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单位：广东粤电财务有限公司
公司坚持“用专业的人才，以专业的精神，提供专业的服务”，保证财务公司按照金融企业的规律和特点运行，为集团和成员单位提供了专业优质的金融服务，赢得了广泛好评。公司坚持合规经营、稳健发展，逐渐建立起一套行之有效的、结合金融企业特点和企业集团特点的管理模式与盈利模式，实现了业务规模的不断扩大及资金筹措能力的持续提升，经营业绩逐年攀升。2012年3月，粤电集团潘力董事长以两个“不可替代”高度概括和肯定了粤电财务公司五年来的经营成绩：一是在外部融资形势相当严峻情况下，为集团公司的融资工作发挥了不可替代的作用；二是通过资金集中管理，在保障集团资金安全方面发挥了不可替代的作用。
精耕细作，积极开展资产负债管理，提升资金管理水平财务管理是企业管理的核心，而资金管理又是财务管理的核心。粤电财务公司坚持“技术领先”，结合自身和成员单位实际情况量身打造开发了“粤汇通”信息系统，以该系统为平台和支撑，结算业务发展迅速，实现了并表企业95.7%的开户率和资金归集，并通过所有账户的统收统支和各单位基本户留存限额进行核定等方式，不断增加日常性可归集资金规模。在有效实现资金归集的基础上，其一通过向成员单位发放贷款、票据贴现等工具，盘活集团自有金融资源，改变了原来集团合并报表在银行“高存款、高贷款”的双高局面；其二利用金融机构资质，通过与银行同业开展存款利率议价，有效提升日常闲置资金的收益水平；其三以自营贷款作为引导，提升对集团战略和成员单位资金循环的保障性作用，并注重以自营贷款撬动外源性贷款资源，提升成员单位的贷款议价能力，发挥对外部贷款价格的引导作用，协助成员降低融资成本。其四是实施主动负债策略，探索财务公司全面资产负债管理，以多个数学模型为基础，形成基于成员单位资金周计划、具有粤电特色的资产负债管理模式，实现了内外资源的有效融合，有效保障了近年来外部融资困难所造成的高贷存比下的流动性安全。
服务实体，不断推动金融创新，挖掘盘活内外部金融资源
一是积极作为牵头行筹组银团贷款，整合外部信贷资源形成合力，推动集团和成员单位项目的顺利实施。近年来，外部融资环境较为困难，为最大限度支持成员单位资金需求，公司多次组建银团贷款并作为牵头行，累计组团资金达29.7亿元，其中，海电船务公司银团贷款更是通过与中海运财务公司的联合放款，首次实现了两家财务公司的共同合作，为扩大成员单位资金融入渠道和探索财务公司之间的业务合作共赢模式积累了宝贵经验。
二是大力探索拓展贸易链金融，优化提升产业价值链。财务公司作为集团的“内部银行”，对贸易链条上下游关系的把握有着天生的优势，为进一步提升集团整体融资能力，加速内部资金周转，减少现金流出，公司提出依托集团统一采购煤炭燃料公司作为平台，推进金融创新，积极发展燃料采购贸易链金融。通过为燃料公司引入商票保贴业务，鼓励成员单位开立商业承兑汇票等方式，以票据代替现金结算，解决贸易链条的流动性问题，大规模降低了链条各成员单位的现金需求，有效节约了集团整体的财务成本。与此同时，还紧抓一切机会，于2011年底与上海电气财务公司配合，在设备采购领域实现了3000万元的商业承兑汇票的突破业务，踏出了向上延伸贸易链金融的重要一步。
三是积极上线开展电子票据业务，大幅提升票据业务的效率和便捷性。电子票据能有效节省在票据传递、票据交接等方面所产生的管理成本，提升企业间资金结算速度。粤电财务公司非常重视该项业务的应用推广，在细致的制度构建、人员培训、模拟测试等前期工作基础上，采用与人民银行直连的方式顺利完成了电子票据系统上线工作，实现了票据业务从纸票向电票发展飞跃，并不断完善了公司票据业务的功能与品种、丰富资产负债管理的工具与手段。
四是有效开展财务顾问，为集团和成员单位提供多品种、更多领域的金融服务。几年来，充分发挥熟悉金融市场运作和专业化人员方面的优势，组成服务团队，先后承担了集团所属企业船舶外币融资、集团企业年金理事会投资管理、粤电力公司债发行、集团公司中期票据及私募债发行、股份公司向集团定向增发及资产注入等项目的财务顾问工作，为集团和成员单位最为有利的投融资条件。并为多家单位提供包括财务管理、融资管理、会计核算等在内的个性化财务策划服务，开创了我司金融服务的又一独特方式。
严控风险，构建集团风险管理中心，护航集团产业健康发展财务公司经营和管理集团和成员单位的资金，关系到整个集团系统性的安危，几年来，财务公司从管理理念、制度建设、技术架构等等方面，积极将资金安全“零容忍”的理念落到实处，通过对系统资金进行日常和动态监管，乃至于把成员单位的审批流、联签制度嵌入到财务公司的业务系统中，防范资金异常流动，实现动态跟踪和风险提示，有效发挥了集团资金“监控室”的作用，使资金流转的安全水平得到进一步提高；通过控制信贷资产风险，系统审慎的贷款跟踪和贷后检查，防范和提示各成员单位经营风险；充分运用所控股的深圳天鑫保险经纪有限公司这一平台，通过集团保险统一管理模式，利用转移和经济补偿机制有效化解风险。通过构建风险管理中心，协助集团积极预防、消化和转移实体企业经营中可能面临的主要风险。
稳步推进，外延扩张金融板块，助推集团产融结合持续深化根据粤电集团关于金融板块发展的规划，财务公司作为金融板块牵头单位，公司以服务主业、投资收益符合要求、市场化发展及协同发展为原则，稳健参与金融市场投资，积极遴选能与集团产业形成优势互补的多种类型金融机构项目。2010年投资收购了持有深圳天鑫保险经纪有限公司96%的股权，在推动集团保险统筹和提升风险管理服务水平的同时，每年新增业务收入1200多万元，形成了非常好的投资回报。2012年3月，公司投资4.45亿元参与了珠海农信增资扩股并组建设立珠海农村商业银行项目，成为其排名第一的主要战略股东，迈出了集团作为资金密集型产业相关多元化发展、延伸企业价值链和产融结合的崭新一步，也开创了省属财务公司投资银行类金融机构的先河。
