
关键词：离岸金融中心；远程投资；资本监测
中图分类号：F830.94
文献标识码：A
文章编号：1003-7217(2009)03-0044-04
在当前国际金融危机广泛扩散格局下，应充分重视无序的离岸金融中心资本流动对我国经济的冲击。对离岸金融中心对华返程投资应采取积极对策加强监管，以引导规范返程投资活动，避免其潜在风险和负面效应扩大。
一、文献综述
离岸金融中心返程投资问题主要涉及金融创新中的风险控制机制，国外文献集中在以下几方面：一是从货币发行国角度研究离岸金融市场风险控制问题，如Shogo・Ishii(2001)的《限制货币离岸使用的措施：事前与事后》；二是从避税港角度研究“避税天堂”的税收政策及其对金融体系的冲击，如Ingo・Walter(1985)的《秘密的资金：避税，资本流动与欺诈》等；三是从金融犯罪角度讨论离岸金融中心洗钱问题，如Hampton，M.P(1996)的《离岸金融犯罪与社会变革探究》。文献中很少将离岸金融中心与FDI结合起来研究，但近年有所突破。在离岸金融中心对华投资动机的研究领域，周清华(2005)将内资利用离岸金融中心对华FDI的原因归结为逃避法律监管。於子龙(2005)把规避投资来源地作为离岸金融中心对华投资的重要原因。而在离岸金融中心对华FDI中的影响及对策研究方面，梅新育(2005)提出返程投资将推动资本外逃规模膨胀，对人民币汇率安排和货币政策运作产生压力，提出放松资本流动管制，取消对外资过度优惠，改进税制等措施。在对离岸金融中心返程投资效应分析和风险控制方面，冯雁秋(2006)通过返程投资及其监管问题探析，分析了其动因及影响，指出应在制定政策时合理地加以规范和引导。陈杰(2007)通过对FDI中的返程投资现状、成因的解释探讨了规制返程投资的政策建议。倪喜喜(2008)指出加强对FDI中部分指标的监控和加强反洗钱，完善税收、资本管理、公司法律制度以有效地控制非融资性返程投资行为。杨佳妮(2008)提出加强对离岸公司及跨境资本流动的监管，为国内合法的人民币与外币业务提供顺畅渠道。张大龙(2008)提出加大对外方出资的检查力度，严打虚假出资行为，提高资本流动监测分析能力的配套措施。
二、离岸金融中心对华返程投资的状况
返程投资(Round-tripping Capital)是指一个经济体境内投资者将其持有的货币资本或股权转移到境外，再作为直接投资投入该经济体的经济行为。返程投资主要绕道香港和维尔京、开曼群岛等离岸金融中心进入我国，而离岸中心对资金转移又无任何限制，业务极不透明。一般只能根据上述地区名义上对我国的直接投资来估算其规模。
受国际金融危机冲击，美日对华投资持续下跌，欧盟对华投资首次下跌，而离岸金融中心对华投资却持续增长。2008年，对华投资前十位国家／地区依次为：香港、英属维尔京群岛、新加坡、日本、韩国、开曼群岛、萨摩亚、美国、台湾省和毛里求斯，合计实际投入外资金额占全国实际使用外资金额87.48％。香港及其他离岸中心仍是我国最大的外资来源地，分别占全国利用外资的44.45％和24.73％，维尔京群岛已连续多年成为第二大对华投资地(见表1，表2)。从北京、上海等吸收FDI较多的大中城市近年外资来源地结构变化中亦可见，2005年北京地区合同外资额的25％、实际利用外资额的33％来自离岸金融中心且规模逐年上升。据统计，60多万家在英属维京群岛注册的企业中，大约近20万家与中国企业有关；有1万多家在加勒比海离岸中心注册的企业与中国内地相关，该地区平均每天都会注册一家中国概念公司。1995年联合国贸易发展会议就估计，在中国所吸引的FDI中，约有20％属于“返程投资”。而2004年亚洲开发银行报告认为，“返程投资”实际占中国FDI流入规模的26％至54％，平均比例约为40％。国内学者较一致的看法是：“我国每年实际利用的外资中，约1／3是国内资本通过离岸金融中心形成的返程投资”。据世界银行估计，我国每年实际利用外资中，约1／4是“返程投资”，按照2007年实际引资金额748亿美元计算，约有187亿美元为“返程投资”。
返程投资的动因主要有融资困境下的曲线融资上市、差别待遇下的优惠政策寻租、监管空洞下的规避法律管制以及地方政府的政绩追求冲动等。例如采用“红筹”模式，借道离岸金融中心设立壳公司，然后用壳公司收购境内企业资产，以境外壳公司名义达到曲线境外上市目的，已成一股风潮。中国联通、新浪、搜狐、网易、百度、国美电器、盛大网络、慧聪国际、雨润食品等国内企业，纷纷通过境外壳公司海外挂牌上市，其壳公司注册地均为离岸中心。通过返程投资实现“变脸”，从而在政策上享受到“超国民待遇”。为追求引资政绩，地方政府官员也有较强冲动对返程投资活动加以庇护甚至鼓励。
三、离岸金融中心对华返程投资的潜在风险分析
(一)推动资本外逃，对货币汇率政策产生压力
为了使境内资产外部化必须进行虚拟投资，企业可设立“壳”公司，以利用境内外企业的关联关系转移资产。在境外企业“操纵”下境内企业可通过价格转移、利润汇出、股权转让、关联交易等方式将资金汇出，可推动资本外逃进一步膨胀。我国资本外逃在20世纪90年代后期达到最高峰。在资本外逃膨胀的同时，离岸金融中心对华投资迅速增长，维尔京、开曼群岛等离岸金融中心是中国大陆资本外逃然后回流的“中转站”。返程投资在增加国家对外净负债时，会加大人民币预期，对人民币施加升值压力，并造成外汇储备快速增长。又“虚增”了中国的外资数量，将误导国家政策制定，会严重干扰中国人民银行遏制信贷规模增长失控的货币政策。当国内经济金融形势波动或企业怀有资本外逃动机时，由离岸金融中心所构架的资金通道可提供便利，由此引起的对宏观经济及金融市场的冲击不容小视。
(二)增加国际收支调节难度
返程投资大多通过离岸中心设立壳公司。完成资产置换后再将境外公司上市融资，绕开了国内严格的资本外汇管制。上市后通过离岸中心或以外方股东贷款、或以外商投资形式将绝大部分募集资金调入境内使用，但资金所有权属于境外壳公司。而其终极目标仍是获利后出逃，大量投资利润汇出时可能超过一国流入的新资本，会对该国国际收支平衡产生压力。返程投资达到一定规模会冲击我国正常的外汇市场秩序，给宏观调控带来压力，甚至导致
外汇管制失灵。返程投资还可随时根据利率、汇率变化，在境内外金融市场相应调动外汇资金头寸，造成大量投机性资本随时跨境流动，加大了国际收支调节的难度。甚至可能加剧中国“外资”的过度流入，最终陷入资本项目管制失灵、国际收支失衡局面。
(三)造成税收利益流失，加大经济监管难度
离岸中心对资金转移限制十分宽松，因而企业股东在将境内权益转让给离岸壳公司时，常蓄意隐瞒巨额股价转让溢价收入，巨额偷逃个人所得税。而返程投资不仅可享受“外资待遇”的税收优惠，优惠期满还可继续采取各种转移定价交易，将境内企业利润向零税负的离岸中心转移，造成国内税收大量流失。据国家税务总局估算，由返程投资造成的税收损失每年不下1000亿人民币。另一方面企业外资化过程中由于所需转换的资金量很大，必然利用地下钱庄等进行非法外汇交易，可能滋生逃汇、骗汇、洗钱等违法活动。据估计，近几年我国每年非法洗钱的金额已在2000亿元人民币以上，2008年前9个月反洗钱案涉及近1500亿元，这些非法活动很大程度上借助了离岸中心的资本转换系统。为逃避监管，一些境内企业常在境外注册壳公司，同时设立多家企业，由其操控，彼此间进行内部隐秘交易、关联企业价格转移等，而政府很难有效监管。返程投资以外资的身份在国内投资，享受大量优惠待遇的同时对国内的投资环境非常熟悉，投资领域大多集中在日常消费品等轻工业产品的生产、流通领域，投资回报率高于国内企业，国内企业面临真实外企和异化外企的双重夹击，将不利于中国经济持续稳健增长。
(四)为国有资产和公众财产侵吞转移提供通道
国有资产管理制度在“两权分离”下存在委托一风险，助长了国有资产改制转让中的腐败行为。而离岸中心都有严格的银行和财产保密制度，能隐藏离岸公司股东身份、股权比例、收益状况等资料，可为腐败分子、不良商人提供侵吞国有资产和公众财产的资产转移渠道。由于境外公司不受国内法约束，有的外资化企业在境内大举借债，依靠银行信贷维持经营，却将大量利润汇出境外；有的境外公司收购境内股权不支付对价，实际已将资产所有权转至境外；返程投资业务虽绝大部分在国内，主要资产也在增值，但所有权控制权却已转至境外。由于企业行为不受国内法约束，企业所有者可通过境外壳公司随意处置境内资产，都导致国民财富大量流失。
(五)诱发潜在的投资争议和公司造假行为
离岸中心信息透明度较低，易使一些公司利用其隐蔽性来掩饰造假行为。规模巨大的跨境资本流动，游离于政府监管统计之外，让外国政府名义上取得了资本管辖权，而中国政府要执行管辖权却缺乏“依据”，必定潜藏着巨大的投资争议风险(例如引起广泛关注的仰融案件)。返程投资导致大量中国公司逃脱法律约束的行为。如利用离岸中心对离岸公司的免税待遇，就可低成本虚增业绩。为抬高公司股价，外资化企业不惜造假来夸大公司业绩，引发了中国企业在境外的诚信危机。典型案例是近年来境外上市内地民企的造假风波，如欧业农业、中国稀土、裕兴科技等。相继遭受财务造假质疑，有些已被证实有商业犯罪行为，其欺诈行为大多是利用离岸公司实现的。借助离岸公司工具，一家集团公司可推行高负债经营，将其控制下的信息披露义务较高的子公司帐面债务保持在较低水平，最终发生债务违约而殃及向其在华子公司放款的中国金融机构。
四、应对离岸金融中心返程投资问题的措施建议
(一)加强跨境资本监管，协同打击金融犯罪
我国应扩大资本监测范围，将返程投资与资本外流、外资与内资企业同时纳入监管范围，重点监测利用离岸公司返程投资的企业，商务、金融、工商、税务等部门应建立联席工作制度，推动信息交流。要规范整顿国有资产转让改制，转让改制的所有环节都必须公平、公开，特别要规范国企境外上市融资活动，防止资产转移流失而成为“假外资”的来源。同时要进一步加强外汇监管，强化验资工作，引资考核要以银行实际到资、结汇数目作为标准。银行机构作为跨境资金入境的第一线要严格执行金融外汇管理政策，推行先进资、后注册的办法。强化出口收汇逾期未核销、差额核销和差额备查的管理。要建立返程投资的资本流动监测系统，完善境外投资管理法规，加强外资并购业务监管。打击地下钱庄，加强反洗钱力度，断绝“假外资”的外汇来源。
(二)改进完善税制，规范优惠政策
要削弱企业向离岸金融中心迁移注册地的动机，必须加快我国内外资所得税“两税合一”，统一税率，规范税前扣除标准，统一折旧水平，避免双重纳税，实施产业优惠为主。逐步取消地区优惠，以优化外资企业产业结构。取消对外资的过度优惠，适当抬高外资进入门槛，淘汰部分质量低劣的外资。不断优化外商投资“软”环境，从各方面减少直至完全取消外资“超国民待遇”，实现内外资待遇平等。税务部门应制定反避税措施，加强与国际反避税组织合作，统筹国际税务事项及涉外企业税收管理，防止返程投资利用离岸中心偷漏税款、转移资产。
(三)完善公司法制度，实施“实际控制人原则”
要规范外国公司的认定标准，建立以注册地标准为主，实际控制标准和住宿地标准为辅的公司国籍标准制度，从公司法上规制返程投资现象。把外资确认标准从“注册地原则”变换为“公司控制人”原则，要求外国投资者提供其最终股东的实际情况，如发现外资直接或间接由境内法人或自然人所控制，则应核实境内法人或自然人的境外投资合规性情况。没有按规定办理境外投资核准登记的，不予办理外资手续。如境内居民自然人境外设立特殊目的公司是以上市为目的，应增加证券监管机构批文，使境外上市资金调回有法可依；建议对境内居民自然人与法人在境外设立特殊目的公司实行同一管理原则，均纳入商务部审批范围，并实行统一管理。
(四)发展国内资本市场，化解融资上市障碍
完善资本市场基础制度，进一步健全包括主板、中小企业板、创业板、场外柜台交易市场、产权市场在内的多层次资本市场体系。减少证券法限制条款，增加企业境内融资机会，吸引更多优质创业型企业和中小企业在境内上市筹资，规范民企境外上市的外汇管理，对其筹集资金的境外留存、调回、结汇等做出规定；同时应分层次建立中小企业融资基金。解决那些有市场前景、有信誉的民企融资难的问题。通过健全法规建立投资者的信心，使资本主动留在国内，从而使造假式返程投资失去其存在基础。
反洗钱交流材料范文4
关键词 金融业 服务 农村结算 探索
中图分类号：F830.6 文献标识码：A
荆州市位于江汉平原腹地，是典型的农业大市。为践行服务“三农”的社会承诺，切实建设好农村支付结算环境，荆州分行以转账电话做切入，在每个自然村选址发展以转账电话为工具的小额现金支付点，通过转账电话等电子渠道弥补物理网点的不足，让广大村民“足不出村”享受我行金融服务，主要是小额现金支取、转账结算、消费理财、小额贷款等“一揽子”金融服务。
1产品优势与推广态势
“转账电话”是指银行提供给特定的个人、家庭、企业和中小商户的自助金融服务工具，通过绑定商户的银行卡和电话号码，为客户提供卡卡转账、卡账户余额查询、明细查询、信用卡还款、缴费等多项金融服务，操作简单、快捷便利，有如“身边的银行”。“转账电话”分有线与无线两种，对无电信网络覆盖的区域，可以通过无线终端的方式解决。村民需要小额现金时，持卡在特约商户办理客户卡转商户卡业务，商户给付村民等额现金。此外，村民也可在特约商户刷卡消费，不需支付现金。农行将金融服务延伸布局到村组，让广大农民尤其是老年人在家门口就能享受到小额取现等便捷金融服务，由于不收费、不出村、不误时，广大村民无不欢呼叫好。
截止目前，该行已布放转账电话1万部，布放ATM等自助设备630台，发展手机银行客户40万户、短消息服务客户128万户、网银客户42万户，已实现2470个行政村电子银行全覆盖。
2窗口效能与社会效应
推广“惠农通”工程，实现转账电话“村村通”，不仅推动了本行业务的发展，而且收到了政府满意、社会满意、农民满意的效果。
2.1便民
一是解决了流入资金的问题。荆州为劳务输出大市，外出务工人员及其家属都是银行卡的使用者，务工经济与本地经济结合的纽带也是银行卡，自从有了转账电话特约商户后，资金流的快车道形成，解决了留守人员的生产、生活问题；二是解决了社保养老问题。随着国家社保政策的落实，59岁以上老年人每月保生活、保生命的养老保险金如何领取事关重大，转账电话进村组将党的温暖送到千家万户，让村民足不出户就能满足自己的金融需要，使他们倍感舒心；三是解决了农民日常金融需求问题，转账、查询、贷记卡还款、小额取现、缴费等不用舟劳顿，在家门口就能全部满足要求，极大方便了村民的日常生活。
2.2利民
过去由于网点少，农民与金融机构的交流与沟通非常有限，实施“惠农通”工程后，农行金融服务延伸到村组，到平常百姓的家门口，不仅银行的金融知识和服务内容可通过特约商户传导至农户，而且广大农村的金融需求也会不断反映到银行。如反假币需求，我行根据需要开展了多轮反假币知识宣传活动。
3发展路障与风控要求
（1）有关政策依据不充分。转账电话是一个新生事物，有一个循序渐进、规范发展的过程。在发展过程中，需要监管部门发文批准，特约商户收取费用需要物价部门批准，而目前仅有人行武汉分行于2010年6月批准转账电话办理小额存取款收费标准。现行的转账电话业务超出了批复的范围及如何处理等内容，如何收费没有政策依据，转账电话特约商户由于承担了资金、时间、交通、风险成本，其收费行为亟待统一规范。
（2）存在部分风险隐患。一是操作风险。转账电话特约商户出于自身业务发展的需要，可能会夸大它的功能，也不排除少数用户把它作为洗钱、盗取客户资金的工具，一旦形成资金损失，将会给金融部门带来声誉风险甚至法律风险；二是管理风险。金融机构指把特约商户作为非物理网点来管理，把商户的风险与银行连在一起。商户的资金、现金管理安全值得关注；三是规范管理问题。转账电话特约商户与银行是一种什么法律关系尚不明确，银行以怎样的方式管理商户，商户的收益影响到商户的积极性，关系到转账电话的发展程度。同时，商户与农户在发生业务时，卡密问题也值得关注，不然形成客户资金风险，银行也要承担责任。
（3）商户维护成本高。一是让商户动起来的成本高，主要是让老百信服宣传成本高；二是让商户正常运行的成本高，包括培训、打印纸供给、日常巡检与维护等需要的人工成本、交通成本与材料成本；三是设备更新换代成本高，包括特约商户变更、机具损毁、程序更新等。
（4）环境建设的有序问题。目前涉农机构较多，且新型服务工具向同质化发展，从竞争的角度出发，各机构会按自身的思路来发展农村终端市场，这样将会形成较为混乱的无序局面，不利于民生工程的健康发展。
4惠民工程的联运需求
（1）着力营造宽松的发展环境。一是党政部门牵头，各涉农金融机构与银监办、人行、工商、物价部门加强沟通，共同站在银行服务“三农”的高度，重视和支持银行普及、应用转账电话，为三农服务机构提供良好的贡献环境；二是合理规划与布局涉农机构的布点格局，优选品牌好、素质高、能力强的金融机构作为主导，规范、高效打造农村支付结算环境。
（2）启动媒体资源宣传惠民工程。农村支付结算环境建设，银行是承载主体，但却是一项社会工程，政府工程，因此，除银行的自身宣传外，作为主管的银监部门要说服政府发动其新闻媒介广泛、持续宣传我行的“惠农通”工程，让该工程成为真正的民心工程、百年工程。
（3）“惠农通”工程发展需要后续支持。除转账电话外，目前在有网点的乡镇实现了存取款一体机全覆盖、无网点乡镇选址布设柜员机、转账电话、无线自助终端、农商通，打造服务“三农”的多功能服务网络。
随着国家惠农项目的不断出台，荆州农行依托全面覆盖的转账电话网络，全面承担起服务“三农”的责任，不仅配套办好新农保、新农合、电缆话费缴存、有线电视费代收、惠农补贴资金划拨等业务，还将承担起反假币、反洗钱等金融知识宣传工作，最终将“惠农通”工程办为政府满意、社会满意、监管部门满意、农民满意的惠民工程。
参考文献
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反洗钱交流材料范文5
证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的提高!在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自我每一天都在提高!亲爱的读者，小编为您准备了一些技术部工作总结，请笑纳!
技术部工作总结1态度决定走向悄悄的走过，但给了你细思遐想，让你做着力所能及与不及的事，时间真是公正，不失公允，努力的付出，得到的终将是公平的回报。20__年就在这样的状况下离开了我，也离开了大家，茫然间总会有得到又失去的感觉，既然过去了，也就为了历史，既然是历史，那就是不可改变的事实，仅有理解，无力抗。
现就此20__年的所作所为做一番总结与回顾，给自我一个代。20__年的大多工作与生活的时光是在四平度过的，在四平的子里，辛苦里夹着充实，汗里带着甘甜，完了自我的大多数目标，没有让领导和关注我的失望。但为什么说是大多数而不是全部呢原因有二：其一，我虽然努力的完了自我应当做的事，也完的不错，得到了领导的认可，可是其间也显露出了我的不足之，并且有点致命，虽在慢慢的改善，可是效果不是很明显，使得自我会陷入一种窘迫的境地。急于求的心理还一向作祟，原有的很多想法在时间的磨合中也为了中月。其二，本想今年能够很好的掌握一门拿得出手的技能，可是没有如心所愿。事做了很多，也学到了很多东西，可是却没有夺光溢彩的，都显得是那么的平淡，只要用心，谁都能够去完，心有不甘。我明白这样的结果不是我想要的，可是又在无计可施中为代价的牺牲品。是，很多工作的事是需要一个循序渐进的过程，可这个过程太长太慢，那就是自我的问题了，我想这是我的原因，态度还不足够端正，没有足够的用心去做，或者说是用心不到位。工作的子我已经度过了尝试，已经适应了这份工作，此刻要做的就是怎样去把它做的更好。再细数一下20__年自我工作的表现，为了自的发展，我一向是在坚持不懈，也做了很多值得一说的事，从协调到勘测设计，从工程到维护，我都做了，虽然不全是得心应手，但大多还是轻车熟路。做的这些工作中，我发现我做得最出最顺利应当是协调和维护。在协调中学会了怎样去接触，怎样去和他很好的沟通，最终达一致，做到了双赢。
在维护中，总结了很多经验和教训，从无线到光纤再到微，虽有些时候做起来显得力不从心，储备的知识也时常会是捉襟见肘，可是最终经过自我的努力和老同事的指导也都圆满的完了，说到此我就不得不提我的直属领导连志营先生，还有一位老同事翟吉星先生，他们对我的指点和亲切的指导让我在此方面有了长足的提高。虽然都是为了公司所做的一切，但我还是要在此感激他们。生活离不开工作和学习，工作有工作的态度，学习有学习的勤奋，我一向在坚持着这样的方式去开展明天的子。
20__年的子也是如此过来，在四平这一年来，我了解了公司的全部工作流程，接触了几乎所有的公司产品，包括老的和最新的，虽然在安装调试技能方面还有欠缺，但我想只要坚持不懈的去努力，我会掌握的，并且不会比别差。一向做一个自信的，可是自信的张弛是需要很好的把握，失去的也许就是太过自信，忘记自我是谁了，这样真的会导致崩盘，无所适从，很多事控制不了，只好控制好自我。时间的走过，见证着一切，让自我有得有失，一个的态度决定着一个的走向，我也不例外。既然我想在通信的这个圈子里有所作为，京信是一个好的施展天地，把握，我不会费。我的角我自我清楚，领导心里也会晓得，可能也就是基于这个原因，在年末的时候我回到了长，专职去做勘测设计这一块，说实话，勘测设计我不是很喜欢，但谁让我是一个不服输的呢，别做好的事我也能够。
在这段时间里，我的直属领导是石晓先生给予勒沃必须的帮忙，在此感激他对我的指导，给我的帮忙，还是那句话，时刻怀着一颗感恩的心，对待每一个和每一件事。由于在外市工作时间过长，在长本部呆的时间过短，不免会把一些不适宜长的工作方式带进来，给领导添了不少麻烦，有时控制不住，绪过给领导带来不貌的回敬，在那里我深表歉意，期望领导能够谅解。在京信的20__年过的总体来说还算是很踏实，没有轻易地越雷池半步，循规蹈矩的做着事，得到自我想得到的，说白了，都是为了生活，何必和自我过不去，并且我还年轻，此时不努力用心，等待何时。
20__年已经悄然来到，在这新的一年里，我做出了自我的新的规划，现就此阐述一下。
1.在新的一年里，在完本职工作的同时，学习好相关的知识与技能，把自我向一个全面型才的方向发展。
2.改掉自的不良习惯，用心的去做每一件事，细节决定败，时刻的示着自我，严格的恪守。
3.多虚心求教，多积累经验，多多与领导沟通。
事件的发展离不开沟通，仅有相互换意见，才能取得提高。
4.在20__年的基础，更好的了解公司的产品以及其能。
以便不时之需，不被市场淘汰。年纪的增长，不能白白费，更要全面的了解自我，明白自我的的缺点在哪里，怎样的去克服，优点在什么地方，怎样去发挥，这些都需要去做一个结论。有一个明确的生活和工作态度，我想仅有如此才能打理好20__年的子，更加辉煌一些的表现。
最终祝公司的全体同仁节欢乐，体健康。万事如意!
技术部工作总结2__年我部室能紧紧围绕学习贯彻局制定的上台阶小变样的年初全年目标，做好本部室的工作。
在政治学习方面我们加强学_大、__届三中全会的精神，认真参加局组织的各项政治与业务学习，进取参加浙江传媒学院教授的上门授课培训。部室人员做到了集中学习与自学相结合。
我部室人员在设备维护方面做到了定期维护摄、录、编及三楼演播室设备，维护有记录，使设备处于良好的工作状态。对制作室的管理我部室制度上墙，并认真执行，除日常卫生清理，我们还进行每周二卫生全面大扫除。物品管理方面，我们有制作设备的统计单，常按统计单对设备进行检查，并加强值班人员的职责意识。在非编管理方面，我们实行了上机实名制，及时清理不用的用户名，为系统清理出存储空间。技术资料有专人管理，保存有专柜。
参加了县里的几大重要活动，在首届《____大赛》中作了全方位的技术保障，在其它各项活动中工作也很进取主动。多次为调频讲解供给技术保障，并出色完成任务。
我部室人员都能够遵纪守法，按规程办事，全年无人为安全事故。能够完成局交办的其它各项临时任务。
在新的一年里，我们还要再接再厉，围绕局的目标任务努力工作
技术部工作总结3一年来，在集团公司上级部门和矿领导的关怀下，我部室全体人员踏踏实实、兢兢业业干工作;一心一意，勤勤恳恳做贡献。在__年度的各项工作中，紧紧围绕“计划”这一管理主题词，秉承“脚踏实地、锐意进取、精益求精”的工作态度，以矿井“安全、服务、发展”的管理思想为核心，发扬“团结、务实、严谨、求精”的工作作风，运用“超前预见性、信息反馈及时性、方案实施可操作性、问题研究系统全面性”的基础管理方法，在实践中勇于创新，为实现矿井年初制定的工作计划和目标努力的工作，为矿井的发展贡献我们的力量。
一、__年度工作总结
1.主要经济指标完成情景
截止1月底，计划生产原煤_万吨，实际生产原煤__万吨，完成集团公司计划产量，全年预计生产原煤_万吨。
截止1月底，计划总进尺__米，实际完成进尺__米，超尺__米。其中重点工程计划进尺__米，实际完成进尺_米，超尺_米;岩巷综掘工程计划进尺__米，实际完成__米，超尺__米;煤巷综掘工程计划进尺__米，实际完成__米，亏尺__米;煤锚工程计划进尺__米，实际完成__米，超尺__米;自营工程进尺实际完成__米;外委进尺实际完成__米。
截止1月底，北风井井筒施工174米，北风井下部巷道工程施工完毕;南风井下部巷道累计施工__米，剩余__米完工。中央风井改造工程累计施工_米。
2、主要工作完成情景
(1)合理谋划组织安全改扩建工程
a__年2月，与合肥设计院合作确定中央风井改造工程下部井底煤仓和清理撒煤巷道方案;
b__年5月，南风井绕道进队施工;
c__年1月，与合肥设计院合作确定井下及地面排矸系统方案;
d__年1月，北风井下部巷道工程完工;
e__年11月，北翼总回风巷施工，完善北翼回风系统。
(2)优化布局，优化设计，优化工艺
a优化布局：根据矿井发展实际情景，多次编排年度计划，五年规划，1年规划，明确短期掘进头接替，中期工作面接替，长期采区接替。__年根据采区内部采场条件及外部市场等因素，及时调整工作面接替顺序，明确关键线路。分析121上、128(里)、12、123、7211、8215、72111、等工作面地质条件，合理安排安装、收作、同采、配采等工作，确保了产量等指标的完成。
b优化设计：由技术部参与或单独完成的矿井技改方案3个(中央风井改造工程、南风井、北风井)，采区设计2个(11采区、82采区)，采区布置调整方案2个(83采区、__采区)，采煤工作面设计6个(_)，单项工程设计3个(紧急避险系统、北翼总回风巷、121上工作面改造)。
c优化工艺：推广使用绳式和气动单轨吊，减小后路运输难度，降低职工劳动强度;引进矿压监测智能化系统，智能采集数据，智能分析数据，智能打印分析图表;学习支架拆除新观念，改善平板车尺寸，支架拆除由3车变成2车，提高工作效率。
(3)实施采掘上台阶、推动采掘机械化
__年度，进取实施采掘上台阶，先后在__上工作面、_工作面给予相关激励政策，确保按时贯通，按时收尾，按时安装，为矿井的正常接替供给了有力的保障。
__年度，8211机巷煤巷综掘当月施工__m，刷新了_煤层综掘进尺记录，刷新了自营单位投产5年来进尺记录。
__年度，孙疃煤矿机械化共有_台采煤机，_台综掘机同时在进下作业。采煤机械化率_%，掘进机械化率_%，位于集团公司前列。
(4)强化现场管理，强化隐患排查，杜绝采掘顶板事故
__年度，矿压组每一天都对全矿采掘工作面支柱初撑力、锚杆质量、卡缆质量和其他隐患进行一次排查，查处的问题能现场整改的必须现场整改。对特殊地段、特殊时段采取现场跟班指导、监督，一年来先后对工作面安装、收作，巷道拨门、贯通、过断层等多个地点跟班，保证了特殊地段的安全施工。
(5)以技术促效益，以科技促发展
__年度，生产技术部深入分析孙疃煤矿面临的形势，大胆提出以科技创新促发展，以合理化提议生效益构想。先后解决了_(里)工作面无缝对接，_上工作面端头支架的安装使用等技术难题。并根据现场总结写出_余篇合理化提议，取得较大的生产效益。
由技术部牵头，开展安全技术一体化论证，创新企业管理，提高矿井经营质量，成为了矿井新的经济增长点。截止1月份，共计论证项目_余项，取得较大的经济效益。
由技术部牵头，信息中心、通风区、修护区、保运一区等多家单位合作，经过了省经信委紧急避险“六大系统”验收。
由技术部牵头，安监处、信息中心、机电科、通风区、保运一区、运输区等多家单位合作，完成了__年度灾害预防与处理计划的编制。
(6)强化“白领”工程技术人才培养规划，固本强基
__年度，在政工部的指导下，技术部进一步强化工程技术人才培养，固化周培训、月实践、季度考核的培养办法，同时每周三开展专题讲座和培训，旨在交流在不一样条件下施工经验，造就一批高素质技术人才队伍，为孙疃煤矿下一步发展固本强基。
二、__年度工作存在问题和原因分析
作为生产管理部门，深入现场一线不够，了解情景不全面，不能为领导供给准确的决策依据，以至于12工作面风巷超标高掘进，造成局部巷道报废，给矿井造成必须损失。
重点工程和煤锚工程推进不梦想，车皮供应不足是造成重点工程进尺低的主要原因，新近队伍适应环境较慢是造成重点工程进尺低的次要原因;地质条件复杂，煤锚比架棚安全性低、煤锚罚款多，工程造价低是煤锚难以推进的主要原因;
业务联系单及设计存在滞后现象，一是超前预见性不足，二是方案拍板确定较慢，沟通协调不够，三是技术?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯仙伲纫瓿缮杓乒ぷ鳎忠瓿上殖芾砗图际豕芾砉ぷ鳎ぷ魃暇统鱿至吮匦氲牟患笆薄?/p>三、__年的工作重点及努力方向
1.进取谋划矿井改扩建工程
__年是我矿建设史上又一个关键之年，矿井改扩建工程进入关键施工年，技术工作任务繁重，北回风井、南回风井建设施工，中央风井改造、_采区、_采区即将打开进队施工，我部门将分析本事不足的各个系统、各个环节，提出最佳改造方案尽快实施。
2.加快准备巷道的掘进速度，实现采掘平衡
__采区岩巷工程量大，__年矿井生产本事达__万吨年等实际情景造成矿井接替紧张，我部门将进取推广岩巷综掘作业线、后运连续化的建立，努力提高单进水平，同时不断优化设计，合理组织科学安排队伍，确保正常接替。
3.继续加强顶板管理，确保生产安全
从设计源头抓起，加大支护强度。岩石掘进推广锚锚注支护方式，煤巷掘进推广u型棚支护。工作面回采推广煤层注水，减少片帮冒顶现象。现场管理对特殊地段、特殊时段采取现场跟班指导、监督，工作面安装、收作，巷道拨门、贯通、过断层等多个地点必须安排专人跟班，确保顶板安全。
4.扎实推进安全质量标准化建设
在__年成功创立标准化的基础上，认真对照标准查摆问题，进一步提升标准化水平，严格检查，严格督促整改，重奖重罚，严抓严管。采煤、掘进质量标准化进一步向示范矿井看齐，为我矿质量标准化示范矿井建设再做贡献
技术部工作总结4__年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新的金融海啸更是压得让人透可是气来。____年是证券行业的冬天，同时也是全球人民的冬天。可是，在公司领导和全体员工的共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准备好，迎接明天的期望!
今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的提高!在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自我每一天都在提高!而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，所以，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自我要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自我，在我和部门全体员工的共同努力下，__年我个人没有发生一次职责事故。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术工作者。
下头我对__这一年来所做的工作作一个简单的总结：
1、恒生内控平台和数据中心系统建设
根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，数据库平台是基于sqlserver__，而新意公司的净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监控系统是基于数据库teradata，所以，对数据库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太梦想。后又咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合公司的实际业务情景，所以在选择开发商和价格方面作了更深入的探讨和研究。恒生公司愿意无条件移植我公司原有独立存管系统和反洗钱系统，给的报价也是在充分保护原有系统的基础上给出的价格，并且还有一个专门的维护团队，有很强的实力。从公司实际业务情景出发，最终选择了价格适当的恒生公司内控平台和数据中心系统。
2、恒生内控平台和数据中心系统建设的后期维护
在三个多月的紧张建设和测试中，我公司的证券公司反洗钱监控报送系统、内控平台、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统顺利建设完成，并正常接管以前新意独立存管系统的运行。从系统的需求探讨到筹建和正式上线运行，得到了公司领导和各项目组成员的大力支持，所以，在建设和测试过程中都很顺利。在后期的维护中主要是针对一些新需求的解决和证监会的新报表报送需求，目前恒生公司工程师正在我公司现场解决中，估计月底可全部解决完成。
3、三方存管系统建设和后期维护
“券商托管证券，银行监管资金”这是三方存管总的思想，目的是充分保护投资者，也让资金更安全，投资者更放心。
从三方存管的提出到建设以及正式上线，我们部门都是走在了最前面。从联系通讯线路，联系银行到测试和正式上线，我部门的所有员工都在默默的为这一新业务的学习和开展而努力。在公司全体员工的共同努力下，今年新增上线中国银行、兴业银行。目前招商银行准生产测试已完成，现正进行到实盘测试阶段，估计明年年初可正式上线运行。
3、公司净资本监控系统新报表报送规则
根据证监会要求，证券公司需要执行新报表报送规则，并于____年12月1日正式报送。由于我公司已上线运行的净资本监控系统还是老的报表，需要联系恒生公司对原有净资本系统进行升级，满足证监会的新报表报送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司联系升级事宜且进展顺利，目前恒生公司工程师正在现场解决中，本月即可正式报送新报表。
4、制作公司三方存管系统常见问题及处理方法汇总，对原有经纪人营销系统的移植工程，配合中心机房新增网上交易as、ar四台。
5、对中心机房b股外币转帐、清算机器、行情分发系统机器、咨询接收和转发机器的更换工作。
6、对各营业部及服务部新意开户证书的升级，联系升级三方存管许可证和相关系统的授权事宜，给财务部解决资金存管不能重复导出凭证的问题。
7、制作关于网上交易系统登陆不上行情和委托的常见问题及处理方法汇总，制作公司风控系统评级表。
由于公司各分支机构需要上传图像扫描资料和清算中心的统一刻录光盘，开通ftp用户和网络连接配置事宜。制作中心机房系统应急计划和设备标签并张贴事宜。
8、配合公司机房改造工程，库房卫生打扫和机器卫生整理等工作。
9、配合恒生工程师对中心机房报盘系统升级，以减轻报盘风险和压力问题，配合恒生工程师对三方存管系统版本和接口的升级，配合恒生工程师对公司oiw报盘库结构的升级，配合恒生公司对我公司信息系统的评估工作。
10、配合公司合规管理部和人民银行对我公司反洗钱数据报送核查工作，配合公司合规管理部反洗钱数据报送工作。
配合贵州证监局对中心机房的检查，一些文档的准备工作。
11、安装开放式基金系统，测试及清算，发邮件数据等事宜，配合中北营业部切换novell系统和网络隔离。
12、合并原汉唐和华创席位后，报盘统一测试。
配合北京路营业部，新华路营业部及各服务部工行三方存管批量上线工作。
13、配合德阳灾备中心系统建设及制作应急切换方案。
14、配合公司帐户规范工作。
15、机房日常维护和巡视，日志填写、数据备份、值班等工作。
我有渴望学习新知识和不断探索的热忱，在每一次公司发展新业务和组织活动的时候。我都会第一个站出来，不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我明白，我需要学习和提高的地方还有很多。我也会进取的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个部门的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了部门领导交给的每一项任务。
同时也存在一些不足：
1、证券业务还有待深入全面了解。
2、对网络方面知识和动手本事有待加强。
3、在维护或工程实施中，对要害问题总结，并构成文档的努力不够。
仅有这样，才更便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。
4、在以后的工作和学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的不断更新。
改善措施：
1、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。
2、加强网络方面和数据库方面的学习，有机会多参加相关方面的培训。
3、在工作中善于总结，对典型、要害问题解决注重整理，构成文档，期望部门加强这方面的交流、监督。
4、主动争取新业务工程测试和实施机会，在实践中学习。
5、加强和各营业部以及服务部的沟通。
____年工作安排：
1、配合公司开放式基金系统建设，测试及上线。
2、配合公司招商银行实盘测试及正式上线工作。
3、反洗钱监控系统、净资本监控系统、异常交易和大小非减持监控系统、内控系统的维护和相关升级事宜。
4、服务部升级为营业部后，对财务系统的相关备份工作，新增财务登陆站点后的相关维护工作。
5、柜台系统和三方存管系统维护及相关升级事宜。
6、配合公司中心机房网络改造工程及网络管理工作。
7、加强对08交易柜台相关系统的学习和oracle数据库的学习。
新的一年里我为自我制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自我，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自我鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他优秀同事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同提高。争取更好的工作成绩。
技术部工作总结5__年是中国汽车发展产业极不凡的一年，中国的汽车产业从大发展回归到逐渐理性的过程，产业结构调整更明显，具有新技术、新工艺、新材料的企业将发展得更加良性。长城、吉利等自主品牌仍取得了不俗的成绩。__汽车有限公司在公司领导的带领下，取得了必须的成绩，但离公司的目标仍有必须的差距。__年__汽车有限公司获得了国家级高新技术企业、__省省级企业技术中心。__年在公司领导的准确引领下，基本完成微面的开发工作，1.8mt的准备工作，a___二代的升级工作，展望__年，微面上市、a___二代、1.8手动档上市、a___三代的开发实现，必将给企业带来新的期望。__年在公司领导的关心和支持下，主要做了以下几方面的工作：
一、技术中心管理工作
__汽车有限公司技术中心是企业产品开发、技术创新、工艺革新的重要力量，__年__汽车企业技术中心经过自身的努力，获得到了__省省级企业技术中心，标志着企业的技术创新体制、科研投入体制、人才激励机制、对外合作机制、创新队伍建设、创新条件建设、技术储备积累、技术创新产出、创新效益等方面取得了必须的成绩。__年技术中心加强了相关管理工作，组织技术中心全体员工制订了__年企业技术中心发展纲要，__年将进一步完善，技术中心的组织机构更理，岗位职责更加明确、新产品开发更加清晰、人才发展规划更加明确，业务提升要更加有效，工作效益要得到明显提升，__年企业技术中心发展纲要经过修改后报董事会的批准。__年制订和摸索试装程序、试车队管理制度、项目管理制度、技术中心管理、财务管理制度、绩效考核制度，进一步明确技术中心例会制度，加强部门沟通和交流。__年要对各项管理制度和程序文件加强学习和执行，使技术中心的业务本事、项目管理本事得以提升，提高工作的效率。
二、产品管理
第一：公告管理工作
1、__年结合生产一致性管理工作和公司发展的需要，对fd__\fd__c\fd__\fd__\fd6__\fd__等车型的扩展工作，完成了对a___二代的公告申报工作。
2、根据__省经信委浙经信机械〔__〕536号和台经信[__]131号文件，关于开展__年车辆生产企业现场监督检查工作的通知，将组织各市主管部门对列入国家车辆公告的汽车、改装车、摩托车、低速货车生产企业(含分公司)开展监督检查。
公司将结合c_-b_-20__《企业生产一致性保证计划》进行自查，分析，最终上报行业主管部门，生产一致性管理工作得到了专家和行业领导的认可。
3、结合公司发展的需要就新能源汽车申报工作从工业信息部产业司、中机车辆服务中心、__省经信委进行了有效的沟通，同意我司申报新能源汽车生产资质，并和中国汽车技术研究中心签订了整车控制器、非标设备开发事宜。
项目根据杭州新能汽车开发进行之中，目前，新能源汽车准入工作已经紧逻密布地开展工作，7号生产厂房生产线改造、办公区域、关健设备采购、样车检测、方案申报已经全面展开。预计到__年5月份能完成新能源汽车产品的准入和公告的下达。
4、根据公司发展的需要，年前在__集团完成了fd__\fd__ev\__\fd__车型的公告网络申报工作，其中fd__产品的定型试验已经进行，可靠性试验已经全面展开，年前先将排放的耐久性试验进行，其它强制性检测等检测方案获得中机中心专家批准后开始。
其中fd__\fd__方案和参数备案工作已经进行，样车和标定工作已经全面展开，计划到__年10月份前完成上市前的公告申报工作;
5、由于__飞碟汽车制造有限公司产品管理公告密码由__集团控制，给__生产基地上公告带来了十分不便，期望能得到公司高层领导的重视，协助产品管理科和五征进行沟通，在__年单独申请一台机器用于申请公告事宜。
6、__汽车有限公司汽车生产资质的问题严重制约了企业的发展，提议公司领导对企业整车生产资质进行更多的了解，并找寻到最佳的合作伙伴，为企业长远发展作好准备。
第二：环保公告
1、vin码的申报工作：现阶段正在进行的是每隔15天就申报一次，并且07年后所有贴合国四要求的车要在__年2月底前完成申报工作。
2、完成宁波__的扩展申报工作，为降低生产成本供给服务。
3、根据环境保护局要求加强对污染物控制装置标识的要求，对各生产厂家提出了标识的要求，经过产品科通知厂家执行，目前此项工作仍在进行之中。
4、为了学习环保生产一致性检查工作的通知精神，产品管理科俞品华、吕新星参加环保培训会议。
第三：标准化管理
1、对fd___和fd___c的企业标准进行了重新备案工作。
2、完成了飞碟牌fd___ev纯电动汽车系列轻型客车技术条件备案的准备工作。
3、协助__县技术质量监督局完成标准调查工作。
4、接收行业标准，并及时通知技术人员了解行业标准，为提高产品做好准备。
5、组织学习整车定型试验标准一次。
提议：技术中心标准化建设一向是企业的弱点，也是企业技术中心技术人员业务素质提升的关键，__年必须要加强汽车行业强制性标准的学习的贯彻执行，计划和上海机动车检测中心联合进行强制性标准的培训工作。
第四：产品强制性认证(3c认证工作)
1、根据中国质量认证中心的规定于__年10月份，完成生产一致性证书的备案工作，此项工作资料十分多，任务十分繁重，技术中心协同质量部、生产部、采购部进行多次评审，构成程序文件，对企业生产一致性管理起到十分重要的作用。
2、完成3c工厂检查，并顺利经过。
三、纯电动汽车公告、准入工作
1、生产线建设：此项工作由叶峰副总经理负责，生产线已经开始在铺地板链，展示区已经基本完成，能够等候验收工作，充电桩已经完成一只安装，还需要增加必要的防护设施，仓库的警示标志还需要进行规划和建设;
2、技术资料的整理，__年10月10日在__分公司，由杭州公司及__分公司技术中心、采购、质量、生产、综合办共同对技术资料的准备进行了分工。
目前此工作已经分工到各部门，涉及电动汽车的工作由杭州提交，传统车资料由__公司供给。原计划于__年12月10日进行技术资料的汇总分析，由于各近期工作的冲突，时间另行通知。
3、设备购置情景：
3、1非标准设备的购置，进一步和中国汽车技术研究中心沟通非标设备尽早供给。
3、3需要异常注意的事宜：测功仪及其它设备购置的费用的支付请公司尽快安排;
4、检测事宜：fd__ev纯电动汽车于12月12日已经到达天津检测中心，12月13日和天津检测中心规划室和整车室的人员沟通，试验安排如下：
4、1二辆fd___ev电动汽车，一辆电动汽车用于进行强制性检测项目，另一辆电动汽车用于定型试验和可靠性试验。
研究到北京的气候会影响电动汽车性能的检测，定型试验和可靠性试验安排在海南汽车试验场进行，为便于统一结算，我公司进行定型试验和可靠性试验的海南汽车试验场的场租费用由天津检测中心支付，我司统一支付给天津检测中心检测费用;;
4、2在__集团完成了电动汽车公告的网上申报工作。
综述：电动汽车准入及公告的确申报工作，工作量大，任务紧，杭州赛普及__分公司的配合仍需要磨合，__分公司依靠杭州技术力量，对__分公司技术发展影响很大，提议由__分公司组建团队，打造新能源汽车的产业。
四、试车队的管理工作
试车队一向是公司产品验证的重要部门，__年试车队克服高寒、高温、高原等极限，__年路试情景：1月到11月总试验里程214685公里、零部件试验报告69份、fd___微面定型试验3__公里、微面上海标定里程5916公里、临时出车任务78项，行驶15961公里、编制fd____试验大纲、fd____试验大纲、fd6434试验大纲、fd___bev试验大纲，办理临时牌照79份。__年加强了试车队伍的建设，补充二名从调试车间的员工进入试车队，加强了试车队的管理工作，对试验路线、试验车管理、试验报告进行管理，试车队的效益得以提高。由于试车队的特殊性质，试车管理工作仍需要改善，__年重点加强试车员的业务水平，对试验大纲、试验记录、试验报告等方面加强。
3、__五星申请了国外专利。
4、__五星商标获得到国家商标局的授权。
提议：知识产权管理也是技术中心工作和弱点，知识产权是一个企业最有价值的无形资产，是项目申报的重要佐证材料，是一个企业的创新的标志，我司因对专利申请人员的奖励不足，导致技术人员对专利申请的热情不高，提议为企业申请一项专利并获得专利证书的分别按以下进行奖励：发明专利，带头人3000元，其他人员__元。实用新颖专利，带头人__元，其他人员1000元。外观专利，带头人1000元，其他人员500元。
__年__汽车有限公司将着手市著名品牌及驰名商标的申报工作，为企业品牌建设注入新的力量。
六、出口认证
1、根据国贸部的工作需要，完成了fd___、fd____c、fd____、fd____、fd___\fd___六个车型的gcc和saso的换证工作，此项工作基本完成。
2、根据南非市场需要，对fd____\fd___\fd___等三车型进行部分欧洲认证，目前23个项目，经过的项目有10项，其中fd___排放项目也顺利经过，但座椅强度、安全带固定点试验经四次检测仍失败，经过试验对提升产品质量将起到十分有效的作用，永福座椅得到很大的提升。
其中emc试验也失败，需要进行整改试验。其中正面碰撞和后碰需要进行一些改，牌照安排、燃油箱等试验还需要进行，工作量十分巨大，技术中心产品管理科人员也在努力进行之中。
3、组织实施fd__尼日利亚的出口认证项目。
4、由国贸部组织学习了解巴西出口相关法规。
七、政府项目管理
第一、科技系统
1、由技术中心组织申报了__县科技工业项目，我公司提交的贴合节能惠民要求的suv汽车开发项目获得验收，获得科技奖励18万元。
2、组织申报了__年重大科技项目一项，节能环保多用途乘用车(﹡﹡五星)研发及产业化项目已经由省科技厅受理需要在适宜时参加评审工作。
3、组织申报了高新技术企业，并经过评审，公司获得了国家级高新技术企业称号，将享受企业所得私减免10%的优惠政策。
根据__县委__(1)号文件获得县级企业奖励10万元。
第二、经贸系统
1、组织申报了省级技术中心的评选工作，__年获得省级技术中心的称号，根据__县委__(1)号文件获得县级企业奖励5万元。
__年根据省级企业技术中心管理条例，能够申请专项资金60万。
2、组织申报战略性新兴产业重点项目，__汽车有限公司、年产__辆纯电动汽车产业化项目。
3、组织申报__年双千工程一项，根据__县委__(1)号文件获得县级企业奖励5万元。
4、组织申报__年省工业转型升级财政专项资金，__汽车有限公司多用途乘用车研发及产业化项目，申请资金200万元。
5、组织申报__年度县先进制造业基地企业技改专项资金，__汽车有限公司多用途乘用车研发及产业化项目申请资金200万元。
第三、发改系统：
1、组织申报了重点产业振兴和技术改造，__飞碟__分公司构成年开发三至四款节能环保新车型创新本事技术中心建设项目。
2、组织申报台州市__年新增省重点建设项目申报表，__汽车年产一万台纯电动汽车研发及产业化项目。
3、组织申报__年省重大工业项目，__汽车年产3万辆中高档乘用车项目进入数据库。
4、组织申报__年电子信息产业振兴和技术项目，__飞碟汽车制造有限公司年产1万台纯电动汽车整车控制器软件研发及示范应用技改项目，申请专项资金320万元。
5、组织申报__年重点产业振兴和技术改造专项项目，__汽车有限公司年产1万台fd6430bev纯电动汽车研发及示范应用技改项目，申请中央预算内资金900万元。
提议：政策项目每年能获得必须金额的补助，这些补助离不开全体技术中心工作人员的大力支持，异常是有些项目时间紧张，组织材料资料多，加班时间长，技术中心工作人员虽然无怨无悔，但没有激励政策下，员工的进取性受到必须的挫折，所以提议公司将政府奖励资金的5%用于员工的激励，也能够经过当月加班申请费用的形式，当月给予鼓励，有效地鼓励员工参与，如公司申报__年重点产业振兴和技术改造专项项目时，公司员工吕新星、于立江同志加班加点整理资料，下班后送材料到发改局等事迹都需要有激励政策来鼓励员工的进取性。
八、其它相关工作
1、协助牟总完成将陆美珩主席__省“”的申报工作。
2、协助销营公司完成跟踪兰州销售点车辆上牌问题。
3、协助牟总完成__省经信委关于全省汽车生产企业管理工作座谈会，提交年度总结材料(包括今年1-11月生产经营情景及全年预计完成情景)。
4、协助美国zap进行低速电动汽车的认证及相关事宜。
5、完成领导安排的其它临时性任务。
反洗钱交流材料范文6
[关键词] 县域；外汇局；监管；模式；路径
doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2017. 11. 046
[中图分类号] F830 [文献标识码] A [文章编号] 1673 - 0194（2017）11- 0096- 02
1 当前主体监管模式构建过程中存在的问题
1.1 分散监管的模式难以形成监管合力
近年来，随着国际贸易的快速发展和全球经济金融的高度发达，涉汇主体外汇交易行为常常涉及多个外汇业务门类。而外汇管理多年来分散的管理方式监管，监管职能彼此分离，各自为政，在对交易的管理方面力不从心，容易出现信息不对称，重复劳动的情况，难以形成监管合力，大大削弱监管效率、浪费监管资源。对县支局而言，非现场监测往往是按照资本、经常等项目分别监测，发现的问题也较为单一，很难发现监管主体跨项目违规行为的发生。
1.2 法规整合不同步难以形成协作关系
近年来，外汇管理先后实施了货物贸易和资本项目等领域的重大改革，外汇监管理念和方式方法有了很大改变。但与货物贸易外汇改革相比，资本项目外汇管理法规政策则一直未进行全面的清理与更新，未形成系统化、完整化的法规政策体系，与货物贸易外汇管理改革步伐不一致，监管方式大相径庭，难以形成协作关系。
1.3 数据共享机制不足难以实现流程监管
现行外汇管理体制下，外汇业务数据的共享不足在县支局尤为突出，数据技术支持不够成为外汇监管一体化的桎梏。一是数据共享机制尚未建立。二是数据支持尚未体系化。业务系统联合程序不高，数据共享不足，大大限制了对涉汇主体流程化监管措施的实施。
1.4 内外沟通协调欠缺难以实现全方位监管
一是外汇管理部门内部协调机制不健全。二是外汇局与人民银行内部其他部门之间联系不够紧密，各部门业务系统相对独立，数据未实现对接。三是外汇局与商务、海关、工商、税务等职能部门沟通、协调不够通畅，跨部门联合监管合力不足。绝大部分县域没有相应的海关、边检等机构，使得县支局与海关等机构的信息互通往往只能通过上级单位“曲线”实现，效率受到影响。
1.5 县支局工作模式转换不力影响监管实效
过去，县支局工作人员直接面对监管对象。现在，基层外汇局工作人员则直接面对系统，不少人员感觉外汇管理主体既遥远又模糊。面对以事后监管为核心的管理模式，许多人员在工作思路上、工作方法上不适应也跟不上事后监管的“新常态”，无法做到在工作环节上从事前转为事后，在工作方法上从被动转为主动的观念变革。
2 县域外汇局实行主体监管的路径
2.1 整合资源，建立主体监管“大数据”支撑的完备信息体系
一是整合外汇管理人力资源，建立基于“主体监管”外汇岗位责权利相匹配机制。根据县支局的实际情况，设置综合监管员，并授权开放资本项目、货物贸易、外汇帐户、结售汇、国际收支统计等系统及数据，使综合监管员能够全面掌握日常监管信息、非现场监测中发现的风险点及可疑线索等，便于开展统计、实现监测分析、预警等，从而实现更有针对性的监管和服务。同时，建立《主体监管操作规程》，规范监管流程，明晰岗位权责，确保主体监管工作有序推进。
二是整合机构资源，建立基于“主体监管”跨部门、跨机构合作机制。建立与同级人民银行的内部信息沟通机制，定期与货币信贷、反洗钱等部门交换相关信息。建立外汇指定银行的可疑交易线索定期报送机制，实现综合预警。建立与各涉外行政主管部门间外部信息交流机制，加强与其他涉外管理部门的信息共享，形成监管合力。
三是整合数据资源，监测分析框架不再区分交易项目，以跨境资金流动监测与分析系统为主，对常用的业务系统数据进行交叉比对和整合分析，有效确定企业整体风险等级。进而根据涉汇企业的种类、规模与影响、业务合规性、行为合法性以及业务是否符合当前外汇政策导向、信用记录等情况，建立涵盖企业经常项目、资本项目业务的总体分类标准，并据此综合评价和划分等级。
2.2 实施“宏观-中观-微观”指标分析，界定主体监管“负面清单”样本库
一是实施宏观指标分析，明确重点关注行业领域。县支局各岗位通过集体讨论，设定宏观指标，加强区域内跨境收支总量、结构、特点的犹监测，及时发现趋势性、苗头性问题。按行业收支规模占全辖比重确定重点主体行业，将主体按行业划分若干个行业样本组，样本组之间的权重设置合理。
二是实施中观指标分析，确定重点关注主体。通过总量分析、波动性分析、基本面分析，判断引起涉外收支变动重要影响因素，并将其确定为重点关注领域，然后进行初步筛查和判断。对监测发现涉及异常交易的外汇主体进行总量分析，综合国际收支统计申报、外汇账户收支等不同来源的统计数据，判断其对跨境资金流动总量的影响程度。按单个主体收支规模占所属行业比重确定行业排名前20位的主体为重点关注主体。
三是实施微观指标分析，锁定异常主体。根据涉汇主体资金运作实际，确定相应的微观主体分析指标作为筛选异常主体的依据，利用“大数据”支撑体系，并根据指标预警筛选异常主体，对单个主体各交易条线下的外汇交易，按“宏观-中观-微观”设立三级指标体系，建立主体指标异常“负面清单”样本库。从而锁定外汇收支业务增减变动较大或存在收支、结售汇异常的企业和可疑交易线索。
2.3 采用“逐级增益法”分类，推行“奖优惩劣”差别化监管措施
一是采用“逐级增益法”分类。对可疑交易线索，结合线索的特征类型，确定适用的多层监测指标，根据指标运行结果，综合评定企业主体，划分为“三类”名单管理：问题类、关注类、正常类。具体按照先合规、再风险的顺序，逐级运行监测指标，对相应指标子项超过预警值的企业，直接评定为问题类、关注类；若该项指标未达到预警值，按下一级指标运行结果评定。以此类推，按照下级指标优先原则，只有所有层级指标运行结果均未超过预警值的交易主体，才划为正常类。
二是推行“奖优惩劣”差别化监管措施。对列入“正常”类企业，以非现场监管为主实施窗口指导，企业可直接持规定材料到银行办理外汇收支业务，同时在业务开办、政策倾斜等方面享受重点支持。对列入“关注”类企业，采取非现场监测和现场核查相结合的方法，及时提示风险。对列入“问题”类企业，移交检查岗，并推行额度管理。“关注”和“限制”类企业名单由外汇局通过相关渠道向银行，以示风险警示，有效期为1年。
3 政策建议
3.1 再造外汇管理业务流程
首先，外汇管理的具体业务流程按监管主体类别如银行、企业、个人等进行区分。其次，在部门内部，可根据内控管理的要求对前后台业务进行划分，强化不同业务流程管理岗位的信息交流与核对，提高数据利用效率和监督管理实效。通过业务流程再造，实现前后台业务分离，管理内容混同的业务处理流程，优化管理方式，提高管理效率。
3.2 创建全方位协作监管体制
首先，实现外汇管理部门各业务系统与人民银行其他业务系统数据对接，引进外汇信用评级体系，将外汇主体监管分类信息逐步纳入人民银行征信管理系统。完善跨部门沟通机制，实现监管资源信息共享。其次，实现监管信息与商务、海关、工商、税务等机关的信息交换与合作机制。再次，完善信息披露制度与失信惩戒制度，约束市场主体的违规行为。