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金融发展对出口贸易结构的影响，历来为理论界所重视。在众多对之进行研究的专家学者中，对金融发展影响出口贸易结构的观点主要有两种：一种以Carlin和Mayer(2003)的观点为代表，两位学者从金融发展对企业的技术进步入手，提出金融发展会影响企业的科技研发投入，进而使出口企业商品科技含量产生变化。这一观点得到了IhianandZingales(1998)和Beck(2003)等人的认同，他们指出，虽然各个行业对金融发展的依赖程度各不相同，但总体而言，更加依赖于技术进步取得竞争优势的行业，其对金融发展的依赖显然要更重一些。Beck在同一年的另一份研究中，提取全球65个国家的相关数据，通过实证分析，揭示了金融信贷与制造业的正相关关系，进一步佐证了金融发展对出口商品结构的影响。另一种观点是从比较优势的发挥上入手，通过证明一国出口比较优势对金融发展的依赖来表明后者对前者的影响。持这种观点的主要有Kletzer、Bandhan(1987)、Svaleryd、Vlachos(1987)等人，其中前者指出，比较优势对金融要素的依赖是显而易见的，而后者则在研究经合组织相关部门的情况后指出，金融发展水平高的国家与地区，其出口商品结构层次更高，比较优势也更为明显。改革开放以来，我国进出口贸易经历了高速发展的30年。从目前的出口商品结构上来看，我国工业制成品的出口在整个出口商品中所占比重，和发达国家区别不大，机电产品已连续多年成为出口商品的主体。从最初的农业初级品的出口，到现在以制成品为主体的出口商品结构，金融业的发展在其中起到了主要作用，但在出口商品结构的进一步升级中，我国金融，特别是汇率机制并没有起到应有的作用。下面将通过对金融发展的规模、效率以及人民币汇率的变化，考察我国金融发展对出口贸易商品结构的影响。 1我国金融发展现状 计划经济时期，我国金融业长期处于规模小、效率低且相对封闭的状态，金融业对国民经济发展所起的作用主要体现在宏观领域，作为经济微观体的企业，对金融发展的感受比较小。改革开放以来，我国金融业伴随着经济的快速发展而不断扩大，特别是上世纪90年代以来，我国金融体制的改革，奠定了新世纪金融业在国民经济的重要地位。时至今日，我国金融发展现状可以通过以下三个方面来概括。 1.1金融规模扩大迅速 我国货币供应量自1996年以来一直保持着增长态势，1996～2010年，广义货币(M2)年均增长13.1%，狭义货币年均增长13.4%。中国新一届政府上台的2002年3月，全国广义货币(M2)与狭义货币均比上年增长近17%，现金(M0)净投放量增至1589亿元，金融机构的新增贷款也创出新高，增长16.8%，达到1.92万亿元；到全球金融危机最高峰的2008年3月，这一组数据又进一步刷新，全年现金投入量3844亿元，比上年增长15.8%，市场货币流通量(M0)为3.42万亿元，比上年增长12.67%，狭义货币(M1)为16.63万亿元，比上年增长9.1%，广义货币(M2)为47.86万元，比上年增长17.86%。2010年1月，我国金融规模进一步扩大，全年现金投放量为亿元，市场货币流通量(M0)为40758.58万亿元，狭义货币(M1)为229588.98万亿元，广义货币(M2)为649947.46万亿元，与1996年相比，金融规模已扩大多倍。 1.2金融结构不合理、效率不高 在我国金融机构的组成中，银行业是绝对的主导，而银行业之外的其他金融机构，并没有随着市场的发展而得到健全。虽然这些年来我国金融机构的总量一直处于增长，且以五大国有银行为主的银行机构一直在向多元化方向发展，但其多元化的方向，只是银行业的一种自然伸展，对金融市场中中小金融机构与非银行金融机构的发展没有起到促进作用。与此同时，我国金融行业的资金结构没有随着资金总量的扩大而更趋合理，由于制度以及人才储备方面的制约，金融制度的创新十分缓慢，金融产品与金融工具并没有实现突破，金融资产结构比10年前没有太大进步，不合理问题十分突出。在衡量金融效率的几组指标中，衡量金融效率的货币政策效率、储贷转化率以及金融资源配置，我国金融行为都表现不佳。一是货币政策效率不高，缺少货币政策传导的外部信用与法制环境，且中介市场化未能建立，阻碍了倾向政策的有效传导。二是我国储蓄规模虽然增长十分迅速，但储贷转化率却长年处于50%的低水平，远落后于发达国家，与同为发展中国家的印度相比都稍显落后。三是金融资源配置效率不高，国有企业占据了金融资源贷款的主体，却只能获得极低的效益，而更多具有更高效益的民营中小企业却难以从金融机构取得贷款。 1.3汇率弹性不够 央行数据显示，自2005年7月新一轮汇率改革至2008年7月初，人民币兑美元升值幅度已超过16%。在保持对美元的快速升值同时，对非美元的汇率却没有出现一致性，人民币兑日元以及人民币兑欧元都出现了不同程度的贬值。由此可以看出，我国汇率改革以来，央行更多只是关注美元区，忽略了欧元与日元，而在我国进出口贸易中，美元区与非美元区的比例为4.4:5.6，非美元区的欧洲、日本与东南亚等地区的进出口贸易超过我国对外贸易的一半。在中国人民币对美元不断升值的背景下，美元与日元、欧元的汇率却并没有出现大的变动，从而使真正决定出口的人民币实际有效汇率基本走平，形成了当前人民币实际汇率与名义汇率的差距。 2我国出口贸易结构现状 我国出口贸易经过多年的发展，基本摆脱以初级农产品为主的出口结构，转而以工业制成品为主的出口结构。从当前出口贸易情况来看，其商品结构表现出以下两个特点： 2.1出口产品结构逐年改变 1990年，全国出口总额621亿美元，其中初级产品出口435亿美元，所占比重70%左右,机电产品出口111亿美元，所占比重上升到18%；2000年，全国出口总额2492亿美元，其中初级产品出口996亿美元，所占比重下降为40%，机电产品出口1053亿美元，所占比重上升到42%；2010年，全国出口总额15779亿美元，其中初级产品出口4891亿美元，所占比重进一步下降到31%，机电产品出口9625亿美元，所占比重上升到61%，而高新技术产品出口达4768亿美元，比上年增长25%。#p#分页标题#e# 2.2资本与技术密集型产品比重低 我国出口商品在本世纪初虽然摆脱了改革开放初期的以初级品为主的情况，但在出口商品工业制成品中，劳动密集型的产品仍然占据着相当大的比重，工业附加值十分有限。一方面，在我国出口商品中，虽然机电类产品已超过出口总额的一半，达58%，但与发达国家仍然有很大差距，如日本机电类商品出口占比重超过70%。另一方面，我国出口商品中，高新技术产品结构不理想，不仅高新技术产品占出口总额的比重过低，而且在出口的高新技术产品中，只有不到一成的出口高新技术产品的知识产权属于中国企业，九成是跨国企业在中国设厂进行生产或委托中国企业生产的。这种情况特别容易受制于人，实际上也正是因此，在金融危机的冲击下，我国2009的高新技术产品出口与机电产口出口都出现了超过2成的下降，显示出出口商品结构不合理的不利后果。 3我国金融发展与出口贸易结构表现出来的主要问题 3.1汇率政策作用有限 我国汇率改革以来，一直紧盯美元汇率，虽然人民币兑美元汇率累计升值30%，但由于人民币兑日元、欧元等其他货币并没随之而动，使人民币实际有效汇率对出口商品结构的优化推动作用十分有限，汇率缺乏弹性的效果十分明显。 3.2贷款流向不佳 当前我国储蓄转贷中，获得贷款最多的是经济效益较低的垄断行业、国有企业以及劳动密集型企业，而以高新技术企业为代表的经济效益、边际效益高等有利于优化我国出口商品结构的行业却难以得到金融机构的贷款。出现这种情况，与银行等金融机构的经营制度与结构有关，高新技术产业的高收益与高风险并存，缺少创业投资业务的传统银行业，显然无法适应其需要，继而贷款十分困难。 3.3出口商品结构优化推动力不足 金融创新的缓慢，金融效率的低下，使政府宏观经济调控等货币政策传导到出口行业的时间较慢，储蓄转化为投资的效率太低，从而使一系列政策滞后，对出口商品结构的优化推动力不足，无法第一时间作用在出口贸易领域。而随着进出口贸易的阶段性特点，使宏观调控的效率十分低下，造成长期以来出口商品结构优化进度过慢。 4发展金融，优化出口商品结构的对策 4.1提高金融效率 从前面的分析中我们看到，当前我国金融机构的效率十分低下，与我国巨大的商品出口与金融市场不相符，要推动金融发展，优化出口商品结构，就必须从提高储贷转换率、货币政策效率以及金融资源配置水平等三个方面提高金融效率。一是要增加货币市场主体，完善货币市场，提高资金使用效率，建立服务于经济各部门的完善的多元化高效率货币市场。大力发展资本市场，使资本市场成为货币政策传导的有力渠道，提升我国资本市场在经济资源配置、产权交易等方面的作用，促进经济发展，改善金融市场对出口商品结构优化的作用。二是要完善人民币利率市场，发挥利率的市场杠杆作用，提高储贷转换率，为更多高新技术企业与机电类企业等附加值高的出口商品提供信贷，推动出口商品结构的改善。三是要改变当前的金融信贷体系，避免信贷资金的流向简单以国有企业与民营企业作区分，使其流向外部金融依赖度高的资本密集型与技术密集型企业，改善中小企业的信贷环境。 4.2加快金融创新步伐 金融创新是中国经济发展的需要，也是金融机构自身发展的需要。从国际金融机构的的微观发展来看，银行等金融机构的业务与产品创新已成为金融机构利润增长的主要来源，从一国经济的宏观发展来看，金融创新在改善其出口商品结构方面具有十分明显的推动作用。我国金融机构要探索新型业务，如创业投资基金，可以为更多具有良好发展前景的以高新技术产品为主的中小企业提供信贷支持，为我国高新企业的发展注入活力。同时，金融机构还应该在金融工具、金融产品上进行创新，如代收付款项、代保管、进出口押汇等业务，大力拓展信息服务网络，为出口企业提供服务支持。 5结语 改善我国出口商品结构，是提升我国产品国际竞争力的必经途径。金融产业作为现代经济的血液，其重要作用毋庸置疑，在金融危机影响还未走远，新一轮国际竞争即将来临之际，要通过金融创新，提高金融效率，提升其对出口商品结构的影响作用，不断改善我国出口商品结构，推动我国对外贸易的健康发展，为国民经济的健康运行服务。
