供应链贸易范例

摘要：全球经济一体化进程中，在国家经济发展的基础上要对国际贸易供应链进行了解，同时要探寻供应链的发展规律，并将企业发展融合其中，由此促进经济发展。本文主要论述国际贸易供应链金融融资方式，重点从四个方面提出了国际贸易供应链金融融资的相关对策，即增强企业管理人员控制理念、创新供应链国际贸易融资产品、积极预防供应链金融模式风险、完善供应链贸易融资信用风险体系，旨在为更多的企业选择符合自身发展情况的相关措施。

关键词：国际贸易；供应链金融；供应链融资；参与主体；融资对策

1国际贸易供应链金融及特性

1.1国际贸易供应链金融

供应链金融业务虽然在我国的发展相对较晚，但是所取得的成效非常显著，对我国供应链企业融资业务的发展起到了积极作用。国内金融机构在国际贸易中提供相应的金融服务，以行业供应链贸易背景为基础，并结合供应链核心企业的信用水平和管理水平，对供应链上各流程环节进行严格监督，以将风险控制在有效范围，或者将风险最小化，从而使企业获得金融支持。国际贸易供应链金融的相关内容是供应链金融与国际贸易金融的有机结合，众所周知，企业融资有着严格的要求，而对于中小企业而言更是难上加难，国际贸易供应链金融作为新兴的融资模式，为供应链上企业融资提供了很大支持，进一步深化链上各企业的协同合作，为建立长期稳定的合作关系奠定基础。

1.2国际贸易供应链金融特性

国际贸易金融和供应链金融共同组成了国际贸易供应链金融，核心企业是供应链的中心，供应链是国际贸易供应链金融的中心，在此基础上要从核心企业出发，通过信用形式以贸易结算方式为出发点进行考虑，并针对此制定不同的融资方案，为不同的融资需求提供相应的支持，助力供应链上各企业的发展。在此基础上，本文提出国际贸易供应链金融特性。首先，金融服务的开展始终围绕核心企业进行，将供应链上企业的融资要求直接转嫁到核心企业上，并以此为出发点，为其提供金融服务的支持，通过将货物或应收账款等授信与融资产品进行结合。其次，供应链上金融服务方案的设计和制定要综合考虑多方面，融资价格和结算方式都会对金融服务产生相应影响。再次，国家外汇相关政策的调整，也会对供应链融资服务产生一定影响，供应链金融服务的设计要严格依据政策。最后，国际贸易供应链金融的自偿性特征，具体体现在融资还款来源的自偿性，以及在融资过程中的封闭性等。

【摘要】

国际贸易融资业务具有风险低，投资少，并且回报高的优势，它既是资金的融通方式，也是银行信用的一种行为。在国际贸易融资过程中，为了提高融资业务的安全性，相关工作人员要有规避风险的意识，进而避免一定的国际贸易融资风险。文中就详细概述国际贸易融资及其在经济发展中的优势，并对国际贸易融资中的相关企业供应链接管理方面的内容进行分析探讨。

【关键词】

国际贸易融资;企业供应链接管理;风险防范

在经济全球化、一体化的发展过程中，国际贸易对我国的经济发展和银行之间的竞争具有非常大的影响。由于对外贸易业务的显著经济优势，对企业和银行有着巨大的诱惑力，因此，对外贸易成了银行和企业发展的重点业务。当然，对外易虽然是银行和企业发展的重点业务，但在发展之前，还要对其进行提前研究分析，对可能出现的问题和风险进行提前预防，或者对预测的风险制定出相应的解决措施。以免对企业和银行的发展产生负面影响，进一步推动国内国际贸易金融发展。

1国际贸易融资的概述

随着国际经济的发展，经济全球化的进程越来越快，随之也为国际经济的发展营造了新的环境，而国际贸易融资是在经济全球化进程中兴起的一种新型融资模式，它是以促进国际贸易为主要目的，并向相关企业提供一定的资金融通，从而推动企业发展的一种模式。目前，由于我国的国际贸易融资发展还不成熟，正处于发展初级阶段，因而，我国国内金融机构关于国际贸易融资的方式主要有承兑汇票、信托收据、票据贴现等方式，这些方式从整体而言，对我国的国际贸易融资的发展具有一定的推动作用［1］。

[摘要]通过选取2015-2017年沪深A股上市公司为初始样本，最终选择50家上市公司3年共150条样本数据分析得到，客户集中度与供应商为前五大客户提供的贸易信用正向相关，前五大客户贸易信用量与供应商利润正向相关，说明客户集中度越高，买方企业越容易要求供应商企业为其提供贸易信用融资，同时贸易信用作为一种竞争工具，也能为供应商带来良好的效益。

[关键词]贸易信用；客户集中度；企业绩效

一、引言

贸易信用是供应链金融的重要组成部分，目前很多企业都把贸易信用作为短期融资的重要来源。但是大量的贸易信用也容易引起供应链上买卖双方企业的摩擦，从而不利于改善供应商企业的绩效。当供应商向买方提供贸易信用时，可能会受到一系列压力的驱动，其中重要的一方面就来自于供应链上的纵向竞争。市场力量较弱的供应商可能会在各自的产品市场上利用贸易信用作为竞争工具，因而在供应链上提供更多的贸易信用(Fabbri和Klapper，2008)。但是，为了防止供应链断裂的风险，占据主导市场力量的买方企业可能不会过多地要求贸易信用，因此市场力量弱的供应商可能提供更少的贸易信用。这种冲突的结论说明供应链纵向竞争与贸易信用的关系尚不明晰，需要进一步进行研究。同样值得研究的还有贸易信用和供应链绩效的关系。一些研究表明买卖双方企业可以通过供应链上的跨企业协作获益。贸易信用使买方企业可以从供应商获得短期融资，同时也会促使买方企业更多地从供应商处采购存货，从而提高供应商的收益(Kouvelis和Zhao，2012)。但是也有研究表明贸易信用可能损害供应商的利益。面对激烈的竞争，供应商不得不扩大贸易信用规模，结果被迫以更高的成本去借用资金来弥补自身资金的缺口(Loten，2012)。综上所述，为了弥补以上研究不足，下文将对供应链上的纵向竞争与贸易信用，以及贸易信用与供应商绩效之间的关系进行研究，从而为完善我国贸易信用融资市场、促进供应链金融的健康发展提供参考建议。

二、文献综述与假设提出

(一)文献综述

1.供应链上的竞争对贸易信用的影响研究

摘要 ：供应链金融的发展较大程度解决了中小企业融资难题，但现有的供应链金融模式也有其痛点，如信息的不对称、核心企业与中下游企业存在联合欺诈以及银行内部管理限制其对中小企业融资的最大作用。区块链是一种按时间顺序将数据区块相连组成链式数据结构的技术，其具有无法窜改、分布式存储以及共识机制等特性，使得相关方关键数据的存储和流转环节都真实可信。本文以顺德中小微企业为例，重点研究区块链驱动顺德供应链金融创新的路径，探讨顺德“区块链 +供应链金融”新融资模式。

关键词 ：区块链 ；供应链金融 ；中小微企业融资

一、引言

顺德作为广佛都市圈、粤港澳大湾区城市群的重要组成部分之一，在 2020 年 GDP 达 3593.62 亿元，比上年增长 4.1%。获得全国市辖区高质量发展第一名，连续十二次入围“中国全面小康十大示范县市”，其发展成绩令人瞩目，因此，被称为“顺德模式”。顺德是珠三角地区著名的制造业基地，以工业为主导，三大产业协调发展，形成家电、通用设备两大千亿级产业集群以及家具制造、精细化工、金属材料、电子信息、纺织服装、生物医药等其他行业，“顺德制造”享誉国内外。顺德民营经济发达，众多优质中小企业是市场的主体，也是行业的隐形冠军。随着企业不断的转型升级，加上新冠肺炎疫情的影响，很多企业的生产受到巨大影响，资金链也出现问题，导致企业的融资需求很大，而融资难、融资贵、融资慢仍是顺德中小微企业发展的短板。而传统的供应链金融已经不能满足新时代顺德中小微企业的融资需求，顺德的供应链金融发展亟须考虑新技术的普及。通过我们给顺德地区的金融机构和企业发放的调查问卷可以看出，顺德供应链金融目前不能广泛应用的主要原因有“缺乏供应链金融人才、存在‘信息孤岛’、信息不对称、信用风险、相关法律不完善”等问题，我们根据顺德供应链金融的发展现状，深入金融机构和企业进行了调研和分析。

二、顺德供应链金融发展存在的问题

（一）供应链上信息不对称，形成“信息孤岛”

供应链上的主体众多，有供货商、核心企业、经销商、银行等，各个参与主体掌握着不同的信息。货物本身的信息由供应商掌握，资金流信息由银行掌握，核心企业掌握供应链的关键信息，各类信息在固定主体内存储，形成了“信息孤岛”，这就会导致出现信息不对称现象，而各个参与主体所掌握的信息不对称也会导致整个供应链信息不透明、不流畅，各个参与主体无法全面了解交易信息，这使得整条供应链的运作效率受到严重影响。供应链金融以实际供应链为支撑，供应链的信息不对称使得供应链金融的服务工作难以开展，获取交易信息的成本也明显增加。如何解决供应链上的信息不对称、实现信息透明高效流通，是目前供应链金融行业突破发展瓶颈所必须思考的问题。

1天然橡胶供应链风险因素识别

天胶供应链的贸易环节拉长了供应链，引发橡胶供应链的波动。大量的投机资金介入橡胶的期现货交易，橡胶现货和期货贸易商利用供应链的影响因素，伺机大肆进货囤货，做高价格，加剧了天胶市场价格的波动。同时，融资胶盛行，通过贸易融资获取资金的使用权来获利。据统计，目前青岛保税区的37万吨库存中，有20万吨左右是融资胶。橡胶贸易商们通常会以20%左右的保证金从银行开到90天的信用证，然后迅速买入橡胶船货，继而迅速卖出，以套取资金，除去船货在途的路程，贸易商至少可获得80天以上的资金支配权。天气的变动，外贸政策的变动，下游轮胎汽车产销的不稳定性等都给天胶贸易商在期现货市场投机炒作的机会，造成天胶价格的大幅波动，给天胶上下游的稳定经营造成严重困扰。

2天然橡胶供应链风险管理措施

针对天胶供应链上的风险因素，供应链上下游企业可以通过保险、期货以及供应链整合协调等方法进行管理应对。

2.1运用天气保险规避天气灾害风险

天气灾害对天然橡胶种植、收割影响巨大，应逐步建立天然橡胶保险体系，在农场建立基层的相互保险合作社。政府可以在财政上参与农业保险，以支持我国农业的具体规定。政府对天然橡胶保险进行补贴，可以将保费降至大部分农场可以接受的水平，让天然橡胶产业得到发展。实践表明，天气灾害保险发挥了灾害补偿和转移风险的功能，是传统的抗灾自救与借助市场分散风险的有益结合。

2.2建立期货套期保值机制规避库存价值风险

1.关于港口物流及供应链概述

1.1港口物流的内涵

港口物流主要是指港口以经济腹地城市为中心，依赖地理优势，凭借港口自身所具备的资源，有效实施港口功能。港口凭借地理优势而实行的综合物流工作，可以拓展其物流功能，显现出港口物流在存储、集中货物等层面所具备的优势[1]。港口物流可以凭借管理创新、技术优化、设备改造，更合理更有效地对港口内资源进行运用与分配，更有效地推动港口在产业供应链的服务功能，实现港口在整个供应链中的价值，是供应链中不可缺少关键一环。

1.2港口物流的发展

全球港口发展主要经过4个发展阶段，即传统物流、物流配送、综合物流、供应链物流。传统物流发展阶段港口所承担的任务主要是货物的存储、装卸；综合物流发展阶段主要是在传统物流发展阶段的基础上，有了商业活动，货物运输服务功能更强；第三阶段的港口受益于港航信息技术的发展革新，成为满足国际经济、贸易、航运以及物流发展的国际物流中心；第四阶段的港口则是在上面三个阶段的发展基础上，成为行业供应链的关键环节。

（1）传统物流。发源于上世纪七十年代末期，此时的物流只能进行单一运送，重点承担货物的存放、转运、运送。（2）配送物流。上世纪九十年代，在此期间，随着电子数据交换、准时制生产等新型物流技术相继研发运用，集装箱运送技术迅速发展、运输船舶规模的逐渐增大以及不断升级的国际贸易，对港口的生产能力、配送能力、作业效率提出了更高要求，港口物流的发展迈入综合“货物运输、转运、存储、装拆箱、仓管以及加工”等多项功能的配送物流时期。（3）综合物流。上个世纪九十年代中后期，电子商务行业兴起改变了经营模式，促使传统物流逐步向综合物流转变，信息化技术助推综合物流发展。这一时期港口的功能性发生变化，将信息流、人才流、资金流、商品流进行集合，构建一个物流中心。（4）港口供应链。本世纪初，港口物流发展进入一个新阶段，配送服务、物流全球化蓬勃发展。港口承担的作用不只是单一的运输工作，还将现代物流中的各业务流程进行有效连接，为国际贸易发展奠定基础，融合至某条或者多条供应链之中。

1.3港口物流供应链

1树立客户服务理念

树立“客户至上”的服务理念，正确执行客户服务活动。第一，树立客户服务观念，将市场营销看作是一种服务。市场营销服务不仅是商品本身的基本价值传递，还是一种和客户交往的过程中，心理和感知的一种传递和服务。市场营销服务应在客户的心理舒适区域里，使客户认同产品价值，并逐渐在后续服务中树立品牌形象，发挥口碑营销效应。尤其在客户服务需求个性化的时代背景下，客户对服务质量、价格和满意度的感知，将直接决定市场营销活动的成败。第二，铝贸易公司的营销人员还要捉摸客户心理舒适区域。每个人都有其固有的习惯、观念、行为方式、思维方式和心理定势，并长期处于一个只属于自己的心理舒适区，在这个区域内会感觉放松，有自己的节奏，有自己的做事方式，有自己的为人处世模式。营销人员面对不同的客户，需要结合不同的心理舒适区，正确执行客户服务活动。

2提高营销人员素质

贸易公司要发展离不开营销人员的专业技能，将专业的事情交给专业的人去实施，才是成功的关键。在市场营销活动中，绝不能为了订单，与客户开展不能实现的贸易交易。一旦无法如期实现客户需求，将损害贸易公司的形象和信任度。这就要求率贸易公司营销人员具有较高的素质。第一，熟悉产品基本性能和用途。铝产品的系列非常多，而且每一系列中又分很多状态，这就增加了营销人员对产品熟悉的困难，尤其是对非专业有色金属学加工的营销人员更是有难度；第二，识别营销风险。当客户诚信度不足，甚至贸易欺诈时，就需要营销人员去甄别。另外，国家贸易还需要有效识别国家政策风险，如退税优惠政策，海外经济变动带来的汇率风险等等，这需要营销人员较高素质。第三，努力扩大或创造市场机会。市场的需求并非固定或有一定限度的，好的营销人员能通过努力扩大或创造市场机会，做到及时下单，使非客户成为客户。贸易公司应组织、鼓舞、激励、回报和管理营销人员，充分发挥人才作用。

3加强营销网络建设

现代铝贸易公司应以市场为出发点，以消费者需求为中心，充分利用互联网营销方式。如，利用ERP系统，建立贸易公司完善的供应链，实现数据集成、业务协同、管理集中。铝贸易公司供应链包括经济型供应链、风险共担型供应链、响应型供应链、敏捷型供应链等，铝贸易公司供应链需要结合实际情况与合作伙伴建设的，形成共同抵御风险的战略同盟。第一，全面评价并考核供应商的生产能力、供货能力、可信度、承担风险等条件，对不同供应商实行分类管理；第二，整合贸易公司业务流程。对贸易公司库存状况的清楚明白，加强铝贸易公司仓库管理员与营销人员的沟通来往，建立ERP系统，实现信息共享，整合业务流程，促使贸易市场营销工作顺畅、清晰。

4实施灵活定价策略

摘要：中小企业是繁荣我国实体经济的重要基础，发展供应链金融对于促进中小企业融资具有积极意义，也是支持民营经济发展的具体举措。作为新兴的金融业态，商业银行在供应链金融中的融资功能有待增强，依托金融科技的供应链金融业务和产品整合也有待提速，并需要构建相应的风控机制。供应链金融成为中小企业融资的新途径，商业银行应发挥资金主渠道作用，通过深度介入产业链，大力应用金融科技，整合资源，丰富金融产品和服务，引领创新发展。

关键词：供应链金融；中小企业；融资；金融科技

当前，我国正在大力支持民营经济发展，通过创新金融服务模式，发展供应链金融来为中小企业提供多样化融资途径具有重要意义。

一、供应链金融是中小企业融资的新途径

供应链金融是指以供应链交易为基础，通过向链条注入信用和资金来达到为上下游企业提供信贷支持的一种新型融资方式。［2］供应链金融是实现银行和企业共赢的生态系统，对中小企业更具有包容性。从企业层面而言，供应链金融淡化了银行以往关注的企业规模和财务报表等传统项目，通过依托核心企业强化金融风险识别和防范，降低了相对弱势的中小企业准入门槛，作为新型融资工具提升了上下游中小企业的融资能力。对于银行而言，利用融资和风险缓释的措施和技术，通过与核心企业的资信捆绑来提供授信，降低了向中小企业放款的风险，业务渠道下沉能获得更大的定价溢价空间，有利于使小微金融业务取得突破性进展。［3］供应链金融具有普惠金融的融资功能，基于供应链事件驱动而非企业身份驱动，突破了中小企业信誉度不高的限制。在我国当前供给侧改革的背景下，供应链金融“从产业中来、到金融中去”，具有深厚的行业根基和发展空间，大力发展供应链金融有利于资金“脱虚入实”，增强产业体系支撑，释放中小企业创新活力，推动企业降本增效，促进产业资本与金融资本的深度融合。［4］党的报告提出，要在现代供应链等领域培育新的增长点、形成新动能。国务院的《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》中明确指出，要积极稳妥发展供应链金融，鼓励商业银行、供应链核心企业等平台为上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。商务部等十部门联合的《国内贸易流通“十三五”发展规划》也提出“鼓励流通企业采用投资基金、动产质押等多种方式融资，降低企业融资成本，稳步推广供应链金融”。在现行政策的大力支持下，得益于市场和技术力量的共同推动，供应链金融市场的巨大潜力正在逐渐得到开发，成为促进中小微企业融资的新途径，也是银行业务转型的重要方向。

二、供应链金融支持中小企业融资中存在的问题

当前，从商业银行开展供应链金融业务的具体情况来看，还存在一些问题和障碍，影响了供应链金融对中小企业的融资服务。