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摘要:
随着贵金属行业专业整治越来越严厉，贵金属交易公司对合规风险管理重要性有了新的认识。本文阐述了合规风险的相关概念，并针对贵金属交易公司合规风险管理现状及目前存在的诸多问题进行了深入剖析。
关键词:
贵金属交易合规风险风险管理
一、引言
针对贵金属行业的专项整治越来越严厉，各大贵金属交易中心先后出台了一系列行业规范性政策文件，并针对会员单位进行合规性稽查验收。在此严峻整顿形势下，作为会员单位的贵金属交易公司，正处于业务量不断萎缩，客户大量流失，业务投诉已成常态，公司经营举步为艰的境地。因此，贵金属交易公司进一步认识到，重视和加强公司的合规风险管理已迫在眉睫。
二、合规风险管理定义
合规风险（ComplianceRisks），2005年巴塞尔银行监督委员会对合规风险明确定义，指“因违反相关法律、法规、准则而遭受法律制裁、被采取监管措施、遭受财产或声誉损失的风险。”合规风险管理，是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件。合规风险管理是对其相关制度及流程的一个不断修正、持续更新的过程，是构建有效的内部控制机制的基础和核心。
三、贵金属交易公司合规风险管理现状
我国贵金属市场还处在发展的初期，近几年才引起投资者的关注，一些贵金属交易所因缺乏必要的监管，各种不规范、欺骗客户等违法违规行为充斥其中，导致行业交易投诉激增，风险事件频发。2015年7月以来，国内部际联席会议办公室已经联合文件，提出对现货交易所严加整顿，贵金属交易所则成为专项整治对象。随后，全国各地方政府也相应出台了有关清理整顿方案，还制定相应的监督管理办法。随着贵金属行业整顿力度逐渐加大，国内贵金属交易所数量锐减，一些行业领先的大型交易所也陆续进行整改转型，部分大型交易所还联合发表倡议，以防止可能存在的各种风险。贵金属交易公司(会员单位)目前状况非常严峻，一边要应对交易所的合规性稽查验收，一边又要加强处理飞速增长的业务投诉，同时面临展业困难、利润锐减的棘手局面。
四、贵金属交易公司合规风险管理现状分析
我国的贵金属行业起步比较晚，还没有一个统一的监管部门进行规范化管理，所以涉及贵金属行业的合规风险建设管理的相关监管政策、行业标准及指导性文件还比较少。同时贵金属行业长期以来更加重视交易风险的控制，合规风险未作为单独的风险来加以重视，也没有出台相关政策来引导和规范合规风险管理。所以，只能通过学习其他金融机构的合规风险管理的经验方法，结合贵金属交易行业的现状特征，对其合规风险管理进行研究探索。贵金属交易公司合规管理过程中存在的问题，主要包括：
(一)合规风险管理体系不健全
健全的合规风险管理体系是全面风险管理的前提，当前贵金属交易公司的合规管理体系还不完善。我国在2012年，国务院曾下发37号文件《清理整顿各类交易场所的实施意见》，对各类交易所的监管框架进行总体勾划，联席会议制度也随即产生，此时才将贵金属行业的合规管理提上日程。在近年来不断整顿下，各贵金属交易中心要求建立合规管理机构,但与银行、证券等行业成熟的制度与运行机制相比贵金属交易公司虽然设有合规部，但从隶属关系上看，合规部与行政部、客服部、结算部等为平级业务部门，没有监督管理的权限，因此，贵金属交易公司从上至下的合规管理框架及体系没有形成。公司在运营过程面临的多种合规风险，需要一个专门机构进行监督防范，不然就可能对公司造成不可预测的风险损失。公司需设立相关合规管理机构，来负责监督指导和协助经理层有效评估控制管理合规风险，检查和监督公司全体员工执业行为的合规性，履行合规政策开发、合规咨询审核、检查监控、培训教育等合规相关职责。
(二)合规管理制度不完善
合规风险管理在贵金属行业还是新事物,贵金属交易公司的合规风险管理体系才刚刚起步,由于缺乏系统性、强制性的专职机构与相关从业人员，缺少有效的组织协调和科学的运行流程，合规观念还未完全深入到公司的组织、制度、文化建设等公司经营的各个环节。虽然公司对合规风险管理的重要性有了新的认识，制度规章的完善、梳理也正在进行，但从更深角度来看，公司当初为交易中心的监督检查而设计相关规范制度，未经过实践的检验，同时缺乏相关的合规运行流程与约束机制，还存在诸多有待修正和改进的地方。
(三)合规风险监管不全面
贵金属交易公司的合规风险存在于公司经营业务的各个环节，特别是宣传营销环节、开户入金环节、交易环节、投诉处理环节等，但公司针对风险的控制着重关注于交易环节，并制订了比较完备的风险控制相关制度与执行细则，而对其他环节的各风险点没有相应的重视，这些风险点将会给公司带来十分严重的合规风险。同时，公司的合规监管措施主要是交易中心开展的各项检查、抽查与验收方式进行，再加上合规部人员的缺乏，多次交易中心进行的检查和验收，公司都是临时组建专门工作小组进行应对，没有从实质上实现真正意义上的全面合规管理。公司合规监管不全面，并且很多工作环节在执行时流于形式，往往使得合规监管的效率不高，不能主动及时防范风险。
(四)信息系统合规管理不到位
贵金属现货电子交易是以信息系统平台为依托进行交易的商业模式，一个稳定安全，便捷高效的交易系统平台无疑是市场各参与方最关注的问题。贵金属行业起步晚，信息技术和交易系统研发水平比较落后，使得全国各大交易中心都自主研发并对交易系统进行长期维护，因此各会员单位及至营业部都不够重视信息系统的合规管理。贵金属交易公司一般没有设立专门的技术支持部门，交易平台出现异常问题时，在处理上存在很多随机性，常出现无人跟踪事件进程等问题。同时交易系统也在不断的更新优化，对公司的设备的硬件、软件、应用系统都有新的要求，而公司缺乏有关技术方面的人员配备，在系统运行维护过程中明显力不从心。
(五)从业人员合规意识淡薄
我国贵金属市场还处于早期的起步阶段，贵金属行业的规范管理都是借鉴比较成熟的证券、银行业，而自身的监管制度规范标准比较少。近年随着行业的清理整顿越来越严厉，整个行业才对合规风险管理才有了新的认识。在没有行业统一的监管制度与规范标准的情况下，贵金属交易公司参照交易所的相关规定进行合规管理。因此，公司从上至下全体员工的合规风险管理意识都比较淡薄。虽然公司设立了合规部，但仅仅是负责客户开户的相关工作内容，公司也没有其它渠道对真正的合规管理工作进行引导宣传，使大多数员工对合规部的职能认识比较模糊，认为合规就是合规部以及合规管理人员的事。公司高管理层对公司合规监管也仅仅是流于表面，没有制定相关的机制流程，只是对交易中心的检查验收进行总结汇报。
(六)合规文化理念缺失
合规文化是企业文化的核心之一，也是企业稳健经营的关键，但贵金属交易公司的合规文化理念和氛围还没有彻底渗透到员工的日常业务和管理决策的工作当中。由于合规理念的缺失，公司在合规风险管理中存在贵金属行业中已根深蒂固且普遍存在的错误理念。一是重业务发展，轻合规管理，过于注重业绩的完成，为了多获取利润不惜进行违法违规操作，从而使公司的投诉和诉讼案件不断增加。二是重事后处理,轻事前防范，公司对已经发生的风险进行评估分析处理，而忽视采取事前防范和事中控制等措施。三是重交易风险控制，轻合规风险管理，认为交易风险关系着公司的存亡与发展，合规风险只是合规部及管理人员的事。此外,人人主动合规，合规创造价值等合规理念没有成为公司全体从业人员从上而下自觉主动遵守的行为准则，良好的合规氛围还未形成。针对贵金属交易公司目前面临的诸多问题，如何组建全面合规风险管理体系，完善合规管理制度规范，制定有效的风险管理控制措施与策略，同时不断地提高从业人员的专业技术能力和职业道德水平，形成全体员工自愿主动合规理念，我们需要不断的学习和总结其他成熟金融机构的经验和研究成果，关注本行业所处的环境、发展阶段与特征，结合本公司的实际运营战略、管理形势和可执行性进行不断的探索和研究。
作者：刘艳红 单位：广东国矿贵金属经营有限公司
参考文献：
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